RECOMENDACIN

ESPECIFICACIONES TCNICAS PARA REPORTAR LA INFORMACIN DEL RECAUDO EN EL SECTOR FINANCIERO COLOMBIANO

ASOCIACIN BANCARIA Y DE ENTIDADES FINANCIERAS DE COLOMBIA - ASOBANCARIA

PRIMERA ACTUALIZACIN BOGOT D.C., SEPTIEMBRE DE 2001

CONTENIDO

INTRODUCCIN 1. 2. 2.1 2.2 2.3 2.4 2.5 3. 3.1 3.2 3.3 3.4 3.5 4. 4.1 4.2 4.3 4.4 ESPECIFICACIONES GENERALES ARCHIVO DE FACTURACIN Registro de encabezado de archivo Registro de encabezado de lote Registro de detalle Registro de control de lote Registro de control de archivo ARCHIVO DE RECAUDOS Registro de encabezado de archivo Registro de encabezado de lote Registro de detalle Registro de control de lote Registro de control de archivo ARCHIVO DE NOVEDADES Registro de encabezado de archivo Registro de encabezado de lote Registro de detalle Registro de control de lote

1 2 3 3 4 4 5 6 6 6 7 7 8 8 8 9 9 10 11

Especificaciones tcnicas para reportar la informacin del recaudo en el sector financiero colombiano

4.5 5.

Registro de control de archivo TABLAS

11 11

Especificaciones tcnicas para reportar la informacin del recaudo en el sector financiero colombiano

INTRODUCCIN
Como parte del objetivo de la Asobancaria de apoyar la modernizacin de los procesos y procedimientos que realizan las entidades financieras, se han venido estudiando, analizando y proponiendo diversos mecanismos y acciones para agilizar los recaudos realizados por el sector financiero colombiano. Se considera que disponer de un estndar tcnico en el sector financiero para realizar el recaudo, genera beneficios tanto para las empresas como para las entidades financieras, pues evita los desarrollos especficos para cada institucin y el mantenimiento y ajuste a cada aplicacin. Este documento presenta las especificaciones tcnicas para el reporte de la informacin del recaudo, independientemente del canal utilizado por el cliente (ventanilla, ATM, POS, audiorrespuesta, Internet, domiciliacin, etc.), las cuales son el resultado de un trabajo conjunto que fue informado, consultado y discutido con todas las entidades del sector financiero en la plenaria del Comit de Recaudos. Estas especificaciones estn relacionadas estrechamente con una serie de proyectos que el sector financiero se encuentra adelantando a travs de la Asobancaria, tales como la utilizacin masiva de canales electrnicos y la domiciliacin de los recaudos. Este estndar es una recomendacin de la junta directiva de la Asociacin Bancaria y de Entidades Financieras de Colombia, Asobancaria, aprobada en su reunin del 6 de mayo de 1998 y actualizada el 26 de septiembre de 2001.

Especificaciones tcnicas para reportar la informacin del recaudo en el sector financiero colombiano

LA JUNTA DIRECTIVA DE LA ASOCIACIN BANCARIA Y DE ENTIDADES FINANCIERAS DE COLOMBIA, ASOBANCARIA CONSIDERANDO:

