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PLAN ESTRATEGICO CMAC SULLANA 2009 2013

VISIN

Ser al 2013 la Microfinanciera lder en brindar servicios a la medida del cliente, con cobertura nacional, rentable y con el mejor equipo humano.

MISIN

Institucin microfinanciera rentable orientada a ofrecer servicios oportunos y de calidad.

OBJETIVOS DE LARGO PLAZO

Lograr al 2013 que la Cmac Sullana lidere el sector de las microfinanzas en participacin de mercado con adecuados indicadores financieros Ser reconocidos como una institucin en servicios de calidad al cliente. Incorporar tecnologas de informacin orientada al B2C (negocio cliente). Ser reconocidos por nuestros colaboradores como uno de las mejores empresas del pas para trabajar.

Mantener un adecuado nivel de solvencia mediante el Fortalecimiento Patrimonial.

IMPLEMENTACION ESTRATEGICA

Lograr al 2013 que la Cmac Sullana lidere el sector de las microfinanzas en participacin de mercado con adecuados indicadores financieros. Objetivos estratgicos de corto plazo:

Crecimiento continuo y sostenido del nivel de colocaciones para lograr reducir la brecha entre el lder y la CMAC-Sullana. Diversificar las fuentes de financiamiento que le permita optimizar su costo financiero. Implementar canales de atencin al cliente en las principales ciudades de los departamentos y distritos de Lima Metropolitana.

IMPLEMENTACION ESTRATEGICA

Lograr al 2013 que la Cmac Sullana lidere el sector de las microfinanzas en participacin de mercado con adecuados indicadores financieros.

Objetivos estratgicos de corto plazo:


Tener un adecuado Margen financiero y eficiencia en el uso de los recursos. Tener un adecuado nivel de provisiones. Gestionar correctamente los activos manteniendo una cartera sana sobre la base de una administracin eficiente del riesgo crediticio. Lograr la autorizacin de la SBS para el uso de Modelos avanzados de Riesgos para el requerimiento patrimonial.

IMPLEMENTACION ESTRATEGICA

Ser reconocidos como una institucin en servicios de calidad al cliente.

Objetivos estratgicos de corto plazo:

Lograr un adecuado nivel de satisfaccin al cliente.

Implementar productos innovadores.

IMPLEMENTACION ESTRATEGICA

Incorporar tecnologas de informacin orientada al B2C (negocio cliente). Objetivos de corto plazo:

Implementar los proyectos planificados en el Plan Estratgico de Tecnologas de la Informacin.

IMPLEMENTACION ESTRATEGICA

Ser reconocidos por nuestros colaboradores como una de las mejores empresas del pas para trabajar. Objetivos de corto plazo:

Desarrollar las competencias y motivacin del capital humano.

IMPLEMENTACION ESTRATEGICA

Mantener un adecuado nivel de solvencia mediante el Fortalecimiento Patrimonial. Objetivos de corto plazo: Incorporar socio estratgico. Mantener un adecuado nivel de solvencia de acuerdo a los requerimientos de la SBS.

ESTRATEGIAS

Lograr al 2013 que la Cmac Sullana lidere el sector de las microfinanzas en participacin de mercado con adecuados indicadores financieros.
Ubicar una agencia y/o Oficina Especial en Lima en cada uno de los puntos donde la entidad mas importante en micro finanzas se encuentre, asimismo ubicar una oficina de atencin en cada ciudad principal de los departamento del Per. Contar con un Plan de Expansin de Agencias y Oficinas 2009 2013. Implementar Canales Virtuales e Implementar Cajeros Corresponsales.

Mantener un margen financiero mayor o igual al 70%.


Contar con un automatizado. Sistema de Costeo de Rentabilidad por Producto

Tener un sistema de informacin Gerencial y monitoreo automatizado para la toma de decisiones. Profundizacin de los mercados actuales en el segmento de las pequeas y micro empresas.

