RFRENCE

CLIENT
UBS France met en place une gestion souple et intuitive des contrats d'assurance-vie grce PIA
Le projet CLIP dvelopp par PIA nous permet d'exercer notre mtier de courtier en assurance-vie en architecture ouverte avec un trs haut niveau de matrise
Herv MERCIER YTHIER Directeur des Oprations, UBS France
Inves&ssement prfr des Franais, l'assurance-vie reprsente une ac&vit importante pour le ple ges&on de fortune d'UBS France. Un rle de cour&er qui ncessite un ou&l puissant, able et ergonomique pour traiter les spcicits techniques, opra&onnelles et nancires de chaque dossier. Avec l'aide de PIA, moins d'un an aura t ncessaire la mise en uvre de la solu&on. tablissement nancier d'envergure interna4onale avec un rseau d'agences dans plus de 50 pays, UBS fournit des services bancaires et nanciers une clientle prive, ins4tu4onnelle et commerciale. En France, les ac4vits d'UBS sont runies autour de 3 ples : la ges4on de fortune, la ges4on d'ac4fs et la banque d'aaires. Dans le cadre de son ac4vit de ges4on de fortune, l'assurance-vie, placement prfr des Franais, est un ou4l nancier trs sollicit par ses clients. Et que la banque suisse propose au nom de mul4ples compagnies. Au quo4dien, l'ore se concentre sur 19 contrats manant de 10 compagnies d'assurance. Mais pour rpondre le mieux possible ces inves4sseurs exigeants et leurs spcicits nancires, patrimoniales et scales, UBS France s'est adresse 20 compagnies. Au total, l'en4t franaise, dans son rle de cour4er, gre plus de 130 types de contrat dirents. Des contrats dont la mise en uvre et la ges4on sur le long terme (jusqu' la liquida4on) sont complexies par la rela4on tripar4te client/cour4er/assurance. L'urgence des dlais Iden4e comme point bloquant lors d'un audit interne, la ques4on de la mise en place d'un ou4l de ges4on de ces contrats d'assurance-vie devient alors urgente pour UBS France. Qui n'a pour autant pas l'inten4on de confondre vitesse et prcipita4on : si la solu4on retenue doit bien sr rpondre aux besoins de ges4on des contrats depuis la souscrip4on jusqu' leur liquida4on, elle doit aussi tre capable de s'intgrer au systme d'informa4on existant, et notamment de s'interfacer avec le core banking (sur AS400) qui hberge le rfren4el clients. Tandis que sur un plan fonc4onnel, notamment lors de la souscrip4on, la ges4on des contrats est soumise un processus et un circuit trs prcis entre les quipes commerciales, galement en charge de la saisie des contrats, les experts en assurance-vie et le back-oce. Enn, des rgles m4er volu4ves trs nes doivent permebre d'automa4ser l'tablissement des listes de pices jus4ca4ves fournir en fonc4on de la situa4on des clients et des contrats souscrits, ainsi que la ges4on des commissions entre UBS et les compagnies d'assurances. Un pari audacieux... En raison d'un cahier des charges la fois complexe et trs prcis, l'en4t France d'UBS ne trouve de rponse exacte sa problma4que ni au sein du Groupe UBS, ni sur le march. Et s'oriente donc vers le dveloppement d'une applica4on Web spcique, qui devra en outre s'intgrer l'intranet de la socit. Pour avoir solu4onn une problma4que quivalente dans un autre tablissement nancier, People In Ac4on est rapidement iden4 par l'quipe en charge du projet. Mais ce n'est pas qu'une ques4on d'exprience : l'exper4se technique, la mthodologie propose (mthodes agiles) et la proximit de ses quipes (entreprise taille humaine) joueront un rle dterminant dans le choix de People In Ac4on.

LE PROJET EN BREF
Le challenge
Avec plus de 130 contrats dirents proposs ses clients, manant d'une vingtaine de compagnies d'assurance dis;nctes, la mission de courtage d'UBS France est trs complexe : non seulement en raison de ceCe rela;on tripar;te (Client-Cour;er-Assureur), mais galement pour la prise en compte des nombreuses disposi;ons scales qui encadrent l'assurance-vie. Pour simplier et scuriser la ges;on des contrats d'assurance-vie, UBS France souhaitait disposer d'un ou;l able et ergonomique, capable de s'intgrer au systme d'informa;on existant, et notamment au rfren;el clients, bap;s core banking et port sur AS400.

