TABLA DE AMORTIZA

Valor de la deuda $ 50,000,000

Tasa 2%
Periodos 60
Cuota $ 1,494,656

Periodos Saldo Inicial

1 $ 50,000,000
2 $ 49,585,344
3 $ 49,161,731
4 $ 48,728,968
5 $ 48,286,857
6 $ 47,835,197
7 $ 47,373,781
8 $ 46,902,398
9 $ 46,420,834
10 $ 45,928,868
11 $ 45,426,275
Año 1 12 $ 44,912,826
13 $ 44,388,287
14 $ 43,852,417
15 $ 43,304,973
16 $ 42,745,704
17 $ 42,174,355
18 $ 41,590,665
19 $ 40,994,367
20 $ 40,385,189
21 $ 39,762,853
22 $ 39,127,074
23 $ 38,477,563
Año 2 24 $ 37,814,022
25 $ 37,136,148
26 $ 36,443,633
27 $ 35,736,159
28 $ 35,013,404
29 $ 34,275,037
30 $ 33,520,721
31 $ 32,750,112
32 $ 31,962,859
33 $ 31,158,600
34 $ 30,336,969
 35 $ 29,497,592
Año 3 36 $ 28,640,083
37 $ 27,764,053
38 $ 26,869,100
39 $ 25,954,816
40 $ 25,020,784
41 $ 24,066,577
42 $ 23,091,758
43 $ 22,095,884
44 $ 21,078,499
45 $ 20,039,138
46 $ 18,977,327
47 $ 17,892,581
Año 4 48 $ 16,784,404
49 $ 15,652,291
50 $ 14,495,724
51 $ 13,314,176
52 $ 12,107,106
53 $ 10,873,963
54 $ 9,614,184
55 $ 8,327,194
56 $ 7,012,405
57 $ 5,669,217
58 $ 4,297,016
59 $ 2,895,175
Año 5 60 $ 1,463,054
A DE AMORTIZACION

Cuota Intereses Capital Saldo Final

$ 1,494,656 $ 1,080,000 $ 414,656 $ 49,585,344
$ 1,494,656 $ 1,071,043 $ 423,613 $ 49,161,731
$ 1,494,656 $ 1,061,893 $ 432,763 $ 48,728,968
$ 1,494,656 $ 1,052,546 $ 442,111 $ 48,286,857
$ 1,494,656 $ 1,042,996 $ 451,660 $ 47,835,197
$ 1,494,656 $ 1,033,240 $ 461,416 $ 47,373,781
$ 1,494,656 $ 1,023,274 $ 471,383 $ 46,902,398
$ 1,494,656 $ 1,013,092 $ 481,565 $ 46,420,834
$ 1,494,656 $ 1,002,690 $ 491,966 $ 45,928,868
$ 1,494,656 $ 992,064 $ 502,593 $ 45,426,275
$ 1,494,656 $ 981,208 $ 513,449 $ 44,912,826
$ 1,494,656 $ 970,117 $ 524,539 $ 44,388,287
$ 1,494,656 $ 958,787 $ 535,869 $ 43,852,417
$ 1,494,656 $ 947,212 $ 547,444 $ 43,304,973
$ 1,494,656 $ 935,387 $ 559,269 $ 42,745,704
$ 1,494,656 $ 923,307 $ 571,349 $ 42,174,355
$ 1,494,656 $ 910,966 $ 583,690 $ 41,590,665
$ 1,494,656 $ 898,358 $ 596,298 $ 40,994,367
$ 1,494,656 $ 885,478 $ 609,178 $ 40,385,189
$ 1,494,656 $ 872,320 $ 622,336 $ 39,762,853
$ 1,494,656 $ 858,878 $ 635,779 $ 39,127,074
$ 1,494,656 $ 845,145 $ 649,512 $ 38,477,563
$ 1,494,656 $ 831,115 $ 663,541 $ 37,814,022
$ 1,494,656 $ 816,783 $ 677,873 $ 37,136,148
$ 1,494,656 $ 802,141 $ 692,516 $ 36,443,633
$ 1,494,656 $ 787,182 $ 707,474 $ 35,736,159
$ 1,494,656 $ 771,901 $ 722,755 $ 35,013,404
$ 1,494,656 $ 756,290 $ 738,367 $ 34,275,037
$ 1,494,656 $ 740,341 $ 754,316 $ 33,520,721
$ 1,494,656 $ 724,048 $ 770,609 $ 32,750,112
$ 1,494,656 $ 707,402 $ 787,254 $ 31,962,859
$ 1,494,656 $ 690,398 $ 804,259 $ 31,158,600
$ 1,494,656 $ 673,026 $ 821,631 $ 30,336,969
$ 1,494,656 $ 655,279 $ 839,378 $ 29,497,592
$ 1,494,656 $ 637,148 $ 857,508 $ 28,640,083
$ 1,494,656 $ 618,626 $ 876,031 $ 27,764,053
$ 1,494,656 $ 599,704 $ 894,953 $ 26,869,100
$ 1,494,656 $ 580,373 $ 914,284 $ 25,954,816
$ 1,494,656 $ 560,624 $ 934,032 $ 25,020,784
$ 1,494,656 $ 540,449 $ 954,207 $ 24,066,577
$ 1,494,656 $ 519,838 $ 974,818 $ 23,091,758
$ 1,494,656 $ 498,782 $ 995,874 $ 22,095,884
$ 1,494,656 $ 477,271 $ 1,017,385 $ 21,078,499
$ 1,494,656 $ 455,296 $ 1,039,361 $ 20,039,138
$ 1,494,656 $ 432,845 $ 1,061,811 $ 18,977,327
$ 1,494,656 $ 409,910 $ 1,084,746 $ 17,892,581
$ 1,494,656 $ 386,480 $ 1,108,177 $ 16,784,404
$ 1,494,656 $ 362,543 $ 1,132,113 $ 15,652,291
$ 1,494,656 $ 338,089 $ 1,156,567 $ 14,495,724
$ 1,494,656 $ 313,108 $ 1,181,549 $ 13,314,176
$ 1,494,656 $ 287,586 $ 1,207,070 $ 12,107,106
$ 1,494,656 $ 261,513 $ 1,233,143 $ 10,873,963
$ 1,494,656 $ 234,878 $ 1,259,779 $ 9,614,184
$ 1,494,656 $ 207,666 $ 1,286,990 $ 8,327,194
$ 1,494,656 $ 179,867 $ 1,314,789 $ 7,012,405
$ 1,494,656 $ 151,468 $ 1,343,188 $ 5,669,217
$ 1,494,656 $ 122,455 $ 1,372,201 $ 4,297,016
$ 1,494,656 $ 92,816 $ 1,401,841 $ 2,895,175
$ 1,494,656 $ 62,536 $ 1,432,121 $ 1,463,054
$ 1,494,656 $ 31,602 $ 1,463,054 $ 0
 Estado de Situacion Financiera: Pr

