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CONSEJO DE ADMINISTRACION
CONTENIDO Presentacin Diagnstico Estratgico 1. Anlisis FODA Filosofa Institucional y Compromiso Social 1. 2. 3. 4. 5. 6. Misin Visin Principios Cdigo de Valores de CACSMM Rol de la CACSMM mbito de la CACSMM
Factores Claves de xito Perspectivas y Objetivos Estratgicos Objetivos Estrategias Indicadores - Metas
I- Presentacin El Plan Estratgico 2007 2011 constituye una herramienta de gestin a todo nivel, cuya difusin contribuir a la activa participacin de las reas involucradas, fomentando la oportuna coordinacin y comunicacin derivadas del compromiso en ejecucin. El Plan Estratgico de la Cooperativa de Ahorro y Crdito Santa Mara Magdalena No 219 tiene como finalidad establecer la visin, misin, valores, objetivos, estrategias, metas, indicadores que orientarn sus actividades operativas futuras. II. Diagnstico Estratgico Anlisis FODA DEBILIDADES 1. Falta un Plan Estratgico de Marketing y de Recursos Humanos. 2. Falta difusin de las polticas institucionales, instrumentos de control y seguimiento. 3. Existe una tasa de morosidad mayor al promedio del sector. 4. Falta actualizar el organigrama institucional, manual de organizacin y funciones, procedimientos. 5. No existe una adecuada poltica de cobranza.
de
2. Solvencia econmica, financiera y patrimonial. 3. Horarios extendidos de extensin. 4. No se cobra mantenimiento de cuenta. 5. Exoneracin del ITF
de 6. Las reas no cuentan con indicadores especficos de resultados de gestin. 7. Captacin de socios 7. No se ha consolidado una cooperativistas en la poblacin atencin social integral al socio menor de edad con tutora de los padres 8. Arquitectura organizacional poco flexible. 9. Sistema Informtico con limitaciones de software y hardware. 10. La gran mayora de los socios aportan poco y su contribucin es mnima y obtienen todos los beneficios de la cooperativa.
Fondo
OPORTUNIDADES
AMENAZAS
1. Demanda de crditos de otras 1. Ingreso de nuevos cooperativas de ahorro y crdito. competidores con mayores ventajas competitivas. 2. Oferta de lneas de crditos 2. Reduccin de tasas pasivas y potenciales a bajo costo. activas en el sistema financiero. 3. Alianzas estratgicas con 3. Disminucin de la capacidad entidades pblicas y privadas. econmica de los socios. 4. Incremento de remuneraciones 4. Pago del Impuesto a la Renta a del sector pblico. partir del 2007. 5. Alta presencia de segmentos 5. Regulacin obligatoria de la de bajos ingresos. jornada laboral de 8 horas. 6. Exoneracin del pago de IGV e 6. Ingreso del Banco de la Nacin IR. al otorgamiento de prstamos con garanta laboral a los trabajadores del sector pblico. 7. El Fondo de Garanta apoyara 7. El ingreso del Interbanc al a la microempresa en el otorgamiento de prstamos con otorgamiento de carta fianza y garanta laboral. otras garantas. 8. Exoneracin del cobro ITF a 8. Saturacin de garantas todas las transacciones laborales debido a la sobreoferta realizadas por los socios. de entidades financieras. 9. Presencia de entidades 9. Prestamos sin encaje por parte pblicas y privadas que financian de otras entidades financieras. estudios de maestra, investigacin. 10. Presencia de parejas jvenes 10. Influencia negativa de y profesionales que requieren algunos medios de comunicacin vivienda. que buscan daar la imagen de la
cooperativa. 11. Descentralizacin de los 11. Paros y huelgas por parte de recursos econmicos hacia los instituciones pblicas y Frente de gobiernos regionales y locales. Defensa de Ayacucho. 12. Poltica del Nuevo Gobierno orientada al campo social 13. Crditos agrcolas con garantas de sus tierras. 14. Economa estable con inflacin anual 2.5% y PBI 6.0% III. 12. Rebrote del terrorismo 13. Calces financieros 14. Uso de cajeros automticos y tarjetas de crdito por la competencia
Filosofa Institucional y Compromiso Social Todos los socios, delegados, directivos, trabajadores de la CACSMM trabajarn orientndose hacia una misma direccin, a partir de reconocer y tener como grandes referentes, la misin y la visin institucional, as como los valores que orientan sus decisiones e inspiran su conducta.
