LA REVUE DU GRASCO NUMERO SPECIAL

Groupe de Recherches Actions Sur la Criminalit Organise CORRUPTION

Centre du Droit de lEntreprise - Universit de Strasbourg
www.GRASCO.eu - www.larevueduGRASCO.eu MI-SEPTEMBRE 2012
N2 Juillet 2012 Parution trimestrielle gratuite

EDITORIAL SOMMAIRE
CHANTAL CUTAJAR COMIT SCIENTIFIQUE DU GRASCO .2

INTERVIEW/PORTRAIT :
DIRECTEUR DU GRASCO DIDIER DUVAL RESPONSABLE DE LA SECURITE
(CENTRE DU DROIT DE LENTREPRISE - FINANCIERE ET DE LA PREVENTION DE LA
FRAUDE AU SEIN DE LA DIRECTION JURIDIQUE
UNIVERSIT DE STRASBOURG) ET CONFORMITE DU GROUPE CREDIT AGRI-

L
COLE3
e 14 mars 2012, le Parlement europen crait la commission
parlementaire spciale sur la criminalit organise, la corrup-
tion et le blanchiment d'argent. Cette initiative fait suite RAPPORT:
SYNTHESE DU RAPPORT PUBLIC ANNUEL 2012
l'adoption, le 25 octobre 2011 de la rsolution du Parlement euro- DE LA COUR DES COMPTES SUR TRACFIN ET
pen sur la criminalit organise http://www.europarl.europa.eu/ LA LUTTE CONTRE LE BLANCHIMENT DAR-
GENT ...11
sides/getDoc.do?type=TA&reference=P7-TA-2011-0459&language=FR.
SYNTHESE DU RAPPORT ANNUEL 2011 DE
Cette nouvelle commission dispose d'un an pour enquter sur l'infil- LAGENCE DE GESTION ET DE RECOUVREMENT
tration de l'conomie lgale de l'UE, de l'administration publique et DES AVOIRS SAISIS ET CONFISQUES14
des systmes financiers par la criminalit organise, y compris les
mafias, et pour proposer des moyens pour la combattre. DOCTRINE :
CRIMINALIT ORGANISE ET INTERNET: LA
CYBERCRIMINALIT......21
Ds le 19 juin, elle auditionnait plusieurs experts qui ont tous formu-
l le mme constat, savoir que le sauvetage de la finance euro- LUTTE CONTRE LE BLANCHIMENT ET LE FINAN-
penne se fait par lintermdiaire du crime organis, rvlant ainsi la CEMENT DU TERRORISME VERS UNE QUA-
TRIME DIRECTIVE DE LUNION EURO-
nature criminelle de cette finance et la ncessit urgente de la d- PENNE.........27
manteler dfinitivement http://euobserver.com/22/116700
LES OPRATEURS DE VENTES AUX ENCHRES
Ainsi Pietro GRASSO, Procureur de la direction italienne anti-mafia a-t PUBLIQUES ET LA LUTTE ANTI-
BLANCHIMENT....31
-il expliqu aux parlementaires lors de son audition que La crise
rend les groupes criminels encore plus puissants car ils ont de lar- JURISPRUDENCE :
gent liquide, de largent frais et disponible, et pas seulement en Eu- DES DONNES VOLES NE PEUVENT PAS FON-
DER UNE ENQUTE POUR FRAUDE FISCALE .38
rope, mais dans dautres pays o les conomies sont fragiles et o ils
influencent les politiques . Jean-Franois GAYRAUD, le commissaire LE CONSEIL DETAT ANNULE LA DCISION DE
SANCTION DE LACP DU 18 DCEMBRE 2009
divisionnaire franais spcialiste de la gopolitique du crime organi- CONTRE LA BANQUE POPULAIRE CTE
s ny va pas par quatre chemins lorsquil dclare : Nous voyons en DAZUR...46
Europe une criminalisation gnralise des structures financires au
TECHNOLOGIE ET PRATIQUE :
sein du march intrieur et que ce phnomne pose une question LANALYSE STRATGIQUE, OUTIL PERTINENT
existentielle pour certains pays o cela a transform la politique POUR LES UNITS DE RENSEIGNEMENTS FINAN-
nationale et les marchs financiers. Ce constat est aussi celui dAnto- CIERS ?............................................................48
nio Maria Costa, lancien directeur de lOffice des Nations Unies LANALYSE FINANCIRE CRIMINELLE..57
contre la drogue et le crime qui avait dclar en 2008 en pleine crise
financire que largent des trafiquants de drogue inject dans le REGARDONS AILLEURS :
LA DLINQUANCE DU NOUVEAU SICLE EN
systme financier avait sauv les banques de la crise financire . ARGENTINE...58

Au-del des constats convergents et ritrs, il est important den COMPTES-RENDUS DE COLLOQUES :
COMPTE-RENDU DU COLLOQUE DU 27 AVRIL
tirer les enseignements pour une action efficace. 2012 SUR LA JUSTICE PENALE INTERNATIO-
NALE, CONSEIL DE L'EUROPE, STRASBOURG65
Lefficacit dans laction impose dabord de cesser dfinitivement
de relativiser le phnomne et de sortir de laveuglement qui consiste LU POUR VOUS :
L'AVOCAT FACE AU BLANCHIMENT DE CAPI-
ne pas voir que les organisations criminelles sont devenues de vri- TAUX...71
tables acteurs globaux dont lintervention produit des effets consid-
rables au plan macroconomique. Il est donc plus quessentiel dap- LA VIE DES PROFESSIONS :
CCILE NOCHEZ OFFICIER DE GENDARME-
profondir la connaissance du phnomne criminel sur le plan crimi- RIE...74
nologique parce quon ne peut combattre efficacement que ce que
DIPLME ET LAURATS :
lon connat. CHRISTELLE SCHMITT ..77

Et pour cela il faut doter la recherche des moyens ncessaires pour OFFRES DEMPLOI80
que des universitaires indpendants explorent et investiguent ces
LU POUR VOUS :
nouveaux champs et ceci sans dlai. Il y a l une urgence vitale pour LE BLANCHIMENT DE CAPITAUX ET LE FINAN-
les socits dmocratiques. CEMENT DU TERRORISME DE GEERT DELRUE .81
CONTACT .81
 COMIT SCIENTIFIQUE DU GRASCO
Jean Pradel : Jean PRADEL n en 1933 fut successivement magistrat (de 1959 1969),
puis professeur agrg en 1969. D'abord affect la Facult de droit de Tunis, il gagne
Poitiers en 1972. Il a crit divers ouvrages, notamment - Droit pnal gnral, Procdure
pnale, Droit pnal compar, Droit pnal spcial (en collaboration avec M. Danti-Juan) et
Droit pnal europen (avec G. Corstens, prsident de la Cour suprme des Pays-Bas et G.
Vermeulen). Il a prsid l'Association franaise de droit pnal et particip de nom-
breux congrs internationaux.
Yves Strickler : Docteur de lUniversit de Strasbourg, Matre de confrences Tou-
louse, Professeur agrg Nancy, puis Strasbourg o il a dirig lInstitut
dtudes judiciaires, exerc les fonctions de Vice-prsident du Conseil scientifique
et cr la Fdration de recherche CNRS LEurope en mutation, il est depuis
2010 Professeur lUniversit Nice Sophia Antipolis, o il dirige le Centre dtudes et
de recherches en droit priv (CERDP). Il y enseigne le droit civil et le droit processuel.

Franois Fourment : professeur de droit priv et sciences criminelles l'Universit de

Lorraine. Il y dirige l'Institut Franois Geny (EA n 1138). Il est spcialiste de droit pnal,
plus particulirement de procdure pnale, de droit pnal europen des droits de
l'Homme et de droit pnal de la presse. Il est notamment l'auteur d'un manuel de proc-
dure pnale (ditions Paradigme) et responsable des chroniques de jurisprudence de
procdure pnale (trimestrielles) et de droit de la presse (quadrimestrielles) la Gazette
du Palais, dont il codirige l'dition trimestrielle spcialise de "Droit pnal et procdure
pnale".
Michel Storck : professeur lUniversit de Strasbourg. Il dirige le Centre du droit de
lentreprise. Il est responsable du Master droit des affaires. Il est Prsident de la Fonda-
tion des Presses Universitaires de Strasbourg. Il assure des enseignements en droit des
affaires, notamment en droit des marchs financiers.

Juliette Lelieur : matre de confrences lUniversit de Rouen. Spcialise en droit p-

nal international, europen et compar, elle enseigne galement la Facult internatio-
nale de droit compar. Elle a t chercheur lInstitut Max Planck de droit pnal tranger
et international (2001-2006), puis lUniversit de Ble (2007-2008), do elle a collabo-
r aux travaux du Groupe de travail sur la corruption de lOCDE. Elle a (co-) dirig la pu-
blication de deux ouvrages : Lespace judiciaire europen civil et pnal : Regards croi-
ss, Paris, Dalloz 2009 et Combattre la corruption sans juge dinstruction, Paris, Secure-
Finance, 2011.
Jean-Paul Laborde : conseiller la Cour de cassation, chambre commerciale. Il a dirig
pendant de longues annes la branche prvention du terrorisme de lOffice des Nations
Unies contre la Drogue et le Crime (ONUDC) bas Vienne. Il a t Directeur de lEquipe
spciale de la lutte contre le terrorisme des Nations Unies et Conseiller spcial du Secr-
taire gnral. Il est lauteur notamment de "Etat de droit et crime organis Les apports
de la Convention des Nations Unies contre la criminalit transnationale organise", Pa-
ris, Dalloz, 2005.
Claude Mathon : avocat gnral la Cour de cassation (chambre criminelle). Aupara-
vant, aprs avoir dvelopp une carrire essentiellement comme procureur de la Rpu-
blique, il a dirig le Service Central de Prvention de la Corruption. A cette occasion,
outre les matires satellites de la corruption comme les fraudes, le blanchiment..., il a
eu lopportunit de se spcialiser en intelligence conomique et a prsid la rdaction
de trois rapports : Entreprises et intelligence conomique, quelle place pour la puis-
sance publique ? - 2003 , Intelligence conomique et corruption - 2004 , La protec-
tion du secret des affaires : enjeux et propositions - 2009 .

2 LA REVUE DU GRASCO N2 Juillet 2012

INTERVIEW

DIDIER DUVAL
RESPONSABLE DE LA SECURITE FINANCIERE ET DE LA PREVENTION
DE LA FRAUDE AU SEIN DE LA DIRECTION JURIDIQUE ET CONFORMITE
DU GROUPE CREDIT AGRICOLE

L.R.D.G : Comment est organi- dispositif prventif des risques ments financiers tels AMUNDI,
se la Conformit au sein du de blanchiment et de finance- CA TITRES, Crdit Agricole Lea-
Groupe Crdit Agricole ? ment du terrorisme. sing Factoring, Crdit Agricole
Consumer Finance, les entits
Au sige social du Groupe Cr- Au plan oprationnel, il y a un
nationales et internationales de
dit Agricole (Crdit Agricole SA), service de la Scurit Financire
la Banque Prive,. Le Groupe
la Direction de la Conformit est (SF) en charge de superviser
Crdit Agricole comprenant en-
rattache la Direction Juri- l'application effective des me-
viron 160.000 personnes rpar-
dique et Conformit. Elle est sures d'embargos et de gels des
ties au sein des entits du
compose de diffrents dparte- avoirs lors des oprations de
Groupe implantes dans 60 pays
ments, dits du " Coverage " qui
environ, principalement en Eu-
sont notamment en charge de la
rope. La SF a galement en
supervision du " corpus " des
charge des actions de dtection
normes lgales et rglementaires
des actes de blanchiment, de
en matire de conformit la
financement du terrorisme et de
fois vis--vis des directions op-
corruption. Dans le contexte de
rationnelles et fonctionnelles du
ces missions, la SF est en rela-
sige (Crdit Agricole SA entit
tion la fois avec les rgulateurs
sociale), des entits territoriales
nationaux (Administration du
(Caisses Rgionales) et des enti-
Trsor et/ou des Banques Cen-
ts de la banque de proximit
trales) et les Cellules du rensei-
l'International (BPI). Un autre d-
gnement financier, en France la
partement est plus particulire- transferts de flux financiers, en
Cellule TRACFIN, en charge du
ment en charge de la gestion et relation avec les responsables "
recueil des Dclarations de
du maintien niveau opration- SF " des entits nationales et in-
Soupon transmises par les pro-
nel des " outils " informatiques ternationales du Groupe Crdit
fessionnels, dont au principal,
d'aide au respect des mesures Agricole. Parmi ces entits, nous
les acteurs bancaires qui rv-
lgales et rglementaires rela- pouvons plus particulirement
lent ainsi des oprations aty-
tives aux mesures d'embargos, citer les 39 Caisses Rgionales
piques releves dans la gestion
gels des avoirs (sanctions natio- du Crdit Agricole, LCL, Crdit
des flux financiers. Il convient
nales et internationales) et ga- Agricole Corporate International
d'ailleurs de souligner que parmi
lement des outils en matire de Banking, les entits de place-

