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Promoteur : Ville Rue : Tl. :

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SOMMAIRE

I- Renseignement sur le promoteur II- Renseignement sur le du projet III- Moyens dexploitation IV- Caractristique de linvestissement V- Etude technique VI- Etude conomique et commerciale VIl- Exploitation prvisionnelle ANNEXES

CANVEAS DE CREDIT DINVESTISSEMENT


I-RESEEIGNEMENT SUR LE PROMOTEUR :

1. IDENTITE DU PROMOTEUR Nom et Prnom N CIN Date et lieu de naissance


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Situation familiale Profession du conjoint Adresse personnelle 2- ETUDES ET/ OU FORMATION PROFESSIONNELLE :
Diplmes ou certificats Spcialit Date et lieu dobtention

3- EXPERIENCE PROFESSIONNELLE :
Employeur Secteur dactivit Fonction Priode

4- RELATIONS BANCAIRES :
Numros de compte Date dentre en relation Crdit sollicit DH Dure de remboursement total Dure du diffr en capital Diffr en intrts (pour mmoire) Taux dintrts H.T Priodicit des remboursements 5- SITUATION PATRIMONIALE : (Voir modle annexe)

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II-RENSEIGNEMENT SUR LE PROJET : 1. IDENTITE DE LAFFAIRE : Dnomination Forme juridique Objet social Sige social Registre de commerce Date de cration Capital social Objet de linvestissement Cot du programme dinvestissement Nombre demplois crer 2. ORGANISATION COMMECIALES :
FOURNISSEUR :

Matires ou services

Fournisseurs

Prix dachat TTC DH

Modalits de paiement

CLIENTS

Produits ou services

Clients

Prix de vente TTC DH

Modalits de paiement

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III-MOYENS DEXPLOITATION :
1. LOCAUX DEXPLOITATION :

Adresse / Bureau

Adresse / Dpt Loyer Nombre de niveaux

Superficie au sol Superficie totale

Le local destin notre bureau exige un amnagement dtall comme suit : Dsignation Quantit Prix unitaire Montant Total

TOTAL 2. MOYENS HUMAINS :

Fonction / Poste

Qualification
Expriment Expriments Sans qualification Expriments

Salaire mensuel brut DH

TOTAL
3. MATERIELS DEXPLOITATION ET EQUIPEMENT :

Description

Marque / Fournisseur

Prix TTC DH

Joindre factures pro forma. 4. MATERIELS, MOBILIER DE BUREAU :

Description
(01) Bureau en bois bonne qualit (01) Chaise prsident (04) Chaise dattente (01)Table basse Joindre factures pro forma. 5. MATERIEL IFORMATIQUE :

Marque / Fournisseur
Librairie ALIRCHAD

Prix TTC DH

Description
(01) Ordinateur Celeron 2.4GHTZ 80GO (01) Imprimante HP laser jet 1018 (03) Chaise super Normal (01)Table ordinateur Joindre factures pro forma.

Marque / Fournisseur

Prix TTC DH

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IV- CARACTRISTIQUES DE LINVESTISSEMENT : 1. PROGRAMME DINVESTISSEMENT : Postes Montants DH Frais dtablissement Acquisition dun local Droit au bail Amnagements/Constructio ns Matriel dexploitation Matriel mobilier de bureau Matriel informatique Matriel roulant Divers et imprvus Total investissement physique Besoins en fonds de roulement TOTAL 2. PLAN DE FINANCEMENT : Postes Autofinancement Avance tat Crdit bancaire TOTAL Montants DH

3. PLANING DE REALISATION : Date commencement des travaux de construction ou damnagement Date dacquisition du matriel Date de dmarrage de lactivit

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V- ETUDE TECHNIQUE : - Processus et technique de fabrication. Capacit de production.

Produits ou services

Quantit

I-

ETUDE ECONOMIQUE ET COMMERCIALE :

1. DEFINITION DU PRODUIT OU DU SERVICE : 2. DESCRIPTION DU MARCHE CIBLE :

3. ANALYSE DE LA CONCURRENCE DIRECTE ET INDIRECTE :

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EXPLOTATION PREVISIONNELLE Anne 1 Anne 2 Anne 3 Anne 4 Anne 5

Comptes de produits et de charge en DH HT Produit d'exploitation Vente de marchandises en l'tat Vente de biens et services Produit total chiffre d'affaire Charges dExploitation Achat de marchandises Achats de matires premires et fournitures Autres charge externes Impt et taxes Charges du personnel Autres charges d'exploitation Dotation d'exploitation Total Charges dExploitation Rsultat d'exploitation Produits financiers Charges financires Rsultat financier Rsultat courant Produits non courants Charges non courantes Rsultat non courant Rsultat avant impt Impt sur le rsultat Rsultat net Cash-flow Remboursement capital Cash-flow net Commentaires

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ANNEXES
FRAIS D'EATBLISSEMENT

