PROYECTOS I

PROFESOR NSTOR PREZ POLL

Plan de negocios
FERTIGALIA

Venta y distribucin de productos agrcolas y ganaderos

No Cceres
Giselle Espinoza
Jaime Jopia
Danitza Krause
Jos Robledo
Daniela Sanhueza

Introduccin
Venta y distribucin de productos agrcolas y
ganaderos
El emprendedor tiene 33 aos y ha nacido y vivido en el municipio de
Santa Comba, uno de los mayores ayuntamientos ganaderos de Galicia.
Se continuar con las principales lneas de venta, propias de una
distribuidora de productos agrcolas y ganaderos: productos para la
produccin agrcola (fitosanitarios, abonos y sustratos,
semillas...etc.), productos para la alimentacin animal (forraje,
piensos..) y material y equipo para cuadras (ropa de trabajo,
bebederos, ordeadoras..).
Los clientes principales de la empresa sern explotaciones ganaderas,
explotaciones agrcolas, comercios al por menor (viveros, ferreteras,
floristeras...) y la administracin local.

Basar sus factores clave de xito en los

siguientes elementos:
Mantener una imagen de calidad en todos los aspectos del negocio: servicio, atencin al cliente,
disposicin de la mercanca, etc.
Lograr la distribucin y venta de las marcas ms demandadas en la zona, si es posible con
exclusividad
Promotores y trabajadores deben de tener conocimientos sobre los productos que se venden, sus
funciones y caractersticas, deben de hablar el mismo lenguaje que el cliente y por lo tanto deben
de tener nociones de agricultura, ganadera y jardinera.
Fidelizar al cliente y lograr que el boca a boca sea favorable a la empresa. Capacidad comercial
de los promotores y trabajadores de la empresa
Diversificar la oferta, introduciendo nuevos productos de forma continuada, desdela venta de
comida para animales de compaa hasta la incorporacin de semillas y otros productos forestales.
Aplicar las nuevas tecnologas para obtener ventajas sobre la competencia. Sistemas GPS de
navegacin para optimizar las rutas de reparto, reduciendo tiempos y costes, software de gestin
de almacn para reducir stocks y venta por Internet.

Resumen de los datos econmicos y

financieros
Concepto

Ao 1

Ao 2

Ao 3

Ao 4

Ao 5

Inversin Total

80.100,0
0

0,00

0,00

0,00

0,00

Fondo de
maniobra inicial

71.000,0
0

0,00

0,00

0,00

0,00

Recursos propios

56.100,0
0

0,00

0,00

0,00

0,00

Recursos ajenos

95.00,00

0,00

0,00

0,00

0,00

Previsin de
ventas

335.000,
00

348.400,00

362.366,00

376.829,44

391.902,62

Resultados
4.714,23
estimados despus
de impuestos

2.461,81

3.073,47

5.230,51

7.687.64

42.994,84

46.522,23

50.427,03

52.483,44

Tesorera
acumulada

39,780,1
8

Los productos fitosanitarios permiten una mayor

productividad, eliminan plagas y facilitan la
conservacin de los productos recolectados

Entorno econmico y sociocultural

Contexto econmico
nacional e internacional
El PIB interanual ha retrocedido un 2,9 en su tasa
interanual resultado de la reduccin de la actividad
econmica en el sector de la construccin y la industria y
derivado de stas el sector servicios.

El informe del Banco de Espaa sobre los primeros meses del

2009 refleja la mala situacin econmica actual y la elevada
inestabilidad financiera internacional.

Contexto econmico
especfico del sector
El sector agrcola y
ganadero a estado en
constantes cambios y
transformaciones desde la
entrada de Espaa en la
Unin Europea.

En Galicia la tendencia
ha venido marcada por
dos pautas:
El cierre de empresas y la
reduccin del nmero total
tanto agrcolas como
ganaderas.
El crecimiento en el tamao
de las que se mantienen en el
mercado unido a una continua
mecanizacin y modernizacin
del proceso productivo.

En el Contexto sociocultural
destacamos:

Polticas pblicas vinculadas al sector.

El mbito rural en Europa y Espaa est apoyado y/o condicionado por mltiples
polticas y organismos que van mucho ms all de las ayudas o subvenciones.

