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ENTREPRISES & A S S O C I AT I O N S

Conditions appliques aux oprations bancaires

TARIFS APPLICABLES AU 1 er MARS 2012

Depuis de nombreuses annes, Socit Gnrale accompagne les Entreprises, Associations, Institutions et Collectivits territoriales dans la ralisation de leurs projets. Notre ambition est de devenir la Banque relationnelle de rfrence. Ainsi, nous nous attachons construire avec nos clients une relation durable fonde sur la conance et la transparence. Dans cette optique, cette documentation vous offre une information claire et prcise sur nos tarifs applicables partir du 1ermars2012.

Retrouvez lensemble de nos tarifs sur les sites entreprises.societegenerale.fr et associations.societegenerale.fr ou faites-en la demande auprs de votre Conseiller qui est votre interlocuteur privilgi.

C ON DITIONS APPLIQUES AUX OPR AT IONS B AN C A I RE S ENTREPRISES & A SSOCIAT I ONS

NOS ENGAGEMENTS
Le Groupe sengage conduire son dveloppement dans le respect de lenvironnement ainsi que des droits humains et sociaux fondamentaux. Cette responsabilit sapplique dans ses diffrentes lignes mtiers et activits travers une gestion responsable des collaborateurs et par une volont doptimiser son impact direct sur lenvironnement et la socit. Pour la diversit et le dveloppement de nos talents*

120 nationalits Prs de 15 000 recrutements en CDI en 2010 Prs de 2 000 salaris handicaps dans le monde 60% de femmes

Pour une responsabilit sociale ancre dans nos mtiers*


1re banque non mutualiste dans la distribution de prts la cration dentreprise Renouvellement du partenariat avec lADIE (association pour le droit linitiative conomique) Un rseau de 200 centres daffaires PME en France et 85 linternational Une trentaine dinstitutions de micronance soutenue dans les pays dAfrique essentiellement 2,8 md EUR de nouveaux nancements verts en 2010 Filiale Orbo leader sur le march du climat (deux rcompenses dans le cadre des Energy risk rankings 2010)

Pour la solidarit*
Aide linsertion professionnelle par lintermdiaire de la Fondation Socit Gnrale Actions dans les domaines de lenfance dfavorise, de lducation et de laide aux personnes handicapes Nouveau service dpargne solidaire, permettant de verser tout ou partie des intrts des livrets dpargne une association Extension de la gamme de cartes bancaires caritatives, avec notamment la carte affaires environnement

* Donnes au 31/12/2010.

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VOS SERVICES DE BANQUE EN LIGNE


La Socit Gnrale vous accompagne dans votre dveloppement et la gestion de vos transactions, en simpliant laccs vos oprations o que vous soyez. ce titre, pour plus defcacit et de ractivit, nous vous proposons toute une gamme de services de banque en ligne. Pour vous aider dans le traitement de vos oprations courantes distance, nous avons mis en place des solutions simples, souples et adaptes, quel que soit lquipement actuel de votre entreprise. Vous pouvez collecter des informations sur vos oprations et vos comptes, transmettre des oprations de paiement et dencaissement, grer votre trsorerie, de faon scurise et automatise grce Internet ou la tltransmission.

Par ailleurs, nos spcialistes Flux se tiennent votre disposition pour vous rencontrer, raliser avec votre conseiller un diagnostic prcis de vos besoins et vous apporter un conseil personnalis. Parlez-en votre Conseiller.

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PRAMBULE

Le prsent document tarifaire remplace, pour les Entreprises et les Associations, la brochure intitule Conditions Gnrales appliques aux oprations bancaires de la clientle commerciale laquelle il est fait rfrence dans nos contrats. Ce document nest pas exhaustif. Il pourra tre modi tout moment dans les conditions prvues pour la modication des conditions nancires conformment aux conditions gnrales de la convention de compte Entreprises ou Associations selon le cas.

La majorit des commissions de cette brochure est exonre de TVA. Cependant, conformment aux rgles applicables aux tablissements bancaires en matire de TVA, certaines oprations restent taxables de plein droit. Ainsi, lorsque la TVA est due, sajoute au montant des commissions xes ou proportionnelles exprim hors taxes, la TVA au taux en vigueur la date de lopration.

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SIGNIFICATION DES SYMBOLES UTILISS

An de vous faciliter la lecture de cette documentation, vous trouverez ci-dessous la signication des symboles utiliss.

Commissions assujetties la TVA.

DATES DE VALEUR cf. p49

Dates de valeur en n de brochure.

Nouveau service ou produit.

Les mots marqus dune toile * sont expliqus dans le Lexique en n de brochure.

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SOMMAIRE

VOS COMPTES AU QUOTIDIEN


VOTRE TENUE DE COMPTE VOS RECHERCHES VOS AUTRES OPRATIONS ASSOCIATIONS VOS OPRATIONS SPCIFIQUES

10
10 11 11 13

VOS SERVICES DE CASH MANAGEMENT


VOS SERVICES DE BANQUE LECTRONIQUE EN FRANCE VOS AUTRES SERVICES DE CASH MANAGEMENT

14
14 18

VOS SERVICES DE BANQUE LECTRONIQUE LINTERNATIONAL 17

VOS ENCAISSEMENTS EN EUROPE ET


LINTERNATIONAL
VIREMENT REU PRLVEMENT MIS TIP TLRGLEMENT CARTE CHQUE EFFET (LCR/BOR) ESPCES

20
20 21 22 22 23 24 25 25

VOS RGLEMENTS EN EUROPE ET


LINTERNATIONAL
VIREMENT MIS PRLVEMENT, TIP, TLRGLEMENT CARTES AFFAIRES CARTES BUSINESS CARTE ESPCES CARTE DACHAT CHQUE EFFET (LCR/BOR) ESPCES

26
26 28 28 30 32 32 32 34 35

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VOS AUTRES OPRATIONS LINTERNATIONAL


VOTRE DVELOPPEMENT LINTERNATIONAL IMPORT EXPORT GARANTIE INTERNATIONALE LETTRE DE CRDIT STAND BY (SBLC) OPRATIONS DE CHANGE SERVICES PAR INTERNET AUTRES SERVICES

36
36 37 38 40 41 41 41

VOS FINANCEMENTS VOS PLACEMENTS


DPTS, SICAV, FCP ET GESTION SOUS MANDAT OPRATIONS SUR VALEURS MOBILIRES

42 44
44 46

VOTRE ENTREPRISE/ASSOCIATION ET SES COLLABORATEURS LES DATES DE VALEUR


VOS RGLEMENTS VOS ENCAISSEMENTS

48 49
49 50

SOCIT GNRALE VOTRE SERVICE LEXIQUE

52 54

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VOS COMPTES AU QUOTIDIEN


Euros VOTRE TENUE DE COMPTE

Ouverture de dossier administratif et actualisation de la situation client (juridique, fiscale, comptable)


Cette commission annuelle est perue en sus de la rcupration des frais engags (conservation des hypothques, greffe, cadastre). Pour les entreprises
Votre chiffre daffaires Infrieur ou gal 4,5 millions deuros Entre 4,5 et 15 millions deuros partir de 15 millions deuros 230,00 460,00 min. 920,00
min. min. min. max.

Pour les associations

125,00 245,00

Commissions de tenue de compte


Ces commissions mensuelles sont calcules et perues la fin de chaque priode darrt. Commission fixe
Compte en euros Compte en devises
min. min. (ou contre-valeur) de

23,00 33,00

Commission de mouvement *
Minimum par mois

0,6 2,00 5,00 6,00

Fourniture des relevs dintrts


Papier lectronique (internet ou tltransmission)
par chelle

6,00
par chelle

Relevs de compte
Ces commissions sont perues mensuellement. Mensuels Quinzaines Hebdomadaires Journaliers
* Voir Lexique p.54

Gratuit

1,25 3,75 23,75

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VOS COMPTES AU QUOTIDIEN

Euros

Courrier guichet
Cette commission mensuelle est perue par compte. Courrier conserv au guichet la demande du client
VOS RECHERCHES 6,50

Demande de renseignements spciaux


Cette commission, dtermine selon limportance de la demande, sapplique aux demandes de renseignements reues des socits charges de la comptabilit des entreprises. Les renseignements sont communiqus aprs accord pralable du titulaire du compte. Demande de renseignements
min.

155,00

Recherche dun document


Relev de compte Autre document ( lunit)
Moins dun an Plus dun an 11,50 26,00 0,70 11,00
par relev

Supplment par photocopie

Banque lectronique
Voir partie Cash Management page 14.
VOS AUTRES OPRATIONS

Compartiment de coffre-fort
Cette commission annuelle est applicable au locataire titulaire dun compte. Compartiment de coffre jusqu 30 dm3 et pour une valeur du contenu garantie hauteur de 30 500 EUR Autres volumes et/ou garanties
76,92

Nous consulter

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VOS COMPTES AU QUOTIDIEN

Euros

Avis tiers dtenteur ou saisie reue


Par avis ou saisie reue Oppositions administratives
102,00 10 %
du montant d (plafond 102,00)

Oprations entranant un incident de fonctionnement et ncessitant un traitement particulier


Par opration et dans le cadre de la signature dune Convention de Trsorerie Courante
(plafond journalier : 6 oprations)
min.