Tout autant qu'une certaine franchise de PIA, se souvient Stphane Willard, Responsable du projet chez UBS. Nous souhai&ons boucler le projet en 6 mois, Emmanuel Lvi-Valensi, Directeur Associ de PIA, nous a clairement fait comprendre que pour aWeindre un rsultat complet et sa&sfaisant, un an serait ncessaire. En contrepar&e, le projet serait dcoup en deux par&es, avec une premire chance six mois. Rapidement, une quipe d'une quinzaine de personnes est cons4tue. Rassemblant notamment, ct UBS, des u4lisateurs cls, dtachs de leurs fonc4ons quo4diennes. Tandis que, sur fond de mthodes agiles, un reprsentant de l'quipe de dveloppement PIA par4cipe pendant deux mois, raison d'une runion tous les aprs-midis, l'labora4on des spcica4ons fonc4onnelles et techniques des dveloppements, pour lesquels a t retenu le framework Adobe Flex. ...mais tenu C'est ainsi qu'en 6 mois, comme il en tait convenu, le premier livrable est eec4vement implment au sein du systme d'informa4on d'UBS France. Une premire phase qui permet UBS de couvrir tout le processus de souscrip4on des contrats. Et en toute intui4vit pour les u4lisateurs : accessible depuis l'intranet au mme 4tre que les autres applica4ons du systme d'informa4on, la nouvelle solu4on respecte bien entendu la charte graphique de l'ensemble et ne ncessite pas d'iden4ca4on (login/mot de passe) supplmentaire l'authen4ca4on par carte puce l'accueil de l'intranet. Comme prvu, les 6 mois suivants seront consacrs au dveloppement des spcica4ons complmentaires, principalement lies la ges4on long terme des contrats : mouvements nanciers, modica4ons des caractris4ques, clture, dcs du souscripteur, etc. Au total, le projet aura mobilis pas moins de 48 personnes et rpondu, au travers d'un cahier des charges de 131 pages, 57 cas d'u4lisa4on, autour de 400 fonc4onnalits et 340 rgles m4ers. Pour ce projet, nos quipes ont dvelopp 350 000 lignes de code, tandis que les quipes UBS ont assur 1 000 heures de tests et dispens plus de 100 heures de forma4on prcise Mathieu Isaia, Directeur Associ de PIA. Des temps de traitement diviss par deux Un projet complexe donc, mais galement trs payant. Outre son approba4on par les instances d'audit interne, c'est au quo4dien, pour les quipes u4lisatrices, que CLIP, nom de baptme de l'applica4on ainsi ne, dvoile tout son poten4el. Marque de fabrique des solu4ons PIA, CLIP dispose d'une interface riche, conviviale et uide. Et surtout derrire laquelle se cache un ou4l complet, agrment d'aide la saisie et de rgles m4ers intgres, capable d'op4miser et de abiliser la ges4on des dossiers d'assurance-vie. Sur un plan opra4onnel, les temps de traitement ont quant eux t considrablement rduits : le dlai entre la date de souscrip4on et l'inves4ssement rel est pass de 12 6 jours. Les plaintes de clients sur les dlais d'ordre d'excu&on ont aujourd'hui totalement disparu. CLIP nous a en eet vritablement permis de travailler en architecture ouverte avec un trs haut de niveau de matrise se flicite Herv Mercier-Ythier, Directeur des Opra&ons d'UBS France. Dterminantes pour ce projet, la qualit, la rac4vit et l'implica4on des quipes de PIA ont permis de 4sser une rela4on trs troite entre elles et les quipes internes, trs impliques galement. Une rela4on qui n'avait donc aucune raison de s'arrter l : outre la 4erce maintenance applica4ve (TMA) cone PIA, un nouvel ou4l de ges4on des rtrocessions des commissions gnra4on de proposi4ons commerciales ont d'ores et dj t dployes, tandis que dautres applica4ons sont en cours de ralisa4on.

La solu9on
Une applica;on Web totalement intgre au systme d'informa;on et directement accessible depuis l'intranet, able, intui;ve et adapta;ve aux spcicits techniques, opra;onnelles et nancires des contrats d'assurance dans le cadre d'une rela;on tripar;te entre le client, le cour;er (UBS) et l'assureur. Bap;se CLIP (Control of Life Insurance Processing), la solu;on a t dveloppe via le framework open source Adobe Flex en peine un an, grce l'exper;se des quipes PIA

Chires cls
20 Compagnies dassurances partenaires 130 types de contrat grer 340 rgles m;er pour plus de 7 000 fonds ligibles Plus de 50 cas du;lisa;on pour 400 fonc;onnalits 350 000 lignes de code

Techno & Mthodologie

Java, Flex, AS400, JBoss Rules Mthodologie agile (SCRUM) Equipe de 7 personnes

PRINCIPALES RFRENCES DE PIA DANS LA FINANCE