1. Que las entidades financieras han venido trabajando para estandarizar y unificar sus procesos y sistemas, de forma que sean cada vez ms eficientes; 2. Que la aplicacin de estndares para el manejo de la informacin agiliza y facilita la administracin y desarrollo de las aplicaciones en las entidades financieras para cualquier tipo de recaudo; 3. Que disponer de un estndar de informacin para el reporte de la informacin del recaudo, permite el desarrollo de los medios electrnicos de recaudo y el aprovechamiento eficiente de la infraestructura tecnolgica de las entidades financieras; 4. Que las empresas que realizan sus recaudos por intermedio del sector financiero se benefician si este adopta un formato nico para el reporte de la informacin de recaudos, pues evitan el desarrollo y mantenimiento de mltiples estructuras de archivos; RECOMIENDA ADOPTAR A PARTIR DE LA FECHA EL SIGUIENTE ESTNDAR PARA EL REPORTE DE LA INFORMACIN DEL RECAUDO EN EL SECTOR FINANCIERO COLOMBIANO: 1. ESPECIFICACIONES GENERALES Cada Empresa genera el archivo con la informacin de la facturacin vigente para ser remitido a las entidades recaudadoras o redes interesadas en disponer de esta informacin, segn la periodicidad, medios de transmisin y seguridades previamente acordadas. La estructura de este archivo se detalla en el numeral 2. Archivo de facturacin. Las entidades recaudadoras envan a cada Empresa un archivo consolidado con todos los recaudos de una fecha, segn la periodicidad, medios de transmisin y seguridades previamente acordadas. La estructura de este archivo se detalla en el numeral 3. Archivo de recaudos. La informacin correspondiente al ingreso o retiro de usuarios ser reportada a travs del archivo de novedades. La estructura de este archivo se detalla en el numeral 4. Archivo de novedades.
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 Las Empresas recibirn los extractos de cada entidad segn los acuerdos que se establezcan individualmente. Los campos numricos contenidos en los archivos se alinean a la derecha y se justifican con ceros a la izquierda. 2. ARCHIVO DE FACTURACIN Corresponde a la informacin generada por las Empresas Facturadoras y entregada a las Entidades Recaudadoras. Este formato permite que la informacin sea consultada cuando se realice el recaudo independientemente del medio (ventanilla en oficina, telfono, cajero automtico, punto de pago, dbito automtico, Internet, etc.). El formato tiene la siguiente estructura: Registro de encabezado de archivo Registro de encabezado de lote No. 1 Registro de detalle 1 . Registro de detalle n Registro de control de lote No. 1 Registro de encabezado de lote No. n Registro de detalle 1 . Registro de detalle n Registro de control de lote No. n Registro de control de archivo La longitud de cada registro es 220 caracteres y su contenido se precisa a continuacin:

2.1 Registro de encabezado de archivo

Campo 1 2 Nombre Longitud Formato campo Tipo de 2 Num. registro NIT Empresa 10 Num. facturadora principal Requisito Obligatorio Obligatorio Valor 01 (constante) Indica el tipo de registro Segn cada NIT de la Empresa principal que presenta la facturacin empresa Descripcin

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NIT Empresa facturadora adicional Cdigo de Entidad Financiera Originadora

10

Num.

Opcional

Segn cada NIT de la Empresa adicional (Ej. Aseo) que factura de manera empresa conjunta con una principal (Ej. Acueducto) Cdigo de la entidad financiera donde la Empresa tiene cuenta y desea que se le abone el recaudo por domiciliacin. Este campo corresponde al cdigo de trnsito de la entidad financiera. En caso que las redes administren y originen estas transacciones, este campo contendr el cdigo de la red que origin la transaccin. Fecha de creacin del archivo. Hora de grabacin del archivo en formato de hora militar, es decir de 0001 hasta las 2400 horas. Carcter que refleja el orden cronolgico de grabacin de los archivos y permite diferenciar varios archivos generados en un mismo da. Se debe emplear primero las letras maysculas (AZ) y posteriormente los nmeros.

Num.

Obligatorio en TTT domiciliacin

5 6

Fecha del archivo Hora de grabacin del archivo Modificador de archivo

8 4

Num. Num.

Obligatorio Obligatorio

AAAAMMDD HHMM

Alfanumrico Obligatorio

A-Z,0-9

Reservado

182

Alfanumrico

Blanco

2.2 Registro de encabezado de lote

Campo Nombre campo Longitud Formato 1 Tipo de registro 2 Num. 2 Cdigo del 13 Num. servicio facturado Requisito Valor Descripcin Obligatorio 05 (constante) Indica el tipo de registro Obligatorio Cdigo EAN-13, El cdigo EAN 13 es asignado por el IAC y se usa cuando la o NIT Empresa factura dos o ms servicios que deban ser diferenciados o discriminados ante el cliente receptor. El cdigo EAN 13 identifica el pas (3 posiciones), la empresa principal que factura (6), el tipo de servicio facturado (3) y caractersticas propias de cada convenio (1). El NIT solo puede ser empleado por aquellas Empresas que facturan un nico servicio o que no manejen cdigo EAN-13. Num. Obligatorio Consecutivo del lote dentro del archivo. Cada archivo tiene su propia secuencia de numeracin de lotes. Alfanumrico Obligatorio Segn cada Nombre del servicio facturado que se le muestra al cliente Empresa receptor, a travs de los mecanismos que la entidad financiera receptora determine. Alfanumrico Blanco

3 4

Nmero de lote Descripcin servicio facturado Reservado del

4 15

186

2.3 Registro de detalle

Campo Nombre campo 1 Tipo registro 2 Referencia principal del usuario Longitud Formato 2 Num 48 Numrico Requisito Obligatorio Obligatorio Valor Descripcin 06 Indica el tipo de registro (constante) Segn cada Es el cdigo principal con el cual el documento a pagar es empresa identificado en cada Empresa. Puede referirse al nmero de factura o al que designe la Empresa Originadora.

