Ecredoc

Guide d ’utilisation de SMCNet Entreprises
e-Crédoc : la gestion de vos crédits documentaires Import par Internet / édition juillet-08
e-Crédoc
La gestion de vos crédits documentaires Import par Internet
Guide d’utilisation
___________
Ce document a pour but de vous aider dans la transmission
de vos Crédoc Import sur SMCNet Entreprises
Bien entendu, vos interlocuteurs en agence ou dans notre Département Commerce Extérieur
restent à votre disposition pour vous assister dans vos opérations.
Sommaire :
I. Généralités
II. Fonctionnalités
III. Utilisation du répertoire
IV. Principes de navigation
V. Ouverture d’un CREDOC Import
VI. Modification d’un CREDOC Import
VII. Accord/refus sur Irrégularités
VIII. Suivi des utilisations
e-Crédoc : Guide d’utilisation - p1

I ) Généralités : Définition du Crédit Documentaire
OPERATIONS CONCERNEES
Le crédit documentaire, couramment nommé “crédoc”, est tout à fait adapté aux transactions entre un importateur
et un exportateur - ou prestataire de services - qui souhaitent obtenir des assurances quant au respect des
obligations de chacun et au bon déroulement de l’opération.
AVANTAGES
Le crédoc apporte des garanties concrètes :
 à l’acheteur, qui paiera seulement dans le cas où le vendeur peut justifier du fait qu’il a satisfait à ses
obligations (prestation accomplie, marchandises expédiées dans les délais, termes du crédoc respectés –
quantité, montant...),
 au vendeur, qui aura obtenu un engagement de règlement émanant d’une banque, évitant ainsi le risque de
défaillance de l’acheteur
Le crédit documentaire peut également être assorti de délais de règlement :
 l’importateur bénéficie alors d’une certaine souplesse dans la gestion de sa trésorerie
 l’exportateur pourra facilement mobiliser sa créance puisqu’il détient un engagement bancaire de paiement
PRINCIPES
 Le crédit documentaire est une technique très utilisée dans le commerce international.
 Il est soumis à des règles précises et largement reconnues par les banques et les différents acteurs
économiques de la quasi-totalité des pays puisqu’elles sont émises par la Chambre de Commerce
Internationale : les Règles et Usances Uniformes RUU n° 600. (les RUU 600 ne sont pas disponibles
gratuitement via Internet, vous pouvez néanmoins les commander sur le site de la CCI (www.iccwbo.org) ou
vous les procurer dans une Chambre de Commerce et d’Industrie près de chez vous).
 Le crédit documentaire est un réel engagement bancaire qui s’accomplit au moment où les documents
relatifs à la marchandise –ou à la réalisation de la prestation- sont rassemblés et présentés par l’exportateur
à la banque. Dès lors que les documents présentés sont conformes aux termes et conditions du crédit,
l’exportateur a l’assurance d’être payé, dans un délai fixé, l’importateur est certain que les conditions du
crédit documentaire ont été respectées.
 L’engagement de la banque de l’importateur (banque émettrice) peut être doublé de l’engagement de la

banque de l’exportateur. Cette banque, qui apporte alors sa confirmation, sera nommée banque confirmante.
Crédoc Import:
 Opération par laquelle une banque, sur demande d'un importateur, intervient en vue de garantir le
règlement d'un exportateur étranger, avec engagement de le payer (à vue, à terme, directement ou
indirectement), contre la remise des documents requis jugés conformes aux conditions du crédit
documentaire.

FONCTIONNEMENT :
 Exemple de déroulement d’un crédit documentaire notifié (sans ajout de la confirmation de la banque de
l’exportateur) :
Première phase :
1. L’importateur demande à sa banque (banque émettrice) d’ouvrir un crédit documentaire en faveur de son
fournisseur, selon les termes du contrat commercial.
2. L’ouverture d’un crédit documentaire se traduit par l’envoi d’un texte normalisé sous format sécurisé à la banque
du fournisseur.
Il comporte de nombreuses mentions, définies par l’importateur, en fonction du contrat commercial, parmi
lesquelles, outre le montant… :
 la date de validité du crédit
 la date limite d’expédition des marchandises
 la description précise des marchandises
 les documents à produire (facture, document de transport, document d’assurance…)
3. A réception, l’exportateur est avisé par sa banque - la banque notificatrice.

Celui-ci vérifie que les termes du crédit correspondent au contrat. En cas de besoin, il peut demander des
amendements afin de modifier le texte initial.
Deuxième phase :
4. L’exportateur expédie ensuite les marchandises et présente les différents documents demandés dans le crédit
documentaire à la banque où est réalisable le crédit documentaire.
5. La banque vérifie la conformité des documents par rapport au texte du crédoc et les envoie ensuite à la banque
émettrice qui les examine à son tour.
6. Si la banque émettrice considère que les documents présentés sont conformes aux termes et conditions du
crédit, elle effectue le règlement au comptant ou à échéance, selon les termes prévus dans le crédoc. Par contre, si
elle constate des divergences - appelées irrégularités ou réserves - elle en informe la banque qui a présenté les
documents et ne procédera au règlement qu’après avoir obtenu l’accord de l’importateur sur la levée des réserves.
Précautions :
 L’ACHETEUR doit se montrer très précis dans la rédaction des conditions de la réalisation du crédit, d’où
l’importance de l’aspect “documentaire”.
 Le VENDEUR : La non observation scrupuleuse des conditions requises par le crédit documentaire, dont il est
bénéficiaire, peut rendre caduque la garantie de paiement.

II) Fonctionnalités du service e-Crédoc :

Ce service s’adresse aux entreprises importatrices.
Les fonctionnalités proposées par le service e-Crédoc sont :
- L’ouverture de dossier de Crédit documentaire Import

- utilisation des modèles d’ouverture,
- création d’un répertoire des bénéficiaires et des banques de bénéficiaires,
- répertoire des différents documents utilisés lors de l’expédition des marchandises.
- La modification d’un dossier*,

- Les instructions (accord ou refus) en cas d’irrégularité sur les documents*,
- Le suivi des dossiers et de leurs utilisations*.
* pour les dossiers ouverts sur le service e-crédoc

Ces fonctionnalités sont organisées autour du menu suivant :
 e-Crédoc
 Nouvelle saisie
 Ouverture
 Modification
 Décision sur Irrégularité
 Journal des saisies = historique de vos saisies
 Suivi des dossiers = consultations des différents dossiers en cours et de leurs utilisations
 Répertoire
 Bénéficiaires = liste des différents fournisseurs/bénéficiaires
 Banques = liste banque de vos fournisseurs/bénéficiaires
 Modèles = liste de vos modèles de dossiers prédéfinis
 Documents = liste des documents utilisables précodifiés