ESTRATEGIAS

Lograr al 2013 que la CMAC Sullana lidere el sector de las micro finanzas en participacin de mercado con adecuados indicadores financieros.
Mantener un nivel de cobertura en Provisiones mayor al 100% de la CAR. Contar al 2011 con requerimiento patrimonial para Riesgo Operacional Mtodo Estndar Alternativo. Contar al 2012 con el requerimiento patrimonial para riesgo crediticio con el Mtodo IRB Bsico. Contar al 2013 con el requerimiento patrimonial para riesgo de mercado con el Mtodo Avanzado. Incorporacin planificada del personal y garantizar su retencin. Fusin con entidades micro financieras. Optimizacin y Automatizacin de Procesos en las principales lneas de negocio. Desarrollar un plan para salir del mbito del sector publico

ESTRATEGIAS

Ser reconocidos como una institucin en servicios de calidad al cliente.


Implementacin de Nuevos servicios financieros: Cmara Compensacin, Factoring, tarjeta de crdito, leasing, etc.

Innovacin y Personalizacin de servicios financieros.


Contar con un Plan de marketing y Posicionamiento de la marca. Independizar el rea de marketing y relaciones publicas con el propsito de potenciar el desarrollo e introduccin de productos del mercado. Mejorar la atencin al cliente, minimizando tiempos y reclamos. Capacitacin al Cliente interno en servicios de calidad Capacitacin al Cliente externo en el manejo de sus negocios.

ESTRATEGIAS

Incorporar tecnologas de informacin orientada al B2C (negocio Cliente). Implementar los proyectos planificados anualmente en el PETI. Establecer alianzas estratgicas con empresas de tecnologa. Tercerizacin de algunos proyectos del PETI. Soporte tecnolgico descentralizado por zonas.

ESTRATEGIAS

Desarrollar humano.

las

competencias

motivacin

del

capital

Implementar una Escuela de Capacitacin (entindase como la estructura de la currcula de capacitacin para los diferentes niveles de la organizacin). Cambio en la Metodologa de Evaluacin de personal por productividad y resultados. Implementacin la Poltica remunerativa y de promocin basada en Evaluacin de personal por productividad y resultados. Contratar personal de la zona donde labora. Establecer convenio con universidades para el proceso de reclutamiento. Capacitar a jefaturas y administradores con estudios de nivel de postgrado. Realizar Talleres de Inteligencia Emocional

ESTRATEGIAS

Desarrollar las competencias y motivacin del capital humano.


Evaluaciones de Clima Laboral de periodicidad anual. Utilizar la intranet como medio de capacitacin para ascender a otros niveles. Implementacin de capacitacin virtual (e-learning). Capacitacin en idiomas: ingls, etc. (reas especializadas) Implementacin de herramientas de colaboracin: Chat, forum, reuniones virtuales. Proporcionar medios inteligentes a los niveles estratgicos de la institucin.

ESTRATEGIAS

Mantener un adecuado nivel de solvencia mediante el Fortalecimiento Patrimonial. Estrategias:


Incorporacin de Crditos subordinados. Elaboracin de Estudio para Participacin accionara. Participacin Accionaria de Trabajadores. Participacin de Inversionistas: Privados, organismos, internacionales, locales. Incorporacin de socios estratgicos.

Plan de Expansin 2009- 2013


A NEX O E FO RMA TO D E PRO G RA MA C I O N A NU A L D E O FI C I NA S
NOMBRE DE LA EMPRESA: CAJA MUNICIPAL DE AHORRO Y CREDITO DE SULLANA S.A. CODIGO DE LA EMPRESA: 00101
Tipo d e O ficina
2/

