Dirección y Gestión

de agencias
AGENCIA MODELO
PLAN COMERCIAL

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1
UBICACION
 Av. Modelo N° 1013 Esquina con Grau,
cerca a un aparcamiento.

4
2
NUMERO DE
TRABAJADORES DE
AGENCIA
￮ 2 PROMOTOR DE VENTA
￮ 2 promotores de crédito pymes
￮ 4 promotores de servicio
￮ 1 plataforma de atención ala cliente
￮ 1 jefe de operaciones
￮ 1 gerente de agencia

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 GERENTE DE
AGENCIA

JEFE DE PROMOTORES CREDITOS

OPERACIONES DE VENTA MYPES
(2) (2)

PROMOTOR DE PLATAFORMA DE
SERVICIO ATENCION AL CLIENTES
(4) (1)

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 Es el responsable directo de labores operativas de la oficina.
Su cargo depende jerárquicamente del jefe de agencia y
funcionalmente del gerente de operaciones.

FUNCIONES :
 Administra el efectivo.
 Hacer arqueos de efectivo a las cajeras y el cajero
automático.
 Estar al pendiente de los expedientes de los clientes de las
cuentas que manejen de los créditos que se otorgan.
 Atender a los departamentos internos como riesgo
operativo, auditoría, áreas centrales.
 Llevar la contabilidad y hacer cierres mensuales entre otros.

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PROMOTOR DE PLATAFORMA DE
ATENCION AL CLIENTE
PERFIL
ROLES
FUNCIONES

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 Es el responsable del manejo crediticio de la agencia, tiene el control del área de créditos.

Funciones:
 Informar a los clientes sobre los servicios y beneficios que ofrece el banco
 Absolver consultas y atender requerimientos de los clientes en materia de créditos de consumo.
 Gestionar los reclamos de los clientes en cuanto a operaciones realizadas con el crédito y hacer
seguimiento de los reclamos atendidos.
 se encarga del procesamiento y aprobación de las operaciones crediticias.
 Asesora en temas referentes a la mejora de sus negocios, por lo que realiza constantes visitas a sus
negocios.
 Busca incrementar la rentabilidad de su cartera, con una adecuada gestión del riesgo y elaborando
propuestas de crédito
 Actualizar datos de los clientes en el sistema
 Solicitar la documentación requerida para la obtención de los diferentes créditos de consumo
 Llenar la solicitud de créditos de consumo, contrato, registro de firmas, etc.
 Cumplir las metas de colocación de Seguros, asesoramiento y anulaciones.
 Generar las claves secretas de los tarjetahabientes
 Evaluar la documentación solicitada al cliente para ampliaciones o asignaciones de líneas de crédito
 Consolidar las compras de deudas. 10
 Los funcionarios Mype son los encargados de brindar orientación
sobre las actividades y servicios que ofrecen el sistema financiero, del
sistema de seguros y del sistema privado de pensiones.

 Venta de los diferentes productos y servicios del Banco dirigidos al

sector
 Atender personal y telefónicamente consultas sobre los productos y
servicios del Banco.
 Aperturas de cuentas.
 Resolver dudas, reclamos y dificultades presentadas por los clientes
del sector Mype.

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 El cajero debe recepcionar, entregar y custodiar dinero en efectivo, cheques,
giros y demás documentos de valor, a fin de lograr la recaudación de
ingresos a la institución y la cancelación de pagos que correspondan a
través de caja, conforme al rubro de cada empresa.
Funciones:
1. Recibe y entrega cheques, dinero en efectivo, depósitos bancarios y otros
documentos de valor.
2. Registra directamente operando una computadora o caja los movimientos
de entrada y salida de dinero.
3. Realiza arqueos de caja.
4. Suministra a su superior los movimientos diarios de caja.
5. Sellar, estampar recibos de ingresos por caja, planillas y otros documentos.
6. Mantiene en orden equipo y sitio de trabajo, reportando cualquier anomalía.
7. Realiza cualquier otra tarea a fin que le sea asignada.

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3
MERCADO
OBJETIVO
Microempresas
El publico objetivo de la agencia
generalemnte son las Mypes ya que estas
representan el 78% del total de la cartera
de personas juridicas, sin embargo esta
agencia tambien apunta a captar gran
cantidad de clientes como personas
naturales con profesion, aprovechando su
ubicación estrategica y su amplio y
comodo espacio interno.

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4
METAS DE LA
AGENCIA
 PRODUCTOS/ SERVICIOS META PROYECTADAS

Crédito personal. 3,000000

Tarjetas de crédito. 1,500 000

Cuentas de ahorro. 10,000 000

Cuentas a Plazo fijo. 25,000 000

Crédito Mypes. 8,000 000

Seguro de vida. 500

Capital de trabajo.

Transferencias al Exterior.

Compra/Venta Moneda Extranjera.

Fondos Mutuos.

Cuenta corriente.

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 ￮ Visión
￮ “Ser reconocidos por ofrecer la mejor experiencia en
servicios financieros a nuestros clientes

“
acompañándolos en cada etapa de su crecimiento”
￮ Misión
￮ “Acompañar ética y profesionalmente a nuestros
clientes en el logro de sus objetivos con productos y
servicios financieros adecuados, generando valor a
nuestros colaboradores, accionistas y sociedad en
general”

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VALORES

1 2 3

18
5
OBJETIVOS Y
ESTRATEGIAS
￮ 1. Aumentar un 15% la captación de clientes
( personas naturales) en relación al año
anterior.
￮ 2. Aumentar un 20% la captación de
clientes Mype en todo el periodo 2019.
￮ 3. Disminuir en un 5% las provisiones en
comparación con el periodo pasado.
￮ 4. Fidelizar a los clientes mejorando los
productos bancarios en relación a las
tasas de interés.

20
6
FODA
“
￮ FORTALEZAS ￮ DEBILIDADES

22
“
￮ OPORTUNIDADES ￮ AMENAZAS

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24