SISTEMA DE COBRANA NETWORK VER. 5.0 2007/2010 Todos os direitos reservados FINALIDADE DO SISTEMA O NETWORK COBRANA 5.

5.0 destinado a empresas de cobrana ou para uso em cobrana empresarial. Ele abrange as rotinas bsicas em um processo de cobrana, como cadastramento de mensalidades e ttulos e seus respectivos dbitos. Conseqentemente, origina-se o acionamento do cliente inadimplente, por telefone ou por via escrita (notificao ou carta). Desta rotina, origina-se a baixa do dbito, com a emisso do recibo. Desenvolvi um sistema simples porm funcional, para facilitar o aprendizado na utilizao de seus recursos. Farei um breve explicativo, apresentando as principais rotinas do sistema conforme segue abaixo: TELA PRINCIPAL DO SISTEMA

Para ter acesso ao sistema, o usurio tem que informar a sua senha de acesso e aps validada a senha, o sistema libera a janela principal aonde ficam localizados os botes e menus de acesso aos mdulos do sistema.

Na janela principal do sistema, ficam localizados os botes e menus de acesso aos mdulos do sistema. Na parte inferior da janela (BARRA DE STATUS) no canto esquerdo da janela, o sistema mostra o nome do usurio que logou o sistema, no centro da barra, fica o endereo do SITE do autor do sistema e no canto direito da barra, o sistema mostra para quem o sistema est licenciado.

CONFIGURANDO O SISTEMA PARA USO Antes de iniciar o uso do sistema, deveremos primeiramente fazer a pr-configurao do sistema conforme segue abaixo: 1) Cadastrar as empresas credoras com seus parmetros de clculos 2) Cadastrar os usurios do sistema, com suas respectivas senhas e nveis de acesso 3) Depois de feitos os cadastros nos itens 1 e 2, o prximo passo ser o cadastro dos dbitos dos clientes inadimplentes.

INICIANDO O PROCESSO DE CADASTROS DE CREDORES NO SISTEMA MENU PRINCIPAL ROTINAS DE COBRANA

Para cadastrar um credor no sistema, basta acessar o mdulo de cadastro de credores e preencher os campos. Todos os campos so considerados importantes, sendo assim, o sistema no permite que fique campo em branco. Caso voc no tenha em mos um determinado dado referente a um campo, preencha o campo digitando alguma coisa (um numero, uma letra) e tecle ENTER para que o cursor v para o prximo campo. Os dados operacionais importantes ao sistema para o clculo e gerenciamento da cobrana so os seguintes : ATENO : NOME DO CREDOR = 30 DIGITOS CADA CAMPO EXEMPLO: CREDOR DE NOME INDUSTRIA E COMRCIO DE CALADOS MAFRA, ter que usar um nome reduzido at 30 digitos, que ficaria ento IND. E COM. CALADOS MAFRA ou apenas CALADOS MAFRA CARTEIRA: A carteira 20 dgitos e sua nomenclatura pode ser : MATRIZ, FILIAL 1, FILIAL 2, FILIAL XXXXXXXXXXXXX , etc... NOTIFICAR COM x DIAS Este campo utilizado no mdulo de emisso de relatrios na listagem de alerta dos ttulos que devero ser enviadas cartas de cobranas com x dias de atraso. DEVOLVER COM x DIAS Este campo utilizado no mdulo de emisso de relatrios na listagem de alerta dos ttulos que devero ser baixados no sistema por motivos de expirao de prazo de cobrana .

AJUIZAR COM x dias - Este campo utilizado no mdulo de emisso de relatrios na listagem de alerta dos ttulos que devero ser enviados ao departamento jurdico para a cobrana JUDICIAL. PRESTAR CONTAS COM x DIAS Este campo utilizado pelo sistema para emitir alertas de repasse, evitando assim, eventuais conflitos com o cliente credor por recebimentos no repassados. MULTA POR ATRASO : Neste campo voc dever informar o percentual de multa que o credor ir aplicar nas atualizaes de dbitos. Voc devera informar o percentual em forma decimal ou seja, para um percentual de 2% voc dever colocar neste campo o valor de 2,00 . % DE HONORARIOS : Neste campo voc dever informar o percentual de honorrios que a sua empresa ir aplicar nas atualizaes de dbitos. Voc devera informar o percentual em forma decimal ou seja, para um percentual de 10% voc dever colocar neste campo o valor de 10,00 . ATENO : Se a sua empresa no vai cobrar honorrios dos clientes inadimplentes, mas vai cobrar X % de comisso do seu cliente CREDOR, voc dever informar no campo HONORRIOS com 0 (ZERO) e no campo % de comisso informe o percentual que sua empresa ir reter do CREDOR quando do repasse dos valores recebidos. A forma de cadastro destes percentuais tambm devero ser informados de forma decimal. % DE DESCONTO MXIMO PERMITIDO : Neste campo voc dever informar qual o percentual de desconto mximo que o sistema pode permitir no momento da atualizao do dbito e na emisso do recibo emitido pelo sistema. Caso no tenha um percentual definido, informe com 0 (ZERO). Tambm em forma decimal. COMISSO DE PERMANENCIA C.P. - (JUROS DIRIO) : Este campo muito importante no momento do clculo , pois ele responsvel pelo clculo de juros pelo atraso da parcela. ATENO : BASTA INFORMAR A TAXA DE JUROS E TECLAR ENTER QUE O SISTEMA J CALCULA AUTOMTICAMENTE A CP DIARIA Como o sistema calcula os juros pelo nmero de dias de atraso, necessrio informar ao sistema de quanto o juro por dia sendo assim, para voc saber qual a CP diria, veja abaixo: Exemplo : Para uma taxa de juros de 1% ao ms, achamos a CP diria assim : Coloque na calculadora 1,00 e divida por 30. O resultado ser 0,03333333, sendo assim, o valor a ser informado no campo CP diria ser 0,03333333 Para uma taxa de juros de 1,5% ao ms , achamos a CP diria assim : Coloque na calculadora 1,50 e divida por 30. O resultado ser 0,05000000, sendo assim, o valor a ser informado no campo CP diria ser de 0,05000000 E assim por diante... PRESTAO DE CONTAS Se a sua empresa presta servios de cobranas para outras empresas, voc dever repassar todos os recebimentos que fizer para o seu cliente credor e dever informar ao sistema qual o percentual de COMISSO a ser RETIDO no momento de prestar conta com o credor. Neste campo , voc dever informar o percentual tambm de forma DECIMAL, ou seja, para uma comisso de 5% informe o valor de 5,00. Ao informar o percentual de comisso, informe sobre que eventos o sistema dever calcular , clicando nos botes de opes. Aps todos os campos serem devidamente preenchidos, clique no boto com cone disquete para gravar os dados digitados.