Proyecto: Consultorio Virtual: Asesoram

Año 0 Año 1
Activo

Caja $ 61,494,000 $ 136,484,511

Muebles y enseres $ 1,366,000 $ 1,366,000
Depreciacion - 10% - $ 136,600
Equipo de Computo $ 17,140,000 $ 17,140,000
Depreciacion - 10% - $ 3,428,000
TOTAL DE ACTIVOS $ 80,000,000 $ 151,425,911
Prestamo $ 50,000,000 $ 44,388,287
TOTAL DE PASIVOS $ 50,000,000 $ 44,388,287
Capital $ 30,000,000 $ 30,000,000
Resultado ejercicio $ - $ 77,037,624
TOTAL DE PATRIMONIO $ 30,000,000 $ 107,037,624
TOTAL DE PASIVO + PATRIMONIO $ 80,000,000 $ 151,425,911
de Situacion Financiera: Proyeccion a 5 años

onsultorio Virtual: Asesoramiento para su equipo de trabajo en temas de S.ST.

Año 2 Año 3 Año 4 Año 5

$ 132,438,340 $ 126,387,627 $ 117,716,817 $ 105,629,353

$ 1,366,000 $ 1,366,000 $ 1,366,000 $ 1,366,000
$ 136,600 $ 136,600 $ 136,600 $ 136,600
$ 17,140,000 $ 17,140,000 $ 17,140,000 $ 17,140,000
$ 3,428,000 $ 3,428,000 $ 3,428,000 $ 3,428,000
$ 147,379,740 $ 141,329,027 $ 132,658,217 $ 120,570,753
$ 37,136,148 $ 27,764,053 $ 15,652,291 $0
$ 37,136,148 $ 27,764,053 $ 15,652,291 $0
$ 30,000,000 $ 30,000,000 $ 30,000,000 $ 30,000,000
$ 80,243,592 $ 83,564,974 $ 87,005,926 $ 90,570,753
$ 110,243,592 $ 113,564,974 $ 117,005,926 $ 120,570,753
$ 147,379,740 $ 141,329,027 $ 132,658,217 $ 120,570,753
 Estado de Resultados Integral
Proyecto: Consultorio Virtual: Asesoramiento para su equipo de trabajo en temas de S.ST.