III) Utilisation du répertoire
Pour plus de facilité, le service e-Crédoc vous permet d’enregistrer certaines

données que vous pourrez réutiliser lors de vos différentes ouvertures. Cela
concerne
 Les modèles de demande d’ouverture des dossiers
 Les bénéficiaires et leurs banques
 Les documents
__________
 Dossier type
Afin de ne pas avoir à ressaisir l’ensemble des données lors de vos demandes d’ouverture de CREDOC import, vous
pouvez enregistrer des modèles d’ouverture que vous pourrez réutiliser à loisir.
Vous pouvez enregistrer des modèles par fournisseur, par pays, par type de marchandises …
 Pour cela, cliquez sur Répertoire/Modèles/ajouter
Une grille identique à la grille d’ouverture s’affiche alors. Vous pouvez saisir tous les renseignements et enregistrer
votre modèle en cliquant sur « sauvegarder ».
Aucun contrôle n’est effectué à ce stade.
Les grilles enregistrées sont consultables et modifiables via le menu répertoire/modèles.
 Répertoire des bénéficiaires et banques des bénéficiaires

Renseignez dans ce répertoire l’ensemble de vos fournisseurs à l’étranger, bénéficiaires de vos CREDOC Import.
Vous pouvez également enregistrer les différentes banques de vos fournisseurs.
 Pour cela, cliquez sur répertoire/Bénéficiaires/ ajouter ou répertoire/Banques/ ajouter
L’adresse SWIFT est

généralement
communiquée par le
bénéficiaire. Par ex :sur
une facture ProForma.
 Documents :
 Les 15 documents les plus utilisés dans le commerce à l’international sont proposés en standard avec une phrase
correspondante en anglais.
Ces modèles de documents ne peuvent pas être modifiés ou supprimés dans le menu répertoire/document
mais peuvent être complétés lors de la saisie d'une demande d'ouverture.
Vous pouvez également enregistrer vos propres documents dans le menu répertoire/document pour
personnaliser entièrement votre servie e-Crédoc.

III) Principe d’utilisation du service par le menu "Journal des saisies".
La date de
déclenchement du statut
de l'événement (date de
sauvegarde, date
validation par le client,
date transmission,
d'exécution par la SMC)
Ce menu enregistre vos différentes saisies et vous informe de leur statut.
4 types de saisies sont possibles :

- Ouverture d'un dossier Crédoc
- Modification d'un dossier Crédoc
- Accord sur Irrégularité
- Refus sur Irrégularité
5 états sont possibles :
Etat Signification Remarque Correction

( de l'événement) possible
En cours Ce sont les demandes Ces demandes sont en attente de OUI
sauvegardées validation de votre part
Validé Ce sont les demandes Ces demandes seront transmises à OUI
(1)
validées la SMC à la prochaine extraction .
Transmis SMC votre demande a été Votre demande a été transmis à la NON
transmise à la SMC SMC. Elle ne peut plus être
modifiée ou annulée.
Exécuté Votre demande a été Ne concerne pas les accords ou NON
exécutée par la SMC refus sur irrégularités puisque votre
Rejeté Votre demande a été décision est obligatoirement NON
rejetée par la SMC exécutée.
Dans le journal des saisies, un clic sur la colonne "événement" affiche :
- pour les événements à l'état "sauvegardé" : une reprise de la page de saisie avec le bouton "valider" et le titre suivant
:
 Reprise d'une demande d'ouverture sauvegardée
 Reprise d'une demande de modification sauvegardée
 Reprise d'une instruction sur irrégularité sauvegardée
- pour les événements à l'état "validé" : une reprise de la page de saisie. Il vous est encore possible de modifier ou
effacer votre saisie.
- pour les événements à un autre état : une page statique récapitulant toutes les données de l'événement (ouverture,
modification, accord refus sur document). Seule la consultation est possible.
(1)
Heures d'extraction (transmission de votre demande au Département Commerce Extérieur de la SMC) : 08h00, 10h00,
12h00, 14h,16H

Les événements suivants font l'objet d'un message (menu message de SMCNet Entreprises) et d’un courrier
électronique à l'adresse que vous aurez mentionnée sur l'avenant e-Crédoc :
- Exécution ou rejet par la SMC d'une demande d'ouverture ou d'une demande de modification
- Notification d'une irrégularité sur des documents se présentant.
Les messages vous informant de l'exécution d'une demande d'ouverture ou de modification ont en pièce jointe le
message swift correspondant au format PDF (nécessite le logiciel Acrobat Reader, disponible gratuitement sur le site
d'Adobe à l'adresse www.adobe.fr)

V) Ouverture d'un Crédit Documentaire Import

Vous pouvez :
 Soit utiliser un modèle de demande d’ouverture
 sélectionner le modèle dans le menu déroulant "dossier type" et cliquez sur "charger".
Les éléments du modèle enregistré s'affichent. Vous pouvez alors compléter votre saisie
 Soit renseigner directement une demande d'ouverture (qui ne sera pas réutilisable).
Nous vous conseillons d'utiliser les modèles le plus souvent possible.
 Clic sur Dossier/Ouverture : GRILLE DE SAISIE D'UNE DEMANDE D'OUVERTURE DE CREDOC IMPORT

Définition des termes de l'ouverture du Crédit documentaire :
Les références des champs swift sont données à titre indicatif. Elles correspondent aux RUU 600.
 Forme du crédit documentaire (40A):

Cette rubrique définit la forme du crédit documentaire : irrévocable, révocable, transférable. Les crédits
documentaires ouverts par la SMC sont toujours irrévocables. De même si le crédit documentaire doit être
transférable, indiquez le. Il est important de savoir qu’à défaut d’instructions plus précises, le crédit ne pourra être
transféré par son bénéficiaire en faveur d’un second bénéficiaire établi dans un autre pays que le sien. Si vous
rendez un crédit documentaire transférable, prenez connaissance de l’article 38 des R.U.U. qui en régit les modalités.
 Menu déroulant Irrévocable (art.3):
Selon les RUU 600, tous les Crédits Documentaires sont Irrévocables. Cela signifie :
Banque émettrice (la SMC) :

- Il y a engagement ferme de la SMC : L'engagement que prend la SMC présente un caractère irrévocable,
c'est-à-dire ferme, pour autant que nous soient remis les documents conformes aux dispositions du crédit
documentaire. Jusqu'à l'expiration du délai de validité, notre engagement ne peut être ni annulé, ni modifié, sauf
s'il y a accord de toutes les parties intéressées, notamment du bénéficiaire.
Correspondant étranger :
- Il peut notifier : il ne prend aucun engagement personnel. (Crédoc Irrévocable et notifié)
- Il peut confirmer : il prend à sa charge les mêmes engagements que le banquier émetteur. Sa garantie de
paiement s'ajoute à celle de la banque émettrice (Crédoc Irrévocable et confirmé)
 Le vendeur est assuré d'être payé s'il présente des documents conformes dans les délais prescrits.
Le crédit documentaire révocable n'est pas une garantie de paiement pour le vendeur.
 Menu Déroulant Transférable
Vous pouvez demander ici que votre dossier soit transférable.
Un crédit documentaire transférable autorise le bénéficiaire à demander à une banque autorisée à le réaliser (banque
émettrice ou banque désignée) de transférer tout ou partie du crédit à un autre bénéficiaire. Le crédit documentaire
transférable doit être désigné comme tel. Ce type de crédit est couramment utilisé dans le négoce international. Il permet
à l’intermédiaire (premier bénéficiaire) de donner des garanties à son fournisseur (deuxième bénéficiaire) sous la forme
d’un crédit documentaire. R.U.U. art. 38
 Menu déroulant "Instruction de confirmation" (49)
Lorsqu’il y a confirmation, le Credoc ne se réduit plus à un simple instrument de paiement : il devient un instrument de
garantie couvrant le fournisseur, non seulement contre le risque d’insolvabilité de son client, mais contre le risque–pays.
 Vos références
Il s'agit d'un code propre à votre entreprise en fonction de votre propre comptabilité ou organisation. Vous
retrouverez cette référence lors de vos consultations ou modifications de dossier.
 Compte SMC mouvementé :

