Decreto 67-2001

LEY CONTRA EL LAVADO DE DINERO U OTROS ACTIVOS

LEY CONTRA EL LAVADO DE DINERO U OTROS ACTIVOS

En Guatemala Dto. No. 67-2001, el Estado de Guatemala suscribe y ratifica tratados internacionales con el compromiso de prevenir, controlar y sancionar el lavado de dinero u otros activos; Para protejar la economa nacional y la estabilidad y solidez del sistema financiero Guatemalteco.

LAVADO DE DINERO
Arto. 1 De la ley.
Doctrina:

El lavado de dinero es el mtodo por el cual una persona criminal, o una organizacin criminal, procesa las ganancias financieras resultado de actividades ilegales.
(Muoz Conde, Francisco. Derecho Penal, Parte General. Editorial Tirant Lo Blanch. Valencia, Espaa, 1993. p189.)

DEL DELITO DE LAVADO DE DINERO U OTROS ACTIVOS

Comete el delito de lavado de dinero y otros activos, quien por s, o por interpsita persona:

Arto. 2 de la Ley.

DE LOS RESPONSABLES Y DE LAS PENAS

PERSONAS INDIVIDUALES

SANCION 1. Pena de prisin 6 a 20 aos 2. Pena de multa igual valor de los bienes objeto del delito. 3. Comiso Perdida Destruccin de los objetos del delito. 4. Publicacin de Sentencia 5. SI es extranjero la explulsin del territorio nacional.

RESPONSABILIDADES Y PENAS
PERSONAS JURIDICAS 1. Responden propietarios, directores, gerentes, administradores, funcionarios, empleados o representantes legales. 2. multa de diez mil dlares a seiscientos veinticinco mil dlares de los Estados Unidos, 3. En caso de reincidencia se ordenara la cancelacin de su personalidad jurdica en forma definitiva.

ACTIVIDADES ILEGALES

La lista de 176 actividades que originan lavado de dinero incluye una serie de crmenes como fraude bancario, trasgresin de derechos de autor, estafa, violaciones sobre exportaciones, casas ilegales de juego, ofensas de narcticos, amenazas de dao corporal o a bienes, robo del correo, violaciones al Acta de Comerciar con el Enemigo y fraude por cable. Algunas violaciones puramente extranjeras, incluyendo extorsin, fraude contra banco extranjero, narcticos, secuestro, violaciones al Acta de Practicas Corruptas Extranjeras y robo, tambin estn incluidas como actividades ilegales especificas.

BIEN JURIDICO TUTELADO

El orden monetario y financiero que protege el estado, para evitar trastornos y desequilibrios por el curso ilegal del circulante o divisas extranjeras, que ingresan ocultamente al sistema bancario y financiero. Sujetos Del Delito Sujeto Agente Puede ser cualquier persona, hombre o mujer imputables, como el receptador, socios, entidades de crdito, personas jurdicas empresariales, los testaferros. Sujeto Pasivo En este caso es la sociedad y el Estado como titular del orden financiero y monetario, que dirige la actividad econmica

FUNDAMENTO INTERNACIONAL

La Convencin de Naciones Unidas contra el Trfico Ilcito de Estupefacientes y Sustancias Controladas, se elaboraron recomendaciones para la fuerte lucha contra el lavado de dinero en el mundo entero. El Convenio del Consejo de Europa relativo al lavado de dinero, identificacin, embargo y confiscacin de los productos del delito, Convenio de Estrasburgo, se establece la cooperacin entre los pases suscritos al tratado de apoyarse en las investigaciones y procedimientos judiciales en cuanto al lavado de dinero. La Convencin de las Naciones Unidas contra la Delincuencia Organizada Transnacional, se considera como delitos graves, la participacin en el lavado de dinero, y uno de los puntos ms importantes fue que las empresas pasan a formar parte de un proceso judicial y pueden ser castigadas econmicamente.

El Lavado de Dinero es un delito AUTNOMO El Lavado de Dinero es TRANSNACIONAL

El Lavado de Dinero es el PROCESO de ocultamiento de dinero de origen ilcito, el cual se realiza a travs de una serie de actos y transacciones normales, que buscan simular u ocultar su origen, para hacerlos aparecer como legtimos.

El Control y Prevencin es un instrumento para perseguir y congelar los fondos de las organizaciones criminales.

