1.

Introduction

2. Background and Definitions

2.1 Islamic Banking in The Islamic Finance Industry

2.2 Islamic Banking and Finance in Morocco

3. Morocco’s Strengths to Accommodate Islamic Banks

3.1 Muslim Population

3.2 Political Stability

3.3 Adequate Geographical Location

3.4 Business Economic Environment

3.4.1 The Best performance in the MENA region

3.4.2 Casablanca Finance City as a regional financial hub

3.4.3 Strong government commitment

4. Challenges Facing Islamic Banking in Morocco

4.1 Institutional Framework

4.2 Human Resources

4.3 Customer Knowledge

5. Potential Limitations of Islamic Banking in Morocco

5.1 Sociocultural Barriers

5.2 Lack of Credibility

5.2.1 Transparency

5.2.2 Governance

5.2.3 Uncertainties and regulatory constraints

6. Conclusion
Introduction

I. Généralité : origine, évolution, principes et apports potentiels de la finance islamique

I.1. Aperçu sur l’origine et l’évolution de la finance islamique

I-2 Les tendances actuelles : la Finance islamique en chiffres

I-3 Les sources de la Charia

I-4 Principes et fondements de la finance islamique

1- L’interdiction du prêt à Intérêt/Le Riba

2- Principe de Partage des Pertes et Profits (PPP/3P)

3- Interdiction de l’incertitude (Gharar) et de la spéculation (Maysir)

4- La tangibilité de l’actif ou L’« Asset Backing »

5- Interdiction des activités illicites

I-5 Les apports potentiels de la finance islamique

II- Diagnostic de la finance islamique au Maroc : réalité et perspectives

II-1 Evolution lente de la finance islamique au Maroc :

II-2 Présentation des produits « alternatifs » autorisés au Maroc

II-3 Comparaison entre produits « alternatifs » et produits

II- 3-1 « Ijara wa Iqtinaa » et le crédit bail ou le leasing :

II-3-2 La Mourabaha et le Crédit acheteur :

II-3-3 la Moucharaka et les autres crédits de financement :

II-4 Résultats décevants après la commercialisation des produits « alternatifs » au Maroc :

II-5 Réussir la promotion de la finance islamique au Maroc : quelles conditions ?

Conclusion Générale :
Les enjeux de la finance islamique en Afrique

1/ Définition et principes de la finance islamique

Principales techniques de financements

2/ Le marché de la finance islamique dans le monde

3/ La situation en Afrique et en Zone franc

‫المقدمة‬
 ‫المقدمة‪:‬‬

‫‪- 1‬الوضعية الحالية اإلقليمية والعالمية لتطور الصناعة المالية اإلسالمية‪:‬‬

‫‪ 1- 1‬تطور حجم المالية اإلسالمية وتوزيع نشاطها وتركيب أصولها عبر العالم‪:‬‬

‫‪ 2- 1‬االنتشار العالمي للصناعة المالية اإلسالمية‪:‬‬

‫‪2‬التوجه اإلسالمي للنظام المصرفي في ماليزيا‪:‬‬

‫اإلطار التشريعي والتنظيمي للنظام المصرفي اإلسالمي في ماليزيا‪:‬‬

‫‪1-3‬اإلطار التشريعي‪:‬‬

‫أ_قانون المصارف اإلسالمية ‪1983‬‬

‫ب_قانون التكافل ‪1984‬‬

‫ج_قانون األسواق والخدمات المالية‬

‫االطار التنظيمي‬
‫أ_على مستوى العالم االسالمي‬
‫ب_مجال التعليم وإدارة الموارد البشرية‬
‫ج_ مجال التعاون بين البلدان‬
‫د_مجال العمل المصرفي اإلسالمي والنظام المالي‬
‫قياس مؤشرات نجاح الصناعة المالية االسالمية في ماليزيا‪:‬‬

‫تنوع المنتجات المصرفية‬

‫القدرة على مواجهة المخاطر المالية‬
‫االستحواذ على اصدارات الصكوك اإلسالمية العالمية‪:‬‬