LA REVUE DU GRASCO N2 Juillet 2012 3

tous les professionnels assujet-
tis l'obligation de dclaration
de soupon (une quinzaine de
professionnels environ),
institutions financires appor-
tent elles seules chaque an-
ne en France entre 85 et 90%
des 20000 25000 dclarations
de soupons recenses par la
Cellule du renseignement fi-
nancier franais, dont environ
500 sont transmises la Jus-
tice. Les services de la Scurit
Financire des entits du
Groupe dont celui du sige sont
en outre chargs de procder
aux recherches d'ventuelles "
informations ngatives " qui
peuvent entacher la rputation
d'un client potentiel de
banque ou d'un client dj con-
tractuellement engag avec dif-
frentes entits de la banque
que ce soit la banque de dtail,
la banque d'affaires ou
banque prive. Recherches ef-
fectues partir de bases de
donnes dites " en sources ou-
vertes ". A partir de cette d-
marche la banque dfinit sa
politique vis--vis de ce client,
se traduisant par l'acceptation
ou le refus d'une entre en rela-
tion et pour un client dj exis-
tant, l'arrt de la relation ou la
rduction de l'engagement fi-
nancier avec celui-ci.
Enfin, il y a une Cellule en
charge de la prvention des
fraudes (PF) internes et ex-
ternes, qui assure la fois un
rle de superviseur opration-
nel des actions de prvention
menes par les responsables
4 LA REVUE DU GRASCO N2 Juillet 2012
locaux des entits du Groupe, formit, contenues dans le
un rle d'impulsion des me- Code Montaire et Financier.
sures de prvention adopter
Des relations existent gale-
les dans le cadre d'une recherche
ment avec les services d'audit
permanente de performance
et pour tre plus prcis avec
sur ces sujets et une mission
les services de l'Inspection G-
de " reporting " des faits de
nrale de la Banque, ainsi
fraudes identifis au sein des
qu'avec les services des
entits et de l'laboration des
Risques et Contrles perma-
statistiques de la fraude.
nents. En effet, les acteurs de
l'Inspection Gnrale utilisent
L.R.D.G : Quels sont les liens avant leurs missions les outils
entre l'audit - la conformit - de la Scurit Financire qui
le domaine juridique ? centralisent des informations
sur les diffrentes entits du
Au sein du Crdit Agricole SA, Groupe et peuvent galement
le service de la Conformit est changer au plan technique
rattach la direction juridique avec les agents de la Scurit
et conformit. Cela favorise les Financire sur la pertinence ou
la
passerelles en terme non de tel ou tel type de con-
d'changes professionnels trle.
entre les personnels des deux
entits Conformit et Juridique.
Ce point est surtout mis en vi- L.R.D.G : Le GAFI a publi ses
la
dence dans le cas d'interprta- nouvelles 40 recommanda-
tion de rglements internatio- tions que la Commission euro-
naux dans le domaine des em- penne s'apprte transposer
bargos et gels des avoirs, mais dans une nouvelle directive.
galement dans le cadre des Quels sont, selon vous, les
avis rendus au sein des Comi- changements majeurs aux-
ts Nouveaux Produits (NAP) quels vont tre confronts les
qui se tiennent avant mise sur tablissements bancaires ?
le march de nouveaux pro-
Je ne pense pas que l'on puisse
duits financiers. Ces comits
parler de rvolution mais
runissent les " techniciens "
d'volution sur un certain
qui ont initi le produit et l'en-
nombre de sujets qui pour-
semble des autres acteurs ban-
raient tre dvelopps dans
caires qui, au regard de leurs
une future 4me Directive (ou
fonctions diverses au sein de la
rglement ?) europenne et qui
banque (dont la direction juri-
avaient dj fait l'objet d'une
dique et conformit), sont ame-
publication dans le cadre de la
ns mettre un avis sur le res-
3me Directive.
pect des rgles juridiques du
produit et des rgles de la con-
Il en est ainsi de la notion de
Personnes Politiquement Expo-
ses (PPE) qui tait jusqu'alors
particulirement centre sur
l'identification de PPE rsidant
dans un autre Etat de l'Union
ou dans un pays tiers qui de-
vaient tre identifies et faire
l'objet d'une vigilance particu-
lire, mme si au niveau d'une "
approche risque " il pouvait
tre souhaitable d'avoir une
connaissance dans ses clients
d'une PPE franaise dit encore "
domestique ". Il apparat, sur ce
point, que la 4me Directive
poserait pour principe d'une
obligation pour les acteurs ban-
caires d'identifier sans distinc-
tion les PPE trangers et " do-
mestiques " et l encore d'y ap-
porter dans la gestion des
comptes une vigilance particu-
lire. Cette mesure s'inscrit en
fait dans une dmarche d'atten-
tion particulire sur la dimen-
sion du risque d'atteintes la
probit auquel une PPE pourrait
tre expose dans l'exercice de
ses fonctions et qui devrait,
ds lors, en cas de suspicion
avre, faire l'objet d'une dcla-
ration de soupon la cellule
du renseignement financier.
C'est bien videmment l une
charge supplmentaire qui est
demande aux banques sous
l'angle de l'identification et de
la surveillance qui s'en suit, et
il serait souhaitable afin
d'amoindrir cette charge, que
les pouvoirs publics, franais
et/ou europens, lors de la
transposition de ces recom-
mandations, mentionnent avec
LA REVUE DU GRASCO N2 Juillet 2012
plus de prcision ce qu'il con-
vient d'identifier comme PPE
partir de la notion de per-
sonnes occupant " d'impor-
tantes fonctions publiques ". Il
conviendra en outre d'identifier
les personnes " troitement as-
socies " ces PPE que sont les
membres de la famille, mais
jusqu' quel niveau ou degr de
parent ?
Un autre point fera galement
l'objet de dveloppements
complmentaires dans le con-
texte des nouvelles recomman-
dations du GAFI, c'est celui re-
latif l'identification approfon-
die des Bnficiaires Effectifs
(BE) d'une personne morale et
dit autrement, des principaux
actionnaires ou porteurs
parts d'une socit commer-
ciale. Cette obligation de con-
naissance de l'actionnariat
d'une socit commerciale dj
mentionne dans le cadre de la
3me Directive europenne va
plus loin aujourd'hui, surtout
depuis la parution en
tembre 2011 en France des
Lignes Directrices de l'Autorit
de Contrle Prudentiel fran-
aise qui impose une recherche
active de cet actionnariat visant
au principal les actionnaires,
personnes physiques, dtenant
plus de 25% du capital ou assu-
rant une influence relle dans
la direction de la socit. Il
s'agit l d'un travail consquent
assur par les banques qui peu-
vent, pour ce faire, s'appuyer
sur un formulaire dclaratif
remis par l'acteur bancaire
son client, reprsentant phy-
sique de la personne morale
qui va indiquer sur l'honneur
les noms et tat civil des per-
sonnes physiques qui compo-
sent le capital de leur socit.
La banque aura en charge de
vrifier la ralit de ces l-
ments tout du moins pour les
principaux actionnaires (+de
25% du capital) ou ceux appa-
raissant comme possdant une
influence relle sur la vie de la
socit. Cette dernire action
tant rendue possible grce la
connaissance que la banque
doit avoir de son client per-
sonne morale, KYC en anglais
(Knowledge Your Customer).
Ces lments de recherches sur
l'identification des personnes
de
physiques composant l'action-
nariat d'une socit commer-
ciale ont en effet pour but de
pouvoir identifier des per-
sonnes qui, bien que n'appa-
raissant pas comme dirigeants
de la socit, possdent une
partie du capital alors qu'elles
sep-
peuvent tre connues ngative-
ment pour des faits lis la
commission d'infractions p-
nales en relation avec le crime
organis, le terrorisme, voire la
corruption. Cette dmarche
bien videmment fait voluer
positivement le dispositif anti-
blanchiment au sens large et
c'est bien sr pour les pouvoirs
publics nationaux en charge de
la scurit intrieure un l-
ment supplmentaire de per-
formance de ce dispositif.
Toutefois, le travail demand
aux acteurs bancaires pour ac-
5
complir cette tche pourrait
tre facilit si ces mmes ac-
teurs pouvaient disposer d'une
documentation publique plus
dveloppe notamment au ni-
veau des lments qui pour-
raient apparatre dans le K bis
du registre du commerce et des
socits, au regard des l-
ments relatifs la composition
du capital de la socit. Il con-
vient somme toute de souligner
que si la France possde un re-
gistre du commerce qui fournit
malgr tout d'autres informa-
tions que celles relatives aux
bnficiaires effectifs, un cer-
tain nombre de pays europens
et hors de l'Europe ne poss-
dent pas ce type de documenta-
tion ce qui est forcment plus
encore dommageable. En effet,
cette absence de documenta-
tion, en source publique dans
un bon nombre de pays tran-
gers, dont europens,
plique la tche des banques,
notamment pour les
franaises installes l'tran-
ger et les banques de ces pays
impliques dans un mme dis-
positif et d'obligations lgales
de connaissance du client de
par les directives europennes.
Enfin, telle que dj mention-
ne dans la 3me Directive eu-
ropenne, la notion " d'ap-
proche par les risques " souli-
gn dans les nouvelles recom-
mandations du GAFI en 2012
sera nouveau pour les acteurs
bancaires, dans le cadre de la
prochaine 4me Directive, un
lment important de leur stra-
6 LA REVUE DU GRASCO N2 Juillet 2012
tgie de prvention du blanchi-
ment et du financement du ter-
rorisme. Cette approche par les
risques a pour fondement celui
la fois d'une adaptabilit de
la banque son environnement
professionnel surtout bas sur
la notion de risque pays et
risque client (li l'activit de
celui-ci) et celui par l mme de
cerner au mieux les mesures de
vigilances adopter en terme
de prvention des faits de blan-
chiment et de financement du
terrorisme. Ainsi chaque client
est-il class globalement sous
l'une des trois catgories de
risque : risque faible, standard
ou lev. A partir de ce classe-
ment, il est adoss des mesures
spcifiques de surveillance
dans la gestion du client et un
suivi particulier de ses opra-
tions bancaires. Ce travail d'ap-
proche par les risques dj en
com- vigueur va l'vidence se dve-
lopper et donner chaque ac-
filiales teur bancaire en concertation
avec les rgulateurs nationaux
une base de travail intressante
et la recherche permanente de
l'efficience (car mesures volu-
tives en corrlation avec l'vo-
lution du primtre d'activit
du client) du dispositif de pr-
vention du blanchiment et du
financement du terrorisme ain-
si que des atteintes la probi-
t.
L.R.D.G : Quelles suggestions
pourriez-vous formuler pour
amliorer l'chelle natio-
nale, europenne voire inter-
nationale, la prvention du
blanchiment et du finance-
ment du terrorisme ?
Cette question est intressante
car, en dpit des avances trs
positives et importantes en
terme d'enjeu scuritaire recen-
ses depuis une vingtaine d'an-
nes par la cration du GAFI en
1989 sur le sujet de la lutte
contre le blanchiment des pro-
duits financiers des activits
criminelles et compltes en
2001 sous l'angle du finance-
ment du terrorisme, il faut de
faon continue souligner les
points qui pourraient faire l'ob-
jet d'amlioration et d'volu-
tion la fois en terme d'effi-
cience des contrles et d'volu-
tion rglementaires.
Sans tre exhaustif, il est mon
sens possible de cibler
quelques points qui ncessite-
raient de telles actions.
Il est tout d'abord permis de
penser qu'une attention toute
particulire doit tre apporte
au domaine des marchs finan-
ciers et plus particulirement
aux oprations lies aux inves-
tissements dans les produits
financiers complexes et qui
plus est, mis partir de pays
classs risque par le GAFI
( problme de transparence et
de traabilit des investisseurs
et bnficiaires finaux de ces
oprations ). Bien videmment,
des mesures ont dj t prises
la fois par les pouvoirs pu-
blics nationaux spcialiss sur
ces questions et les services de
surveillance des institutions
financires, mais des rapports
d'organismes spcialiss sur le
crime organis et tout particu-
lirement plus rcemment celui
de l'ONUDC (organisme
l'ONU bas Vienne en Au-
triche spcialis sur la prven-
tion des risques criminels et du
financement du terrorisme)
attir l'attention sur le carac-
tre perfectible de ces mesures
de contrle et de surveillance.
C'est dans ce contexte que le
rle des organismes de rgula-
tion des grandes places mon-
diales que sont notamment et
tout particulirement,
Royaume-Uni, les Etats-Unis et
le Japon doivent jouer un rle
important en partenariat, cela
va s'en dire avec les institu-
tions financires pour remdier
ces difficults.
Il serait par ailleurs intressant
d'impulser une action envers
les professionnels, qui
qu'assujettis une obligation
de dclaration de soupon, n'en
apportent qu'assez peu la cel-
lule du renseignement financier
qui est en France TRACFIN. Il
n'est pas utile, mon sens, de
revenir sur la polmique qui a
eu lieu il y a dj quelques an-
nes sur l'implication des pro-
fessionnels du droit et tout
particulirement les avocats
pris en leur qualit de conseil.
Je crois, qu'en ce domaine,
c'est avant tout la profession
d'analyser l'impact collectif et
individuel de leur positionne-
ment par rapport la loi. Je
pense galement qu'une prise
en compte plus oprationnelle
des professionnels impliqus
dans les transactions immobi-
lires et le commerce des
oeuvres d'arts serait intres-
de sante au regard de l'esprit de la
loi et de l'attrait des organisa-
tions criminelles pour ce type
d'investissement. A dcharge,
a ces professionnels ptissent
parfois d'un environnement
direct non orient la dtec-
tion de tels faits de blanchi-
ment et certains peuvent se
sentir vulnrables en cas de
dnonciation de faits suscep-
tibles d'impliquer des organisa-
le tions criminelles.
Il serait aussi trs utile, tel
que dj nonc ci-dessus et
tout particulirement pour les
acteurs bancaires dans leur d-
marche de " KYC " donc de con-
naissance du client, de pouvoir
s'appuyer dans la recherche
d'lments relatifs aux entits
bien commerciales, sur une docu-
mentation publique mieux
adapte la ralit nouvelle
contemporaine lie l'volu-
tion de la rglementation sur
le Bnficiaire Effectif en par-
ticulier. L'ensemble de ces l-
ments faciliterait grandement
le travail des acteurs bancaires
et leur degr de performance.
Cette dmarche d'une docu-
mentation publique adapte
cette ralit rglementaire con-
temporaine devrait en outre
tre gnralise au moins
tout l'espace des 27 pays de
l'Union Europenne.
LA REVUE DU GRASCO N2 Juillet 2012
Enfin il me parat utile d'ajou-
ter une dernire remarque qui
est en marge du primtre di-
rect de l'activit des profes-
sionnels assujettis l'obliga-
tion de dclaration de soupon
mais auxquels ces profession-
nels peuvent apporter leur con-
cours en cas de rquisition ju-
diciaire, c'est le sujet de la cap-
tation des avoirs d'origine cri-
minelle. C'est un sujet relative-
ment rcent dans notre droit
positif interne car datant des
annes 2005 et qui s'est beau-
coup dvelopp au travers des
volutions lgislatives des lois
dites Warsman et la cration de
structures publiques spciali-
ses que sont tout particulire-
ment la PIAC ( Plate-forme
d'Identification des Avoirs Cri-
minels) au sein de la Direction
Centrale de la Police Judiciaire
et plus rcemment en dbut
2011 l'AGRASC ( Agence de Re-
couvrement des Avoirs Saisis et
Confisqus) du ministre de la
Justice. En effet, il m'apparat
qu'au-del de la lutte contre le
blanchiment et le financement
du terrorisme, cette action de
captation du patrimoine acquis
avec des fonds d'origine crimi-
nelle est une mthode efficace
pour contrarier le dveloppe-
ment patrimonial des organisa-
tions criminelles, voire terro-
ristes et recentre cette action
vers les services judiciaires de
l'Etat (police/justice) ce qui, en
termes oprationnel et orga-
nique, me parat trs efficient
et pertinent.
7
PORTRAIT
RESPONSABLE DE LA SECURITE FINANCIERE ET DE LA PREVENTION
DE LA FRAUDE AU SEIN DE LA DIRECTION JURIDIQUE ET CONFORMITE
DU GROUPE CREDIT AGRICOLE
PROPOS RECUEILLIS PAR
GILBERT BREZILLON
REDACTEUR EN CHEF
L
e 3 janvier 2011, Didier
DUVAL a t affect en
qualit de responsable
de la Scurit Financire et de
la Prvention de la fraude au
sein de la Direction Juridique et
Conformit du Groupe Crdit
Agricole. N le 25 septembre
1955 Saint-Vigor-le-Grand,
Didier DUVAL est mari et pre
de deux enfants.
GB : Quelle est votre forma-
tion initiale?
Aprs avoir pass un baccalau-
rat professionnel commercial-
comptabilit, j'ai fait des tudes
universitaires la Facult de
droit de Caen. J'ai obtenu une
matrise en droit priv, mention
carrires judiciaires. J'ai ensuite
russi le concours de commis-
saire de police en 1982.
- de 2003 2005, commissaire miques et financires de la
GB : Pouvez-vous rsumer
votre parcours professionnel ?
J'ai toujours t trs intress
par les matires conomiques et
financires. Ainsi, l'issue de
ma formation de deux annes
l'Ecole Nationale Suprieure de
8 LA REVUE DU GRASCO N2 Juillet 2012
DIDIER DUVAL
la Police Saint-Cyr-au-Mont- - de 2005 2009, Contrleur
d'Or, j'ai t : gnral, Sous-directeur des
affaires conomiques et finan-
- de 1984 1988, commissaire cires la DCPJ ;
de police, adjoint au Chef de
la section financire du Ser- - de 2009 2011, Contrleur
vice Rgional de Police Judi- gnral, Chef de la Division
ciaire (SRPJ) de Rouen ; des Relations Internationales
(DRI) de la DCPJ ;
- de 1988 1993, commissaire
principal, Chef de la section - en janvier 2011, je me suis
financire du SRPJ de Rouen ; mis en disponibilit pour tra-
vailler la Direction Juridique
- de 1993 1998, mis disposi- et Conformit du Groupe Cr-
tion du Service Central de Pr- dit Agricole en charge, plus
vention de la Corruption spcifiquement de la scurit
(SCPC) en tant que charg de financire et la prvention des
mission ; fraudes internes et externes
du Groupe.
- de1999 2002, commissaire
divisionnaire, Chef de la Divi-
sion logistique oprationnelle
GB : Quelles ont t vos fonc-
auprs du Sous-directeur des
tions au Service Central de Pr-
affaires conomiques et finan-
vention de la Corruption
cires la Direction Centrale
(SCPC) ainsi qu' la Sous-
de la Police Judiciaire (DCPJ) ;
Direction des affaires cono-
divisionnaire, Chef de l'Office DCPJ ?
Central pour la Rpression de Au SCPC, j'ai notamment travail-
la Grande Dlinquance Finan- l sur des dossiers thmatiques
cire (OCRGDF) en charge de dans les domaines les plus expo-
la lutte contre le blanchiment ss aux atteintes la probit. J'ai
d'argent, le financement du contribu la rdaction des rap-
terrorisme et de la dlin- ports annuels, remis au garde
quance astucieuse ; des Sceaux, relatifs l'analyse et
aux causes des mcanismes et
des faits de corruption. J'ai eu
le privilge de participer aux
travaux du Conseil de l'Europe
concernant les conventions ci-
viles et pnales en matire de
corruption. C'est ainsi que j'ai
t nomm expert europen au fonctions de scurit financire
sein du GRECO et j'ai t charg
de l'valuation de certains pays
europens en matire de pr-
vention et de rpression de la
corruption.
A la DCPJ, en ma qualit de
Sous-directeur des affaires co-
nomiques et financires, j'ai eu
sous ma responsabilit quatre
offices centraux, savoir : l'Of-
fice central pour la rpression
de la grande dlinquance finan-
cire, l'Office central pour la
rpression du faux monnayage
et des contrefaons indus-
trielles et artistiques, l'Office
central de rpression des tra-
fics d'oeuvres d'art, l'Office
central de lutte contre les in-
fractions lies aux technologies
de l'information et de la com-
munication.
En septembre 2005, j'ai mis en
place la Plate-forme d'Identifi-
cation des Avoirs Criminels
(PIAC) au sein de l'OCRGDF en
charge justement de la traque
des avoirs criminels.
En tant que Chef de la DRI, j'ai
particip, dans le cadre du con-
seil d'administration d'EURO-
POL, aux travaux de cette insti-
tution. J'ai galement particip
aux travaux d'INTERPOL bass
sur l'change d'informations
entre les services de police et
de gendarmerie nationaux, ain-
si qu'aux travaux lis aux acti-
vits de la structure SCHEN-
GEN.
LA REVUE DU GRASCO N2 Juillet 2012
GB : Pourquoi avez-vous fait
le choix de travailler au sein
d'un tablissement bancaire ?
A un moment de ma carrire,
j'ai considr qu'un passage
vers le secteur priv dans les
blanchiment et de financement
et de prvention de la fraude
tait, sur le plan thmatique, en
relation avec mes expriences
professionnelles et, galement,
une novation professionnelle
passionnante et ouverte sur
l'avenir. Ceci, au regard de
l'volution d'un transfert im-
portant dans le dispositif de
prvention des risques du sec-
teur public vers le secteur pri-
v et, ce, dans le cadre d'une
politique nouvelle de scurit
intrieure.
GB : Qu'est-ce que la scurit
financire et la prvention de
la fraude au sein d'une
banque ?
La Scurit Financire du
Groupe Crdit Agricole re-
couvre, en fait, deux types d'ac-
tivits, savoir : la surveillance
du respect des mesures natio-
nales, europennes et interna-
tionales en matire d'embargo,
de gels des avoirs et des sanc-
tions et, galement, le travail
dit de "due diligences" qui con-
siste la recherche d'informa-
tions ngatives pouvant exister
sur un client potentiel
(personne physique ou per-
sonne morale) qui souhaite ou-
vrir un compte dans l'un des
tablissements du Groupe ou
sur un client ayant dj un
compte au sein d'un tablisse-
ment du Groupe. Ces activits
de "due diligences" sont axes
sur la banque d'affaires, la
banque de dtail et la banque
prive tant au plan national
qu'international.
Dans la sphre de la Scurit
Financire, mes services sont
amens dtecter des faits de
du terrorisme et d'en porter
l'information la cellule fran-
aise de lutte anti-blanchiment
(Tracfin).
Au-del de ce qui vient d'tre
dcrit ci-dessus, je supervise le
service de prvention de la
fraude interne et externe du
Groupe qui recouvre, outre les
aspects de dlinquance astu-
cieuse (escroquerie, abus de
confiance, faux, cybercriminali-
t), la prvention des faits de
corruption active et passive.
GB : Pouvez-nous nous pr-
senter la structure du service
que vous avez en charge ?
Combien de personnes y-a-t-il
au sein de votre service ?
Travaillez-vous en quipe ?
Dans mon primtre direct,
c'est une quinzaine de per-
sonnes qui me sont directe-
ment rattaches, tant elles-
mmes en relation avec un
grand nombre de personnes en
charge de la Scurit Financire
et la Prvention de la fraude
dans les diffrentes entits du
Groupe du Crdit Agricole (39
Caisses Rgionales, le Crdit
Lyonnais, un grand nombre de
filiales spcialises en France
et l'international).
La mthodologie de travail est
bien videmment base sur
une dynamique de travail en
quipe anime par chacun des
responsables du dpartement
9
de la Scurit Financire de
chaque entit, d'une part, et de
la Prvention de la fraude
d'autre part dont j'assure la
coordination sous la double
tutelle du directeur de la Con-
formit et du directeur Juri-
dique.
GB : Quels sont les avantages
et les inconvnients de votre
mtier ?
C'est une profession certes trs
prenante mais trs intressante
tant au plan intellectuel que
sous l'angle de l'activit de la
ralit oprationnelle au regard
des thmes dcrits ci-dessus,
me plongeant, moi et mes
quipes, au centre des aspects
trs pragmatiques de l'un des
volets particulier de la profes-
sion bancaire.
GB : Quels conseils donneriez
-vous aux jeunes qui souhai-
tent s'orienter vers ce type de
mtier ?
Les conseils que l'on pourrait
donner des jeunes qui souhai-
tent s'orienter vers ce type
d'activit dit de la Conformit
ou encore de la Compliance,
terme anglais internationale-
ment utilis, repose d'abord
sur un esprit d'investissement
et de curiosit intellectuelle
propice la ralit de la fonc-
tion en perptuelle volution
rglementaire et de technique
nancire et la prvention de la
professionnelle. Il est impor-
tant que cette personne soit
globalement d'un contact hu-
main agrable, propice enga-
ger la confiance relationnelle et
facilitant par l mme la qualit
d'analyse dans un esprit de tra-
vail en quipe. Enfin, sur le
fond,une formation juridique
est hautement souhaitable pour
exercer dans les fonctions op-
rationnelles de la Conformit.
GB : Quelles sont les perspec-
tives d'volution de la profes-
sion ?
Les perspectives sont, mon
sens, trs importantes au re-
gard de l'volution dj enga-
ge depuis une dizaine d'an-
nes d'un transfert de plus en
plus marqu de la scurit fi-
fraude du secteur public vers le
secteur priv et tout particuli-
rement les banques qui sont au
centre des transactions finan-
cires et commerciales.

