Seguem as questes prximas do que caiu na prova da ANBID de agosto/08, para treino e reforo.

Gostaramos de reforar que a Anbid no divulga as questes e que essa uma ajuda oferecida pela colega Paula Cristina B. Vieira do Ita, que prestou a prova e montou as questes com base no que ela lembra (de memria) do que estava na prova. Portanto, pedimos que dvidas especficas sobre esse contedo da prova devem ser encaminhados para endereo de outlook NO DEVEM SER ENCAMINHADAS PARA O DUVIDAS ANBID (pois quem responde o DUVIDAS ANBID a empresa que prepara o apostilo, a Bankrisk), Para facilitar o esclarecimento de questes para todos os anbidianos que esto prestando, pedimos por gentileza para aguardar at semana que vem que a colega Paula vai mandar comentrios para cada uma das questes. PROVA ONLINE AGOSTO/08 Lembre-se que a prova online no igual para todos que prestam no mesmo dia. As questes caem de forma aleatria. O nome da prova online porque feita por computador em uma faculdade, com fiscal atrs (no v pensando que essa prova d para fazer sozinho pela internet). O nmero de questes reduzido (50 questes para fazer em 2 horas) porque como s tem um fiscal, as pessoas no podem sair para ir ao banheiro. importante levar que voc receber um papel de rascunho para montar a sua tabela de IR e tudo mais. Voc pode ir e voltar nas questes. Suas alternativas s vo valer quando voc clicar em finalizar prova. O resultado da prova online confirmando se voc passou ou no sai em at 5 dias teis. Muitos perguntam se existe dica especfica para a prova online. Tanto a prova impressa quanto a prova online possuem o mesmo nvel e tipo de abordagem nas questes. Portanto, no existe dica especfica para a prova online, pois a mesma coisa que a prova impressa.

1) A clearing tem como objetivo garantir a) O pleno funcionamento do mercado secundrio dos ativos registrados. b) A liquidao da compra e venda dos ativos registrados com seus vencimentos. c) A definio de preos de todos os ativos negociados no mercado. d) A mitigao do risco de mercado dos ativos registrados no mercado.

Ateno, pois muitos tm perguntado e j mandamos outlook com a rota: as questes de provas anteriores (setembro/06, novembro/06, maro/07, junho/07, setembro/07, novembro/07) esto disponveis na agncia digital do segmento Ita Agncias em Manuais e Cartilhas e clicando no item ANBID no canto direito em Produtos. Para todas essas provas h comentrios para cada uma das questes tambm nesta rota da Agncia Digital.

2) Conjunto de instituies financeiras e instrumentos financeiros que visam transferir recursos dos agentes econmicos a) Sistema Financeiro Nacional. b) SPB (Sistema de Pagamentos Brasileiro). c) Selic (Sistema Especial de Liquidao e Custdia). d) CETIP (Cmara de Custdia e Liquidao). 3) atribuio do Banco Central a) Fazer a diferenciao de tarifas entre bancos. b) Definir as regras de cobrana do Imposto de Renda fato gerador e alquotas. c) Definir as regras de funcionamento dos fundos de investimento e sua classificao. d) Fazer operaes no mercado aberto para executar a poltica monetria. 4) definio do SPB a) o Sistema de Transferncia de Reservas (STR) no mercado financeiro entre bancos do mesmo conglomerado com a liquidao dos pagamentos em tempo real feito para reduzir o risco sistmico. b) a transferncia de recursos prprios da instituio financeira feita atravs da CIP (Cmara Interbancria de Pagamentos), com o objetivo de reduzir o risco sistmico. c) a transferncia de fundos interbancrios prprios ou de terceiros que feita em tempo real com a conseqente reduo do risco sistmico. d) a transferncia de fundos prprios entre bancos do mesmo conglomerado de recursos prprios ou de terceiros em tempo real feito para reduzir o risco sistmico.

