Vous êtes sur la page 1sur 1

CC EG

PATRIMOINE

Le conseil en gestion de patrimoine indpendant


Le conseiller en gestion de patrimoine indpendant est un professionnel, issu gnralement du monde de la finance, de lassurance, du droit ou du chiffre et diplm en gestion de patrimoine. Gnraliste du patrimoine, il tablit pour ses clients un bilan patrimonial, les conseille et leurs propose des stratgies dorganisation patrimoniale, dinvestissement ou les produits les mieux adapts leurs profils et la ralisation de leurs objectifs. Ne dpendant daucun rseau, banque ou compagnie dassurance, le conseil en gestion de patrimoine indpendant la libert de proposer, en toute objectivit, les solutions les plus adquates. Le conseiller en gestion de patrimoine indpendant exerce une activit librale. Son mtier est dassister, conseiller et guider celles et ceux, particuliers comme entreprises, qui dsirent un clairage sur lorganisation de leur patrimoine ou qui souhaitent investir. Il intervient dans le cadre de consultations occasionnelles ou dune tude globale. Il apprcie les objectifs de ses clients et les composantes de leur patrimoine. Aprs analyse, il conseille, en toute indpendance, la mise en uvre des stratgies adaptes. Sa disponibilit et son implication en font un partenaire privilgi. Le conseiller en gestion de patrimoine indpendant se concentre prioritairement sur la cration, le dveloppement et la transmission du patrimoine dans toutes ses composantes. Il sollicite au besoin dautres professionnels libraux, notaires, avocats ou experts comptables. Une relation de confiance stablit avec le temps et son action, fonde sur la confidentialit, sinscrit dans la dure. Lexpertise du conseiller en gestion de patrimoine indpendant sexerce en 4 secteurs dactivit : Le conseil en stratgie et organisation patrimoniale Lassurance : assurance vie, prvoyance, retraite Les valeurs mobilires et les marchs financiers Limmobilier et le crdit

Comment un conseil en Gestion de patrimoine est-il rmunr ? Un conseiller peut-tre rmunrer sous forme dhonoraires, dont les modalits sont prcises par une lettre de mission pralablement accepte par le client et/ou par une rmunration lie aux investissements. Les honoraires sont transparents et proportionnels la complexit du dossier. Faire appel un conseil en gestion de patrimoine nest donc pas rserv aux grandes fortunes. Toute personne ayant envie de constituer ou doptimiser son patrimoine peut consulter un conseil en gestion de patrimoine indpendant, quelles que soient ses capacits dpargne.

C.C.E.G Conseils Cration et Gestion 39 rue Richard Lenoir 75011 PARIS Tl : 01 43 72 92 64 RCS 497 769 141 00019 Capital social 8 000 contacts@cceg-org.com www.cceg-org.com