7,40

Pour toute autre opration

min.

12,15

Renseignements commerciaux France


Cycla Pack@Rating Information
Ce forfait permet de consulter sur Internet, de faon illimite, des informations financires et commerciales sur toutes les entreprises inscrites dans le pack.
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VOS COMPTES AU QUOTIDIEN

Euros ASSOCIATIONS VOS OPRATIONS SPCIFIQUES

Quitis Associations
Produit dassurances et de services lis au compte courant de lassociation ouvert la Socit Gnrale. Par compte courant (cotisation mensuelle)
2,90

Jazz Associations (1)


Cotisation mensuelle
(2)

9,00

Sont inclus dans JAZZ Associations : Labonnement Progliance net (hors options) Lassurance Quitis Associations Les frais fixes mensuels de tenue de compte, la commission annuelle douverture de dossier administratif et dactualisation de votre situation comptable, juridique et fiscale Les frais de mise en opposition sur chque(s) et prlvement(s) (y compris les rvocations de prlvements) Les frais dmission de trois chques de banque par an

Les comptes dpargne


Dclic Seuil
Alimentation automatique de compte sur livret (commission annuelle ; service rserv aux Associations) 7,61

(1) Offre destine aux associations dont le budget annuel est infrieur 300 000 EUR et/ou leffectif est infrieur 10 salaris. (2) Partiellement soumis TVA.
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VOS SERVICES DE CASH MANAGEMENT


Euros VOS SERVICES DE BANQUE LECTRONIQUE EN FRANCE

Les commissions sont perues mensuellement (sauf mention particulire) sous forme dabonnement par service. Elles ne comprennent pas la commission de traitement des oprations (voir les rubriques Vos encaissements et vos rglements en Europe et linternational pages 20 35 et Vos autres oprations linternational pages 36 41).

Sogecash Net (entreprises.societegenerale.fr)


Ensemble de services de gestion de comptes sur Internet, propos sous forme :
dune offre Sogecash Net volution de services la carte pouvant tre souscrits unitairement, indpendamment ou en complment de Sogecash Net volution.

Sogecash Net volution (incluant 3 comptes vue)


Consultation de relevs de comptes, consultation de relevs de LCR/BOR payer, saisie de virements europens unitaires, saisie de bons payer de LCR/BOR, rception dalertes sur la mise disposition de chquiers et cartes bancaires, une cl e-secure.

22,00

Services unitaires
Paiements (pour chacun des services) Saisie dordres de virements europens unitaires, de virements europens multiples, de virements internationaux, de virements de trsorerie europens, de bons payer de LCR/BOR. Encaissements (pour chacun des services) Saisie de remise de LCR/BOR, saisie de remise davis de prlvement. Relevs Relev de compte, par compte Oprations du jour (intraday), par compte Relev de chques, par service par image visualise (chque, bordereau de remise) Relev dintrt lectronique (cot par relev) Relev des factures cartes bancaires payer, relev de LCR/ BOR payer, recherche doprations 6,00

6,00

10,50 10,50 6,00 0,50 cf. page 10 3,00

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VOS SERVICES DE CASH MANAGEMENT

Euros Trsorerie Fusion de compte Comptes titres, par compte Montique Service montique (dont le suivi des tlcollectes cartes bancaires) par compte montique Ordre dexcution de remise par tltransmission Tlchargement Relevs de comptes format tableur Relevs de comptes format CFONB, par compte par enregistrement Remises de fichiers de virements abonnement par remise Remises de fichiers de LCR/BOR abonnement Remises de fichiers davis de prlvements abonnement par remise Alertes (pour chacun des 9 services) Chquier ou carte disponible, rejets sur virements mis Impay sur remise davis de prlvement, impay sur remise LCR/BOR, impay sur chques remis, solde infrieur au seuil fix, solde suprieur au seuil fix, virement europen reu, virement international reu Bourse (incluant la consultation des comptes titres) Cl e-secure Comportant un certificat Sogecash Net permettant une authentification renforce (par cl) 6,00 3,00 10,50 3,00 6,00 30,00 0,06 10,50 2,00 10,50 10,50 2,00 3,00 6,00

6,00 3,00

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VOS SERVICES DE CASH MANAGEMENT

Euros

Autres services de banque lectronique


Sogestel (protocole EBICS T) ou Sogestel TS (protocole EBICS TS)
Option remises Service de tltransmission dordres de paiement et dencaissement (virements, prlvements, LCR/BOR). Pour tous types de remises Option relevs Service de tltransmission de fichiers de relevs de comptes, relevs intraday et autres relevs doprations (LCR/BOR domicilis, prlvements/TIP/Tlrglements domicilis, impays). Relevs de comptes Relevs intraday Autres relevs (par relev) Par enregistrement transmis Par kilo octet Par page transmise par fax Par pice jointe (e-mail) Par pice jointe pour Relev dintrt lectronique

44,00

57,00 33,00 24,00 0,06 2,70 0,60 0,40 6,00

Progliance Net (1)


Ensemble de services sur Internet rserv aux associations et permettant la consultation des comptes et la transmission doprations bancaires et dordres de Bourse. Abonnement de base Options

16,00
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(1) Offre rserve aux associations dont le budget annuel est infrieur 300 000 EUR et/ou leffectif est infrieur 10 salaris.

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VOS SERVICES DE CASH MANAGEMENT

Euros VOS SERVICES DE BANQUE LECTRONIQUE LINTERNATIONAL

Sogecash Web
Sogecash Web
Ensemble de services sur Internet permettant, au niveau mondial, la gestion des comptes bancaires et la transmission dordres de paiement et dencaissement.
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Autres services de banque lectronique linternational


Sogecash International Reporting
Mise disposition dextraits de comptes tenus ltranger dans le groupe Socit Gnrale ou dans dautres banques, en protocole EBICS.
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Sogecash 101
Associ loffre Sogestel TS, permet lmission dordres de paiement partir de comptes ouverts ltranger, dans le groupe Socit Gnrale ou dans dautres banques.
Nous consulter

Sogecash International Infoswift


Service denvoi de relevs de comptes, tenus en France par la Socit Gnrale, une autre banque qui se charge de les mettre disposition de lentreprise abonne.
Nous consulter

Sogecash International Orders Received


Service daccueil dordres de paiement, en provenance dautres banques permettant de dbiter vos comptes tenus en France par Socit Gnrale.
Nous consulter

Services de tltransmission de fichiers de la gamme Sogecash International


Services, multibanques et multipays, permettant la tltransmission Nous consulter de fichiers de reporting et dordres de paiement ou dencaissement, via diffrents canaux et protocoles de diffusion : Sogecash SwiftNet Sogecash International Edifact Sogecash International FTP

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VOS SERVICES DE CASH MANAGEMENT

Euros VOS AUTRES SERVICES DE CASH MANAGEMENT

Certificats lectroniques
SG Trust (cot annuel)
Par certificat sur support logiciel De 1 9 certificats partir de 10 certificats Par certificat sur cl USB ou carte puce De 1 9 certificats partir de 10 certificats 70,00 55,00 100,00 90,00

Certificat Swift 3Skey Swift Secure Signature Key


Par TOKEN USB (1) NG Pro Par TOKEN USB (1) NG Flash 60,00 100,00

Sogecash Fournisseurs
Sogecash Fournisseurs
Service permettant une entreprise dordonner des virements commerciaux chance (VCOMs) en France et linternational. Abonnement Sogestel option remises ou un service de la gamme Sogecash International Par opration

Nous consulter

(1) TOKEN USB : support permettant daccueillir des certicats lectroniques.

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VOS SERVICES DE CASH MANAGEMENT

Euros

Centralisation des recettes ou de trsorerie


Sogecash TSE (Transfert de Soldes ou dcritures*)
Service de transfert automatique de soldes ou dcritures entre comptes ouverts dans le rseau France de la Socit Gnrale, appartenant la mme entit juridique. Choix possible de la priodicit service disponible pour les comptes en euros ou en devises.
Nous consulter

Sogecash Pooling
Service de centralisation automatique des positions de trsorerie Nous consulter dune entreprise ou dun groupe dentreprises, en France sur des comptes ouverts la Socit Gnrale. Service disponible pour les comptes en euros ou en devises.

Sogecash International Pooling


Nous consulter Service de centralisation automatique en fin de journe, linternational, des positions de trsorerie dune entreprise ou dun groupe dentreprises sur des comptes ouverts dans des implantations du groupe Socit Gnrale. Service disponible pour les comptes en euros ou en devises.

Sogecash Intraday Sweeping


Service de centralisation automatique en cours de journe, en France ou linternational, des positions de trsorerie dune entreprise ou dun groupe dentreprises sur des comptes ouverts dans toute banque. Service disponible pour les comptes en euros ou en devises.
Nous consulter

* Voir Lexique p.54


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VOS ENCAISSEMENTS EN EUROPE ET LINTERNATIONAL


Euros VIREMENT REU

Tous les virements en euros en provenance de France sont gratuits.