Brindar servicios financieros y de responsabilidad social en la regin centro sur y Lima, utilizando tecnologa moderna y siendo nuestro recurso humano la base principal de nuestra organizacin, priorizando el fortalecimiento de los valores y principios cooperativos para con ello concretar iniciativas empresariales
sostenibles que de esta forma permitan mejorar la calidad de vida de nuestros socios proyectando una imagen de confianza y liderazgo en los servicios financieros y sociales que presta la cooperativa. Nuestra ventaja competitiva propia esta en nuestras tasas de intereses activos y pasivos y la educacin cooperativa. Visin de la Cooperativa de Ahorro y Crdito Santa Mara Magdalena No 219
Ser una cooperativa lder a nivel regional nacional que brinde el soporte financiero a nuestros socios para alcanzar su bienestar integral y ser reconocida por nuestro alto nivel de calidad, rentabilidad econmica y social, y as de esta manera contribuir a la consolidacin del cooperativismo como alternativa de desarrollo integral Principios de la Cooperativa Santa Maria Magdalena No 219 Membresa Abierta y Voluntaria Control Democrtico de los socios Participacin econmica de los miembros Autonoma e independencia Educacin, entretenimiento e informacin Cooperacin entre cooperativistas
Compromiso con la comunidad Cdigo de Valores de la Cooperativa de Ahorro y Crdito Santa Mara Magdalena No 219
Los socios, trabajadores de la Cooperativa de Ahorro y Crdito Santa Mara Magdalena No 219 creemos en los siguientes valores: 1. Confianza Actuar con seguridad en uno mismo y reflejarlo ante nuestros socios. 2. Compromiso Actuar identificados con la institucin y sus funciones de manera preactiva. 3. Cooperacin Actuar en todo momento con una cultura de esfuerzos voluntarios para el crecimiento de la organizacin. 4. Honestidad Actuar con rectitud, honradez y poniendo en evidencia ante todos que el comportamiento del trabajador no admite duda. 5. Integridad Actuar con principios, valores y una moral intachable en el cumplimiento de sus funciones. 1. Justicia Social Actuar con razn, equidad en nuestro trabajo cotidiano. 6. Lealtad Actuar con lealtad a la organizacin que le brinda una oportunidad para su desarrollo profesional y moral o Respeto
La consideracin que tiene la empresa con el trabajador y a su vez l con nuestros clientes. 7. Responsabilidad Tener la capacidad u obligacin moral de responder de sus actos propios. o Solidaridad Actuar con caridad, civismo con nuestros semejantes en todos los actos. 8. Trabajo en Equipo Que integre al personal con las metas empresariales y sociales, generando el inters colectivo por los resultados y por lograr un buen clima laboral. Rol de la Cooperativa de Ahorro y Crdito Santa Mara Magdalena No 219
La cooperativa es una institucin autogestionaria que comprende a una asociacin de personas que se han unido voluntariamente para satisfacer sus necesidades y aspiraciones econmicas, sociales y culturales. Se constituyo el 9 de Enero de 1963 quedando inscrita en los Registros Pblicos de Ayacucho, en el asiento 1, fojas 55, tomo I, partida XVI, de fecha 14 de mayo de 1963 con el nombre de Cooperativa de Ahorro y Crdito Santa Maria Magdalena Ltda. No 219 e inscrita en los registros de Cooperativas de Ahorro y Crdito de la Superintendencia de Banca y Seguros con el No 20, conforme a la Resolucin SBS No 720-93, de fecha 22 de Diciembre de 1993, se rige por la Ley General de Cooperativas D.S. No 074-90TR, su Estatuto y la supervisin de la Federacin Nacional Cooperativas de Ahorro y Crdito del Per ( FENACREP). mbito de la Cooperativa de Ahorro y Crdito Santa Mara Magdalena No 219
La Cooperativa actualmente cuenta con las siguientes agencias: Ayacucho (Oficina Principal) : Desde el ao 1963
IV.
Factores claves de xito 1. Liderazgo 2. Planeamiento 3. Cultura Organizacional 4. Tecnologa Crediticia 5. Recurso Humano Calificado 6. Direccin y Control 7. Tecnologa y Sistemas 8. Cultura Cooperativa 9. Calidad de Servicio 10. 11. Responsabilidad Social Marketing e Imagen Institucional
12.
Fuentes de Financiamiento
Perspectivas y Objetivos Estratgicos Correlacin con las perspectivas de la metodologa del Balanced Scorecard. Perspecti va Socios Objetivo Estratgico General 1. Mejorar la calidad de vida de los socios a travs de la satisfaccin de sus necesidades sociales Indicadores 1. No Iniciativas Empresariales Implementadas 2. No Participantes en Educacin Cooperativa No Empresas formalizadas No Proyectos Ambientales
Social
Econmica
o Ser una Institucin rentable y con un crecimiento sostenido en el tiempo. o Formular e Implementar un Plan de Marketing e Imagen Institucional.
Procesos
o Optimizar los procesos internos de la organizacin con la utilizacin de tecnologa moderna e infraestructura adecuada.
implementados Redes Empresariales Implementadas No Campaas Preventivo Promocional ROE comparado con otras instituciones del sector Participacin del Mercado a nivel nacional regional local Satisfaccin del cliente Posicionamient o de una imagen slida, segura, confiable y social dentro de la comunidad Tiempo Efectivo de los Procesos Internos
o Desarrollar integralmente el talento y las competencias de los socios y trabajadores de la Cooperativa e implementar una slida cultura empresarial y cooperativa
IV.
ANEXOS
DESARROLLAR INTEGRALMENTE EL TALENTO Y LAS COMPETENCIAS DE LOS SOCIOS Y TRABAJADORES DE LA COOPERATIVA E IMPLEMENTAR UNA SLIDA CULTURA EMPRESARIAL Y COOPERATIVA
N o
OBJETIVO ESTRATEGICO
ESTRATEGIA
INDICADOR
META
0 1
Desarrollar los mecanismos para el desarrollo del personal y socios dentro de un ambiente de armona y paz laboral
1. Formular e implementar un Programa de Compensacin y Beneficios, Mritos y Motivacin para los trabajadores 2. Elaborar el Plan de Capacitacin sobre el perfil por competencias en todas las reas y estamentos de la cooperativa 3. Disear e implementar un Programa Integral de Educacin Cooperativa.
Trabajadores Motivados
70%
2 Anual
x Trabajador
Meta : 80%
4. Reestructurar el CAP Y PAP de acuerdo a los actuales requerimientos institucionales. 5. Asegurar el bienestar y desarrollo del trabajador y de su familia mediante el Seguro de Salud Familiar y fomentar la recreacin y el deporte. 6. Desarrollar el Programa de Induccin y Rotacin de personal.
mensual 1er
Trimestre
No Eventos de Camaradera
8 Anual
Personal y directivos
1Anual
N o
OBJETIVO ESTRATEGICO
ESTRATEGIA
INDICADOR
META
0 2
1er
Trimestre
Meta : 2
flexible que pueda fcilmente adecuarse a los requerimientos del mercado. Desarrollar una cultura organizacional de servicio al cliente interno y externo. Internalizar en el personal una cultura y filosofa empresarial y corporativa basada en los principios corporativos.
