CONCEPTO Y DEFINICION DEL DERECHO BANCARIO Acosta romero seala que es el conjunto de normas jurdicas de las relaciones entre

los particulares y autoridades nacidas del ejercicio de la autoridad crediticia y bancaria o asimilado a estas y aquellas en cuanto a su disciplina jurdica y ejecucin judicial y administrativa Tiene doble ubicacin es publico y privado: Publico : por que el estado regula la economa y el sistema financiero del pas Privado : por que los bancos como sociedad annima de capital variable realizan contrato con particulares COMO SE INTEGRA EL SISTEMA BANCARIO EN MXICO 1) 2) 3) Captacin de ingresos y recursos Administracin de diversos recursos Erogacin o gastos de dichos recursos

COMO SE INTEGRA EL SISTEMA FINANCIERO EN MXICO 1) 2) 3) 4) 5) 6) 7) 8) BANXICO Instituciones de banca mltiple Instituciones de banca de desarrollo Fideicomisos pblicos Almacenes generales de deposito Arrendadoras financieras Uniones de crdito Empresas de factoraje financiero

INDIQUE QUE REGULA LA LIC Regula el servicio de banca y crdito, la organizacin y funcionamiento de la sinstituciones de crdito, las actividades y operaciones que realiza CONTENIDO DE LA LGOAAC Regula la organizacin, el funcionamiento de las organizaciones auxiliares de crdito, las cuales son los almacenes generales de deposito, arrendadoras financieras, empresas de factoraje financiero y uniones de crdito QUE REGULA LA LEY DEL BANXICO Proveer a la economa del pas de moneda nacional, debe procurar la estabilidad del poder adquisitivo de dicha moneda promover el sistema financiero y regular la emisin y circulacin monetaria en rgimen cambiario CONTENIDO DEL ART 28 CONST. EN CUANTO AL BANXICO El Estado tendr un banco central que ser autnomo en el ejercicio de sus funciones y en su administracin. Su objetivo prioritario ser procurar la estabilidad del poder adquisitivo de la moneda nacional, fortaleciendo con ello la rectora del desarrollo nacional que corresponde al Estado. Ninguna autoridad podr ordenar al banco conceder financiamiento.

QUE REGULA LA LONF Y A QUE BANCA PERTENECE Rige a la sociedad nacional de crdito denominada nacional financiera la cual es una institucin de banca de desarrollo y que tiene por objeto promover el ahorro y la inversin canalizar apoyos financieros y tcnicas al fomento industrial y en general el desarrollo econmico y regional del pais CONCEPTO DE DIVISA Y UDIS Una Divisa es cualquier medio de pago (cheque, transferencia, etc.) cifrado en una moneda que no sea la nacional. Tambin se engloban en el concepto de divisa los billetes de banco extranjeros. UDIS unidades de inversin, mecanismo financiero que permite llevar a valor presente las obligaciones en dinero. Permite conservar el valor real de los adeudos a favor o en contra mediante la aplicacin del INPC CONTENIDO DE LA LSP Propiciar el buen funcionamiento de los sistemas de pago respecto de las ordenes de transparencia tambin es explicable a las operaciones del BANXICO quien puede imponer las sanciones sealadas en esta ley. QUE REGULA LA LRAF Tiene por objeto regular las bases de organizacin y funcionamiento de los grupos financieros las cuales no debern utilizar denominaciones iguales o semejantes ni actuar de manera conjunta CONTENIDO DE LA LMV Desarrollar el mercado de valores en forma equitativa eficiente y transparente debe proteger los intereses del publico inversionista regula la inscripcin actualizacin suspensin y cancelacin de la inscripcin de valores en el registro nacional de valores COMO SE CONSTITUYEN LAS BOLSAS DE VALORES Y DIGA 3 DE SUS OPERACIONES Se constituye con un consejo de administracin por un mnimo de 5 y un mximo de 15 consejeros

1) 2) 3)

Realizar los sistemas operativos de investigacin Sistemas operativos de informacin al publico Sistemas de seguimiento y vigilancia de las operaciones que se celebran con dichos valores

