NDICE PG.

PRLOGO 2 JUSTIFICACIN Y DESARROLLO 4 PAR SERVICIO-MERCADO 5 ANLISIS EXTERNO 14 ANLISIS DEL SECTOR 25 ANLISI INTERNO 29 ANLISIS DAFO 30 FORMA JURDICA DE LA EMPRESA 32 REA DE ORGANIZACIN 35 INVERSIN INICIAL 39 10. PLAN DE FINANCIACIN 40 11. PLAN DE MARKETING 42 12. GASTOS ANUALES 52 13. COSTES 53 14. ANLISIS ECONMICO-FINANCIERO. VIABILIDAD 58 15. ANLISIS TIR-VAN 70 CONCLUSIONES SOBRE VIABILIDAD 72 BIBLIOGRAFA 73 PRLOGO En el siguiente prlogo pretendemos hacer una visin general de nuestro proyecto. En estas lneas informaremos de los caminos que hemos elegido a lo largo de la creacin y desarrollo del mismo. La primera decisin importante fue la de enfrentarnos a la eleccin de empresa. Ambas decidimos crear una empresa de servicios y en concreto nos decidimos por crear una empresa de ayuda y cuidado a personas de la tercera edad en domicilios u hospitales dada la creciente demanda que segn estudios, comprobamos que existe y lo convierte en un nicho de mercado

cuya necesidad de innovacin y mejoras en el servicio ofrecen rentables posibilidades de explotacin. Al profundizar en el sector al cual nos enfocamos, pudimos darnos cuenta que la empresa en s, podra ser creada con ms facilidad que otras empresas en cuanto a gasto econmico se refiere, ya que no necesitbamos hacer una inversin econmica demasiado grande. Sin embargo como toda accin empresarial encontramos un problema principal a enfrentar, el cual consista en: La organizacin de nuestro servicio . Para solucionar dicho problema y otros ms que se pudieran derivar del mismo hemos hecho un estudio de mercado completo, comprobando nmero de habitantes, clientes potenciales etc. Hemos dividido los servicios que ofrecemos en pack para facilitar la organizacin y desarrollarla metdicamente. Desde un primer momento, tuvimos en cuenta que nuestro servicio estara ubicado en un lugar semi-cntrico, abarcando en primer lugar las reas vecinas y que poco a poco, a lo largo de cinco aos, ira expandindose por toda la ciudad, llegando a abarcar a los pueblos vecinos; para lograr dicho objetivo, hemos tenido que hacer especial hincapi convocando un mayor nmero de clientes, invirtiendo en mejoras como elementos de transporte, servicios de fisioterapia y por supuesto haciendo esfuerzos de promocin y publicidad para aumentar da a da nuestro participacin de mercado. A lo largo del proyecto empresarial, analizaremos con rigor y objetividad puntos importantes como el mbito, anlisis externo e interno, Anlisis DAFO, relacin gastos- ingresos o viabilidad de la empresa. Respecto a esta ltima, debemos destacar el hecho de que el programa de viabilidad est ideado para una empresa comercial, por lo que la nuestra, al ser de servicios tendra que ser adaptada a dicho programa debiendo de aumentar los gastos del rea de administracin y del rea comercial, para obtener resultados mas reales. El tratamiento y proceso de esta informacin dado su volumen y complejidad, en la implantacin de un negocio, ha constituido una ardua y cuidadosa tarea. La misma a la que hemos dedicado mucho tiempo y esfuerzo con el fin de obtener una estructura que nos permita iniciarnos en las labores empresariales. A continuacin, presentamos el resultado final de nuestra investigacin y anlisis de proyecto empresarial. 1. JUSTIFICACIN Y DESARROLLO DE LA IDEA DEL PROYECTO. La empresa que hemos decidido proyectar es un servicio asistencial orientado a personas mayores, impedidas o enfermos. Los motivos que nos han llevado a plantear este tipo de negocio son:
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El aumento de las personas mayores en la ciudad de Crdoba que se encuentra sin cobertura en los servicios que nosotros pretendemos ofrecer. El elevado nmero de personas mayores que no disponen de plazas en residencias, centros de da, etc.; La incorporacin de la mujer cuidadora tradicional al mercado de trabajo.

El gran avance de la medicina repercutiendo en la esperanza de vida de personas enfermas o impedidas. Para evitar el internamiento y permanecer en el domicilio propio el mayor tiempo posible, en aquellas personas que no quieran abandonar su domicilio para entrar en una residencia.

La demanda del negocio de ayuda a domicilio est y estar en aumento, debido al crecimiento de la esperanza de vida, como consecuencia de la labor sanitaria y la cada de la tasa de natalidad, dos fenmenos que han modificado la anmala estructura de la pirmide de la poblacin espaola, con una tendencia evidente a su correccin, como consecuencia de la corriente inmigratoria que est teniendo efectos muy profundos en la demografa espaola. Es evidente que la corriente inmigratoria en Espaa est cubriendo el desajuste derivado de la baja tasa de la natalidad, que sigue siendo una de las ms bajas de Europa al no superar los 1.2 nacimientos por mujer. Hacia el ao 2020 el nmero de personas en edad laboral se habr reducido y el tamao de las generaciones de mayores ser anualmente creciente. 2. PAR SERVICIO-MERCADO. Pretendemos ofrecer un servicio completo e integral para las personas que no disponen de tiempo para cuidar a sus familiares en edad avanzada, as como para aquellas que estn pasando por una enfermedad y no tenga quien los pueda atender, o incluso aquellas que tengan una invalidez permanente, realizndose mayoritariamente en hospitales y domicilios. Nuestro mercado objetivo abarca el sector comprendido entre personas de 55 aos en adelante o lo que es lo mismo 78.337 habitantes a las que corresponde una renta comprendida entre 7.800 y 8.275 , aunque estas cantidades no son del todo relevantes ya que de todos es sabido de la economa sumergida existente en la ciudad de Crdoba, pero nos sirve de ayuda para saber que nuestro negocio ir enfocado a un sector de renta media -alta.
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Servicios que ofrecemos: Aseo personal, incluyendo: cambio de ropa, lavado de cabello y todo aquello que requiera la higiene habitual. Ayuda de apoyo a la movilizacin, tanto dentro del domicilio como en el exterior. Seguimiento de la toma de los medicamentos prescritos. Ayuda en el levantamiento de la cama y acostar. Acompaamiento a travs de la lectura y el entretenimiento mediante juegos, paseos etc. Visitas teraputicas (Fisioterapeuta y masajista) Recogida y gestin de recetas y documentos relacionados con la vida diaria de usuario.

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Desplazamientos en nuestro vehculo especialmente adaptado para el servicio de recogida de enfermos. Asistencia en comidas.

Cmo llevar a cabo la idea? Pretendemos ponernos en contacto con los clientes a travs de las llamadas de telfono o visita a nuestra oficina, en ella le informaremos como est constituido nuestro servicio, que ser mediante turnos de maana, maana-tarde, noche y 24 horas, dndole a conocer las tarifas, los paquetes que ofrecemos y de las ofertas de las que se pueden beneficiar. Una vez recogida la informacin (servicio/os a ofrecer, horas, das,...) realizaremos un estudio del caso solicitado y posteriormente informaremos al cliente del coste total del servicio. As mismo esa informacin pasar a nuestro sistema de almacenamiento de datos, para ir determinando que es lo que ms solicitan los clientes, y ese mismo dato nos permitir realizar programas de fidelizacin con esos clientes potenciales. El servicio: Prestaremos varios servicios a la vez, a travs de los packs que nosotras hemos diseado con la intencin de agrupar mejor los servicios y reducir el coste del cliente. Independientemente de los packs, se podrn realizar visitas teraputicas que tendrn un precio de 20 la media hora, as como recogida de enfermos en vehculo adaptado para ello que costar 5 por desplazamiento. - Pack de maana o tarde:
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Ayuda en el levantamiento de la cama y acostar. Aseo personal. Asistencia de comida. Acompaamiento.

