MANUAL DEL SISTEMA DE GESTIN DE LA CALIDAD PC ADMINISTRACIN DE TITULARIZACIN DE CARTERA COMERCIAL

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AGOSTO DE 2008 VERSIN 1

SUB PROCESO: SP01 Preparacin para Puesta en Marcha del Activo [Cartera] ENTRADAS PROCESO INICIO SALIDAS

(Circular Externa 100 de 1995) Capitulo XV Titularizacin de Cartera de Crdito

Parametrizacin del Activo en la Base Contable (DC)

Base de datos contable parametrizada

Parmetros para homologacin de los PUC (DC) BCX

Creacin de la interfaz contable (DC) BCX

Identificacin de las necesidades acceso a la informacin (DOB)(DS) BCX

Gestionar canales para acceso al aplicativo de Cartera y en la base de datos contable de la cartera titularizada de BCX. (DS) BCX

Validacin de seguridad de la informacin (DS)

Acceso, Usuario, y Clave de consulta.

Coordinar capacitacin para los usuarios designados (DS)

Listado de Pagars de la cartera a Titularizar, extrado de las bases de BCX. (Anexo1)

Anlisis composicin de la cartera titularizada (GOC)

Documento de aprobacin y visto bueno (GOC)

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ENTRADAS

PROCESO A

SALIDAS

Listado de Pagars de la cartera a Titularizar, extrado de las bases de BCX.

Anlisis composicin de la cartera titularizada (GOC)

Base de datos entregada por los Asesores

Recibir y capacitarse en el manejo de la herramienta para el control de los ndices de Cobertura establecidos para la administracin de los flujos. (GOC)(GF)

Elaborar reglamento con las polticas para el manejo de los recursos del P.A. (DI)

Reglamento de admn. De recursos

Parametrizar portafolio en el aplicativo PORFIN (DI) (GR)

FIN

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MANUAL DEL SISTEMA DE GESTIN DE LA CALIDAD PC ADMINISTRACIN DE TITULARIZACIN DE CARTERA COMERCIAL SUB PROCESO: SP02 Puesta en Marcha del Activo [Cartera] ENTRADAS PROCESO INICIO
Contrato de fiducia Original (2) Contrato de admn. de la cartera Original (2) Firma de contratos (GJ)(PS)

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SALIDAS

Contratos debidamente firmados por el Representante Legal 1: Caja Fuerte FCX 2 : BCX

Notificacin interna a la GO y a la DC (GJ)

Memorando Interno

Registro del P.A ante la Superfinanciera (DC)

Registro por medio Electrnico

Inventario de Cartera Titularizada

Inventario de Cartera de Cobertura

Endoso y aceptacin de Pagars cada uno de los pagars (Levantamiento de Acta) (GJ) y BCX

Contrato de Custodia de Ttulos Copia

Formalizacin entrega de Pagars para custodia a Setecsa (GJ)

Pagars endosados y aceptados

Creacin y marcacin de cuentas bancarias (GOC)

Cuentas Bancarias disponibles: Compensacin Depsito

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ENTRADAS

PROCESO B

SALIDAS

Interfaz contable generada desde BCX

Recibir la Interfaz de los bienes fideicomitidos (Cartera y recursos lquidos) (DC)

Consulta en las cuentas bancarias

Confirmacin de transferencia de recursos lquidos (GOC)

Registro contable de bienes fedeicomitidos (creacin del derecho fiduciario) (DC)

Balance inicial del P.A. (DC)

Herramienta para el control de los ndices de Cobertura

Verificacin de los saldos contra los flujos iniciales proyectados (GOC)

FIN

Pgina SUB PROCESO:

MANUAL DEL SISTEMA DE GESTIN DE LA CALIDAD PC ADMINISTRACIN DE TITULARIZACIN DE CARTERA COMERCIAL SP03 Ejecucin diaria del Activo [Cartera] ENTRADAS PROCESO INICIO
Recaudo de Pagos BCX

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SALIDAS

Abono a la cuenta de depsito BCX

Interfaz contable generada desde BCX

Registro contable de los recursos que ingresan (GOC)

