principe du KYC 

- Il donne des informations sur un moment présent mais ne renseigne

pas sur la durée.de ce fait, il est difficile de connaitre en tout temps les
activités des sociétés.
- L’accès à l’information est parfois difficile et peu fiable surtout
lorsque le tiré est non client de la banque.
Propositions  :

-Création d’une base de données interbancaire : l’échange des informations

aide à améliorer la gestion des risques et du KYC
-création de partenariats avec des sociétés d’informations.

Vérification des documents :

- Surtout dans le cas d’une lettre de crédit, il faut un appui externe par
exemple IMB (INTERNATIONAL MARITIME BUREAU).En
envoyant un fax du connaissement, le bureau sera en mesure de
contrôler et renseigner sur le positionnement de la marchandise. Le
bureau peut aussi informer les banques membres sur le parcours des
bateaux et leurs positions actuelles pour diminuer les cas frauduleux.

- Lors de la réception de l’ordre d’encaissement, il faut contrôler les

signatures requises si sont originales et autorisées ou non.