Implementada
15 Mes
x Agencia
1 Trim.
0 3
1. Mantener una comunicacin transversal y horizontal en el interior de la organizacin. 2. Suscripcin de convenios con instituciones pblicas y privadas para el otorgamiento de prestamos a sus trabajadores.
No Propuestas 1er presentadas en forma conjunta Trimestre por las reas. No Convenios firmados
2 Anual
Meta : 1 Trimestral
3. Mantener informado de los logros de la Cooperativa y del desarrollo humano a sus miembros y a la comunidad.
1 Boletn
Bimensual
COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. No 219 PERSPECTIVA : PROCESOS
OPTIMIZAR LOS PROCESOS INTERNOS DE LA ORGANIZACIN CON LA UTILIZACION DE TECNOLOGIA MODERNA E INFRAESTRUCTURA ADECUADA
N o
OBJETIVO ESTRATEGICO
ESTRATEGIA
INDICADOR
META
0 1
Establecer nuevos procesos y actualizarlos en las reas pertenecientes a la Estructura Organizacional de la Cooperativa en relacin con la plataforma informtica.
1. Implantar los procesos mejorados en las reas crticas. 2. Estandarizar los procesos comerciales, evaluacin y desembolso de crdito, contables en todas las agencias. 3. Implementar el sistema informtico que satisfaga las necesidades de la cooperativa y permita tomar decisiones oportunas.
01
Bimensual
01
Trimestre
4to
Trimestre
0 2
Actualizar y mantener los reglamentos, polticas, directivas que norman el accionar de la cooperativa buscando la coherencia con la mejora de los procesos Desarrollar un Sistema de Comparacin Continua con estndares nacionales en aspectos claves del negocio.
0 3
1. Establecer un Sistema de Benchmarking con un mercado objetivo de cooperativas y otras instituciones afines.
4to
Trimestre
N o
OBJETIVO ESTRATEGICO
ESTRATEGIA
INDICADOR
META
0 4
I.
1er
Trimestre
0 5
1 Mant.
Trimestral 2. Remodelacin de los locales de acuerdo a las exigencias de cada agencia x Agencia
No Locales Remodelados
Agencia por ao
1 Anual
COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. No 219 PERSPECTIVA : MARKETING E IMAGEN INSTITUCIONAL
N o
OBJETIVO ESTRATEGICO
ESTRATEGIA
INDICADOR
META
0 1
1. Establecer y monitorear altos estndares de atencin al cliente. 2. Desarrollo de productos diferenciados a nuevos segmentos y mercados geogrficos 3. Crear la Unidad de Investigacin y Desarrollo de Nuevos Productos, Servicios y Mercados.
85%
2 Anual
No Productos Nuevos
1er
Trimestre
0 2
550 mes
Institucin.
2. Posicionar a la cooperativa como la institucin con las tasas ms rentables del mercado, atencin personalizada, promotor del desarrollo de la regin. 3. Consolidar el liderazgo a nivel local y regional. 4. Fortalecer nuestros canales de distribucin a nivel nacional. 5. Desarrollar un Plan de expansin mediante la creacin de una cartera de socios tipo A como soporte institucional. 6. Desarrollar un Plan de Publicidad enfocado en generar un posicionamiento a largo plazo. 7. Fortalecer la cartera de microcrditos. 8. Incrementar los fondos para la publicidad y marketing
90%
N Nuevos Canales
(1) 2 x Ao
Institucin.
5%
N Socios Tipo A
II.
4% Anual
N o
OBJETIVO ESTRATEGICO
ESTRATEGIA
INDICADOR
META
0 3
1. Gestionar un posicionamiento slido sobre los productos con los que se cuenta y la institucin en s. 2. Atencin personalizada y preferente bajo la elaboracin de productos y servicios especiales. 3. Diseo del servicio post-venta para identificar las necesidades de los clientes. 4. Impulsar diversas campaas de premiacin, asistencia tcnica. 5. Fortalecer la poltica de la fijacin de los intereses activo y pasivo. 6. Implementacin de sistemas y tecnologas CRM
95% Anual
N Reclamos
30 Mes x
Agencia
1 Mes
Institucional
6 Anual
Institucional
Mnimo 3
Puntos porcent Entre tasa activa y pasiva 0 4 Consolidar la Imagen Institucional de la Cooperativa 1. Desarrollar el Plan de Medios de Comunicacin
N Eventos
4 x ao
3. Auspiciar y participar en actividades culturales, sociales, religiosas que se desarrollan en la regin. 4. Desarrollar actividades de proyeccin a la comunidad y a la cultura
N Actividades
12 x ao
COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. No 219 PERSPECTIVA : ECONOMICA
N o
OBJETIVO ESTRATEGICO
ESTRATEGIA
INDICADOR
META
0 1
2. Gestionar financiamiento de cooperacin internacional. Indicador: mejora de ndices de rentabilidad. Meta: 50%
10% anual.
1 crdito ao.
2 agencias.
Agencias.
1 convenio.
Convenios.
3 campaas
Campaas
Ejecucin Presupuestal por Partidas Monto Crdito Externo Recibido Ao Descalce Trimestral Acumulado
M.N. menor 8%
N o 0 2
ESTRATEGIA
INDICADOR
META
RentabilidadMay or Ao
Consecutivo
inversiones
0 3
1. Mejorar las polticas para la administracin de los riesgos. 2. Proponer lmites de riesgos a nuestras operaciones.
IV.