M od alid ad

3/

U bicacin Geogrfica D istrito Lima Provincia Lima D epartamento Lima

A rea d e Influencia geogrfica Lima Centro

Fech a Estimad a d e Inicio d e O peraciones M arzo 2009

Inversin Prevista U S$ 120,000

Compartid a / N o Compartid a N o compartid a

O ficina d e la que d epend era


4/

A gencia

A pertura

A gencia

A pertura

J esus M ara

Lima

Lima

J esus M ara

A bril

2009

120,000

N o compartid a

A gencia

A pertura

A te V itarte

Lima

Lima

A te V itarte

M ayo 2009

120,000

N o compartid a

A gencia

A pertura

Puente Pied ra

Lima

Lima

Puente Pied ra

A bril 2009

120,000

N o compartid a

A gencia

A pertura

Ind epend encia

Lima

Lima

Ind epend encia San J uan d e Luriganch o La V ictoria

J ulio 2009

120,000

N o compartid a

A gencia

A pertura

San J uan d e Luriganch o

Lima

Lima

J ulio 2009

120,000

N o compartid a

A gencia

A pertura

V ictoria

Lima

Lima

M arzo 2009

120,000

N o compartid a

A gencia

A pertura

San Isid ro

Lima

Lima

San Isid ro

Setiembre 2009

120,000

N o compartid a

A gencia

A pertura

Ch imbote

Santa

A ncash

Ch imbote

A bril

2009

80,000

N o compartid a

A gencia

A pertura

A requipa

A requipa

A requipa

A requiipa

A gosto 2009

120,000

N o compartid a

O ficina Especial

Traslad o

Tumbes

Tumbes

Tumbes

Tumbes Trujillo - La Hermelind a M orropon

A bril 2009

50,000

N o compartid a

A g. Tumbes

O ficina Especial

A pertura

Trujillo

Trujillo

La Libertad

M arzo 2009

50,000

N o compartid a

A g. Trujillo

O ficina Especial

A pertura

Ch ulucanas

M orropon

Piura

J unio 2009

50,000

N o compartid a

A g. Piura

O ficina Especial

A pertura

Ch iclayo

Ch iclayo

Lambayeque

M ercad o - B alta

J unio 2009

50,000

N o compartid a

A g. Ch iclayo

O ficina Especial

A pertura

Caraz

Huaylas

A ncash

Caraz

J ulio 2009

50,000

N o compartid a

A g. Huaraz

O ficina Especial

A pertura

Paita

Paita

Piura

Paita

A bril 2009

50,000

N o compartid a

O f. Principal

O ficina Especial

A pertura

Piura

Piura

Piura

Piura

Centro

J ulio 2009

50,000

N o compartid a

A g. Piura

O ficina Especial

A pertura

Ch iclayo

Ch iclayo

Lambayeque

B alta 2

J unio 2009

50,000

N o compartid a

A g. Ch iclayo

O ficina Especial

A pertura

Cayma

A requipa

A requipa

Caima

Setiembre 2009

50,000

N o compartid a

A g. A requipa

O ficina Especial

A pertura

Cruceta

Piura

Piura

Cruceta

M ayo 2009

50,000

N o compartid a

O f. Principal

O ficina Especial

A pertura

Las Lomas

Piura

Piura

Las Lomas

J unio 2009

50,000

N o compartid a

O f. Principal

Total d e O ficinas

A pertura: Conversin : Traslad o: Cierre:

20 00 01 00

1/ 2/ 3/ 4/

El nmero d e oficinas que la empresa pretend e establecer , convertir , traslad ar y/o cerrar en el curso d el ao A gencia, Sucursal, O ficina especial Permanente A pertura , Conversin , Traslad o o Cierre Para el caso d e los O ficinas Especiales

Plan de Expansin 2009- 2013


2010 Tipo Agencia Agencia Agencia Agencia Agencia Agencia Agencia Agencia Of. Especial Of. Especial Of. Especial Of. Especial Of. Especial Of. Especial Of. Especial Of. Especial Of. Especial Of. Especial Of. Especial Ciudad Juliaca La Molina Surquillo San Juan de Miraflores Villa el Salvador Tarapoto Cuzco Huancayo Tacala - Piura Arequipa 1 Ica Lancones San Ignacio Bagua Chica Cajamarca (1) Cutervo Ate 1 San Juan de Lurigancho (1) Los Olivos (1)