Reduccin de los tiempos de produccin y colocacin de los productos en el mercado.

Preocupacin por la salud y calidad de los alimentos por parte del consumidor final.

Tendencia hacia productos cada vez ms verdes en abonos, pesticidas,

herbicidas...etc.

Tendencia a productos ecolgicos, por parte de consumidores y productores.

Este proceso tambin es apoyado por la administracin

Relacin cada vez mayor entre uso de maquinaria y productividad agrcola y ganadera

Entorno tecnolgico
Innovacin es parte del avance tecnolgico y se puede ver
en productos:
- Alimentarios
- Fertilizantes
- Insecticidas
Que son descubiertos o mejorados cada ao para reducir
costos, tiempo y calidad.
Tecnologa en procesos del proyecto:
- Posibilidad de ejecutar la compra a travs de la Web
de la empresa.
- Optimizacin de recorridos de reparto y el control de
tiempos a travs de dispositivos GPS reduciendo
tiempo y costes
- Gestin del almacn a travs de programas
especficos.

Actividad de la empresa
Servicios: venta y distribucin de productos para la agricultura
y la ganadera, entre sus productos se encuentran:
1.
Productos para la produccin agrcola:
Productos fitosanitarios: destinados a incrementar la productividad,
la
calidad de la cosecha, combatir plagas, enfermedades de las
plantas y malas
hierbas.
Productos para mejorar la calidad del suelo de cultivo: Sustratos,
abonos, fertilizantes, semillas.

2.

Productos para mejorar la alimentacin del animal:

Cereales y alimentos en seco.

3.

Equipos y materiales de trabajo:

y

Elementos para la comodidad y funcin del animal, adems de ropa

equipos de trabajo.

Factores clave de xito

Mantener una imagen de calidad en todos los aspectos del negocio: servicio, atencin
al cliente, disposicin de la mercanca, etc.

Lograr la distribucin y venta de las marcas ms demandadas en la zona, si es

posible con exclusividad.

Promotores y trabajadores deben de tener conocimientos sobre los productos que se

vende, sus funciones y caractersticas, deben de hablar el mismo lenguaje que el
cliente y por lo tanto deben de tener nociones de agricultura, ganadera y jardinera.

Fidelizar al cliente y lograr que el boca a boca sea favorable a la empresa.

Diversificar la oferta, introduciendo nuevos productos de forma continuada.

Aplicar las nuevas tecnologas para obtener ventajas sobre la competencia.

Proceso de prestacin de servicios

Cliente habitual con reparto a su empresa.

Cliente particular.
Comercio minorista.
Administracin local.

Subcontrataciones

Fiscalidad
Los impuestos u
otras
obligaciones
econmicas.

Por el tema
de la
fiscalidad se
asesoran por
una
consultora

Contratacin
de la limpieza
del local.

Stock inicial
Coste econmico de
aprovisionamientos iniciales
PRODUCTO

COSTE ()

Productos fitosanitarios
(insecticidas, herbicidas,
funguicidas, entre otros).

15.000

Productos para la mejora

del suelto (abonos,
sustratos, entre otros).

11.000

Alimentacin (cereales,
forraje, entre otros).

14.000

Equipamientos para cuadras

(establos)

10.000

Total

50.000

Perfil del Cliente y Estimacin de

ventas
TipoCLIENTE
de cliente

PRODUCTO DEMANDADO

Cooperativas agrcolas
y ganaderas

Abonos, fertilizantes, y piensos

para el ganado (alimento en seco).

Explotaciones agrcolas Abonos, fertilizantes, y piensos

y ganaderas
para el ganado (alimento en seco).
Comercio minorista

Todos los productos.

Particulares

Viveros, semillas, alimentos para

animales de compaa, productos
forestales, productos de jardinera,
entre otros.

El volumen de mercado en el sector de la venta de

productos para la ganadera y agricultura asciende a unos
2.000 millones de euros.

FODA
DEBILIDADES

FORTALEZAS

Competencia por parte de otros establecimientos o

distribuidores dedicados a la venta de productos
agrcolas y ganaderos.

Amplia gama de productos.

Dificultad para diferenciarse.

Calidad de las marcas con las que colabora.

Estructuras empresariales poco desarrolladas.

Atencin personalizada y conocimiento del producto.