El horario de este servicio ser si es de maana desde las 8:00 am hasta las 15:00 pm; si el servicio es de tarde el horario ser de 14:00 pm a 21:00 pm. El precio independientemente que sea de maana o de tarde ser de 600 / Da y ser asistido por una sola persona con experiencia en ello.
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Pack maana y tarde: Ayuda en el levantamiento y acostar de la cama. Aseo personal. Ayuda al apoyo de la movilizacin.

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Asistencia de comidas. Seguimiento de medicamentos. Recogida y gestin de recetas y documentos. Acompaamiento.

El horario ser el comprendido entre las 9:00 am y 20:00 pm, de las cuales 2 horas sern de descanso. El precio establecido para este pack es de 70 / Da. Ser asistido por una sola persona con experiencia en ello.
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Pack de noche: Ingesta de comidas Ingestin de medicamentos Acompaamiento

El horario esta comprendido desde las 22:00 pm hasta las 8:00 am. El precio de cada noche ser de 70 . Ser asistido por una sola persona.
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Pack 24 horas: Se incluyen todos los servicios con excepcin de visitas teraputicas y de desplazamiento para recogida de enfermos.

El servicio estar establecido en turnos de tres personas: - El primer turno ser desde las 7:00 am hasta las 15: pm - El segundo desde las 15:00 hasta las 23:00 pm - El tercero desde las 23:00 hasta las 7:00 am. El precio por da ser de 150 . Por tanto nuestros objetivos sern:
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Llegar a las necesidades de las familias antes que la competencia. Cubrir toda el rea de Crdoba con nuestro servicio. Mejorar la calidad de vida de las personas con dificultades en su autonoma. Prevenir situaciones de soledad y aislamiento mediante el servicio de acompaamiento.

A largo plazo contratar servicios de profesionales como masajista o fisioterapeuta que nos permitan aumentar nuestro pblico objetivo. Singularidad:
 

Servicio 24 Horas. Atencin especializada al mantenimiento de la higiene personal para encamados e incontinentes, a fin de evitar la formacin de lceras.

Segmentos:
    

Ancianos en Domicilios u Hospitales. Enfermos encamados. Ancianos impedidos. Personas aisladas. Minusvlidos.

Localizacin:

La situacin de nuestro local en primer momento lo situaremos en el barrio de San Andrs, concretamente en el domicilio Sta. Mara de Gracia, 17. La idea de situar esta empresa en esta zona se debe a la poca competencia que existe (ya que no existen empresas que ofrezcan nuestro servicio en la zona, siendo lo ms similar que se puede encontrar las residencias de ancianos), y al ser una zona de mucho trnsito, ya que se encuentra ubicada en la zona de trabajo social situada en el centro de la ciudad, que est constituida por 14 barrios, segn la delimitacin realizada por el Centro de Procesos de Datos del Ayuntamiento (a partir de ahora CPD): Catedral, Centro Comercial, Cerro de la Golondrina, La Magdalena, Molinos Altas, Ribera, San Basilio, San Cayetano, San Lorenzo, San Pablo, San Andrs, San Pedro, San Francisco, Santa Marina, Tejares y Vallellano. El CPD agrupa estos barrios en tres macro barrios que son: Casco Histrico: Axarqua (La Magdalena, Ribera, San Lorenzo, San Pablo-San Andrs, San Pedro-San Francisco y Santa Marina), Casco Histrico: Villa (Catedral, Centro Comercial y San Basilio) y Resto de Zona Centro (Cerro de la Golondrina, Molinos Altas, San Cayetano, Tejares y Vallellano. La superficie global de la ZTS es aproximadamente de 3,10 km2, lo que supone el 0,25% dela superficie del municipio. La poblacin total es de 52.432 habitantes y su densidad de poblacin es de 169 habitantes por hectrea. La zona es de nivel adquisitivo medio-alto y la demanda puede ser elevada debido a que la nica competencia similar pueden ser las residencias de mayores que hay en nuestro alrededor, Jess Nazareno, Campo Madre de Dios y asilo San Rafael, que solo ofrecen la opcin de internamiento al contrario que nosotros que evitamos dicho internamiento. Ser un

servicio de los barrios de alrededores no descantando la posibilidad de ampliarlo a las dems zonas o distritos, para poder aumentar la demanda.

mbito de la empresa:

De 78.377 habitantes mayores de 55 aos el 14,70% pertenece a mayores de 65 aos, (poblacin a la que queremos abarcar) con un total de 46.529,61 habitantes. Nuestro servicio ir dirigido a jubilados de 65 aos en adelantes por lo que:
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En el primer ao nuestros servicios iran dirigidos a la zona San Andrs, San Lorenzo y San Pablo. (Distrito 1). Si de 78.337 habitantes a partir de 55 aos que dispone Crdoba, 10.247 pertenecen al distrito 1, de 46.529,61 habitantes mayores de 65 obtendremos una capacidad de 6.086 habitantes de los cuales abarcaramos a 1.800 habitantes. En el segundo ao se realizarn servicios a los dems barrios que compone la ZTS, abarcando 400 habitantes ms de los 6.086 existentes. En el tercer ao abarcaramos los distritos de los alrededores; ampliando nuestro servicio desde el distrito 2 al 10 orientado a la poblacin mayor que es bastante extensa como podemos observar en el cuadro, aumentando as la capacidad primaria, pasando a ser de 6.086 a 40.443 de los cuales abarcaramos 1.900 habitantes ms con lo que sumariamos un total de 4.100 clientes a lo largo de los tres aos. En el cuarto y quinto ao se realizarn servicios en pueblos cercanos a la capital, como Almodvar que cuenta con 1.089 habitantes mayores de 65 aos, Palma del Ro que cuenta con 2.873 habitantes y Villafranca que cuenta con 630 habitantes, siendo su capacidad aproximadamente de 4.600 habitantes de los cuales llegaramos a 1.650 ms con respecto a los aos anteriores, de los cuales 800 seran para el cuarto ao y el resto, 850 habitantes para el quinto ao, con un total a lo largo de los 5 aos de 5.750 habitantes.

Horizonte Temporal: a continuacin vamos a analizar la actividad del servicio a domicilio, desde el comienzo hasta el quinto ao de actividad:
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Ao 1: en el primer ao se comenzara la actividad en el centro de Crdoba capital. Los servicios que se ofreceran seran los ya indicados excluyendo el servicio de fisioterapia y masajes. Ao 2: en el segundo ao seguiramos ofreciendo los mismos servicios, contratando a un fisioterapeuta. Ao 3: compraramos un vehculo especialmente adaptado para el desplazamiento y servicio de recogida de enfermos que nos contraten.

Tambin contrataremos ms personal gracias a los beneficios obtenidos en aos anteriores y a la creciente demanda.
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Ao 4: se ofrecern los mismos servicios, desplazamientos, masajes, pero en pueblos cercanos. Ao 5: compraramos otro elemento de transporte.