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Referencia secundaria usuario

30 del

Alfanumrico

4 5 6 7

Perodos facturados Ciclo Valor de servicio principal Cdigo del servicio facturado por Empresa adicional Valor de servicio adicional Fecha de vencimiento Identificacin de la EFR (banco del cliente) No. Cuenta del cliente receptor Tipo de cuenta del cliente receptor No. Identificacin del cliente Nombre del cliente receptor Cdigo de Entidad Financiera Originadora

2 3 14 13

Num Alfanumrico Num Num

8 9 10

14 8 8

Num Num Num

Obligatorio en Segn cada Es el cdigo con el cual el cliente es identificado en la domiciliacin empresa Empresa. Para el caso de Domiciliacin, este registro debe ser constante en todos los perodos de un mismo cliente. Est asociado al nmero de contrato o cdigo con el cual el cliente est identificado en la Empresa. Opcional Indica el perodo facturado (mes, bimestre, etc.) Opcional Indica la zona de la ciudad Obligatorio Valor de la factura del servicio de la Empresa principal. 12 enteros, 2 decimales. Opcional Cdigo En los casos de empresas con facturacin conjunta, se EAN13 identifica la empresa adicional y su servicio. asignado por el IAC. Opcional Valor de la factura del servicio de la Empresa adicional. 12 enteros, 2 decimales. Obligatorio AAAAMMDD Fecha de vencimiento de la factura sin recargo Obligatorio en 0RRRRTTT domiciliacin Cdigo que identifica la entidad financiera donde el cliente domiciliado tiene su cuenta. El contenido corresponde a un cero (0) ms la estructura de ruta (RRRR - municipio) y trnsito (TTT - cdigo de compensacin). Ver tabla 6 Nmero de cuenta o de tarjeta de crdito del cliente que paga el servicio. tabla Indica si el numero de cuenta corresponde a ahorros, corriente o tarjeta de crdito. Nmero de NIT o CC del cliente que paga el servicio.

11 12

17 2

Alfanumrico Num

Obligatorio en domiciliacin Obligatorio en Segn domiciliacin 4. Obligatorio en domiciliacin Opcional Obligatorio en TTT domiciliacin

13

10

Alfanumrico

14 15

22 3

Alfanumerico Num.

Cdigo de la entidad financiera donde la Empresa tiene cuenta y desea que se le abone el recaudo por domiciliacin. Este campo corresponde al cdigo de trnsito de la entidad financiera. Para recaudos por otros canales, este campo debe ir con espacios.

16

Reservado

24

Alfanumrico

Blanco

2.4 Registro de control de lote

Campo Nombre campo 1 Tipo registro 2 3 4 5 Tot. Registros del lote Valor de servicio principal Valor de servicio adicional Nmero de lote Longitud Formato 2 Num 9 18 18 4 Requisito Valor Descripcin Obligatorio 08 Indica el tipo de registro (constante) Num Obligatorio Nmero total de registros grabados en el lote. Num Obligatorio Valor de la facturacin de la empresa principal para el lote. 16 enteros, 2 decimales. Num Opcional Valor de la facturacin de la empresa adicional para el lote. 16 enteros, 2 decimales. Num. Obligatorio Consecutivo del lote dentro del archivo. Cada archivo tiene su propia secuencia de numeracin de lotes. Debe ser igual al campo 3, del registro de encabezado de lote. Alfanumrico Blanco

Reservado

169

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2.5 Registro de control de archivo

Campo Nombre campo Longitu d 1 Tipo registro 2 2 Total registros de 9 detalle 3 Valor total de 18 servicio principal 4 Valor total de 18 servicio adicional 5 Reservado 173 Formato Num Num Num Num Alfanumrico Requisito Obligatorio Obligatorio Obligatorio Opcional Blanco Valor 09 (constante) Descripcin Indica el tipo de registro Nmero total de registros tipo "6" grabados en el archivo. Valor total de la facturacin de la empresa principal. 16 enteros, 2 decimales. Valor total de la facturacin de la empresa adicional. 16 enteros, 2 decimales.