Virement Europen (1)

DATES DE VALEUR cf. p49

Commission sur virement libell en euro reu dun pays de la zone SEPA hors France (2)
50 000 euros > 50 000 euros
Gratuit

7,65
Nous consulter
DATES DE VALEUR cf. p49

Virement de trsorerie

Virement International

Commission sur virement libell en euro reu dun pays hors zone SEPA (2). Commission sur virement reu en devise (hors euro) quel que soit le pays dmission
150 euros > 150 euros
Gratuit

14,10
Nous consulter

Virement de trsorerie

Commissions spcifiques (virements tiers)


BIC/IBAN* ou coordonnes bancaires du bnficiaire absents ou incorrects Virement non domicili* Envoi dun avis papier Personnalisation ou toute demande particulire
(recherche, avis de sort, copies) 15,00 29,80 1,95 15,00 26,10

Bnficiaire non domicili la Socit Gnrale

* Voir Lexique p.54 (1) lexception des virements faisant lobjet dun service de personnalisation ou choix du circuit bancaire traits selon les conditions du Virement International indiques ci-aprs. (2) Zone SEPA : cf. page 56.

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V O S E N C A I S S E M E N T S L E U R O P E E T L I N T E R N AT I O N A L

Euros PRLVEMENT MIS

Prlvement national*
Internet ou tltransmission
Abonnement aux services Par prlvement ordinaire Par prlvement acclr
cf. pages 14 18

0,39 0,55 10,30 4,30 8,50 0,39 0,55 13,50 1,95

Papier converti en magntique (listage informatique)


Par squence* Par prlvement (ordinaire ou acclr)

Disquette
Par squence Par prlvement ordinaire Par prlvement acclr

Impay Envoi dun avis papier (prise en charge ou avis dimpay)

Prlvement europen*
Tltransmission (1)
Abonnement aux services Par prlvement europen Par prlvement europen B2B
cf. pages 14 18

0,39 0,55 13,50 8,45

Impay Commission sur prlvement europen ou prlvement europen B2B mis vers un pays de la zone SEPA hors France > 50 000 euros

* Voir Lexique p.54 (1) ces prestations sajoute une commission pour les prlvements europens ou prlvements europens B2B mis vers un pays de la zone SEPA hors France dun montant suprieur 50 000 EUR.
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V O S E N C A I S S E M E N T S L E U R O P E E T L I N T E R N AT I O N A L

Euros

Informations sur les dates decomptabilisation des remises deprlvements


Prlvements ordinaires
reus au moins 5 jours ouvrs avant lchance jour de lchance reus moins de 5 jours ouvrs avant lchance date de premire prsentation possible par le systme dchange interbancaire

Prlvements acclrs
reus au moins 3 jours ouvrs avant lchance jour de lchance reus moins de 3 jours ouvrs avant lchance date de premire prsentation possible par le systme dchange interbancaire

Prlvements europens
ponctuels ou 1re opration dune srie, reus au moins 6 jours ouvrs avant lchance jour de lchance partir de la 2e opration dune srie, reus au moins 3 jours ouvrs avant lchance jour de lchance

Prlvements europens B2B


reus au moins 2 jours ouvrs avant lchance jour de lchance TIP

Oprations disponibles en France uniquement. Encaissement par TIP Impay


TLRGLEMENT

0,30 13,50

Oprations disponibles en France uniquement. Encaissement par Tlrglement Impay

0,45 13,50

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Euros CARTE

Encaissement en magasin
Progcarte volution : encaissement en face face
Solution montique pour lencaissement par cartes bancaires via un Terminal de Paiement lectronique (TPE). Loffre permet daccepter les oprations cartes et propose, la location dun TPE ainsi que les services et assistances lis. Location dun TPE sur 48 mois (1) Commissions montiques

min

15,80

Nous consulter

Encaissement sur Internet


Sogenactif
Solution dencaissement scuris sur Internet incluant le raccordement la plate-forme technique de paiement et le contrat montique qui permet daccepter les oprations cartes. Avec Sogenactif 1 clic, possibilit denregistrer son numro de carte bancaire pour faciliter le paiement des futurs achats. Frais de raccordement, louverture Abonnement mensuel au service Commissions montiques Option Sogenactif 1 clic

300,00 30,00
Nous consulter Nous consulter

Commerce lectronique
Service de paiement scuris sur Internet destination des entreprises et des associations ayant dj un prestataire pour la plate-forme technique, incluant uniquement le contrat montique commerant pour lacquisition des flux. Abonnement mensuel au service Commissions montiques

15,00
Nous consulter

Encaissement par correspondance


Sogenactif Gestion seule
Service permettant la saisie de transactions carte par le commerant sur une interface Web. Frais de raccordement, louverture Abonnement mensuel Commissions montiques 300,00 30,00
Nous consulter

(1) Contrat conclu avec les constructeurs de TPE


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V O S E N C A I S S E M E N T S L E U R O P E E T L I N T E R N AT I O N A L

Euros CHQUE

Oprations en France
Encaissement (pour les chques en euros

DATES DE VALEUR cf. p49

Gratuit

tirs sur la France metropolitaine, les DOM ou Monaco) (hors frais ventuels perus par lescorrespondants pour les chques payables sur les COM)

Impay reu
Motif sans provision Autres motifs (hors rcupration des frais ventuels de prott)
Gratuit

13,50 5,00

Reprsentation automatique des chques impays sans provision (par chque et par reprsentation
2 reprsentations maximum)

Avis de sort (hors rcupration des frais de communication


ou de port)

17,50

Oprations en Europe et lInternational


Cette opration est associe une prestation de virement pour son rglement. Les frais de rception du virement sont ajouter. Tarifs hors commission de change ventuelle, se reporter page 41 Oprations de change. Encaissement en crdit acclr
Pour les conditions dligibilit cette procdure, consultez votre Conseiller.

14,40
par chque

Encaissement en crdit ferme


Pour les conditions dligibilit cette procdure, consultez votre Conseiller.

min. par chque

1 14,40

Impay Avis de sort


EFFET (LCR/BOR)

35,00 35,00

Oprations en France
Internet ou tltransmission
Abonnement aux services Par squence* Par effet remis lencaissement

DATES DE VALEUR cf. p49

cf. pages 14 18

4,20 0,50

* Voir Lexique p.54

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V O S E N C A I S S E M E N T S L E U R O P E E T L I N T E R N AT I O N A L

Euros

Papier
Par remise Par effet remis lencaissement 11,50 4,60 8,50 0,50 17,50 16,00 17,50 15,00

Disquette
Par squence* Par effet remis lencaissement

Prsentation de LCR papier lacceptation


(majoration de 5,90 EUR en cas de relance adresse au tir)

Impay (hors rcupration des frais ventuels de prott) Avis de sort (hors rcupration des frais de
communication ou de port)

Rclamation, prorogation ou changement de domiciliation (par LCR/BOR)

Oprations en Europe et lInternational


Cette opration est associe une prestation de virement pour son rglement. Les frais de rception du virement sont ajouter. Tarifs hors commission de change ventuelle, se reporter page 41 Oprations de change. Encaissement simple dun effet Impay Avis de sort, prorogation, acceptation
ESPCES

min.

1 14,50 35,00 35,00

Dpts
Occasionnels Service dpt permanent

DATES DE VALEUR cf. p49

Gratuit Nous consulter

* Voir Lexique p.54


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VOS RGLEMENTS EN EUROPE ET LINTERNATIONAL


Euros VIREMENT MIS

Virement Europen
Virement libell en euro mis vers les pays de la zone SEPA (1) Internet ou tltransmission (2)
Abonnement aux services Par virement au mieux ou ordinaire Par virement acclr ou urgent*

DATES DE VALEUR cf. p49

cf. pages 14 18

0,19 0,45 3,80 8,90 20,00

Papier (2)
Par virement ordinaire occasionnel trait par votre agence Par virement urgent* unitaire

Virement tlphon* Commission sur virement libell en euro mis vers un pays de la zone SEPA hors France (1)
50 000 euros > 50 000 euros

Gratuit

8,45

Virement de trsorerie*
Internet ou Tltransmission Abonnement aux services Par virement Papier
cf. pages 14 18

4,60 18,00

* Voir Lexique p.54 (1) Zone SEPA : se reporter page 56. (2) ces prestations sajoute une commission pour les virements liblls en euros mis vers un pays de la zone SEPA hors France dun montant suprieur 50 000 EUR.

26

C O N D I TI O N S A P P LI Q U E S A U X O P RATI O N S BA N C A I RE S E NT R E PR I S E S & AS S OCI AT I ONS

VOS RGLEMENTS EN EUROPE E T L I N T E R N AT I O N A L

Euros

Virement International

DATES DE VALEUR cf. p49

Virement libell en euro mis vers des pays hors zone SEPA (1). Virement mis en devise (hors euro) quel que soit le pays destinataire. Tarifs hors commission de change ventuelle, se reporter page 41 Oprations de change. Internet ou tltransmission
Abonnement aux services Par virement ordinaire
cf. pages 14 18

0,72 min. 9,35 max. 70,00 0,80 13,40 max. 70,00


min.

Par virement urgent*

Papier
Par virement ordinaire 0,90 12,80 max. 70,00 1,00 min. 17,70 max. 70,00
min.