SELECIONANDO UM CREDOR Caso voc deseje consultar, alterar ou excluir o cadastro de um credor, basta selecionar na caixa de selees do nome do credor , clicando na seta com indicativo abaixo e localizar na listagem de credores, o credor desejado e dar um clique no nome, que o sistema ir buscar os dados e lanar na tela. Para alterar um dado, basta alterar o dado e clicar no boto GRAVAR, ou se a opo for excluir um cadastro, clique no boto EXCLUR (com cone de LIXEIRA) e confirmar a excluso. INICIANDO O PROCESSO DE CADASTROS DE USURIOS DO SISTEMA Neste processo, iremos cadastrar os usurios do sistema, definindo a senha de acesso e os nveis de acesso aos mdulos do sistema. TELA DE CADASTRO DE USURIOS MENU CONFIGURAO DO SISTEMA

Preencha os dados do usurio do sistema, informando o nome dele, se ele faz parte do setor de cobrana ou no, qual o setor que ele atua, informe a senha de acesso dele, qual a empresa credora e carteira ele cobra, a taxa de comisso (SE HOUVER) e defina quais as rotinas que ele ter acesso marcando os quadros de seleo e clique no boto com cone DISKETE para gravar. Para ALTERAR um dado do cadastro, basta chamar os dados do usurio na tela, clicando na caixa de seleo de usurios (SETA ACIMA e ABAIXO do teclado e tecle ENTER) na janela de nome do usurio, alterar o dado desejado e clicar no boto com cone DISKETE. Para EXCLUIR um usurio basta chamar os dados do usurio clicando na caixa de seleo de usurios (SETA ACIMA e ABAIXO do teclado )e com os dados do usurio na tela, clique no boto com cone LIXEIRA para excluir. SELECIONANDO UM USURIO Para selecionar o dado de um usurio e lanar o cadastro dele na tela, basta que na caixa de seleo voc informe a PRIMEIRA LETRA do nome do usurio e clique na SETA do lado

direito da caixa de texto destinada ao nome do usurio, clique no nome do usurio e pronto. Os dados sero lanados na tela. CADASTRO DE CLIENTES INADIMPLENTES PRIMEIRA ABA Para o cadastro de clientes inadimplentes, acesse a opo ROTINAS DE COBRANA e escolha a opo CADASTRO DE CLIENTE INADIMPLENTE. O sistema contm os dados bsicos de um cadastro, conforme mostra as telas acima e abaixo. Note que a janela dividida em ABAS igual a um fichrio e cada ABA contm seus dados especficos. Todos os clientes inadimplentes sero localizados atravs do nmero do CPF / CNPJ ou pelo nome. Todos os dbitos cadastrados no sistema sero localizados SOMENTE atravs do nmero do CPF / CNPJ, evitando desta forma que haja inconsistncia de dados quando houver clientes HOMNIMOS (clientes com o mesmo nome).

Na primeira aba, ficam os dados de endereo residencial e comercial. importante que todos os campos sejam preenchidos, para facilitar o acionamento do cliente inadimplente, atravs de cartas ou notificao. O sistema no permite que campos sejam deixados em branco, sendo assim, se por uma eventualidade voc no tenha os dados de um determinado campo, preencha o campo digitando um numero ou uma letra e tecle ENTER para o cursor descer para o prximo campo. NAVEGANDO ENTRE AS ABAS Para navegar entre as abas, basta clicar na aba que voc deseja visualizar e pronto, os dados j estaro visveis.

SEGUNDA ABA

Na segunda aba, ficam os dados de contatos com o cliente inadimplente (telefones de contato, endereo de e-mail e as pessoas de referencias do cliente inadimplente. TERCEIRA ABA

Na terceira aba, ficam os dados de data de nascimento e documentao, bem como a filiao do cliente inadimplente e um campo para informaes diversas.

LOCALIZANDO UM CLIENTE INADIMPLENTE

Para localizar os dados de um cliente inadimplente, basta informar na caixa de pesquisa as 3 (TRES) primeiras letras que comeam no nome do cliente inadimplente conforme mostra no circulo vermelho na imagem acima e clicar no boto BINCULO, que o sistema ir listar TODOS os clientes inadimplentes cadastrados que o nome se inicia com as 3 primeiras letras que voc informou na caixa de textos e para chamar os dados dele na tela basta dar 2 (DOIS) cliques no nome dele na caixa de nomes e pronto. O sistema j trs os dados do cliente inadimplente na tela.

ALTERANDO OS DADOS DE UM CLIENTE INADIMPLENTE Com os dados do cliente inadimplente na tela, basta alterar o campo que voc deseja alterar e em seguida clicar no boto GRAVAR (cone DISKETE).

EXCLUINDO O CADASTRO DE UM CLIENTE INADIMPLENTE Com os dados do cliente inadimplente na tela, basta clicar no boto LIXEIRA).

EXCLUIR (cone

IMPRIMINDO O CADASTRO DE UM CLIENTE INADIMPLENTE Com os dados do cliente inadimplente na tela, basta clicar no boto IMPRIMIR (cone IMPRESSORA). Para visualizar o cadastro todo sem imprimir a ficha cadastral, basta clicar no boto VISUALIZAR (cone OLHO)

Esta a tela visualizando o cadastro de um cliente inadimplente. Este cadastro poder ser EXPORTADO para um arquivo texto, ou no formato WORD e EXCEL, bastando para isso, voc clicar no boto com cone ENVELOPE e CLIPS conforme mostra na imagem acima, selecionando a opo FORMAT e indicando em que formato dever ser exportado os dados e o destino conforme mostra a imagem abaixo:

CADASTRO EXPORTADO PARA FORMATOS EXTERNOS

Esta imagem acima uma ficha cadastral exportada para o formato WORD.

Esta imagem acima uma ficha cadastral exportada para o formato TEXTO (bloco de notas)

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LANAMENTO DE DBITOS PENDENTES OU MENSALIDADES A SEREM COBRADAS O sistema permite a cobrana de ttulos (cheques, duplicatas e notas promissrias), parcelas de contrato ou mensalidades diversas. ATENO : Leia-se PARCELAS DE CONTRATOS, todo o dbito que NO SEJA TTULO (cheque, duplicata, nota promissria ou outro titulo). EXEMPLOS EM QUE VOCE DEVER CADASTRAR o dbito como PARCELAS DE CONTRATO : a) Dbitos de mensalidades escolares No caso de credor ser ESCOLA, FACULDADE etc... b) Dbitos de mensalidades condominiais No caso de dbitos de condomnios, o numero do contrato seria o NUMERO DA UNIDADE CONDOMINIAL. c) Dbitos de mensalidades de aluguis d) Dbitos de financiamentos de veculos etc... Para acessar o mdulo de CADASTRO DE PARCELAS DE CONTRATO, acesse no menu principal do sistema, a opo ROTINAS DE COBRANA, e em seguida a opo CADASTRO DE DBITOS CONTRATOS. O sistema ir exibir a tela abaixo :

Nesta tela, basta preencher os campos de dados. Informe o numero do documento (que seria o numero do contrato), informe a empresa credora (utilize as TECLAS ACIMA e ABAIXO) do teclado para selecionar o CREDOR e tecle ENTER para que o sistema j mostre a CARTEIRA. Selecione a CARTEIRA e o COBRADOR, sempre utilizando as TECLAS com setas ACIMA e ABAIXO do teclado e tecle ENTER. Ao informar o numero do CPF ou CNPJ, voc dever informar SEM SEPARADORES : Exemplo : para o numero de CPF 848.858.669-87 digite assim : 84885866987 Para o numero de CNPJ 76.226.604/0001-12 digite assim : 76226604000112 Ao digitar o numero do CPF/CNPJ o sistema verifica se o CPF/CNPJ j est cadastrado no sistema e trs o nome do cliente inadimplente no campo CLIENTE, caso contrrio, o sistema

