FONDOS MUTUOS

INTEGRANTES:
Aldama Guardia, Janet
Espinosa Luna, Marjorie
Escobedo Barreto, Fabin
Martnez Guevara, Diego
QU ES?
Es un patrimonio autnomo integrado por
aportes de personas naturales y jurdicas
para su inversin en instrumentos y
operaciones financieras.

Fondos mutuos es administrado por una

sociedad annima denominada sociedad
administradora de fondos mutuos.
Sociedad Administradora de

Entidad especializada en administrar las

inversiones.
Fondos

Tiene experiencia en administrar dichas

inversiones.

Al manejar patrimonio con un volumen

adecuado le permite diversificar en
diferentes instrumentos en bolsa.
 El patrimonio del fondo mutuo esta dividido
en cuotas, pudiendo existir diferentes
series de cuotas para un mismo fondo.

El patrimonio de los fondos mutuos es

susceptible de variacin por efectos de
nuevas aportaciones o rescate de las
existentes.
Sobre la Composicin de la cartera

De renta fija Fondo 1

Tipos de De renta + rendimiento

Fondo 3
fondos mutuos Variable + riesgo

Mixtos Fondo 2
 Ventajas
* Permiten diversificar tus
ahorros.
* Disponibilidad. Si uno
necesita recuperar parte de
su inversin.
* Flexibilidad en hacer
nuevas inversiones.
* Rescates. Recuperar su
inversin en cualquier
momento.
* Variedad. Existen muchos
tipos de fondos que uno
puede combinar.
Desventajas
* Costos de los Fondos
Mutuos.
* Fuertes comisiones
* Aunque el fondo tenga
prdidas, igual se cobra la
remuneracin.
* La rentabilidad no est
garantizada.
* Los expertos se pueden
equivocar.
* Penalidad a pagar por
dejar de invertir antes del
plazo pactado.
 INSCRIPCIN EN EL REGISTRO

Se efectuar en un plazo no mayor de 20

das desde la presentacin y solicitud.
Efectuada la subsanacin de las
observaciones y cumplido o no el plazo
anterior, CONASEV dispone de cinco das
para inscribir al fondo mutuo.

CONASEV: Comisin Nacional Supervisora de Empresas y Valores.

 CULES SON LOS REQUISITOS
PARA INICIAR UN FONDO MUTUO?

Inscribir el fondo mutuo en el Registro.

El patrimonio neto del fondo mutuo debe
ser no menor de S/. 400000.00
El fondo mutuo debe contar con un
mnimo de 50 participantes.
DE LAS SOCIEDADES ANONIMAS

Son sociedades annimas que tiene como

objetivo social exclusivo la administracin de uno
o ms fondos mutuo, pudiendo desempear la
administracin de los fondos de inversin de
acuerdo a las leyes sobre dicha materia.

Cada capital mnimo de las sociedades

administradoras es de 750 mil nuevos soles
CMO PARTICIPAR EN EL FONDO?

Cada sociedad administradora tiene un

prospecto simplificado, la cual contiene las
caractersticas bsicas de cada fondo.

Asimismo, para cada tipo fondo existen

diferentes requisitos en el caso de las comisiones
para las sociedades administradoras.
Modelo de Contrato de Fondos Mutuos
SCOTIA FONDOS SOCIEDAD
ADMINISTRADORA DE
FONDOS MUTUOS S.A
ESTADO FINANCIERO (empresa administradora)
RATIOS DE EMPRESA

LIQUIDEZ GENERAL : 12.555756

Scotia despus de cumplir sus obligaciones corrientes tiene disponible
11.556 unidades monetarias para sus operaciones de corto plazo.
RENTABILIDAD : 0.3035495
Indica que la rentabilidad de los activos de Scotia es de 30% para el
2016.
SOLVENCIAS : 0.9213773 => A este nivel de solvencia se podra
decir que la empresa se encuentra bien.
DEUDA : 0.0786227
Scotia se desarrolla con un bajo grado de dependencia financiera con
acreedores externos, no se desarrolla con mucho capital ajeno.
ENDEUDAMIENTO : 8.533176
Por cada unidad monetaria aportada por los dueos, hay solo 8% para
el ao 2016.
ESTADO FINANCIERO (fondo)
RATIOS DEL FONDO