3. ARCHIVO DE RECAUDOS Corresponde a la informacin generada por las Entidades Recaudadoras, cuyo destinatario es la Empresa Facturadora. Para cada empresa se genera un archivo independiente (incluyendo las Empresas que facturan conjuntamente), cuyo formato tiene la siguiente estructura: Registro de encabezado de archivo Registro de encabezado de lote No. 1 Registro de detalle 1 . Registro de detalle n Registro de control de lote No. 1 Registro de encabezado de lote No. n Registro de detalle 1 . Registro de detalle n Registro de control de lote No. n Registro de control de archivo La longitud de cada registro es de 162 caracteres y su contenido se detalla a continuacin:

3.1 Registro de encabezado de archivo

Campo Nombre campo 1 Tipo registro 2 3 NIT Empresa facturadora Fecha del recaudo Longitud Formato 2 Num 10 8 Num Num Requisito Valor Descripcin Obligatorio 01 Indica encabezado. (constante) Obligatorio Segn cada NIT de la Empresa a la cual se le realiza el recaudo. empresa Obligatorio AAAAMMDD Fecha de la operacin de recaudo.

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5 6 7 8

Cdigo Entidad Financiera Recaudadora Nmero de cuenta Fecha del archivo Hora de grabacin del archivo Modificador de archivo

Num

Obligatorio TTT

Cdigo de compensacin (trnsito) de la entidad financiera recaudadora.

17 8 4 1

Alfanumrico Obligatorio

9 10

Tipo de Cuenta Reservado

2 107

Cuenta en la cual la entidad recaudadora le abona los dineros recaudados a la Empresa Num. Obligatorio AAAAMMDD Fecha de creacin del archivo. Num. Obligatorio HHMM Hora de grabacin del archivo en formato de hora militar, es decir de 0001 hasta las 2400 horas. Alfanumrico Obligatorio A-Z,0-9 Carcter que refleja el orden cronolgico de grabacin de los archivos y permite diferenciar varios archivos generados en un mismo da. Se debe emplear primero las letras maysculas (A-Z) y posteriormente los nmeros. Num Obligatorio Segn tabla Indica si el nmero de cuenta corresponde a ahorros o 4. corriente. Alfanumrico Blanco

3.2 Registro de encabezado de lote

Camp Nombre campo Longitu Formato o d 1 Tipo de registro 2 Num. 2 Cdigo del 13 Num. servicio recaudado Requisito Obligatorio Obligatorio Valor Descripcin

3 4

Nmero de lote Reservado

4 143

Num. Alfaumrico

Obligatorio

05 (constante) Indica el tipo de registro Cdigo EAN-13, El cdigo EAN 13 es asignado por el IAC y se usa cuando la o NIT Empresa factura dos o ms servicios que deban ser diferenciados o discriminados ante el cliente receptor. El cdigo EAN 13 identifica el pas (3 posiciones), la empresa principal que factura (6), el tipo de servicio facturado (3) y caractersticas propias de cada convenio (1). El NIT solo puede ser empleado por aquellas Empresas que facturan un nico servicio o que no manejen cdigo EAN-13. Consecutivo del lote dentro del archivo. Cada archivo tiene su propia secuencia de numeracin de lotes. Blanco

3.3 Registro de detalle

Camp Nombre campo Longitu Formato o d 1 Tipo de registro 2 Num 2 Referencia principal 48 Numrico del usuario 3 4 5 6 Valor recaudado Procedencia de pago Medios de pago No. de Operacin 14 2 2 6 Num Num Num Num Requisito Obligatorio Obligatorio Valor Descripcin

Obligatorio Obligatorio Obligatorio Opcional

06 (constante) Indica detalle Segn cada Es el cdigo principal con el cual el documento a pagar es empresa identificado en cada Empresa. Puede referirse al nmero de factura o al que designe la Empresa Originadora. Valor recaudo. 12 enteros, 2 decimales. En caso de una devolucin el valor debe ser cero. Segn tabla 1. Indica el tipo de institucin que recibi el pago del cliente (banco, corporacin o red). Segn tabla 2. Indica el medio por el cual se recibi el pago. Nmero de cheque o nmero que identifica la transaccin en los dispositivos electrnicos. Corresponde al nmero o consecutivo asignado por los dispositivos electrnicos.

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No. de Autorizacin

Num

Opcional

Cdigo de la entidad financiera debitada Cdigo de sucursal Secuencia Causal de devolucin Reservado

Num

9 10 11 12

4 7 3 65

Num

Obligatorio cuando intervenga otra entidad. Obligatorio

Nmero de autorizacin dada por la entidad del cliente (emisora o autorizadora), cuando el pago se efecta por canales electrnicos (ATM, POS, audioservicio). Cdigo de compensacin de la entidad financiera del cliente donde se efectu el dbito. Ver tabla 6. Cdigo que identifica la sucursal, ciudad o terminal (ATM, POS) donde se efectu el pago, Secuencia de grabacin de registro; inicia en 2 Ver tabla 5.