Vous déterminez ici le compte à partir duquel les règlements seront effectués. Le menu déroulant propose les
comptes courants d'entreprise en euro, définis dans votre abonnement SMCNet Entreprises.
 Pour compte de ( 50A):

"Nous-mêmes" est renseigné par défaut dans la zone de saisie. Dans la plupart des cas, il convient de ne pas
modifier cette zone sauf si vous souhaitez nous donner l’ordre d’ouvrir le crédit pour le compte d’une autre entreprise
désignée (exemple : pour l’une de vos filiales).

 Bénéficiaire (59) / (57A) banque du bénéficiaire:
 Les bénéficiaires et banques sont choisis dans un menu déroulant à partir de votre répertoire. Pour un nouveau
bénéficiaire ou une nouvelle banque , cliquez sur "nouveau".
Afin d’accélérer le traitement de votre demande, renseignez la banque du bénéficiaire du Crédoc si vous la
connaissez.
 Ligne "IBAN du bénéficiaire"..

L’IBAN (International bank account number) est l’équivalent au niveau international de notre RIB français. Il s’agit de
la définition des coordonnées bancaires du bénéficiaire.
Renseigner cette zone permet également de connaître le numéro de compte du bénéficiaire.
 Menu déroulant "Devise" / Montant (32B)

Vous pouvez ouvrir un crédit documentaire avec les devises suivantes qui sont cotées au fixing :
Code Pays Code Pays Code Pays

devise devise devise
EUR Zone Euro NOK NORVEGE SEK SUEDE
USD Etats-Unis CAD CANADA NZD NLLE-ZELANDE
DKK DANEMARK JPY JAPON SGD SINGAPOUR
GBP Royaume-Uni AUD AUSTRALIE INR INDE
CHF SUISSE HKD HONG KONG
 Tolérance du montant : (39ABC) + / - % (art.30)
Il est possible de saisir dans cette case un pourcentage de tolérance du montant du crédit documentaire. Par exemple :
vous devez saisir « 5 » si le montant du crédoc est d’environ 5%.
- L'absence de saisie ou la saisie de 0 sera équivalente à "Montant Maximum".

- Si vous souhaitez préciser "ni plus, ni moins " (montant exact), vous devrez le saisir dans les conditions particulières
(47A).
 Date et lieu de validité (art.6) : (31D)

Il s'agit de la date limite de présentation des documents dans un lieu à définir.
Date de validité : renseignez ici la date limite pour la présentation des documents
Lieu de validité : ce lieu peut être défini par le contrat commercial. Il peut être la ville et/ou le pays du donneur d’ordre
ou du bénéficiaire.
 Réalisation (art.6) : (41D)
Lieu et ou banque de réalisation :
La réalisation du crédit documentaire est un acte par lequel la banque émettrice concrétise son engagement envers le
bénéficiaire s’il remet des documents conformes. Si les documents sont conformes, la réalisation du Credoc (en anglais :
availability) représente pour le vendeur le dénouement positif de la sécurité de paiement.
Selon vos accords avec votre fournisseur, le Crédoc est réalisable :

- soit aux caisses de la banque émettrice,
- soit à celles de la banque notificatrice, et/ou confirmante ou tierce (désignée) ou Toute Banque.

Menu déroulant "Mode de réalisation" :
L’article 6b des RUU 600 est libellé ainsi : « un crédit doit clairement indiquer s’il est réalisable par paiement à vue, par
paiement différé, par acceptation, ou par négociation ».
- Paiement immédiat (Crédit réalisable par paiement à vue) :

Pour autant que les termes et conditions du crédit soient respectés, la banque à laquelle les documents sont
présentés va les payer : il s’agit donc d’un paiement cash contre documents.
- Par paiement différé :

Si les documents présentent « l’apparence de conformité avec les termes et conditions du crédit, la banque
désignée paie le bénéficiaire à la date, ou aux dates d’échéance stipulées dans le crédit ».
- Par acceptation
Dans ce mode de réalisation, la créance est matérialisée par une ou plusieurs traites tirées par le vendeur, soit
sur la banque émettrice, soit sur la banque confirmante, soit, le cas échéant, sur toute autre banque mais pas sur
l’acheteur. Le vendeur remet à la banque désignée les documents, accompagnés d’une traite.
- Par négociation :
Dans ce mode de réalisation, le crédit reste généralement réalisable aux caisses de la banque émettrice. La
négociation est une avance de fonds faite par la banque négociatrice. De ce fait, la banque émettrice n’a aucune
obligation de négocier, mais elle doit payer à l’échéance convenue. La négociation des traites à échéance ou des
documents intervient sous la déduction d’intérêts couvrant les délais qui séparent la date de paiement de la date
d’échéance.
- Par paiement mixte :

La combinaison de deux modes de paiements. (exemple : pour une partie du crédit paiement à vue et une partie
soumis à un paiement différé).
 Détail du paiement mixte ou différé...ou usance de la traite en cas d'acceptation ou de négociation

Cette zone est obligatoire pour tout autre mode de paiement que "paiement immédiat". Vous définissez ici le délai du
paiement différé ou les termes de tirage de la traite (acceptation ou négociation).
Par exemple : Paiement 60 jours, date de connaissement (Bill of Lading ou B/L).
 Expéditions partielles autorisées (43P)
Elles sont autorisées dans la mesure où le crédit documentaire n’en dispose pas autrement. Des prescriptions spéciales
régissent les expéditions, tirages fractionnés. R.U.U. art. 31 et 32.
 Le menu déroulant propose :

 NON (par défaut)
 OUI
NB : L'information "En tenant compte du prorata / sans tenir compte du prorata" doit être renseignée dans les
instructions particulières.
 Transbordement autorisé (43T):
Le transbordement consiste dans le déchargement et le rechargement des marchandises au cours du transport depuis le
départ jusqu’à la destination stipulée dans le crédit documentaire.
Par exemple : "Transbordement autorisé dans tous les ports Chinois".
 Le menu déroulant propose :

 NON (par défaut)
 OUI
 un commentaire éventuel pourra être inscrit dans la zone instructions particulières.
 Place de prise en charge et Lieu de départ des marchandises (44A et 44E)

 Place et Lieu de destination fianle des marchandises (44B et 44F)
 Date limite d'expédition des marchandises (44C)
 Période d'expédition ou de livraison (44C suite)