5) Sobre os fundos de investimento correto afirmar que a) A rentabilidade no lquida de impostos. b) A rentabilidade expressa conforme ano-padro de 360 dias. c) So apresentados para o investidor os valores pagos para o administrador e gestor. d) Os fundos de investimento apresentam a garantia do Fundo Garantidor de Crditos. 6) Segue o princpio da confidencialidade aquele profissional que no revela as informaes sobre a situao financeira e movimentao do seu cliente, exceto quando for para a) Dar resposta a outras instituies financeiras solicitantes. b) Dar resposta a informaes solicitadas pela Bolsa de Valores de So Paulo. c) Dar resposta a procedimento judicial. d) Passar a informao para os rgos responsveis pela auto-regulao. 7) Segundo o cdigo de auto-regulao da Associao Nacional dos Bancos de Investimento, o profissional que atua na venda de produtos de investimento deve a) Agir com tica e diligncia na hora de orientar o cliente sobre produtos de investimento, como se o dinheiro fosse seu. b) Limitar-se a apresentar apenas os riscos decorrentes das aplicaes financeiras que o cliente deseja fazer. c) Oferecer produtos de investimento para o cliente sempre com o objetivo de bater a meta de vendas. d) Oferecer os produtos com o menor risco de crdito existente para toda a sua carteira de clientes, evitando assim assumir maiores riscos. 8) Sobre fundos de investimento correto afirmar que a) O risco existe somente para alguns tipos de fundos de investimento. b) As caractersticas dos fundos de investimento esto presentes no regulamento do fundo. c) Pode haver comparao entre fundos de investimento de diferentes instituies, independentemente da classificao. d) Os Fundos Imobilirios so os que apresentam maior liquidez para o cliente investidor. 9) Analisando os seguintes investimentos abaixo: I Fundo de investimento que rendeu nos ltimos 12 meses 102% do CDI. II CDB indexado ao CDI que rendeu nos ltimos 12 meses 98% do CDI. Pode-se dizer que nos prximos 12 meses a) O Fundo vai apresentar a maior rentabilidade para o perodo. b) O CDB vai apresentar a maior rentabilidade para o perodo. c) O Fundo e o CDB vo apresentar a mesma rentabilidade para o perodo. d) Nada se pode afirmar sobre a rentabilidade futura desses investimentos. 10) O PIB um indicador que mede a produo de um pas e que calculado com base nos bens a) De capital. b) E servios finais. c) E servios intermedirios. d) Que tero taxa real positiva se a taxa nominal for inferior inflao do perodo. 11) Segundo o Princpio do Conhea o Seu Cliente da Lei de Lavagem do Dinheiro, a instituio financeira deve manter em seus registros as movimentaes do cliente por no mnimo a) 5 anos a contar da data da abertura da conta ou do incio das operaes do cliente. b) 5 anos a contar do primeiro dia do ano seguinte ao encerramento da conta ou do trmino da operao. c) 2 anos a contar da data da abertura da conta ou do incio das operaes do cliente. d) 2 anos a contar do primeiro dia do ano seguinte ao encerramento da conta ou do trmino da operao. 12) A Taxa Selic-Over a taxa mdia de financiamento das operaes com

a) Ttulos privados, registrados na CBLC (Companhia Brasileira de Liquidao e Custdia). b) Ttulos privados, registrados na CETIP (Cmara de Custdia e Liquidao). c) Ttulos pblicos federais, registrados na CETIP (Cmara de Custdia e Liquidao). d) Ttulos pblicos federais, registrados no Sistema Especial de Liquidao e Custdia. 13) caracterstica de um fundo de investimento oferecer um tratamento igualitrio que se caracteriza como sendo aquele em que a) Todos os cotistas possuem os mesmos direitos e deveres. b) O cotista com o maior valor de aplicao leva maior rentabilidade. c) O cotista que iniciou antes a aplicao leva maior rentabilidade. d) O cotista com maior quantidade de cotas leva maior rentabilidade. 14) Determinada instituio financeira oferece fundos que tm em sua carteira ttulos prefixados, conforme seguintes prazos mdios dos ttulos Fundo A Fundo B Fundo C 45 dias 60 dias 90 dias

