Créer un budget avec Excel

Etape 1 : Ouvrir un classeur vierge et réfléchir à l’organisation

des données
Quand vous ouvrez Excel, un tableau avec des cases uniformes et vierges apparaît. La
première étape consiste à réfléchir à l’organisation des informations que vous envisagez
dans votre tableau excel budget. Il faut d’abord réfléchir aux « en têtes » c’est à dire les
données qui vont apparaître en tête de chaque ligne ou colonne. Une fois la répartition des
données établies nommer l’entête (mois de l’année, compte, date, montant, total,…etc)

Etape 2 : Améliorer la présentation du fichier pour faciliter son

utilisation
Si vous laissez vos tableaux sans aucune mise en forme, la lecture des données va être plus
difficile. Il est beaucoup plus agréable d’ajouter des contrastes et de bien matérialiser les
différentes cases. Sur Accueil > Police vous avez la possibilité de modifier la couleur de
remplissage, la police (taille, gras, italique, couleur,…) et les bordures de votre tableau
(épaisseur, style de bordure, couleur,…) .

Souvent pour gérer son budget sur Excel, il est préférable de répartir l’information dans
plusieurs tableaux distincts. Par exemple, un pour le budget excel prévisionnel, l’autre pour
le budget excel mensuel et un dernier pour le budget excel annuel. Pour éviter de se
retrouver avec une trop grande masse d’informations sur un même tableau, je vous conseiller
d’utiliser plusieurs feuilles de calculs.
Dans Excel, vous pouvez facilement insérer, renommer et supprimer des feuilles de calcul
dans votre classeur découvrez la méthode ici sous la forme d’une vidéo.

Etape 3 : Ajouter des formules pour automatiser les calculs

La formule de base la plus utile dans la création d’un budget est la somme automatique. Elle
permet d’additionner des colonnes ou des lignes entières de données en un clic. Sélectionnez
la cellule dans laquelle vous voulez que le total de votre addition apparaisse et cliquez
sur Accueil > Somme Automatique (Le logo ∑) cliquez sur entrée et le tour est joué ! Pour un
tutoriel détaillé et une vidéo, consultez cette page.

L’autre avantage majeur d’Excel est sa capacité à trier et classer les données. Pour vous
permettre de retrouver facilement une opération ou toutes les dépenses d’une catégorie en
particulier, c’est simple. Il vous suffit de sélectionnez une cellule (je vous conseille de choisir
les entêtes de votre tableau excel budget) et de sélectionner Données > Filtrer. Un petit flèche
apparaît, elle va vous proposer différentes possibilités de tri ou classement des données. Cela
vous permettra de masquer temporairement certaines données pour vous concentrer sur les
opérations qui vous intéressent vraiment. Vous pouvez également effectuer
des comparaisons. Pour un tutoriel détaillé et une vidéo, consultez cette page.

Enfin, pour gagner du temps dans la création de votre tableau excel budget, utilisez la
puissance d’Excel pour en faire le moins possible. Par exemple, si vous voulez sur une
ligne indiquer les mois de l’année, écrivez janvier dans la première colonne, puis février dans
la deuxième. Ensuite, sélectionnez ces deux cellules puis placez votre souris dans l’angle en
bas à droite de de la deuxième cellule, une petite croix apparait. Cliquez et maintenez la
pression sur le bouton de votre souris, en la faisant le long de la ligne ou de la colonne. Les
mois de l’année apparaissent automatiquement.

En suivant, exactement le même procédé vous pouvez cliquer sur une cellule et copier son
contenu sur toute une ligne ou une colonne. Si vous souhaitez qu’Excel poursuive une série
logique (comme les mois de l’année) sélectionnez au moins deux cellules de départ pour que
le logiciel « comprenne » la logique.

Etape 4 : Tester son budget excel avant utilisation

Une fois que votre tableau excel budget contient les informations et les calculs automatisés qui
vous plaisent, je vous conseille de faire une dernière étape. Remplissez le avec des données toutes
simples comme des 1 ou des 10 pour vérifier d’un seul coup d’œil que vos formules fonctionnent
bien et ne présentent aucune erreur.Vous pouvez également préciser à Excel de quel type de
données chaque colonne ou ligne est constitué pour voir apparaître la présentation et les
symboles adéquats. Par exemple, un signe €  pour les montants et % pour les pourcentages.

Dans Accueil > Nombre.