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exibe a mensagem de que o cliente inadimplente ainda no est cadastrado e ABRE a janela de CADASTRO DE CLIENTES INADIMPLENTES. Com o CPF/CNPJ e o NOME DO CLIENTE INADIMPLENTE devidamente cadastrado, basta agora digitar os dbitos dele, preenchendo o campo parcela conforme abaixo: NUMERO DA PARCELA : Para lanar o nmero da parcela, necessrio colocar o numero dela com 5 (CINCO) dgitos, separando pelo numero inicial da parcela , separado por barra / e numero final, conforme mostra a tela acima . Exemplo : Um dbito de 5 parcelas ficaria assim: 01/05, 02/05, 03/05,04/05,05/05 EXCLUINDO UMA PARCELA NA GRADE : Para excluir uma parcela lanada na grade por engano, basta dar 2 cliques sobre o numero da parcela que voc deseja excluir e confirme a operao. LANANDO MLTIPLAS PARCELAS : Como toda a digitao de dados maante, dependendo do nmero de parcelas em atraso de um cliente inadimplente, voc poder cadastrar as parcelas em lotes e no uma a uma, como mostra a tela abaixo :

Depois de preenchidos todos os dados referente a parcela, para cadastrar mltiplas parcelas de dbitos, basta clicar no boto que abre o mdulo de cadastro de parcelas mltiplas, conforme mostra na tela abaixo :

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Para cadastrar as parcelas mltiplas, voc dever informar o numero da parcela inicial e o numero da parcela final, informe o vencimento e o valor e clique no boto GRAVAR (cone disquete) que o sistema ir gerar todas as parcelas na seqncia que voc informou, conforme mostra a tela abaixo: ATENO: ESTA TELA FOI REMODELADA E AGREGADA AS ROTINAS NA MESMA TELA DE CADASTRO DE DBITOS, TENDO SIDO REMOVIDA A ABERTURA DE UMA SEGUNDA TELA, COMFORME MOSTRA A FIGURA ACIMA.

Na imagem acima, o sistema gerou 12 parcelas de forma automtica para o cliente, sem a necessidade de se lanar uma a uma, dentro da seqncia que mostrei acima.

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CADASTRANDO TTULOS (CHEQUES, NOTAS PROMISSRIAS E DUPLICATAS) O sistema permite o cadastro de ttulos para cobrana (cheques, duplicatas e notas promissrias), e o cadastramento destes ttulos feito em um mdulo SEPARADO ao do mdulo de CADASTRO DE CONTRATOS. Para acessar o mdulo de cadastramento de ttulos, acesse o menu principal do sistema na opo ROTINAS DE COBRANA, e selecione a opo CADASTRO DE DBITOS TTULOS, que o sistema ir abrir a tela conforme mostra a imagem abaixo :

Para iniciar o cadastro, selecione o cliente CREDOR usando as teclas SETA ACIMA e SETA ABAIXO no teclado e tecle ENTER ao selecionar o credor, faa o mesmo para a CARTEIRA, selecionando atravs das teclas SETA ACIMA e SETA ABAIXO. Informe o numero do CPF/CNPJ, conforme segue abaixo: Ao informar o numero do CPF ou CNPJ, voc dever informar SEM SEPARADORES : Exemplo : para o numero de CPF 848.858.669-87 digite assim : 84885866987 Para o numero de CNPJ 76.226.604/0001-12 digite assim : 76226604000112 Ao informar o numero do CPF/CNPJ, o sistema j trs o nome do cliente inadimplente e os seus telefones de contato se j houver o cadastro do cliente no sistema, caso contrario, informe os dados do cliente inadimplente, sempre teclando ENTER a cada campo preenchido. Para selecionar o tipo de titulo, utilize as teclas SETA ACIMA e SETA ABAIXO no teclado e tecle ENTER. Informe o nmero do cheque/titulo, a parcela vai ser SEMPRE 01/01, informe o valor e o vencimento e informe o banco, agencia e conta se o titulo for CHEQUE, se for outro titulo ao preencher a data de vencimento, tecle ENTER que o sistema j exibe a mensagem de GRAVAR os dados do titulo. Se o titulo foi gravado com sucesso, ir aparecer os dados do ttulo na grade. Na grade , logo abaixo, fica o indicativo da quantidade de ttulos cadastrados e o valor total lanado.

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BORDERO DE ENTRADA DE TITULOS PARA COBRANA

O sistema emite o border de entrada de ttulos para cobrana, bastando que quando finalizado o cadastramento de todos os ttulos para um determinado credor, voc clique no boto com cone MOS EM CUMPRIMENTO, que o sistema ir abrir a janela conforme mostra a imagem abaixo :

Ao abrir esta janela, selecione o cliente CREDOR e a CARTEIRA, informe a data do dia do cadastramento conforme mostra na tela acima e clique no boto LUPA, que o sistema ir listar na grade todos os dbitos cadastrados nesta data para este determinado credor. Para imprimir basta clicar no boto IMPRIMIR (ICONE IMPRESSORA) e aguarde o termino da impresso do border.

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MANUTENO DE PARCELAS ALTERANDO E EXCUINDO PARCELAS Para alterar ou excluir uma parcela cadastrada no sistema, acesse ROTINAS DE COBRANA no menu principal , e selecione a opo MANUTENAO DE PARCELAS, que o sistema exibir a tela abaixo:

Para chamar as parcelas de um determinado cliente inadimplente, basta informar o numero do CPF/CNPJ (sem separadores) e teclar ENTER, que o sistema ir jogar na grade todos dbitos do cliente. Para alterar ou excluir um dbito, bastar dar 2 cliques dentro da parcela na grade que o sistema exibira os dados do dbito, em uma janela conforme mostra a figura abaixo :

Para alterar um dado de parcela, basta alterar o campo e clicar no boto GRAVAR (ICONE DISQUETE). Para excluir, basta clicar no boto EXCLUIR (ICONE LIXEIRA).

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FASE DE COBRANA INICIANDO O PROCESSO DE COBRANA Bem, depois de alimentado o sistema com os dados cadastrais e os dbitos dos clientes inadimplentes devidamente cadastrados, inicia-se a fase de cobrana que consiste em : 1) 2) 3) 4) 5) Contato por carta ou telefone Agendamentos de eventos de cobrana Clculo e recebimento de parcelas com a emisso do recibo Formalizaes de ACORDOS Prestao de contas com o cliente credor (se a sua empresa for prestadora de servios de cobrana para terceiros) para o repasse de valores recebidos no processo de cobrana

CONTATO TELEFNICO COM O CLIENTE INADIMPLENTE ITEM 1 O sistema possui um mdulo de registro dos contatos telefnicos efetuados com o cliente inadimplente. Neste mdulo, possvel registrar o resultado de um contato, agendar tarefas de cobrana para o cliente inadimplente contactado, consultar os dbitos pendentes do cliente inadimplente, consultar os dados de cadastro e de contatos do cliente inadimplente e imprimir o resumo de contatos registrado no sistema para o cliente inadimplente. Para acessar o mdulo de acionamentos, no menu principal do sistema, escolha a opo ROTINAS DE COBRANA e selecione a opo REGISTRO DE ACIONAMENTO TELEFNICO, que o sistema ir mostrar a tela abaixo:

Para gerar um registro de contato telefnico, basta informar o numero do CPF/CNPJ do cliente inadimplente (SEM DIGITOS SEPARADORES) e teclar ENTER que o sistema exibe os contratos ou ttulos que encontram-se em cobrana para o portador do numero do CPF/CNPJ informado. Para chamar os dados do contrato ou ttulos na janela, basta dar 2 (DOIS) cliques no numero do contrato ou do ttulo que o sistema exibe os dados de contatos do cliente inadimplente na tela conforme mostram as setas em vermelho na janela acima.