Mercado limitado a un rea geogrfica por los costes

del reparto.

Ubicacin en una de las principales zonas ganaderas.

AMENAZAS

OPORTUNIDADES

Reduccin del nmero de explotaciones agrcolas y

ganaderas.

Posibilidad de diversificacin de la clientela

Elevada competencia por parte de otros

establecimientos como grandes superficies
especializadas.

Aumento del nmero de mascotas en los hogares.

Aumento de otro tipo de produccin, como la

ecolgica, en la que no se utilizan abonos y qumicos.

Aumento del nmero de particulares que disfrutan con

la jardinera.

Reduccin de los apoyos de la Unin Europea a la

agricultura.

Apoyo de la administracin al mbito rural.

La localizacin de la Empresa
Asentamiento previsto y
criterios para su eleccin
Proximidad a una zona con suficientes clientes
para garantizar la demanda de productos para
la agricultura y la ganadera.
Buenos accesos para la entrada y salida de
mercancas.
Facilidad para la venta a clientes particulares y
la venta directa por lo accesible de la nave
Disponibilidad de naves en alquiler del perfil
necesario

Terrenos, edificios,
instalaciones y
comunicaciones

Distribucin del espacio: La nave que

servir de almacn y punto de venta tiene
una superficie de 320 metros cuadrados.

La nave se alquilar por un periodo

mnimo de cinco aos a un coste de 1.500
euros mensuales.

Uso

m2

Almacn

200

Zona de venta

90

Oficina

20

Aseos/vestuario

10

Agua corriente con

sistema de desage.

Sistema elctrico
con una potencia de
corriente de 220 y
380 V.

Sistema contra
incendios formado
por boca de incendio
y 3 extintores.

Alumbrado a
travs de lmparas
fluorescentes.

Acceso a Internet.

Recursos humanos
Relacin de puestos de trabajo que se van a crear

Puestos de trabajo y salarios

Categora Profesional

Tipo contrato

Salario Base

Promotor

16.000

Administrativo

C. Indefinido

12.000

Encargado de almacn/repartidor

C. Indefinido

14.000

Autorizaciones, permisos, etc.

La puesta en marcha del proyecto
necesitar de las siguientes
licencias de carcter municipal:

Licencia de
obras

Licencia de
apertura de
actividades

Para la obtencin de la licencia de

apertura, el establecimiento deber
disponer de todas las autorizaciones
precisas para el desarrollo de la
actividad que, bsicamente, se
corresponden con los servicios
autonmicos de Medio Ambiente,
Sanidad e Industria.

Plan econmico financiero

Bic proyecta

Programa
econmico
Simula

Inversin y fondo de maniobra de

proyecto

Se presentan en este punto el total de inversiones

previstas para los cinco primeros aos de actividad
as como la poltica de amortizaciones.
Gastos de
inv. Y
desarrollo

Aplicaciones
informticas

Mobiliario,
Elementos de
transporte
Construcciones
, Maquinarias

Equipos para
procesos de
informacin

Ao 1

Ao
2

Ao
3

Ao
4

Ao 5

Gastos de
1500
constitucin y primer
establecimiento

Inmovilizaciones
inmateriales

3700

Inmovilizaciones
materiales

74900

Total partidas de
inversiones

81100

Total de IVA de las

inversiones

12976

Total del importe de

las inversiones

94076

Financiacin

15.100
FINANCIACION
TOTAL

56.100
CAPITAL APORTADO

25.000

MERCANCIA

70.000

PRESTAMO

Coeficiente de amortizacin
Gastos de constitucin

% dotacin

Inversin de primer establecimiento

20%

Inversin en I+D

20%

Propiedad industrial

20%

Aplicaciones informticas (software)

20%

Terrenos

33%

Construcciones

0%

Maquinaria

3%

Mobiliario

10%

Equipos Informticos (Hardware)

10%

Elementos de transporte

10%

Otro Inmovilizado

25%

Ingresos por reas del negocio.