Com relao ao risco de elevao dos juros a) O Fundo A est mais exposto. b) O Fundo B est menos exposto. c) O Fundo C est mais exposto. d) O Fundo C est menos exposto. 15) O investidor pretende fazer uma aplicao e quer sua orientao sobre um investimento que apresente alto retorno e que tenha um horizonte de investimento de longo prazo. Sua sugesto pode ser de investimento em a) Fundos Referenciado DI. b) Ttulos Pblicos Federais. c) Fundos Curto Prazo. d) Aes. 16) O controle de risco que as instituies financeiras possuem nos Fundos de Investimentos que elas oferecem importante para apresentar a) Menor retorno. b) Maior volatilidade. c) Menor perda. d) Maior prazo. 17) Ao a) b) c) d) analisarmos um investimento em aes, a liquidez pode ser observada Pelo patrimnio da empresa que emitiu aes no mercado. Pelo volume de negcios e quantidade de aes. Pela valorizao do preo das aes de uma companhia. Pelo pagamento dos ltimos dividendos oferecidos pela empresa.

18) Um fundo que tem como objetivo acompanhar seu benchmark aquele que a) Apresenta rentabilidade que supera seu benchmark. b) No apresenta parmetro para acompanhar sua rentabilidade. c) Pode ser um fundo indexado. d) Apresenta a garantia do risco de crdito feita pelo gestor do fundo. 19) O investidor fez uma aplicao em CDB. Em caso de liquidao extrajudicial do banco a) O investidor no vai receber o valor investido, j que no h nenhuma garantia neste caso. b) O investidor vai receber o valor investido no limite de R$ 60.000 do FGC, por CPF/CNPJ.

c) O investidor vai receber o dinheiro do Banco, que garante o dinheiro do cliente mesmo em casos de liquidao extrajudicial. d) Cabe ao investidor participar de assemblia para transferir o recurso aplicado em CDB para outro Banco. 20) Para honrar com os resgates que ocorrem em um fundo de investimentos, o gestor deve a) No permitir que ocorram resgates posteriores. b) Comprar os ativos presentes no fundo. c) Vender os ativos presentes no fundo. d) Cobrar taxa de administrao menor. 21) Um fundo de investimento, utilizando os conceitos de marcao a mercado, que precifica os ttulos diariamente causando a variao no valor das cotas, ir apresentar a) Maior volatilidade quanto maior for o prazo mdio dos ttulos que investe. b) Maior volatilidade quanto menor for o prazo mdio dos ttulos que investe. c) Maior rentabilidade quanto maior for o prazo mdio dos ttulos que investe. d) Menor rentabilidade quanto maior for o prazo mdio dos ttulos que investe. 22) A deciso de investimento do fundo, cargo esse que pode ser assumido pelo administrador, e que deve seguir os detalhamentos existentes no regulamento do fundo de investimento, feita pelo a) Auditor. b) Distribuidor. c) Custodiante. d) Gestor. 23) Uma investidora resgatou o FGTS de seu tempo de trabalho de 20 anos em uma empresa e ela est pedindo sugestes de investimento. Voc NO aconselha a) Investimentos em Fundos Referenciado DI e de Renda Fixa. b) Investimentos em Ttulos Pblicos Federais e CDBs de Bancos de Primeira Linha. c) Investimentos em Fundos DI e CDBs de Bancos de Primeira Linha. d) Pequena parcela em Fundos DI e grande parcela em opes de aes. 24) Situao que obrigada o gestor do fundo a comprar ativos para o fundo de investimento a) A aplicao. b) O resgate. c) A cobrana da taxa de administrao. d) A cobrana do Imposto de Renda. 25) a) b) c) d) A maior taxa de rentabilidade entre o CDB e os ttulos pblicos federais encontrada Nos ttulos pblicos federais em funo do maior risco de mercado. Nos ttulos pblicos federais em funo do menor risco de mercado. No CDB em funo do maior risco de crdito. No CDB em funo do menor risco de crdito.

26) Quando for feita a primeira aplicao no fundo de investimento devemos entregar ao investidor a) O detalhamento da composio da carteira do fundo. b) O regulamento junto com o comprovante da aplicao conforme Instruo Normativa CVM 409. c) O prospecto junto com o comprovante da aplicao conforme Instruo Normativa CVM 409. d) O regulamento, e se houver o prospecto, junto com declarao de que recebeu esses documentos e de que est ciente dos riscos presentes no fundo. 27) Pode-se dizer que os riscos presentes nas aplicaes em CDB Prefixado e em Aes so CDB Prefixado Aes

a) b) c) d)

De crdito e de mercado. De crdito e de mercado. De crdito, de liquidez, de mercado. De crdito, de liquidez, de mercado.