ESTADO DE RESULTADOS PROYECCION A 5 AÑOS

Año 1 Año 2 Año 3

Implementacion del SG-S.S.T.
Ingresos $ 302,400,000 $ 313,286,400 $ 324,564,709
* Capacitaciones $ 172,800,000 $ 179,020,800 $ 185,465,548
* Implementacion SG-S.S.-T $ 120,000,000 $ 124,320,000 $ 128,795,520
* Asesorias $ 9,600,000 $ 9,945,600 $ 10,303,641
Costo de venta $ 100,400,000 $ 104,014,400 $ 107,758,918
Utilidad Bruta $ 202,000,000 $ 209,272,000 $ 216,805,791
Gastos Administrativos $ 64,202,600 $ 66,513,893 $ 68,908,393
Gastos de ventas $ 4,880,000 $ 5,055,680 $ 5,237,684
Gastos financiero $ 17,935,872 $ 17,935,872 $ 17,935,872
Utilidad antes de Impuestos $ 114,981,528 $ 119,766,555 $ 124,723,842
Impuesto de renta 33% $ 37,943,904 $ 39,522,963 $ 41,158,868
Utilidad Neta $ 77,037,624 $ 80,243,592 $ 83,564,974
 Año 4 Año 5
Costos de venta
$ 336,249,037 $ 348,354,001 Salarios - Jefes lideres (2)
$ 192,142,307 $ 199,059,430 Profesionales (2)
$ 133,432,158 $ 138,235,715 Ingeniero de sistemas
$ 10,674,572 $ 11,058,856 Internet
$ 111,638,239 $ 115,657,215 Sofware
$ 224,610,798 $ 232,696,786 Total
$ 71,389,095 $ 73,959,102
$ 5,426,240 $ 5,621,584
$ 17,935,872 $ 17,935,872 Gastos de venta
$ 129,859,591 $ 135,180,228 Redes sociales
$ 42,853,665 $ 44,609,475 Publicidad online

$ 87,005,926 $ 90,570,753
Publicidad medios impresos
Eventos en la oficina
Evento por medio cel
consultotio virtual
Valla publicitaria
Suscripciones
Diseño web
Total
Costos de venta
$ 43,200,000 Gastos administrativos
$ 36,000,000 Energia $ 2,400,000
$ 18,000,000 Agua $ 420,000
$ 2,400,000 Telefono $ 480,000
$ 800,000 Salario de gerente $ 30,000,000
$ 100,400,000 Secretaria $ 10,902,600
Contador $ 18,000,000
Arriendo $ 2,000,000
Gastos de venta Total $ 64,202,600
$ 800,000
$ 1,000,000

$ 500,000
$ 1,000,000

$ 600,000
$ 200,000
$ 180,000
$ 600,000
$ 4,880,000
 AÑO 0
Saldo Inicial en Caja $0
Ingresos $0
Total de Efectivo $0

Egresos
Inversion $ 18,506,000
Costos de venta $0
Gastos
Administrativos $0
Pago de credito $0
Gasto de venta $0
Pago de Impuesto $0
Total

Saldo Final de caja -$ 18,506,000

 FLUJO DE EFECTIVO POR METODO DIRECTO A 5 AÑOS

AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4

-$ 18,506,000 $ 97,841,528 $ 219,023,259 $ 345,213,224
$ 302,400,000 $ 313,286,400 $ 324,564,709 $ 336,249,037
$ 283,894,000 $ 411,127,928 $ 543,587,968 $ 681,462,261

$ 100,400,000 $ 104,014,400 $ 107,758,918 $ 111,638,239

$ 62,202,600 $ 64,441,893 $ 66,761,801 $ 69,165,225

$ 17,935,872 $ 17,935,872 $ 17,935,872 $ 17,935,872
$ 4,880,000 $ 5,055,680 $ 5,237,684 $ 5,426,240
$ 634,000 $ 656,824 $ 680,469 $ 704,965
$ 186,052,472 $ 192,104,669 $ 198,374,744 $ 204,870,541

$ 97,841,528 $ 219,023,259 $ 345,213,224 $ 476,591,720

 AÑO 5
$ 476,591,720
$ 348,354,001
$ 824,945,721

$ 115,657,215

$ 71,655,173
$ 17,935,872
$ 5,621,584
$ 730,343
$ 211,600,187

$ 613,345,534
Consultorio virtual: Asesoramiento para
su equipo de trabajo en temas de S.S.T

Servicios Costo fijo Precio unitario Costo Variables

Capacitaciones
Implementacion del SG-SST
Asesorias
P.E Utilidades
 Consultorio virtual: Asesoramiento para su
equipo de trabajo en temas de S.S.T.

TNA de inversion alternativa 20%

Cantidad de años 5

Años Flujo de fondos Inversion

0 -$ 18,506,000 $ 18,506,000
1 $ 97,841,528
2 $ 219,023,259
3 $ 345,213,224
4 $ 476,591,720
5 $ 613,345,534
Consultorio virtual: Asesoramiento para su equipo
de trabjo en temas de S.S.T.
VAN $ 891,231,905
TIR 633%