Previsin de ventas anuales
Alimentacion
animal

Abonos y
fertilizantes

Equipos y
materiales

Incrementos
en las ventas
5 8% anual

Precio
aumenta 4%

Previsin de
cobros al
contado y a
30 das

Margen de 20
al 40%

Ingresos por
ventas

Evaluacin de los costos variables

Equipos
Equipos yy
maquinaria,
maquinaria,
mayor
mayor
beneficios
beneficios

Precio
Precio de
de compra
compra es
es
de
de 67%
67% del
del importe
importe

Ao 1

Ao 2

Ao 3

Ao 4

Ao 5

Alimentacin
animal

117.250,00

121.940,00

126.817,60

131.890,30

137.165,92

Abonos y
fertilizantes

63.650,00

66.196,00

68.843,84

71.597,59

74.462,50

Equipos y
materiales

39.000,00

40.560,00

42.182,40

43.869,70

45.624,48

Total de Costes
Variables

219.900,00

228.696,00

237.843,84

247.357,59

257.251,90

Evaluacin de costos fijos

Ao 1

Ao 2

Ao 3

Ao 4

Ao 5

Gasto de
Personal

53.445,36

55.974,36

58.629,81

61.418,03

64.345,67

Alquileres

18.000,00

18.720,00

19.469,00

20.248,00

21.058,00

Gastos
Generales

18.000,00

18.360,00

18.734,00

19.123,00

19.527,00

Seguros y
Tributos

2.900,00

3.016,00

3.137,00

3.263,00

3.394,00

Suministracio
nes

2.500,00

2.600,00

2.704,00

2.812,00

2.924,00

Otros

3.000,00

3.120,00

3.245,00

3.375,00

3.510,00

Total de
Costes Fijos
1

97.845,36

101.790,36

105.918,81

110.239,03

114.758,67

Amortizacion
es

10.969,00

10.969,00

10.969,00

9.293,00

7.250,00

Total de
Costes Fijos
2

108.814,36

112.759,36

116.887,81

119.532,03

122.008,67

Ao 1

Cuentas de Resultado

Ao 2

Ao 3

Ao 4

Ao 5

Ingresos

335.000,00

348.400,00

362.336,00

376.829,44

391.902,62

Ventas

335.000,00

348.400,00

362.336,00

376.829,44

391.902,62

Costes Variables

219.900,00

228.696,00

237.843,84

247.357,59

257.251,90

Materiales

219.900,00

228.696,00

237.843,84

247.357,59

257.251,90

Margen Bruto

115.100,00

119.704,00

124.492,16

129.471,85

134.650,72

Costos fijos

97.845,36

101.790,36

105.918,81

110.239,03

114.758,67

Costos fijos
personales

53.445,36

55.974,36

58.629,81

61.418,03

64.345,67

Alquileres

18.000,00

18.720,00

19.469,00

20.248,00

21.058,00

Gastos Generales

18.000,00

18.360,00

18.734,00

19.123,00

19.527,00

Seguros y Tributos

2.900,00

3.016,00

3.137,00

3.263,00

3.394,00

Suministros

2.500,00

2.600,00

2.704,00

2.812,00

2.924,00

Otros Costes Fijos

3.000,00

3.120,00

3.245,00

3.375,00

3.510,00

Amortizaciones

10.969,00

10.969,00

10.969,00

9.293,00

7.250,00

Costes Fijos y
Amortizaciones

108.814,36

112.759,36

116.887,81

119.532,03

122.008,67

Resultado Bruto

6.285,64

6.944,64

7.604,35

9.939,81

12.642,05

Gastos Financieros

0,00

3.662,23

3.506,39

2.965,80

2.391,86

Total de Gastos
Financieros

0,00

3.662,23

3.506,39

2.965,80

2.391,86

Resultado
Financiero

0,00

-3.662,23

-3.506,39

-2.965,80

-2.391,86

Beneficio Antes de
Impuestos (BAIT)