RUBRIQUES
Frais de constitution de la socit Frais de prospection et dtude Frais prise en charge des garanties Commission d'aval CCG Assurance dcs incapacit toutes causes Frais de nantissement fonds de commerce Frais de nantissement matriel Frais d'enregistrement et de timbre Frais d'hypothque Frais d'assurance incendie explosions Intrts intercalaires TOTAL BESOIN EN FONDS DE ROULEMENT Rubriques Besoins Stock de matires premires /Marchandises Stock produit en cours Stock produit finis Crdit client Trsorerie TOTAL RESSOURCES Crdit fournisseurs Escompte commercial Autres TOTAL Fonds en besoins de roulement Variation du besoin en FDR Jours C.A Anne 1 Anne 2

MONTANT

Anne 3

Anne 4

Anne 5

Commentaires -Le montant de client estim reprsente le CA daffaires encaiss comme suit : 50 % espces ,30 % dans 2 mois et 20 % dans 4 mois - la trsorerie demande reprsente un mois de charges dexploitation hors achats -le crdit fournisseur reprsente un mois de nos achats N.B : Le BFDR de programme dinvestissement est estim 65 % du BFDR estim ci-

dessus.

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TRESORERIE PREVISIONNELLE Rubriques Emplois Investissement physique BFDR initial BFDR additionnels Remboursement crdit capital Remboursement avance CCG TOTAL RESSOURCES Autofinancement Avance tat Crdit auto emploi Cash-flow TOTAL Solde de trsorerie Trsorerie cumule Anne 1 Anne 2 Anne 3 Anne 4 Anne 5

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Commentaire : Le BFDR initial reprsente (02) mois de loyer, en plus de 1000.00dhs de dplacement.

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DECLARATION SUR L'HONNEUR DE LA SITUATION PATRIMONALE PERSONNELLE Nom et Prnom N CIN Profession Adresse

ACTIF Description des biens /Activits Valeur vnale Revenus

Nant

TOTAL PASSIF Dtails des dettes Encours chances

Nant
TOTAL Situation nette /Revenus nets Certifie sincre et conforme en date du : 15/03/07 Signature

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DETAIL DE L'EXPLOITATION PREVISIONNELLE


I- CHIFFRES D'AFFAIRES: Produits/Services Quantit/ Unit Prix de vente unitaire Montant en DH

. TOTAL Evolution du chiffre d'affaires Annes Taux volution Montants Commentaires : II- ACHATS: Les achats regroupement les achats de marchandises, de matires et fournitures y compris les achats stocks. Anne 1 Anne 2 Anne 3 Anne 4 Anne 5

Produits/Services

Quantit/ Unit

Prix de vente unitaire

Montant en DH

TOTAL .

Evolution des achats Annes Anne 1 Anne 2 Anne 3 Anne 4 Anne 5 Page - 13 -

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Taux volution Montants Commentaires:

On a tenu compte de la mme variation enregistr au niveau de CA III AUTRES CHARGES EXTERNES Postes Locations et charges locatives Redevances de crdit bail Entretien et rparations Primes d'assurances Rm. Du personnel extrieur Rm. D'interm. Et honoraires Red.pour brevets, marques Etudes, recherche et docum Transpo, dplac, missions et rceptio Publicit, publication et rel. Pub Frais postaux et frais de tlcoms Cotisation et dons Services bancaires TOTAL Montants en DH Observations

Annes Anne 1 Anne 2 Taux volution Montants Commentaire Lvolution est d laugmentation au CA IV- IMPOT ET TAXES: Calcul de la valeur locative Rubrique Loyer annuel Achat local (murs) Amnagements Terrain Constructions Mat. Equipts MMB TOTAL Impt et taxes Postes Taxes urbaines Taxes d'dilit Patentes Taxes locales Impt et taxes indirectes Droits d'enreg. Et timbre Taxes sur les vhicules
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Anne 3

Anne 4

Anne 5

Montant en DH

Abattements Taux 20% 20% 0% 20% 30% 30% Montant

Valeur nette

Valeur locative Taux 5% 5% 3% 5% 10% 10% Montant

Assiette

Taux 13.50 % 10% 20%

Montant

Observations Exonr Exonr Exonr

600.00 Exonr 200.00 Exonr


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Autres I & T et droits assimils TOTAL Annes Montants V- CHARGES DU PERSONNEL Postes Contrematre Ouvriers qualifis Gardien Ouvrier saisonnier TOTAL Charges patronales Taux TOTAL Annes Montants Anne 1 Anne 2 Anne 3 Anne 4 Nombre Anne 1 800.00 Anne 2 800.00 Anne 3 800.00 800.00 Anne 4 800.00

Exonr

Anne 5 800.00

Salaire mensuel brut

Salaire annuel brut

Anne 5

VI- TABLEAU DES DOTATIONS AUX AMORTISSEMENTS Postes Frais d'tablissement Acquisition d'un local Amnagement/Construction Matriel d'exploitation
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Dure

Salaire mensuel brut

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Matriel mobilier de bureau Matriel informatique Matriel roulant Divers et Imprvus TOTAL

Annes Montants

Anne 1

Anne 2

Anne 3

Anne 4

Anne 5

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