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31 de Marzo de 2012
F A C T S H E E T
www.investors-trust.com
Objetivo
El objetivo de inversin del portafolio de renta fija es proporcionar una tasa de rentabilidad atractiva, invirtiendo fundamentalmente en bonos lquidos de alta calidad crediticia y duracin baja, emitidos por corporaciones y agencias gubernamentales de los Estados Unidos que posean una calificacin de grado de inversin emitida por al menos una de las principales agencias crediticias. La calificacin crediticia actual del portafolio es A-.
1,125% tasa de administracin anual Sin cargo durante el primer ao, USD 7 mensual a partir del segundo ao. Liquidez: Luego de completar el 2do ao. Proteccin de Capital: 100%
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Tasa Variable
Tasa: 12-Month US LIBOR + 1,50% anual, ajustado semi-anualmente Tasa mnima de 4% Tasa mxima de 7% Trmino: 5 aos Inversin Mnima de USD 10.000 Sin cargos administrativos Cargo mensual de la Pliza de USD 7 Cargo por Cancelacin Anticipada: Fin del ao 1 - 4% Fin del ao 2 - 3% Fin del ao 3 - 2% Fin del ao 4 - 1% Fin del ao 5 - 0% Liquidez: El propietario del plan podr retirar los siguientes porcentajes de la inversin inicial antes de su vencimiento, sujeto a cargos por rescates. Fin del ao 1 - 20% Fin del ao 2 - 40% Fin del ao 3 - 60% Fin del ao 4 - 80% Fin del ao 5 - 100% Proteccin de Capital: 100%
4
Trmino: 3 aos Inversin Mnima: USD 10.000 Sin cargos administrativos Cargo mensual de la Pliza de USD 7 Cargo por Cancelacin Anticipada: Fin del ao 1 - 3% Fin del ao 2 - 2% Fin del ao 3 - 0%
Liquidez: El propietario del plan podr retirar los siguientes porcentajes de la inversin inicial antes de su vencimiento, sujeto a cargos por rescates. Fin del ao 1 - 35% Fin del ao 2 - 70% Fin del ao 3 - 100%
Comentario
El primer trimestre de 2012 concluy sin ningn tipo de volatilidad en los mercados globales. Este perodo de estabilidad de los mercados permitieron que los mercados de valores pudiesen ser restaurados y que los mercados de capitales pudiesen tomar un riesgo mayor. El rendimiento del Tesoro de los EE.UU. ha subido un poco fuera de los rangos de negociacin anteriores y los activos de riesgo han obtenido buenos resultados. Mientras que la situacin en Grecia ha encontrado una solucin a corto plazo, la economa de Europa en general todava sigue luchando. Los bancos centrales siguen manteniendo las tasas de inters excepcionalmente bajas con el fin de apoyar la recuperacin econmica. Los riesgos geopolticos, en particular en el Medio Oriente, deben ser seguidos muy de cerca.
Variable 92,3%
1. Estructura del Portafolio y Composicin de los tipos de Tasa de Inters al 31 de marzo de 2012 2. Valores respaldados por hipotecas comerciales 3. La tasa de inters se reduce a la tasa mnima de 3.5% si el plan no se encuentra pagado a la fecha o si se ha realizado retiros del capital. 4. Sujeto a cargos de rescate. Limitaciones & Expectativas: Este es un compromiso a mediano plazo, por lo tanto es muy importante que entienda cmo esta Pliza responde a sus objetivos de inversin y por qu es conveniente para usted, antes de decidir su compra - la eleccin es de usted. Si usted cancela su contrato antes de tiempo, puede estar sujeto a cargos de rescate dispuestos en su Pliza y descritos en su Ilustracin y/o hoja de Condiciones del Producto. Algunas de las caractersticas del plan presentadas anteriormente estn sujetas a limitaciones. Por favor, consulte a su asesor financiero o refirase a las pginas de descripcin del plan para ms informacin. Ni Investors Trust, Credit Suisse, CSC Trust, ninguna de sus subsidiarias filiales, garantizan de ninguna manera los fondos rendimiento de la inversin, a menos que este especficamente indicado en algunos productos estructurados. La informacin en este folleto no constituye una oferta o solicitud para cualquier persona en alguna jurisdiccin en la cual una oferta no sea autorizada, o para alguna persona a quien sea ilegal hacerle tal oferta o solicitud. Antes de tomar cualquier decisin financiera, consulte con su asesor profesional para obtener informacin sobre regulaciones, impuestos y/o planificacin financiera.
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