6.285,64

3.282,41

4.097,96

6.974,02

10250,19

Impuestos sobre
Beneficios

1.571,41

820,6

1.024,49

1.743,50

2.562,55

Beneficio despus

4.714,23

2.461,81

3.073,47

5.230,51

7.687,64

Balance de activos
Ao 1

Ao 2

Ao 3

Ao 4

Ao 5

Gastos de
establecimient
o

2.400

1.800

1.200

600

1,200

Inmovilizacion
es de
materiales

2.756

1.812

868

400

Inmovilizacion
es Financieras

14.780,18

17.994,84

21.522,23

25427,03

29483,44

Total de
Inmovilizado

85.411,18

77.656,84

70.215,23

64.827,03

61.633,44

Existencias

60.529,78

62.950,97

65.469,01

68.087,77

70.130,40

Deudores

28.039,50

29.161,08

30.327,52

31.540,62

32.802,25

Tesorera

Total
Circulante

88.569,28

92.112,05

995.796,53

99.628,39

102.932,65

Total Activos

173.980,45

169.768,89

166.011,77

164.011,77

164.566,09

Balance de Pasivos

Ao 1

Ao 2

Ao 3

Ao 4

Ao 5

Capital

56.100

56.100

56.100

56.100

56.100

Reservar y
Prdidas

4.714,23

7.176,23

10.249,50

15.480,02

Resultado del
ejercicio

4.714,23

2.461,81

3.073,47

5.230,51

7.687,64

Total recursos
propios

60.814,23

63.276,04

66.349,50

71.580,02

79.267,66

Deuda a largo
plazo

70.000

62.413,65

53.648,85

44.343,46

34.464,14

Total exigible
a largo plazo

70.000

62.413,65

53.648,85

44.343,46

34.464,14

Acreedores
comerciales

38.100,75

39.624,78

41.209,78

42.858,17

44.143,91

Otras deudas
no
comerciales

5.065,47

4.454,42

4.803,63

5.673,78

6.690,38

Impuesto
sobre
beneficios

1.571,41

3.633,82

3.779,14

3.930,27

4.127,83

IVA

3.494,06

3.633,82

3.779,14

3.930,27

4.127,83

Total exigible
a corto plazo

43.166,22

44.079,21

43.013,41

48.531,94

50.834,29

Total Pasivos

173.980,45

169.768,89

166.011,77

164.455,42

164.566,09

Ratios del Proyectos

Ao 1

Ao 2

Ao 3

Ao 4

Ao 5

Rentabilidad
econmica

45,58%

42,90%

39,36%

36,85%

34,62%

Rentabilidad
comercial

19,47%

23,83%

27,62%

31,93%

36,28%

1,80

1,42

1,15

0,95

Rotacin sobre
activos
Apalancamiento
operativo

4,24

3,46

2.99

2,58

2,23

Rentabilidad
financiera

56,79%

44,14%

36,63%

32,39%

29,39%

Apalancamiento
financiero

0,42

0,29

0,20

0,15

0,12

Viabilidad del proyecto

Capital medio ponderado

7,25%

VAN

58.826 Euros

TIR

21,90%

Plazo del proyecto

5 Aos

Nuevos productos incorporados al registro de

fertilizantes y afines

Innovacin

El sector tiene en la mejora continua de los

productos su principal motor, de forma
continua surgen y aparecen en el mercado
nuevos productos alimentarios, fertilizantes,
insecticidas o mejoras en sus funcionalidades.

Tipo de abono

2000

2001

200
2

200
3

2004 2005

Abono orgnico

26

41

28

58

23

Abono orgnico mineral

36

131

60

45

49

50

Compost

18

17

14

17

Turbas

11

cidos hmedos
lquidos

36

103

60

40

27

43

Materia orgnica
lquida

22

79

63

50

41

82

Abonos de alta
solubilidad

48

48

11

16

Abonos con
aminocidos

131

290

145

106

62

197

Planificacin
temporal de la
puesta en marcha

Declaracin previa al
inicio de actividad

Adquisicin de
equipamiento

Solicitud de pedido a
proveedores

Registro del dominio Web

y desarrollo de la pgina

Seleccin de
trabajador/es

Inicio de la campaa
promocional de apertura

Declaracin previa al
inicio de actividad

Solicitud de licencia de
obra y acondicionamiento
del local

Trmites laborales (alta

del promotor y del
trabajador/es,
comunicacin de la
apertura del centro de
trabajo y sellado de
libros)

Contactos con
proveedores

Solicitud de prstamo

Inicio de la actividad

PROYECTOS I
PROFESOR NSTOR PREZ POLL

Plan de negocios
FERTIGALIA

Venta y distribucin de productos agrcolas y ganaderos

No Cceres
Giselle Espinoza
Jaime Jopia
Danitza Krause
Jos Robledo
Daniela Sanhueza