 Il s'agit du détail des expéditions.
Dans le cas où la marchandise le nécessite une période d’expédition ou de livraison peut être déterminée. Cela concerne
généralement une catégorie de marchandises qui doit être livrée ou expédiée avant une date déterminée.
Par exemple : Dans le cas de marchandises saisonnières comme les maillots de bain.
 Description de la marchandise et des Incoterms 2000(CAF, FOB,…) : (45C)

1- Décrivez très précisément la marchandise attendue sans détail excessif.
2- Indiquez l’Incoterm retenu : très important car c’est lui qui déterminera le transfert des risques, la répartition des frais,
les documents dus par le vendeur à l’acheteur et l’assurance.
Les Incoterms 2000 (International Commercial Terms) sont des termes du commerce international d’application
universelle définis par la Chambre de Commerce Internationale (CCI) en langue anglaise avec une traduction française
internationalement et officiellement reconnue.
Les Incoterms ne traitent que des rapports entre l’acheteur et le vendeur et classent selon une hiérarchie croissante les
obligations du vendeur par familles.
Voici les principaux incoterms et leur définition :

Les conditions de vente sont très importantes en matière de commerce international. Elles vont définir :
- Les obligations de chacune des parties contractantes quant au dédouanement, au transport, à l'assurance et aux
frais annexes liés à la livraison de marchandises.
- La qualification du prix de vente (ce que contient le prix en fonction de chaque Incoterm).
- Le moment où les risques marchandises sont transférés du vendeur à l'acheteur (détermination du point critique).
Les conditions de ventes doivent impérativement être adaptées aux moyens de transports utilisés :
FER - MER - AIR - ROUTE - MIXTE
Leur but est de permettre aux parties signataires d'un contrat de limiter les malentendus, litiges, ou
procès dus à une méconnaissance des pratiques commerciales en vigueur dans les différents pays.
4 catégories :
Termes en E Termes F Termes C Termes D

EXW FAS-FCA-FOB CFR – CIF DAF – DES –DEQ –
CPT –CIP DDU- DDP
Obligations Le vendeur n'assume ni Le vendeur assume les Le vendeur assume les
minimales du les risques, ni les frais de frais de transport principal, risques et les frais de
vendeur transport principal mais pas les risques transport principal
Remarques :
- Pour les termes E, F et C, le transfert des risques a lieu dans le pays d'exportation. Il s'agit de conditions de vente
"départ".
- Pour les termes D, le transfert des risques a lieu dans le pays de destination. Il s'agit de conditions de vente "arrivée".
- Seuls les Incoterms CIP et CIF imposent une obligation d'assurance au vendeur pour le compte de l'acheteur. Il est
toutefois recommandé à l'acheteur qui supporte les risques de transport sous les Incoterms E, F et C de signer une
assurance "Tous Risques" en tout état de cause pour se protéger de la limitation de couverture des assurances des
transporteurs, souvent insuffisantes.
- Quelles que soient les conditions de vente, l'emballage est toujours à la charge du vendeur.

 Documents requis (46A)
FAMILLE SIGLE NOM ANGLAIS MODE DE VD : VENTE AU DEPART

TRANSPORT* VA : VENTE A L’ARRIVEE
Le « E » ( pour « Ex… ») EXW Ex-Works Tous modes VD
Les « F » (pour « Free… ») FCA Free - Carrier Tous modes VD
FAS Free Alongside Ship Exclusivement Maritime VD
FOB Free on Board Exclusivement Maritime VD
Les « C » (pour « Cost… »
CFR Cost and Freight Exclusivement Maritime VD
ou « Carriage »)
CIF Cost Insurance Freight Exclusivement Maritime VD
CPT Carriage Paid to Tous modes VD
CIP Carriage Insurance Paid Tous modes VD
Les « D » (pour
DAF Delivered at Frontier Terrestre VA
« Delivered… »)
DES Delivered Ex Ship Exclusivement Maritime VA
DEQ Delivered Ex Quay Exclusivement maritime VA
DDU Delivered Duty Unpaid Tous modes VA
DDP Delivered Duty Paid Tous modes VA
*Légende mode de transport :

« exclusivement maritime » : Transport par mer et par voies navigables intérieures
« Tous modes » : Tout mode de transport y compris le transport multimodal.

 Menu déroulant "Documents requis" (46A)

Vous précisez ici les documents nécessaires à la réalisation du CREDOC.
A chaque fois que vous sélectionnez un document dans le menu déroulant et cliquez sur "ajouter", une
nouvelle ligne apparaît et un texte correspondant (écrit en anglais) s'affiche dans la zone de texte. Vous devez
ensuite compléter ou modifier le texte (zones marquées "[XX]" ). Vous pouvez également créer vos propres
documents à l’aide du répertoire cf III.
Les documents déjà enregistrés :
Nature Codification Libellé

e-Crédoc
Facture FACT [XX] ORIGINALS OF SIGNED COMMERCIAL INVOICE
FULL SET OF ORIGINAL MARINE ON BOARD BILLS OF LADING MADE OUT TO ORDER OF
Connaissement CONAIS SOCIETE MARSEILLAISE DE CREDIT MARKED FREIGHT [PREPAID/COLLECT] NOTIFY [NOM
ET ADRESSE DE L'ORDONNATEUR]
FULL SET OF ORIGINAL ON BOARD COMBINED TRANSPORT/THROUGH BILLS OF LADING
Connaissement CON.CO MADE OUT TO ORDER OF SOCIETE MARSEILLAISE DE CREDIT MARKED
combiné
[FREIGHT/COLLECT] NOTIFY [NOM ET ADRESSE DE L’'ORDONNATEUR]
FULL SET OF ORIGINAL ON BOARD FORWARDER'S BILLS OF LADING MADE OUT TO