Plan de Expansin 2009- 2013


2011 Tipo Agencia Agencia Agencia Agencia Agencia Agencia Of. Especial Of. Especial Of. Especial Of. Especial Of. Especial Of. Especial Of. Especial Of. Especial Ciudad Villa Maria del Triunfo Ventanilla Moquegua Tacna Chacarilla Tambopata - Madre de Dios Ate 2 San Juan de Lurigancho (2) Los Olivos (2) Arequipa 2 Trujillo 3 Rimac Mallares Tamarindo - Amotape - Monte Lima

Plan de Expansin 2009- 2013


2012 Tipo Agencia Of. Especial Of. Especial Of. Especial Of. Especial Of. Especial Of. Especial Of. Especial Ciudad Ayacucho Ate 3 San Juan de Lurigancho (3) Los Olivos (3) Ate 4 San Juan de Lurigancho (4) Los Olivos (4) Trujillo (4)

Objetivo de L/P

Lograr al 2013 que la Cmac Sullana lidere el sector de las microfinanzas en participacin de mercado y calidad de servicio al cliente. Objetivo Estratgico Crecimiento continuo y sostenido del nivel de colocaciones para o C/P lograr reducir la brecha entre el lder y la CMAC-Sullana. Nombre del Indicador Participacin Colocaciones CMAC Sullana vs. Lder Unidad de Medida % Participacin Forma de Calculo (Saldo colocaciones CMAC-Sullana/ Saldo colocaciones del Lder*) x 100 Fuente de Datos EE.FF SBS Datos 2004 2005 2006 2007 2008 Histricos 52% 54% 51% 55% 60% Metas 2009 2010 2011 2012 2013 Propuestas 70% 80% 90% 100% Mas de 100% Tolerancia Menos cinco puntos porcentuales Responsable de meta Gerente de Crditos Frecuencia de Trimestral Frecuencia de Trimestral Medicin Evaluacin Responsable de Comit: Gerente Crdito, Responsable de Comit del Plan medicin G. Adj. Crdito, Riesgos, Evaluacin Estratgico PID.
* Lder de las CMACs

FICHA DE INDICADOR

Objetivo de L/P

Lograr al 2013 que la Cmac Sullana lidere el sector de las microfinanzas en participacin de mercado y calidad de servicio al cliente. Objetivo Estratgico Crecimiento contino y sostenido del nivel de colocaciones para o C/P lograr reducir la brecha entre el lder y la CMAC -Sullana. Nombre del Indicador Participacin Colocaciones Micro y Pequea empresa Unidad de Medida % Participacin Forma de Calculo (Saldo colocaciones Micro y Pequea Empresa/ Saldo colocaciones Total) x 100 Fuente de Datos EE.FF SBS Datos 2004 2005 2006 2007 2008 Histricos 58.90 57.90 55.63% 54.25 50.13 Metas 2009 2010 2011 2012 2013 Propuestas Mayor Mayor Mayor Mayor Mayor 70% 50% 55% 60% 65% Tolerancia Menos dos puntos porcentuales Responsable de meta Gerente de Crditos Gerente Adjunto de Crditos Frecuencia de Trimestral Frecuencia de Trimestral Medicin Evaluacin Responsable de Comit: Gerente Crdito, Responsable de Comit del Plan medicin G. Adj. Crdito, Riesgos, Evaluacin Estratgico PID.

FICHA DE INDICADOR

MI BANCO: Participacin Pymes 74.90% CMAC- AREQUIPA: C. Pymes 57.70% EDYFICAR: C. Pymes 86.34%

Objetivo de L/P

Lograr al 2013 que la Cmac Sullana lidere el sector de las microfinanzas en participacin de mercado y calidad de servicio al cliente. Objetivo Estratgico Diversificar las fuentes de financiamiento que le permita o C/P optimizar su costo financiero. Nombre del Indicador Estructura de los Depsitos Unidad de Medida % Participacin Forma de Calculo (Ahorro Corriente / Total Depsitos ) x 100 Fuente de Datos EE.FF SBS Datos 2004 2005 2006 2007 2008 Histricos 27% 28% 24% 23% 17% Metas 2009 2010 2011 2012 2013 Propuestas 18% 25% 30% 35% 40% Tolerancia Menos dos puntos porcentuales Responsable de meta Gerente de Ahorro y Finanzas Frecuencia de Trimestral Frecuencia de Trimestral Medicin Evaluacin Responsable de Comit: Gerente Ahorros Responsable de Comit del Plan medicin y Finanzas, G. Adj. Evaluacin Estratgico Ahorros y Finanzas, PID.