OUVRAGES RCENTS
LA CORRUPTION DES ELITES
EXPERTISE, LOBBYNG, CONFLIT DINTERETS
AUTEUR : NOEL PONS EDITEUR : ODILE JACOB

P
rsentation par l'di-
teur : Le chaos financier
qui affecte lconomie-
monde est-il seulement leffet
dun cycle et le produit derreurs
politiques ? Nest-il pas aussi la
consquence dagissements fri-
sant la correctionnelle mais pro-
tgs par une corruption
douce ?Pour Nol Pons, les nance, la pntration de lcono-
multiples analyses de la crise
financire globale ont mis en vi-
dence les liens fusionnels entre
les rseaux daffaires et le poli-
tique. Drgulation, autocontrle
vain, connivence tous niveaux :
un vritable systme sest mis comme les oprations mafieuses
en place, discret mais efficace, dans le domaine des technolo-
jouant de toutes les complai- gies de la communication et dans
sances.Dcrivant en profon- lconomie verte.Nol Pons a
deur le rle trouble du lobbying t inspecteur des impts, fonc-
et des experts, le laxisme gnra- tionnaire au Service central de
lis en termes de conflits dint- prvention de la corruption
rts, les logiques douteuses (SCPC). Il dispense de nom-
loeuvre dans le monde de la fi- breuses formations antifraude et
anticorruption en France et
mie par des organisations crimi- ltranger. Il a notamment publi
nelles, Nol Pons claire dun Cols blancs et mains sales.
jour indit des phnomnes au
centre de lactualit, comme la
crise de la dette souveraine, ou
encore en rvle dautres,