3. ANLISIS EXTERNO. ENTORNO ECONMICO:

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NIVEL MUNDIAL: En los aos futuros el centro de gravedad de la economa mundial se desplazar hacia el rea Asia-Pacfico. La Gran China representa casi una cuarta parte -un 24%- del PIB mundial, mientras que los pases de la ASEAN -sudeste asitico- se han convertido en la primera potencia exportadora mundial, con un 21% del total. El peso comercial de una Europa ampliada a 30 pases (UE 30) se ha reducido sustancialmente -el 17% de las exportaciones mundiales frente al 23% en 2000- mientras que la Gran China ha crecido en sus exportaciones del 12% en 2000 al 17% en 2050 y juega de igual a igual con la UE. La regin Japn-Corea ha sufrido un deterioro an mayor que la UE en sus ventas al exterior -baja del 18% al 11%-, mientras que el bloque del Tratado de Libre Comercio (TLC), formado por EEUU, Canad y Mxico, prcticamente consigue mantener su cuota de mercado, pasando del 15% al 14%. Si estas tendencias se confirmaran, la ampliacin de la UE a 30 estados, no sera suficiente para garantizar el mantenimiento de la paridad con EEUU. La Unin Europea ira perdiendo progresivamente peso en el panorama mundial segn avanzara la globalizacin, con destino a una lenta pero inexorable salida de Historia , que retrotraera el papel de Europa en el mundo al que tena antes de la revolucin industrial del siglo XIX. Las razones de este declive, se basan en el fallo de los dos motores que empujan la prosperidad a largo plazo de las naciones: la demografa y la productividad del trabajo. Si se prolongan las curvas actuales, la tasa de fecundidad europea -1,4 hijos por mujer- se mantendran por debajo de la tasa de reposicin de la poblacin, de 2,1 hijos, y sera demasiado pobre para salir del invierno demogrfico . Algo similar ocurrira en Rusia y en Japn-Corea, mientras que el bloque TLC, se mantendra cerca de la tasa de reposicin y recibira adems cerca de 50 millones de inmigrantes en el periodo 2000-2050. China tambin sufrira un envejecimiento de su poblacin, pero el conjunto de Asia vera como su poblacin sigue creciendo.

La expansin de la economa mundial durante 2001 ha sido muy inferior a la esperada a finales del ao pasado. La realidad ha superado, inclusive, las proyecciones ms conservadoras, ubicando a 2001 como el ao de menor crecimiento mundial en cerca de dos dcadas. En particular, mientras que en octubre de 2000 el Banco Mundial anticipaba un c recimiento

global para 2001 de 3.4 por ciento, los ltimos pronsticos disponibles sealan una expansin de slo 1.3 por ciento. Ms importante an es el hecho de que la etapa recesiva actual se ha extendido, a diferencia de ocasiones anteriores, a los principales bloques econmicos. La economa mundial durante los primeros meses de 2001 se agudiz como consecuencia de los ataques terroristas a las ciudades de Nueva York y Washington. Los atentados afectaron el desempeo de la economa mundial y retrasaron el inicio de una eventual recuperacin a travs del deterioro de la confianza de consumidores e inversionistas, de los mayores costos de transaccin asociados al comercio internacional por motivos de seguridad y de la reduccin de los recursos disponibles en los mercados financieros internacionales. Asimismo, el menor dinamismo de la economa mundial podra repercutir negativamente sobre el precio de las materias primas en los mercados internacionales. Una recesin en los Estados Unidos debilitar an ms la ya de por s frgil dinmica de las economas emergentes. CONCLUSIONES: Segn estudios futuros podemos deducir que la ampliacin de la UE ir perdiendo peso segn vaya avanzando la globalizacin, debido a factores como la demografa y la productividad del trabajo, conllevando al nacimiento de menos hijos y a tener un mayor ndice de poblacin anciana, lo que supone que nuestro proyecto no solo ser rentable ahora sino que se presume que lo seguir siendo en muchos aos en adelante, ya que conforme va aumentando la poblacin van aumentando los servicios y por tanto sus necesidades. Europa no ser el nico continente ya que tambin sufrir las mismas consecuencias China. En el 2001 se registr el menor crecimiento mundial fallando las estadsticas de un 3,4 previsto a un 1,2 extendindose a los principales bloques econmicos. Aunque dbilmente iba creciendo la economa este crecimiento se vio frenado por los ataques terroristas del 11 de Septiembre en EEUU. Esto nos lleva a deducir que hay que tener en cuenta el envejecimiento de la poblacin.


NIVEL EUROPEO:

Ms de 80 ancianos han fallecido solos en sus domicilios este ao. La soledad es uno de los problemas ms serios que se presentan en la vejez y, si Espaa contina la tendencia del resto de Europa, parece que la situacin empeorar en unos aos, ya que la media de la Unin Europea es que el 36 por ciento de los mayores de 65 aos viven solos, frente al 14 por ciento de Espaa. La relacin entre el anciano y su familia, as como el papel de uno y otra en la sociedad han evolucionado en las ltimas dcadas debido a la mayor esperanza de vida, la asistencia sanitaria, la incorporacin al mundo laboral de la mujer, el cambio del formato de familia y el desplazamiento de las zonas rurales hacia las urbanas. Esto nos influira, de manera que aumentaramos el n de clientes debido a los mayores que se encuentran solos.

En cuanto a la jubilacin, la poblacin de Europa Occidental est envejeciendo por encima de lo tcnicamente necesario para financiar a los futuros jubilados. La tasa de dependencia, que es la relacin entre la poblacin en edad de trabajar (15 a 64 aos) y la poblacin mayor a los 65 aos, crecer del 25% actual al 50% para 2050. Por lo tanto, habr una menor proporcin de cotizantes en relacin a la poblacin pasiva en las prximas dcadas. El envejecimiento de la poblacin reducir paulatinamente a la poblacin en edad de trabajar, lo cual impactar negativamente sobre la masa de recursos para garantizar la sostenibilidad del sistema de reparto. Las estimaciones del Banco Mundial o la OCDE, basadas en supuestos bastante optimistas, prevn que de continuar el actual sistema de pensiones sin modificaciones el gasto pblico destinado a cubrir las pensiones aumentar 5 puntos porcentuales del PIB o ms en el ao 2030. A esto le deberamos adicionar el aumento de los gastos mdicos (unos 4 puntos porcentuales del PIB) que se generarn como consecuencia natural del envejecimiento de la poblacin. Ambas erogaciones (pensiones y salud) que hoy se sitan en el 18% del PIB, pasaran a un 28% del PIB para el ao 2050. El valor actual de este gasto adicional llegara a superar el 100% del PIB, un nivel significativamente mayor al nivel medio de la deuda pblica actual de la Unin Europea (70% del PIB).
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NIVEL NACIONAL:

En Espaa el cuidado domstico a los millones de enfermos que hay (solo entre los mayores de 65 aos hay 1.053.336 personas que necesitan ayuda cotidiana) se reparte entre las hijas 32,3%, otros parientes 14,8%, profesionales 8,7% y los hijos 5,9%. El resto otros.

Hace slo una dcada existan en Espaa 5,5 millones de personas mayores de 65 aos, mientras que el ao pasado la cifra se increment hasta alcanzar los siete millones. De stos, el porcentaje de mayores que vivan solos era del 12,6 por ciento en 1998, llegando al 14,99 por ciento en 2002, lo que supone que 1.050.000 personas mayores de 65 aos viven solas en Espaa. En Andaluca, esta cifra se sita en 121.688 personas.