50% anual
IV.
50% anual
0 4
1. Disear niveles de evaluacin y aprobacin de expedientes de crditos. 2. Crecimiento cartera sana y fuerte
1. 90% mes
2. 90% mes
0 5
50% anual.
0 6
Riesgos de mercado
Anual
financieras
mercado
0 7
Suscribir convenios con instituciones pblicas y privadas a fin de otorgar prstamos a sus trabajadores nombrados. Crear nuevos productos crediticios destinados a segmentos de la poblacin no atendidos por servicios financieros. Relanzar los productos crediticios existentes.
No de convenios suscritos.
N o
OBJETIVO ESTRATEGICO
ESTRATEGIA
INDICADOR
META
0 8
Notificaciones
IV. V.
2. Programacin de los descuentos de las garantas laborales constituidas 3. Recuperacin de los crditos inejecutables por la va judicial 4. Venta de la cartera de crditos irrecuperables a terceras personas 5. Castigo de crditos vencidos e inejecutables
descuentos 50 crditos al ao
IV. V.
Hasta el 10% del remanente por semestre No exceda 5% del Remanente Anual
No de Crditos
0 9
Controlar la efectividad, eficiencia y economa en la gestin, en las operaciones y en la calidad de los servicios.
Ejecucin de todas las actividades de control programadas. Visitas permanentes a las agencias y/o dependencias. .Encuestas con los socios demandantes de los servicios. Entrevistas con los trabajadores que estn en contacto directo con los socios. Seguimiento implementacin a medidas correctivas.
Indicador: (N de actividades de Control ejecutadas/ Total de actividades de control programadas)*100. Meta: 100%
N o
OBJETIVO ESTRATEGICO
ESTRATEGIA
INDICADOR
META
1 0
Elaborar informes financieros validos y confiables en observancia de las normas de control vigentes y presentarlas con oportunidad.
1. Capacitacin permanente del personal. 2. Contar con personal capacitado. 3. Planes de trabajo debidamente cronogramados. 4. Efectiva aplicacin de normas tcnicas de control interno. 5. Efectiva aplicacin de normas tcnicas contables y de auditoria.
1 1
Reducir las deficiencias en el otorgamiento de crditos. Indicador: (No de crditos con deficiencias/Total de crditos otorgados)*100.
Meta: 0% de crditos con deficiencia 1 2 Obtener una buena certificacin del riesgo financiero para la cooperativa
correctivas.
Buscar una empresa clasificadora de riesgo que evale la operatividad y riesgo financiero de la institucin
Riesgo Financiero
Certificacin Intermedia
N o
OBJETIVO ESTRATEGIC O
ESTRATEGIA
INDICADOR
META
1. Liderar demostrando un desempeo honesto transparente y de plena identificacin con la institucin. 2. Controles, seguimientos y monitoreos permanentes e inopinados.
3. Charlas de motivacin e identificacin plena con los fines y objetivos institucionales. 4. Charlas de prctica de los valores morales. 5. Intercambios y concertacin de trabajos que eviten actos de corrupcin. 6. Participacin del personal de auditoria en eventos con temas de lucha contra la corrupcin. 7. Charlas de promocin de cultura de honestidad y transparencia en el desempeo de funciones. 8. Implementar sanciones efectivas como medidas correctivas. 9. Consolidar una cultura de valores organizacionales.
N o
OBJETIVO ESTRATEGICO
ESTRATEGIA
INDICADOR
META
Indicador: ndice
2. Refinanciamiento y mejora
70% de
Moratorio
Efectividad de la cobranza.
3. Recuperacin de crditos Incobrables Administrativamente 4. Castigo de crditos inejecutables a falta de garanta y otros
Procesos Judiciales
COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. No 219 PERSPECTIVA : SOCIAL
N o
OBJETIVO ESTRATEGICO
ESTRATEGIA
INDICADOR
META
0 1
1. Establecer una agenda propia que reconozca las prioridades sociales y que este diseado para atenderlas 2. Fomentar la alianza estratgica entre nuestra cooperativa con instituciones educativas y entidades pblicas y privadas respetando la participacin de todos los actores y sectores 3. Crear una unidad de Responsabilidad Social que busque la preservacin del medio ambiente, solidaridad, solidaridad con el propsito ser una institucin certificada en dicha materia. 4. Desarrolla programas de capacitacin en temas ambientales, informticos en los niveles bsicos de la educacin para la comunidad. 5. Desarrollar el Programa del Voluntariado. 6. Fortalecer las escuelas rurales de la regin bajo un sistema de mantenimiento y copropiedad. 7. Los socios y trabajadores aportar con nuestro tiempo en el trabajo comunitario y
4to
Trimestre
N Convenios
4 x ao
2do Ao
12 x ao
Por Agencia
Plan Anual
Institucional
1 Hora
N o
OBJETIVO ESTRATEGICO
ESTRATEGIA
INDICADOR
META
0 2
Desarrollar en la micro-empresa la capacidad de asociatividad para mejorar el desempeo de la organizacin. Concientizar a la sociedad un clima de equidad, confianza, conciencia cvica, educacin en valores ticos y principios cooperativos.
N Empresas Asociadas
1 Trimestre
Institucional
N charlas
12 x ao
Institucional
N Charlas
12 x ao
Institucional 0 3 Crear la Fundacin para el Desarrollo 1. Aportes de instituciones privadas, cooperacin internacional y entidades afines.
