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Optativa

Gesto de Risco

Prof. Sergio Estevam Martins


E-mail:
sergio.estevam@yahoo.com.br

Gesto de Riscos

Organizaes de todos os tipos e tamanhos enfrentam influncias e


fatores internos e externos que tornam incerto se e quando elas
atingiro seus objetivos. O efeito que essa incerteza tem sobre os
objetivos da organizao chamado de "risco".

Riscos para organizaes

Riscos para as organizaes


humanas:

Especulativos: Relacionados a possibilidade de ganho ou perda


financeira

Administrativos: Dependem da gesto gerencial (mercado, financeiro


e produo)

Polticos: Relacionados a leis, decretos e portarias


Inovao: Novas tecnologias e novos produtos.

Caractersticas

Caractersticas da norma ISO 31000:


Abordagem genrica para qualquer escopo e contexto
Cada setor tem necessidades especficas
Caractersticas da norma ISO 31000 estabelecimento do contexto,
ambiente e objetivos da organizao, partes interessadas e diversidade
de critrios de riscos.

Gesto de Riscos
Vantagens da Implementao

Quando implementada e mantida de acordo com esta Norma, a gesto


dos riscos possibilita a uma organizao, por exemplo:
aumentar a probabilidade de atingir os objetivos;
encorajar uma gesto pro-ativa;
estar atento para a necessidade de identificar e tratar os riscos
atravs de toda a organizao;
melhorar a identificao de oportunidades e ameaas;
atender s normas internacionais e requisitos legais e regulatrios
pertinentes;
melhorar o reporte das informaes financeiras;

Gesto de Riscos
Vantagem da Implementao
melhorar a governana;
melhorar a confiana das partes interessadas;
estabelecer uma base confivel para a tomada de deciso e o
planejamento;
melhorar os controles;
alocar e utilizar eficazmente os recursos para o tratamento de riscos;
melhorar a eficcia e a eficincia operacional;
melhorar o desempenho em sade e segurana, bem como a proteo do
meio ambiente;
melhorar a preveno de perdas e a gesto de incidentes;
minimizar perdas;
melhorar a aprendizagem organizacional; e

Relacionamentos entre os princpios da


gesto de riscos, estrutura e processo

Sumrio
Prefcio Nacional
Introduo
1 Escopo.
2 Termos e definies.
3 Princpios
4 Estrutura
Generalidades comprometimento..
4.3 Concepo da estrutura para gerenciar riscos
4.3.1 Entendimento da organizao e seu contexto
4.3.2 Estabelecimento da poltica de gesto de riscos
4.3.3 Responsabilizao
4.3.4 Integrao nos processos organizacionais

Sumrio

4.3.5 Recursos
4.3.6 Estabelecimento de mecanismos de comunicao e reporte
internos
4.3.7 Estabelecimento de mecanismos de comunicao e reporte
externos
4.4 Implementao da gesto de riscos
4.4.1 Implementao da estrutura para gerenciar riscos.
4.4.2 Implementao do processo de gesto de riscos
4.5 Monitoramento e anlise crtica da estrutura
4.6 Melhoria contnua da estrutura

Sumrio
5 Processo
5.1 Generalidades
5.2 Comunicao e consulta
5.3 Estabelecimento do contexto
5.3.1 Generalidades
5.3.2 Estabelecimento do contexto externo
5.3.3 Estabelecimento do contexto interno
5.3.4 Estabelecimento do contexto do processo de gesto de riscos
5.3.5 Definio dos critrios de risco
5.4 Processo de avaliao de riscos
5.4.1 Generalidades.
5.4.2 Identificao de riscos
5.4.3 Anlise de riscos
5.4.4 Avaliao de riscos.

Sumrio
5.5.1 Generalidades
5.5.2 Seleo das opes de tratamento de riscos
5.5.3 Preparando e implementando planos para tratamento de riscos
5.6 Monitoramento e anlise crtica
5.7 Registros do processo de gesto de riscos
Anexo A (informativo) Atributos de uma gesto de riscos avanada
A.1 Generalidades
A.2 Resultados-chave
A.3 Atributos.
A.3.1 Melhoria contnua
A.3.2 Responsabilizao integral pelos riscos
A.3.3 Aplicao da gesto de riscos em todas as tomadas de deciso
A.3.4 Comunicao contnua
A.3.5 Integrao total na estrutura de governana da organizao
Bibliografia

Escopo

Esta Norma fornece princpios e diretrizes genricas para a gesto de riscos.


Esta Norma pode ser utilizada por qualquer empresa pblica, privada ou
comunitria, associao, grupo ou indivduo. Portanto, esta Norma no
especfica para qualquer indstria ou setor.
NOTA Para convenincia, todos os diferentes usurios desta Norma so
referidos pelo termo geral "organizao".
Esta Norma pode ser aplicada ao longo da vida de uma organizao e a uma
ampla gama de atividades, incluindo estratgias, decises, operaes,
processos, funes, projetos, produtos, servios e ativos.
Esta Norma pode ser aplicada a qualquer tipo de risco, independentemente
de sua natureza, quer tenha consequncias positivas ou negativas.