Par virement urgent*

Virement de trsorerie*
Internet ou Tltransmission Abonnement aux services Par virement Papier
cf. pages 14 18

20,00 30,00

Commissions spcifiques
BIC/IBAN* ou coordonnes bancaires absents ou incorrects Option Net de frais pour le bnficiaire* (1) Personnalisation, choix du circuit bancaire ou toute demande particulire (recherche, avis de sort, copies) Envoi dun avis papier (prise en charge ou opration rejete) Frais SWIFT
* Voir Lexique p.54 (1) Sur demande du client et dans les conditions de loffre Socit Gnrale.
C ON DITIONS APPLIQUES AUX OPR AT IONS B AN C A I RE S ENTREPRISES & A SSOCIAT I ONS

15,00 18,00 15,00 1,95 5,15

27

VOS RGLEMENTS EN EUROPE E T L I N T E R N AT I O N A L

Euros

Virement permanent* (uniquement en France)


Par virement Rejet de virement permanent pour insuffisance de provision
Pour un virement < 15 EUR Pour un virement 15 EUR destination dun compte Socit Gnrale Pour un virement 15 EUR destination dune autre banque PRLVEMENT, TIP, TLRGLEMENT
DATES DE VALEUR cf. p49

1,10

Gratuit Gratuit

15,00

Paiement Mise en place dun mandat de prlvement europen B2B Opposition et rvocation Impay (Rejet dun prlvement, dun TIP ou dun Tlrglement
sans provision)

Gratuit

8,50 12,50 20,00

Pour les rejets dun prlvement, dun TIP ou dun Tlrglement infrieur 20 euros, le montant factur ne pourra dpasser le montant rejet. Commission sur prlvement europen ou prlvement europen B2B* mis dun Pays de la zone SEPA hors France > 50 000 euros

7,65

* Voir Lexique p.54

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C O N D I TI O N S A P P LI Q U E S A U X O P RATI O N S BA N C A I RE S E NT R E PR I S E S & AS S OCI AT I ONS

VOS RGLEMENTS EN EUROPE E T L I N T E R N AT I O N A L

Euros CARTES AFFAIRES

Depuis novembre 2010, Socit Gnrale propose la Carte Environnement. Aux fonctionnalits existantes des cartes affaires sajoutent des composantes dimension environnementale : dmatrialisation des relevs papier des titulaires par un accs gratuit, sur le site Sogecarte Net, la fonctionnalit Consultation permettant au porteur et lentreprise daccder aux relevs sous format PDF. versement par Socit Gnrale de 0,05 euro pour chaque paiement par Carte Environnement lONF (Office national des forts), principal gestionnaire en France de forts et espaces naturels, afin de financer des projets cibls. La Carte Environnement se dcline sur les deux gammes de cartes VISA Affaires et Corporate MASTERCARD.

Cotisation annuelle
Carte Visa Gold Affaires (DI ou DD) (1) Corporate Executive MasterCard (DI ou DD) (1) Carte Visa Affaires (DI ou DD) (1) Corporate MasterCard (DI ou DD) (1)
135,00 55,00

Commissions de retrait ou de paiement


Carte Visa Gold Affaires Carte Corporate Executive MasterCard Carte Visa Affaires Carte Corporate MasterCard
Zone Euro* Hors Zone Euro**

Retrait Espces Distributeur Retrait Espces Guichet Paiement

Gratuit

3,00 EUR par retrait*


Gratuit

3,00 EUR par retrait + commission proportionnelle 2,70 % du montant retir 1,00 EUR par paiement + commission proportionnelle 2,70 % du montant

* Gratuit en France dans les guichets et/ou DAB du groupe Socit Gnrale*. ** Pour les transactions en euro ou en devise.

* Voir Lexique p.54 (1) DI : dbit immdiat ; DD : dbit diffr.


C ON DITIONS APPLIQUES AUX OPR AT IONS B AN C A I RE S ENTREPRISES & A SSOCIAT I ONS

29

VOS RGLEMENTS EN EUROPE E T L I N T E R N AT I O N A L

Euros CARTES BUSINESS

Cotisation annuelle
Carte Visa Gold Business Carte Visa Business (DI) Carte V Pay Business
(2) (1)

132,00 45,00 49,00 33,00

Carte Visa Business (DD) (1)

Commissions de retrait ou de paiement


Carte Visa Gold Business Carte Visa Business Carte V Pay Business
Zone Euro* * Hors Zone Euro**

V Pay Retrait Espces Distributeur Visa Gold V Pay Visa Gold V Pay Visa Paiement Gold

1,00 EUR par retrait ds le 1er retrait* 1,00 EUR par retrait au-del de 4 retraits par mois civil*
Gratuit

Retrait Espces Guichet

3,00 EUR par retrait + commission proportionnelle 2,70 % du montant retir

3,00 EUR par retrait*

Gratuit

1,00 EUR par paiement + commission proportionnelle 2,70 % du montant

* Gratuit en France dans les guichets et/ou DAB du groupe Socit Gnrale*. ** Pour les transactions en euro ou en devise.

* Voir Lexique p.54 (1) DI : dbit immdiat ; DD : dbit diffr. (2) Carte accepte en Europe dans les pays de la zone SEPA (cf. page 56) ainsi quen Andorre, Turquie, Gibraltar, Gronland et Isral.

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C O N D I TI O N S A P P LI Q U E S A U X O P RATI O N S BA N C A I RE S E NT R E PR I S E S & AS S OCI AT I ONS

VOS RGLEMENTS EN EUROPE E T L I N T E R N AT I O N A L

Euros

Services lis vos cartes


Choix du code secret
Carte affaires Carte Business
Gratuit

9,00
Gratuit

Rdition du code secret


Carte affaires Carte Business 9,00

Blocage de la carte
(suite perte, vol ou utilisation frauduleuse) Carte affaires (frais de refabrication inclus) Carte Business (frais de refabrication inclus) 16,00 16,00 32,00 16,00 32,00 16,00 16,00

Blocage de la carte pour utilisation abusive


Carte affaires (frais de refabrication inclus) Carte Business (frais de refabrication inclus) Sans inscription au Fichier de la Banque de France Avec inscription au Fichier de la Banque de France

Remplacement de la carte la demande du client


Carte affaires Carte Business

Service e-Carte Bleue Service permettant de rgler en toute srnit ses achats sur Internet.
Carte affaires (cotisation annuelle) Carte Business (cotisation annuelle) Rdition de lidentifiant/mot de passe en cas de perte 8,00 8,00 4,50

Reporting Internet Carte Affaires


(www.sogecartenet.fr) Sogecartenet Consultation Sogecartenet Gestion (abonnement mensuel)
Gratuit

15,00

Relev de gestion tltransmis Carte Affaires


Cotisation mensuelle Tlchargement quotidien Tlchargement bi mensuel Tlchargement mensuel Par criture 305,00 30,00 16,00 0,05 0,50
par relev mis

Relev papier
Relev Carte Environnement papier Relev de gestion Cotisation mensuelle Par criture
C ON DITIONS APPLIQUES AUX OPR AT IONS B AN C A I RE S ENTREPRISES & A SSOCIAT I ONS

38,00 0,05

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VOS RGLEMENTS EN EUROPE E T L I N T E R N AT I O N A L

Euros CARTE ESPCES

Carte Espces
Carte de retrait nominative et privative Reporting internet
Abonnement mensuel 12,00
par contrat

35,00

CARTE DACHAT

Carte dAchat
Cette carte de paiement permet lentreprise doptimiser son processus dachat.
CHQUE
Nous consulter

Oprations en France
mission dun chque de banque Paiement dun chque

DATES DE VALEUR cf. p49

10,00
Gratuit

Information pralable pour chque non provisionn Opposition au paiement dun chque
(aprs confirmation crite)

13,40
par chque

12,50

Impay
Les frais ci-aprs incluent linformation pralable, les frais de dossier dimpay, denvoi dune lettre dinjonction, de dlivrance dun certificat de non-paiement, de rgularisation, de blocage de provisions, de main-leve de linterdiction bancaire. Les frais postaux denvoi en recommand de la lettre dinjonction sont perus en sus des frais ci-dessous. Pour les chques infrieurs ou gaux 50 EUR Pour les chques suprieurs 50 EUR

30,00 50,00 14,00 2,00

Paiement dun chque sur un compte dun titulaire interdit bancaire Service denvoi de chquiers ladresse de votre entreprise ou association
(frais denvoi de recommand en supplment).

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VOS RGLEMENTS EN EUROPE E T L I N T E R N AT I O N A L

Euros

Scurisation des chques


Chque scurit Service ddition de lettres chques et de rapprochement des chques mis et prsents au paiement. Vrichques Service de rapprochement des chques mis et prsents au paiement. Infochques Transmission dun relev lectronique des bnficiaires de chques prsents au paiement.

Nous consulter

Lettres-Chques
Fourniture de Lettres-Chques

Nous consulter

Oprations en Europe et linternational


Cette opration est associe une prestation de virement pour son rglement. Les frais dmission du virement sont ajouter. Tarifs hors commission de change ventuelle, se reporter page 41 Oprations de change. Par chque prsent au paiement par une banque trangre Emission dun chque de banque
DATES DE VALEUR cf. p49

min.

1 17,60

15,70

C ON DITIONS APPLIQUES AUX OPR AT IONS B AN C A I RE S ENTREPRISES & A SSOCIAT I ONS

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VOS RGLEMENTS EN EUROPE E T L I N T E R N AT I O N A L

Euros EFFET (LCR/BOR)


DATES DE VALEUR cf. p49

Oprations en France
Bon payer LCR/BOR domicilis
Internet ou tltransmission En vertu dune Convention dInstruction Permanente (C.I.P.) Au moyen de limprim Agence, par relev pay en totalit ou partiellement
Gratuit Gratuit

2,50 24,00

Effet domicili non avis


Cette commission sapplique par chance non avise, quel que soit le nombre deffets. Elle est perue indpendamment des commissions reprises dans la rubrique impay.