100,000 ao 0 4 Satisfaccin a los sectores ms necesitados de la poblacin. 1. Proporcionar infraestructura comunal con recursos captados por la fundacin institucional
1 por ao
0 5
Incentivo a los pequeos sectores productivos locales Asumir un rol activo en la generacin de empleo en los sectores necesitados Incentivar el esfuerzo en los procesos de enseanza/apr endiz. OBJETIVO ESTRATEGICO
4 por ao
0 6
Generar actividades de reforestacin, conservacin del medioambiente con participacin de organizaciones de base como el vaso de leche o similares
Proyectos de reforestacin o conservacin del medio ambiente implementados Premio al alumno que ingrese a la UNSCH con el mayor puntaje
0 7
N o
ESTRATEGIA
INDICADOR
META
0 8
Brindar charlas y capacitacin por un profesional calificado, satisfaciendo las necesidades de la sociedad.
50% anual
0 9
Orientar a la poblacin en temas relacionados al financiamiento para PYMES, ideas de negocio, con la finalidad de tener una poblacin con mayor cultura crediticia.
1. Organizar charlas, seminarios y/o cursos taller para orientar a la poblacin sobre lneas de crdito para diversos segmentos de la poblacin.
N de eventos organizados.
2 en el ao.
1 0
1. Seguimiento al cumplimiento de las programaciones planes y programas. 2. Seguimiento al cumplimiento de los eventos sociales programados.
N o 1 1
ESTRATEGIA
INDICADOR
META
1. Ofrecer capacitacin y/o charlas en organizaciones de comercio, centros laborales. 2. Utilizacin de tecnologas y herramientas para la deteccin de billetes adulterados.
4 Anual
1 2
Participar 1. Implementar programas de prevencin y activamente en promocin de la salud, formando y la construccin capacitando promotores en los centro de una educativos. educacin 2. Realizar convenios con las instituciones de sanitaria de salud de la regin (DIRESA). calidad en los nios y jvenes
N de capacitaciones
1 trimestral
de la regin.
1 3
1. Campaas de atencin mdica integral destinada a poblaciones de escasos recursos. 2. Campaas de nutricin de acuerdo a la situacin econmica para las comunidades de escasos recursos.
N de campaas
1 semestral
1 4
Promover el deporte y la recreacin para instaurar estilos de vida saludable en la poblacin Promover el cuidado y preservacin del medio ambiente.
3. Organizar eventos como caminatas, maratn, campeonatos Inter escolares. 4. Creacin de un centro de recreacin a un precio accesible para todos los socios de la cooperativa.
N de eventos
1 semestral
1 5
N de alianzas
1 Anual
N Programas
2x semana
3. Concientizacin a la poblacin sobre la problemtica del medio ambiente. 4. Organizar campaas de forestacin en los cerros de poca flora.
COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. No 219 PERSPECTIVA : SOCIOS
MEJORAR LA CALIDAD DE VIDA DE LOS SOCIOS MEDIANTE LA SATISFACCION DE SUS NECESIDADES SOCIALES
N o
OBJETIVO ESTRATEGICO
ESTRATEGIA
INDICADOR
META
2. No Lideres Cooperativos
0.25%
Socios Activos
02 Fortalecimiento institucional.
1 peridico quincenal
2. Incremento de atenciones.
Incremento de 60%.
2. Porcentaje de socios.
06 Creacin y ejecucin de un plan para la asesora en marketing y seguimiento personalizado del cliente.
N o
OBJETIVO ESTRATEGICO
ESTRATEGIA
INDICADOR
META
2. Porcentaje
de socios.
socios.
1. Servicio exclusivo a socios en esparcimiento con servicios de deportes, restaurante, piscinas, juegos para nios, hospedaje, gimnasio y otros.
Nmero de socios.
10%.
0 8 0 9 1 0 1 1
Implementacin de una clnica, farmacias y otros servicios de salud. Implementacin de juego de lotera para la fundacin. Desarrollar un proyecto de inversin para un cementerio ecolgico privado de socios. Riesgo de gobernabilidad
1. Buena atencin a menor costo socio. 1. Sensibilizacin a la poblacin para apoyar obras benficas. 1. Servicio de sepelio exclusivo de buena calidad a bajo costo. 1. Cumplimiento estricto de los reglamentos y normas
No de socios
20%
Recaudacin . No de socios
Porcentaje de nmero
100% anual
de socios con conocimient o de reglamento y normas 1 2 Promover y persuadir a la sociedad a no incurrir en morosidad 1. Convocar a reuniones para difundir las desventajas de incurrir en morosidad.
N OBJETIVO ESTRATEGICO 1 3 Ofrecer una gama amplia de servicios adicionales o indirectos al socio
ESTRATEGIA
INDICADOR
META
1. Suscribir convenios con instituciones publicas y/o privadas para el cobro de sus recibos de agua, luz, cable, telfono, pensin de estudios, otros.
2 Anual
1 4
1. Implementar un policlnico, con infraestructura adecuada y con servicios especializados: ginecologa y pediatra.
2 Anual
2. Convenios con instituciones de salud del medio: MINSA, EsSalud, para realizar actividades de promocin, prevencin y rehabilitacin de la salud.
2. N de convenios
2 por ao
3. Convenios con centros especializados en la ciudad de Lima de acuerdo a las necesidades de nuestra poblacin. Ejm Ginecologa, Reumatologa. Ciruga oftalmolgica. Centros de
2. N de Convenios
1 por ao
4. Brindar orientacin adecuada a los pacientes sobre su enfermedad y sobre los mejores centros de diagnstico y rehabilitacin.
1. 100%.
ESTRATEGIA
INDICADOR
META
2. N socios beneficiados
2. 70%
1 6
2. N de capacitacion
3. 01 trimestral
respectivas especialidades
es
1. Numero de microcrditos.
1. 01 mensual.
COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. 219 SUB GERENCIA GENERAL
PESPECTIVA: ECONOMICA
N o
OBJETIVO ESTRATEGICO
ESTRATEGIA
INDICADOR
META
1 Maximizar la rentabilidad de las inversiones de la cooperativa Inversin de los recursos Evolucin de la excedentes en mercado de rentabilidad de las capitales inversiones Mayor rentabilidad por ao consecutivo ()
2 Racionalizar el gasto Reduccin de gastos en comunicaciones, tiles de oficina y otros. Ejecucin presupuestal por partidas Reduccin anual de 10% en el quinquenio
10% anual.
Gestionar financiamiento de cooperacin internacional. Fortalecer mercados rentables (Lima, Chincha y Cusco). Contratar consultoras para implantar tecnologa crediticia de punta Promover ahorro para incrementar liquidez.
3 campaas.
COOPERATIVA DE AHORRO Y CRDITO SANTA MARIA MAGDALENA SUB GERENCIA GENERAL PERSPECTIVA : SOCIAL
N o
OBJETIVO ESTRATEGICO
ESTRATEGIA
INDICADOR
META
1 Satisfaccin a los sectores mas necesitados de la poblacin Proporcionar infraestructura comunal con recursos captados por la fundacin institucional Construccin de casas comunales, losas deportivas, etc. 1 por ao
2 Incentivo a los pequeos sectores productivos locales Facilitar el acceso al crdito a ideas de negocios viables de socios o no socios Requerimiento de crditos por este concepto 4 por ao
3 Capacitacin y especializacin a pequeos sectores productivos Brindar asistencia especializada en aspectos de produccin, Vigencia del negocio 2 capacitaciones anuales en la sede y 1 por
agencia
Asumir roles activos de generacin Generar actividades de de empleo en los sectores mas reforestacin, conservacin necesitados de la poblacin del medio ambiente con participacin de organizaciones de base como el vaso de leche o similares
1 proyecto por
Ao en la sede
COOPERATIVA DE AHORRO Y CRDITO SANTA MARIA MAGDALENA LTDA. 219 SUB GERENCIA GENERAL
PERSPECTIVA : SOCIOS
MEJORAR LA CALIDAD DE VIDA DE LOS SOCIOS A TRAVS DE LA SATISFACCIN DE SUS NECESIDADES SOCIALES
N o
OBJETIVO ESTRATEGICO
ESTRATEGIA
INDICADOR
META
2 actividades anuales.
1 infraestructura en el quinquenio
Brindar asistencia Mayor acceso al profesional legal, contable crdito mipymes con y tributaria a los socios con mejores garantas negocios informales
COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. 219 AREA: UAEF.
PERSPECTIVA: SOCIAL.
N o
OBJETIVO ESTRATEGICO
ESTRATEGIA
INDICADOR
META
N de nuevos socios.
500.
Creacin de servicios nuevos dirigidos a mercados especficos (por ej. Nombrados con Mini Market). 3 Proyeccin social a la comunidad. Implementacin de Fundacin.
1 Minimarket
Fundacin.
fundacin. Indicador: beneficiados. Meta: 100,000 beneficiados. 4 Promover Valores Cvicos. Indicador: campaas. Meta: 2 campaas. Impulsar campaa en la juventud. Campaa. 2 campaas.
COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. 219 AREA: UAEF. PERSPECTIVA: SOCIO. N o OBJETIVO ESTRATEGICO 1 Fortalecimiento institucional. Indicador: Renuncias. Meta: 0% (por causas institucionales). 2 Promocin del desarrollo econmico del socio. Indicador: incremento de ahorro per cpita. Meta: incremento del 20% 3 Promocin del apoyo social al socio. Fortalecer atencin mdica. Incremento de Incremento Implementar Unidad de Proyectos Especiales, de asesora y capacitacin al socio. Convenio. 1 convenio anual. Estrechar vnculos comunicacionales entre socio e institucin. Peridico informativo. 1 peridico quincenario. ESTRATEGIA INDICADOR META
atenciones. Indicador: Renuncias. Meta: 0% (por causas institucionales). 4 Modernizar los servicios informticos. Indicador: encuesta. Meta: 6 encuestas. Sistematizacin de procesos. No. de procesos optimizados.
de 50%.
5 procesos.
Implementacin de centro educativo para hijos de los socios y terceros. Indicador: Estudiantes Meta: centro educativo
Al cuarto ao
Implementacin de un instituto superior tecnolgico y centro de asesora para negocios. Indicador: Estudiantes. Meta: Instituto superior.
Al quinto ao.
Creacin de un club y centro de esparcimiento para socios. Indicador: Numero de socios Meta: 10%
Servicio exclusivo a socios en esparcimiento con servicios de deportes, restaurante, piscinas, juegos para nios, hospedaje, gimnasio y otros.
Al tercer ao
Implementacin de una clnica, farmacias y otros servicios de salud. Indicador: Nmero de socios Meta: 20%
Segundo ao
Implementacin de juego de lotera para la fundacin. Indicador: recaudacin. Meta: S/1 milln anual.
Segundo ao
10 Desarrollar un proyecto de inversin para Servicio de sepelio exclusivo de un cementerio ecolgico privado de socios. buena calidad a bajo costo.
Cuarto ao.
AREA: CRDITOS
N o
OBJETIVO ESTRATEGICO
ESTRATEGIA
INDICADOR
META
PERSPECTIVA ECONMICA
Suscribir convenios con instituciones pblicas y privadas a fin de otorgar prstamos a sus trabajadores
N de convenios suscritos.
nombrados.
Crear nuevos productos crediticios destinados a segmentos de la poblacin no atendidos por servicios financieros.
2 en el periodo de un ao.