Connaissement CON.AG
ORDER OF SOCIETE MARSEILLAISE DE CREDIT MARKED FREIGHT [PREPAID/COLLECT]
d’agent
NOTIFY [NOM ET ADRESSE DE L'ORDONNATEUR]
ORIGINAL AIRWAYBILL MARKED 'FOR THE CONSIGNOR/SHIPPER' SIGNED BY THE
Lettre de Transport CARRIER OR HIS AGENT DATE MARKED FREIGHT [PREPAID/COLLECT] MENTIONING THIS
aérien LTA DC NUMBER CONSIGNED TO SOCIETE MARSEILLAISE DE CREDIT NOTIFY [NOM ET
ADRESSE DE L'ORDONNATEUR]
INTERNATIONAL ROAD CONSIGNMENT NOTE TYPE ‘CMR’ 'COPY FOR SENDER' WITH
SIGNATURE AND STAMP OF THE CARRIER SHOWING TRUCK NUMBER DATE AND PLACES
Lettre de voiture
LVCMR OF SHIPMENT AND DESTINATION CONSIGNED TO SOCIETE MARSEILLAISE DE CREDIT
CMR
PLACES OF DELIVERY…. MARKED CARRIAGE [PAID/FORWARD] NOTIFY: [NOM ET
ADRESSE DE L'ORDONNATEUR]
DUPLICATE OF THE INTERNATIONAL RAIL CONSIGNMENT NOTE TYPE 'CIM' SHOWING THE
Lettre de voiture DATE-STAMP OF THE DEPARTURE STATION CONSIGNED TO SOCIETE MARSEILLAISE DE
ferroviaire LVFER CREDIT MARKED CARRIAGE [PAID/FORWARD] NOTIFY [NOM ET ADRESSE DE
L'ORDONNATEUR]
Attestation de FORWARDER'S CERTIFICATE OF RECEIPT DULY DATED AND SIGNED, MARKED CARRIAGE
Prise en charge par APCT [PAID/FORWARD] CONSIGNED TO SOCIETE MARSEILLAISE DE CREDIT CERTIFYING THE
transitaire TAKING OVER THE GOODS FOR TRANSPORTATION TO [nom et adresse]
FULL SET OF MARINE INSURANCE POLICY MADE OUT TO ORDER OF SOCIETE
Assurance MARSEILLAISE DE CREDIT FOR FULL….VALUE OF THE GOODS PLUS 10 PERCENT
(transport ASSUTM COVERING INSTITUTE CARGO CLAUSES(A) INSTITUTE WAR CLAUSES (CARGO) INSTITUTE
maritime) STRIKES CLAUSES(CARGO) STIPULATING INSURANCE CLAIMS TO BE PAYABLE IN
FRANCE
FULL SET OF MARINE INSURANCE POLICY MADE OUT TO ORDER OF SOCIETE
MARSEILLAISE DE CREDIT FOR FULL CIP VALUE OF THE GOODS PLUS 10 PERCENT
Assurance
ASSUTA COVERING INSTITUTE CARGO CLAUSES(AIR) INSTITUTE WAR CLAUSES (AIR CARGO)
(transport aérien)
INSTITUTE STRIKES CLAUSE (AIR CARGO) STIPULATING INSURANCE CLAIMS TO BE
PAYABLE IN FRANCE
FULL SET OF MARINE INSURANCE POLICY OR CERTIFICATE IN NEGOTIABLE FORM AND
BLANK ENDORSED FOR FULL ….VALUE PLUS 10 PERCENT COVERING INSTITUTE CARGO
Assurance
CLAUSES (A) INSTITUTE WAR CLAUSES (CARGO) AND INSTITUTE STRIKES CAUSES
(forme négociable)
ASSUFN CLAUSES (CARGO) RIOTS AND CIVIL COMMOTION STIPULATING INSURANCE CLAIMS TO
BE PAYABLE IN FRANCE
Certificat d’origine CERTIFICATE OF ORIGIN GSP FORM A EVIDENCING GOODS TO BE OF [COUNTRY] ORIGIN
GSP Form A COGSP SIGNED AND STAMPED BY …….
CERTIFICATE OF ORIGIN EVIDENCING GOODS TO BE OF [COUNTRY] ORIGIN SIGNED AND

Certificat d’origine CERTOR STAMPED BY….
Certificat d’origine
CERTIFICATE OF ORIGIN GSP FORM 'A' SHOWING THIRD PARTY AS SHIPPER ACCEPTABLE
GSP Form A COGSP2
AND EVIDENCING GOODS TO BE OF [COUNTRY] ORIGIN SIGNED AND STAMPED BY…..
(tierce partie
autorisée)
CERTIFICATE OF ORIGIN GSP FORM A IN ONE ORIGINAL AND ONE COPY EVIDENCING
Certificat d’origine GOODS TO BE OF CHINESE ORIGIN ISSUED SIGNED AND STAMPED BY OFFICIAL
GSP Form A AUTHORITY THIS CERTIFICATE MUST ALSO MENTION ON THE SPACE 4 : THIS IS TO
(Chine – clause COGCHI CERTIFY THAT THE GOODS STATED IN THIS CERTIFICATE HAD NOT BEEN SUBJECTED TO
HongKong) ANY PROCESSING DURING THEIR STAY TRANSHIPMENT IN HONG KONG.THIS MENTION
MUST BE STAMPED SIGNED AND DATED BY CHINA INSPECTION CY LTD

Exemple : Si vous sélectionnez « FACT » dans le menu déroulant, la ligne « [XX] ORIGINALS OF SIGNED
COMMERCIAL INVOICE » va s’afficher, indiquer le nombre voulu à la place de XX. Si les zones prédéfinies ne
correspondent pas à vos besoins, vous devez saisir entièrement la zone.
Si vous souhaiter créer votre propre code avec le libellé que vous désirez, vous en avez la possibilité.
 Glossaires des documents :

L'acheteur, importateur, doit indiquer dans ses instructions d'émission de crédit documentaire, les documents dont il aura
besoin pour réaliser son importation.
Certains documents sont indispensables :

- la facture commerciale.
- le document de transport (sauf s'il s'agit de prestations de services).
- le certificat d'assurance (si l'assurance est couverte par le vendeur).
D'autres documents peuvent être réclamés en fonction de la marchandise importée ou de la prestation fournie , du pays
de provenance et/ou des exigences douanières à l'importation (ex : certificat d'origine, certificat d'inspection, certificat
sanitaire etc...) Les documents devront être émis en conformité avec les termes et conditions du crédit documentaire,
mais aussi avec les articles des RUU 600 qui s'y réfèrent.
 La facture commerciale (commercial Invoice) (art.14 et art.18)

Sauf stipulations contraires dans le crédit, la facture commerciale doit être établie par le bénéficiaire du crédit
documentaire au nom du donneur d'ordre.
La désignation de la marchandise portée sur la facture doit être strictement conforme à celle indiquée dans le crédit
documentaire, alors que sur les autres documents elle peut être reprise en termes généraux .
 Les documents de transport selon le mode de transport (Articles 19 à 27 des RUU 600)
En fonction du mode de transport prévu dans le crédit documentaire, le document de transport requis sera différent .
Les RUU 600 ont consacré un article pour chacun des documents de transport qui peuvent être réclamés, à savoir :
 Le connaissement maritime (Ocean bill of lading) (art. 20 et 27)

Ce titre de transport, par lequel le capitaine reconnaît avoir mis à bord les marchandises et s'engage à les acheminer
au port de destination désigné, est établi en plusieurs exemplaires dont:
- un pour le capitaine (connaissement chef)
- un pour l'armateur
- et les autres pour le vendeur.
Le porteur légitime d'un connaissement original a un droit sur la marchandise.
Le retrait de la marchandise s'effectue contre remise d'un original, les autres devenant sans effet.
C'est aussi un titre négociable, qui peut être transféré à un tiers par endossement.
Pour être accepté par les banques, ce document devra, sauf stipulations contraires dans le crédit documentaire, être
émis en conformité avec l'article 20 des RUU 600.
Les mentions obligatoires du connaissement :
 Nom du transporteur et nom du bateau.