Gesto de Riscos

Embora esta norma fornea diretrizes genricas, ela no pretende promover a


uniformidade da gesto de riscos entre organizaes.
A concepo e a implementao de planos e estruturas para gesto de riscos
precisaro levar em considerao as necessidades variadas de uma
organizao especfica, seus objetivos, contexto, estrutura, operaes,
processos, funes, projetos, produtos, servios ou ativos e prticas
especficas empregadas.
Pretende-se que esta norma seja utilizada para harmonizar os processos de
gesto de riscos tanto em normas atuais como em futuras.
Esta norma fornece uma abordagem comum para apoiar normas que tratem
de riscos e/ou setores especficos, e no substitu-las.
Esta norma no destinada para fins de certificao.

Termos e definies

Termos e definies
Para os efeitos deste documento, aplicam-se os seguintes termos e
definies.
2.1 risco efeito da incerteza nos objetivos
NOTA 1 Um efeito um desvio em relao ao esperado positivo e/ou
negativo.
NOTA 2 Os objetivos podem ter diferentes aspectos (tais como metas
financeiras, de sade e segurana e ambientais) e podem aplicarse em
diferentes nveis (tais como estratgico, em toda a organizao, de projeto,
de produto e de processo).
NOTA 3 O risco muitas vezes caracterizado pela referncia aos eventos
(2.17) potenciais e s consequncias (2.18), ou uma combinao destes.
NOTA 4 O risco muitas vezes expresso em termos de uma combinao de

Gesto de Riscos
Princpios
Para a gesto de riscos ser eficaz, convm que uma organizao, em todos
os nveis, atenda aos princpios abaixo descritos.
a) A gesto de riscos cria e protege valor.
A gesto de riscos contribui para a realizao demonstrvel dos objetivos e
para a melhoria do desempenho referente, por exemplo, segurana e sade
das pessoas, segurana, conformidade legal e regulatria, aceitao
pblica, proteo do meio ambiente, qualidade do produto, ao
gerenciamento de projetos, eficincia nas operaes, governana e
reputao.
b) A gesto de riscos parte integrante de todos os processos
organizacionais.
A gesto de riscos no uma atividade autnoma separada das principais
atividades e processos da organizao. A gesto de riscos faz parte das

Gesto de Riscos
Princpios

b) A gesto de riscos parte da tomada de decises.


A gesto de riscos auxilia os tomadores de deciso a fazer escolhas
conscientes, priorizar aes e distinguir entre formas alternativas de ao.
d) A gesto de riscos aborda explicitamente a incerteza.
A gesto de riscos explicitamente leva em considerao a incerteza, a
natureza dessa incerteza, e como ela pode ser tratada.

Gesto de Riscos
Princpios
e) A gesto de riscos sistemtica, estruturada e oportuna.
Uma abordagem sistemtica, oportuna e estruturada para a gesto de riscos
contribui para a eficincia e para os resultados consistentes, comparveis e
confiveis.
f) A gesto de riscos baseia-se nas melhores informaes

disponveis.
As entradas para o processo de gerenciar riscos so baseadas em fontes de
informao, tais como dados histricos, experincias, retroalimentao das
partes interessadas, observaes, previses, e opinies de especialistas.
Entretanto, convm que os tomadores de deciso se informem e levem em
considerao quaisquer limitaes dos dados ou modelagem utilizados, ou a

Gesto de Riscos
Princpios
g) A gesto de riscos feita sob medida.
A gesto de riscos est alinhada com o contexto interno e externo da
organizao e com o perfil
do risco.
h) A gesto de riscos considera fatores humanos e culturais.
A gesto de riscos reconhece as capacidades, percepes e intenes do
pessoal interno e externo que podem facilitar ou dificultar a realizao dos
objetivos da organizao.
i) A gesto de riscos transparente e inclusiva.

O envolvimento apropriado e oportuno de partes interessadas e, em particular,


dos tomadores de deciso em todos os nveis da organizao assegura que a
gesto de riscos permanea pertinente e atualizada. O envolvimento tambm

permite que as partes interessadas sejam devidamente representadas e terem

Gesto de Riscos
Princpios

j) A gesto de riscos dinmica, iterativa e capaz de reagir a


mudanas.
A gesto de riscos continuamente percebe e reage s mudanas. Na
medida em que acontecem eventos externos e internos, o contexto e o
conhecimento modificam-se, o monitoramento e a anlise crtica de riscos
so realizados, novos riscos surgem, alguns se modificam e outros
desaparecem.
k) A gesto de riscos facilita a melhoria contnua da organizao.
Convm que as organizaes desenvolvam e implementem estratgias
para melhorar a sua maturidade na gesto de riscos juntamente com
todos os demais aspectos da sua organizao.