Num Obligatorio Alfanumrico Obligatorio para devoluciones Alfanumrico Blanco

3.4 Registro de control de lote

Camp Nombre campo Longitu Formato o d 1 Tipo registro 2 Num 2 Total registros en lote 9 Num 3 Valor total recaudado en 18 Num lote 4 Nmero de lote 4 Num. 5 Reservado 129 Alfanumrico Requisito Obligatorio Obligatorio Obligatorio Obligatorio Blanco Valor 08 (constante) Descripcin Indica el tipo de registro Nmero de registros de detalle contenidos en el lote Suma total de los valores de pago de los registros de detalle en el lote. 16 enteros, 2 decimales. Consecutivo del lote dentro del archivo. Cada archivo tiene su propia secuencia de numeracin de lotes.

3.5 Registro de control de archivo

Camp Nombre campo Longitu Formato o d 1 Tipo registro 2 Num 2 Total registros 9 Num recaudados en archivo 3 Valor total recaudado en 18 Num archivo 4 Reservado 133 Alfanumrico Requisito Obligatorio Obligatorio Obligatorio Blanco Valor 09 (constante) Descripcin Indica tipo de registro Nmero de registros de detalle contenidos en el archivo Suma total de los valores de pago de los registros de detalle. 16 enteros, 2 decimales.

4. ARCHIVO DE NOVEDADES Corresponde a la informacin generada por la inclusin o retiro de usuarios al esquema de domiciliacin. Dependiendo del caso, el archivo ser enviado por las Empresas Facturadoras a las Entidades Financieras (Prenotificacin) o viceversa (Enrolamiento). Para cada empresa se genera un archivo independiente (incluyendo las Empresas que facturan conjuntamente), cuyo formato tiene la siguiente estructura:
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Registro de encabezado de archivo Registro de encabezado de lote No. 1 Registro de detalle 1 . Registro de detalle n Registro de control de lote No. 1 Registro de encabezado de lote No. n Registro de detalle 1 . Registro de detalle n Registro de control de lote No. n Registro de control de archivo La longitud de cada registro es de 220 caracteres y su contenido se detalla a continuacin:

4.1 Registro de encabezado de archivo

Campo 1 2 3 4 Nombre campo Tipo de registro NIT Empresa Facturadora Nombre de la Empresa Cdigo de Entidad Financiera con la que la Empresa intercambia informacin Fecha del archivo Hora de grabacin del archivo Modificador de archivo Longitu Formato d 2 Num. 10 Num. 16 3 Requisito Obligatorio Obligatorio Valor 01 (constante) Segn cada empresa Segn cada empresa TTT Descripcin Indica el tipo de registro NIT de la Empresa principal que presenta la facturacin Nombre de la Empresa Cdigo de compensacin (trnsito) de la entidad financiera con la que se intercambian las novedades, es decir de la entidad que origina (enrolamiento o devolucin dbito) o recibe ( prenotificacin o devolucin de enrolamiento) el archivo. Fecha de creacin del archivo. Hora de grabacin del archivo en formato de hora militar, es decir de 0001 hasta las 2400 horas. Carcter que refleja el orden cronolgico de grabacin de los archivos y permite diferenciar varios archivos generados en un mismo da. Se debe emplear primero las letras maysculas de A-Z y posteriormente los nmeros.

Alfanumrico Obligatorio Num Obligatorio

5 6 7

8 4 1

Num. Num.

Obligatorio Obligatorio

AAAAMMDD HHMM A-Z,0-9

Alfanumrico Obligatorio

Reservado

176

Alfanumrico

Blanco

4.2 Registro de encabezado de lote

Campo Nombre campo Longitud Formato 1 Tipo de registro 2 Num. Requisito Obligatorio Valor Descripcin 05 Indica el tipo de registro (constante)

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Cdigo del servicio facturado

13

Num.