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CONSULTANDO OS DBITOS DO CLIENTE INADIMPLENTE

Na tela de registro de acionamentos, no momento do contato, voc poder consultar as pendncias do cliente inadimplente clicando no boto com icone SIFRO EM AMARELO, que o sistema abrir a janela abaixo :

Na tela de consulta de dbitos do cliente selecionado, voc encontrara as informaes das parcelas em aberto (COM SITUAO A) , o vencimento, o valor da parcela e os dias de atraso de cada parcela.

AGENDANDO UM EVENTO DE COBRANA NA AGENDA DE TAREFAS O sistema possui uma agenda de tarefas por COBRADOR e essas tarefas podero ser agendadas no momento do contato telefnico com o cliente inadimplente. Para acessar a agenda de tarefas, basta a tela estar com os dados do cliente inadimplente e voc clicar no boto com icone AGENDA, que o sistema ir abrir a janela abaixo:

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Para agendar um evento de cobrana, informe a data e a hora do evento bem como o tipo de evento. Estes eventos podero ser cadastrados ou inseridos no sistema, clicando no boto com sinal de (+) mas detalhe, essa incluso s poder ser feita pelo supervisor de cobrana, para evitar que sejam criados eventos indiscriminadamente pelos usurios do sistema. Depois de preenchido um evento, clique no boto GRAVAR (icone disquete), que o sistema ir lanar na grade de eventos o evento agendado. EXCLUINDO UM EVENTO AGENDADO Para excluir um evento agendado, basta clicar na grade no evento que voc deseja excluir e pressionar a tecla DEL ou DELETE no teclado e confirmar a excluso. BAIXANDO UM EVENTO AGENDADO Para baixar um evento que j tenha sido cumprido, basta dar 2 (DOIS) cliques na grade no evento que voc deseja baixar e confirmar a excluso. IMPRIMINDO A LISTAGEM DE EVENTOS Para imprimir a listagem de eventos basta clicar no boto IMPRIMIR (icone impressora) e confirmar a impresso que o sistema ir abrir a janela abaixo:

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Para selecionar o perodo de agendamento informe a data inicial e final e o numero de cpias a serem impressas e confirme a impresso clicando no boto IMPRIMIR (icone impressora) ou clique no boto VISUALIZAR (icone lupa) para visualizar na tela as tarefas agendadas. DADOS DE CADASTRO DE CONTATOS No momento do contato com o cliente inadimplente, eventualmente haver a necessidade de que voc tenha que acessar o cadastro do cliente inadimplente e alterar ou excluir um numero de telefone de contato , bem como fazer alguma anotao na ficha cadastral do devedor. Para isso, o sistema disponibiliza este mdulo clicando no boto com icone OLHO na tela de acionamento, e ao clicar o sistema exibe a tela conforme mostra a imagem abaixo :

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Para alterar um campo, basta voc digitar os novos dados no campo e clicar no boto com GRAVAR (icone disquete). Para excluir o dado de um campo, basta clicar no campo desejado e usar a tela DEL ou DELETE ou ento a tecla BACKSPACE do teclado e clicar no boto GRAVAR. Todas as informaes contidas nesta tela, estaro disponveis para consulta na ficha cadastral do cliente inadimplente. REGISTRANDO EVENTOS DE COBRANA

O sistema permite o registro do resultado de contatos com o cliente inadimplente bem como os eventos de cobrana durante o processo de cobrana extra-judicial. Para isso, basta que os dados do cliente inadimplente estejam lanados na tela , e selecionado o tipo de evento, clicar no boto GRAVAR (icone disquete) que o sistema lanar na ficha de eventos, o resultado do contato do operador com o cliente inadimplente. ATENO : Caso no tenha o evento de cobrana que voc deseja informar no sistema para o cliente inadimplente, DIGITE na caixa de SCRIPT , o evento e clique no boto com sinal de + que fica localizado ao lado direito da caixa de eventos , que o sistema ir gravar na caixa de eventos para seleo, o evento digitado. Esta opo esta liberada apenas para o usurio com senha de SUPERVISOR, para evitar abuso no cadastramento de eventos por parte dos operadores cobradores.

ENVIANDO CARTAS DE COBRANA O sistema permite o envio de cartas de cobrana para os clientes inadimplentes. Por enquanto, o sistema est programado para o envio de cartas de forma individuais (mais futuramente ser includo um mdulo que emite cartas em lotes). Para acessar o mdulo de cartas de cobrana, basta acessar no MENU PRINCIPAL do sistema, em ROTINAS DE COBRANA ENVIO DE CARTAS DE COBRANA. O sistema abrir a tela conforme mostra abaixo:

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Para gerar uma carta de cobrana para um determinado cliente inadimplente, basta informar o numero do CPF/CNPJ e teclar ENTER. Se o cliente inadimplente tiver dbitos registrados no sistema, eles sero exibidos na grade. Note que na parte superior da janela, o sistema j exibe o tipo de carta de cobrana que o sistema ir gerar para este cliente inadimplente . Como o sistema reconhece o tipo de carta a ser enviada : Ao cadastrar os dbitos de um cliente, o sistema registra o CPF/CNPJ e o numero do contrato do cliente inadimplente e j identifica se este cliente e contrato j foi gerado carta de cobrana para ele. No caso negativo, ele gera a carta NIVEL1, caso contrario, ele identifica que tipo de carta foi enviada e gera a carta NIVEL2 ou NIVEL3. DADOS DE CADASTRO Ao informar o numero do CNPJ/CPF o sistema j traz os dados do cliente inadimplente. Se os dados vierem incompletos (faltando a digitao de algum dos campos de cadastro) voc poder preencher os dados e em seguida clicar no boto com cone SINAL DE CHECADO em amarelo que o sistema ir gravar os dados de cadastro na ficha do cliente inadimplente. Depois de informados os dados do cliente inadimplente, informe o valor da correspondncia no campo CUSTO DA CARTA DE COBRANA, pois esse valor ser lanado na ficha do cliente inadimplente de forma AUTOMTICA, para o ressarcimento deste valor quando ele vier pagar uma parcela vencida. Caso voc no queira cobrar o valor, apenas preencha com 0,00 (ZERO EM FORMA DECIMAL)

Antes da impresso da carta de cobrana, ser necessrio que voc GRAVE a carta, clicando no boto com cone DISKETE e em seguida clique no boto LUPA caso deseje visualizar a carta gerada ou clique no boto IMPRIMIR (cone impressora) e aguarde a impresso da carta de cobrana :

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O texto da carta poder ser alterado e a sua forma poder ser personalizada para a sua empresa, caso a empresa j tenha um modelo padro em uso. Para isso, basta que seja enviado um e-mail para o endereo NTWSISTEMAS@NTWSISTEMAS.COM com os modelos em anexo ao e-mail para personalizao. Esta alterao ser feita pelo programador do sistema.