Impay Relev de LCR/BOR domicilis la Socit Gnrale adress par courrier aux clients abonns un service de banque lectronique Socit Gnrale Avis de sort (hors rcupration des frais
de communication ou de port)

24,50 2,75
par relev

17,50

Oprations en Europe et linternational


Cette opration est associe une prestation de virement pour son rglement. Les frais dmission du virement sont ajouter. Tarifs hors commission de change ventuelle, se reporter page 41 Oprations de change. Par effet domicili

min.

1 18,30

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VOS RGLEMENTS EN EUROPE E T L I N T E R N AT I O N A L

Euros ESPCES
DATES DE VALEUR cf. p49

Retraits

Retraits auprs de lAgence Socit Gnrale qui tient le compte, lexception des oprations rptitives prvues dans le cadre dune convention. Avec ou sans chquier
Retraits auprs dune Agence Socit Gnrale autre que celle qui tient le compte.
Gratuit

Avec chquier

4,00

Accrditif
Mise disposition simple pendant une priode dtermine Mise disposition permanente
0,5 du montant mensuel de lautorisation 14,00
min. max.

14,00 42,00

Gnral

3,50
par chque mis

C ON DITIONS APPLIQUES AUX OPR AT IONS B AN C A I RE S ENTREPRISES & A SSOCIAT I ONS

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VOS AUTRES OPRATIONS LINTERNATIONAL


Vous souhaitez vous dvelopper linternational ? Prsent dans 85 pays, nous sommes l pour vous accompagner o que vous alliez. Grce un modle de banque universelle tendu nos implantations, nous vous aidons concrtiser localement vos projets. Ancres dans le tissu conomique et social du pays, nos quipes vous offrent la matrise des spcificits locales et vous rservent un accueil personnalis. Pour vous ouvrir les portes de ce rseau, votre Conseiller de Clientle est votre interlocuteur privilgi. Il sappuie sur une offre complte de produits et services et peut vous mettre en relation avec nos spcialistes pour vous accompagner chaque tape de votre dveloppement.
Euros VOTRE DVELOPPEMENT LINTERNATIONAL

Ouverture dun compte ltranger


Notre Cellule de Coopration Internationale est l pour vous accompagner dans vos dmarches douverture de compte ltranger auprs de nos filiales, de nos partenaires ou de nos correspondants. Auprs dune implantation du groupe Socit Gnrale*. Auprs de lun de nos partenaires dans lun des pays europens ci-dessous
Allemagne, Belgique, Danemark, Espagne, Finlande, Grande-Bretagne, Irlande, Italie, Norvge, Portugal, Sude.

Gratuit Gratuit

Auprs de lun de nos correspondants dans un autre pays

200,00

Ouverture dun compte de non-rsident en France


Pour une entreprise non-rsidente, notre Cellule de Coopration Internationale peut vous assister dans vos dmarches douverture de compte dans notre rseau France. Se rfrer la rubrique Vos comptes au quotidien >
Votre tenue de compte.

cf. page 10

Lettre dintroduction
Lettre de notorit dlivre par Socit Gnrale en votre faveur pour faciliter vos dmarches de prospection ltranger. Par lettre dlivre
* Voir Lexique p.54

41,90

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C O N D I TI O N S A P P LI Q U E S A U X O P RATI O N S BA N C A I RE S E NT R E PR I S E S & AS S OCI AT I ONS

V O S A U T R E S O P R AT I O N S L I N T E R N AT I O N A L

Euros IMPORT

Pour toutes les oprations lies aux virements, chques, effets simples, veuillez vous reporter aux chapitres Vos encaissements en Europe et linternational (page20) et Vos rglements en Europe et linternational (page26). Toutes les commissions nonces dans ce chapitre sentendent hors frais ventuels du correspondant et hors commission de change. La commission de change (cf. page 41) sapplique toute opration (encaissement ou rglement) libelle en devises partir ou destination dun compte euros ainsi qu toute opration de couverture de change. Pour toutes les oprations effectues en devises, un dlai dacquisition ou de cession des devises de 2 jours ouvrs cambistes minimum sapplique.

Remise documentaire

DATES DE VALEUR cf. p49

Les frais lis la prestation de virement associe cette opration sont inclus dans la tarification. Par remise documentaire (traitement via Sogetrade & Services www.sogetrade-services.com)1
min.

1,60 30,00

Crdit documentaire
Commission dengagement (commission de risque)
Cette commission, calcule en pourcentage du montant, est perue de la date douverture du crdit documentaire jusqu la date de rglement final. Elle est ajuste pour tout avenant portant sur la dure et/ou le montant.
Nous consulter

Commission de service
(traitement via Sogetrade & Services www.sogetrade-services.com)2 Crdit documentaire jusqu 50 000 EUR Forfait import (frais de dossier, premier avenant, premire leve de documents et rglement) Crdit documentaire suprieur 50 000 EUR Frais de dossier Premier avenant* Premire leve de documents et rglement Commissions de services complmentaires Avenant* complmentaire Leve de documents complmentaires et son rglement Prsentation de documents irrguliers

205,00

selon prestation

85,00 1,25 min. 90,00 85,00 1,25 min. 90,00 85,00

* Voir Lexique p.54 (1) Commission majore de 26% avec un minimum de 38,00 euros pour les remises documentaires traites hors Sogetrade & Services. (2) Commission de service majore de 20 % pour les crdits documentaires traits hors Sogetrade & Services, hors leve de documents et prsentation de documents irrguliers.
C ON DITIONS APPLIQUES AUX OPR AT IONS B AN C A I RE S ENTREPRISES & A SSOCIAT I ONS

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V O S A U T R E S O P R AT I O N S L I N T E R N AT I O N A L

Euros

Prestations complmentaires
Ces prestations concernent les remises documentaires et crdits documentaires. Frais SWIFT Frais de courrier
EXPORT 5,15
selon prestation

Pour toutes les oprations lies aux virements, chques, effets simples, veuillez vous reporter aux chapitres "Vos encaissements en Europe et linternational" (page20) et "Vos rglements en Europe et linternational" (page26). Toutes les commissions nonces dans ce chapitre sentendent hors frais ventuels du correspondant et hors commission de change. La commission de change (cf. page 41) sapplique toute opration (encaissement ou rglement) libelle en devises partir ou destination dun compte euros ainsi qu toute opration de couverture de change. Pour toutes les oprations effectues en devises, un dlai dacquisition ou de cession des devises de 2 jours ouvrs cambistes minimum sapplique.

Remise documentaire (1)

DATES DE VALEUR cf. p49

Les frais lis la prestation de virement associe cette opration sont inclus dans la tarification. Encaissement
(traitement via Sogetrade & Services www.sogetrade-services.com)

min.

1,60 30,00 35,00 28,00

Impay Acceptation, prorogation, avis de sort, interventions diverses

(1) Commission majore de 26% avec une commission dencaissement minimum de 38,00 euros pour les remises documentaires traites hors Sogetrade & Services, hors impays.

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C O N D I TI O N S A P P LI Q U E S A U X O P RATI O N S BA N C A I RE S E NT R E PR I S E S & AS S OCI AT I ONS

V O S A U T R E S O P R AT I O N S L I N T E R N AT I O N A L

Euros

Crdit documentaire
Commission sur crdit documentaire confirm.
Sur la plupart des pays, la Socit Gnrale vous propose de confirmer vos crdits documentaires. En nous engageant vous rgler lchance, nous vous protgeons contre le risque de dfaillance de la banque trangre et le risque pays. Renseignez vous auprs de votre Conseiller. Commission de confirmation Cette commission, calcule en pourcentage du montant, est perue de la date douverture du crdit documentaire jusqu la date de rglement final. Elle est ajuste pour tout avenant portant sur la dure et/ou le montant.

Selon risque pays, montant et dure

min.

153,00

Commission de service (traitement via Sogetrade & Services www.sogetrade-services.com)1


Ces commissions sappliquent sur les crdits documentaires confirms et notifis. Crdit documentaire jusqu 50 000 EUR Forfait export (frais de dossier, premier avenant, premire leve de documents et rglement) Crdit documentaire suprieur 50 000 EUR Frais de dossier Premier avenant* Premire leve de documents Commissions de services complmentaires Avenant* complmentaire Leve de documents complmentaires Prsentation de documents irrguliers Autres Commissions Transfert de crdit documentaire Mobilisation de crdit documentaire* (paiement immdiat/ngociation)

250,00

selon prestation

85,00 1,25 min. 90,00 85,00 1,25 min. 90,00 85,00


Nous consulter Nous consulter

Prestations complmentaires
Se reporter la rubrique Prestations complmentaires page 38.