10 LA REVUE DU GRASCO N2 Juillet 2012

RAPPORT
SYNTHSE DU RAPPORT PUBLIC ANNUEL 2012 DE LA
COUR DES COMPTES SUR TRACFIN ET LA LUTTE
CONTRE LE BLANCHIMENT DARGENT 1
CHANTAL CUTAJAR
DIRECTEUR DU GRASCO
(CENTRE DU DROIT DE LENTREPRISE - UNIVERSIT DE STRASBOURG)
L
e rappot public annuel
2012 de la Cour des
comptes consacre des
dveloppements consquents "
Tracfin et la lutte contre le blan-
chiment "2. La Cour dresse un
bilan de l'action de Tracfin, la
cellule de renseignements finan-
ciers franaise place sous la
double tutelle des ministres de
l'conomie et du budget3 et for-
mule 10 recommandations dont
il convient de prciser que cer-
taines ont d'ores et dj t
mises en oeuvre. Le rapport est
svre et semble exprimer une
divergence sur les finalits qu'il
convient d'assigner Tracfin
dans la lutte contre le blanchi-
ment et le financement du terro-
risme. Les conclusions du rap-
port devront tre mises en pers-
pective avec les travaux en
cours de la Commission euro-
penne qui devraient aboutir
une nouvelle rvision de la 3me
directive4.
Pour la Cour des comptes, " le
renforcement des missions
confies TRACFIN et l'largis-
sement du champ dclaratif
doivent conduire le service
renforcer ses analyses du ph-
nomne, approfondir ses re-
lations avec les professions
assujetties et adapter sa
LA REVUE DU GRASCO N2 Juillet 2012
structure et son organisation sont relles, la Cour dplore ce-
aux enjeux fondamentaux dont pendant que " TRACFIN ne dis-
il a la charge. " pose d'aucune estimation sur
l'ampleur, la consistance et les
Il est important de prciser que,
circuits des flux financiers con-
pour rdiger son rapport, la
courant au blanchiment, pas
Cour a tenu compte de l'valua-
plus que sur les stocks patrimo-
tion mene en 2010 par le GAFI5,
niaux qui en sont issus "8. Trac-
laquelle avait fait ressortir la
fin se justifie considrant que "
large conformit de Tracfin ses
ce type d'tudes ne relevait ni
recommandations. Elle estime
de ses comptences, ni de sa
malgr tout, que " les pra- seule action ". Il s'ensuit qu'au-
lables une pleine efficacit cun service de l'tat ne travaille
de la lutte contre le blanchi-
sur le sujet ce qui s'avre extr-
ment ne sont pas tous runis ". mement dommageable dans la
Font dfaut tout d'abord une mesure o " la comprhension
valuation prcise des montants du blanchiment et de ses m-
en jeu et une analyse des sec- thodes, et par consquent l'effi-
teurs particulirement vuln- cience de la cellule de renseigne-
rables au blanchiment dargent ment financier, supposent une
qui constituent des pralables valuation suffisante du phno-
indispensables pour mettre en mne ". La Cour conclut que des
place une stratgie de lutte effi- efforts particuliers devaient tre
cace et mobiliser l'ensemble des mens, sous l'impulsion de Trac-
acteurs concerns, au premier fin par les diverses administra-
chef desquels les professionnels tions concernes pour mettre en
assujettis et leurs autorits de place une mthodologie d'va-
contrle6. Globalement, des " luation intgrant une pluralit
progrs restent accomplir de donnes judiciaires, poli-
pour renforcer, au-del de la cires, conomiques et destine
conformit aux normes, l'effi- mieux connatre le blanchi-
cience du systme "7. ment et en anticiper les volu-
tions. Les informations collec-
Un investissement insuffisant ter et exploiter pourraient tre
dans la quantification du blan- issues notamment des enqutes
chiment. Si les difficults chif- en cours, saisies judiciaires et
frer le blanchiment des capitaux
11
dou an i r es, si gn al emen ts
TRACFIN, carts de balance des
paiements, fraude fiscale.
Un travail de typologie dve-
lopper. Le nouveau droit du
blanchiment issu de la transpo-
sition de la directive de 2005 a
profondment modifi la m-
thodologie de la prvention du
blanchiment en largissant le
champ de la dclaration de
soupon et en introduisant une
nouvelle approche par les
risques. Celle-ci consiste
adapter les niveaux de vigi-
lance en fonction de la gravit
du risque d'exposition au blan-
chiment ou au financement du
terrorisme. Ces volutions im-
posent de diffuser des typolo-
gies aux professionnels dcla-
rants. Or, ces modifications
n'ont pas t prises en compte
rapidement par Tracfin qui n'a
commenc investir ce champ
que sous l'impulsion de l'va-
luation du GAFI et du contrle
de la Cour des comptes.
La Cour insiste en outre sur la
ncessit pour Tracfin d'aider
certaines professions comme
les experts comptables et les
commissaires aux comptes
mieux valuer le risque client,
en mettant leur disposition
des typologies plus nom-
breuses et plus actuelles, docu-
mentant les mcanismes de re-
cyclage de " l'argent sale ", les
caractristiques des fraudes et
leurs acteurs.
La Cour des comptes pointe la
responsabilit de Tracfin
dans l'absence de dtection
de l'escroquerie la TVA sur
les changes de quotas de
CO2 " faute de rflexion ant-
rieure sur ce type de crimina-
lit ". En effet, Tracfin, " qui
s'est d'abord orient sur un
12 LA REVUE DU GRASCO N2 Juillet 2012
schma classique de blanchi-
ment, a perdu plusieurs mois
pour adresser ses premiers si-
gnalements la justice "9. La
Cour des comptes estime qu'il
est essentiel de dtecter les fra-
gilits des circuits financiers et
d'identifier les secteurs cono-
miques les plus vulnrables au
trafic d'argent sale. La Cour
conclut l'importance pour
Tracfin de consacrer " des ef-
forts soutenus pour com-
prendre les mthodes de blan-
chiment, caractriser les tech-
niques des fraudeurs et diffu-
ser ces typologies "10.
Manque de contrle de cer-
taines professions. Tracfin ne
dispose pas des lments suffi-
sants pour s'assurer que les
professions assujetties respec-
tent bien leurs obligations.
Dans la mesure o les ordres
professionnels des professions
rglementes ont recours des
pairs pour les contrles anti-
blanchiment, le respect des
obligations dclaratives n'est
en pratique pas ou peu vrifi,
ce qui affecte la dimension pr-
ventive du dispositif. La Cour
estime que Tracfin doit con-
duire une action auprs des
autorits de contrle concer-
nes pour que soit vrifi, que
les professionnels assujettis
mettent en oeuvre de manire
effective les diligences qui leur
incombent. En outre, l'effectivi-
t de s co n tr l e s an ti -
blanchiment doit faire l'objet
d'une attention renforce dans
les secteurs de l'immobilier,
des jeux en ligne, du chiffre et
du droit.
Renforcer les actions pdago-
giques. Dplorant que " encore
aujourd'hui, les dclarants
n'ont pas une conception ho-
mogne de ce que doit recou-
vrir une dclaration de soup-
on, y compris au sein d'une
mme profession ", la Cour des
comptes enjoint Tracfin de
renforcer sa politique de for-
mation notamment destina-
tion des professions les moins
impliques. Des actions pda-
gogiques doivent en outre per-
mettre aux assujettis d'objecti-
ver les lments qui doivent
conduire procder la dcla-
ration de soupon. En l'absence
de dispositions lgales prci-
sant la conduite tenir aprs
avoir procd une dclaration
de soupon, la Cour reproche
Tracfin de ne pas donner de
consignes claires. Elle recom-
mande la cellule de " travail-
ler avec chaque profession
pour pallier l'absence de texte
et () aider (les professionnels)
laborer des positions con-
formes leurs impratifs don-
tologiques ". La rponse con-
jointe du Ministre de l'cono-
mie, des finances et de l'indus-
trie et du ministre du budget,
des comptes publics et de la
rforme de l'Etat expose que
Tracfin, " aux effectifs encore
infrieurs 100 agents peut
difficilement diffuser un conte-
nu pdagogique auprs des 185
000 professionnels assujettis
la dclaration de soupon. Le
relais des autorits de contrle
et des organisations reprsen-
tatives, notamment pour les
professions non financires,
est indispensable ".
Coordination des multiples
acteurs. L'efficacit de l'action
de Tracfin suppose une coordi-
nation de l'ensemble des ac-
teurs, services de l'Etat et auto-
rits de contrle en charge de
la LAB/FT. Cette mission est
dvolue au Conseil d'orienta-
tion de la lutte contre le blan-
chiment de capitaux et le finan-
cement du terrorisme qui d-
termine les orientations gn-
rales de l'action des services
concerns. " Sur la base des ty-
pologies tablies par TRACFIN
", le Conseil doit tablir une
cartographie des risques assez
prcise pour que les ministres
puissent fixer les orientations
prioritaires de l'action de Trac-
fin.
Recentrage sur la mission de
renseignement. La Cour cons-
tate que Tracfin est dot d'un
budget " modeste de 4,95 M "
dont 4,64 M sont affecter
aux dpenses de personnel. La
cellule ne jouit pas d'une r-
elle autonomie qu'il s'agisse
des structures budgtaires ou
des modalits de gestion. Un
dcret et un arrt du 7 janvier dtriment du dpartement des
2011 ont modifi l'organisation
du service et l'ont recentr sur
la fonction de renseignement.
Si la Cour des comptes ne cri-
tique pas cette option prise par
les pouvoirs publics, elle d-
plore que " l'orientation des
dclarations de soupon
souffre, dans un contexte d'ef-
fectifs limits et de croissance
continue du nombre de dclara-
tions traiter par le service,
d'une absence de stratgie dfi-
nie quant au traitement des si-
gnalements " les moins graves
" (travail dissimul et abus de
confiance par exemple) " ; la "
dfinition d'une stratgie
d'orientation est donc indis-
pensable pour rpondre aux
nouvelles missions confres
par la loi TRACFIN, tout en
prservant son coeur de m-
tier (criminalit organise,
financement du terrorisme,
corruption, trafic de stup-
fiants) et en dgageant du
LA REVUE DU GRASCO N2 Juillet 2012
temps pour approfondir
travail d'analyse ".
Etoffer les effectifs et diversi-
fier les comptences. L'aug-
mentation considrable du
nombre de dclarations de
soupon qui a doubl depuis
cinq ans impose de " passer de
mthodes intuitives d'orienta-
tion des dclarations de soup-
on " des procdures plus en-
cadres. Non seulement les
effectifs doivent tre augmen-
ts pour atteindre environ
100 agents mais il faut un re-
crutement plus diversifi en
direction de techniciens hau-
tement spcialiss et d'ana-
lystes, au-del donc du vivier
historique des agents de la
douane. Ce recrutement ne
doit pas se faire cependant, au
enqutes qui, selon le rapport "
avec 30 agents rpartis en trois
divisions, reste encore trop peu
dot ".
Amliorer la gestion du stock
d'enqutes. En raison du
manque d'enquteurs, 50 % des
dclarations de soupon orien-
tes en enqute n'ont pas t
analyses. Pour apurer le pas-
sif, ce sont environ 1000 en-
qutes qui ont t mises en at-
tente alors qu'elles avaient t
estimes pertinentes. Non seu-
lement il faudra procder au
recrutement d'enquteurs, mais
il sera ncessaire de mettre en
place une politique de suivi r-
gulier des portefeuilles de ma-
nire ce que chaque enqu-
teur puisse traiter de manire
effective les dclarations de
soupon qui lui sont attribues.
Transmissions en justice trop
peu nombreuses. Seules entre
250 et 300 affaires nouvelles
sont signales la justice
le chaque anne. A cette critique,
la rponse conjointe des Mi-
nistre de l'conomie, des fi-
nances et de l'industrie et le
ministre du budget, des
comptes publics et de la r-
forme de l'Etat expose que " le
modle franais de cellule de
renseignement financier met
l'accent sur la fonction de tri et
d'enrichissement pralable des
informations reues pour ne
transmettre au procureur et
aux autres destinataires men-
tionns par le Code montaire
et financier, que de dossiers
toffs. Ce modle diffre
d'autres structures o la cellule
de renseignement est conue
pour simplement relayer, aprs
une analyse rapide, les signale-
ments qu'elle reoit. " En outre,
les ministres font valoir que "
des efforts exceptionnels en
termes d'effectifs de TRACFIN
ont t fournis : le nombre
d'agents affects au dparte-
ment des enqutes s'est accru
de 30 %, ce qui s'est traduit par
un accroissement du nombre
de transmissions judiciaires
pass de 384 en 2009 495 en
2011 ".
Notes
1 Consulter le rapport http://www.ladocumentationfrancaise.fr/
var/storage/rapports-publics/124000069/0000.pdf. Les dvelop-
pements figurent au sein du Chapitre III (relatif la lutte contre
la fraude) de la premire partie (sur les finances publiques) p.
197-228.
2 P. 197 et s. La Cour aborde dans le mme chapitre, la fraude
la TVA sur les quotas de carbone (p. 147 s.) ainsi que le pilotage
national du contrle fiscal (p. 229 s.)
3 Cette analyse s'inscrit dans le cadre des travaux qu'elle mne
sur la supervision et la rgulation conomique et financire Cf
notamment, les rapports publics annuels 2009 et 2011 sur " Les
Autorits de rgulation financire " ; rapport public thmatique
sur " Les concours publics aux tablissements de crdit ", de juin
2009 et mai 2010 ; rapport la demande de la commission des
finances de l'Assemble nationale sur " La mise en place de
l'Autorit de contrle prudentiel ", octobre 2011
4 Voir Cutajar C. Lutte contre le blanchiment et le financement
du terrorisme : Vers une quatrime directive, p. XXX
5 http://www.fatf-gafi.org/media/fatf/documents/reports/mer/
MER%20France%20ful.pdf
6 p. 199
7 p.200
8 La seule donne quantitative publie, avec prudence, par
TRACFIN est le montant total des fonds concerns par les trans-
missions en justice (524 M en 2010).
9 P. 202
10 idem
13
RAPPORT