FICHA DE INDICADOR

Objetivo de L/P

Lograr al 2013 que la Cmac Sullana lidere el sector de las microfinanzas en participacin de mercado y calidad de servicio al cliente. Objetivo Estratgico Diversificar las fuentes de financiamiento que le permita o C/P optimizar su costo financiero. Nombre del Indicador Costo Financiero. Unidad de Medida Porcentaje Forma de Calculo (Gastos Financieros / Depsitos + Adeudados) x 100 Fuente de Datos EE.FF SBS Datos 2004 2005 2006 2007 2008 Histricos 7.33% 6.91% 7.67% 7.28% 8.11% Metas 2009 2010 2011 2012 2013 Propuestas 8.2% 8.1% 8.05% 8% 7% Tolerancia Mas 0.5 puntos porcentuales Responsable de meta Gerente de Ahorro y Finanzas Frecuencia de Trimestral Frecuencia de Trimestral Medicin Evaluacin Responsable de Comit: Gerente Ahorros Responsable de Comit del Plan medicin y Finanzas, G. Adj. Evaluacin Estratgico Ahorros y Finanzas, PID.

FICHA DE INDICADOR

Objetivo de L/P Objetivo C/P Nombre del Indicador Unidad de Medida Forma de Calculo Fuente de Datos Datos Histricos Metas Propuestas Tolerancia Responsable de meta Frecuencia de Medicin Responsable de medicin

Lograr al 2013 que la Cmac Sullana lidere el sector de las microfinanzas en participacin de mercado y calidad de servicio al cliente. Implementar canales de atencin al cliente en las principales ciudadesde los departamentos y distritos de Lima Metropolitana. Agencias y/o Oficinas Especiales Nmero de Aperturas Inauguracin CMAC-SULLANA 2004 2005 2006 2 3 5 2009 2010 2011 20 20 20 Menos dos oficinas implementadas Gerente de Administracin Trimestral Comit: Gerencia de Administracin, G. Adj. Administracin, Logstica, sistemas, P.I.D. Frecuencia de Evaluacin Responsable de Evaluacin

FICHA DE INDICADOR

2007 8 2012 20

2008 8 2013 20

Trimestral Gerencia Mancomunada

Objetivo de L/P

Objetivo C/P

Nombre del Indicador Unidad de Medida Forma de Calculo Fuente de Datos Datos Histricos Metas Propuestas Tolerancia Responsable de meta Frecuencia de Medicin Responsable de medicin

Lograr al 2013 que la Cmac Sullana lidere el sector de las microfinanzas en participacin de mercado y calidad de servicio al cliente. Implementar canales de atencin al cliente en las principales ciudades de los departamentos y distritos de Lima Metropolitana. Nuevos Servicios en Canales Virtuales de atencin Nmero de Servicios Implementados en Canales Virtuales Servicio Implementado en Canal vir tual. CMAC-SULLANA 2004 2005 2006 2007 2008 1 1 2009 2010 2011 2012 2013 1 1 1 1 1 Ninguna Jefe de Medios de Pago Trimestral Frecuencia de Trimestral Evaluacin Comit: Jefe de Responsable de Comit del Plan Medio de pago, Evaluacin Estratgico Sistemas, P.I.D.

