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PROYECTO DE

INVESTIGACIÓN
SCOTIABANK
Es una institución financiera lider y dedicados por
completo a sus mas 18.6 millones de clientes en unos 50
países del Norteamérica.
Scotiabank trabaja en funcion de las oportunidades
ofreciendo aumentar los rendimientos para los
accionistas y brindar un mejor servicio a sus clientes.

Misión y Visión
Nuestra Visión es ser reconocidos como la administradora de
Fondos Mutuos que provee a sus clientes asesoría y soluciones
innovadoras de inversión, de acuerdo a sus diferentes perfiles de
riesgo y necesidades financieras.
Nuestra Misión es crear y distribuir productos de Fondos Mutuos y
Fondos de Inversión de alta calidad, que satisfagan en exigencias
de riesgo, rentabilidad y disponibilidad, asegurando relaciones de
largo plazo con nuestros clientes.
INTRODUCCIÓN
El crecimiento que está experimentando la economía peruana en
estas dos últimas décadas, ha generado, asimismo, que el sector
financiero se desarrolle fuertemente. Incluso, esta mejora es dos o tres
veces superior en comparación al crecimiento de la economía
general.
Por lo que en la actualidad las principales entidades bancarias y
financieras, en efecto, se trata de un sector con una amplia
semejanza en la oferta financiera, determinada por la coincidencia en
la gama de productos y servicios que brindan la mayoría de las
entidades. Elegiremos una entidad bancaria para conocer sus
productos activos y pasivos, resaltando sus características como
también los beneficios, que ofrecen en atención sus clientes. Ya que
es importante conocer cómo funcionan las entidades bancarias,
puesto que nos permitirá enfocar correctamente el papel del crédito y
los depósitos como generador de recursos necesarios para los
negocios y en el consumo personal.
JUSTIFICACIONES DEL PROYECTO

Los beneficiarios directos son aquellos que participarán directamente en el


proyecto, y por consiguiente, se beneficiarán de su implementación. Estas
son las personas que usarán el producto del proyecto, los desarrolladores
del proyecto, los proveedores de materia prima u otros bienes y servicios.

Los beneficiarios indirectos son, con frecuencia pero no siempre, las


personas que se encuentran en el interior de la zona de influencia del
proyecto y que se ven impactadas por el mismo.
OBJETIVOS
OBJETIVOS GENERAL
Conocer el portafolio de Productos Activos y Pasivos que ofrecen la Institución financiera (Scotiabank) obteniendo resultados relevante que nos ayude a informarnos sobre las
ventajas y desventajas de cada producto financiero que la entidad ofrece a los diferentes sectores ; personas ,pymes y empresas en la cuales encontramos diferentes características y
beneficios

OBJETIVOS ESPECIFICOS
Describir el entorno en donde se desarrolla la empresa evaluada.
Identificar las metodologías y técnicas de investigación
Analizar el proceso actual de generación de créditos de consumo
Determinar su capacidad actual para saber si se puede cumplir con las
metas propuestas.
Establecer las alternativas de solución para el procesamiento de los
créditos
Efectuar un análisis comparativo desde la perspectiva cualitativa y
cuantitativa de las alternativas de solución
Brindar conclusiones y recomendaciones que permitan un criterio más
amplio para tomar una decisión por parte de la administración.
DEFUNCIÓN Y ALCANCE

El alcance del proyecto es un estudio descriptivo de los productos y servicios


financieros que ofrece una entidad bancaria, estableciendo elementos
comparativos por el tipo de clientes, como créditos personales, para MYPE y
para Empresas. Asimismo; también diferenciando por el tipo de operaciones,
activas y pasivas
PRODUCTOS Y ENTREGABLES

Pasivos
Ahorros:
Cuentas Bancarias:
 Cuenta Free
 Cuenta Sueldo
 Cuenta Travel
 Cuenta Power
 Cuenta Kids
 Cuenta Renta
 Cuenta CTS
 Cuenta Ahorro Hipotecario
 Cuenta Euros
 Cuenta Corriente
Beneficios
•Sin costo de mantenimiento.
•Sin monto mínimo de apertura.
•Sin costo por operaciones a nivel nacional.
•Sin costo por retiros y depósitos en ventanilla.
Requisitos:
 DNI vigente o carnet de extranjería.
 Para extranjeros sin carnet de extranjería: Pasaporte con sello o
carta emitida por Migraciones y recibo de servicios (agua o luz).
Beneficios
• Una sola cuenta con beneficios para trabajadores dependientes e
independientes.
• Hasta 70% de descuento en restaurantes, entretenimiento, vacaciones y
mucho más.
• Una red de más 7000 cajeros en todo el país a tu disposición.
• Sin costo de mantenimiento.
Requisitos:
• Copia de tu documento de identidad
• Registro de firmas
• Contrato de Servicios Bancarios - Condiciones Generales - Persona Natural
• Contrato de Cuenta de Ahorro - Condiciones Específicas (soles)
• Contrato de Cuenta de Ahorro - Condiciones Específicas (dólares)
CUENTA AHORRO HIPOTECARIO
Beneficios:
• Sin costo de mantenimiento y sin monto mínimo de apertura.
• Realiza depósitos en ventanilla sin costo.
• Realiza hasta un retiro en ventanilla sin costo.
• Inscríbete a nuestro Plan Ahorro Hipotecario y sustenta tus
ingresos adicionales para ser evaluado a un préstamo
hipotecario, acordando un monto de ahorro mensual y el
número de meses del plan
Requisitos:
• DNI o carnet de extranjería vigente.
• Para extranjeros sin carnet de extranjería: Pasaporte con sello o
carta emitida por Migraciones y recibo de servicios (agua o luz).
CUENTA EURO
Beneficios:
•Es la cuenta ideal para ahorrar en euros.
•Sin monto mínimo de apertura.
•Hasta 10 retiros y/o transferencias por ventanilla sin costo.
•Administra el flujo de tus fondos en euros.
•Realiza depósitos en ventanilla sin costo.