SYNTHESE DU RAPPORT ANNUEL 2011

DE LAGENCE DE GESTION ET DE RECOUVREMENT
DES AVOIRS SAISIS ET CONFISQUES

JOCELYNE KAN
MAGISTRAT ET DIRECTEUR ADJOINT DU GRASCO

MDC COUR DAPPEL DE PARIS

L
e 18 avril 2012, Madame Elle est actuellement implante L'AGRASC a t immdiatement

Elisabeth PELSEZ, Direc- rue de Richelieu Paris 2me et oprationnelle ds sa cration

est compose d'une quipe plu- officielle.
trice gnrale de l'Agence
de gestion et de recouvrement ridisciplinaire constitue, pour
des avoirs saisis et confisqus l ' i n s t an t , de 13 ag e n t s Les outils mis en place
(AGRASC), a remis au garde des (magistrats, fonctionnaires et
Sceaux, ministre de la Justice et militaires venant de la Direction Pour la gestion des affaires et
des Liberts, le premier rapport gnrale des finances publiques, des biens, des outils ont t mis
du ministre de la Justice et des en place. En premier lieu, un
d'activit de l'Agence.
Liberts, de la gendarmerie na- systme d'information, dve-
L'AGRASC est un tablissement tionale, de la police nationale, lopp en interne, qui permet
public caractre administratif des douanes, ainsi qu'un juriste d'assurer une parfaite traabilit
plac sous la double tutelle du attach territorial d'une collecti- des trs nombreuses informa-
ministre de la Justice et des Li- vit territoriale). Elle est dirige tions traites, en lien avec les
par un magistrat de l'ordre judi- flux financiers impactant le
berts et du ministre du Budget.
Elle a t cre par la loi n 2010 ciaire, assist par un secrtaire compte unique de l'Agence ou-
gnral administrateur des fi- vert la Caisse des dpts et
-768 du 9 juillet 2010 visant
nances publiques adjoint. consignations (CDC). C'est ainsi
faciliter la saisie et la confisca-
L'Agence est galement dote qu'au 31 dcembre 2011, il a pu
tion en matire pnale, et ce,
d'un comptable public. tre enregistr plus de 7 000 af-
pour lutter plus efficacement
contre la dlinquance organise faires, correspondant 13 000
Compte tenu de sa charge de biens et il a pu tre ralis plus
et souterraine. Elle a commenc
travail, l'AGRASC a obtenu l'ac- de 11 000 oprations d'ajuste-
son activit le 4 fvrier 2011 la
cord de ses tutelles pour passer ment avec le compte CDC. Il est
suite de la parution au journal
un effectif de 20 agents fin prcis que ce systme d'infor-
officiel du dcret n 2011-134 du
2012. Elle a mis le souhait de mation a fait l'objet d'une dcla-
1er fvrier 2011.
pouvoir recourir court terme ration la commission nationale
L'Agence dispose de plusieurs des emplois contractuels. de l'informatique et des liberts
monopoles : la gestion centrali- (CNIL), qui l'a valid par dlib-
" Crativit et inventivit sont ration en date du 10 novembre
se des sommes saisies, les
ventes avant jugement, les sai- les deux principes directeurs qui 2011.
sies pnales immobilires et les ont guid l'Agence dans le d-
marrage de son activit " a men- Pour permettre l'AGRASC
confiscations immobilires.
tionn sa Directrice gnrale. d'assurer notamment la traabi-