‫الخالصة‬
 ‫تجربة المصارف اإلسالمية في سورية (‪ -2011‬الواقع والمعوقات ( ‪2007‬‬

‫مقدمة‪:‬‬
‫مشكلة البحث‪:‬‬
‫أهمية البحث‪:‬‬
‫أهداف البحث‪:‬‬
‫فرضية البحث‪:‬‬
‫منهجية البحث‪:‬‬
‫‪(2011-‬تجربة المصارف اإلسالمية في سورية‪-‬الواقع والمعوقات ( ‪2007‬‬

‫أوال ا مفهوم المصارف اإلسالمية‪:‬‬

‫ثانيا ا أهمية المصارف اإلسالمية‪:‬‬
‫ثالثا ا‪ -‬تقسيمات المصارف اإلسالمية‪:‬‬
‫رابعا ا‪ -‬واقع المصارف اإلسالمية في سورية‪:‬‬
‫‪1‬المصارف اإلسالمية العاملة في سورية‪ ،‬عددها‪ -‬فروعها‪ -‬عمالتها‪:‬‬
‫تطور حجم موجودات المصارف اإلسالمية العاملة في سورية‪:‬‬
‫التمويل الممنوح من قبل المصارف اإلسالمية العاملة في سورية‪:‬‬

‫خامسا ا ‪ -‬معوقات عمل المصارف اإلسالمية‪:‬‬

‫سادسا ا‪ -‬النتائج والمقترحات‪:‬‬
‫أ النتائج‪:‬‬
‫ب المقترحات‪:‬‬
 ‫مقدمة‬
‫المبحث األول‪ :‬ماهية البنوك اإلسالمية‬
‫المطلب األول‪ :‬تعريف ونشأة البنوك اإلسالمية‬
‫المطلب الثاني‪ :‬خصائص البنوك اإلسالمية وأهدافها‬
‫المبحث الثاني‪ :‬وظائف البنوك اإلسالمية‬
‫المطلب األول‪ :‬مفهوم الخدمة المصرفية‬
‫المطلب الثاني‪ :‬خدمات البنوك اإلسالمية‬
‫المبحث الثالث‪ :‬تحديات البنوك اإلسالمية‬
‫المطلب األول‪ :‬المشاكل والصعوبات التي تواجه البنوك اإلسالمية‬
‫المطلب الثاني‪ :‬الحلول والمقترحات‬
 ‫الباب الثاني‪ :‬مدخل للبنوك اإلسالمية‬
‫الفصل األول‪ :‬نشأة البنوك اإلسالمية و آليات عملها‬
‫المبحث األول‪ :‬نشأة وتطور البنوك اإلسالمية‬
‫المطلب األول‪ :‬مراحل تطور البنوك اإلسالمية‬
‫المطلب الثاني‪ :‬مفهوم البنوك اإلسالمية‬
‫المطلب الثالث‪ :‬أنواع البنوك اإلسالمية‬
‫المطلب الرابع‪ :‬أهداف البنك اإلسالمي‬
‫المبحث الثاني‪ :‬مصادر األموال في البنوك اإلسالمية‬
‫المطلب األول‪ :‬الموارد الذاتية للبنك اإلسالمي وخصائصها‬
‫المطلب الثاني‪ :‬خصائص الودائع الجارية في البنوك اإلسالمية‬
‫المطلب الثالث‪ :‬خصائص الودائع االدخارية في البنوك اإلسالمية‬
‫المطلب الرابع‪ :‬خصائص الودائع االستثمارية في البنوك اإلسالمية‬
‫المبحث الثالث‪ :‬األنشطة غير المصرفية للبنوك اإلسالمية‬
‫المطلب األول‪ :‬االستثمار المباشر في البنوك اإلسالمية‬
‫المطلب الثاني‪ :‬التمويل باستخدام صيغ اقتسام الربح والخسارة في البنوك اإلسالمية‬
‫المطلب الثالث‪ :‬التمويل في البنوك اإلسالمية باستخدام صيغ الهامش المعلوم‬
‫المطلب الرابع‪ :‬صيغ نشاط أخرى في البنوك اإلسالمية‬
‫المطلب الخامس‪ :‬معايير منح التمويل في البنوك اإلسالمية‬
‫المبحث الرابع‪ :‬الخدمات المقدمة في البنوك اإلسالمية‬
‫المطلب األول‪ :‬الخدمات المصرفية غير المرتبطة بالفوائد في البنوك اإلسالمية‬