FICHA DE INDICADOR

Objetivo de L/P

FICHA DE INDICADOR

Objetivo C/P

Nombre del Indicador Unidad de Medida Forma de Calculo Fuente de Datos Datos Histricos Metas Propuestas Tolerancia Responsable de meta Frecuencia de Medicin Responsable de medicin

Lograr al 2013 que la Cmac Sullana lidere el sector de las microfinanzas en participacin de mercado y calidad de servicio al cliente. Implementar canales de atencin al cliente en las principales ciudades de los departamentos y distritos de Lima Metropolitana. Cajeros Corresponsales Nmero de Cajeros Cajeros Implementados en el ao. CMAC-SULLANA 2004 2005 2006 2007 2008 5 13 39 2009 2010 2011 2012 2013 50 50 50 50 50 Menos cinco Cajeros implementados Jefe de Medio de Pago Trimestral Frecuencia de Trimestral Evaluacin Jefe de Responsable de Comit del Plan Medos de Evaluacin Estratgico. Pago - P.I.D.

Objetivo de L/P

Objetivo C/P Nombre del Indicador Unidad de Medida Forma de Calculo Fuente de Datos Datos Histricos Metas Propuestas Tolerancia Responsable de meta Frecuencia de Medicin Responsables de medicin

Lograr al 2013 que la Cmac Sullana lidere el sector de las microfinanzas en participacin de mercado y calidad de servicio al cliente. Tener un adecuado Margen financiero y eficiencia en el uso de los recursos. Margen Financiero Porcentaje (1- (Gastos Financieros / Ingresos Financieros)) x 100 CMAC-SULLANA 2004 2005 2006 2007 2008 77.6% 75.7% 74% 70% 2009 2010 2011 2012 2013 Mayor, igual a 70% Menos dos puntos porcentuales Gerencia Mancomunada Trimestral Frecuencia de Trimestral Evaluacin Comit de Activos y Responsable Comit del Plan Pasivos. de Evaluacin estratgico

FICHA DE INDICADOR

Objetivo de L/P

Objetivo C/P Nombre del Indicador Unidad de Medida Forma de Calculo Fuente de Datos Datos Histricos Metas Propuestas Tolerancia Responsable de meta Frecuencia de Medicin Responsables de medicin

Lograr al 2013 que la Cmac Sullana lidere el sector de las microfinanzas en participacin de mercado y calidad de servicio al cliente. Tener un adecuado Margen financiero y eficiencia en el uso de los recursos ndice de Gastos Administrativos % Gastos Administrativos/ Cartera Bruta Promedio EE.FF. 2004 2005 2006 2007 2008 12.89 11.39 11.19 9.85 9.07 2009 2010 2011 2012 2013 9.0 9.0 9.0 8.75 8.50 Mas 0.5 puntos porcentuales. Gerencia de Administracin, Gerente Adjunto de Administracin. Trimestral Frecuencia de Trimestral Evaluacin Comit: Gerente de Responsable Comit del Plan Administracin, de Evaluacin estratgico Logstica, Recursos Humanos, Gerente Adjunto de Administracin, P.I.D.

FICHA DE INDICADOR

Objetivo de L/P

Objetivo C/P Nombre del Indicador Unidad de Medida Forma de Calculo Fuente de Datos Datos Histricos Metas Propuestas Tolerancia Responsable de meta Frecuencia de Medicin Responsables de medicin

Lograr al 2013 que la Cmac Sullana lidere el sector de las microfinanzas en participacin de mercado y calidad de servicio al cliente. Tener una adecuado Nivel de Provisiones Cobertura de la Cartera de alto Riesgo (CAR) Porcentaje (Provisiones de Crditos (1409) / CAR) x 100 CMAC-SULLANA 2004 2005 2006 2007 2008 127% 121% 96% 121% 116.65 2009 2010 2011 2012 2013 Mayor al 100% Menos dos puntos porcentuales. G. de Crditos - G. adj. de Crditos Jefe de Recuperaciones Trimestral G. de Crditos, Riesgos, G. Adj. Crditos, Recuperaciones, P.I.D., Gerentes Zonales Frecuencia de Evaluacin Responsable de Evaluacin Trimestral Gerencia Mancomunada

