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NOMBRE DE LA EMPESA
NOMBRE DEL PROYECTO
FECHA
( OPCIONAL )
Un Business Plan (Plan de Negocio), es como una fotografa o modelo que describe la idea detrs de un negocio. Incluye informacin sobre productos, mercado, estrategias planeadas, equipo de trabajo, necesidades financieras, etc. Es una herramienta que bien diseada sirve para dos propsitos principales: planear el curso de una compaa o proyecto y/o funcionar como herramienta de ventas para atraer capital de inversin. Desarrollar un Business Plan no es una tarea sencilla, el propsito de este formato es mostrar las secciones que tpicamente se deben incluir y proporcionar una gua inicial. Dependiendo de la empresa o del proyecto, podr variar la relevancia de algunas secciones, por lo que es posible modificarlas o incluso omitirlas.
[En la portada se debe incluir el nombre de la empresa y en caso de que el plan sea para un proyecto especfico, el nombre de este junto con la fecha de realizacin]
NDICE DE CONTENIDO
ndice de contenido ......................................................................................... 2 Resumen Ejecutivo .......................................................................................... 3
Propsito del Plan ...................................................................................................... 3 Resumen de los puntos relevantes .............................................................................. 3
Mercado .......................................................................................................... 5
Mercado Meta y Segmentacin ................................................................................... 5 Potencial de mercado y Participacin esperada........................................................... 5 Competencia .............................................................................................................. 6 Tendencias ................................................................................................................. 6
Productos - Servicios....................................................................................... 7
Oferta......................................................................................................................... 7 Procesos Operativos ................................................................................................... 7 Costos ........................................................................................................................ 7
Estrategia de Marketing................................................................................... 8
Propuesta de valor...................................................................................................... 8 Posicionamiento ......................................................................................................... 8 Estrategia de Comunicacin........................................................................................ 8 Estrategia de ventas y distribucin.............................................................................. 8 Estrategia de Precio.................................................................................................... 9 Estrategia de servicio y retencin de clientes............................................................... 9
RESUMEN EJECUTIVO
[Extensin recomendada: 1-2 pginas] El Resumen Ejecutivo es la primera seccin del Business Plan, debe describir en una o dos pginas los principales aspectos del proyecto, por lo que conviene elaborarlo al final. La redaccin debe ser clara y precisa, ya que los lectores tpicamente revisan esta seccin para decidir si seguirn leyendo el resto del plan. Tambin es recomendable que a pesar de que diversos departamentos o miembros del equipo participen en el desarrollo de las secciones, la integracin de las mismas y el resumen ejecutivo los realice una sola persona.
Antecedentes del negocio Mercado Productos - Servicios Estrategia de Marketing Informacin financiera Cronograma
Historia de la compaa
Mencionar aspectos sobre la fundacin del negocio (fecha, motivo), los logros que han tenido, los cambios que se han dado y los obstculos vencidos.
Situacin actual
En este apartado se describen brevemente las actividades actuales de la empresa, los productos o servicios existentes, el nmero de empleados, la posicin en la industria, la situacin de las ventas, las habilidades corporativas, etc.
Equipo de trabajo
Mencionar el equipo que forma o formar parte de la empresa o del proyecto especfico para el que se est elaborando el plan, resaltando la experiencia y habilidades del personal clave. En funcin del tipo proyecto y de los posibles lectores del plan, se deber evaluar si es relevante incluir un breve curriculum de los integrantes del equipo.
MERCADO
[Extensin recomendada: 5-6 pginas] El potencial de xito de una empresa o proyecto de negocio radica en el mercado, por lo que este apartado es una de las partes ms importantes del plan. Es necesario realizar un anlisis de las condiciones y comportamiento del mercado meta, para de esta manera fundamentar la informacin presentada en las siguientes secciones.
Tambin es importante mencionar si el mercado ha cambiado, si est creciendo, decreciendo o estable, si es nacional o global o si estn surgiendo nuevos nichos.
Competencia
Para darle mayor credibilidad al plan de negocio, esta seccin debe comparar objetivamente los productos y servicios de la empresa con los de los principales competidores. Conviene describir la competencia desde la perspectiva del clientes. Una tabla que muestre fuerzas y debilidades de cada competidor es recomendable para estructurar la informacin. Se deben mencionar las ventajas competitivas de la empresa en funcin de las caractersticas de los productos (calidad, precio, etc.) y de las habilidades de la empresa (mano de obra capacitada, localizacin geogrfica, nivel de servicio, etc.) Tambin se debe evaluar si existen habilidades de los competidores que pudieran representar barreras de entrada.
Tendencias
Cules son las tendencias de la industria (consumo, econmicas, culturales, etc.)? Cules podran impactar favorable o desfavorablemente a la empresa? Qu oportunidades nuevas u obstculos se podran presentar?
PRODUCTOS - SERVICIOS
[Extensin recomendada: 4 - 5 pginas] El objetivo de esta seccin es demostrar que los productos o servicios de la empresa tienen potencial de venta, que se adaptan a las necesidades del mercado y que la empresa tiene la capacidad de producirlos.
