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Sergio Urquiaga Gallegos
sergio.urquiaga@peruc
omex.pe 14 de octubre
de 2015
Lima, Per
Creada:
En 1919
Sede:
Pars, Francia.
Presencia:
Ms de 90 Pases en el mundo.
Misin:
Fomentar el Comercio
y la Inversin
Extranjera
Internacional
Corte Internacional de Arbitraje: Solucin de Disputas Comerciales
a Nivel Internacional
Medio de Pago
Cobranzas Documentarias
Crditos Documentarios
Normativa
Forma de pago
Adelanto
Cash in Advance
Medios de Pago
Intls
Transferencia
Intl
Vista
Cobranza
Documentaria
Diferido
Carta de
Crdito
Open
Account
Importador
mercanca
Open Account: asume el riesgo
Cobranza
Paga / Acepta Letra contra
Embarca sinDocumentaria
garanta de
entrega de documentos
pago y enva
Controla
entrega
documentos
parade
el mercancas
cobro.
Carta de
Asegura el pago con
Para contra
Crdito
garanta de un
cumplimiento de
Preci
o
Riesgo
Confianza
Transferencia
Internacional
Embarca sin garanta de pago Paga sin control de la
banco.
trminos y condiciones
Transferencia
Internacionales
Transferencia Recibida:
Flujo
1.
Ordenante
Importador
Beneficiario
Exportador
2.
Llena
Aplicacin
Banco
Ordenante
5.
Abono en
cuenta
Banco
Corresponsal
Banco
PERU
3. Emite Mensaje
(MT 103)
(*) Swift (Society for Worldwide Interbank Financial Telecomunications)
4.
Recibe Mensaje
(MT 103)
Tarifario
1. Comisin por Transferencia Recibida (Referencial
Sistema)
Tasa: Ms alta 0.125% - Mas baja 0.031% (Max. $300)
Flat: Mas Alta $20.00 Mas baja $17.50
* Existen rangos, tarifas especiales y exoneraciones
para plazas especficas
2. Comisin Investigaciones
Flat: entre $5 y $10
* Existen exoneraciones
Recomendaciones
1. Definir por cuenta de quin son los costos de la
Transferencia.
Recomendaciones
4. La agilidad y rapidez en la realizacin de la
transferencia (medios electrnicos, sitios Web,
horarios de atencin, etc).
5. Datos del Banco Emisor para determinar la ruta de la
transferencia y anticipar gastos adicionales de bancos
intermediarios.
Importante:
NO APLICAN PARA TRANSFERENCIAS A
PER
Cobranza
Documentaria
3.
Cobranza
Documentaria: Flujo
6.
Importador
4.
Banco
Corresponsa
l
Presenta
documentos y
solicita Pago
o Aceptacin
1.
Enva Mercanca
3. Enva Documentos
7. Realiza Pago
2.
8.
Recibe Pago
Exportador
Banco
PERU
Entrega
Documentos
y Solicita
CD
custodia de letra
protesto de letra
Aval
Casos Prcticos
Exportador: Exportador Per S.A. exporta Prendas de Vestir
Importador: Importador USA Inc.
Banco Importador: Bank of USA - NY
Importe: USD 50,000
Condiciones de entrega de documentos: contra aceptacin de letra
Comisiones:
Total: $200
Algunos Bancos cobran al momento de registro y otros al
momento de pago y cobran una comisin de pago.
Casos Prcticos
Exportador: Exportador Per S.A. exporta Prendas de Vestir
Importador: Importador Alemania Gmbh
Banco Importador: Bank of Alemania - Berlin
Importe: EUR 9,000
Condiciones de entrega de documentos: contra pago de factura (CAD)
Comisiones:
Total: $125
Recomendaciones
1. Solicitar al Banco Cedente no. de gua de courier y
acuse
Crdito
Documentario
Cartas de Crdito:
Conceptos
Contenido mnimo de una CC
Ordenante (Importador) y su
direccin
Beneficiario (Exportador) y su
direccin
Tipo de Carta de Crdito
Moneda, Importe e INCOTERM
Vigencia (para presentar
documentos)
Forma de Pago, y en su caso Plazo
Mercanca descripcin
Origen y Destino del Embarque
Detalle de transporte
Documentacin requerida para
presentacin mnima: Factura
Comercial y Documento de
Transport
e
Carta de Crdito:
Conceptos
Caractersticas Bsicas
Domstica
pas)
(mismo
Pago a
Modalidades
Transferible
Back to Back
La vista
Irrevocables
Avisada
o Pago Diferido
Confirmada
2.
3.
4.
Ordenante o Applicant
5.
Beneficiario o Beneficiary
6.
Presentacin conforme
7.
Honrar (pagar)
8.
9.
Carta de Crdito:
Flujo
4. Mercanca
Beneficiario
3.
Banco
Emisor
2. Emite CCI
6.
Enva Documentos
Revisados
5.
Banco
PERU
7. Realiza Pago de
Documentos Conformes
EXTERIOR
PERU
Presenta
Documentos
1.
Avisa CC
Exportador
Importador
Realiza Pago
9.
Solicita
Emisin CC
Realiza Pago
Ordenante
8.
Carta de Crdito
Confirmada: Flujo
Utiliza CC para cubrir Riesgo de Pago
Ordenante
Beneficiario
Importador
Exportador
Con CC:
se transfiere Riesgo
de Pago del
Ordenante al Banco
Emisor
Banco
Emisor
Conoce al
Banco
Mismo
Pas
Confianza
Banco
PERU
Con la Confirmacin:
se transfiere el Riesgo de Pago del
Emisor al Banco Confirmador
EXTERIOR
PER
Casos Prcticos
Banco de Alemania emite por orden de Importador Alemania
Gmbh
una Carta de Crdito confirmada a/f de Exportador Per
S.A. Mercadera: Prendas de Vestir
Condiciones: Validez: 90 das, Pago diferido a 120 das
Importe: USD 90,000
Comisiones:
Com.
Confirmacin 0.25%
-$90,000 X
0.25%=$225
Com.
Negociacin: 0.25% $90,000 X
0.25%=$225
Com. Aceptacin
o Pago Diferido:
1.5% p.a.
$90,000
X 1.5% x
120/360=$123.7
5
Casos Prcticos
Banco de USA emite por orden de Importador USA Inc.
una Carta de Crdito Confirmada a/f de Exportador Per
S.A. Mercadera: Prendas de Vestir
Condiciones: Validez: 150 das, Pago Vista
Importe: USD 90,000
Comisiones:
Com.
Confirmacin 0.25%
-$90,000 X 0.25%
=$225 X 2 = $450
Com.
Negociacin: 0.25% $90,000 X
0.25%=$225
Portes: $10 y
Swift $30
Total: $765.00
Recomendaciones
1. Definir por cuenta de quin son los costos de la
Carta de Crdito (dentro y fuera de Per).
2. Revisin de los trminos y condiciones de la Carta de
Crdito antes y despus de la emisin.
3. Consultar con el Banco si est en capacidad de
Confirmar la Carta de Crdito.
4. La Carta de Crdito no debe tener condiciones que
deba cumplir el Ordenante
Recomendaciones
5. Solicitar al Banco Negociador no. de gua de courier y
acuse
Contac
to
Gracias
Sergio Urquiaga
Correo:
sergio.urquiaga@
perucomex.pe
Celular: 99735-9543
Contac
to
Gracias
Sergio Urquiaga
Correo:
sergio.urquiaga@perucomex.pe
Celular: 99735-9543