sistema compuesto que guía a las empresas a no ser usadas como instrumento

SARLAFT es para aparentar legabilidad en actividades delictivas.

ETAPAS RIESGOS

Riesgo reputacional

Identificar Perdida de clientes por su mala imagen y así

Riesgo legal mismo perdida de ingresos
Medir
sanciones, multas o indemnización de daños
Riesgo Operativo
Controlar
Fallas o inadecuaciones en el recurso
Monitorear humano, tecnología , infraestructura y
Riesgo de contagio acontecimientos externos.

Perdida debido a una acción de un

Todo cliente que este ligado a la relacionado o asociado a la empresa
organización
 LAVADOS DE ACTIVOS

es

Operaciones donde se oculta el origen ilícito de

unos bienes o recursos

3OBJETIVOS CARACTERISTICAS ETAPAS

Dar apariencia e Delito de cuello blanco Operaciones financieras Producción o Recepción física de
legabilidad de los cuantiosas que le dan al recolección del grandes cantidades de
recursos mal habidos lavador una posición efectivo dinero
privilegiada
Formar rastros de Inmersión de los fondos o
documentos y Riesgo legal Operaciones que se Transformación, bienes a instituciones
transacciones confusas salen de los parámetros estratificación o financieras para camuflar
para evitar que habituales como lo so las colocación el acto ilícito
descubran el acto ilícito empresas de papel
Inversión, integración El dinero ilícito regresa de
Mezclar o confundir el Fenómeno de o goce de los
dinero ilícito con actos .Desarrollo tecnológico de las instituciones
dimensiones capitales ilícitos financieras como dinero
legales. los canales financieros
internaciones legal.
facilita el lavado de
activos
Vulnerabilidad del
sector financiero y de El alto volumen y la
sus avances rapidez con la que se
tecnológicos hacen las operaciones y
la ayuda tecnológica
hacen vulnerable el
control.