* Voir Lexique p.54 (1) Commission de service majore de 20 % pour les crdits documentaires traits hors Sogetrade & Services, hors leve de documents et prsentation de documents irrguliers.
C ON DITIONS APPLIQUES AUX OPR AT IONS B AN C A I RE S ENTREPRISES & A SSOCIAT I ONS

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V O S A U T R E S O P R AT I O N S L I N T E R N AT I O N A L

Euros GARANTIE INTERNATIONALE LETTRE DE CRDIT STAND BY (SBLC)

lmission
Une Garantie Bancaire peut prendre plusieurs formes juridiques : Garantie premire demande, Lettre de Crdit Stand By ou Cautionnement. Selon la forme juridique que vous choisissez, la nature de votre engagement sera diffrente. Nos spcialistes sont l pour vous aider et vous conseiller dans le choix et la rdaction de vos textes de Garanties Internationales. Nous pouvons galement, via notre rseau linternational, vous faciliter la rmission de Garanties lorsquelles doivent tre mises localement par une banque trangre.

tablissement dun acte standard


(traitement via Sogetrade & Services www.sogetrade-services.com)1

min.

108,00

tablissement sous 24H Etude de texte Commission dengagement Avenant*


2

420,00
Nous consulter Nous consulter
min.

68,00

(traitement via Sogetrade & Services www.sogetrade-services.com)1

Mise en jeu Offre cautions COFACE*

min.

1,50 115,00

Nous consulter

la rception
Les commissions sentendent hors frais correspondant Notification / Transmission
Commission de notification/transmission Avenant* Leve de document (en cas de mise en jeu) 90,00 85,00 1,50 min. 115,00

Prestations complmentaires
Ces prestations concernent les garanties internationales et SBLC. Frais SWIFT Frais de courrier
* Voir Lexique p.54 (1) Commission majore de 26 % pour les garanties internationales ou lettres de crdit stand by (SBLC) traites hors Sogetrade & Services. (2) Pour les avenants portant sur la dure et le montant, la commission dengagement est ajuste au nouveau montant ou la nouvelle dure.

5,15
selon prestation

40

C O N D I TI O N S A P P LI Q U E S A U X O P RATI O N S BA N C A I RE S E NT R E PR I S E S & AS S OCI AT I ONS

V O S A U T R E S O P R AT I O N S L I N T E R N AT I O N A L

Euros OPRATIONS DE CHANGE

La Socit Gnrale met votre disposition une gamme complte de produits et services pour rpondre vos besoins de couverture contre le risque de change.

Nous consulter

Commissions de change
La commission de change sapplique toute opration dachat ou de vente de devises au comptant et/ou terme. Elle est perue au moment de la livraison des devises.

Facturation minimum Jusqu 75 000 EUR (ou contre-valeur) Au-del de 75 000 EUR (ou contre-valeur)
SERVICES PAR INTERNET

14,50 0,50 0,25

Sogetrade & Services (www.sogetrade-services.com)


Ensemble de services de gestion en ligne de vos oprations de Trade crdits documentaires, remises documentaires, garanties internationales, SBLC et cautions France. Par mois
Premier service souscrit Par service supplmentaire 21,00 10,00

SGFX Trade (www.sgfxtrade.com)


Ensemble de services en ligne qui vous donnent accs aux cotations de prix en temps rel et vous permettent la gestion de vos oprations de trsorerie en devises et de vos oprations de change.
AUTRES SERVICES
Nous consulter

Dclaration la Direction de la balance des paiements faite pour le compte du client


Par opration
25,10

Attestation de blocage de fonds


Document dlivr par la banque aprs blocage des fonds, pour le compte dun importateur, en faveur de lexportateur. Ces attestations peuvent tre remplaces par des cautions bancaires qui ne ncessitent pas de blocage de fonds. Par attestation dlivre
C ON DITIONS APPLIQUES AUX OPR AT IONS B AN C A I RE S ENTREPRISES & A SSOCIAT I ONS

39,80

41

VOS FINANCEMENTS
Euros

Vos crdits dexploitation


Dcouvert
Intrts dbiteurs* Nous consulter Somme de tous les soldes dbiteurs en valeur x leur dure en jours x taux dintrt conventionnel 360 Commission sur plus fort dcouvert Cette commission mensuelle se calcule sur le plus fort dcouvert de chaque mois, et est perue en fin de chaque priode darrt. Taux applicable sur le plus fort dcouvert 0,06 % Montant maximum 100 %
des intrts dbiteurs

Taux effectif global (TEG) Taux journalier Intrts + commission sur le plus fort dcouvert x 100 Somme de tous les soldes dbiteurs en valeur x leur dure en jours TEG Taux journalier x dure de lanne civile en jours (365 ou 366)

Cycla Dailly Escompte Cycla Dailly en Garantie Escompte de papier commercial


Par remise Intrts (minimum forfaitaire 12,50 EUR)

Nous consulter Nous consulter

cf. page 24
Nous consulter Nous consulter

Sogetrade & Services


Ensemble des services de gestion en ligne des oprations de traitement des cautions France et des oprations de Trade (crdits documentaires, remises documentaires, garanties internationales, SBLC). Abonnement mensuel (1) Commissions

cf. page 41
Nous consulter

* Voir Lexique p.54 (1) Se reporter la rubrique Services par internet - Sogetrade and Services page 41 .

42

C O N D I TI O N S A P P LI Q U E S A U X O P RATI O N S BA N C A I RE S E NT R E PR I S E S & AS S OCI AT I ONS

VOS FINANCEMENTS

Taux Effectif Global (TEG) : larrt de compte priodique mentionne le taux effectif global appliqu. Le TEG comprend les intrts, commissions ou rmunrations de toute nature affrents aux utilisations dcouvert du compte courant. Il ne doit pas tre confondu avec le taux conventionnel utilis pour calculer les intrts dbiteurs. Le TEG est un taux annuel proportionnel un taux journalier. Il est exprim pour 100 euros (Articles L.313-1 et suivants et articles R.313-1 et suivants du Code de la consommation). Euros

Vos crdits dinvestissement


Crdit dinvestissement, crdit-bail mobilier, crdit-bail immobilier Frais de dossier
Crdit dinvestissement (cette commission est calcule sur le montant du financement) Crdit-bail mobilier Frais de traitement et dtude du dossier (cette commission est calcule sur le montant du financement) Frais de publication au greffe
Nous consulter

min. min.

1 % et 155,00

min. min.

1 % et 155,00

18,20

Vos garanties bancaires


Garantie mise par la banque
Commission dengagement
Nous consulter

Frais dmission
Garantie dlivre au moyen dun imprim normalis prtabli Garantie ncessitant un acte spcial Majoration pour garantie mise sous 24 heures 41,50 108,00 350,00 44,50

min.

Avenant*

Divers
Information annuelle des cautions*
(Article L. 313-22 du Code montaire et financier et L. 341-6 du Code de la consommation) 43,00

* Voir Lexique p.54


C ON DITIONS APPLIQUES AUX OPR AT IONS B AN C A I RE S ENTREPRISES & A SSOCIAT I ONS

43

VOS PLACEMENTS
Socit Gnrale met votre disposition une gamme complte de Placements, ce document nest donc pas exhaustif. Selon votre profil dinvestisseur, la dure dinvestissement et lobjectif de rendement recherch, votre Conseiller vous aidera trouver une rponse adapte.
Euros DPTS, SICAV, FCP ET GESTION SOUS MANDAT

Dpts
Compte A Terme
CAT taux fixe (de 1 24 mois) Souscription minimum Frais de rupture anticipe CAT Eonia + (taux variable de 1 12 mois) Souscription minimum CAT Croissance + (taux fixe progressif sur 3 ans) Souscription minimum 8 000,00 44,31 50 000,00 50 000,00

Livret A Taux rglement fix par les Pouvoirs Publics, 2,25 % au


1/08/2011 Uniquement pour : Les associations (rgies par la Loi de 1901 non soumises lIS de droit commun) et syndicats de co-propritaires Les organismes de logement social (OPH et ESH)
dpt plafonn 76 500 Eur pas de plafond de dpt pas de plafond de dpt

Compte Sur Livret Associations


(Consultez votre conseiller pour connatre le taux de rmunration)

SICAV et FCP (1)


Les prix de souscription et de rachat sont nets et tiennent compte, le cas chant, des droits dentre et de sortie. Ces derniers, qui sont variables selon les OPCVM, figurent sur le prospectus simplifi vis par lAutorit des Marchs Financiers. Frais forfaitaires de souscription dOPCVM grs par Socit Gnrale Gestion et pour certains OPCVM grs par AMUNDI Group ou Lyxor

Gratuit

(1) La conversion en euros dune ngociation en devise donne lieu perception dune commission de change.

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VOS PL ACEMENTS

Euros

Frais forfaitaires de souscription des autres OPCVM


Ces frais sajoutent au prix de souscription.