Obligatorio

Cdigo EAN-13, NIT

3 4

Nmero de lote Descripcin del servicio facturado

4 15

Num. Alfanumrico

Obligatorio Opcional para archivos generados por EFO

El cdigo EAN 13 es asignado por el IAC y se usa cuando o la Empresa factura dos o ms servicios que deban ser diferenciados o discriminados ante el cliente receptor. El cdigo EAN 13 identifica el pas (3 posiciones), la empresa principal que factura (6), el tipo de servicio facturado (3) y caractersticas propias de cada convenio (1). El NIT solo puede ser empleado por aquellas Empresas que facturan un nico servicio o que no manejen cdigo EAN-13. Consecutivo del lote dentro del archivo. Cada archivo tiene su propia secuencia de numeracin de lotes. Segn cada Nombre del servicio facturado que se le muestra al cliente Empresa receptor, a travs de los mecanismos que la entidad financiera receptora determine. Blanco

Reservado

186

Alfanumrico

4.3 Registro de detalle

Campo Nombre campo Longitud Formato 1 Tipo registro 2 Num 2 3 Cdigo tipo de registro Referencia principal del usuario Referencia secundaria del usuario 2 48 Num. Numrico Requisito Obligatorio Obligatorio Obligatorio Valor Descripcin 06 Indica el tipo de registro (constante) Segn tabla 3. Cdigo que indica el tipo de registro que se est generando.

30

Identificacin de la EFR (banco del cliente) No. Cuenta del cliente receptor Tipo de cuenta del cliente receptor No. Identificacin del cliente Nombre del cliente receptor Valor mximo a debitar

6 7 8 9 10

17 2 10 22 14

Segn cada Es el cdigo principal con el cual el documento a pagar es empresa identificado en cada Empresa. Puede referirse al nmero de factura o al que designe la Empresa Originadora. Alfanumrico Obligatorio en Segn cada Es el cdigo con el cual el cliente es identificado en la domiciliacin empresa Empresa. Para el caso de Domiciliacin, este registro debe ser constante en todos los perodos de un mismo cliente. Est asociado al nmero de contrato o cdigo con que el cliente est identificado en la Empresa. Num Obligatorio 0RRRRTTT Cdigo que identifica la entidad financiera donde el cliente domiciliado tiene su cuenta. El contenido corresponde a un cero (0) ms la estructura de ruta (RRRR - municipio) y trnsito (TTT - cdigo de compensacin). Ver tabla 6. Alfanumrico Obligatorio Nmero de cuenta o de tarjeta de crdito del cliente que paga el servicio. Num Obligatorio Segn tabla 4. Indica si el numero de cuenta corresponde a ahorros, corriente o tarjeta de crdito. Alfanumrico Obligatorio Nmero de NIT o CC del cliente que paga el servicio. Alfanumrico Opcional Num Opcional En el caso de domiciliacin, este campo es de uso obligatorio Valor mximo a debitar autorizado por el cliente. Inicialmente este campo no debe ser diligenciado, ni validado, ya que este monto ser administrado discrecionalmente por cada entidad financiera y su cliente. Fecha en la cual se deben aplicar esta transaccin. Esta fecha debe ser igual o mayor que la fecha de archivo. Secuencia de grabacin de registros.

11 12

Fecha efectiva de la transaccin Secuencia

8 7

Num

Obligatorio Obligatorio

AAAAMMDD

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10

13

Causal de devolucin Reservado

14

47

Alfanumrico Obligatorio para devoluciones Alfanumrico

Segn tabla 5.

Blanco

4.4 Registro de control de lote

Camp Nombre campo o 1 Tipo registro 2 Tot. registros del lote 3 Nmero de lote Longitu Formato d 2 Num 9 Num 4 Num. Requisito Obligatorio Obligatorio Obligatorio Valor 08 (constante) Descripcin Indica el tipo de registro Nmero total de registros grabados en el lote. Consecutivo del lote dentro del archivo. Cada archivo tiene su propia secuencia de numeracin de lotes. Debe ser igual al campo 3, del registro de encabezado de lote. Suma total de los valores autorizados. 16 enteros, 2 decimales.

4 6

Total del valor Reservado

18 187

Num Alfanumrico

Opcional Blanco

4.5 Registro de control de archivo

Camp Nombre campo o 1 Tipo registro 2 3 5 Total registros del archivo Total de valor autorizado Reservado Longitu Formato d 2 Num 9 18 191 Num Num Alfanumrico Requisito Obligatorio Obligatorio Opcional Valor Descripcin

09 Indica el tipo de registro (constante) Nmero total de registros tipo "6" grabados en el archivo. Valor total autorizado por los clientes. 16 enteros, 2 decimales. Blanco

5. TABLAS Tabla No. 1. Procedencia de pagos

CODIGO 01 02 03 04 05 06 07 08 DESCRIPCION PAGO A TRAVS DE BANCOS PAGO A TRAVS DE CORPORACIN DE AHORRO Y VIVIENDA PAGO A TRAVS DE ACH COLOMBIA PAGO A TRAVS DE ASCREDIBANCO PAGO A TRAVS DE ATH PAGO A TRAVES DE CENIT PAGO A TRAVS DE RED MULTICOLOR PAGO A TRAVS DE SERVIBANCA

