FONDOS MUTUOS

INTEGRANTES:
• CRUZ MUNAYCO JANET
• FERNANDEZ CHUMBIMUNI JONATHAN
• URBINA DIEGUEZ STEFAN
 CONCEPTO
• Es una empresa que reúne el dinero de muchos inversores para
realizar inversiones en los mercados de valores (Acciones, Bonos, etc.)
• Cada inversor es propietario de acciones (llamadas certificados o
cuotas) del fondo
• Es administrado por profesionales calificados
Los fondos mutuos son un conjunto de inversiones formado por acciones, instrumentos de deuda (bonos,
pagarés, depósitos a plazo, etc., llamados comúnmente “instrumentos de renta fija”) o combinaciones de ambos
(acciones + renta fija), los que son administrados por una empresa regulada por la Superintendencia de Valores
y Seguros (SVS) llamada “Administradora“.
 CARACTERÍSTICAS
Cuando un inversionista aporta dinero al fondo mutuo (adquiere cuotas), realiza una operación
denominada “suscripción”, y cuando retira su dinero del fondo realiza un “rescate”.

No se produce una “transacción” de cuotas.

El valor cuota es calculado diariamente por la SAF =Patrimonio / Número de Cuotas

Las inversiones deben valorizarse diariamente y reflejar su valor de liquidación.

Las ganancias o pérdidas, potenciales o realizadas, se registran cada día.

 VENTAJAS

Son
Flexibilidad y
Rentabilidad administrados
sencillez
por profesionales

Mercado
Liquidez de tu
regulado y
inversión
supervisado
 RIESGOS
No se garantizan rendimientos

Riesgo de fluctuación en los precios de los instrumentos

de la cartera. ü Riesgo de tipo de cambio

Riesgo de liquidez de los instrumentos

Riesgo de tasas de interés, etc.

“A mayor rentabilidad esperada, mayor riesgo.