14 LA REVUE DU GRASCO N2 Juillet 2012

lit des affaires dont elle est
saisie, la direction des affaires
criminelles et des grces
(DACG) et la direction des ser-
vices judiciaires (DSJ) de la
Chancellerie ont, le 3 fvrier
2011, diffus une circulaire
conjointe l'ensemble des juri-
di cti on s avec lesquelles
l'Agence est en relation perma-
nente. Afin de faciliter les
changes quotidiens avec les
juridictions (magistrats,
greffes), l'AGRASC a cr deux
adresses lectroniques spcifi-
quement pour que les juridic-
tions puissent adresser par
voie dmatrialise l'ensemble
de leurs demandes concernant
les affaires traites au plan na-
tional et international.
Dans son rapport, l'AGRASC
mentionne que pour optimiser
son activit, un accs direct
Cassiope (systme informa-
tique conu pour la saisie,
l'enregistrement et le traite-
ment des donnes de la justice
pnale) et la chane pnale d'administration est prsid
dont sont dotes les juridic-
tions lui permettrait de ne pas
avoir solliciter les greffes ou
les magistrats pour obtenir les
donnes qui sont indispen-
sables l'accomplissement de
ses missions lgales.
En second lieu, une dmarche
de cartographie des risques a
t initie. Elle doit donner
lieu la formalisation d'un r-
frentiel.
Les relations de
l'AGRASC avec le Conseil
d'administration et les
autorits de tutelles
Pour exercer ses activits,
LA REVUE DU GRASCO N2 Juillet 2012
l'AGRASC travaille en troite der des difficults rencontres
collaboration avec le conseil telles que le traitement des nu-
d'administration, qui, selon le mraires, des devises tran-
dcret du 1er fvrier 2011, est gres ou des saisies bancaires.
compos de six reprsentants
de l'Etat, membres de droit (le Signature de protocoles
directeur des affaires crimi-
et de conventions
nelles et des grces, le secr-
taire gnral du ministre de la
Dans son activit quotidienne,
justice, le directeur gnral des
l'AGRASC est en relation avec
finances publiques, le directeur
de nombreux partenaires ex-
gnral de la police nationale,
ternes. Le rapport souligne ses
le directeur gnral de la gen-
liens avec la direction gnrale
darmerie nationale, le directeur
des finances publiques (DGFIP)
gnral des douanes et des
et avec la brigade nationale de
droits indirects), de quatre per-
rpression de la dlinquance
sonnalits qualifies en raison
fiscale (BNRDF).
de leurs comptences en ma-
tire de droit des obligations,
Ces relations ont donn lieu
de droit des socits, de ges-
la formalisation de protocoles
tion de patrimoine et de mar-
et conventions. C'est ainsi
chs publics (dsignes par le
qu'ont t signs :
ministre de la justice, l'une
d'entre elles sur proposition du
- Le 11 avril 2011, un protocole
ministre charg du budget) et
avec le service national de
de deux reprsentants du per-
douane judiciaire (SNDJ), qui
sonnel de l'agence, lus dans
prvoit, entre autre, un
les conditions fixes par le mi-
change d'informations et une
nistre de la justice. Le conseil
collaboration oprationnelle
avec l'Agence ;
par Monsieur Jean-Marie HUET,
qui est procureur gnral prs
- Le 12 avril 2011, un protocole
la cour d'appel d'Aix-en-
avec le fonds de garantie des
Provence, marquant, ainsi, par
victimes du terrorisme et
sa nomination et celle de la Di-
d'autres infractions (FGTI) no-
rectrice gnrale, la vocation
tamment pour vrifier que les
judiciaire de l'AGRASC.
victimes n'ont pas t par ail-
leurs indemnises par la com-
Plusieurs dlibrations ont t
mission d'indemnisation des
prises par le conseil d'adminis-
victimes d'infractions (CIVI) ou
tration notamment sur la carto-
le service d'aide au recouvre-
graphie des risques, la dfini-
ment des victimes d'infractions
tion gnrale de passation des
(SARVI) avant de bnficier
contrats, conventions et mar-
d'une indemnisation octroye
chs publics.
par l'Agence ;
L'Agence a galement des rela-
- Le 14 avril 2011, un protocole
tions continues avec les autori-
de collaboration relatif la
ts de tutelle. Des runions
vente de biens mobiliers avant
rgulires ont lieu pour abor-
jugement avec la direction na-
15
tionale d'interventions doma-
niales (DNID) ;
- Le 21 juin 2011, un protocole
d'change d'informations avec
le ministre de l'Intrieur, qui
prvoit notamment des rela-
tions entre l'AGRASC et la plate-
forme d'identification des
avoirs criminels (PIAC) de l'of-
fice central pour la rpression
de la grande dlinquance finan-
cire (OGRGDF) ;
- Le 21 juillet 2011, une con-
vention avec douze cranciers
sociaux et fiscaux sous l'gide
de la direction nationale de la
lutte contre la fraude pour ta-
blir des relations entre ces
cranciers publics et l'Agence ;
- Le 1er dcembre 2011 avec la
Caisse des dpts et consigna-
tions (CDC) pour dfinir les mo-
dalits de fonctionnement du
compte de l'Agence et leurs re-
lations communes. Cette con-
vention prvoit un point relatif
la scurit et la confidentia-
lit des informations chan-
ges, dans l'esprit de la ma-
trise des risques initie par
l'Agence.
L'AGRASC veut dvelopper la
formalisation de protocoles, en
particulier avec France Do-
maine. Il a aussi t dcid de
contractualiser avec les com-
missaires-priseurs judiciaires
pour les biens meubles et les
notaires pour les biens immobi-
liers. Enfin, un protocole avec
le tribunal de grande instance
de Paris mettant en place des
rgles prcises de collaboration
quotidienne est en phase de
signature.
16
Le budget de l'AGRASC
Pour exercer ses nombreuses
activits, L'AGRASC dispose
d'un budget compos de diff-
rentes catgories de ressources
prvues par l'article 706-163
du Code de procdure pnale,
qui dispose : " Les ressources
de l'Agence comporte :
1 Les subventions, avances et
autres contributions de l'Etat et
de ses tablissements publics,
de l'Union europenne, des col-
lectivits territoriales, de leurs
groupements et de leurs tablis-
sements publics ainsi que de
toute autre personne publique
ou prive ;
2 Les recettes fiscales affectes
par la loi ;
3 Une partie, plafonne confor-
mment au I de l'article 46 de la
loi n2011-1997 du 28 d-
cembre 2011 de finances pour
2012, du produit de la vente des
bien s confisqu s l or sque prvus.
l'agence est intervenue pour
leur gestion ou leur vente, sauf
lorsque la loi prvoit la restitu-
tion intgrale la personne sai-
sie de ce produit et des intrts
provenant de la confiscation des
biens mobiliers des personnes
reconnues coupables d'infrac-
tions en matire de trafic de
stupfiants ;
4 Le produit du placement des
sommes saisies ou acquises par
la gestion des avoirs saisis et
verses sur son compte la
Caisse des dpts et consigna-
tions, dans les mmes limites et
sous les mmes rserves que
pour les ventes vises au 3 ;
LA REVUE DU GRASCO N2 Juillet 2012
5 Le produit des dons et legs ".
Un budget primitif a t labo-
r partir de prvisions ayant
un fort caractre alatoire.
Seules deux catgories de res-
sources ont t retenues : les
intrts du compte la CDC
estims 0, 250 million d'euros
et la part prleve sur les re-
cettes issues de la vente de
biens meubles et immeubles
confisqus dans la limite d'un
plafond de 1,300 million d'eu-
ros. L'AGRASC estime qu'elle ne
percevra les premires recettes
substantielles issues de confis-
cations dfinitives qu' comp-
ter du dernier trimestre 2012.
De ce fait, l'Agence a sollicit
ses autorits de tutelle pour
obtenir le versement de deux
subventions pour un total de
1,200 million d'euros et elle a
port le niveau de la prvision
de recettes issues des ventes
de biens confisqus 0,1 mil-
lion d'euros au lieu de 1,300
million d'euros initialement
En ce qui concerne les recettes,
les ventes de biens confisqus
n'ont rapport que 50 000 eu-
ros l'Agence en 2011. Mais,
les intrts du compte CDC ont
rapport presque le double de
la prvision.
Ainsi, le rsultat de l'exercice
2011 est trs nettement sup-
rieur son estimation. Le fond
de roulement dgag est suffi-
sant pour permettre l'Agence
d'attendre la perception des
premires recettes substan-
tielles issues de la confiscation
de biens meubles et immeubles
et de pouvoir prtendre un
autofinancement en 2012.
Il est not que l'AGRASC a une
bonne matrise des charges.
C'est ainsi qu'elle met en place
des mesures alternatives
comme la saisie de biens sans
dpossession prvue par l'ar-
ticle 706-158 du Code de pro-
cdure pnale, qui permet de
rendre indisponible un bien
meuble tout en laissant la
garde et donc les frais affrents
cette garde et l'entretien du
bien au propritaire ou au gar-
dien.
L'AGRASC conue pour
tre au service des juri-
dictions et des enqu-
teurs
Le rapport souligne que
l'Agence a une mission priori-
taire d'aide, d'assistance et
d'orientation. Pour ce faire,
elle a mis en place un site inter-
net, conu comme une bote
outils, accessible depuis celui
du ministre de la Justice et
des Liberts, qui est galement
ouvert aux enquteurs et aux
douaniers. Ce site permet d'ac-
compagner les juridictions
dans la comprhension des dis-
positions de la loi n2010-768
du 9 juillet 2010 et dans l'ap-
propriation des mcanismes de
saisine. Il est fait observer que
l'Agence aide les magistrats,
tous les stades de la procdure,
dans la prise de dcision, dans
le choix de la procdure qui va
guider leurs saisies. Il est mis
en exergue que " cette mission
rpond un besoin essentiel,
celui de disposer d'un organe
centralis, spcialis et ddi tions avec EUROJUST, que les
la saisie et la confiscation des
avoirs ". Il est ajout que
l'AGRASC assure des forma-
LA REVUE DU GRASCO N2 Juillet 2012
tions pour les magistrats et les
enquteurs. Elle a, entre autre,
t invite au comit de pilo-
tage national des groupes
d'intervention rgionaux (GIRS).
L'activit internationale de
l'Agence est tout aussi soute-
nue. En effet, l'article 706-160
du Code de procdure pnale
prvoit: " L'agence peut, dans
les mmes conditions, assurer
la gestion des biens saisis, pro-
cder l'alination ou la des-
truction des biens saisis ou
confisqus et procder la r-
partition du produit de la vente
en excution de toute demande
d'entraide ou de coopration
manant d'une autorit judi-
ciaire trangre ".
A ce titre, le 25 fvrier 2011,
l'AGRASC a t dsigne par la
France, aux cts de la PIAC,
comme bureau de recouvre-
ment des avoirs au sens de la
dcision 2007/845/JAI du 6
dcembre 2007 du Conseil de
l'Union europenne relative la
coopration entre les bureaux
de recouvrement des avoirs des
Etats membres en matire de
dpistage et d'identification
des produits du crime ou des
autres biens en rapport avec le
crime. L'Agence a aussi rejoint
le rseau CARIN (Camden Asset
Recovery Inter-Agency Net-
work), qui favorise l'excution
des commissions rogatoires
internationales.
La dimension internationale de
l'Agence est affirme d'autant
plus qu'elle a nou des rela-
financiers). Leur traitement en-
magistrats de liaison en poste
Paris ou l'tranger la sollici-
tent frquemment dans le
cadre de dossiers pour lesquels
des saisies et des confiscations
sont envisages, que des con-
tacts sont tablis avec ses ho-
mologues trangers tels que le
BOMM (Bureau Ontnemingwet-
geving Openbaar Ministerie)
aux Pays-Bas, qui est le Bureau
de confiscation des avoirs
d'origine criminelle relevant du
ministre public, et la SOCA
(Serious Organised Crime Agen-
cy), qui est l'agence de lutte
contre la grande criminalit or-
ganise en Grande-Bretagne.
Le bilan de l'activit op-
rationnelle 2011
- L'activit du ple juri-
dique
Le ple juridique de l'Agence
est charg, entre autre, de la
gestion des numraires et des
comptes bancaires
(restitutions, indemnisation
des victimes et confiscations),
des ventes avant jugement et,
depuis la loi n 2011-267 du 14
mars 2011 d'orientation et de
programmation pour la perfor-
mance de la scurit intrieure,
des ventes de vhicules confis-
qus aprs immobilisation au
titre de l'article L 325-1-1 du
Code de la route.
En 2011, le ple juridique a re-
u 68 millions d'euros de nu-
mraires. Il est fait observer
que la trs grande majorit des
versements correspond de
trs faibles montants (67% sont
infrieurs 1 000 euros et ne
reprsente que 3% des enjeux
gendre une perte nette pour
l'Agence, qui suggre la mise
en place d'un groupe de travail
17
runissant les ministres de
l'Intrieur et de la Justice et des
Liberts qui pourraient ainsi
dgager des orientations don-
ner aux officiers de police judi-
ciaire sur les montants signifi-
catifs devant faire l'objet de
saisies et ceux, qui du fait de
leur mdiocrit, doivent tre,
selon elle, restitus aux per-
sonnes interpelles.
Les comptes bancaires transf-
rs sur le compte de l'Agence
ont reprsent, quant eux,
plus de 34 millions d'euros. Les
restitutions de numraires et
de comptes bancaires se sont
leves plus de 2,2 milions
d'euros, le plus souvent pour
de petites sommes.
En ce qui concerne les ventes
avant jugement de biens immo-
biliers prvues par les articles
41-5 et 99-2 du Code de proc-
dure pnale, l'AGRASC a confi
toutes les ventes la direction
nationale d'interventions doma-
niales (DNID). Toutefois,
l'Agence prpare un protocole
avec la chambre nationale des
commissaires-priseurs judi-
ciaires afin de pouvoir confier
ces derniers la vente de cer-
tains biens mobiliers.
Les confiscations de num-
raires et de comptes bancaires
rencontrent une difficult faute
par les juridictions de ne pas
envoyer l'Agence les dci-
sions dfinitives rendues dans
les dossiers concerns et toutes
les informations ncessaires
lors du transfert des num-
raires.
Enfin, suite la rforme de l'ar-
ticle L325-1-1 du Code de la
18 LA REVUE DU GRASCO N2 Juillet 2012
route, l'Agence a reu de trs
nombreux vhicules confisqus
aprs immobilisation. Cela a
mis en difficult l'AGRASC dans
la mesure o les vhicules sont
sans valeur vnale suffisante
pour permettre leur vente et le
paiement par l'acqureur des
frais d'immobilisation.
L'AGRASC devra mme faire
appel un prestataire en vue
de la destruction des vhicules
invendables. L'Agence s'est ou-
verte de ces problmes devant
les commissions des lois de
l'Assemble nationale et du S-
nat. La loi n 2012- 409 du 27
mars 2012 de programmation
relative l'excution des faires ont t saisies dans la
peines a modifi l'article L325-
1-1 du Code de la route et a
transfr nouveau cette com-
ptence France Domaine
comme c'tait dj le cas avant
la rforme de 2011.
- L'activit du ple opra- des confiscations prononces.
tionnel
Le ple oprationnel est en
charge de l'assistance en temps
rel aux juridictions, de la pu-
blication des saisies pnales
immobilires (c'est--dire effec-
tuer le dpt, pour le compte
des procureurs de la Rpu-
blique, des juges d'instruction,
des tribunaux, de l'ensemble
des saisies pnales immobi-
lires), de l'excution des con-
fiscations complexes (il s'agit
de la publication des droits de
l'Etat en excution de juge-
ments qui ont prononc des
confiscations immobilires et
des dossiers de vente consti-
tus en lien avec France Do-
maine et avec le Conseil sup-
rieur du notariat) et du con-
cours dans des dossiers d'en-
traide pnale internationale.
Le rapport souligne l'essor de
la saisie pnale immobilire qui
reprsente un enjeu financier
de premier ordre (2% des biens
reprsentant 47% des montants
saisis) et qui a un effet dstruc-
turant contre les rseaux de
dlinquance et de criminalit
organises.
- L'activit du ple de sai-
sie
Le ple de saisie a eu aussi une
activit importante puisque
pour l'anne 2011, 7 630 af-
base de donnes pour un total
de 13 354 biens grs.
L'AGRASC fait remarquer que
dans tous les Etats de l'Union
europenne, le volume des sai-
sies est bien suprieur celui
Au terme de plusieurs mois
d'activit, il est apparu vident
l'Agence que le nombre de
confiscations devraient nette-
ment augmenter dans les an-
nes venir. Elle prvoit quatre
actions pour parvenir cet ob-
jectif :
- organiser le retour d'informa-
tions vers les juridictions et
favoriser la constitution d'une
cote patrimoniale utile pour la
juridiction de jugement, c'est--
dire faire en sorte que les ma-
gistrats sachent ce que devien-
nent les biens saisis et que les
juridictions de jugement dispo-
sent de tous les lments n-
cessaires pour prononcer les
confiscations.
- dvelopper de manire syst-
matique l'information sur le
rle de l'Agence auprs de ma-
gistrats sigeant dans les juri-
dictions de jugement en inter-
venant l'Ecole Nationale de la
Magistrature (ENM) toutes les
sessions de formation de chan-
gement de fonctions des magis-
trats du sige qui vont notam-
ment tre affects la prsi- justificatives vers l'Agence per-
dence des tribunaux correction-
nels, des cours d'assises, des
chambres des appels correc-
tionnels, des chambres d'ins-
truction.
- mettre en ligne des trames
utiliser pour les dispositifs des
jugements ou des arrts de
condamnation. Ainsi, toutes les
confiscations prononces de-
viendront excutables et donc
effectives.
- dsigner dans tous les tribu-
naux des rfrents excution
des peines.
L'ajustement du compte
Caisse des dpts et consi-
gnations (CDC)
Le rapport mentionne que
l'ajustement du compte CDC
qui consiste rapprocher les
flux du compte CDC de
l'AGRASC avec les oprations
de saisies dans la base de don-
nes, rencontre quelques diffi-
cults inhrentes aux saisies de
comptes bancaires. L'AGRASC a
adress un crit l'ensemble
des banques prsentant des
oprations non ajustes afin
d'obtenir copie des pices
ayant induit la saisie. Parallle-
ment, des runions de travail
sont prvues avec les respon-
sables conformit de certains
tablissements. La Fdration
LA REVUE DU GRASCO N2 Juillet 2012
des banques franaises a t
sensibilise sur ce sujet.
De mme, des difficults sont
releves sur le suivi des num-
raires. Il est not que de nom-
breux virements raliss par les
juridictions ne sont pas accom-
pagns du transfert de pices
mettant la cration d'une af-
faire dans la base de donnes
en lien avec ce flux financier. Il
est galement mentionn que
certains tribunaux n'ont ralis
aucun versement ni aucune
transmission en 2011.
L'activit de l'agence comp-
table
L'exercice 2011 a t consacr
l'installation de l'agence comp-
table et la mise en place des
relations avec l'ordonnateur, la
DGFIP, la direction rgionale
des finances publiques d'Ile de
France, la CDC et les cranciers
fiscaux et sociaux concerns
par la convention d'change
d'informations. Le rapport pr-
cise que l'agence comptable
joue un rle dterminant dans
le respect des dlais de paie-
ment impartis l'AGRASC. Elle
est aussi charge de la gestion
du compte CDC vers lequel af-
fluent les virements conscu-
tifs aux saisies de numraires,
de comptes bancaires et le pro-
duit des ventes de biens. En
outre, elle contrle les dossiers
de restitutions, les tats de ver-
sements au fonds de concours
stupfiants gr par la Mission
interministrielle de lutte
contre la drogue et la toxicoma-
nie (MILDT). Elle gre gale-
ment les rejets de virements
effectus ou demands par les
directions dpartementales des
finances publiques (DDFIP), les
tribunaux ou les banques avant
d'effectuer les virements y aff-
rents dans les dlais les plus
courts.
Les principaux chiffres de
l'anne 2011 de l'AGRASC
sont :
- 7 630 saisies dans la base
de donnes pour un total de
13 354 biens grs.
- 109 millions d'euros ver-
ss sur le compte CDC, soit
plus de 200 000 euros ver-
ss chaque jour par l'en-
semble des juridictions.
- 160 restitutions pour un
montant total de 2,3 millions
d'euros.
- 689 328,79 euros verss
au bnfice du fonds de con-
cours stupfiants.
- 120 ventes avant juge-
ment pour 0,550 million
d'euros consigns sur le
compte.
- 202 saisies pnales immo-
bilires et 23 publications de
confiscations.
Le rapport comprend un ta-
bleau de rpartition par fa-
milles d'infractions en nombre
et en montant. C'est ainsi que
les stupfiants reprsentent :
63,59% des infractions enregis-
tres et 13% des montants sai-
sis ; le blanchiment, 1,78% des
infractions enregistres et 22%
des montants saisis ; les escro-
queries et abus de confiance,
19
4% des infractions enregistres
et 20% des montants saisis ; les
vols et recels reprsentent,
quant eux, 12 % des infrac-
tions enregistres et 7% des
montants saisis.
Proposition de rformes
de textes
Comme le lui permet les dispo-
sitions de la loi du 9 juillet
2010 prcite, l'AGRASC a for-
mul dans son rapport des pro-
positions de rformes des
textes qui sont les suivantes :
- La peine complmentaire de
confiscation du patrimoine en
cas de blanchiment commis par
une personne morale, qui, se-
lon l'AGRASC, devrait tre ex-
pressment prvue comme
c'est le cas pour les personnes
physiques, l'article 324-7 12
du Code pnal prvoyant que
les personnes coupables des
infractions dfinies aux articles
324-1 et 324-2 du mme code
encourent galement la peine
complmentaire de " la confis-
cation de tout ou partie des
biens du condamn, ou, sous
rserve des droits du propri-
taire de bonne foi, dont il a la
libre disposition, quelle qu'en
soit la nature, meubles ou im-
meubles, divis ou indivis ".
20
- Une rflexion sur la prennit
des mesures conservatoires.
Selon l'AGRASC, les mesures
conservatoires des articles 706-
103 et 706-166 du Code de pro-
cdure pnale pourraient tre
supprimes. En effet, ces me-
sures, qui ont pour seul objet
de garantir le paiement des
amendes et l'indemnisation des
victimes, ont leur utilit moins
manifeste depuis que la loi du
9 juillet 2010 a introduit l'ar-
ticle 706-164 du Code de pro-
cdure pnale, qui permet
l'Agence d'indemniser les par-
ties civiles par priorit sur les
biens confisqus. De plus, l'ar-
ticle 131-21 du Code pnal, mo-
difi par la loi du 27 mars 2012
de programmation relative
l'excution des peines, permet
de faon gnrale la confisca-
tion en valeur, c'est--dire la
confiscation des biens d'une
valeur quivalente au profit
ralis par le dlinquant. Selon
l'AGRASC, les mesures conser-
vatoires favorisent la confusion
et la complexit pour les prati-
ciens.
- La possibilit pour les cours
d'appel de prononcer la saisie
l'audience en mme temps que
la confiscation lorsque la saisie
n'a pas t prononce au cours
de la procdure, comme les ar-
ticles 373-1 et 484-1 du Code
NUMERO SPECIAL
CORRUPTION
MI-SEPTEMBRE 2012
LA REVUE DU GRASCO N2 Juillet 2012
de procdure pnale le pr-
voient pour les cours d'assises
et les tribunaux correctionnels.
- L'largissement de l'assiette
de l'article 706-163, 3 du Code
de procdure pnale aux num-
raires et aux comptes bancaires
confisqus. Cette proposition,
qui a dj reu un avis favo-
rable de la direction du Budget,
permettrait l'AGRASC d'obte-
nir un niveau de trsorerie en
adquation avec ses besoins.
En conclusion, l'AGRASC
souligne qu'elle est " un rvla-
teur remarquable du fonction-
nement des tribunaux en ma-
tire de saisies et de confisca-
tions, tant confronte tout
type de dlinquance ". Elle veut
poursuivre la stratgie qu'elle a
engage sur plusieurs fronts "
pour faire de l'enqute patrimo-
niale une priorit en augmen-
tant l'oprationnalit des saisies
et la pleine excution des confis-
cations ".
Le rapport complet est dispo-
nible l'adresse suivante :
http://www.justice.gouv.fr/
pu bl i cati on s -10 047 / au tr es -
rappor ts-dactivite-10287/
rapport-dactivite-annuel-de-
lagrasc-annee-2011-23986.html
DOCTRINE