Todas as cartas de cobranas geradas, sero automticamente registradas na ficha de histrico de cobrana do cliente inadimplente, que fica localizada na ficha de contatos com o cliente inadimplente, e o valor de custas das mesmas ficaro registradas na ficha de custas do cliente inadimplente conforme mostram as janelas abaixo :

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RECEBIMENTO DE PARCELA COM EMISSO DO RECIBO E BAIXA DO DBITO NO SISTEMA

ITENS A , B e C DA JANELA Aps os cadastros dos dbitos e efetuados os contratos por telefone ou carta, o cliente inadimplente vir quitar o seu dbito. Para calcular e atualizar o valor de um dbito em atraso, voc dever acessar o menu ROTINAS DE COBRANA, na tela principal do sistema e no menu que se abrir, selecione a opo CLCULO E BAIXA DE PARCELAS ou na barra de FERRAMENTAS na tela principal voc tambm poder acessar esse mdulo clicando no boto com icone SIFRO AMARELO. O sistema exibe a tela conforme acima. Para chamar os dbitos de um cliente inadimplente, basta voc informar o numero do CPF/CNPJ na caixa de textos e teclar ENTER (ITEM A da janela) que o sistema ir trazer TODOS os ttulos ou contratos que esto registrados no sistema para o nmero do CPF/CNPJ informado, na caixa de CONTRATOS ou TITULOS, conforme mostra no item B. Para selecionar um TITULO ou CONTRATO na caixa de textos, basta selecionar com o MOUSE o titulo desejado que o sistema ir jogar na grade os dados de parcelas e ttulos do cliente inadimplente. SELECIONANDO A(S) PARCELAS(S) QUE SERO ATUALIZADAS E RECEBIDAS O sistema permite que sejam selecionadas as parcelas que sero recebidas. Exemplo : Um cliente inadimplente tem lanadas no sistema 12 parcelas , sendo que destas 12 parcelas, 2 esto vencidas. Caso o cliente inadimplente no tenha o valor para a quitao das 2 parcelas e vai pagar somente uma, ento voc dever DAR 2 CLIQUES DENTRO DA GRADE, NA PARCELA QUE O CLIENTE IR PAGAR. Note que a grade tem 6 COLUNAS (parcela, vencimento, valor, dias de atraso, situao e lanado para calculo). Ao clicar na grade, o sistema ir marcar na 6 COLUNA (LANC) a letra L de lanado para clculo. Caso o cliente tenha dinheiro para pagar TODAS as parcelas que esto em atraso, note que tem um boto com icone de CHECADO em amarelo (MARCAR TODAS VENCIDAS PARA CALCULO). Clique neste boto que o sistema ir marcar todas as parcelas em atraso e lanar para clculo estas parcelas. GUIAS DA JANELA ABA 1 DBITOS DO CLIENTE

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Note que na janela de clculos, existem 3 abas como um fichrio. Na primeira ABA ficam os dados do dbitos. ABA 2 PARMETROS PARA CALCULOS DE PARCELAS

Na ABA 2 , ficam os dados de PARMETROS de clculo, que voc dever informar no momento do clculo de atualizao da (s) parcela (s) vencida (s) do cliente inadimplente. TAXA DE JUROS Esta informao j vem preenchida pelo sistema, pois ela foi informada previamente no cadastro do CREDOR , que foi utilizada no cadastro de DBITOS do cliente inadimplente. JUROS DIARIO Esta informao j vem preenchida pelo sistema, pois ela foi informada previamente no cadastro do CREDOR , que foi utilizada no cadastro de DBITOS do cliente inadimplente. PERCENTUAL DE MULTA - Esta informao j vem preenchida pelo sistema, pois ela foi informada previamente no cadastro do CREDOR , que foi utilizada no cadastro de DBITOS do cliente inadimplente. ATENO: A ROTINA DE CADASTRO DE CUSTAS FOI REMOVIDA DA TELA DE RECEBIMENTO DE PARCELAS E INCLUIDA NA TELA DE CADASTRO DE DEVEDORES. PERCENTUAL DE HONORRIOS - Esta informao j vem preenchida pelo sistema, pois ela foi informada previamente no cadastro do CREDOR , que foi utilizada no cadastro de DBITOS do cliente inadimplente. OBS : Estas informaes podero ser alteradas por voc antes de processar o clculo, bastando trocar os valores digitando na caixa de textos os valores determinados por voc. DATA DE PAGAMENTO Este campo muito importante no processo de clculo , j que o sistema calcula os juros por dias de atraso. Como padro, o sistema j pega a data que

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utilizada pelo computador automticamente (data do dia do clculo) mas poder ser alterada (nos casos onde o cliente ir pagar com cheque pr-datado por exemplo). CUSTAS DE COBRANA Neste campo, voc poder informar no momento do calculo, o valor de custas de cobrana (custo de telefone contato com o cliente inadimplente, se for o caso de sua empresa cobrar esse evento do devedor, despesas com cartas de cobranas, notificao de cartrio no caso de protesto de ttulos etc...) Importante : Todas as cartas de cobranas enviadas ao cliente inadimplente, no momento da impresso da carta, o sistema j apropria na base de dados de custas deste cliente inadimplente , o valor da correspondncia. Para registro de outras custas no momento do clculo de parcelas, que se fizerem necessrias , basta clicar no boto LANAMENTO DE CUSTAS, conforme mostra na tela acima. Para consultas TODAS as despesas lanadas para o cliente inadimplente e cobrar dele no momento do calculo de parcelas, basta clicar no boto com icone INTERROGAO conforme mostra na tela acima, que o sistema ir buscar esses valores e lanar no campo custas para cobrana. DESCONTOS Neste campo voc dever informar o VALOR de descontos que voc for conceder ao cliente inadimplente para ser abatido do total do dbito dele. Caso no tenha, informe com 0,00 (ZEROS, separados por virgula) ENTRADA DE ACORDO Este campo tem a finalidade de abater do calculo, valores que sero dados como entrada na formalizao de ACORDOS DE PAGAMENTO. Caso no tenha, informe com 0,00 (ZEROS, separados por virgula) ABA 3 TOTAL DO DBITO CALCULADO

Na 3 e ltima ABA da janela de clculos, depois de informados os parmetros de clculo na ABA 2, basta clicar no icone CALCULADORA que o sistema r atualizar os dbitos do cliente inadimplente, conforme mostra na janela acima. Na janela acima, o sistema exibe o calculo do dbito atualizado , e voc dever informar os seguintes campos antes de gravar os dados calculados , imprimir o recibo de pagamento e baixar a parcela automticamente , que so os seguintes :

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MODALIDADE DO PAGAMENTO : Parcial ou QUITAO TIPO DE PAGAMENTO CHEQUE ou DINHEIRO NR. DE COPIAS : O nmero de cpias do recibo que ser impresso ATENO : Para pagamento com cheques, o sistema permite que sejam registrados os cheques dados como pagamento do dbito. Basta informar o tipo de pagamento para CHEQUE e clicar no boto com cone SIFRO AMARELO que o sistema abre a janela conforme mostra abaixo :

Para registrar os cheques dados como pagamento do dbito do cliente, basta informar os dados do (s) cheque (s) e clicar no boto GRAVAR da janela de registro de cheques. Depois de registrados todos os cheques, basta clicar no boto SAIR da janela de registro de cheques , e voltar ao mdulo de clculo para gravar os dados do calculo e imprimir o recibo. Para GRAVAR os dados do dbito atualizado , imprimir o recibo e baixar as parcelas pagas pelo cliente inadimplente, basta clicar no boto GRAVAR (icone com DISKETE) na tela de clculos e depois clique no boto IMPRIMIR (icone IMPRESSORA) conforme mostra na tela abaixo,e aguarde a impresso do recibo.

