Unidad VI.- Control Estatal de la Banca.

Catedrtica: Lic. Aid Isabel Obrador Olan.

Materia: Derecho Bancario y Burstil.

Alumnos: Aury
Amilcar Prez Martnez

6 Cuatrimestre de la Lic. Derecho.
6.1.- Instituciones Encargadas de la
Vigilancia Bancaria y Financiera.
6.1.1.- Secretaria de Hacienda y Crdito Publico.

Corresponde a la SHCP planear, coordinar, evaluar y
vigilar el sistema bancario del pas, que comprende al
Banco Central, la Banca Nacional de Desarrollo y las
dems instituciones encargadas de prestar el servicio de
banca y crdito.


De manera clara, concordante con estas importantes
atribuciones, el legislador de 1990, al igual que el de 1983
y 1985 concede de modo expreso a la SHCP un cmulo de
facultades que cierran con eficacia las posibilidades de
que los banqueros y los usuarios, puedan hacer nada que
no sea homologado, de cualquier forma, por la SHCP.

6.1.2.- Banco de Mxico.

En 1925 se crea la banca central de nuestro pas, a la que
se denomina BANCO DE MEXICO y que hasta 1982, tuvo
la forma de una sociedad annima; as como en otros
pases, su formacin fue la respuesta que dio el gobierno a
la anarqua situacin en que hundi el sistema de crdito
durante e inmediatamente despus de la revolucin.

El cambi ms relevante que sigui a 1982 y que adquiere
forma definitiva en la Ley de 84, es que Banxico dejo de
funcionar como sociedad annima y pas a integrarse a la
administracin paraestatal con la forma de un organismo
descentralizado.

Las funciones que esa ley asigna a Banxico bsicamente,
las de toda banca central, que en opinin de Cervantes
Ahumada son:

a).- La creacin y emisin de billetes de banco y el control del medio
monetario circulante;

b).- Servicios al Estado, en lo fundamental, de tesorera y de custodia de la
reserva nacional;

c).- Custodias de las reservas en efectivo de los medios mercantiles;

d).- Redescuento de papel comercial a stos;

e).- Liquidacin de compensacin de saldos entre ellos;

f).- Control de crdito;

g).- Intervencin en el comercio de la banca internacional, de manera principal,
en la compensacin de intercambio;

6.1.3. La Comisin Nacional Bancaria.
La creacin de la primera Comisin Nacional
Bancaria se remonta a la primera ley bancaria,
posterior a la revolucin (Ley General de
Instituciones de crdito y Establecimientos
Bancarios de 1925).



En esta primera ley, como en la actual, la comisin tenia
limitada su competencia a la materia bancaria, pero
posteriormente, en 1936, se ampliaron sus reas de
control al serle encomendada la supervisin, adems de
los bancos, de las compaas de seguros y fianzas.

6.1.4.- Comisin Nacional de Valores.
La Comisin Nacional de Valores (CNV) esta
organizada por la Ley de Mercado de Valores
(LMV) y la Ley de Instituciones de Crdito
(LIC) y sus facultades principales son las
siguientes:



Las operaciones con valores que realicen las Instituciones
de Crdito actuando por cuenta propia se realizarn en los
trminos previstos por la LIC y por la LMV, y se sujetarn a
la inspeccin y vigilancia de la CNV en coordinacin con la
CNB.

6.2.- Regulacin Preventiva de la
Banca.
Por otra parte, en la imposicin de sanciones
que la LIC autoriza a la CNB a imponer,
existe la obligacin para est, de tomar en
cuenta las medidas correctivas que, en cada
caso, aplique el BANXICO.

Y tratndose de multas impuestas a los bancos, las
sanciones que haya impuesto la CNB, se har efectivas
cargando sus importes en la cuenta que, el propio BANXICO
le lleve a dichas Instituciones.
La CNB, dentro del desahogo de sus facultades y deberes,
debe presentar a la SHCP y al propio BANXICO las
propuestas que, en su caso, tenga que hacer respecto del
rgimen bancario y de crdito; pero adems, queda sometida
al Banxico siguiendo las instrucciones que reciba de ste
6.3.- Sistemas de Organizacin
Bancaria en Mxico y el Mundo.
6.4.- Facultades y Funciones de los
Para ello las facultades de BANXICO las clasificamos de la
siguiente forma:

I.- Facultades de Institucin Central,

II.- Facultades crediticias y cambiaras,

III.- Facultades de tesorero de la Federacin,

Las atribuciones que la LIC concede a la Comisin Nacional Bancaria
(CNB) son las siguiente:

I.- De inspeccin y vigilancia de las Instituciones de Crdito

II.- Del cumplimiento de las disposiciones de la LIC.

III.- Inspeccionar las actividades de las Instituciones de crdito en
general.

IV.- Facultades especificas sobre la banca mltiple,

V.- Facultades especificas sobre la banca de desarrollo,

VI.- Facultades Sancionatorias.

6.5.- Proteccin de los Intereses
Pblicos
En casos de reclamacin contra una organizacin auxiliar de crdito o
una casa de cambio con motivo de las operaciones y servicios que
presta al pblico, o en a sus socios en caso de las sociedades de
ahorro y prstamo y de las uniones de crdito, los reclamantes podrn,
a su eleccin, presentarla ante la Comisin Nacional Bancaria o hacer
valer sus derechos ante los Tribunales competentes de la Federacin
o del orden comn.