Les outils bancaires pour

grer au mieux la trsorerie

Les banques proposent plusieurs solutions de
financement pour faire face aux besoins de trsorerie :

Lescompte :On parle d'escompte bancaire lorsqu'une

entreprise cde un effet de commerce (une traite par
exemple) la banque et qu'en contrepartie la banque
fait une avance l'entreprise. Le but de l'escompte est
de limiter les dcalages de trsorerie pour l'entreprise
en mobilisant les crances clients.
 La loi DAILLY Cette technique de crdit permet une entreprise
quelle que soit sa forme (entreprise personnelle, socit, profession
librale, agriculteur) et son secteur d'activit (industrie, commerce
ou services) de mobiliser la partie de son poste "clients" qui n'est
pas reprsente par des effets de commerce,
Cette technique de financement permet donc une entreprise
de bnficier de crdit en contrepartie de la production de factures
reprsentatives de crances sur ses clients ou de crances sur une
collectivit publique (tat, rgion, dpartement, commune). Il est
donc possible de mobiliser une crance sur un client, une subvention
obtenue mais non verse, un crdit de TVA, une indemnit
d'assurance due mais non rgle, etc.
 Laffacturage Laffacturage est un outil de financement
Le contrat daffacturage est un outil de financement
efficace court terme permettant lentreprise
damliorer la qualit du cycle clients en lui assurant le
rglement rapide de ses crances de manire
anticipative et ce jusqu 85 % de leurs valeurs. Il sagit
dune technique permettant doptimiser la politique de
mobilisation du crdit clients de lentreprise, damliorer
sa trsorerie et ainsi dassurer son quilibre financier.