1 en el periodo de un ao
N o
OBJETIVO
ESTRATEGIA
INDICADOR
META
ESTRATEGICO
Brindar un servicio oportuno y de calidad a los Disminuir el tiempo transcurrido desde la socios solicitantes de crdito recepcin de la solicitud de crdito hasta el desembolso, si es aprobado.
Tiempo transcurrido desde la recepcin de la solicitud de crdito hasta el desembolso del prstamo.
Hasta 48 horas para socio solicitante nuevo y hasta 24 horas para reprstamo. A los crditos con garanta hipotecaria se le aade el tiempo que demora el trmite de la inscripcin en los Registros Pblicos.
PERSPECTIVA SOCIAL
Orientar a la poblacin en general sobre diversos temas relacionados al financiamiento como lneas de crdito para PYMES, ideas de negocio, requisitos para obtener un crdito etc. con la finalidad de tener una poblacin con mayor cultura crediticia.
Organizar charlas, seminarios y/o cursos taller para orientar a la poblacin sobre lneas de crdito para diversos segmentos de la poblacin.
N de eventos organizados.
2 en el ao.
SER UNA INSTITUCIN RENTABLE Y CON UN CRECIMIENTO SOSTENIDO EN EL TIEMPO. N o OBJETIVO ESTRATEGICO 1 Tener una cartera vencida controlada Monitoreo y gestin de cobranzas a los socios con crditos vencidos Notificaciones 75 % de efectividad en las notificaciones ESTRATEGIA INDICADOR META
Recuperacin de los Remisin de crditos inejecutables por la expedientes a va judicial cobranza judicial
N de crditos
50 crditos al ao
N de crditos
COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. 219 AREA : COBRANZAS
PERSPECTIVAS: SOCIAL
N o
OBJETIVO ESTRATEGICO
ESTRATEGIA
INDICADOR
META
Mantener una cartera de crditos controlada y sincerada con la finalidad de obtener buenos
N de charlas
Por lo menos 01 al ao
remanentes
COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. 219 AREA : COBRANZAS
PERSPECTIVAS: SOCIOS
MEJORAR LA CALIDAD DE VIDA DE LOS SOCIOS A TRAVS DE LA SATISFACCIN DE SUS NECESIDADES SOCIALES.
N o
OBJETIVO ESTRATEGICO
ESTRATEGIA
INDICADOR
META
Plantear las alternativas que nos ofrece el sistema informtico: posposicin de k vencido, cambio de fecha de pago, etc.
Meta:
Refinanciamientos
10 al mes en total
UNIDAD DE RIESGOS
ECONOMICO
N o
OBJETIVO ESTRATEGICO
ESTRATEGIA
INDICADO R
META
50% anual
50% anual.
Proponer la implementacin de directivas, diseando niveles de evaluacin y aprobacin de los expedientes de crditos.
Reduccin de morosidad
90% mensual
Reduccin de morosidad
90% mensual
Crecimiento de una cartera sana y fuerte 3 Evaluacin de los crditos a largo plazo Proponer las mejoras de los documentos de gestin
Cartera limpia.
90% mensual.
Riesgos de mercado
Anual
UNIDAD DE RIESGOS
SOCIAL N o OBJETIVO ESTRATEGICO 1 Promover una cultura de riesgo, Brindar charlas y Satisfaccin 50% ESTRATEGIA INDICADOR META
de la sociedad
anual
SOCIOS
N o
OBJETIVO ESTRATEGICO
ESTRATEGIA
INDICADOR META
Riesgo de gobernabilidad
25% anual
AREA : OPERACIONES
PERSPECTIVA: SOCIOS
N o
OBJETIVO ESTRATEGICO
ESTRATEGIA
INDICADO R
META
1 mensual
Suscribir convenios con Numero de instituciones publicas y/o convenios privadas para el cobro de sus sucritos recibos de agua, luz, cable, telfono, pensin de estudios, otros.
2 Anual
servicio
Minutos
PERSPECTIVA: SOCIAL
N o
OBJETIVO ESTRATEGICO
ESTRATEGIA
INDICADO R
META
4 Anual
PERSPECTIVA: ECONMICO
N o
OBJETIVO ESTRATEGICO
ESTRATEGIA
INDICADOR
META
Numero de operaciones
50%
70%
PERSPECTIVA: ECONMICA
N o
OBJETIVO ESTRATEGICO
ESTRATEGIA
INDICADOR
META
Procesos Judiciales
90%. De efectividad
COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. 219 AREA: UNIDAD DE ASESORIA LEGAL.
PERSPECTIVA: SOCIAL.
N o
OBJETIVO ESTRATEGICO
ESTRATEGIA
INDICADOR
META
Convocar a reuniones para difundir N de reuniones las bondades de un pago oportuno de trabajo. as como las desventajas de incurrir en morosidad
Trimestral.
PERSPECTIVA: SOCIO.
N o
OBJETIVO ESTRATEGICO
ESTRATEGIA
INDICADOR
META
30 Expedientes anuales
COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. 219 AREA: CONTABILIDAD
PERSPECTIVA: ECONMICA
N o
OBJETIVO ESTRATEGICO
ESTRATEGIA
INDICADOR
META
Disponer cronograma de presentacin de los estados financiaron en todo el mbito de la cooperativa Contabilizacin en forma paralela por un periodo de 06 meses programa OBL y SISNIC PLUS Disponer distribucin de ndices financieros a todo el personal de la institucin.
COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. 219 AREA: CONTABILIDAD.
PERSPECTIVA: SOCIAL.
N o
OBJETIVO ESTRATEGICO
ESTRATEGIA
INDICADOR
META
Ley Marco de las 01 vez por cooperativas semana Plan Anual de 200
Convenciones.