Solicitud de traslado a cuentas de compensacin del P.A (GOC)

Comunicacin a Bancoldex

Realizacin de inversiones? (DI)

No

Se mantienen los recursos en la cuenta de compensacin

Si Reglamento de admn. De recursos Solicitud de traslado para realizar cumplimientos (GOC)

Valoracin de las inversiones del portafolio de recaudo y reserva constituido (GOC)

FIN

Pgina SUB PROCESO:

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SP04 Preparacin para Puesta en Marcha del Pasivo [Titulos] ENTRADAS PROCESO INICIO SALIDAS

(Circular Externa 100 de 1995) Capitulo XV Titularizacin de Cartera de Crdito

Parametrizacin del Pasivo en la Base Contable (DC)

Base de datos contable parametrizada

Instrucciones de la firma de Asesoras Financieras

Generacin de la informacin que sea requerida para el prospecto de emisin (GF)(GOC)

Prospecto de Emisin emitido por la firma de Asesoras Financieras

Inscripcin y registro ante el RNV- Registro Nacional de Valores (GF)(GOC) Instrucciones de la firma de Asesoras Financieras. Ver Anexo 2 Requisitos de Registro e Inscripcin.xls

Inscripcin y registro ante la Bolsa de Valores de Colombia (GF)(GOC)

Emisin debidamente registrada

Solicitud de creacin del Macrottulo en Deceval (GF)(GOC)

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MANUAL DEL SISTEMA DE GESTIN DE LA CALIDAD PC ADMINISTRACIN DE TITULARIZACIN DE CARTERA COMERCIAL ENTRADAS PROCESO C

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SALIDAS

Invitacin a proveedores para participar en seleccin

Seleccin del Software para manejo de la emisin (DS)(GOC) Contrato debidamente firmado por el Representante Legal 1: Caja Fuerte FCX 2 : Proveedor

Contrato de Licencia Original (2)

Firma de contrato (GJ)(PS)

Parametrizacin Financiera y Contable de la Emisin en el software (DS)(GOC)

FIN

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MANUAL DEL SISTEMA DE GESTIN DE LA CALIDAD PC ADMINISTRACIN DE TITULARIZACIN DE CARTERA COMERCIAL SUB PROCESO: SP05 - Puesta en Marcha del Pasivo [Titulos] ENTRADAS PROCESO INICIO

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SALIDAS

Prospecto de Emisin

Elaboracin de oferta pblica de ttulos al mercado (GOC)

Publicacin en medio escrito

Copia de contrato entre BCX y los agentes colocadores

Seguimiento a la colocacin realizada por los agentes (GF)(GOC)

Transferencia de recursos de la emisin a BCX (GOC)

Informacin generada desde el mdulo de Administrador de Deceval

Registro de inversionistas en el aplicativo de la emisin (GOC)

Remisin de listados con los datos de los inversionistas a BCX (GF)(GOC)

Informe remitido por Medio Magntico

Registro contable del pasivo (DC)

Balance del P.A. (DC)

FIN

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MANUAL DEL SISTEMA DE GESTIN DE LA CALIDAD PC ADMINISTRACIN DE TITULARIZACIN DE CARTERA COMERCIAL SUB PROCESO: SP06 Ejecucin diaria del Pasivo [Titulos] ENTRADAS PROCESO INICIO

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SALIDAS

Causacin diaria de los intereses de los ttulos en el aplicativo de la emisin (GOC)

Interfaz a contabilidad con las causaciones

Interfaz a contabilidad con las causaciones

Registro contable de las causaciones (DC)

No Pago de intereses? Si Traslado de recursos para el pago trimestral de intereses a Deceval en los tiempos y condiciones establecidos en sus reglamentos. (DOB)

Generacin de registro contable de provisin para el pago futuro

Reglamento de Deceval

Generar y remitir los informes a las entidades que lo dispongan Superintendencia Financiera Calificadoras de Valores Tenedores de Ttulos (GOC)(GF)(GJ)(DC)

Informes, Ver Anexo 3

Generar informe de rendicin de cuentas (mensual) y enviar a Bancldex (GOC)

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