NUMERO DO RECIBO O numero do recibo gerado automticamente pelo sistema e no possvel cancelar uma numerao. Esta numerao seqencial e inaltervel.

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RENEGOCIAO DE DBITOS ATENO: ESTE MDULO FOI TOTALMENTE REMODELADO EM 2010 E AS SUAS ROTINAS ENCONTRAM-SE NAS PGINAS FINAIS DESTE MANUAL.

DEVOLUO DE TITULOS Haver um momento no processo de cobrana, que o operador dever devolver alguns ttulos ou contratos em cobrana, a pedido do cliente credor, por impossibilidade de cobrana, seja por total falta de interesse do devedor em quitar a dvida, ou por expirao do prazo de cobrana. Para estes casos, o sistema possui o mdulo de DEVOLUO E BAIXA DE TTULOS. Para acessar este mdulo, acesse o menu principal do sistema e localize a opo DEVOLUO DE CONTRATOS E TITULOS, que o sistema ir exibir a tela abaixo:

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BAIXANDO UM TITULO OU CONTRATO REGISTRADO NO SISTEMA Para baixar um titulo ou contrato no sistema, informe o motivo da devoluo , selecionando com as setas ACIMA e ABAIXO no teclado e tecle ENTER para confirmar o motivo. Em seguida , informe o nmero do CPF/CNPJ do cliente inadimplente e tecle ENTER que o sistema ir listar na grade todos os ttulos registrados no sistema para o CPF/CNPJ informado. Nesta grade sero listados TODOS os ttulos do cliente inadimplente. Caso o operador deseje baixar todos os ttulos e contratos lanados para ele, clique no boto logo abaixo da primeira grade que o sistema ir retirar da grade superior e jogar para a grade inferior para baixar, ou se a inteno for baixar apenas alguns dos ttulos da grade superior, basta , na grade superior, o operador dar 2 (DOIS) cliques no numero da parcela que deseja baixar , que o sistema ir descer a parcela para a grade inferior e em seguida clique no boto com CIRCULO COLORIDO que o sistema ira baixar do sistema os ttulos e parcelas selecionadas. Em seguida clique no boto com cone impressora e imprima o BORDER DE DEVOLUO, conforme mostra a tela abaixo:

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Lembrando que este relatrio poder ser exportado para o formato WORD ou TEXTO e enviado por e-mail para o cliente credor.

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Ao registrar uma baixa de ttulos ou contratos no sistema, o sistema no EXCLUI os dbitos baixados de imediato do sistema. Eles ficaro no sistema por um prazo de 30 dias para eventuais consultas e em seguida ser eliminado automticamente pelo sistema da base de dados principal, sendo transferidos para um arquivo morto onde ficaro disponveis para consultas. Conforme o tipo de devoluo , o sistema exibe na SITUAO da parcela a nomenclatura referente ao tipo de baixa, que so : DEVOLVIDO IRRECUPERVEL DEVOLVIDO - NO LOCALIZADO DEVOLVIDO - PGTO AO CREDOR DEVOLVIDO - SOLICITAO DO CREDOR EM COBRANA JUDICIAL NOMENCLATURA : DI NOMENCLADURA : DD NOMENCLATURA : PC NOMENCLATURA : SC - NOMENCLATURA : JU

Na tela abaixo, o sistema mostra como fica a situao de uma parcela baixada no sistema, com o motivo DELVOLVIDO IRRECUPERVEL:

Lembrando que parcelas com nomenclaturas de BAIXA no sistema no podero mais ser calculadas para recebimento, ser recebidas ou ser geradas cartas de cobranas para estas parcelas. MOVIMENTO DE CAIXA O sistema possuo um pequeno mdulo que controla o movimento de caixa do dia. Todos os recebimentos de pagamentos feitos pelos clientes inadimplentes so registrados AUTOMTICAMENTE pelo sistema no movimento de caixa. Alm desta rotina, o mdulo permite que o operador do caixa registre entradas e sadas do caixa durante o dia e no final da tarde , encerre o movimento do caixa. Para acessar o mdulo de movimento do caixa, no menu principal do sistema, o operador dever selecionar a opo MOVIMENTO DO CAIXA, que o sistema ir exibir a tela conforme mostra abaixo:

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ABRINDO O CAIXA PELA MANH No inicio da atividade do dia, o operador do caixa dever registrar a abertura do caixa, informando a data de movimento do caixa, um VALOR de abertura do caixa , e selecionando esse valor como CRDITO, bem como o tipo de movimento que est sendo lanado, conforme mostra na janela acima, em seguida, clique no boto GRAVAR (cone diskete) que o sistema ir lanar o movimento na grade.

REGISTRANDO MOVIMENTO NO CAIXA Durante o perodo do dia, o operador do caixa poder efetuar os registros de movimentos do caixa e no final do expediente ele dever fazer fechamento do caixa, conforme mostram as telas abaixo:

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Note que na janela acima, o operador teste gerou alguns lanamentos no caixa com dbitos e crditos. Note tambm que h um registro de recebimento de parcela de cliente no movimento do caixa, que foi gerado automticamente pelo sistema na emisso de recibo pelo pagamento do cliente. O sistema mostrar sempre na ultima coluna da grade, o SALDO DO CAIXA.

Para fechar o caixa no fim do expediente, o operador dever informar esse saldo como DEBITANDO do caixa e registrando o fechamento no sistema, conforme mostra a tela abaixo:

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Na tela acima, o sistema j mostra como ficou o caixa fechado. Note que o valor do SALDO DO CAIXA ficou zerado para que no inicio da manha seguinte, o operador possa abrir o caixa com um novo valor. Para imprimir o movimento do caixa, basta clicar no boto IMPRIMIR (cone impressora)

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CONSULTANDO MOVIMENTO DE CAIXA DE DIAS ANTERIORES O operador do caixa ter acesso a consulta de movimentos registrados em dias anteriores, para isso, basta clicar no boto CONSULTAR DIAS ANTERIORES , informar o perodo de consulta e clicar no boto PESQUISAR (cone binculo) que o sistema ir exibir na grade o movimento do perodo informado, conforme mostra a tela abaixo:

No caso do exemplo mostrado acima, o sistema no exibiu movimento do perodo informado por no h registros anteriores lanados no caixa. PRESTANDO CONTAS COM SEU CLIENTE CREDOR Se a sua empresa presta servios de cobrana para outras empresas, haver a necessidade de repassar os valores recebidos para seus clientes credores. Para esta funo, o sistema possui o mdulo de repasse ou prestao de contas. Tudo o que for registrado na emisso do recibo por recebimentos de parcelas de clientes, ficam em uma base de dados, aguardando que seja feito o repasse. Para gerar um repasse, basta selecionar na barra de menu principal do sistema, a opo MODULO FINANCEIRO, a opo PRESTAO DE CONTAS, que o sistema ir abrir a tela conforme mostra a tela abaixo:

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Para gerar a prestao de contas para um cliente credor, basta que o operador informe o perodo de recebimento das parcelas de clientes relacionados a este cliente credor, selecione o cliente CREDOR utilizando as SETAS ACIMA e ABAIXO no teclado e em seguida TECLE ENTER para confirmar o credor, em seguida , ainda com as SETAS ACIMA e ABAIXO no teclado, selecione a CARTEIRA dando um ENTER que o sistema ir exibir na grade todos os recebimentos referente ao perodo informado e ao credor e carteira selecionados.