Oferta
Adems de la especificacin de las caractersticas fsicas del producto o servicio (dimensiones, colores, empaque, materiales), el trmino oferta comprende la marca, el precio, la forma de entrega o distribucin, el servicio post-venta, requisitos de compra y otros elementos que influyan en la percepcin del cliente sobre el valor del producto. Para definir una oferta se deben tomar en cuenta los motivadores de compra de los clientes y describir los productos o servicios en trminos de beneficios para el usuario. Qu es lo que vende o vender la compaa? Qu necesidad satisface? Qu problemas resuelve? Por qu representa una ventaja para el cliente? En qu se diferencia? En caso de que existan variantes del producto o servicio para cubrir diferentes necesidades, conviene desarrollar una tabla que relacione las ofertas con los segmentos de mercado a los que van dirigidas.
Procesos Operativos
Cul es el proceso de produccin de los productos o servicios de la empresa? En qu etapa se encuentran actualmente? Cules son las reas involucradas? Mencionar si existe algn proceso o tecnologa crtica para el desarrollo de los productos o servicios o bien que represente una diferencia significativa con respecto a la competencia. En caso de que existan patentes, registros o derechos o s es necesario tramitarlos, se deben describir en esta seccin.
Costos
Mencionar brevemente los costos involucrados en el desarrollo de los productos o servicios. El detalle se describir en la seccin de informacin financiera.
ESTRATEGIA DE MARKETING
[Extensin recomendada: 6 - 7 pginas]
Propuesta de valor
La base de la estrategia de marketing es la definicin de la propuesta de valor, que consiste en estructurar en una frase la oferta en funcin de beneficios para el cliente. Todos los procesos de la empresa deben estar diseados para respaldar la propuesta de valor.
Posicionamiento
El posicionamiento se refiere a la percepcin en la mente de los consumidores sobre un producto o servicio. En esta seccin se describe el posicionamiento que se pretende lograr con la estrategia de marketing, el cual se disea partiendo de la propuesta de valor. Cmo conviene que nos identifique el mercado? Qu caracterstica o beneficio se va a resaltar en la comunicacin? Qu queremos ser?
Estrategia de Comunicacin
Cules son los medios ms adecuados para la comunicacin con el mercado meta? Cmo se va a dar a conocer y/o promocionar el producto o servicio? Conviene un enfoque masivo o directo? Qu mensaje se va a utilizar? Cada uno de los medios seleccionados se debe justificar en funcin del impacto que se pretende lograr en el mercado meta y el valor que agregarn a la marca y a la estrategia de posicionamiento. Es conveniente desarrollar un plan de promocin para un determinado periodo de tiempo -generalmente un ao- para dimensionar el efecto integral de la campaa y presupuestar la inversin.
El objetivo de esta seccin es describir cmo se va a incentivar la compra y cmo se har llegar el producto o servicio al cliente. Dependiendo de la industria, los canales de distribucin se pueden convertir en un aspecto crtico o diferenciador para el negocio, por lo que se deben definir a profundidad en este apartado. Se utilizar un canal directo, distribuidores o ambos? Cul ser la estructura de la fuerza de ventas? Qu tipo de distribuidores o intermediarios son los ms adecuados? Describir si existe estacionalidad en las ventas e incluir pronsticos y/o datos histricos.
Estrategia de Precio
En funcin de los costos de produccin y ventas y de las caractersticas del mercado, en esta seccin se describe la estrategia de precios. Cul va a ser el precio del producto o servicio? Cmo se defini? Existirn condiciones u ofertas especiales? Cada cundo se revisar o modificar el esquema de precios? En caso de que la estrategia de precio vare de acuerdo al segmento de mercado, se deben describir y justificar las variaciones.
INFORMACIN FINANCIERA
[Extensin recomendada: 3- 4 pginas ms estados financieros] La planeacin financiera es til para detectar oportunidades o problemas relacionados con el desempeo del negocio. La informacin que se presente en esta seccin depender de la etapa en la que se encuentre el proyecto o empresa y su presentacin debe ser clara y objetiva.
Modelo de Negocio
Describir a detalle sobre qu oportunidad de negocio se basa la empresa y cules sern las fuentes de ingreso a corto, mediano y largo plazo.
Requerimientos de financiamiento
En caso de que el Business Plan tenga como objetivo atraer inversionistas, en esta seccin se explica la cantidad de dinero requerida y en qu actividades se va a utilizar. Se debe cuidar que la cantidad solicitada como financiamiento se congruente con las proyecciones financieras. Tpicamente el financiamiento pasa por varias etapas, por lo que es til presentar un plan con tiempos definidos, que muestre la cantidad requerida para cada etapa.
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CRONOGRAMA
[Extensin recomendada: 1 pgina] Por ltimo, conviene plasmar en una lnea de tiempo las actividades principales de todo el proyecto y las mtricas para evaluar el desempeo.
ANEXOS
[Extensin recomendada: variable segn el proyecto] Incluir en esta seccin toda informacin que soporte o valide los puntos descritos a lo largo del plan. Por ejemplo:
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Curriculum del personal involucrado Ilustraciones o fotografas del producto Muestras Artculos publicados a cerca del negocio o la industria Contratos de alianzas Reportes de avances
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