PERSONAS JURIDICAS
Sern sancionados independientemente de la responsabilidad penal de sus, l cuando se tratare de actos realizados por sus rganos regulares siempre que se hallaren dentro del giro y objeto normal o aparente de sus negocios. En este caso, adems de las sanciones aplicables a los responsables, se impondr a la persona jurdica una

PERSONAS OBLIGADAS A LAS DISPOSICIONES DE LA LEGISLACIN VIGENTE

1. Las entidades sujetas a la vigilancia e inspeccin de la Superintendencia de Bancos. 2. Las personas individuales o jurdicas que se dediquen al corretaje o a la intermediacin en la negociacin de valores. 3. Las entidades emisoras y operadoras de tarjetas de crdito. 4. Las entidades Off-Shore que operan en Guatemala que se definen como entidades dedicadas a la intermediacin financiera constituidas o registradas bajo las leyes de otro pas y que realizan sus actividades principalmente fuera de la jurisdiccin de dicho pas.

Las personas individuales o Jurdicas que realicen cualesquiera de las siguientes actividades:
1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. Operaciones sistemticas o sustanciales de canje de cheques. Operaciones sistemticas o sustanciales de emisin, venta o compra de cheques de viajero o giros postales Transferencias sistemticas o sustanciales de fondos y/o movilizacin de capitales. Factorajes. Arrendamiento financiero. Compraventa de divisas. Cualquier otra actividad que por la naturaleza de sus operaciones pueda ser utilizada para el lavado de dinero u otros activos.

LOS MECANISMOS DEL LAVADO DE DINERO

Un mecanismo del lavado de dinero es una empresa comercial o financiera que facilita el lavado. Muchas de las mismas empresas financieras (por ejemplo, bancos y casas de cambio) que participan en negocios legtimos tambin toman parte, a sabiendas o sin saber, en el lavado de fondos ilegales. Segn prcticas comerciales modernas, las distinciones entre los varios tipos de negocios que ofrecen servicios financieros se han vuelto borrosas.

QUIENES NECESITAN LAVAR DINERO?

Criminales Robo Extorsin Secuestro Narcotrfico Corrupcin Crimen organizado Terrorismo Evasores de impuestos

ORGANISMOS QUE COMBATEN EL LAVADO DE DINERO

GAFI - Grupo de Accin Financiera GAFI del Caribe Guatemala: Intendencia de Verificacin Especial, Superintendencia de Bancos

IMPACTO MONETARIO DE LAS OPERACIONES DE LAVADO DE DINERO

Casinos 8% Otros 5%

Seguros 3%
Casas de Cambio 12%

Bienes Raices 10%

Bancos 62%

Recoleccin

Colocacin
Consiste en la recepcin fsica de bienes de cualquier naturaleza o de dinero en efectivo, producto y como consecuencia de actividades ilcitas. La colocacin en el sistema econmico, y en especial en el financiero, suele ser el paso ms difcil del proceso.

Estratificacin
Consiste en la conversin y/o movimiento de los fondos en la economa legal, que sern movilizados mltiples veces, a travs de una gran cantidad de operaciones para ocultar, invertir, transformar, asegurar o dar en custodia bienes provenientes del delito o para mezclarlos con dinero de origen legal, con el fin de disimular su origen.

Integracin
Es la finalizacin del proceso. El dinero lavado entra a la economa o al sistema financiero disfrazado ahora como "dinero legtimo",

OBLIGACIN DE DAR INFORMACIN

ARTICULO 27. Reserva de la informacin solicitada. Las personas obligadas no podrn hacer del conocimiento de persona alguna, salvo a un Tribunal o al Ministerio Pblico, que una informacin le ha sido solicitada o la ha proporcionado a otro tribunal o autoridad competente. ARTICULO 28. Obligacin de informar. Las personas obligadas debern proporcionar a la Intendencia de Verificacin Especial la informacin que sta les solicite en la forma y plazo establecidos en el reglamento, en relacin a datos y documentacin a que se refieren los artculos anteriores, para los propsitos de esta ley. Cuando los obligados a proporcionar la informacin no pudieren hacerlo dentro del plazo estipulado por la Intendencia de Verificacin Especial, podrn solicitar una prrroga con la debida anticipacin explicando los motivos que la justifiquen y sta deber resolverse antes de que concluya al plazo sealado originalmente. No podr oponerse violacin de confidencialidad de ninguna naturaleza, impuesta por ley o por contrato, de la informacin que las personas obligadas, deban proporcionar a las autoridades competentes en cumplimiento de esta ley o de las disposiciones que la reglamenten.