RENTABILIDAD :-0.092472441
Indica que la rentabilidad de los activos del fondo Scotia
es de -9.2% para el 2016.
SOLVENCIAS :0.988913386
DEUDA :0.011086614
Scotia se desarrolla con un bajo grado de dependencia
financiera con acreedores externos, no se desarrolla con
mucho capital ajeno.
ENDEUDAMIENTO : 1.121090515
Por cada unidad monetaria aportada por los dueos, hay
solo 1.12% para el ao 2016.
Cartera de Fondo Scotia en Renta
Variable
Cartera de Fondo Scotia en Renta
Variable
 Interfondos S.A.
Sociedad Administradora
de Fondos
ESTADO FINANCIERO (empresa administradora)
 RATIOS DE EMPRESA

LIQUIDEZ GENERAL : 9.9123

Interbank despus de cumplir sus obligaciones corrientes tiene
disponible 8.9123 unidades monetarias para sus operaciones de
corto plazo.
RENTABILIDAD : 0.1252
Indica que la rentabilidad de los activos de Interbank es de 12% para
el 2016.
SOLVENCIAS : 0.8998
DEUDA : 0.1002
Interbank se desarrolla con un bajo grado de dependencia financiera
con acreedores externos, no se desarrolla con mucho capital ajeno.
ENDEUDAMIENTO : 11.132
Por cada unidad monetaria aportada por los dueos, hay solo
11.13% para el ao 2016.
ESTADO FINANCIERO (fondo)
 RATIOS DEL FONDO

RENTABILIDAD : -0.04671208
Indica que la rentabilidad de los activos del fondo Interbank es de -4. 7% para el
2016.
SOLVENCIAS : 0.96618265
DEUDA : 0.03381735
Interbank se desarrolla con un bajo grado de dependencia financiera con
acreedores externos, no se desarrolla con mucho capital ajeno.
ENDEUDAMIENTO : 3.50009865
Por cada unidad monetaria aportada por los dueos, hay solo 3.5% para el ao
2016.
Cartera de Fondo IF(Interbank) en
Renta Variable
Cartera de Fondo IF (Interbank) en
Renta Variable
Cartera de Fondo IF (Interbank) en
Renta Variable
 Credicorp capital S.A.
Sociedad administradora
de fondos
ESTADO FINANCIERO (empresa administradora)
RATIOS DE EMPRESA

LIQUIDEZ GENERAL : 4.2071

Credicorp despus de cumplir sus obligaciones corrientes tiene
disponible 3.2071 unidades monetarias para sus operaciones de corto
plazo.
RENTABILIDAD : 0.0824
Indica que la rentabilidad de los activos de Credicorp es de 8% para el
2016.
SOLVENCIAS : 0.8862
DEUDA : 0.1138
Credicorp se desarrolla con un bajo grado de dependencia financiera
con acreedores externos, no se desarrolla con mucho capital ajeno.
ENDEUDAMIENTO : 12.84
Por cada unidad monetaria aportada por los dueos, hay solo 12.84%
para el ao 2016.
ESTADO FINANCIERO (fondo)
RATIOS DEL FONDO

RENTABILIDAD : 0.06744549
Indica que la rentabilidad de los activos del fondo
credicorp es de 6.7% para el 2016.
SOLVENCIAS : 0.98339638
DEUDA : 0.01660362
Credicorp se desarrolla con un bajo grado de
dependencia financiera con acreedores externos, no se
desarrolla con mucho capital ajeno.
ENDEUDAMIENTO : 1.68839518
Por cada unidad monetaria aportada por los dueos, hay
solo 1.69% para el ao 2016.
 Cartera de Fondo Credicorp
(Banco de Crdito) en Renta
Variable
Acciones comunes
Cartera de Fondo Credicorp
(Banco de Crdito) en Renta
Variable
Acciones de Inversin
Cartera de Fondo Credicorp
(Banco de Crdito) en Renta
Variable
Acciones preferentes y ADR