DESARROLLO DE

NUEVAS
ESTRATEGIAS
COMERCIALES

LINA HERRERA
 Semana 1

• 1. Haga un cuadro Mapa mental en donde registre la

información financiera que una entidad prestadora deservicios financieros solicita a sus
clientes para la obtención de un producto, debe contener adicionalmente sus
características y vigencia de la misma.
 Balance general
Estado
1 financiero
Patrimonio=Activos-Pasivos

Muestra la utilidad o perdida obtenida

por las empresas en un periodo
determinado, también se conoce con el
nombre de estados de ingreso y egreso

Flujo de caja

Muestra el pronostico de las futuras Interno: para la toma de decisiones y el control

entradas y salidas de efectivo de una patrimonial. (información gerencial) Externo: para ser
empresa para un periodo de tiempo de suministrada a terceros
terminado
Características financieras
• Tener capacidad de pago.
• El solicitante debe tener ingresos superiores a dos salarios
mínimos al momento de la solicitud.
• El monto máximo depende de los ingresos del solicitante
• Plazo máximo depende de las cuotas en lasque este dispuesto a
pagar la deuda.
• Se realizara una visita antes y después del desembolso para
verificación.
Punto 2
• Como en el caso anterior describa la información comercial que un cliente debe acreditar
en una entidad prestadora de Servicios financieros para obtener la aprobación de un
producto.
• Conocimiento del cliente
• Previa autorización del cliente
• consulta a centrales de riesgo
• Conocimiento del negocio por parte del cliente , socios o directivos
• Trayectoria en el mercado
• Estabilidad laboral, los ingresos y egresos que tiene el solicitante
• Principal competencia
• Principales clientes y proveedores
 Punto 3
.
• los canales utilizados por las entidades financieras para obtener y
verificar dicha información, indicando los requisitos que debe cumplir para obtenerla y las
condiciones en que debe conservar toda la información suministrada por el cliente.
• Directamente con el cliente
• Centrales de riesgos
• Proveedores o empresas con relaciones comerciales
• Clientes
• Base de datos
• Internet Manejo de información: toda información que suministre el cliente debe ser
almacenada en la base de datos de la empresa, solo debe ser suministrada a funcionarios
que les compete directamente
en el caso de análisis de las operaciones solicitadas, por ningún motivo podrá tener acceso
alguien ajeno a la entidad.