 Nom du destinataire de la marchandise (B/L à ordre et endossé en blanc, ou à ordre dénommé ou nominatif).
 Personne à notifier (à l'arrivée du bateau).
 Nom du chargeur.
 Port de chargement et de déchargement.
 Description de la marchandise : quantité, poids, marque.
 La mention fret payé ou payable à destination.
 La mention "original" et le nombre d'originaux émis.
 La date, le lieu de l'établissement et de mise à bord ainsi que la signature de la compagnie maritime ou de son
agent. L'agent qui signe doit aussi indiquer le nom et la qualité de la partie (à savoir le transporteur ou le
capitaine) pour le compte de laquelle il agit.
 Le document de transport par route. (art. 24)

Il s’agit de la lettre de Voiture Internationale type C.M.R. (Convention Relative au Contrat de Transport International
de Marchandises par Route). C’est un formulaire prévu par la Convention Internationale pour le Transport de
marchandises par route. Il doit être émis en 3 exemplaires originaux : un sera remis à l’expéditeur, un autre va
voyager avec la marchandise et le dernier sera conservé par le transporteur.

 Le document de transport multimodal (multimodal transport document) (art .19)
C'est le document qui devra être présenté si le crédit documentaire exige un document de transport couvrant au
moins deux modes de transport différents (transport multimodal).
 Le document de transport aérien (Air transport document) (art .23)

Ce document prouve la prise en charge de la marchandise pour expédition de l'aéroport de départ à l'aéroport de
destination indiqués sur le document. Si le crédit documentaire exige une date effective d'expédition, le document
devra indiquer cette date par une annotation spécifique ; en l'absence de cette exigence, la date d'émission du
document de transport aérien sera réputée être la date d'expédition.
L'exemplaire qui sera remis à la banque avec les autres documents est l'exemplaire original pour
l'expéditeur/chargeur.
Les autres documents d’expédition
Ces différents documents peuvent être exigés selon le type de marchandise ou de prestation fournie du pays d'origine et
de destination et / ou des exigences douanières à l'importation.
 Certificat d’origine :
Faute d'indication, dans l'ouverture du crédit documentaire, sur l'auteur du certificat exigé, le banquier peut accepter celui
qui lui est remis, quelle qu'en soit l'origine.
 Certificat / note de poids

Destiné à certifier quantitativement la marchandise. A moins d'instructions en ce qui concerne l'émetteur de ce certificat, il
peut être établi par le bénéficiaire du crédit documentaire lui-même.
Attention, certaines banques font une différence entre la "note de poids" et le "certificat poids".
Si on exige, dans le crédit documentaire, une "note" ou "liste de poids", ces banques acceptent qu'elle émane du
bénéficiaire. Si, par contre, il est exigé un "certificat", elles prétendent qu'il doit être établi par un tiers. Il est difficile de
justifier cette distinction : lorsque l'ordonnateur désire que ce document ait un caractère officiel, il est tenu de préciser
"certificat de poids officiel" ou "certificat émis par un peseur juré".
 Liste de colisage
Document souvent plus complet que la note de poids et qui fait ressortir les caractéristiques des divers colis constituant
une expédition (nombre, poids, marque, dimensions, détail du contenu)
Ce document peut être exigé par la douane : il est particulièrement utile pour des marchandises dont les spécifications
varient à l'intérieur d'un même lot. Elle permet, mieux que la facture, de vérifier si les stipulations de la commande sont
respectées.
 Certificat de qualité
Comme son nom l'indique, il a pour fonction d'attester de la qualité de la marchandise. Le crédit documentaire doit définir
par qui il doit être émis et les mentions qu'il doit contenir.
 Attestation de prise en charge ou bon de livraison

EXW / DDU / DDP
Ces documents peuvent être réclamés dans le crédit documentaire, mais ce ne sont pas des documents de transport.
 Certificat d’expertise et d’analyse

Habituellement délivré par un laboratoire ou par des experts désignés par l'acheteur.
 Certificat sanitaire
Exigé par l'importateur ou par les pouvoirs publics de son pays. Il est délivré par les services sanitaires ou par un
vétérinaire.
 Certificat d’inspection
Les banques ne se portent jamais garantes de l'authenticité des documents qui leur sont présentés si ceux-ci sont établis
conformément aux termes prescrits par le donneur d'ordre ; elles n'ont aucune responsabilité lorsqu'elles acceptent des
certificats quelconques, exigés dans le crédit documentaire, tels qu'ils leur sont remis.
Logiquement, le certificat d'inspection ne devrait pas être établi par le vendeur mais par un tiers dénommé non intéressé
à la réalisation du crédit documentaire.
Les documents d’assurance (article 28)
L'assurance transport permet d'indemniser l'assuré du préjudice de vol ou de détérioration de la marchandise.
Le montant de la garantie doit, sauf stipulations contraires dans le crédit documentaire, couvrir la valeur CIF +10%.
Les notes de couverture (arrêtés), émises par des courtiers, ne sont acceptées que si c'est expressément autorisé dans
le crédit documentaire.
Il existe trois documents, qui doivent être émis et signés par des compagnies d'assurances, autres
assureurs "underwriters" ou leurs agents :
 La police d’assurance :
C'est le contrat intervenu entre l'assureur et l'assuré.
Il y a quatre types de Polices :
- La police au voyage : destinée à couvrir une seule expédition pour un voyage déterminé.
- La police à alimenter : destinée à couvrir les expéditions de même nature, sur le même lieu,
échelonnées sur une période indéterminée.
- La police flottante : destinée à couvrir automatiquement, pour une période donnée, tous les envois,
quels que soient les modes de transport, les marchandises ou les lieux de destinations.
- La police tiers - chargeur : police souscrite par le transporteur et sur laquelle il impute des
marchandises pour différents clients.
 Le certificat d’assurance :
Il atteste qu'une marchandise a été assurée en application d'une police d'abonnement.

Il peut être contresigné par la compagnie.
 L’avenant d’assurance
(ou toute autre déclaration sous couverture ouverte pré signée par la compagnie d'assurance).
Il notifie ou complète le contrat, en particulier la police flottante. Il est succinct, et ne reprend pas les clauses initiales
de la police.
Cette liste n’est pas exhaustive.
 Instructions particulières (47A)
Vous précisez ici toutes les données complémentaires, et notamment les informations suivantes
 "préaviser le bénéficiaire" (23D)

 "payable sus du CREDIT" pour la définition du montant
 L'information "En tenant compte du prorata / sans tenir compte du pro - rata" pour les expédition partielles
autorisées.
 Tout ce qui peut être rajouté et qui n’a pas été renseigné auparavant, sans contradiction avec les
conditions remplies avec le reste du dossier.
 Période de présentation (48)
Période de présentation : 21 Jours
 la case est renseignée par défaut à 21

Outre la stipulation d’une date limite pour la présentation des documents, tout crédit qui exige un ou plusieurs documents
de transport devrait aussi fixer une période expressément définie après la date d’expédition, au cours de laquelle les
documents doivent être présentés en conformité avec les termes et conditions du crédit.
Si une telle période n’est pas stipulée, les banques refusent les documents présentés plus de 21 jours après la date
d’expédition. Dans tous les cas cependant, les documents doivent être présentés au plus tard à la date de validité du
crédit.(Art. 6 des RUU )
 Menu déroulant "Tous frais à la charge de" (71B):