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11

 Tabla No. 2. Medios de pago

CODIGO 1 2 3 11 12 13 14 15 21 DESCRIPCION POR VENTANILLA EN EFECTIVO POR VENTANILLA EN CHEQUE POR BUZON DE AUTOSERVICIO DBITO EN CUENTA POR SISTEMA DE AUDIORESPUESTA DEBITO EN CUENTA POR CAJERO ELECTRNICO DEBITO EN CUENTA POR DATFONO DBITO EN CUENTA POR DOMICILIACIN DBITO EN CUENTA POR INTERNET TARJETA CRDITO POR SISTEMA DE AUDIORESPUESTA

CODIGO 22 23 24 25

DESCRIPCION TARJETA CRDITO POR CAJERO ELECTRNICO TARJETA CRDITO POR DATFONO TARJETA CRDITO POR DOMICILIACIN TARJETA CRDITO POR INTERNET

Tabla No. 3. Tipo de registro

CDIGO 21 22 23 24 25 TIPO DE ARCHIVO PRENOTIFICACIN DEVOLUCIN DE PRENOTIFICACIN ENROLAMIENTO DEVOLUCIN DE ENROLAMIENTO RETIRO

Tabla No. 4. Tipo de cuenta

CDIGO 1 2 3 AHORROS CORRIENTE TARJETA DE CRDITO TIPO

Tabla No. 5. Causales de Devolucin para el servicio PPD1 (Causales estndares de acuerdo con las definiciones de las ACH).
Causal Descripcin Estndar de la Devolucin Detalle adicional de la Devolucin (Opcional Recomendado) Prenotificaci n Trans. Dbito

SERVICIO PPD: Prearranged Payment and Deposit Entry Transaccin de Depsito Directo y Pago Preacordada: Transacciones dbito o crdito en el servicio de pago preacordado. Especificaciones tcnicas para reportar la informacin del recaudo en el sector financiero colombiano

12

R01 R02

Fondos Insuficientes: El saldo disponible no es suficiente N/A para cubrir el valor de la transaccin dbito. Cuenta Cerrada: Cuenta cerrada por orden del Cliente Cuenta Saldada: cuenta activa que ha sido cerrada SI Receptor o por la Entidad Financiera Originadora. por orden del Cliente Receptor. Cuenta Cancelada: cuenta activa que ha sido cerrada por orden de la Entidad Financiera Receptora. Cuenta No Abierta: El nmero de cuenta registrado no corresponde a una cuenta asignada o abierta. Nmero de Cuenta Invlido: El nmero de la cuenta es incorrecto. SI La estructura del nmero de cuenta no es vlida. El dgito de chequeo no es vlido Nmero incorrecto de dgitos. Detalle adicional de la Devolucin (Opcional Recomendado) SI

SI SI

R03 R04

SI SI

Causal

Descripcin Estndar de la Devolucin

Prenotificaci n N/A

Trans. Dbito SI

R06

Devolucin Solicitada por la Entidad Financiera Originadora: Por conocer que la transaccin fue enviada por error. La Entidad Financiera Originadora ha solicitado a la Entidad Financiera Receptora, devolver una transaccin. Autorizacin de Recaudo Revocada por el Cliente Receptor: El Cliente Receptor ha revocado o cancelado en forma definitiva la autorizacin previamente dada al Cliente Originador para debitar su cuenta en el futuro. Orden de No Pago: El Cliente Receptor de una transaccin dbito peridica ha dado orden de no pago a una transaccin dbito especfica para que no sea aplicada. La Entidad Financiera Receptora debe verificar el propsito del Cliente Receptor, cuando hace una solicitud de orden de no pago, esto con el fin de asegurarse que no se trata de una revocacin de autorizacin (R07). Fondos no Disponibles: El saldo total es suficiente para cubrir esta transaccin, sin embargo el saldo disponible no es suficiente para cubrir la transaccin dbito. Devolucin de una transaccin dbito por solicitud del Cliente Receptor (Persona Natural): El Cliente Receptor, no acepta la transaccin dbito a su cuenta por una razn especfica.