Segn un estudio elaborado por el Centro Residencial Novo Sancti Petri, del grupo SATE, los mayores de 80 aos representan el 22,5 por ciento del colectivo (3,8 por ciento de la poblacin), y se calcula que en 2050 representarn el 10 por ciento de la poblacin global espaola. En esta lnea, el incremento neto de personas mayores de 65 aos es de 150.000 individuos por cada ao que pasa. En el interior de la pennsula, la poblacin de mayores de 65 aos posee las tasas de concentracin ms altas, dndose una mayor densidad en las reas urbanas. As, el 65 por ciento de las personas mayores vivan en ciudades en 1999, el 29 por ciento en ncleos de interior y slo un 6 por ciento resida en zonas rurales. Esta concentracin agrava an ms el sentimiento de soledad de los ancianos, por las caractersticas propias de la ciudad, con menos relaciones interpersonales y mayor anonimato. Por sexos, el 75 por ciento de los mayores que viven solos son mujeres, debido a que su esperanza de vida es mayor, mientras que slo el 25 por ciento restante son hombres. Adems, la mitad son mayores de 75 aos y el 25 por ciento tiene ms de 80 aos. La inmensa mayora de los discapacitados son personas de avanzada edad. Concretamente, se calcula que de los tres millones y medio de personas que sufre algn tipo de discapacidad en Espaa, al menos dos millones tienen ms de 65 aos. Y el 86,5 por ciento de los ancianos dependientes son cuidados por apoyo informal, a pesar de que una de cada cinco personas mayores necesita algn tipo de ayuda, ya sea para andar, comer o realizar las tareas domsticas ms bsicas. As, slo el 2 por ciento de los mayores de 65 aos reciben servicio de ayuda a domicilio, un porcentaje similar se da en Andaluca, donde los usuarios de este servicio apenas superan los 21.000 dentro de un colectivo de ms de un milln de personas. Por otro lado, son los mismos mayores quienes se niegan a abandonar sus domicilios -donde generalmente ha transcurrido toda su vida o buena parte de ella- en muchos casos, resistindose al traslado a alguna residencia. Slo el 3,19 por ciento de las personas de ms de 65 aos son usuarios de residencias para la Tercera Edad, un sector copado por el capital privado al que no todos pueden acceder. Segn los datos de SATE, el 74 por ciento de las plazas son ofertadas por el sector privado (el 60 por ciento financiadas por el usuario y el 14 por ciento, concertadas), frente a un 25% de personas que demandan cuidados a domicilios. Las pensiones del Sistema de la Seguridad Social suben este ao un 2 por 100, igual que la inflacin prevista, y tendrn garantizado el mantenimiento ntegro de su poder adquisitivo mediante una paga adicional que se abonar a todos los pensionistas para compensar el 0,9 por 100 de desviacin de los precios en 1999. As se recoge en el Real Decreto sobre revalorizacin de las pensiones de la Seguridad Social para el ao 2000. A la revalorizacin de las pensiones, a la paga extraordinaria por la desviacin del ndice de Precios al Consumo (IPC) y su consolidacin en el 2000, y a la mejora de las pensiones mnimas fruto del acuerdo entre Gobierno y Sindicatos, se dedicarn en total ms de 300.000 millones de pesetas. Secretara de Estado para la Comunicacin.30/Dic/1999. A partir de 2015 el coste de las pensiones superar a los ingresos. Y debido al creciente nmero de jubilaciones, el coste de pensiones al amparo del actual sistema de pensiones

pasar de representar un 9 por ciento del PIB espaol en 2015 a un desmesurado 17 por ciento del PIB en 2050. CONCLUSIONES: La soledad de los ancianos empeorar en un futuro solo del 10% previsto un 2% recibir ayuda a domicilio por lo que desde nuestro punto de vista sern negocios rentables todos los que tengan que ver con los ancianos y por tanto el nuestro.
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NIVEL PROVINCIAL:

Crdoba cuenta con una poblacin activa de 284.000 siendo la tasa de actividad del 51,31% y la tasa de paro del 26,62%.; aumentando este ltimo en un 6% respecto al ao anterior. Los sectores que ms han ido aumentando han sido la construccin y en especial la joyera,(siendo el gran sector cordobs) producindose una disminucin en el sector de servicios. El IPC de Crdoba alcanza una tasa del 4,7% Nos encontramos antes un ciclo de crecimiento de la economa lo que alienta a la poblacin a no tener tantos reparos a la hora de invertir su dinero, permitirse unos mayores lujos o disponer de mejores servicios como los nuestros. La actuacin del estado en funcin al gasto publico nos afectara de forma indirecta, solo si la poltica expansiva fuera muy importante y la renta de los particulares aumentara de forma considerable. Esto hace que la decisin entre solicitar nuestro servicio que implica comodidad pero gasto de dinero o no hacerlo se inclinara mas a nuestro favor. Las decisiones sobre los impuestos, sin embargo nos afectaran ms directamente, como empresarios que somos. Si disminuyen los impuestos aumentan los beneficios de la empresa o se puede invertir en dar un mejor trato a los trabajadores, si aumentara, seria muy perjudicial tanto para nuestra empresa como para el poder adquisitivo de nuestros clientes. Con respecto al tipo de cambio no nos afectara porque no somos una empresa industrial y mucho menos explotadora. El Ciclo econmico es fundamental para la economa del pas, en general, ausencia de no -solo para la empresa de servicios, como en nuestro caso, ya que si la economa pasa por una etapa de expansin todo ser favorecida por el aumento de la renta de los particulares, y si por el contrario se ve atravesando un periodo de recesin ser muy perjudicial porque aumentaran los impuestos y disminuir la renta de los particulares que son la causa de que disminuyan tambin nuestros beneficios. CONCLUSIONES:

Debido al crecimiento de la economa y la renta la poblacin podr permitirse tener una mejor calidad de vida y gastar ms en servicios, por lo que la gente encontrar en nuestro servicio un apoyo necesario al que podrn acceder sin dificultad.
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ENTORNO SOCIO-POLTICO:

El estado del bienestar espaol, que aade a la capacidad adquisitiva de la poblacin espaola a travs de transferencias y servicios pblicos y sustrae de esa capacidad a travs de impuestos y tasas, rebaja el nivel de pobreza (definido como la mitad de la renta mediana del pas) de un 28% de la poblacin a un 10,4%, reduciendo as la pobreza en un 63,1%. El efecto redistributivo del estado el bienestar espaol es algo mayor entre los ancianos, debido primordialmente a las pensiones de vejez, sin las cuales el 68% de los ancianos en Espaa serian pobres. Tal reduccin de la pobreza es, mucho menor entre los nios entre los que alcanza solo un 38,2%. Estos niveles de pobreza son indicadores de las desigualdades sociales de renta y propiedad en Espaa, una de las mas altas en la Unin Europea. Esta escasa equidad de las polticas publicas del Estado espaol se basa en la herencia historia de 40 aos de una dictadura cuyo resultado de aquella herencia Espaa es uno de los pases de la Unin Europea de menor numero de trabajadores de atencin socio-medico comunitaria por cada mil ancianos. La democratizacin del Estado espaol canalizo las demandas populares de mayor equidad, sobre todo a partir de los aos 80, debido al aumento de la progresividad fiscal, al aumento del gasto pblico y muy en especial a la extensin de la cobertura de la sanidad de las pensiones y de la educacin. En realidad, el Estado espaol gasta en pensiones menos en trminos porcentuales que la media de la Unin Europea y ello a pesar de que la estructura demogrfica espaola es parecida al resto de la Unin europea. Es ms segn las proyecciones del Ministerio de Trabajo y Seguridad Social, el gasto en pensiones sobre el PIB ser de 11,8% en el ao 2030 un porcentaje menor que el gran numero de pases de la Unin Europea gasta hoy. Espaa gasta menos en pensiones y otros captulos del estado de bienestar que de lo que su nivel econmico permite.
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ENTORNO TECNOLGICO:

El sector tecnolgico en la medicina y en concreto en el cuidado de ancianos ha experimentado un cambio espectacular. Europa observa cmo est aumentando progresivamente la poblacin de personas mayores y con esto, crece el nmero de personas afectadas por enfermedades crnicas o de carcter degenerativo. El gasto mdico aumenta aun a pesar de todas las medidas de contencin aplicadas por los gobiernos mientras que los mecanismos de seguridad social se encuentran afectados y en crisis que amenazan hasta su propia supervivencia, al menos en sus formas actuales de estructura y funcionamiento. La asignacin de recursos para asegurar y mejorar la calidad de vida a estos pacientes crnicos, ancianos y discapacitados ser una prioridad social a corto plazo y va a exigir la adopcin de soluciones en el mbito de la Telemedicina. Una

solucin global a este problema sera la creacin de programas de atencin hospitalaria a domicilio, de tal forma que los pacientes crnicos o terminales, discapacitados y ancianos pudieran beneficiarse del contacto con el entorno familiar y, al mismo tiempo, disponer de atencin profesional a travs de sistemas telemticos adecuados al uso de mdicos y pacientes. Como ha ocurrido anteriormente en otras reas de actividad (transporte, come rcio, etc.) la utilizacin masiva en el campo sanitario de Servicios Avanzados de Comunicaciones modificar en muchos e importantes aspectos la manera en que hoy en da es practicada la medicina. 4. ANLISIS DEL SECTOR. El establecimiento en el mercado de empresas de servicios especializadas en el cuidado de ancianos, personas enfermas, minusvlidos, est siendo muy reciente. En Espaa existe un amplio mercado potencial para las empresas de este mbito. En la estructura demogrfica del municipio de Crdoba se observa un cierto grado de envejecimiento como indica el achatamiento de su base en los tramos de edad comprendidos entre 0 y 19 aos, y elensanchamiento de la cspide de la pirmide. Esta forma es tpica de poblaciones maduras. El ndice de vejez (poblacin mayor de 65 aos / poblacin menor de 15 aos) alcanza un valor en el ao2000 del 97,74% lo que significa que por cada 100 jvenes menores de 15 aos, hay 98 ancianos. Sin embargo, en 1991 haba 53 ancianos por cada 100 menores de 15 aos. A lo largo de la dcada, este indicador ha ido creciendo, lo que pone de manifiesto el progresivo envejecimiento de la poblacin. Por tanto se har cada vez mas necesario satisfacer las necesidades crecientes del colectivo de poblacin con mas de 64 aos que alcanza ya el 15,2% de la poblacin. Los distritos 7, 3 y 8 con 6.195, 3.370 y 4.153 habitantes respectivamente, son los que presentan el grado de envejecimiento mas elevado, con porcentajes de poblacin de menores de 15 aos que representan el 12,38%, 12,37% y 14,71% del total de habitantes, y mayores de 64 aos, del 23,8% , 19,79% y 19,45% . En los distritos 6 y 2 aunque posee una estructura de poblacin mas parecida a una pirmide, con mayor porcentaje de poblacin joven, ha comenzado a detectarse el envejecim iento.

Las entidades privadas dirigidas al sector son cada vez ms numerosas. En el municipio de Crdoba existen 20 asociaciones de mayores, 16 centros de da pblicos en el municipio, donde se desarrollan actividades culturales, talleres de sicologa, gimnasia y mantenimiento, etc. alguno de los cuales ofrecen los servicios de trabajadores sociales. Desde el rea de Asuntos Sociales del Ayuntamiento de Crdoba se desarrollan tres servicios dirigidos a la poblacin anciana: el servicio domstico (prestacin de carcter complementario y transitorio realizada en el domicilio personal o familiar, que proporciona, mediante personal cualificado y supervisado, una serie de atenciones preventivas,

formativas, asistenciales y rehabilitadoras a individuos y familias con dificultades para permanecer en su medio habitual)de carcter personas (372 beneficiarios y 243 en listas de espera durante el ao 2000), el servicio de comidas a domicilio (233 beneficiarios) y el servicio de tele asistencia domiciliaria (239 beneficiarios). En cuanto a la oferta vamos a destacar el nmero de centros residenciales globales que hay en Espaa, tanto pblico como privado: En enero de 1999 se contabilizaban en Espaa 198.358 plazas residenciales, lo que supone un ndice de cobertura de 3,20 % sobre la poblacin > de 65 aos. De ellas algo ms de 78.000 son pblicas. El resto, aproximadamente un 65%, pertenecen al mbito estrictamente privado. Esta puntualizacin ofrece una perspectiva realista del esfuerzo personal y familiar de las personas mayores que, necesitadas de este recurso, deben costerselo con sus propios medios.

Los datos disponibles sobre las caractersticas de estas plazas residenciales nos indican que es necesaria la realizacin de empresas de servicios en los prximos aos para que en la mayora de ellos pueda ser accesible este gasto. A pesar de que el grado de implantacin y desarrollo de los servicios sociales en Espaa es an insuficiente, por debajo de las ratios europeas, este sector ha experimentado un notable avance en la dcada de los 90. Algunos recursos, como los Centros de Da o la Tele asistencia, eran prcticamente desconocidos a principios de los 80. Actualmente podemos contabilizar ms de 7.000 plazas para personas dependientes en estos centros y 50.00 usuarios de tele 0 asistencia, disponible en la mayora de nuestros municipios.

En relacin a las posibles empresas competidoras y a su ubicacin hemos visto que la zona donde nosotros actuaremos (distrito 1) esta descubierta ya que no existe ningn centro cercano al nuestro. Las empresas que operan en Crdoba son:
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ASICOR SL: Servicio de acompaamiento y/o asistencia en hospitales y domicilio. Asistencia a domicilio AZAHAR. Pasaje Pintor Monserrat,1, (Santa Rosa) SATEIN S.L Calle Repblica Argentina, 2, 14005 Crdoba Particulares (personas que por su cuenta se dedican al cuidado de ancianos, enfermos y nios).

5. ANLISIS INTERNO. FACTORES PERSONALES: Las promotoras de este proyecto somos unas personas con gran inters y capacidad para desarrollar este proyecto debido a los conocimientos del sector (que poseemos por personas ajenas) en el que pretendemos ubicar el negocio. Seremos nosotras las que asumamos la responsabilidad y la direccin de la empresa, como ocurre en toda organizacin destacando a su vez la capacidad de decisin ante las situaciones de tensin que se nos pueda presentar por parte de nuestros clientes. El enfoque de empresa que tenemos en mente resaltar por la creatividad y visin de futuro. FACTORES TECNICOS: Contamos con conocimientos del sector de asistencia geritrica necesaria para realizar nuestros servicios, as como amistades que nos pueden asesoran sobre esta materia y que a su vez nos han facilitado una cartera de clientes favorecindose as nuestro negocio. Adems poseemos unos conocimientos mnimos de informtica necesarios para trabajar con un software especfico que nos ayude a controlar mediante una base los pack que se incluyen, clientes, etc. Pretendemos ser una empresa moderna en la que las que tengan cabida servicios es peciales (fisioterapia) y podamos ofrecer al cliente un servicio actual y eficiente. FACTORES DE GESTIN: La gestin de la empresa correr por nuestra cuenta ya que contamos con la titulacin necesaria para ello. Conllevando a abaratar los costes de gestora y asesora y aumentar el rendimiento de Interservi y por tanto los beneficios. La caracterstica principal de nuestra empresa en temas de gestin ser la libertad de horario desviando en todo momento las llamadas para poder ser atendidas y tener siemprepersonal dispuesto a cubrir cualquier servicio.