 Il s’agit de la définition du payeur des frais.
C’est au moment de la négociation du contrat commercial que les contractants déterminent (ou doivent
déterminer) qui supportera les frais et commissions du crédit documentaire
Donneur d'ordre et bénéficiaire = Tous frais hors de France sont à la charge du bénéficiaire.
Bénéficiaire = Tous frais à la charge du bénéficiaire.
Donneur d'ordre = Tous frais sauf ceux de négociation ou de transfert qui sont à la charge de votre entreprise.
Pour transmettre définitivement votre demande d’ouverture :
Un clic sur le bouton "sauvegarder" enregistre la saisie de l'ouverture en son état.
 vous pouvez donc sauvegarder un CREDOC non complet. Nous vous conseillons donc de sauvegarder
régulièrement votre saisie en cours afin de limiter les risques de perte de saisie suite à cette déconnexion
automatique. En effet, pour des raisons de sécurité, le serveur SMCNet Entreprises déconnecte
l'utilisateur suite à une période d'inactivité trop longue (sans clic sur un bouton "sauvegarder" ou
"valider" par exemple).
Vous devez ensuite aller dans le menu "journal de saisies" où vous retrouvez votre saisie à l'état "sauvegardée".
Vous pouvez donc charger à l'écran votre saisie :

 Vous pouvez effectuer toutes les corrections que vous souhaitez.
 un clic sur "valider" entraîne :

- L'exécution des contrôles de zones obligatoires
- La signature du texte des mentions légales (Référence aux RUU 600)
Ce texte indique le droit régissant le contrat commercial ainsi que les tribunaux compétents en cas de conflit.
Il précise également que tout différent relatif au crédit documentaire sera tranché par le règlement de conciliation et
d’arbitrage de la CCI. Le bénéficiaire sera avisé dans le message SWIFT que l’ouverture du crédit est soumise aux
Règles et Usances 600 de la Chambre de Commerce Internationale.

Pour que le clic sur ce bouton ait une action, il faut que la case soit cochée.
Si la case n'est pas cochée. Un message s'affichera : "vous devez cocher la case des mention légales"
Une fois validée, votre demande d'ouverture sera alors transmise au Département Commerce Extérieur de la SMC à la
prochaine extraction.
Heures d'extraction : 08h00, 10h00, 12h00, 14h,16H
Vous pouvez modifier ou annuler votre demande tant que celle ci- n'a pas été transmise.
Après acceptation, la SMC émettra le Credoc auprès de son correspondant bancaire dans le pays du bénéficiaire du
crédoc, sous un format normalisé : le message SWIFT MT 700.
Vous recevrez à l'adresse électronique mentionnée sur votre contrat e-Crédocs, une confirmation de l'exécution
de votre demande, accompagnée d'une copie de l'ordre SWIFT en pièce jointe au format PDF (non modifiable).
Nous vous conseillons d’adresser des copies de l'ouverture du crédit documentaire et modifications éventuelles
aux personnes (transitaire, assurance) qui auront à établir des documents (clic sur imprimer lors de la
visualisation de votre demande).
Une fois que le bénéficiaire aura reçu le crédoc, il procédera à l’expédition de la marchandise et à l’établissement des
documents requis au titre du crédoc. Ces documents seront remis à la banque désignée pour réaliser le crédoc. Celle-ci
les examinera et les transmettra à la SMC à son tour.

A réception des documents par la SMC , celle-ci procédera à l’examen des documents conformément aux
Règles et Usances Uniformes RUU 600. Elle vérifiera, entre autres, les points suivants:
La facture :
 Elle n’est intitulée ni "pro forma" ni "provisoire",
 La description des marchandises correspond à celle du crédit documentaire,
 Elle inclut tous les détails visant les marchandises, les prix et conditions, comme prévu dans le crédit documentaire.
 Le montant de la facture correspond à celui du crédit documentaire,
 Elle est signée, notariée, légalisée, authentifiée si le crédit documentaire l’exige,
La traite :
 Elle est dûment datée.
 Le montant du tirage n’excède pas celui du crédit documentaire ou de son solde.
 Les valeurs portées sur la traite et les factures correspondent.
Les documents d’assurance

 Le jeu complet du document d’assurance est présenté,
 Il est émis et signé par la compagnie d’assurance ou tout autre assureur ("underwriter") ou leur agent, et par l’assuré
si le document d’assurance l’exige,
 La date d'émission ou la date à laquelle l’assurance prend effet n’est pas postérieure à la date de mise à bord,
d’expédition ou de prise en charge des marchandises selon le cas,
 La valeur des marchandises assurées est conforme aux stipulations du crédit documentaire ou des RUU 600, Article
28,
 Il couvre les marchandises depuis le port de chargement désigné ou le lieu de prise en charge jusqu’au port de
déchargement ou au lieu de livraison,
 Les risques couverts sont ceux spécifiés dans le crédit documentaire et sont clairement définis,
Les documents de transport :
 Le document de transport n’est pas une "charte-partie" sauf stipulations contraires dans le crédit documentaire,
 Le nom du destinataire est indiqué comme prévu dans le crédit documentaire,
 Le document comporte le nom du chargeur ou de son agent,
Autres documents :
Certificat d’origine
 Les informations et données correspondent à celles figurant sur les autres documents,
 Le pays d’origine est spécifié, et les conditions du crédit documentaire sont respectées.
Liste de poids/Certificat
 En additionnant les divers poids partiels, on obtient le poids total indiqué,
 Il est signé,
 Les informations correspondent à celles figurant sur les autres documents.
Liste de colisage
 Elle remplit les conditions du crédit documentaire. Une liste détaillée de colisage doit indiquer le contenu
de chaque colis, carton, etc.. et toutes autres informations pertinentes.
Certificat d’inspection
 Il est délivré par l’agence d’inspection désignée, le cas échéant, dans le crédit documentaire,
 Il est signé.

VI) Modification d’un Credoc Import.

Ce menu vous permet de modifier ou d’amender un dossier en cours du traitement à la SMC.
Dans le cas où, après accord entre les parties, les modifications peuvent être apportées sur cet écran, par exemple sur la
date d’expédition. Si les modifications que vous souhaitez réaliser, n’y figurent pas, vous avez la possibilité d’utiliser la
zone narrative.
 Un premier écran présente les dossiers modifiables : il s'agit uniquement des dossiers exécutés et comptabilisés par
la SMC et non clôturés :
 Un clic sur un numéro de dossier affiche le dossier pour y effectuer des modifications.
Seules certaines informations peuvent être modifiées.

Remarques :
 Le montant est modifiable mais pas la devise
Boutons de fin / principes de navigation :
Ceux-ci sont identiques aux principes de la grille d'ouverture CREDOC :
1. Un clic sur le bouton "sauvegarder" enregistre la modification de l'ouverture en son état.
2. Vous devez aller ensuite dans le menu "journal de saisies" (cf. page 6) où vous retrouvez votre saisie à l'état
"sauvegardée".
3. Il convient alors de valider votre saisie pour qu'elle soit transmise à la SMC lors de l'extraction suivante.
Heures d'extraction : 08h00, 10h00, 12h00, 14h00,16h00
Vous pouvez modifier ou annuler votre demande de modification tant que celle-ci n'a pas été transmise.
Comme pour les demandes d'ouverture, vous recevrez à l'adresse électronique mentionnée sur votre contrat e-
Crédoc, une confirmation de l'exécution de votre demande de modification accompagnée du message swift au
format PDF.