Actividades
participantes
COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. 219 AREA: CONTABILIDAD
PERSPECTIVA: SOCIO. N o OBJETIVO ESTRATEGICO 1 Difusin de los Indicadores Financieros Inclusin en los Boletines Informativos los indicadores financieros Desarrollo de Programa ejecutable Peridico informativo. 1 peridico Mensual ESTRATEGIA INDICADOR META
Estados Financieros
Anual.
COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. 219 AREA :UNIDAD DE PERSONAL
PERSPECTIVA : ECONOMICO N o OBJETIVO ESTRATEGICO 1 Implementacin del Nuevo CAP y PAP que permita ordenar los niveles y cargos correspondientes. -Hacer seguimiento del avance de la implementacin. -Actualizacin del MOF. -Contar con un orden en el desenvolvimiento de labores. -lograr una coherencia interna y externa para garantizar competitivida d. 50% del personal por ao ESTRATEGIA INDICADOR META
Lograr desarrollar en forma global -Establecer un Plan de el talento humano en todo capacitacin, incentivos. aspecto a fin de brindar un servicio de calidad con la finalidad de consolidar la posicin econmica y social de la institucin.
COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. 219 AREA: UNIDAD DE PERSONAL
PERSPECTIVA : SOCIAL
N o
OBJETIVO ESTRATEGICO
ESTRATEGIA
INDICADOR
META
Incentivar la participacin de los trabajadores en las decisiones que permitan a la Institucin cumplir con la responsabilidad social.
-Que la participacin de los desarro--Asimilacin de la sociedad a-Que el -Asimilac- de su la trabajadoresinstitucin como parte -Asimilacin de la como parte 90% del sea reconocida con un diploma de integrante de su desarrollo. personal participacin, bonificacin logre extraordinaria a la idea que volcar las permita contribuir al habilidade desarrollo de la s con que
responsabilidad social.
cuenta.
N o
OBJETIVO ESTRATEGICO
ESTRATEGIA
INDICADOR
META
-Participacin de los trabajadores en capacitaciones especializadas acorde con el puesto en que se desempean y otros aspectos complementarios (valores y aspectos personales).
Identificaci n de los socios con la institucin y los trabajadores que permita diferenciars e de otras instituciones .
-Otorgar facilidades al personal a fin de realizar un chequeo mdico que le permita desempearse sin ninguna restriccin. -Mantener la estabilidad laboral
COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. 219 AREA : FONDO DE SOLIDARIDAD
PERSPECTIVA ECONMICA
N o
OBJETIVO ESTRATEGICO
ESTRATEGIA
INDICADO R
META
1 Incrementar nuestros ingresos para mantener un respaldo econmico que nos permita cumplir nuestras funciones Obtener ingresos propios N Servicios 2 por ao brindando atencin al pblico implementa no socio en nuestros servicios dos actuales. Implementar servicios adicionales que generen ingresos como farmacia, laboratorio de anlisis cnicos y ecografa
2 Promover la afiliacin de socios al FS Campaas especializadas dirigidas a socios afiliados al FS N de campaas 4 por ao
Ofrecer paquetes de atencin diferenciados a los socios de acuerdo a la antigedad en el FS 3 Reduccin de egresos Modificar deficiencias en el reglamento interno del FS para regular los apoyos solidarios Monto total de apoyos por ao 40% del remanent e en el ao anterior
Obtencin de fondos externos a travs de una fundacin para financiar programas sociales
N de convenios
1 por ao
PERSPECTIVA : SOCIAL
N o
OBJETIVO ESTRATEGICO
ESTRATEGIA
INDICADO R
META
1 Participar activamente en la construccin de una educacin sanitaria de calidad en los nios y jvenes de la regin. Implementar programas de prevencin y promocin de la salud, formando y capacitando promotores en los centro educativos. Campaas de atencin mdica integral destinada a poblaciones de escasos recursos. N de capacitacio nes 1 trimestral
N de campaas
1 semestra l
3 Promover el deporte y la recreacin para instaurar estilos de vida saludable en la poblacin 4 Patrocinar actividades para el rescate y promocin de la cultura y valores cooperativos Conferencias en el auditorio institucional dirigidas a escolares y universitarios N de conferencia s 4 anual Organizar eventos como caminatas, maratn, campeonatos Interescolares N de eventos 1 semestra l
Alianzas con entidades dedicadas a este fin. Patrocinar programas locales en radio y/o televisin destinados a la preservacin del medio ambiente.
N de alianzas N de programas
1 anual
PERSPECTIVA : SOCIO
N o
OBJETIVO ESTRATEGICO
ESTRATEGIA
INDICADO R
META
1 Satisfaccin plena de las necesidades del socio afiliado al FS en el campo de la salud. Ind. Meta 90% Convenios con instituciones N de de salud del medio: MINSA, convenios Essalud, para realizar actividades de promocin, prevencin y rehabilitacin de la salud. Convenios con centros especializados en la ciudad de Lima de acuerdo a las necesidades de nuestra poblacin. Ejm Ginecologa, Reumatologa. Ciruga oftalmolgica. Centros de N de Convenios 2 por ao Implementar un policlnico, con infraestructura adecuada y con servicios especializados: ginecologa y pediatra. N de servicios implementa dos
1 por ao
Brindar orientacin adecuada a los pacientes sobre su enfermedad y sobre los mejores centros de diagnstico y rehabilitacin. 2 Ampliar la cobertura de nuestros servicios Brindar atencin a los socios no afiliados a precios preferenciales. N socios 70% beneficiados
3 Optimizar la calidad de atencin profesional a nuestros pacientes. Fomentar la capacitacin y el desarrollo humano del personal en sus respectivas especialidades N de 1 capacitacion capacitaci es n trimestral
N de quejas