De crdito, de liquidez, de mercado. De liquidez e de mercado. De liquidez e de mercado. De crdito, de liquidez, de mercado.

28) Chegamos no valor da cota de um Fundo de Investimento a) Quando dividimos o patrimnio lquido do dia com o saldo em cotas do dia. b) Quando dividimos o patrimnio lquido do dia com o nmero de cotistas do dia. c) Quando dividimos o nmero de cotas do dia anterior pelo patrimnio lquido do dia. d) Quando dividimos o nmero de cotistas do dia anterior pelo patrimnio lquido do dia. 29) Um fundo passivo aquele que a) Apresenta rentabilidade que supera o CDI. b) Apresenta variao prxima ao CDI. c) Apresenta variao prxima a seu benchmark. d) Apresenta rentabilidade que supera seu benchmark. 30) O clculo da marcao a mercado em um fundo de investimento determina a) O prazo dos ttulos da carteira. b) A rentabilidade dos ttulos da carteira. c) O valor de aquisio dos ttulos da carteira. d) O valor presente dos ttulos da carteira. 31) O objetivo de um Fundo Referenciado DI a) Aplicar em ttulos emitidos pelo Tesouro Nacional e em ttulos privados de baixo risco de crdito. b) Apresentar rentabilidade que acompanhe a taxa de juros do CDI. c) Apresentar rentabilidade superior dos Fundos de Renda Fixa. d) Aplicar em ttulos emitidos pelo Tesouro Nacional e em ttulos privados de alto risco de crdito. 32) Em tempos de crise cambial, o governo pode emitir para o mercado interno de investidores um ttulo que apresenta para seus detentores remunerao que est indexada variao do dlar norte-americano. Esse ttulo chamado de a) LTN. b) NTN-C. c) NTN-D. d) NTN-F. 33) Pode-se dizer que caracterstica dos ttulos pblicos federais a) Apresentar remunerao para seus investidores que somente pode ser prefixada. b) Apresentar o maior risco de crdito dentre os investimentos em ttulos. c) Apresentar rentabilidade negativa quando o seu valor de resgate for superior ao valor de aplicao. d) Poder oferecer rentabilidade que procura acompanhar a variao cambial. 34) Quando o investidor adota uma estratgia de diferentes alocaes em ativos, isso traz o benefcio a) Da alavancagem. b) De eliminar riscos. c) Da diversificao. d) Da concentrao. 35) Os Fundos Curto Prazo, segundo a classificao feita em funo do Imposto de Renda, so aqueles que tm a) Prazo mdio dos ttulos igual ou inferior a 365 dias. b) Prazo mdio dos ttulos superior a 365 dias. c) Prazo mdio dos ttulos inferior a 60 dias.