R07

N/A

SI

R08

N/A

SI

R09

N/A

SI

R10

Algunas razones para aceptar una devolucin solicitada N/A por el Cliente Receptor son: a) Cliente Originador no autorizado: La Entidad Financiera Receptora ha sido notificada por su Cliente Receptor, que el Cliente Originador de la transaccin no ha sido autorizado para debitar su cuenta. b) No existe autorizacin o prenotificacin: No fue encontrada la autorizacin o acuerdo con el Cliente Receptor o no existe prenotificacin. c) Monto no autorizado: El valor de la transaccin dbito no corresponde al monto autorizado por el Cliente Receptor.d) Fecha de transaccin errada: La fecha de la transaccin dbito no corresponde a la fecha autorizada por el Cliente Receptor. e) Transaccin dbito fraudulenta. f) Autorizacin de Recaudo cancelada: El Cliente Receptor ha cancelado previamente la autorizacin de recaudo. g) Dbito Duplicado: El Cliente Receptor notifica el recibo de una transaccin dbito duplicada en su cuenta.

SI

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13

R12

R14

Sucursal Vendida a otra Entidad Financiera: Una Entidad Financiera puede continuar recibiendo transacciones con destino a una cuenta de una sucursal que fue vendida a otra Entidad Financiera. Como la Entidad Financiera Receptora no puede mantener la cuenta ms tiempo y no est autorizada para registrar la transaccin, debe hacer la devolucin de la misma, a la Entidad Financiera Originadora. Muerte del Delegado o Representante: El Delegado o Representante (apoderado) del Cliente Receptor, sea este una persona o una institucin autorizada para recibir transacciones en nombre de otras personas, ha muerto o ha perdido esa facultad. El beneficiario o Cliente Receptor no ha muerto. Descripcin Estndar de la Devolucin Detalle adicional de la Devolucin (Opcional Recomendado)

SI

SI

SI

SI

Causal

Prenotificaci n SI

Trans. Dbito SI

R15

R16

R17

R20

Muerte del Beneficiario o Titular de la Cuenta: El Beneficiario, Cliente Receptor o Titular de la cuenta ha muerto. Cuenta Inactiva o Cuenta Bloqueada: Cuenta inactiva por Cuenta Inactiva: Por no tener movimiento en un no tener movimiento en un periodo de tiempo o por solicitud perodo especfico de tiempo. del titular de la misma. Cuenta Bloqueada: Por solicitud del titular de la cuenta o Cliente Receptor La Identificacin no coincide con Cuenta del Cliente Receptor. La estructura del nmero de cuenta y el dgito de chequeo son vlidos, pero el nmero de cuenta no corresponde con el nmero de identificacin del Cliente Receptor registrado. Cuenta No Habilitada para recibir transacciones: Cuenta de La Cuenta Receptora No est habilitada para Recibir naturaleza especial que est limitada para recibir Transacciones, como resultado de la evaluacin de transacciones dbito o crdito. riesgo que este cliente significa para la Entidad Financiera. Devolucin de una transaccin dbito por solicitud del Cliente Receptor (Persona Jurdica): La Entidad Financiera Receptora ha sido notificada por su Cliente Receptor Corporativo (no consumidor), que el Cliente Originador de la transaccin no ha sido autorizado para debitar su cuenta.

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R29

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Tabla No.6. Cdigos de las entidades financieras

CDIGO DE TRNSITO 8 5 40 32 9 51 1 31 NOMBRE ENTIDAD FINANCIERA ABN AMRO BANK BANCAFE BANCO AGRARIO BANCO CAJA SOCIAL BANCO CITIBANK COLOMBIA BANCO DAVIVIENDA S.A. BANCO DE BOGOTA BANCO DE COMERCIO EXTERIOR DE COLOMBIA S.A. (BANCOLDEX)

Especificaciones tcnicas para reportar la informacin del recaudo en el sector financiero colombiano

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14 0 23 54 2 6 24 12 34 29 22 7 26 37 13

BANCO DE CREDITO BANCO DE LA REPUBLICA BANCO DE OCCIDENTE BANCO GRANAHORRAR BANCO POPULAR BANCO SANTANDER COLOMBIA S.A. BANCO STANDARD CHARTERED COLOMBIA BANCO SUDAMERIS COLOMBIA BANCO SUPERIOR - DINERS COLOMBIA BANCO TEQUENDAMA BANCO UNION COLOMBIANO BANCOLOMBIA BANK OF AMERICA COLOMBIA BANKBOSTON BBV BANCO GANADERO

CDIGO DE TRNSITO 55 57 35 10 36 19

NOMBRE ENTIDAD FINANCIERA BANCO COMERCIAL Y DE AHORROS CONAVI COLMENA ENTIDAD BANCARIA INTERBANCO LLOYDS TSB BANK MEGABANCO RED MULTIBANCA COLPATRIA S.A.

Especificaciones tcnicas para reportar la informacin del recaudo en el sector financiero colombiano

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