FACTORES FINANCIEROS: Disponemos en principio de 3.000 que emplearemos para los primeros gastos de la empresa. 6. ANLISIS DAFO.
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OPORTUNIDADES:

El sector servicios se encuentra en auge ya que la poblacin tiende a crecer. El aumento de la poblacin mayor, aumenta la demanda de este tipo de servicio. Crecimiento de la demanda debido a las residencias de mayores existentes en los alrededores Buena imagen ante los clientes que demanden este servicio ya que nuestros servicios son atractivos para los demandantes del servicio. El barrio de San Andrs donde ubicaremos nuestro centro es una zona optima para la ejecucin de nuestra labor ya que la zona esta rodeada por un lado por el hospital de ancianos Jess Nazareno y por otros por el asilo San Rafael y por el de Campo Madre de Dios que nos facilitarn trabajo que ellos no pueden atender. Es una zona de medio- alto poder adquisitivo por lo que pueden aumentar nuestros servicios.
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AMENAZAS:

Aunque pocas, hay empresas en la ciudad que realizan servicios parecidos. La subida de la inflacin produce una prdida del poder adquisitivo. Desconfianza de las personas ante una novedad
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FORTALEZAS:

Amplio horario, servicio permanente. Al estar nuestro centro en zona semicentro podemos abarcar varios distritos. Atencin individualizada. Tenemos contactos que nos facilitarn clientes como ya hemos mencionado en el apartado de localizacin. Gran empeo en sacar adelante a la empresa (motivacin, constancia, )
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DEBILIDADES:

Insuficiente experiencia al ser nuestro primer negocio y desconocer su manejo. El tamao de nuestra empresa es pequeo.

7. FORMA JURDICA DE LA EMPRESA. La forma jurdica que hemos elegido para crear nuestra empresa ha sido una Sociedad Limitada, ya que es la que ms se adapta a nuestra empresa y a nuestro capital. Es una sociedad mercantil cuyo capital mnimo es de 3.005,06 (500.000 Pts.), integrado por las participaciones sociales, con la gran ventaja de que stos no respondern personalmente de las deudas sociales (ser en funcin del capital social aportado), ni siquiera cuando se agote el patrimonio social ya que no tienen responsabilidad subsidiaria. Los requisitos de la constitucin son: La sociedad se constituir mediante escritura pblica, que deber ser inscrita en el Registro Mercantil. Con la inscripcin adquirir la sociedad de responsabilidad limitada su personalidad jurdica. Los pactos que se mantengan reservados entre los socios no sern oponibles a la sociedad. Ser de aplicacin a la sociedad en formacin y a la sociedad irregular lo dispuesto en los artculos 15 y 16 de la Ley de Sociedades Annimas. Se debe presentar el modelo 600 del ITP/AJD, junto con la escritura de la sociedad, en el Registro de la Propiedad indicando cul va a ser la cuota tributaria. Tenis que formalizarlo antes de 30 das hbiles desde el otorgamiento de la escritura pblica. Supone el 1% del capital social. La inscripcin en el Registro Mercantil de la Provincia, se trata de donde est el domicilio social adjuntando escritura de constitucin, Certificado Negativo de denominacin social y carta de pago del ITP/AJD. Debe realizarse en el plazo de dos meses desde el otorgamiento de la escritura. El coste est en funcin del capital social (si es 6010.12 de euros, pagaris 120.20 euros; si es entre 6010.12 y 30050.61 de euros, sern 150.25 euros). La declaracin censal da a conocer algunos datos importantes como la declaracin del inicio de la actividad, la declaracin previa al inicio de las operaciones y la solicitud de cdigo de Identificacin Fiscal. As, os daris de alta en el censo del I.V.A. y la empresa queda registrada en hacienda para las declaraciones de impuestos. Se solicita en la Agencia Estatal de Administracin Tributaria rellenando el impreso 036 o 037 (simplificada). Respecto a lo dems, es igual que en el caso de empresario individual. En los estatutos se har constar, al menos: La denominacin de la sociedad. El objeto social, determinando las actividades que lo integran. La fecha de cierre del ejercicio social.

El domicilio social. El capital social, las participaciones en que se divida, su valor nominal y su numeracin correlativa. El beneficio obtenido ser repartido un 60% entre los socios y un 40% para reserva. El modo o modos de organizar la administracin de la sociedad, en los trminos establecidos en esta Ley. Los trmites para constituir una sociedad de responsabilidad limitada son: Solicitar y obtener una certificacin negativa de denominacin del Registro Mercantil conforme no existe otra empresa con el mismo nombre. Apertura en una entidad bancaria de una cuenta corriente, donde depositaremos la cantidad para constituir la sociedad. Otorgar Escritura Pblica de Constitucin ante notario. Solicitar el NIF provisional en la Delegacin de Hacienda correspondiente. Realizar la declaracin censal de comienzo de actividad. Autoliquidar el ITP y AJD, que grava la constitucin de una sociedad (1% del capital). Darse de alta en el IAE. Dar de alta en el Rgimen Especial de Trabajadores autnomos de la S.S. a los Inscribir la sociedad en elRegistro Mercantil Central, para lo que se deber entregar: una copia de la escritura de constitucin, la autoliquidacin del ITP y AJD y fotocopia del NIF. Canjear en Hacienda la tarjeta provisional del NIF por la definitiva (Deber llevar la escritura de constitucin de la sociedad). 10. Dar de alta a la sociedad en la Seguridad Social. 11. Legalizar en el Registro Mercantil los libros de la sociedad: libro de actas y libro de registro de socios. 8. REA DE ORGANIZACIN. Organigrama. *reas bsicas de actividad: rea administrativa-financiera, comercial y gestin de servicio. rea administrativa y financiera: este departamento se encargar de la gestin general de la empresa, tanto contable como con las relaciones de administracin. En esta rea se efectuarn los cobros de clientes, pagos de salarios, realizacin de contratos, entrevistas... La funcin de este departamento tambin ser estudiar el prstamo que solicita la empresa y todo lo relacionado con los gastos que conlleva las relaciones con las entidades bancarias El ao productivo de nuestra empresa ser:

-Das naturales: 365 -Domingos: 52 -Festivos: 14 -Vacaciones: 30 -Das laborales 269 Das rea Comercial: esta rea ser la principal para llevar a cabo el desarrollo de la empresa, al ser una empresa de servicios la atencin al cliente ser el objetivo principal que llevar en la mayora de las ocasiones a consumar el acto de comercializacin del servicio ofrecido. En cuanto al rea de marketing su funcin principal ser encargarse de la publicidad que dar a conocer a la empresa, de la manera que se expondr posteriormente en el plan de marketing. El horario laboral del local ser: HORARIO Lunes a viernes Sbados HORARIO VERANO Lunes a viernes Sbados 8:30 a 1:30 9:00 a 14:00 17:30 a 21:30 MAANA 9:00 a 14:00 9:30 a 13:30 TARDE 17:00 a 21:00

rea Gestin de servicio (RR.HH): - Empleados: *Contratacin: el tipo de contratos que ofreceremos a nuestros empleados ser a jornada completa por tiempo indefinido y tiempo parcial. *Formacin: nuestros empleados debern poseer, segn el trabajo que vayan a realizar los siguientes ttulos o certificados: Aquellos que se vayan a dedicar al cuidado de ancianos, precisarn de experiencia, no haciendo falta titulacin salvo en el caso de masajes y visitas terapeutas que contrataremos a un fisioterapeuta. *Seleccin: teniendo en cuenta que aquellos que los que cuidarn a ancianos y discapacitados estarn trabajando muy directamente con el pblico , creemos que ser necesario que stos