CONTENIDO DE LA LSI Regula la organizacin y el funcionamiento de las sociedades de inversin la intermediacin de sus acciones en el mercado de valores as como los servicios que debern contratar para el correcto desempeo de sus actividades COMO SE CONSTITUYE LA BANCA MULTIPLE Y COMO SE ORGANIZA Deben ser sociedades annimas de capital fijo y organizadas de conformidad con la LGSM y cumplir con lo dispuesto en el artculo 9 de la LIC CONTENIDO DE LA LGISMS Tiene por objeto regular la organizacin y funcionamiento de las constituciones y sociedades mutualistas de seguros las actividades y operaciones que estn podrn realizar EXPLIQUE LAS CLASES DE BANCA La banca se divide en dos NACIONAL e INTERNACIONAL, la primera en privada( universal comercial o mltiple ) y publica ( banca de desarrollo y banca general ); las segundas fondo monetario int. FMI banco mundial BM banco interamericano de desarrollo BID banco int. De pagos BIP CUAL ES SON LOS ASPECTOS SUJETOS A REGULACION DE LA BANCA MULTIPLE 1) 2) 3) 4) 5) 6) 7) 8) 9) La constitucin y organizacin de la sociedad Las acciones y su valor La admn. de la sociedad Los nombramientos de los consejeros y el Dir. general El capital social Las operaciones que van a realizar La fusin de las instituciones de banca mltiple La liquidacin y disolucin de la sociedad La modificacin y estatutos sociales y el capital

EXPLIQUE EL REGIMEN DE INVERSION Y CAPITAL DE LA BANCA MULTIPLE Se requiere de un capital de 90 millones de UDIS como mnimo el capital ser determinado por la CNBV el BANXICO y la SHCP DIGA 3 OPERACIONES QUE REALICE LA BANCA MULTIPLE 1) 2) 3) Regular depsitos bancarios de dinero Aceptar prestamos y crditos Emitir obligaciones subordinadas

COMO SE CONSTITUYE Y COMO SE ORGANIZA LA BANCA DE DESARROLLO Se constituye con las instituciones nacionales de crdito y todas las entidades de la admn. publica federal, deben respetar los lineamientos de la SHCP contar con personalidad, patrimonio propi y se rigen por sus propios leyes organicas DEFINA LOS CAPIS Y QUE CONTIENEN Certificados de aportacin patrimonial, deben ser nominativos y se dividen en dos series la serie A que representa el 66% y la serie B que representa el 34% restante COMO SE INTEGRA EL CAPITAL SOCIAL DE LA BANCA DE DESARROLLO Se integra por ttulos de crdito denominados CAPIS los cuales debern ser nominativos y se dividen en dos series la serie A que representa el 66% y la serie B que representa el 34% restante QUE OPERACIONES REALIZA LA BANCA DE DESARROLLO Formularan programas operativos y financieros, asi como sus presupuestos generales de gastos e inversiones asi como las estimaciones de ingresos ( art 31 LIC ) DEFINA A LAS EMPRESAS FILEALES Son sociedades mexicanas autorizadas para organizarse y operar conforme a la LIC, como instituciones de banca mltiple o sociedades financieras de objeto limitado ( SOFOL ) DEFINA LAS INSTITUCIONES FINANCIERAS DEL EXTERIOR Es la entidad financiera constituida en un pas en el que Mxico haya celebrado un tratado o un acuerdo internacional en virtud del cual se permita el establecimiento en territorio nacional de las FILEALES CUAL ES SON LAS AUTORIDADES BANCARIAS La SHCP que pertenece a la admn. publica federal centralizada la cual depende del presidente de la Repblica. DEFINA LA INTERMEDIACION FINANCIERA Y LAS CLASES QUE EXISTEN Es quien media entre dos o mas personas para realizar operaciones en las casas de bolsa, en las bolsas de valores o en operaciones financieras, es un tercero que mediante el contrato de mandato por escrito celebra con el inversionista: pueden ser corredores pblicos, agentes de comercio o agentes financieros.

Bancario: que intervienen en la banca multiple, banca de desarrollo, casas de bolsa y bolsa de valores. No bancario: son los que realizan sus funciones en casas de cambio, uniones de crdito, instituciones de fianzas, arrendadoras financieras, sociedades de ahorro y prestamos, entidades de ahorro y crdito popular, AFORES, SOFOLES, instituciones de seguro, casas de bolsa, almacenes generales de deposito y empresas de factoraje financiero DEFINA LAS OPERACIONES PASIVAS Y DIGA 3 EJEMPLOS Estas obedecen a un criterio contable y no jurdico pues reflejan el hecho de que un intermediario a recibido crdito del publico y por lo tanto existe una obligacin a su cargo, que debe ser registrada en su contabilidad como un pasivo 1) 2) 3) Aceptar prestamos y crditos Omitir bonos bancarios Omitir obligaciones subordinadas

DEFINA LAS OPERACIONES ACTIVAS Y DIGA 3 EJEMPLOS Son las instituciones que otorgan crdito al publico y deben registrarse como obligaciones a su favor con el activo del banco 1) 2) 3) Operar con valores Operar con documentos mercantiles Celebrar contratos de arrendamiento financiero

DEFINA LAS OPERACIONES DE SERVICIO Y DIGA 3 EJEMPLOS Estas operaciones excluyen por si mismas la recepcin o el otorgamiento de crditos es decir pasivos y activos 1) 2) 3) Expedir cartas de crdito Actuar como representante comn Servicios de caja de seguridad