tats financiers personnels

Comment remplir un tat financier personnel : Veuillez remplir la feuille tat financier personnel le plus prcisment possible. Si vous avez besoin davantage despace, veuillez utiliser une feuille supplmentaire. La feuille tat financier personnel comprend les sections suivantes : Renseignements personnels : assurez-vous de donner tous les dtails pertinents. Renseignements sur lemploi : remplissez cette section si vous occupez un emploi ailleurs que dans votre entreprise. Dans le cas contraire, indiquez que vous tes un travailleur autonome. tat de la valeur nette : dans cette section, faites une estimation de la valeur marchande de vos biens, notamment de vos biens immobiliers et de votre automobile. Incluez tous les engagements, y compris les soldes impays sur cartes de crdit et les impts sur le revenu exigibles. Utilisez les lignes en blanc pour indiquer les lments dactif et de passif supplmentaires non indiqus. Veuillez noter que les dtails de vos lments dactif et de vos prts bancaires doivent tre indiqus dans la section Description dtaille des actifs. Revenus et dpenses annuels : si vous aviez tabli un budget personnel lanne dernire, cela pourrait tre un excellent point de dpart pour cette section. Assurez-vous dindiquer tous vos revenus avant impts. Noubliez pas dajouter les taxes dans la colonne Dpenses. Description dtaille des actifs : donnez tous les dtails des placements importants dans les catgories appropries, en prcisant au besoin leur valeur marchande estimative. Donnez galement la liste de tous les prts bancaires en cours. Si vous avez dautres actifs ou dettes dimportance, inscrivez tous les dtails sur une feuille distincte. Veuillez dresser un tat des finances personnelles pour chaque propritaire de lentreprise.

tat financier personnel (1 de 2)

Renseignements personnels
Nom : Adresse : Tlphone la maison : Tlcopieur : Tlphone au travail : Courriel :

Renseignements sur lemploi

Employeur prcdent : Profession : Responsabilits : Adresse : Tlphone : Employeur du conjoint : Nombre dannes demploi : Titre : Nombre dannes demploi :

ACTIF
Dpts et placements Comptes de chques Comptes dpargne CPG et dpts terme Fonds mutuels et actions REER Autre(s) Soldes ($) ____________ ____________ ____________ ____________ ____________ ____________ ____________ Soldes ($) ____________ ____________ ____________ Soldes ($) ____________ ____________ ____________ ____________ ____________ Prts autres

PASSIF
hypothcaires et Soldes ($) ____________ ____________ ____________ ____________ ____________ Soldes ($) ____________ ____________ ____________ ____________ ____________ Soldes ($) ____________ ____________ ____________ ____________ ____________ ____________

Prt hypothcaire de premier rang Prt hypothcaire de second rang Emprunts Autre(s)

Total
Comptes de crdit Cartes de crdit Grands magasins MCP Autre(s)

Total
Biens immobiliers Maison Autre(s)

Total
Autres lments dactif

Total
Autres lments de passif Garanties Famille, amis Autre(s)

Voitures VR et bateau Entreprise

Total
ACTIF TOTAL

Total
TOTAL DU PASSIF

Valeur nette estimative (total de lactif moins total du passif)

tat financier personnel (2 de 2)

REVENU MENSUEL ($) Revenu demploi Revenu demploi du conjoint Placements Pensions et rentes Autre(s) ____________ ____________ ____________ ____________ ____________ ____________ Prts Comptes de crdit Transport Loisirs et passe-temps Assurances mdicales et autres tudes et soins des enfants Autre(s) DPENSES MENSUELLES ($) Maison et services publics ____________ ____________ ____________ ____________ ____________ ____________ ____________ ____________ ____________ ____________ ____________

Total

Total
REVENU TOTAL ____________ DPENSES TOTALES

Revenu disponible (revenu total moins dpenses totales) Assurances Assurance vie personnelle : Assurance vie du conjoint : Assurance invalidit : Assurance invalidit du conjoint : Assurance maison : Autre(s) : Planification successorale Date du plus rcent examen du testament : Fiduciaire, tuteur, autre : Avocat, comptable, notaire : Autre(s): Personnes charge (nom, ge, lien de parent, revenu, etc.) 1. 2. 3. 4. Objectifs financiers Voulez-vous rgler votre prt hypothque le plus rapidement possible? Dans quelle mesure voulez-vous avoir accs vos capitaux? Voulez-vous conomiser en vue de la retraite? Quel niveau de risque acceptez-vous de prendre pour vos placements? Droit dauteur Banque Canadienne Impriale de Commerce 2005