FICHA DE INDICADOR

Objetivo de L/P

FICHA DE INDICADOR

Objetivo de C/P

Nombre del Indicador Unidad de Medida Forma de Calculo Fuente de Datos Datos Histricos Metas Propuestas Tolerancia Responsable de meta Frecuencia de Medicin Responsable de medicin

Lograr al 2013 que la Cmac Sullana lidere el sector de las microfinanzas en participacin de mercado con adecuados indicadores financieros. Gestionar correctamente los activos manteniendo una cartera sana sobre la base de una administracin eficiente del riesgo crediticio. Cartera de riesgo ndice (Saldo capital atrasado + Saldo de capital Refinanciado) / Total de Cartera Reporte de Riesgos 2004 2005 2006 2007 2008 5.87 7.12 7.89 5.35 5.30 2009 2010 2011 2011 2013 Menor o igual a 6.0% Mas 1 punto porcentual Gerente de Crditos, Gerente Adjunto de Crditos, Jefe de Recuperaciones, Mensual Frecuencia de Evaluacin Mensual Gerente de Responsable de Comit de Crditos, Evaluacin Plan Jefe de Estratgico Recuperaci n, Riesgos, G. adj. Crditos,

Objetivo de L/P

FICHA DE INDICADOR

Objetivo de C/P

Nombre del Indicador Unidad de Medida Forma de Calculo Fuente de Datos Metas Propuestas

Tolerancia Responsable de meta Frecuencia de Medicin Responsables de medicin

Lograr al 2013 que la Cmac Sullana lidere el sector de las microfinanzas en participacin de mercado con adecuados indicadores financieros. Lograr la autorizacin de la SBS para el uso de Modelos avanzados de Riesgos para el requerimiento patrimonial. Autorizacin en el uso de Modelos Internos de Riesgo Resolucin de Autorizacin Modelo Implementado Reporte de Riesgos 2009 2010 2011 2012 2013 Estndar IRB Mtodo Alternativo Bsico Avanza (RO) (RC) do (RM) Mas seis meses Gerente Unidad de Riesgos Mensual Frecuencia de Evaluacin Mensual Comit de Responsable de Comit de Riesgos Evaluacin Plan Estratgico

FICHA DE INDICADOR
Objetivo de L/P Objetivo de C/P Nombre del Indicador Unidad de Medida Forma de Calculo Fuente de Datos Lnea Base Metas Propuestas Tolerancia Responsable de meta Frecuencia de Medicin Responsable de medicin Ser reconocidos como una institucin innovadora en servicios de calidad al cliente. Lograr un adecuado nivel de satisfaccin al cliente. ndice de Satisfaccin ndice (Promedio Nota / 20) x 100 Encuesta 85% 2009 2010 2011 2012 2013 90% 91% 92% 93% 95% Menos dos puntos porcentuales. Jefe de Marketing y RRPP Jefe Atencin al Usuario Anual Frecuencia de Anual Evaluacin Comit: Jefe de Responsable de Comit del Marketing y RRPP, Evaluacin Plan Atencin al Estratgico Usuario, Ahorros y Crditos, PID

FICHA DE INDICADOR
Objetivo de L/P Objetivo de C/P Nombre del Indicador Unidad de Medida Forma de Calculo Fuente de Datos Metas Propuestas Tolerancia Responsable de meta Frecuencia de Medicin Responsable de medicin Ser reconocidos como una institucin innovadora en servicios de calidad al cliente. Implementar productos innovadores Productos Innovadores Nmero Productos Innovadores implementados en el ao CMAC - SULLANA 2009 2010 2011 2012 2013 1 1 1 1 1 Ninguna Jefe de Marketing y RRPP Anual Frecuencia de Anual Evaluacin Comit: Jefe de Responsable de Comit del Marketing y RRPP, Evaluacin Plan Atencin al Estratgico Usuario, Ahorros y Crditos, PID

Objetivo de L/P Objetivo de C/P Nombre del Indicador Unidad de Medida Forma de Calculo Fuente de Datos Lnea Base Metas Propuestas Tolerancia Responsable de meta Frecuencia de Medicin Responsables medicin

