DELITOS CONTRA EL ORDEN FINANCIERO Y MONETARIO

Modalidad: Concentracin de Crditos Art. 244

Sistema u ordenamiento Marco Jurdico

B. J.
Econmico-Crediticio Constitucin
Tutelado
econmica

Elemento Dolo a sabiendas

subjetivo

Funcionario de una institucin bancaria Delito

ELEMENTOS S. Activo
(Director, Gerente, Administrador, etc) que especial
DEL DELITO opere con fondos pblicos.

S. Pasivo Sociedad o la colectividad de personas que interviene dentro

de las actividades de intermediacin financiera.

Aprobar crditos, descuentos u otros

Conducta
financiamientos por encima de los lmites operativos
Tpica establecidos en la ley de la materia.

Expediente: en su condicin Jefe de Operaciones de la Cooperativa Regional del Sur de

002966-2003 Ahorro , conjuntamente con el Jefe de Crdito de dicha institucin aprobaron
crditos y sobregiros a favor de los socios terceros personas ocultando la
situacin financiera
 DELITOS CONTRA EL ORDEN FINANCIERO Y MONETARIO
Modalidad: Instituciones Financieras Ilegales Art. 246

B. J. Sistema u ordenamiento
Tutelado Econmico-Crediticio Agravante

Elemento Si para dichos fines el

Dolo
subjetivo agente hace uso de
los medios de
ELEMENTOS Delito comunicacin social
Cualquier persona Comn
DEL DELITO S. Activo
Art 246
S. Pasivo Colectividad

Conducta Captacin habitual de recursos del pblico bajo la forma de

Tpica depsito, mutuo o cualquier modalidad, sin contar con
permiso de la autoridad competente.

*Art 196.- Estafa

Expediente: haber captado dinero de los ahorristas, pese a tener
Provecho Ilcito en
003040-2001 conocimiento que la citada Cooperativa se encontraba sin perjuicio de terceros
liquidez, manteniendo en error a los agraviados* mediante engao,
astucia u otra forma
fraudulenta.
 DELITOS CONTRA EL ORDEN FINANCIERO Y MONETARIO
Modalidad: -Concentracin de crditos Art. 244
-Obtencin fraudulenta de crdito Art. 247

Art. 244 Delito Especial Art. 247 Delito Comn

B. J. Sistema u ordenamiento Sistema u ordenamiento

Tutelado Econmico-Crediticio Econmico-Crediticio

E. Subjetivo Dolo Dolo

S. Activo Funcionario de una institucin bancaria Usuario de una Institucin bancaria

que opere con fondos pblicos. que opera con fondos pblicos.

S. Pasivo Colectividad Entidad Financiera que otorga el

Conducta Aprobar crditos, descuentos u otros
Tpica financiamientos por encima de los
lmites operativos establecidos en la ley
de la materia.
crdito - Colectividad
Proporcionar informacin o
documentacin falsa para obtener
crditos directos o indirectos u otro
tipo de financiacin.

dispusieron de los fondos de la entidad agraviada para beneficiar indebidamente a

Expediente:
Directivos y ex trabajadores con prstamos de dinero en montos superiores a los
001752-2010
permitidos por el Estatuto, sin la exigencia de la documentacin sustentatoria
correspondiente