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1. Les trois objectifs dune bonne gestion de trsorerie

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a. Assurer la liquidit de lentreprise


Disposer doutils prvisionnels pour mesurer le besoin de financement de lentreprise et ngocier les lignes de crdits correspondantes. Prvoir un financement adapt pour les investissements ( le long terme doit tre financ par le long terme) Suivre lvolution de son activit et du BFR, mois par mois, Dtecter lavance une dgradation ventuelle et proposer un plan dactions

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b. Rduire le cot des services bancaires


Les intrts dbiteurs; Les jours de valeurs; Les commissions sur opration: chques, virements , prlvements..

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c. Construire un partenariat bancaire quilibr


Ne pas trop dpendre de son banquier; Faire jouer la concurrence;

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2. Les cinq causes de dgradation de la trsorerie


a) la crise de croissance b) la mauvaise gestion du BFR c) un mauvais choix de financement d) la perte de rentabilit e) la baisse dactivit

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3. Grer les crises de la trsorerie


a) rduire autant que possible vos comptes recevoir. b) vrifier la solvabilit de vos clients; c) chercher un partenaire pour les commandes importantes e) rduire vos cots de crdits f) valuer correctement les cots de vos investissements g) ayez le plus petit stocks possible h) ayez toujours de largent en rserve.

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