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• Idade
• Habilitações literárias
• Conhecimentos em matéria de investimento
• Historial de investimentos
• Objetivos para as poupanças
• Quais os riscos que está disposto a correr
• Se opta apenas por produtos que garantam o capital
• Expectativa de rendibilidade
• Prazo pretendido para o investimento (maturidade)
• Se aceita a imobilidade do capital até à maturidade
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PERFIL DO INVESTIDOR
1ª Etapa
Abertura de conta de títulos
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PERFIL DO INVESTIDOR
2ª Etapa
Banco classifica cliente
3ª Etapa
Banco avalia perfil do cliente para uma subscrição específica
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PERFIL DO INVESTIDOR
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PERFIL DO INVESTIDOR
> Advertências por escrito que o banco deve fazer ao cliente (cont.)
A entidade deve advertir o cliente, por escrito, que não tem obrigação de aferir se o
produto lhe é ou não adequado
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PERFIL DO INVESTIDOR
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PERFIL DO INVESTIDOR
• Analisar se o perfil que lhe foi atribuído pelo banco corresponde, de facto, ao seu
perfil de investidor.
• Em caso de dúvida, questionar o intermediário financeiro sobre o perfil que lhe foi
atribuído.
• Solicitar a revisão do teste de adequação, se considerar que o perfil é inadequado
à sua realidade.
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PERFIL DO INVESTIDOR
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