Conseil en création et gestion de patrimoine

OBJECTIF DE L’APPEL

1/ Présentation du cabinet

2/ Audit patrimonial personnalisé

3/ Totalement confidentiel et gracieux ( lettre de mission CIF)

4/ Sans aucun engagement

5/ Courte durée

6/ Positionner un rendez vous physique sur du très court terme

 CIBLE

1/ Age : entre 25 et 57 ans

2/ Imposition : à partir de 3000 euros

3/ Endettement : limité à 30%

4/ Profession libérale : 3 ans d’activité positive

ET / OU

5/ Capacité d’épargne : minimum 150 euros mensuel

6/ Cash disponible : minimum 50ke

 ARGUMENTAIRE

Bonjour Mr X…... Monsieur Dupont cabinet Verney Conseil, je vous contacte car notre
cabinet situé dans le 8ème arrondissement de Paris mène une campagne de sensibilisation
dont l’objectif est de vous informer des différentes possibilités qui s’offrent à vous en matière
de création de patrimoine.
L’avantage pour vous est que l’information transmise est vraiment adaptée à votre situation,
on ne vous apporte pas une information générale sur la réduction d’impôt.
De plus cette campagne est financée par nos partenaires donc ça ne vous coûte strictement
rien.
Concrètement je vous propose qu’on se rencontre à travers un audit patrimonial personnalisé
qui dure ½ heure.
Cet audit peut avoir lieu soit à votre domicile, à votre bureau ou à notre cabinet situé 14
Rue de Marignan 75008 Paris
J’aimerais donc savoir s’il vous reste une petite demi heure demain sachant que ce rendez-
vous peut également se faire à l’heure du déjeuner.
Oui : Prise des informations ou positionnement à un autre jour si le client ne peut
pas directement le lendemain.
 OBJECTIONS

Non je ne paye pas d’impôts :

 Réponse : Vous venez de commencer à travailler, cela va être votre première année d’imposition?
 Réponse : Avez- vous une capacité d’épargne d’un minimum de 150 euros mensuel ou peut être des liquidités
estimés à 50ke ?
Je ne sais monsieur si je vais payer des impôts ?
 Alors je vais pouvoir vous éclairer, vous êtes marié, célibataire ?
Si vous êtes célibataire et que vous percevez mensuellement + de 2400 euros primes incluses vous êtes concerné.
Comment avez-vous eu mes coordonnés?
 C’est tout simplement notre service marketing qui répertorient tous les cadres d’Ile de France via des base de
données telles Kompass, Cegedim et Database.
Barrage secrétaire : A quel sujet souhaitez vous joindre Mr X ?
 Je représente le cabinet Verney Conseil, c’est à titre personnel ( en répétant le nom du cabinet on le valorise)
Pourquoi me dites vous que c’est un audit personnalisé ?
Que savez vous de moi ?
En quoi êtes vous différent que les autres cabinets par rapport à l’audit, car pour moi vous dîtes tous la
même chose…?
 C’est très simple, j’établis votre profil avec 2-3 petites questions très rapide ce qui nous permet de voir réellement
ce qui vous concerne sur la gestion privée. Voilà pourquoi c’est vraiment un audit personnalisé.
Comment vous rémunérez vous si pour moi ça ne coûte rien?
 La campagne est déjà financée par nos partenaires, sachez également que si vous souhaitez faire affaire avec
nous, nous nous rémunérons auprès des promoteurs, partenaires….
Je ne veux pas entendre de défiscalisation!!
 C’est très bien de nous le préciser à savoir que nous sommes un cabinet généraliste, on ne fait pas que de la
gestion de patrimoine, on travaille également sur l’Asset Management.
 PETITES ASTUCES

1/ Personnaliser la fonction et la région

2/ L’audit a vraiment pour but de vous conseiller, de faire un point par

rapport à votre situation, ce qu’il faut faire ou pas par rapport aux tendances
du marché ET vos objectifs à court, moyen et long terme.
Par exemple si vous avez comme objectif d’acheter un résidence principale,
nous sommes là pour vous dire comment placer votre argent pendant 4-5
ans, afin d’avoir un apport plus important.

3/ Vous bénéficiez d’un conseil averti car nos conseillers ont tous le statut
CIF soit de Conseiller en Investissements Financier agrée par l’Autorité des
Marchés Financiers, ce qui veut dire que comme votre médecin ou votre
avocat, nous avons une réelle responsabilité de conseil
4/ S’imposer, se mettre en position de force ( parler légèrement plus
fort que le client…)
5/ Créer une situation de besoin : faire ressentir au client que notre
conseil lui sera bénéfique
6/ Imposer le jour du rendez-vous ( c’est-à-dire proposer directement le
lendemain ou les jours suivants en les citant, ne pas lui demander quel
jour l’arrange, ce dernier aura tendance à le positionner sur du moyen
terme soit plus de 10 jours)
7/ S’il n’a pas trop de visibilité, lui proposer un rendez-vous de principe
en lui précisant qu’on le rappelle la veille pour confirmer et fixer l’heure
(ainsi le rendez-vous n’est pas perdu, et lors de la confirmation le
confirmer normalement sans préciser que c’est un rendez-vous de
principe)
 PRISE DES INFORMATIONS

1/ Si le rendez-vous est à l’agence: je vais me permettre de vous envoyer un sms avec les coordonnées
du cabinet
Si c’est au domicile du client: vérifier son adresse, lui demander le code, l’étage..
Si c’est à son bureau: vérifier l’adresse et lui demander si il préfère qu’on le contacte dès notre arrivée
ou qu’on le demande à l’accueil…
2/ Alors je vais vous poser 2-3 petites questions très rapide afin que l’audit soit vraiment personnalisé
a/Je vais vous demander vôtre âge
b/Ëtes-vous marié, célibataire?
c/Avez-vous des enfants à charge?
d/ Pour vos revenus, j’ai besoin d’une tranche, je mets environ 4000 euros mensuel? ( à affiner en
fonction de la situation matrimonial )
e/ Vous êtes locataire, propriétaire?
 Si locataire: environ 800 euros de loyer?
• Avez-vous d’autres crédits en cours?
 Si propriétaire:
• Avez-vous d’autres crédits mis à part votre résidence principale?
 Non: Je mets environ 1000 euros mensuel pour le remboursement de la résidence
principale?
 Oui: Je mets environ 1500 euros tout crédits confondus?

6/ J’ai tout ce qu’il me faut, je vous dis à lundi 1 er mars à 14h, et je vous recontacterai la veille pour
confirmer le rendez-vous. Très bonne journée….