FICHA DE INDICADOR

Incorporar tecnologas de informacin orientada al B2C Implementar los proyectos planificados en el Plan Estratgico de Tecnologas de la Informacin Proyectos Implementados Porcentaje (Py. Implementados / Py. Planificados) x 100 Sistemas 50% 2009 2010 2012 2013

2011 100% Menos cinco puntos porcentuales. Comit de Sistemas Semestral Frecuencia Evaluacin de Comit: Jefe de Responsable Proyectos, Riegos - Evaluacin PID

de Semestral de Comit del Plan Estratgico

Objetivo de L/P Objetivo C/P Nombre del Indicador Unidad de Medida Fuente de Datos Metas Propuestas

Ser reconocidos por nuestros colaboradores comouno de los mejores lugares en el pas para trabajar Desarrollar las competencias y motivacin del capital humano. Ranking Great Place to Work

FICHA DE INDICADOR

Posicin en el Ranking great place to work CMAC-SULLANA 2009 2010 2011 2012 2013 Particip Dentro de Dentro de Dentro Dentro de ar los 25 los 20 de los los 10 15 Tolerancia Menos dos puestos en la ubicacin. Responsable de meta Gerencia Mancomunada,Jefe de Recursos Humanos. Frecuencia de Anual Frecuencia de Anual Medicin Evaluacin Responsable de Comit: Recursos Responsable Comit de Plan medicin Humanos - G. Adj. de Evaluacin Estratgico Adm. G. Adj Zonal P.I.D.

Objetivo de L/P Objetivo C/P Nombre del Indicador Unidad de Medida Fuente de Datos Lnea Base Metas Propuestas Tolerancia Responsable de meta Frecuencia de Medicin Responsable de medicin

Ser reconocidos por nuestros colaboradores como uno de los mejores lugares en el pas para trabajar Desarrollar las competencias y motivacin del capital humano. Indice de Satisfaccin de los empleados Indice Resultados Encuesta al Cliente Interno 85.49% 2009 2010 2011 2012 2013 Mayor de 90% Menos dos puntos porcentuales Gerente de Administracin y Jefe de Recursos Humanos. Anual Frecuencia de Anual Evaluacin Comit: Recursos Responsable Comit de Plan Humanos - G. Adj. de Evaluacin Estratgico Adm. G. Adj Zonal P.I.D.

FICHA DE INDICADOR

Objetivo de L/P Objetivo C/P Nombre del Indicador Unidad de Medida Forma de Calculo Fuente de Datos Metas Propuestas Tolerancia Responsable de meta Frecuencia de Medicin Responsable de medicin

FICHA DE INDICADOR

Mantener un adecuado nivel de solvencia mediante el Fortalecimiento Patrimonial Incorporar socio estratgico. Socios Estratgicos Actividades Actividad Ejecutada CMAC-SULLANA 2009 2010 2011 2012 2013 Estudio Aprobacin Bsqueda Incorporar socio Municipalidad de Socio estratgico Mas seis meses. Gerencia Mancomunada Trimestral Frecuencia de Trimestral Evaluacin Comit: Responsable de Comit del Plan Gerencia Evaluacin Estratgico. Mancomuna da, Riesgos, PID.

FICHA DE INDICADOR
Objetivo de L/P Objetivo de C/P Nombre del Indicador Unidad de Medida Forma de Calculo Fuente de Datos Metas Propuestas Tolerancia Responsable de meta Frecuencia de Medicin Responsable de medicin Mantener un adecuado nivel de solvencia mediante el Fortalecimiento Patrimonial. Mantener un adecuado nivel de solvencia de acuerdo a los requerimientos de la SBS. Palanca Financi era Porcentaje Patrimonio Efectivo / Activos Ponderados por Riesgo * 100 Reporte SBS N 02 2009 2010 2011 2011 2013 Mayor o igual a 11.0% Menos 0.2 punto porcentual Gerencia Mancomunada Mensual Frecuencia de Evaluacin Mensual Comit de Responsable de Comit del Plan Activos y Evaluacin Estratgico. Pasivos