d) Prazo mdio dos ttulos inferior a 180 dias. 36) O investidor quer fazer um investimento em aes e foi at a agncia do Banco aonde ele tem conta para fazer esse investimento. A agncia ir repassar essa ordem de compra das aes para a) O Banco de Investimento. b) A Distribuidora de Valores Mobilirios. c) A Corretora de Valores Mobilirios. d) A Bolsa de Valores de So Paulo. 37) correto falar sobre as letras hipotecrias a) Que elas so somente emitidas por sociedades de crdito, financiamento e investimento. b) Que elas tm prazo mnimo de 180 dias. c) Que elas apresentam iseno do Imposto de Renda para qualquer tipo de investidor. d) Que um investimento lastreado em financiamentos feitos pelas empresas de capital aberto. 38) A empresa emitiu debntures, est com dificuldades e no honrou com suas obrigaes. Esse risco conhecido como a) Risco de imagem. b) Risco de liquidez. c) Risco de crdito. d) Risco de mercado. 39) Sobre as debntures, correto falar a) Que elas so emitidas para negociao no mercado externo. b) Que elas tm prazo mximo de at 360 dias. c) Que algumas podem ser convertidas em aes. d) Que so garantidas pelo Fundo Garantidor de Crditos em caso de insolvncia da empresa. 40) Percentual mnimo de investimentos em fatores de risco que do nome classe dos Fundos de Renda Fixa e Cambial. Esse percentual precisa ser de no mnimo a) 67%. b) 51%. c) 50%. d) 80%. 41) correto falar em um Fundo de Aes a) Que a tributao ocorre no ltimo dia til dos meses de maio e novembro e na ocasio do resgate. b) Que a tributao ser decrescente conforme prazo de permanncia do investidor. c) Que no haver cobrana de IOF se ocorrer o resgate de uma aplicao com menos de 30 dias. d) Que h iseno de imposto para o investidor pessoa fsica at o limite de R$ 20.000,00. 42) Em um Fundo de Aes que apresentou rentabilidade negativa a) A taxa de administrao no ser cobrada obrigatoriamente. b) Poder haver cobrana de taxa de administrao. c) A taxa de administrao dever ser restituda pelo administrador. d) A taxa de administrao cobrada ser compensada quando o fundo apresentar rentabilidade positiva. 43) O regulamento e, se for o caso, o prospecto de um fundo devem ser lidos pelo investidor a) 30 dias depois da aplicao no fundo de investimento. b) 60 dias depois da aplicao no fundo de investimento. c) Antes da aplicao para todos os fundos de investimento.

d) Somente para os fundos de investimento que tm termo de adeso. 44) Sobre os ganhos lquidos auferidos em operaes no mercado vista de aes negociadas em bolsas de valores, exceto day-trade, a alquota do Imposto de Renda a) 22,5%. b) 20%. c) 17,5%. d) 15%. 45) A cobrana da taxa anual de administrao em um fundo de investimento ocorre a) Sobre o valor investido. b) Sobre o rendimento. c) Sobre o Patrimnio Lquido. d) Na ocasio do come-cotas. 46) Um investidor pessoa fsica fez um investimento de R$ 40.000 no CDB de 10/06/08 a 18/11/08 e que apresentou um rendimento de R$ 1.000. Com base nessa informao, pode-se dizer que ser tributado na fonte com o valor de a) R$ 225,00. b) R$ 200,00. c) R$ 175,00. d) R$ 150,00. 47) um Fundo de Investimento que aplica no mnimo 95% dos seus recursos em ativos financeiros que acompanham seu benchmark e no mnimo 80% do seu patrimnio em ttulos de emisso do Tesouro Nacional a) Multimercado b) Renda Fixa Alavancada c) Curto Prazo d) Referenciado. 48) O investidor fez uma aplicao em um CDB Prefixado e resolveu fazer um swap de mesmo prazo de vencimento, o que fez com que ele ficasse ativo indexado ao CDI e passivo indexado taxa Pr. Ao fazer isso, o investidor a) Minimizou o risco de crdito presente no investimento. b) Aumentou o risco de crdito presente no investimento. c) Minimizou o risco de oscilao da taxa prefixada. d) Aumentou o risco de oscilao da taxa prefixada. 49) Investe em vrios fatores de risco sem concentrao de algum fator de risco em particular a) Fundo de Aes. b) Fundo Multimercado. c) Fundo de Renda Fixa. d) Fundo Cambial. 50) O mercado primrio aquele em que a) Ocorre o lanamento das aes na Bolsa de Valores de So Paulo. b) So vendidas as aes de um investidor para outros investidores. c) As empresas utilizam como forma de captao de recursos. d) So negociadas as aes presentes na Bolsa de Valores de So Paulo. Gabarito 1-B, 2-A, 3-D, 4-C, 5-A, 6-C, 7-A, 8-B, 9-D, 10-B, 11-A, 12-D, 13-A, 14-C, 15-D, 16-C, 17-B, 18-C, 19-B, 20-C, 21-A, 22-D, 23-D, 24-A, 25-C, 26-D, 27-C, 28-A, 29-C, 30-D, 31-B, 32-C, 33-D, 34-C, 35-A, 36-C, 37-B, 38-C, 39-C, 40-D, 41-C, 42-B, 43-C, 44-D, 45-C, 46-A, 47-D, 48-C, 49-B, 50-C