Etape 5 : Ajouter des graphiques (optionnel)
C’est optionnel mais vraiment utile ! Sur Excel, vous pouvez facilement ajouter des
graphiques à vos tableaux pour rendre la lecture des données plus agréable et rapide.
Pour cela rien de plus simple, sélectionner le tableau contenant les données de base pour la
création du graphique puis cliquez sur Insertion > Graphiques recommandés. Excel va alors
analyser vos données et vous proposer les graphiques les plus adaptés. Un aperçu de tous les
graphiques proposés apparaît pour vous aider à faire votre choix.

Utiliser un modèle budget Excel disponible en ligne

Personnellement, j’utilise Excel depuis que je sais utiliser un ordinateur quasiment. C’est un
logiciel qui m’a accompagné durant toutes mes études en économies et gestion quand il fallait
faire des exercices de comptabilité ou trier un grand nombre de données pour en tirer des
statistiques intéressantes.

J’ai toujours utilisé Excel pour gérer mon budget, faire des comparatifs de devis, trier
des informations, gérer mon entreprise, créer les simulateurs sur le site…etc. Après avoir
lancé le site dmepp.com, j’ai tout de suite penser qu’il faudrait développer un budget Excel.
J’ai donc fais une liste de toutes les fonctionnalités qui me semblaient indispensables. Le
moins que l’on puisse dire, c’est que je n’ai pas fait dans la simplicité ! Du coup, j’ai mis
plusieurs mois avant de développer un premier modèle, puis un second, puis remodifier le
premier en ajoutant quelques fonctionnalités du deuxième,… etc.
Je voulais qu’il s’adapte à toutes les familles et qu’il soit donc personnalisable.
Aujourd’hui, il permet de choisir 8 catégories de revenus, 8 catégories d’épargne et 25
catégories de dépenses entièrement personnalisables. Il fallait aussi pouvoir suivre plusieurs
comptes pour les familles qui ont par exemple des comptes séparés. C’est fait, puisqu’on
peut gérer son budget avec jusqu’à 8 comptes différents ! Il était important pour moi que les
calculs soient entièrement automatisés et que l’utilisateur saisissent les opérations une seule
et unique fois. Ce fut le plus difficile. Il a fallut que chaque opération soit bien reportée à la
bonne date, sur le bon compte dans la bonne catégorie, sur plusieurs tableaux différents.
Enfin, il fallait pouvoir visualiser le solde des comptes, un budget prévisionnel, mensuel
mais aussi annuel, avoir des tableaux mais aussi des graphiques,…etc dans une interface
claire, facile à comprendre, agréable à consulter !

Les retours des premiers utilisateurs ont permis d’ajouter de nouvelles fonctionnalités. La plus
intéressante selon moi c’est la possibilité en 2-3 clics de trier les données ou retrouver une
opérations parmi des milliers. C’est tellement pratique !

Enfin, pour être sûre que chacun des utilisateurs puisse l’utiliser à 100%, j’ai décidé de
réaliser une dizaine de vidéos pour expliquer en images chaque fonctionnalité. L’accès à
ces vidéos est offert, à tous les utilisateurs du budget Excel.

Aujourd’hui, des centaines de familles l’utilisent au quotidien bien au delà des frontières de la
France. Je l’ai déjà adapté en différentes devises comme le dollar, le franc suisse, le franc
CFA…etc. Et la plupart des clients achètent la nouvelle version chaque année, dès sa sortie !

Découvrir le Budget Excel

Les alternatives à un tableau Excel Budget

Même si à titre personnel, j’aime beaucoup Excel, je ne le conseille pas à tous mes clients
en coaching. Il faut vraiment trouver une méthode adapté à ses besoins pour gérer son budget
avec un minimum d’efforts. Si vous voulez apprendre à gérer un budget durablement avec une
méthode 100% personnalisée et adaptée à vos besoins suivez la formation en
ligne : Formation Gestion du Budget Familial. Trouvons ensemble la méthode qui vous
convient !

Voici également d’autres méthodes pour gérer son budget qui peuvent être utilisées sur Excel,
en complément d’un budget Excel ou à 100% sur papier :

 Le système des enveloppes pour organiser son budget

 Kakeibo : La méthode japonaise pour gérer son budget  
 Comment faire un budget 50-20-30 ? 
 Méthode à 60% pour gérer son budget familial  
 La méthode de budget base zéro