http://www.americaeconomia.com/negocios-industrias/aumenta-uso-de-tarjetas-decredito-y-debito-en-argentina-por-escacez-de-efectivo http://www.prensa.argentina.ar/2012/01/09/27163-la-uif-modifico-normas-a-tarjetas-decredito-para-evitar-lavado-de-activos.

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Cinco claves para entender la nueva regulacin que afectar a usuarios de tarjetas de crdito
Project Code: None Selected Publication: La Nacion - Economy Provider: La Nacion January 25, 2011 /Archivo LA NACION Acorralada por los veedores internacionales, la Unidad de Informacin Financiera (UIF) decidi implementar nuevos y polmicos controles, esta vez a los clientes de las emisoras de tarjetas de crdito. A travs de una resolucin publicada ayer en el Boletn Oficial y de acuerdo lanacion.com recopil las cinco claves para entender la nueva regulacin y cmo afectar a los usuarios. Lmites. Las firmas emisoras estarn obligadas a exigir una declaracin jurada a sus clientes cuando stos soliciten una emisin de cheques de viajero superior a $ 5000 o tengan tarjetas con un lmite de compra superior a esa cifra. Topes mayores. Cuando los lmites de las tarjetas superen los $ 20.000, las declaraciones juradas debern ir acompaadas de documentacin que respalde el origen declarado de los fondos. Las empresas debern realizar perfiles transaccionales de sus clientes y seguir las operaciones que efecten. Operaciones inusuales. Las empresas emisoras debern informar cualquier operacin de sus clientes considerada "inusual" o "sospechosa". La UIF tipific estas operaciones: stas, por ejemplo, incluyen la "alta concentracin, sin causa aparente, de compras de un usuario en un mismo establecimiento adherido, por montos significativos", y situaciones en las que el cliente trate con "pases o jurisdicciones declarados parasos fiscales por la GAFI. Registracin. Se exige a las empresas a que registren las operaciones de sus clientes, tanto usuarios titulares como portadores de extensiones, y tambin a los proveedores de bienes o servicios o comercios adheridos. Las empresas tambin debern abrir un legajo de identificacin de cada cliente en el que conste, en el caso de la persona fsica, su actividad principal. Oficial. La norma obliga a las compaas a designar un Oficial de Cumplimiento responsable de la relacin con la UIF "que los bancos ya tienen" y a establecer un manual de procedimientos. La respuesta de la UIFEl presidente de la Unidad de

Informacin Financiera (UIF), Jos Sbattella, asegur hoy que las nuevas medidas dispuestas para combatir el lavado de dinero apuntan a maximizar los controles por parte de las compaas emisoras de tarjetas de crdito y "en modo alguno" suponen una persecucin a los usuarios. "No hay una persecucin al usuario de una tarjeta sino medidas reforzadas para las administradoras de tarjetas o de cheques de viajero, que al momento de otorgamiento debern asegurarse, de la mejor manera, de la capacidad del cliente, de su debida identificacin" precis el funcionario en un comunicado. Al respecto agreg, "pensemos que, sin controles, alguien puede utilizar cheques de viajero para hacerse de efectivo en cualquier lugar del mundo, sin que se conozca la procedencia de ese dinero". "Los clientes del sistema financiero que poseen un paquete de productos en una entidad bancaria, ya sea por acreditar salarios o por haber oportunamente demostrado su capacidad contributiva, en nada quedan afectados por la nueva normativa", precisa el escrito. Asimismo seala al respecto que "en cambio determinar mayores precauciones para, por ejemplo, el otorgamiento de tarjetas de crdito a quien la solicita por primera vez".

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