CRIMINALIT ORGANISE ET INTERNET:

LA CYBERCRIMINALIT

MYRIAM QUMNER
MAGISTRAT, EXPERT AU CONSEIL DE L'EUROPE EN CYBERCRIMINALIT.

L
a criminalit organise
diversifie ses activits
dlinquantes et utilise de
plus en plus les rseaux num-
riques pour commettre ses m-
faits compte tenu des avantages
quils prsentent1. Le crime orga-
nis est en mutation et devient
de plus en plus vari, dans ses
mthodes, ses structures et son
impact sur la socit2. Le
nouveau paysage criminel
est marqu par des groupes plus
mobiles et plus flexibles inves-
tissant diffrents territoires et
types de criminalit, aids par
un usage illicite d'internet. Le
crime organis est un business
de plusieurs milliards d'euros en
Europe et il prend encore de
l'ampleur. L'expansion des nou-
velles technologies internet et
mobile, la prolifration des iti-
nraires et des mthodes de tra-
fic illicite ainsi que les possibili-
ts offertes par la crise cono-
mique mondiale, ont tous contri-
bu aggraver ce phnomne.
Cest dans ce contexte que se
dveloppe ce que lon nomme la
cybercriminalit3 qui englobe
trois catgories dactivits crimi-
nelles, savoir les infractions
visant les systmes dinforma-
tion et les systmes de traite-
ment automatis de donnes
(STAD) comme le dni de service Convention de Budapest relative
et le piratage ; les formes tradi- la cybercriminalit du Conseil
tionnelles de criminalit, telles de lEurope, seul trait en la ma-
que la fraude en ligne, les escro- tire, ne la dfinit pas. Aucun
queries, la contrefaon et enfin texte lgislatif ou rglementaire
les infractions dites de contenu ne prcise la notion qui nest
comme la pdophilie via inter- dailleurs mentionne que dans
net, le racisme et la xnophobie. le cadre de la procdure du man-
LObservatoire national de la d- dat darrt europen5. Cette ab-
linquance et des rponses p- sence de dfinition lgale a des
nales (ONDRP) a publi en no- effets nfastes, car de ce fait,
vembre 2011 son rapport annuel certains magistrats ne cernent
sur la dlinquance. On retiendra par encore lampleur du phno-
quen 2010, il y a eu en France mne et les prjudices rels qui
plus de 33 000 infractions par en dcoulent.
internet dont 80 % descroque-
ries. Selon lONDRP, la cybercri- Lautomatisation de lenvoi de
minalit regroupe des infrac- spams par le biais de botnets,
tions trs diverses : des infrac-ordinateurs dont le contrle est
tions en lien avec les nouvelles pris distance, la possibilit
technologies de linformation et dagir distance et la garantie
de la communication (NTIC), dun relatif anonymat sont au-
comme dautres lies aux sys- tant datouts que les cyberdlin-
tmes dinformation et de traite- quants ont parfaitement compris
ment automatis des donnes et intgr dans leurs mthodes
(STAD). incluant dsormais lappropria-
tion de techniques et de techno-
Cette dlinquance numrique logies avances.
vise lensemble du champ pnal4
et donc toutes les dinfractions Dsormais, il existe des liens
pouvant rapporter de largent en troits entre la criminalit clas-
prenant le moins de risque pos- sique et la criminalit informa-
sible. Le cybercrime demeure tique et les cybercriminels font
encore pour beaucoup, y com- de plus en plus partie de r-
pris pour les juristes, et notam- seaux internationaux trs orga-
ment des magistrats, une notion niss. Ds 2006, le Conseil de
abstraite et floue dautant que la lEurope annonait ce constat
6