presten especial atencin a su fsico, ya que , la primera impresin en nuestros clientes es un factor decisivo para el xito de nuestros servicios. *Para conseguir las personas "adecuadas", acudiremos al INEM, empresas de trabajo temporal, y posiblemente tendremos en cuenta algn contacto entre amigos y familiares. -Horario y retribucin: *El horario de trabajo se establecer en funcin de si trabaja slo maana o tarde, maana y tarde o noche no siendo concreto, puesto que depender de los clientes que tengamos. *Los turnos para vacaciones se establecer segn contrato y se fijar de comn acuerdo entre la empresa y el trabajador, de conformidad con lo establecido en su caso en los convenios colectivos sobre la planificacin anual de las mismas. Para aquellos empleados que slo hayan trabajado una fraccin del ao, la duracin de las vacaciones ser proporcional a dicha fraccin. La empresa elaborar un calendario de vacaciones en el que figurar las pocas en la que los distintos trabajadores pueden disfrutarlas con una antelacin mnima de dos meses. *La retribucin del trabajo realizado, por parte de los clientes, ser bien en efectivo y en mano al empleado que haya desarrollado la actividad por adelantado o al trmino de la actividad o bien mediante ingreso en cuenta bancaria en un plazo de 15 das desde que se realiz la actividad o termin el servicio. La retribucin asignada para los empleados ser: Para los que realicen el pack de maana o tarde en combinacin con el de noche e sueldo se l estipular en 900 incluidos los pluses de nocturnidad y turnicidad. Para los que realicen el pack de maana y tarde se estipular un sueldo de 1000 establecindose dos horas de descanso. Para los que realicen el pack de 24 horas cobrarn incluido el plus de nocturnidad y de turnos 800 La labor realizada por el fisioterapeuta ser remunerada con 12 en sesiones de media hora. Los desplazamientos sern realizados por una de las socias, que junto con el cargo de direccin tendrn una remuneracin de 1.200 ms una parte proporcional de los beneficios obtenidos por la empresa. - Reparto de tareas: un socio se encargar de la administracin y la financiacin de la empresa y el otro desempear las funciones relacionadas con el rea de marketing. Las dos conjuntamente atendern a los clientes. 9. INVERSIN INICIAL. GASTOS DE CONSTITUCIN:

- Permiso de apertura: ................................................. 3000,5 GASTOS DE PRIMER ESTABLECIMIENTO:

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Publicidad (primer ao): ............................................. 600

INMOVILIZADO MATERIAL:
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Mobiliario:
     

2 Mesas de oficina: ................................................ 300 2 Sillas de oficina: ................................................. 150 2 Sillas de clientes: ................................................ 100 Estanteras para archivadores: ........................... 350 EPI: ...........................................................................1.200 Telfono contestador / fax: ....................... ......... 360

INMOVILIZADO INMATERIAL:
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Aplicaciones Informticas: .......................................... 120

MATERIAL DE OFICINA:
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Folios:................................................................................... 15 Bolgrafos:............................................................................10 Calculadoras:.......................................................................20 Archivadores:....................................................................125

OTROS GASTOS PARA EL INICIO DE LA ACTIVIDAD: - Contrato de telfono:..................................................... 150

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Suministros:...................................................................... 200 Gastos de personal (uniforme):........................... .......... 100 Alquiler del local:............................................................. 300

TOTAL INVERSIN MNIMA INICIAL:........... 7.100 10. PLAN DE FINANCIACIN. AO 1: Con respecto a la financiacin de nuestra empresa, vamos a establecer dos hiptesis:

1 Hiptesis: Contamos con unos fondos propios de 3000 (1500 cada socio) que emplearamos para los gastos de apertura, por lo que para hacer frente a la inversin inicial requerida necesitamos una financiacin ajena siendo lo ms necesario para nosotras un prstamo bancario que dedicaramos para hacer frente al inmovilizado. Por tanto se va a pedir un prstamo de 4.100 con vencimientos a 2 aos. La entidad nos cobra unos intereses de 6,45%, por lo que supondr un coste de 2.250 anuales. Al finalizar el vencimiento del prstamo se habr pagado 4.500 entre la devolucin del capital y el prstamo.
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Capital social 3.000 Exigible a L/p 4.100 Total pasivo 7.100

2 Hiptesis: Contamos con unos fondos propios de 1.500 (750 cada socio) que e mplearamos para los gastos y el resto de inversin inicial lo obtendramos mediante un prstamo bancario que dedicaramos para el resto de gastos e inmovilizado. En esta segunda hiptesis el prstamo a pedir sera de 5.600 , a un inters de 6,45%, suponiendo un coste de 3.073,72 anuales. Al vencimiento se pagar un total de 6.147,44 entre la devolucin del capital y el prstamo.
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Capital social 1.500 Exigible a l/p 5.600 Total pasivo 4.100

Durante este primer ao los ingresos estimados oscilaran en torno a los 100.000 , los cuales servirn para la contratacin de personal. AO 2: Obtendramos unos ingresos de 130.000 debido al aumento de clientes. Estos ingresos nos permitiran hacer frente a todos los gastos y disponer de un fondo de maniobra que habr aumentado respecto al ao anterior. AO 3 Y 4: En estos aos seguira aumentando el fondo de maniobra debido al aumento de los ingresos de aos anteriores por lo que podramos hacer frente a la compra del vehculo y a la contratacin de personal. AO 5: En este ao como se volveran a incrementar los ingresos y nos servira para hacer frente a la compra del segundo vehculo. 11. PLAN DE MARKETING.

El marketing es una combinacin de actividades dirigidas a satisfacer las necesidades del consumidor, intentando conseguir un beneficio.
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Objetivos de Marketing: Ser lderes en el servicio de cuidado a domicilio de personas de la tercera edad en el distrito 1 de la ciudad de Crdoba en el primer ao. Aumentar la facturacin con un servicio impecable y eficiente que permita, la consolidacin y el crecimiento hacia las dems distritos en los aos venideros.

Sub-objetivos de Marketing: Ganar participacin de mercado: Total: al ser un servicio nuevo, es necesario copar todo el distrito 1, primero con personas que no estn en ninguna residencia ni asilo. Posteriormente arrebatar mercado a dichas residencias para ancianos. Por reas geogrficas: en el primer ao enfocados a la zona 1 (San Andrs, San Lorenzo y San Pablo), en el segundo ao consolidarnos en la zona 1, y para el tercer ao crecer hacia las distritos 2 al 10. Por lneas de servicio: logrando que cada pack sea lo mas profesional posible, mediante capacitaciones constantes y brindando asesorias constantes a clientes internos como externos. Aumentar los ingresos: Total: Adicionalmente al cuidado de ancianos se brindar servicio de Terapeutas (Fisioterapeuta y masajista). Otros servicios: Servicio de transporte en unidades especializadas. Penetracin de mercado efectiva: Total: del 25% al 45 % del mercado. Mejora en el servicio: del 2% al 3%. Recursos humanos: del 7% al 10%. Imagen Global Del 15% al 25% en el primer ao Aumento sucesivo del 8 al 10% para los restantes aos. a. ESTRATEGIAS DE MARKETING Estrategias de cartera.(Servicio - mercado)

Lneas de productos Servicios

Criterios de actuacin

*Ayuda en el levantamiento de la Horario de 8:00 a 15:00 o de 14:00 a 21:00, el costo es de 30E. cama y acostar. Pack Maana o Tarde *Aseo personal. *Asistencia de comida. *Acompaamiento. *Ayuda en el levantamiento y acostar de la cama. *Aseo personal. *Ayuda al apoyo de la movilizacin. Horario de 9:00 a 20:00, y el costo es de 50E/da. Al paciente se le brinda todas las comodidades, asistencias y control adecuado, siempre con limpieza, orden y un trato humano clido, para que se sienta satisfecho.

Al paciente se busca atenderlo de la mejor manera durante ese periodo Pack Maana y Tarde de tiempo, brindndole comodidad, *Asistencia de comidas. control y buen trato. Se busca que se *Seguimiento de medicamentos. sienta bien atendido y brindarle momentos de esparcimiento y *Recogida y gestin de recetas y entretenimiento. documentos. *Acompaamiento. Horario de 22:00 a 8:00, el costo es de 60E. * Seguimiento de comidas Pack de Noche *Seguimiento de medicamentos *Acompaamiento El paciente ser bien atendido en la ingesta de sus comidas, se le llevara control de medicinas y se le vigilar toda la noche hasta las primeras horas de la maana que recibir su atencin matinal Horario de 7:00 a 15:00, de 15:00 a 23:00 y de23:00 a 7:00. El costo es de 120E/da.