20,90

Focus SICAV et FCP du Cur de Gamme


(fonds montaires grs par Socit Gnrale Gestion) Toute souscription doit se faire aprs lecture du prospectus simplifi en vigueur agr par lAMF et de la fiche produit. Cesdocuments, qui fournissent notamment des informations sur la nature et les risques de linvestissement, sont disponibles auprs de votre conseiller ou sur les sites internet entreprises.societegenerale.fr et associations.societegenerale.fr
ISIN Frais de fonctionnement et de gestion TTC max / an Dure recommande

SG Montaire Euro Aaa (1)

Part capitalisation : FR0010315176 Part distribution : FR0010315184 Part Entreprises : FR0010609610 Part Institutionnels : FR0010821694 Part Entreprises : FR0000422982 Part Institutionnels : FR0010597344 Part Entreprises : FR0010320440 Part Institutionnels : FR0010322511

0,45 TTC max

> 1 jour

0,50 TTC max > 1 jour 0,30 TTC max 0,75 TTC max > 1 jour 0,40 TTC max 0,60 % TTC max 0,45 TTC max > 1 jour Placement en dollars

SG Montaire ISR

SG Montaire tat

SG Montaire Dollar Aaa (1)

SG Montaire Plus

FR0000003964

0,25 TTC max

> 3 mois

(1) Meilleure notation attribue un produit montaire, lagence de notation Moodys value lOPCVM de faon mensuelle, partir de critres stricts et reconnus par les institutions nancires sur la qualit des titres slectionns et la matrise du risque de la part de la gestion.
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VOS PL ACEMENTS

Euros

Gestion sous mandat


Pour dlguer la gestion du portefeuille de valeurs mobilires Gestion excdent stable de trsorerie : 10 18 mois Gestion reconstitution de capital : 3 ans Gestion sous mandat diversifie : 5 ans
OPRATIONS SUR VALEURS MOBILIRES

Minimum de souscription

1 000000 500000 500000

Ordres de Bourse
Titres ngociables en euros sur les marchs Nyse-Euronext Paris, Amsterdam et Bruxelles
Ordre pass par Internet via le service Bourse de Sogecash Net sans Service de Rglement et de livraison Diffrs (SRD)
Commission par ordre Montant de lordre

Commission proportionnelle (1)

Commission fixe

Minimum de perception (2)

Suprieur 15 000 EUR De plus de 8 000 EUR 15 000 EUR Jusqu 8 000 EUR

0,29 % 0,37 % 0,45 % Gratuit 7,44 EUR

Ordre pass par votre Agence sans Service de Rglement et de livraison Diffrs (SRD)
Commission par ordre Montant de lordre

Commission proportionnelle (1)

Commission fixe

Minimum de perception (2)

Suprieur 15 000 EUR De plus de 8 000 EUR 15 000 EUR Jusqu 8 000 EUR

0,83 % 1,00 % 1,17 % 3,76 EUR 12,96 EUR

(1) Barme applicable ds le premier euro (et non par tranche) et calcul sur le montant brut ngoci. (2) Dans le cas de petits ordres de vente et de petits ordres dachat de droits et bons, les frais prlevs nexcdent pas la moiti du montant brut de lordre.

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VOS PL ACEMENTS

Euros

Droits de garde (1)


Pour les OPCVM Socit Gnrale Gestion, certains fonds Amundi Group ou Lyxor et la Gestion Sous Mandat Pour les actions et certains emprunts obligataires Socit Gnrale Pour les actions des autres socits du Groupe Socit Gnrale*
Droits de garde Tranche de valorisation par compte-titres

Gratuit Gratuit Gratuit

Commission proportionnelle (2)

Commission fixe par ligne

Minimum de perception par compte

Jusqu 50 000 EUR De plus de 50 000 EUR 150 000 EUR Suprieure 150 000 EUR

0,21 %

0,17 %

4,00 EUR

23 EUR

0,08 %

Autres prestations
Paiement des coupons, remboursement sur titres en dpt, et attributions dactions Supplments spcifiques
Service Relevs de titres en cours danne Abonnement avec priodicit mensuelle (par an) (3) Abonnement avec priodicit trimestrielle (par an) (3) A la demande (par relev) Frais de virements de titres dans un autre tablissement Titres en dpt en France (par ligne) Titres en dpt ltranger (par ligne)
Gratuit

25,00 15,00 21,00 4,00 42,00

* Voir Lexique p.54 (1) Prlevs sur votre compte en dbut danne civile et calculs sur la valeur des titres comptabiliss au 31 dcembre de lanne prcdente. (2) Barme applicable par tranche. (3) Perception davance chaque anne au cours du premier trimestre civil.
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VOTRE ENTREPRISE/ASSOCIATION ET SES COLLABORATEURS


Euros

pargne
Plan dpargne Interentreprises (PEI) Arcancia
Dispositif dpargne salariale permettant aux salaris de se constituer une pargne investie dans un cadre fiscal favorable, ouvert notamment aux chefs dentreprises et mandataires sociaux ds lors que lentreprise emploie de 1 250 salaris (horizon 5 ans, 9 cas de dblocage anticip).
Nous consulter

Plan dpargne Retraite Collectif (PERCO) Arcancia


Dispositif complmentaire au PEI, destin prparer la retraite (5 cas de dblocage anticip dont lacquisition de la rsidence principale).
Nous consulter

Palissandre Entreprises Contrat dassurance retraite cotisations dfinies


(de type article 83) souscrit par lentreprise en faveur de lensemble ou dune catgorie de ses salaris et visant assurer aux salaris bnficiaires un complment de retraite sous forme de rente viagre.

Nous consulter

Andante Multisupports
Contrat dassurance vie permettant la gestion et lanticipation des indemnits de fin de carrire que doit verser lentreprise au moment du dpart la retraite de ses salaris.
Nous consulter

Prvoyance
Pallia Homme Cl
Contrat dassurance permettant lentreprise de bnficier dune Nous consulter aide financire en cas de dfaillance de lhomme cl (dcs, invalidit ou arrt de travail suite une maladie ou un accident).

Assurance DIT
Contrat dassurance destin couvrir les chances ou le capital restant d des financements souscrits par lentreprise en cas de Dcs, Perte Totale et Irrversible dAutonomie, Invalidit, Incapacit de travail du dirigeant ou dun collaborateur essentiel de lentreprise.
Nous consulter

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LES DATES DE VALEUR


Les critures de crdit et de dbit sont affectes de dates de valeur. Ces dates de valeur permettent de tenir compte, notamment, des immobilisations de trsorerie supportes par la banque, cest--dire du dlai ncessaire celle-ci pour procder : lopration de recouvrement dont elle a t charge ou au placement des capitaux qui lui ont t confis, dans le cas des critures de crdit ; au provisionnement des fonds dcaisss sur ordre ou pour compte de la clientle, dans le cas des critures de dbit. Sont indiques ci-aprs les dates de valeur qui, sauf convention particulire, sont appliques aux principales oprations de crdit et de dbit.
VOS RGLEMENTS EN EUROPE ET LINTERNATIONAL

Vos oprations en France, en Europe


Retrait despces
lagence Aux distributeurs de billets
jour de comptabilisation jour de comptabilisation

Paiement dun chque en euros tir sur la France metropolitaine, les DOM ou Monaco 1 jour ouvr
selon le calendrier CORE* avant la date de comptabilisation du chque

Paiement de LCR/BOR

1 jour calendaire avant la date dchance ouvre ou veille calendaire de prsentation pour les effets chus ou vue

Prlvement, TIP et Tlrglements (en France et en Europe) Effet impay Virement mis (en France et en Europe)
En devises de lEEE Autres devises

jour de comptabilisation 1 jour calendaire avant la date dchance effective

jour de comptabilisation 1 jour calendaire avant la date de comptabilisation

* Voir Lexique p.54


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L E S D AT E S D E VA L E U R

Vos oprations linternational


Virement mis(1)
En devises de lEEE Autres devises
jour de comptabilisation 1 jour calendaire avant la date de comptabilisation

Effet tir ltranger payable en France(1)


En euros En devises
1 jour calendaire avant la date de paiement 1 jour calendaire avant la date dacquisition des devises

VOS ENCAISSEMENTS EN EUROPE ET LINTERNATIONAL

Vos oprations en France, en Europe


Versement despces Virement reu (en France et en Europe) (1)
En devises de lEEE Autres devises
jour de comptabilisation 1 jour calendaire aprs la date de comptabilisation jour de comptabilisation

Remise lencaissement
Chque en euros tir sur la France mtropolitaine, les DOM ou Monaco LCR/BOR Prlvement, TIP, Tlrglements (en France et en Europe)
1 jour ouvr selon le calendrier CORE* aprs la date de comptabilisation de la remise 4 jours calendaires aprs la date de rglement indique sur le dcompte de la remise jour de comptabilisation 1 jour ouvr selon le calendrier CORE avant la date de comptabilisation de limpay 1 jour calendaire aprs la date de prise en charge de la remise

Chque impay reu Remise lescompte dun effet

* Voir Lexique p.54 (1) Dlai dacquisition ou de cession des devises : 2 jours ouvrs cambistes.

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L E S D AT E S D E VA L E U R

Vos oprations linternational


Virement reu (1)
En devises de lEEE Autres devises
jour de comptabilisation 1 jour calendaire aprs la date de comptabilisation

Effet payable ltranger (1)


En euros En devises
1 jour calendaire aprs la date de mise disposition des fonds par le Correspondant (2) 1 jour calendaire aprs la date de cession des devises

Chque payable sur ltranger et sur les COM (1)


(sauf conditions particulires avec certains Correspondants) En euros En devises
1 jour calendaire aprs la date de mise disposition des fonds par le Correspondant (2) 1 jour calendaire aprs la date de cession des devises

(1) Dlai dacquisition ou de cession des devises : 2 jours ouvrs cambistes. (2) Mise disposition des fonds par le Correspondant : date pravise par le Correspondant ou jour de rception de son avis.
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SOCIT GNRALE VOTRE SERVICE


Plus proche de vous, la Socit Gnrale met votre disposition un ensemble de services dassistance technique destins vous aider en cas de problmes rencontrs dans lun des domaines suivants : banque lectronique, montique, assurances de personnes, pargne dans lentreprise. Bien entendu, votre Conseiller de Clientle reste votre interlocuteur privilgi pour toute information complmentaire.

