ANLISE DO PERFIL DO INVESTIDOR 1 Qual seu estado civil? (A) Solteiro. (B) Vivo. (C) Casado. (D) Separado.

. 2 Voc tem filhos? (A) No. (B) Um. (C) Dois. (D) Trs ou mais. 3 Qual valor voc pode investir por ms? (A) Estou com emprstimos, no sobra nada. (B) Entre 200 e 500. (C) Entre 500 e 1000. (D) Acima de 1000. (E) No tenho um planejamento. 4 Por quanto tempo voc pretende manter uma aplicao? (A) At 1 ano. (B) Entre 1 e 3 anos. (C) Entre 3 e 5 anos. (D) Acima de 5 anos. 5 Como voc descreveria sua expectativa de renda para os prximos 5 anos? (A) Deve aumentar devido promoo ou trmino dos emprstimos. (B) Inalterada. (C) Deve diminuir devido o filho j planejado. 6 Em caso de emergncia, voc possui reservas equivalentes a pelo menos 6 meses de suas despesas mensais? (A) Sim (B) No

7 Voc aplica em algum tipo de investimento? (A) No. (B) Sim, s vezes quando sobra eu aplico na caderneta de poupana. (C) Sim, fao outras aplicaes espordicas. Sebastio Dias Carvalho Contador CRC RJ-109684/O-9

8 Qual das afirmativas abaixo melhor descreve sua filosofia de investimento? (A) Preservo meu dinheiro: no gosto de arriscar. (B) Posso tomar risco de at 10% do que investir. (C) Posso tomar risco de at 20% do que investir. (D) Posso tomar risco de at 30% do que investir. (E) No tenho medo de perder, porque invisto pensando no longo prazo, portanto, posso tomar riscos maiores nos meus investimentos. 9 Como sua experincia no mercado financeiro, com investimentos como fundos de renda fixa, fundos de aes, debntures, CDB, aes, etc.? (A) Limitada No tenho experincia, e quando invisto na caderneta de poupana. (B) Moderada - Tenho alguma experincia em aplicaes financeiras, mas e sinto-me inseguro para aplicar em fundos de investimento e aes. (C) Extensa Tenho experincia e sinto-me confortvel em tomar minhas prprias decises em relao aos diversos instrumentos disponveis no mercado financeiro. 10 Voc estaria disposto a aumentar o retorno de seus investimentos por meio de aplicaes mais arriscadas, mesmo sabendo que poder enfrentar perodos com retorno abaixo do esperado no longo prazo, e eventualmente algum fundo e podendo apresentar retornos negativos no curto prazo? (A) No, estou satisfeito com os retornos que venho obtendo e no aceitaria aumentar o risco. (B) Estou disposto a assumir os riscos por parte de meus investimentos. (C) Estou disposto a aumentar os riscos em todos meus investimentos, com o objetivo de buscar retornos mais elevados no longo prazo. 11 Voc aceitaria que parte das suas economias fosse investida em aes, mesmo sabendo dos altos riscos? (A) No. (B) Aceitaria em at 10% dos meus investimentos. (C) Aceitaria em at 30% dos meus investimentos. (D) Sim, no tenho medo dos riscos, avalio as oportunidades. 12 Numa situao hipottica, aps 12 meses de aplicaes acumularam uma perda de 10%. Como voc reagiria? (A) No aconteceria comigo, pois jamais aceitaria um risco desses. (B) No faria nenhuma alterao nos meus investimentos, porque penso no longo prazo. (C) Transferia parte dos recursos para aplicaes com menos risco. (D) Faria o resgate total da aplicao.

Sebastio Dias Carvalho Contador CRC RJ-109684/O-9

13 Assuma agora que passados mais 12 meses, sua aplicao acima tenha acumulado desvalorizao de 15%. Qual seria sua reao? (A) No aconteceria comigo, pois jamais aceitaria um risco desses. (B) No faria nenhuma alterao nos meus investimentos, porque penso no longo prazo. (C) Transferia parte dos recursos para aplicaes com menos risco. (D) Faria o resgate total da aplicao.

RESULTADO:
A B C D E 1 3 2 1 2 2 4 3 2 1 3 0 0 0 0 0 4 1 2 3 4 5 4 2 0 6 4 1 7 4 2 2 8 1 2 3 4 5 9 1 2 3 10 1 2 3 11 0 1 3 5 12 0 5 3 1 13 0 5 3 1 -

SOMA: _____

Seu perfil de investidor : _______________________

Posso investir em: __________________________________________________ __________________________________________________________________

PERFIL CONSERVADOR - at 23 Para o investidor mais conservador, quanto mais seguro o investimento melhor. Ele no tem pressa de obter os ganhos, desde que eles venham, de pouquinho em pouquinho e, se houver alguma perda, que seja a menor possvel, sendo de preferncia nula. Normalmente, os investidores buscam investimentos que possuam retorno de mdio/longa prazo. PERFIL MODERADO - de 24 a 36 Entre os dois extremos de investidores, conservadores e arrojados, distribuem-se diferentes perfis com nveis diferenciados quanto preferncia ou a averso ao risco. Localizando-se bem no centro da distribuio, o investidor com perfil moderado possui caractersticas tanto conservadoras quanto agressivas e tenta equilibr-las para, de certa forma se proteger por um lado de um risco que assume do outro. PERFIL ARROJADO - 37 ou mais J o investidor com pressa de retornos maiores em um curto espao de tempo abre mo da segurana e prefere enfrentar um risco de perda maior, contanto que obtenha um retorno proporcional ao risco enfrentado. Estes investidores so os arrojados, que assumem o risco para obter um retorno maior. Sebastio Dias Carvalho Contador CRC RJ-109684/O-9

Sebastio Dias Carvalho Contador CRC RJ-109684/O-9