Pack 24 horas

*Se incluyen todos los servicios con excepcin de visitas teraputicas y de desplazamiento El paciente en todo momento estar para recogida de enfermos. bien atendido, cuidado y sobretodo *El servicio estar establecido en se buscar entretenerlo y hacer que pase momentos agradables con el turnos de tres personas: personal a cargo, la diferencialidad es la cordialidad y el trato para con

el paciente b. ESTRATEGIA FUNCIONAL DE MARKETING MIX Estrategias de productos: Cuatro diferentes packs para el cuidado de personas de la tercera edad, relacionados con las necesidades familiares como la compaa de ancianos, asistencia y cuidado mas especializado en caso de enfermedades y atencin personalizada. Los packs se han diseado en base a las necesidades y posibilidades de las familias y a futuro se irn implementando y mejorando con nuevos servicios en la medida que as lo solicite el mercado, pero dado que uno de los atributos de la gerencia es la proactividad en todo momento se buscarn proponer al mercado objetivo innovaciones y mejoras en el servicio. Los servicios se mejorarn ao a ao sobre la base de : Estudios de mercado, seleccin de personal idneo, anlisis de costes, y viabilidad. Se apoyarn aquellos packs que tienen mayor potencial de venta y que diferencian a posibles competidores, todo ello se lograr con actividades de nuevos productos y alianzas para investigacin, as como auditorias de calidad y necesidades de informacin. Estrategias de Precios: Los precios se fijan en funcin del mercado y no segn los costes internos. Ello supone: Conocer con quin se compite (su nivel de precios) : as siguiendo las directrices marcadas por las empresas competidoras cuyos precios oscilan entre 6E y 9E la hora, hemos decidido proponer precios que son mnimos pero que van de acuerdo al mercado y quenos permiten obtener ganancia y cubrir costos ( para empezar). El costo principal es el material humano que es de vital importancia para nuestro negocio, por ello se contempla ese costo en el precio como principal. Adems se han tomado en cuenta criterios relevantes de nuestra empresa como duracin, horarios, urgencia etc... Por otro lado tambin se ha tenido en cuenta el importe que est dispuesto a invertir el cliente como la importancia del cliente y la imagen de prestigio que otorga esa referencia, pues est comprobado que un cliente satisfecho comunica dicha satisfaccin a 5 personas en promedio. La especializacin del negocio tambin contribuye a determinar el precio, para nuestro caso no es solo un servicio para personas de la tercera edad si no que es individualizado a cada persona. Estrategias de Distribucin

Formar y consolidar la oficina del distrito 1 en crdoba y enfocarnos en una primera etapa hacia las zonas de San Andrs, San Lorenzo y San Pablo. Utilizar esa oficina para reforzar y contribuir en el posicionamiento de ese distrito. En esta oficina se organizarn reuniones con clientes para explicarles todo acerca de neutro servicio. Que siempre estn presentes en la comunicacin externa: tarjetas de visita, papelera, publicidad, folletos explicativos del servicio y material grfico. Estrategias de Promocin Se utilizar nuestra red de contactos para promover el servicio as tambin realizaremos visitas a hogares de clientes potenciales. Se realizaran dentro de esta estrategia de promocin estrategias de marketing directo, en donde se realizarn contactos con clientes potenciales de una base de datos y se les enviar folletos, se les invitar para que se acerquen a nuestra oficina y se les propondr los packs y los beneficios de optar por nuestro servicio. Nuestros contactos en centros de ancianos son tambin de mucha importancia porque ellos promovern nuestro servicio, asimismo estableceremos pactos con residencias de ancianos para lograr una mayor difusin de nuestros servicios. c. PLANES DE ACCION Plan de comunicacin externa Objetivos y Metas Acciones Campaa publicitaria simple: *Elaboracin y entrega de Folletos grficos del servicio. Anuncio del servicio *Contacto telefnico con nuestras amistades y residencias de ancianos. *Contacto con clientes potenciales mediante cartas impresas y e-mail para la posterior visita o encuentro. *Marketing directo: a travs de envo de folletos y cartas. Reforzar la accin comercial *Material grfico de presentaciones como: Dossier de lneas de servicio, afiches y Plazo Responsable

Primer Directora de trimestre comercializacin del ao en y Marketing curso

Segundo Directora de tercer y comercializacin cuarto trimestres y Marketing del ao en

Objetivos y Metas

Acciones

Plazo

Responsable

otros. *Envo de e-mail y seguimiento va telefnica y de citas a clientes potenciales. *Presentaciones en clubes de entretenimiento de la tercera edad como centros de Taichi y otros Plan de Accin comercial

curso

*Hacer listados de clientes. *Nombrar responsables de contacto. Fomentar el mercado *Definir el fichero de clientes *Planificar y controlar la *Frecuencia de llamadas, envo de cartas y visitas. *Clasificar a los clientes. Proceso de puesta en marcha del servicio. Proceso de argumento del Reforzar la atencin servicio. a clientes actuales y Proceso de seguimiento de potenciales packs ofertados Control de los packs ofertados y vendidos *Seguimiento de aquellos packs vendidos con contacto a clientes para evaluar el servicio y estn satisfechos. *Crear e ir actualizando la base de datos con clientes para Permanente realizar con ellos ofertas futuras. *Mantener el contacto con los clientes va telefnica y e-mail *Envos de tarjetas para cumpleaos y felicitaciones. d. PRESUPUESTO DEL PLAN DE MARKETIN EN UN HORIZONTE DE 5 AOS. Utilizaremos varios medios publicitarios para dar a conocer nuestra empresa, los mtodos a utilizar son: Inscripcin en las pginas amarillas: Se mostrarn nuestros servicios ms relevantes as como nuestro telfono y direccin de Internet. Directora comercial en coordinacin con la directora de Recursos humanos. Segundo mes Directora comercial en del ao de coordinacin con la funcionamiento Directora de Recursos humanos. del negocio

Primer mes del ao de Directora comercial funcionamiento del negocio

Refuerzo para la comercializacin

Anuncios en pginas de Internet especializadas en la tercera edad. Se pagara mediante cuota anual. As mismo registraremos nuestro dominio en la red para evitar sea robado nuestro nombre de empresa en la web. Este dominio ser pagado anualmente. Anuncios en prensa. Buzoneo: ser vital para darnos a conocer en el mbito de la empresa, se contratara la realizacin de los folletos a una imprenta as como su diseo Batas, sudaderas y bolgrafos: Todo el personal de la empresa llevar una bata blanca con el logotipo de la empresa (Con lo que pretendemos afianzar la imagen global de la empresa) el cual encargaremos su realizacin a una empresa de publicidad. As pues las sudaderas y bolgrafos las utilizaremos alternativamente segn nuestras prioridades a clientes o en eventos en los que pretendemos darnos a conocer al llegar el nombre y logotipo de la empresa haciendo de medios publicitarios. Patrocinios: Participaremos activamente en la promocin de diversos actos como pueden ser verbenas populares, organizacin de excursiones a diversos lugares de Andaluca o concursos de gimnasia a nivel regional donde es alto el ndice de participacin de la tercera edad contribuyendo econmicamente con estas entidades en la puesta en marcha de dicho evento a cambio de carteles publicitarios, o pequea conferencia donde hablaremos de nuestra empresa haciendo pequeos obsequios y sorteos que den lugar a captar la atencin.