‫المطلب الثاني‪ :‬الخدمات المصرفية المرتبطة باألوراق المالية في البنوك اإلسالمية‬
‫المطلب الثالث‪ :‬التسهيالت االئتمانية المقدمة من قبل البنوك اإلسالمية‬
‫المطلب الرابع‪ :‬الخدمات المستحدثة في المصارف اإلسالمية‬
‫المطلب الخامس‪ :‬الخدمات االجتماعية في المصارف اإلسالمية‬
‫الفصل الثاني‪ :‬التحديات المعاصرة التي تواجهها البنوك اإلسالمية‬
‫المبحث األول‪ :‬الرقابة الشرعية والمصرفية على البنوك اإلسالمية‬
‫المطلب األول‪ :‬مفهوم لجنة الرقابة الشرعية ووظائفها في البنوك اإلسالمية‬
‫المطلب الثاني‪ :‬عوامل تفعيل دور الرقابة الشرعية في البنوك اإلسالمية‬
‫المطلب الثالث‪ :‬طبيعة العالقة بين البنك المركزي والبنوك اإلسالمية‬
‫المطلب الرابع‪ :‬أدوات السياسة النقدية غير المباشرة في البنوك اإلسالمية‬
‫المطلب الخامس‪ :‬أدوات السياسة النقدية المباشرة في البنوك اإلسالمية‬
‫المبحث الثاني‪ :‬المخاطر في البنوك اإلسالمية وسبل مواجهتها‬
‫المطلب األول‪ :‬أنواع المخاطر في البنوك اإلسالمية‬
‫المطلب الثاني‪ :‬أساليب مواجهة المخاطر في البنوك اإلسالمية‬
‫المبحث الثالث‪ :‬المشاكل التي تواجه البنوك اإلسالمية‬
‫المطلب األول‪ :‬المشاكل القانونية التي تعترض البنوك اإلسالمية‬
‫المطلب الثاني‪ :‬العوائق الشرعية التي تواجه البنوك اإلسالمية‬
‫المطلب الثالث‪ :‬مشاكل الموارد البشرية في البنوك اإلسالمية‬
‫المطلب الرابع‪ :‬المشاكل التشغيلية للبنوك اإلسالمية‬
‫المطلب الخامس‪ :‬المشاكل المؤسسية للبنوك اإلسالمية‬
‫المبحث الرابع‪ :‬تأثير العولمة على البنوك اإلسالمية‬
‫المطلب األول‪ :‬أثر تحرير تجارة الخدمات المالية على البنوك اإلسالمية‬
‫المطلب الثاني‪ :‬البنوك اإلسالمية في مواجهة تحديات التطور التكنولوجي‬

‫المطلب الثالث‪ :‬البنوك اإلسالمية في مواجهة التغيرات في الخدمات المصرفية‬

 ‫المطلب الرابع‪ :‬تأثير االندماج المصرفي على البنوك اإلسالمية‬
‫الفصل الثالث‪ :‬واقع البنوك اإلسالمية وقدراتها التنافسية‬
‫المطلب األول‪ :‬تطور عدد المسلمين في العالم‬
‫المطلب الثاني‪ :‬تطور عدد البنوك اإلسالمية وتوزيع أصولها في العالم‬
‫المطلب الثالث‪ :‬توزيع األصول المالية اإلسالمية حسب البلدان‬
‫المطلب الرابع‪ :‬المركز التنافسي للبنوك اإلسالمية مقارنة مع باقي أنواع البنوك‬

‫‪4.1 Introduction of Islamic banking‬‬

‫‪4.2 The Principles of Islamic banking‬‬
‫‪4.3 The Fundamental of Islamic Banking and Finance‬‬
‫‪4.4 Compatibility of Islamic banking with Conventional‬‬
‫‪4.6 Development of Islamic banking in the UK‬‬
‫‪4.7 Challenges of Islamic banking‬‬
‫‪4.8 Conclusion‬‬