Services de banque lectronique (internet et tltransmission) et certicats lectroniques

Assistance Sogecash Net (0,15 EUR/min) Tlphone : 0 825 041 040, Tltransmission Sogestel

Pour un problme de connexion Contacter le SVP ETECE Tlphone : 01 42 14 96 66 Pour la mise disposition des relevs Contacter le SAU Servitel Tlphone : 01 42 14 82 07 Pour lmission de chiers Contacter le SAU Serviric Tlphone : 01 42 14 76 76

Certicats lectroniques SAU SG TRUST Assistance utilisateurs 08 92 70 75 80

Service de banque lectronique


Commerce international SAU Sogetrade & Services Tlphone : 01 42 14 31 31 sav.sogetrade-services@socgen.com Aide en ligne pour le paramtrage et lutilisation au quotidien de votre outil Sogetrade & Services. Service internet de mise en place et suivi de vos crdits documentaires, remises documentaires, lettres de crdit stand-by, garanties internationales et cautions France.

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SOCIT GNR ALE VOTRE SERVICE

Montique
Opposition Carte (appel non surtax) : 33 (0) 9 69 39 77 77 Service Oppositions Cartes pour mettre en opposition la Carte du titulaire en cas de perte ou de vol.
Service Carte (appel non surtax) : 33 (0) 9 69 39 33 39 Service Cartes pour rpondre aux interrogations des titulaires de cartes Progecarte autorisations Tlphone : 0 825 840 840 Service dautorisation de Socit Gnrale pour obtenir une autorisation de paiement ou vrier la validit dune carte. Progecarte informations Tlphone : 0 825 067 068 Le service dinformation montique de Socit Gnrale est votre disposition pour tout renseignement sur vos paiements par carte bancaire.

Dirigeant/assurances de personnes

Assurance Pallia homme cl Contacter le SAU Sogecap Tlphone : 0969 362 362

pargne dans lentreprise

Andante Multisupports et Palissandre entreprises Contacter le SAU Sogecap Tlphone : 0969 362 362 Plans dpargne salariale Arcancia (PEI et PERCO) Contacter le SAU Arcancia Tlphone : 0969 321 521

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LEXIQUE
Des heures limites existent pour le traitement des oprations. Elles vous seront indiques par votre agence sur demande. Avenant : amendement ou modification dun contrat. BIC (Bank Identifier Code) : Identifiant international dune banque (pour le virement SEPA, le BIC du donneur dordre dun virement est galement obligatoire). Calendrier CORE : jour douverture du systme dchanges franais CORE (Compensation Retail). Certificat lectronique : permet de scuriser les changes de donnes sur Internet en garantissant lauthentification de lmetteur, lintgrit des donnes transmises, la confidentialit des donnes, la non-rpudiation des actes. COFACE : Compagnie franaise dassurance pour le commerce extrieur. Commission de mouvement : commission applique sur le montant des oprations sinscrivant au dbit du compte, hors oprations de trsorerie. Groupe Socit Gnrale : Socit Gnrale, Crdit du Nord et leurs filiales en mtropole, Dom et COM. IBAN (International Bank Account Number) : Identifiant international dun compte (pour le virement SEPA, lIBAN du donneur dordre dun virement est galement obligatoire). Information annuelle des cautions : renseignements fournis aux personnes physiques ou morales qui se sont portes caution en faveur dun de nos clients exerant une activit professionnelle. Ces renseignements portent sur le montant des engagements garantis au 31 dcembre de chaque anne. Intrts dbiteurs : intrts calculs en appliquant le taux dintrt conventionnel aux soldes dbiteurs en valeur. Pour les comptes en euros, si aucun taux dintrt na t convenu, celui-ci sera gal au taux maximum autoris en application des articles L.313-1 et suivants et articles R.313-1 et suivants du Code de la consommation, et L.313-5-1 du Code montaire et financier, catgorie Dcouverts en compte pour le type de clientle concerne, publi la fin de chaque trimestre civil au Journal Officiel. Une notice Information gnrale des emprunteurs sur les taux maxima autoriss en France est tenue la disposition de la clientle dans toutes nos agences. Mobilisation de crdit documentaire : opration permettant dobtenir par anticipation les fonds dun crdit documentaire. Cette opration suppose que le rglement intervienne dans les 12 mois et que la Socit Gnrale ait confirm ce crdit documentaire, quelle en soit bnficiaire et quelle ait reconnu les documents prsents comme conformes.

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LEXIQUE

Option Net de frais pour le bnficiaire, encore appele option OUR : option par laquelle le donneur dordre prend tous les frais sa charge dans le cas dun virement. Prlvement national : Opration de paiement en euro entre un dbiteur et un crancier possdant tous deux un compte domicili en France. Le client dbiteur signe au profit de son crancier une demande de prlvement et la lui adresse accompagne dun relev didentit bancaire et de lautorisation de prlvement signe. Le crancier fait suivre sa banque cette autorisation de prlvement pour permettre le rglement du prlvement lorsquil se prsentera. Prlvement europen et prlvement europen B2B : Oprations de paiement ponctuelles ou rcurrentes libelles en euro entre un crancier et un dbiteur dont les comptes peuvent tre situs dans nimporte quel pays de la zone SEPA. Le client dbiteur signe au profit de son crancier un formulaire unique appel mandat autorisant le crancier mettre des ordres de prlvement europen et sa banque payer ces prlvements lors de leur prsentation. Le mandat est identifi par une rfrence unique fournie par le crancier. Lautorisation de prlever est valable pour le mandat en question ; un crancier peut ainsi avoir plusieurs mandats avec un client sil a plusieurs contrats commerciaux. Le prlvement europen B2B est rserv aux entreprises, associations et professionnels souhaitant rgler leurs transactions selon des conditions spcifiques. Squence : une squence est un regroupement doprations de mme nature (virements, LCR/BOR) et mmes caractristiques notamment la mme date dexcution, lexception des LCR/BOR qui peuvent avoir plusieurs chances. Transfert automatique de Soldes ou dcritures : virement automatique sur un compte centralisateur des soldes et des critures enregistrs dans divers comptes metteurs ouverts la Socit Gnrale. Virement urgent : virement chang en interbancaire J, date de remise. Virement de trsorerie : virement intra-groupe entre comptes prdtermins, en valeur compense, chang J (jour de remise des instructions). Virement permanent : virement automatique priodicit fixe. Virement non domicili : ncessitant des recherches pour identification du bnficiaire. Virement tlphon : virement urgent tlphon, chang au plus tard J, jour de transmission des instructions. Les instructions tlphoniques doivent obligatoirement faire lobjet dune confirmation crite.

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LEXIQUE

Zone Euro Zone SEPA : Zone Euro : la Zone Euro dsigne une liste de pays qui ont la double caractristique dappartenir lUnion Europenne et davoir opt pour leuro comme monnaie nationale. ce jour il sagit de lAllemagne, Autriche, Belgique, Chypre, Espagne, Finlande, France, Grce, Irlande, Italie, Luxembourg, Malte, Pays-Bas, Portugal, Slovaquie, Slovnie. Primtre de la Zone SEPA : les 30 pays de lEspace conomique Europen ainsi que la Suisse et Monaco.
ISLANDE

NORVGE

FINLANDE

SUDE IRLANDE ROYAUME-UNI DANEMARK

ESTONIE LETTONIE LITUANIE

FRANCE PORTUGAL ESPAGNE

PAYS-BAS POLOGNE BELGIQUE ALLEMAGNE LUXEMBOURG REP. TCHQUE SLOVAQUIE LIECHTENSTEIN AUTRICHE SUISSE HONGRIE SLOVNIE ITALIE

ROUMANIE BULGARIE

GRCE

MALTE CHYPRE

Pays de la Zone Euro

Pays de la Zone SEPA

Liste des pays de la Zone SEPA : Allemagne Finlande Autriche France Belgique Grce Bulgarie Hongrie Chypre Irlande Danemark Islande Espagne Italie Estonie Lettonie

Liechtenstein Lituanie Luxembourg Malte Monaco Norvge Pays Bas Pologne

Portugal Rp. Tchque Roumanie Royaume-Uni Slovaquie Slovnie Sude Suisse

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NOTE

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NOTE

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SOCIT GNRALE S.A. AU CAPITAL DE 970 099 988,75 EUR SIGE SOCIAL 29, BD HAUSSMANN 75009 PARIS 552 120 222 RCS PARIS INTERMDIAIRE EN ASSURANCES, DMENT ENREGISTR LORIAS SOUS LE N 07 022 493 RF. (A) 512502 012012 STUDIO SOCIT GNRALE CRDIT PHOTOS : PHOTO ALTO 020770

PAPIER RECYCL

100%

3.055.231

Ce document a t conu par la Socit Gnrale dans le souci dune incidence minimale sur lenvironnement et imprim sur du papier 100% recycl.