CALCULANDO O REPASSE Note que ao selecionar o cliente credor, o sistema j exibe o parmetro de calculo do repasse (itens com CHECKLIST) com o tipo de repasse , bem como o valor da comisso que dever ser retida no momento do repasse. Estes parmetros j vem l do cadastro do credor e se for necessrio mudar o tipo de calculo no momento do repasse, sem problemas, apenas clique na opo que for a desejada e em seguida clique no boto CALCULAR (cone CALCULADORA) que o sistema ir calcular o valor do repasse conforme mostram as telas abaixo:

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Depois de calculado o repasse, basta clicar no boto GRAVAR (ICONE DISKETE) e em seguida clique no boto IMPRIMIR (ICONE IMPRESSORA) que o sistema ir baixar na base de dados os valores repassados e em seguida imprimir o border de repasse.

Note que no exemplo acima, alm de RETER os HONORRIOS, o sistema j calcula o valor da comisso, SOMA este valor com o valor dos honorrios, e RETEM esses valores, repassando somente o que de DIREITO do seu cliente credor.

EXCLUINDO UM RECEBIMENTO DO REPASSE No momento de gerar um repasse, se houver a necessidade de excluir um movimento do repasse, basta o operador dar 2 (DOIS) cliques dentro da grade , na parcela que deseja cancelar o repasse e confirmar o cancelamento do repasse para a parcela desejada conforme mostra na tela abaixo:

RELATRIOS OPERACIONAIS O sistema gera relatrios operacionais referentes aos dbitos cadastrados no sistema. Todos os relatrios permitem a impresso em tela e em papel, bastando para isso, selecionar a opo de RELATRIOS OPERACIONAIS no menu principal do sistema, conforme mostra a tela abaixo:

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Como mostra a figura acima, o sistema emite os relatrios listados conforme abaixo: MAPA GERAL DA CARTEIRA DE COBRANA Este mdulo emite uma listagem de todos os dbitos cadastrados no sistema, separados por cliente CREDOR (em vdeo e impressora) LISTAGEM DE PARCELAS EM ABERTO Este mdulo emite uma listagem de todas as parcelas que encontram-se com a situao A de ABERTO no sistema, ou seja, todas as parcelas que foram cadastradas no sistema e ainda no foram geradas CARTAS de cobrana para elas. Este relatrio emite a listagem por PERIODO DE VENCIMENTO,CREDOR e CARTEIRA. LISTAGEM DE PARCELAS LIQUIDADAS Este mdulo emite uma listagem de todas as parcelas com que foram recebidas e que encontram-se com a situao P de pagas e liquidadas. Este relatrio filtrado por PERIODO DE RECEBIMENTO, CREDOR e CARTEIRA. LISTAGEM DE PARCELAS COM RECEBIMENTOS PARCIAIS Este mdulo emite uma listagem de todas as parcelas que foram recebidas de forma PARCIAL e que ainda encontramse saldo em aberto para recebimento no sistema. Este relatrio filtrado por PERIODO DE RECEBIMENTO, CREDOR e CARTEIRA. LISTAGEM DE PARCELAS COM ENVIO DE CARTAS NIVEIS 1,2 e 3 Este mdulo emite uma listagem de todas as parcelas que foram geradas cartas de cobrana nveis 1 aviso, 2 aviso e 3 aviso. LISTAGEM DE PARCELAS NOTIFICADAS Este mdulo emite uma listagem de todas as parcelas que foram geradas notificaes de cartrio para protesto. IMPRESSO DE FICHAS DE COBRANA Este mdulo emite a impresso de FICHAS DE COBRANA, para empresas que no querem utilizar o mdulo de registro de contatos e prefere trabalhar com fichas impressas. LISTAGEM DE DEBITOS POR CLIENTE INADIMPLENTE Este mdulo emite uma listagem de dbitos de um determinado cliente inadimplente.

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CONSIDERAES DO AUTOR DO SISTEMA Espero que com este sistema, seja possvel a organizao da sua empresa. Ele foi desenvolvido com estrutura modular SIMPLES, justamente para facilitar o aprendizado no seu uso. O sistema multi-usurio, pode ser acessado por qualquer micro, desde que ele seja instalado em um micro principal e o cone de sistema seja instalado como ATALHO nos micros estaes. Para eventuais duvidas ou problemas, acesse WWW.NTWSISTEMAS.COM e abra a pgina de suporte. Nela voc encontrar as informaes necessrias para resolver eventuais problemas com a instalao e funcionalidade do sistema. Lembro que meus sistemas so ESTAVEIS e dificilmente ocorrem erros de processamento. Desejo um bom trabalho a todos que usarem o meu sistema. Odair R. Silva Analista de sistemas Curitiba/Paran Telefone (41) 9949-2528 EMAIL: NTWSISTEMAS@NTWSISTEMAS.COM MSN : orsntw@hotmail.com CONHEA OUTROS SISTEMAS DE MINHA AUTORIA NETWORK ADMIN SYSTEM Gesto de papelarias e revistarias NETWORK COBRANA 5.0 Sistema completo de cobrana NETWORK PROVEDOR 2.0 Sistema de cobrana para provedores de internet NETWORK JURIDICO LITE Sistema para acompanhamento de processos NETWORK DELIVERY SYSTEM Sistema para gerenciamento de entregas NETWORK SYSTEM SERVICE Sistema para gerenciamento de servios (Ordem de Servios) ACESSE WWW.NTWSISTEMAS.COM E BAIXE OS SISTEMAS ACIMA PARA TESTE.

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ATUALIZAO A PARTIR DE 01/01/2010 MDULO DE ACORDOS (RENEGOCIAO DE DVIDAS) No ms de janeiro 2010 foi desenvolvido um novo gerador de acordos, que permite a gerao de acordos abrangendo em um nico acordo, diferentes ttulos do devedor em cobrana. Anteriormente, o mdulo de acordo permitia que fossem gerados acordos de forma individual, por ttulos individuais. J no novo mdulo, o operador pode gerar um acordo de pagamento para todo o debito do devedor, independente do numero de ttulos que o devedor tem em cobrana. Para selecionar o novo mdulo de acordos, selecione a opo FORMALIZAO DE ACORDOS TODOS OS TITULOS. Ao selecionar esta opo, o sistema abre a tela abaixo:

1- Para gerar um acordo, basta informar o nmero do CPF do devedor e teclar ENTER que o sistema ira listar na grade 1 todos os dbitos e ttulos que o devedor tem em cobrana. Feito isso, o cursor do mouse cai direto na caixa de seleo de CONTRATO/TITULO. 2 - O operador poder gerar o acordo de ttulos individuais ou de TODOS os ttulos em cobrana. Para selecionar um titulo apenas, basta selecionar ele a caixa de seleo e teclar ENTER, que o sistema ir trazer nos campos CREDOR, CARTEIRA todos os parmetros de clculo definidos para o credor. Caso deseje gerar o acordo para todos os ttulos em cobrana do devedor, selecione a opo TODOS OS TITULOS na caixa de seleo CTRTO/TITULO que o ursor pula diretamente para o campo CUSTAS. Informe os valores para CUSTAS, DESCONTOS, ENTRADA DE ACORDO, sempre teclando ENTER em cada campo. Se no tiver valores para colocar nestes campos, informe ZERO (0,00) para cada campo (sempre teclando ENTER). 3 - Feito isso, o sistema calcula os valores devidos de cada titulo, totalizando e atualizando os valores na tela ao lado da grade de dbitos do devedor.