Requisitos:
•DNI vigente o carnet de extranjería.
•Para extranjeros sin carnet de extranjería: Pasaporte con sello
o carta emitida por Migraciones y recibo de servicios (agua o
luz).
Activos
Tarjetas:
• Tarjetas de crédito
• Tarjetas de debito
PRESTAMOS

• Adelanto de Sueldo
• Préstamo de Libre
Disponibilidad
• Préstamo de Libre
Disponibilidad con
Garantía Hipotecaria
Créditos
• Préstamo Personal Online • Nuevo Crédito Hipotecario Familiar
• Crédito Hipotecario
• Crédito Hipotecario Emprendedor
• Crédito Hipotecario Cuota Gratis
• Crédito Mi Vivienda
• Crédito Hipotecario para Peruanos No
Residentes
• Crédito Vehicula
PRESTAMOS
• Características:
•Plazos desde 6 hasta 60 meses
•Te prestamos hasta S/ 15,000 por el App o web.
•Periodo de gracia de hasta 60 días - elije tu fecha de pago
•Podrás elegir entre cuotas simples o dobles
•Opción de hacer pagos parciales o totales sin costo alguno

• Condiciones:
• Necesitas:
• Tener entre 19 y 70 años de edad.
• Sustentar un ingreso neto mínimo de S/. 600 individuales o conyugales para Lima y provincia.
• Para solicitar tu cuota comodín en cualquiera de nuestras agencias debes:
• Estar sin ningún atraso en cuota y pagos pendientes
CRÉDITOS

Créditos hipotecarios:
Te Financiamos
• Adquisición de vivienda (casa o departamento).
• Terreno urbanizado en ciudad.
• Casa de playa o campo.
• Construcción de vivienda.
Ventajas
• Asesoría durante todo el proceso para obtener tu préstamo.
• Aprobación crediticia en 2 días útiles.
• Cuotas simples o dobles, según tu elección.
• Tasa fija y mixta.
Requisitos:
• Tener mínimo 19 años y 69 años de edad al solicitar el crédito. Al finalizar el crédito el cliente debe ser menor de 74
años 11 meses.
• Tener un ingreso mínimo de S/. 1,000 mensual en Lima y Provincias.
CRÉDITOS MI VIVIENDA
Requisitos:
• Tener un ingreso mínimo (neto Individual o
Conyugal) de S/. 1,500 mensual (Lima) / S/. 1,100
neto (Provincias).
• Tener mínimo 19 años y máximo 69 años de edad al
solicitar el crédito
Características:
• Puedes comprar una vivienda nueva o usada de
hasta S/ 405,000 soles.
• Obtén un bono de hasta S/17,500 para incrementar
tu Cuota Inicial y disminuir el monto de tu préstamo
• Endéudate menos, al contar con una mayor inicial
• Además de tus ingresos habituales, puedes
sustentar tus ingresos adicionales a través de
nuestros planes de ahorro hipotecario.
• Tienes de 5 a 20 años para pagar
CRÉDITO
VEHICULAR
Requisitos:
• Tener un ingreso mínimo de S/ 1,600
• Tener entre 19 años y menos de 70 años. La edad al finalizar el
crédito deberá ser menor a 75 años
• Antigüedad laboral de 6 meses para dependientes y de 24
meses para independientes y empleador
Ventajas
• Desembolsamos rápidamente tu crédito.
• Te damos plazo de hasta 721 meses para cancelar tu crédito.
• Financiamos hasta el 100%2 del valor comercial del vehículo.
• Puedes pagarnos cuotas dobles en julio y diciembre.
Características
• Ofrecemos créditos en dólares y soles.
• Plazo mínimo de 6 meses y máximo de 72 meses.
• Monto mínimo a financiar de US$ 3,000.
CONCLUSIONES

• El banco está compuesto por una serie de unidades estratégicas que trabajan y buscan maximizar
la generación de capital y facilitar la prestación de servicios y productos que proporcionen el
crecimiento deseado, y en el cual se pueda justificar la inversión de recursos que den un retorno
esperado. Por esta misma razón es que todos los días se desarrollan ideas que cuentan con una
serie de beneficios tangibles e intangibles que hacen la operación más eficiente.

• El banco scotiabank es una institución financiera que busca satisfacer las necesidades de los
clientes, ofreciendo diferentes alternativas de productos y servicios innovadores y rápidos que
apoyen el mejoramiento de las condiciones de vida de los mismos.

• Es importante recalcar el concepto de sus productos pasivos y activos, que son un tipo de
préstamo muy cotizado en el mercado que se suele utilizar para financiar cualquier tipo de
necesidad urgente de liquidez y no se cuenta con una garantía real que soporte la obligación;
estas necesidades pueden ser un viaje, estudios, readecuación de deudas, etc. Son créditos de
una cuantía no muy alta, de ahí la aceptación y el interés de la población.
RECOMENDACIONES

• Tener en cuenta los diferentes productos que ofrece la entidad financiera


para información relevante de tasas y beneficios que da ésta a sus clientes
más concurridos.

• Analizar y saber lo conceptos de los diferentes ratios para hacer un buen


alcance a cerca de su activo, pasivo, y patrimonio contable, así como lo
que faltaría a ésta institución financiera para tener buena solvencia y
rentabilidad.

• Indagar sobre problemas más frecuentes y posibles temporadas bajas que


tiene banco, lo cual serviría mucho para el desarrollo también de este
proyecto.