VII) décision sur irrégularité
Principe : Lors de la réception des documents, le Département Commerce Extérieur de la SMC analyse ces documents
et en cas d'irrégularité, vous communique via ce menu les irrégularités constatées.
Vous devez alors nous communiquer votre décision (accepter ou refuser ces irrégularités)
 Un premier écran vous présente les éventuelles irrégularités en cours:
 Cliquez sur un numéro d'utilisation pour consulter l'irrégularité ou nous faire part de votre décision.
Logique de navigation:
 cliquez sur les utilisations "REFUS" ou "ACCORD" consulter une décision déjà prise
 cliquez sur les utilisations "En attente de décision" pour une décision à prendre.

Exemples d’irrégularités qui peuvent être constatées à la réception des documents:
- Crédit documentaire échu.

- Absence de certains documents.
- Expédition tardive.
- Expédition partielle effectuée alors qu'interdite.
- Présentation tardive des documents.
- Lieu d'expédition et/ou de destination non conforme.
- Dépassement du montant du crédit documentaire.
- Assurance inférieure à 110% de la valeur CIF facturée.
- Mention "on board" non datée.
- B/L et assurance établis à ordre et non endossés.
- Non concordance entre les documents.
Principes de navigation :
1. Vous nous communiquez votre décision sur les irrégularités en sélectionnant "accord/ levée de réserve" ou "refus"
dans le menu déroulant . Vous pouvez compléter cette décision par un commentaire.
2. Cliquez ensuite sur "sauvegarder" pour enregistrer votre décision.
3. Vous devez aller ensuite dans le menu "journal de saisies" où vous retrouvez votre décision à l'état "sauvegardée".
4. Cliquez sur la ligne pour charger votre décision à l'écran.

 vous pouvez effectuer toutes les corrections que vous souhaitez et "valider". Cela provoque :
- La validation définitive de votre décision.
- L'état "validé" dans le journal des saisies
- L'état "accepté" ou "refusé" dans la première grille du menu "acceptation/refus documents"
Une fois validée, votre décision sera alors transmise au Département Commerce Extérieur de la SMC à la prochaine
extraction.
Heures d'extraction : 08h00, 10h00, 12h00, 14h00,16h00
Vous pouvez modifier ou annule votre décision tant que celle ci- n'a pas été transmise.
Remarque : la notification d'irrégularités ainsi que l'information de la date maximum pour prise de décision sont
réalisées par ailleurs par courrier électronique.

V) Suivi des Dossiers

Ce menu présente les différents règlements liés aux dossiers Crédocs par utilisation:
 Principe de Navigation ;
Un clic sur Référence Banque, affiche le détail du dossier Crédoc.
Un clic sur Utilisation/règlement, affiche les informations sur le règlement :

En cas de doute ou de besoin d'information, vos interlocuteurs en agence ou dans notre Département
Commerce Extérieur restent à votre disposition pour vous assister dans vos opérations.
N'hésitez pas à les contacter.
Département Commerce Extérieur de la Société Marseillaise de Crédit:

 Téléphone : 04 91 18 35 42
 Fax : 04 91 18 36 97.
 e-mail :dce@smc.fr

Ecredoc

Transféré par

Informations du document

Description :

Titre original

Copyright

Partager ce document

Partager ou intégrer le document

Options de partage

Avez-vous trouvé ce document utile ?

Ce contenu est-il inapproprié ?

Description :

Droits d'auteur :

Ecredoc

Titre original :

Transféré par

Description :

Droits d'auteur :

Guide d ’utilisation de SMCNet Entreprises

e-Crédoc : Guide d’utilisation - p1

I ) Généralités : Définition du Crédit Documentaire

Le crédoc apporte des garanties concrètes :

Le crédit documentaire peut également être assorti de délais de règlement :

 l’importateur bénéficie alors d’une certaine souplesse dans la gestion de sa trésorerie

 L’engagement de la banque de l’importateur (banque émettrice) peut être doublé de l’engagement de la

e-Crédoc : Guide d’utilisation - p2

3. A réception, l’exportateur est avisé par sa banque - la banque notificatrice.

e-Crédoc : Guide d’utilisation - p3

II) Fonctionnalités du service e-Crédoc :

- L’ouverture de dossier de Crédit documentaire Import

- La modification d’un dossier*,

* pour les dossiers ouverts sur le service e-crédoc

e-Crédoc : Guide d’utilisation - p4

III) Utilisation du répertoire

Pour plus de facilité, le service e-Crédoc vous permet d’enregistrer certaines

 Pour cela, cliquez sur Répertoire/Modèles/ajouter

Aucun contrôle n’est effectué à ce stade.

Les grilles enregistrées sont consultables et modifiables via le menu répertoire/modèles.

 Répertoire des bénéficiaires et banques des bénéficiaires

 Pour cela, cliquez sur répertoire/Bénéficiaires/ ajouter ou répertoire/Banques/ ajouter

L’adresse SWIFT est

e-Crédoc : Guide d’utilisation - p5

III) Principe d’utilisation du service par le menu "Journal des saisies".

Ce menu enregistre vos différentes saisies et vous informe de leur statut.

4 types de saisies sont possibles :

5 états sont possibles :

Etat Signification Remarque Correction

Dans le journal des saisies, un clic sur la colonne "événement" affiche :

e-Crédoc : Guide d’utilisation - p6

e-Crédoc : Guide d’utilisation - p7

V) Ouverture d'un Crédit Documentaire Import

Nous vous conseillons d'utiliser les modèles le plus souvent possible.

e-Crédoc : Guide d’utilisation - p8

 Forme du crédit documentaire (40A):

 Menu déroulant Irrévocable (art.3):

Banque émettrice (la SMC) :

 Menu Déroulant Transférable

Vous pouvez demander ici que votre dossier soit transférable.

 Menu déroulant "Instruction de confirmation" (49)

 Compte SMC mouvementé :

 Pour compte de ( 50A):

e-Crédoc : Guide d’utilisation - p9

 Ligne "IBAN du bénéficiaire"..

 Menu déroulant "Devise" / Montant (32B)

Code Pays Code Pays Code Pays

 Tolérance du montant : (39ABC) + / - % (art.30)

- L'absence de saisie ou la saisie de 0 sera équivalente à "Montant Maximum".

 Date et lieu de validité (art.6) : (31D)

 Réalisation (art.6) : (41D)

Lieu et ou banque de réalisation :

Selon vos accords avec votre fournisseur, le Crédoc est réalisable :

e-Crédoc : Guide d’utilisation - p10

Menu déroulant "Mode de réalisation" :

- Paiement immédiat (Crédit réalisable par paiement à vue) :

- Par paiement différé :

- Par paiement mixte :

 Détail du paiement mixte ou différé...ou usance de la traite en cas d'acceptation ou de négociation

Par exemple : Paiement 60 jours, date de connaissement (Bill of Lading ou B/L).

 Expéditions partielles autorisées (43P)

 Le menu déroulant propose :