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ATENO : Estes valores so os valores atualizados at a data do calculo, ou seja, se o devedor fizer o parcelamento, ao informar o NUMERO DE PARCELAS a ser parcelada a divida, o sistema ir calcular o debito, acrescendo os juros ao numero de meses que sero parcelados, agregando os juros do parcelamento aos juros do calculo atualizado na data do calculo. 4 Informe o nmero de parcelas do parcelamento e a data de vencimento inicial do primeiro pagamento da parcela que o sistema ir gerar os vencimentos e parcelas do acordo, conforme mostra a grade 2 na tela abaixo:

Gravado o acordo, o sistema gera um nmero para o acordo, que fica visvel na parte superior da tela, conforme mostra a figura acima, e na parte inferior direita da janela, fica visvel o resumo do acordo gerado. GERANDO BOLETOS BANCRIOS Se a sua cpia adquirida contemplada com o gerador de boletos bancrios, o operador poder gerar os boletos bancrios das parcelas a serem pagas do parcelamento. Para isso, com os dados do acordo gerado na tela, basta clicar no boto com cone CODIGO DE BARRAS que o sistema ira gerar os boletos bancrios e o operador poder imprimi-los. IMPRIMINDO NOTAS PROMISSRIAS DO ACORDO Caso seja necessria a gerao de NOTAS PROMISSRIAS das parcelas geradas do acordo, basta o operador clicar no boto com cone PASTA LARANJA que o sistema ir gerar e imprimir as notas promissrias do acordo. IMPRIMINDO O TERMO DE ACORDO FORMALIZADO Para a impresso do termo de acordo formalizado, basta o operador clicar no boto com cone IMPRESSORA que o sistema ir imprimir o termo de acordo. IMPRIMINDO O RESUMO DE ACORDO FORMALIZADO Para a impresso do resumo de acordo formalizado, basta o operador clicar no boto FOLHAS DE DO DOCUMENTO, abaixo do boto BOLETO BANCARIO, que o sistema ira gerar um resumo do acordo, mostrando detalhes do acordo.

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Ao imprimir o TERMO DE ACORDO , o sistema exibe os parmetros de clculos, o dbito original do cliente, o valor do acordo atualizado bem como as parcelas geradas na formalizao do acordo. NUMERO DO ACORDO Na gerao e formalizao do acordo , o sistema gera automticamente o numero do acordo e essa numerao eh SEQUENCIAL. Na formalizao do acordo, todos os dbitos originais do cliente inadimplente referente ao CONTRATO/TITULO so eliminados da base de dados principal do sistema e fica guardado em uma outra base de dados secundria, para que, na eventualidade do CANCELAMENTO do acordo gerado, possa ser REATIVADO no sistema novamente para cobrana. MUDANA DE NUMERO DE TITULO/CONTRATO Ao formalizar um acordo, o sistema substitui o numero do TITULO/CONTRATO pelo numero do acordo gerado na formalizao do acordo. Veja o exemplo abaixo: O cliente devedor teve cadastrado no sistema um cheque de numero 0007 no valor de R$ 200,00. Ao gerar um acordo de pagamento com parcelamento da divida, o sistema gera o acordo e um numero pra ele. Digamos que o numero do acordo foi o AC0071 que dever ser pago em 3 parcelas, ento o sistema remove da base de dados principal o cheque nr. 0007 no valor de R$ 200,00 e SUBSTITUI esse dbito na base de dados pelo TITULO NR. AC0071 com as parcelas e vencimentos geradas no acordo. Resumindo, ao consultar o CPF do cliente no sistema, ser mostrado o titulo com numero AC0071 com suas respectivas parcelas e vencimentos, identificando os vencimentos como sendo um acordo gerado. CONSULTANDO OU CANCELANDO UM ACORDO GERADO

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Voc poder consultar os acordos gerados pelo sistema, sempre que for necessrio. Para acessar o mdulo, selecione no MENU PRINCIPAL do sistema a opo CONSULTA DE ACORDOS FORMALIZADOS, conforme mostra a tela acima. Voc poder consultar um acordo informando o numero dele (se voc tiver o numero em mos) , caso no tenha, poder localizar o acordo pelo numero do CPF/CNPJ, pela DATA DE GERAO do acordo, pelo CREDOR ou pelo nome do CLIENTE INADIMPLENTE. Para visualizar o acordo gerado, basta que o acordo esteja sendo exibido na grade e voc dever dar 2 (DOIS) cliques dentro da grade no numero do acordo. Caso deseje REIMPRIMIR um acordo, basta dar um clique na grade e em seguida clique no boto IMPRIMIR. CANCELANDO UM ACORDO Para cancelar um acordo gerado, basta informar o numero do acordo na caixa de textos no topo da janela e em seguida clicar no boto CANCELAR ACORDO (icone com circulo colorido), confirmar a opo e pronto. O sistema ir cancelar o acordo, remover da base de dados todas as parcelas geradas no acordo e retornar ao sistema os dbitos ORIGINAIS do cliente inadimplente.

EXPORTANDO UM ACORDO GERADO PARA ENVIO POR E-MAIL O sistema permite a EXPORTAO de um acordo gerado para envio por e-mail, em formato WORD ou arquivo texto, conforme mostra a imagem abaixo:

Para exportar um acordo gerado para o formato WORD, note que no rodap da janela encontra-se o boto com cone ENVELOPE/CLIPS. Clique nele que o sistema exibir a janela de exportao. Na caixa de selees FORMAT, selecione RICH TEXT FORMAT e na caixa de listagem DESTINATION informe DISK FILE e clique em OK. O sistema ir exibir a janela de SALVAR conforme mostra a tela abaixo :

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Ao clicar no boto SALVAR conforme mostra a janela acima, o sistema ir exportar o acordo gerado para o WORD conforme mostra a tela abaixo:

Acordo exportado no formato TEXTO (bloco de notas), conforme mostra a tela abaixo :

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NOVEMBRO/2010 DISTRIBUIO E REMANEJAMENTO DE CONTRATOS ENTRE OS COBRADORES Em novembro, foi remodelado o mdulo de REMANEJAMENTO E DISTRIBUIO DA CARTEIRA DE COBRANA entre os COBRADORES da empresa, conforme segue abaixo:

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Para acessar o mdulo, basta selecionar a opo de acesso no menu principal do sistema na opo MANUTENO DO SISTEMA e o sistema abrir a janela abaixo:

Para remanejar e distribuir os contratos existentes em uma carteira de cobrana, basta selecionar o CREDOR e teclar ENTER e em seguida selecionar a CARTEIRA e teclar ENTER que o sistema ir listar na grade, todos os dbitos e contratos lanados para a carteira selecionada. Feito isso, note que o sistema lista na caixa de seleo, todos os cobradores registrados no sistema. Selecione os cobradores que recebero os contratos da carteira que foram listados na grade, DANDO 2 CLIQUES em cima do NOME DO COBRADOR que ele ser lanado na grade de seleo e em seguida, clique no boto com cone CIRCULO COLORIDO e aguarde o sistema fazer a distribuio da carteira entre os cobradores selecionados. Aps o processamento da distribuio, basta imprimir a listagem da distribuio , se quiser, clicando no boto com cone IMPRESSORA.

***** FIM DO MANUAL INFORMATIVO *****

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