LA REVUE DU GRASCO N2 Juillet 2012 21

devenu aujourdhui ralit.
Aujourdhui, les manifestations
de ce phnomne samplifient
et se diversifient de faon con-
sidrable avec des attaques de
centres vitaux qui font voquer
dsormais les concepts de cy-
berscurit voire de cyber-
guerre.
Un passage lacte facili-
t des lois ou des rgulations
Tout dabord, les criminels
nont pas besoin comme les
premiers auteurs de virus
dtre experts en informatique :
on trouve en vente libre les lo-
giciels espions les plus labo-
rs. On trouve aussi les don-
nes collectes par ces logiciels
espions : informations ban-
caires et informations person-
nelles suffisantes pour acheter
en ligne ou transfrer des
fonds.
Ensuite, la panoplie des ar-
naques aux particuliers volue
peu : de la promesse dun in-
vestissement juteux ou dun
transfert de fonds dun compte
bloqu en Afrique, en passant
par la fraude aux enchres, la
non-expdition du produit
pay, ou lexploitation dun nu-
mro de compte collect par ce
procd frauduleux. Le plus
surprenant, cest que ces ar-
naques continuent faire des
victimes avec un taux de suc-
cs assez constant, alors que le
nombre de tentatives explose,
doublant mme tous les quatre
mois dans le cas du phishing.
Les rseaux numriques dmul-
tiplient le nombre des infrac-
tions et les dlinquants se
jouent des frontires en com-
mettant leurs dlits dans des
22 LA REVUE DU GRASCO N2 Juillet 2012
pays o la lgislation est
inexistante ou embryonnaire ce
qui aboutit la cration de
cyberparadis . En effet, lune
des difficults de la lutte
contre la cybercriminalit est
que cette forme de dlinquance
mondiale dfie les rgles clas-
siques de comptence territo-
riale fondes sur la souveraine-
t des Etats, devenant ainsi un
dfi pour la coopration inter-
nationale.
Cette rvolution numrique
dans ses effets nfastes peut
nuire non seulement aux droits
et la scurit des individus
mais aussi lconomie en vi-
sant les entreprises et mme
les Etats.
Outre les aspects dextranit
que lon trouve souvent dans
les procdures lies la cyber-
criminalit, des lments tech-
niques relatifs aux technologies
numriques peuvent complexi-
fier les enqutes visant d-
manteler les rseaux, le secteur
des nouvelles technologies de
linformation et de la communi-
cation a t identifi comme un
secteur fort risque de blan-
chiment dargent avec le con-
tournement du systme ban-
caire7. Grce la rapidit et la
souplesse dexcution des tran-
sactions financires offertes
par Internet, la cybercriminalit
a su effectivement dtourner le
fonctionnement des systmes
informatiques pour lutiliser
comme vecteur dans lexcu-
tion dune activit illgale.
Une dlinquance interna-
tionale
La particularit de la cybercri-
minalit8 est quelle a pour
cible un territoire sans fron-
tires et dsormais mondialis.
Aujourd'hui, les activits crimi-
nelles proviennent souvent des
pays mergents rencontrant
des difficults conomiques
comme lAfrique de lOuest, les
pays andins comme le Brsil, la
Bolivie. Par ailleurs, la Chine,
lInde mais aussi la fdration
de Russie et les pays de lan-
cien bloc sovitique, o Inter-
net se dveloppe de plus en
plus sans que soit mis en place
quant son usage, sont des
pays o la cybercriminalit
fleurit. Les pirates informa-
tiques s'attaquent essentielle-
ment aux entreprises et institu-
tions financires car s'ils par-
viennent accder leur base
de donnes, ils ont alors la
main mise sur l'ensemble des
donnes des individus de toute
une structure conomique ce
qui peut reprsenter des cen-
taines de personnes.
Une dlinquance organi-
se
La cybercriminalit samplifie
du fait du dveloppement ex-
ponentiel des connexions, de
laugmentation des connais-
sances en la matire, de la cul-
ture et de la convergence des
technologies numriques ; ce
qui accrot le nombre de cibles
potentielles.
La dlinquance sur internet, de
par les avantages quelle pr-
sente pour les dlinquants, se
dveloppe (discrtion, anony-
mat plus important, facilit
dutilisation, faible investisse-
ment et risques moindres, fu-
gacit des preuves, absence de
contrainte gographique, inter-
nationalisation qui complexifie
les enqutes, rentabilit). Il
existe dsormais un march
noir o le crime organis re-
vend des donnes9.
La cybercriminalit concerne
lensemble des infractions p-
nales. En raison de son accs
facile et peu coteux, des pos-
sibilits danonymat quil offre,
Internet favorise divers crimes
et dlits : contrefaons, dlin-
quance conomique, blanchi-
men t, pdo por n ogr aph i e,
proxntisme, trafics de stup-
fiants et d'tres humains, terro-
risme, escroqueries, etc. Ces
diverses formes, et notamment
le crime organis financier et
conomique et le blanchiment,
sont de plus en plus intgrs
la cybercriminalit 10.
Le terrorisme a aujourdhui des
liens avec la criminalit organi-
se et peut aussi profiter de la
fragilit croissante de certains
systmes : aroports, contrles
ariens, transports, transac-
tions financires, centrales et
distribution d'nergie, centres
de donnes et de surveillance,
etc., et dvelopperont de nou-
velles mthodes avec des im-
pacts considrables.
La majeure partie des gains fi-
nanciers criminels se ralisent
de plus en plus sur les rseaux,
au travers de schmas com-
plexes, de systmes de blanchi-
ment difficiles dmanteler, en
profitant notamment de diffi-
cults juridiques entre les Etats
et le manque de moyens de
lutte mis en oeuvre.
Les tentatives de phishing et le
spam ciblant les rseaux so-
ciaux ont tendance augmen-
ter. Les chevaux de Troie et les
logiciels espions sont deux des
principaux outils utiliss pour
obtenir des accs non autoriss
LA REVUE DU GRASCO N2 Juillet 2012
et drober des informations
dune victime dans le cadre
dune attaque en sinstallant
linsu des utilisateurs des ordi-
nateurs.
Aujourdhui, la cybercriminali-
t se fait de plus en plus insi-
dieuse et devient un risque ma-
jeur, en particulier pour des
acteurs dont les rseaux sont
susceptibles de contenir des
informations monnayables,
comme les banques, les assu-
rances, les entreprises ou les
tats, qui prsentent lavantage
de fournir des blocs entiers
dinformations potentielles,
contrairement au piratage den-
tits individuelles.
Une ncessaire adapta-
tion des stratgies de
lutte
Le caractre transnational et de
plus en plus structur de cer-
taines formes de dlinquance
comme la cybercriminalit,
l'opacit des modes d'action
ainsi que l'extrme sophistica-
tion des nouvelles formes de
criminalit, la mise en jeu
d'intrts conomiques et d-
mocratiques importants, ou
simplement l'application d'un
droit technique et volutif, im-
posent l'adaptation du systme
rpressif11, et notamment son
adaptation organique.
Des outils procduraux
adapts la cybercrimi-
nalit
La loi n 2004-204 portant
adaptation de la justice aux
volutions de la criminalit12, a
renforc les moyens dinvesti-
gation particulirement adap-
ts lunivers numrique et
donc la lutte contre la cyber-
criminalit. Par exemple, linfil-
tration13 pour tout enquteur
qui dcouvre des agissements
susceptibles de recevoir une
qualification pnale sur Inter-
net permet dintervenir, de fa-
on dissimule, sur un forum
de discussion ou sur des sites.
Il sagit dune technique den-
qute dexception qui ne doit
tre utilise que par des enqu-
teurs spcialement habilits,
centraux ou territoriaux, et seu-
lement dans le cadre des inves-
tigations concernant des infrac-
tions prvues par larticle 706-
73 du Code de procdure p-
nale. Linfiltration est gale-
ment possible, lorsque la loi le
prvoit, pour les crimes et d-
lits commis en bande organise
et aux dlits dassociation de
malfaiteurs prvus par le deu-
xime alina de larticle 450-1
du Code pnal. La loi autorise
lagent infiltr recourir une
identit demprunt et, si nces-
saire, acqurir, dtenir, trans-
porter, livrer ou dlivrer des
substances, biens, produits,
documents ou informations
tirs de la commission des in-
fractions ou servant leur
commission, sans tre respon-
sable pnalement de ces actes.
Cependant, il conviendrait
daugmenter le nombre doffi-
ciers de police judiciaire sp-
cialement habilits en matire
dinfiltration qui est encore in-
suffisant aujourdhui.
En outre, la loi n 2011-267 du
14 mars 2011 dorientation et
de programmation pour la per-
formance de la scurit int-
rieure (dite LOPPSI 2) permet
dsormais aux officiers de po-
lice spcialement habilits de
recourir la captation dis-
23
tance de donnes informa-
tiques14 dans les affaires de cri-
minalit organise. Cette nou-
velle procdure particulire-
ment intrusive est fort heureu-
sement trs encadre et limite
au champ spcifique de la cri-
minalit organise.
Au niveau international, le
mandat darrt europen est
applicable la cybercriminalit
et permet la remise simplifie
du dlinquant aux autorits du
pays qui le rclame. Il est une
sorte de pierre angulaire de
la coopration judiciaire au
sein de lUnion. En effet, la cy-
bercriminalit est prvue dans
la liste des 32 catgories
d i n fr acti on s con si dr es
comme graves et pour les-
quelles lexigence du contrle
de la double incrimination est
carte15. Cest le seul article
du Code de procdure pnale
qui voque la cybercriminalit
en tant que telle et on ne peut
que le dplorer.
On relve que la volont de
renforcer lefficacit de la coo-
pration et de la lutte contre
cette forme de criminalit est
ici prdominante. La mme ob-
servation peut tre faite, non
seulement au sujet des trans-
missions de commissions roga-
toires directement de juge
juge, mais galement en ce qui
concerne le dispositif instaur
par la dcision cadre du Con-
seil du 19 dcembre 2008 rela-
tive au mandat europen dob-
tention des preuves. Ce nouvel
outil est en effet destin faci-
liter la communication des l-
ments probatoires comme les
objets, documents, donnes
informatiques ncessaires la
manifestation de la vrit dans
le cadre de procdures p-
nales ; il peut donc tre parti-
24 LA REVUE DU GRASCO N2 Juillet 2012
culirement pertinent dans la
lutte contre les infractions
transfrontalires, notamment
en matire de contrefaon par
internet.
Une spcialisation des
juridictions perfectible
L'architecture judiciaire en ma-
tire pnale s'est modifie du exemple.
fait de l'apparition de juridic-
tions dotes d'une comptence
territoriale drogeant partielle-
ment aux rgles de droit com-
mun que sont les juridictions
interrgionales spcialises 16
(JIRS) cres par la loi du 9
mars 2004 portant adaptation
de la justice aux volutions de
la criminalit, et appeles
connatre de certaines matires
techniques ncessitant une
concentration de moyens. Elles
sont comptentes pour pour-
suivre, instruire et juger les
affaires relevant de la crimina-
lit organise qui peuvent tre
dtectes sur leur territoire de
comptence interrgionale. Ce-
pendant, aujourdhui, dans la
mesure o ces juridictions trai-
tent des contentieux varis al-
lant de la traite des tres hu-
mains aux affaires de contrefa-
on et de trafics de drogues17,
elles restent encore trop gn-
ralistes et apprhendent encore
peu le monde de la cybercrimi-
nalit.
On pourrait envisager que la
cybercriminalit soit insre
dans la liste d'infractions ta-
blie l'art. 706-73 du Code de
procdure pnale et intgre
ainsi le champ de la criminalit
organise. Il s'agit, en effet,
d'une dlinquance par nature
organise18 , les lments
constitutifs de l'infraction com-
prenant la notion de plan
concert . Des rgles de des-
saisissement et de comptence
territoriale devraient aussi tre
affines et prcises, la comp-
tence des juridictions spciali-
ses en matire de cybercrimi-
nalit pouvant tre pertinente
ds lors que le prjudice est
important et sinscrit dans un
rseau international par
Ces modifications sinscriraient
dailleurs logiquement dans un
mouvement qui tend de faon
croissante la spcialisation19.
Les moyens allous ces juri-
dictions spcialises devraient
tre augments et la gestion
des ressources humaines en la
matire renforce.
Formations pluridiscipli-
naires
On assiste un dveloppement
des initiatives en matire de
formation en matire de lutte
contre la cybercriminalit.
LEcole Nationale de la Magis-
trature20 a mis en place une for-
mation ouverte aux magistrats
et aux officiers de police judi-
ciaire. Linstitution judiciaire
sest rapproche du milieu uni-
versitaire qui intgre dans ses
formations ce sujet avec lorga-
nisation de colloques ou de for-
mations21.
2Centre est un grand projet eu-
ropen financ par la Commis-
sion europenne qui se concr-
tise par une collaboration entre
universitaires, industriels et la
gendarmerie nationale, l'objec-
tif tant de crer un rseau de
centres d'excellence sur la cy-
bercriminalit pour la forma-
tion, la recherche et l'ducation
en Europe. Un centre de coordi-
nation du rseau 2Centre22 a t
cr pour encourager l'excel-
lence, l'tablissement de rela-
tions, l'expansion du rseau et
des liens vers des organismes
internationaux. Les nouveaux
membres seront encourags
rejoindre le rseau au cours du
projet et un appui sera fourni
pour leur permettre de le faire,
lobjectif tant la cration dun
rseau durable.
Par ailleurs, la Commission eu-
ropenne a propos rcemment
la mise en place d'un Centre
europen de lutte contre la cy-
bercriminalit pour contribuer
la protection des entreprises
et des citoyens europens
contre ces menaces informa-
tiques grandissantes. Le centre
sera tabli au coeur de l'Office
europen de police, Europol,
La Haye (Pays-Bas). Il constitue-
ra le point focal europen dans
la lutte contre la cybercrimina-
lit et se concentrera sur les
activits illicites en ligne me-
nes par des groupes criminels
organiss, et plus particulire-
ment sur celles qui gnrent
des profits considrables,
comme la fraude en ligne impli-
quant le vol des dtails de
comptes bancaires et de cartes
de crdit.
Internationalisation des
outils lgislatifs
La cybercriminalit, par es-
sence mondiale, impose des
rponses europennes et inter-
nationales. La convention de
Budapest labore par le Con-
seil de lEurope23 demeure au-
jourdhui le seul trait en ma-
tire de lutte contre la cybercri-
minalit et a le mrite de pro-
LA REVUE DU GRASCO N2 Juillet 2012
poser un cadre juridique com-
mun afin de lutter contre ce
phnomne. Adopte par une
trentaine de pays ce jour, elle
a galement un protocole addi-
tionnel relatif au racisme et la
xnophobie. Par ailleurs, lONU
aurait le projet de crer une
convention universelle. En ef-
fet, certains pays estiment que
la Convention de Budapest na
pas quune vocation rgionale internationale des rseaux, de
et sopposent notamment son
article 32 qui prvoit la possi-
bilit de poursuivre des investi-
gations inities dans un pays
donn ltranger ce que cer-
tains Etats assimilent de
lingrence contraire la sou-
verainet des pays.
La rponse de lUnion Euro-
penne dans la lutte contre le
crime organis sadapte la
complexit de cette dlin-
quance en rseaux et vise aussi
bien la criminalit financire, le
blanchiment dargent que les
nouvelles formes de la crimina-
lit organise comme la cyber-
criminalit.
Le Conseil de lUnion euro-
penne a galement adopt le
24 fvrier 2005 une dcision
cadre relative aux attaques vi-
sant les systmes dinforma-
tion, dans le but de rapprocher
les lgislations europennes et
de renforcer la coopration in-
ternationale dans le domaine
de la lutte contre
la cybercriminalit.
Une proposition de directive du
Parlement europen et du Con-
seil relative aux attaques visant
les systmes dinformation et
abrogeant la dcision-cadre du
Conseil est actuellement
ltude (Proposition de direc-
tive du Parlement europen et
du Conseil relative aux at-
taques visant les systmes
dinformation et abrogeant la
dcision-cadre 2005/222/JAI
du Conseil). Ce projet de direc-
tive vise essentiellement dfi-
nir les cybercrimes et tablir
les peines affrentes, mais aus-
si aider les autorits pour-
s u i v r e l e s a c t e s
de cybercriminalit qui tentent
dexploiter linterconnectivit
mme que les personnes qui
essaient de se cacher derrire
lanonymat susceptible dtre
offert par les outils sophisti-
qus inhrents ce type de cri-
minalit.
La directive du Parlement euro-
pen et du Conseil relative aux
attaques visant les systmes
dinformation devrait, lors-
quelle sera adopte, faire vo-
luer le droit interne afin dap-
porter une rponse plus effi-
cace au flau quest
la cybercriminalit.
Le droit interne, comme le droit
international et europen,
sadapte rgulirement lvo-
lution de la criminalit infor-
matique, elle-mme fruit de
lvolution technique.
Lapproche intgre qui guide
lUnion Europenne stend de
la prvention la rpression
reposant sur une coopration
efficace entre les services r-
pressifs des Etats intgrant no-
tamment lchange dinforma-
tions et lentraide en matire
de saisies et de confiscations,
la lutte contre la criminalit
organise tant globale.
Perspectives
La lutte contre la cybercrimina-
lit ncessite une coordination
25
de lensemble des acteurs tant
au plan national quinternatio-
nal.
A lidentique des pays euro-
pens, il serait pertinent que la
France se dote dun ple nu-
mrique24 , sorte de structure
transverse et prenne voire in-
terministrielle en matire de
lutte contre la cybercriminalit
qui serait aussi linterlocuteur
repr de lensemble des ac-
teurs et des autorits indpen-
dantes comme la commission
informatique et liberts (CNIL),
lautorit de rgulation des
jeux en ligne (Arjel) ou encore
lAgence de gestion et de recou-
vrement des avoirs saisis et
confisqus25 ( AGRASC).
Par ailleurs, la coopration in-
ternationale doit se renforcer
car mme si les tats ont pris
progressivement conscience de
OUVRAGES RCENTS
LA FRENCH CONNECTION
LES ENTREPRISES CRIMINELLES EN FRANCE,
AUTEUR : THIERRY COLOMBIE- CO-DITION NON LIEU / OGC
P
rsentation par ldi-
teur. Activit cono-
mique part entire, la
criminalit organise requiert un
savoir-faire, des mthodes, des
rgles et des structures pour in-
vestir, produire, prospecter,
vendre, pargner Assassiner et
corrompre. Comment les entre-
prises criminelles sorganisent-
elles pour raliser de substan-
tiels bnfices tout en chappant
au systme rpressif ? Comment
se rapprochent-elles des lites
pour assurer leur prennit ?
26 LA REVUE DU GRASCO N2 Juillet 2012
la ncessit dune approche 10 Voir Etablissements financiers et cyberfraudes, M. Qumner,
Ed. La Revue Banque 2011.
transfrontalire de ce domaine 11 AJ pnal, dans le numro 5/2012, a consacr un dossier la
cybercriminalit intitul Cybercriminalit : l'adaptation de la
de dlinquance, des efforts doi- rponse pnale.
vent encore tre faits pour 12 JO 10 mars, p. 4567.
amliorer les conditions de re- 13 Art. 706-81 du CPP.
cueil des preuves et de conser- 14 Art. 706-102-1 du Code de procdure pnale.
vation des donnes num- 15 Art. 695-23 du Code de procdure pnale.
riques. 16 Art. 704 et D 47-3 du CPP dsignant les tribunaux de grande
instance de Bordeaux, Fort-de-France, Lille, Lyon, Marseille,
Nancy, Paris et Rennes.
17 Actuellement, environ 60% des affaires traites par les
juridictions interrgionales concernent le trafic de stupfiants.
Notes
18 A. Maron, La lutte contre la dlinquance organise, Aspects
1 Voir " Garantir que le crime ne paie pas " Stratgie pour en-
rayer le dveloppement des marchs criminels, Collections de
de procdure pnale franaise, RID pn. 1998, vol. 69, p. 861,
spc. p. 865.
l'Universit de Strasbourg Centre du droit de l'entreprise, Sous
la direction de Chantal Cutajar- Prface de Jacques Barrot, 2010
19 Tatiana Potaszkin, La poursuite du processus de spcialisa-
tion de la justice pnale, D. 2012 p. 452 ; commentaire des
2 Voir le rapport d'Europol Organised Crime Threat assessment
(OCTA) 2011.
articles 22, 23 et 24 de la loi du 13 dcembre 2011 relative la
rpartition des contentieux et l'allgement de certaines proc-
3 La cybercriminalit, issue du terme " cyber " (kubernan, en dures.
grec diriger gouverner), vise les traitements informatiques et est
associe la dlinquance utilisant les rseaux informatiques. Ce
20 http://www.enm.justice.fr.
terme " cyber " est dsormais utilis frquemment et associ
toutes sortes de dlinquance, qu'il s'agisse de la cyberfraude ou
21 Voir par exemple le Master 2 " Lutte contre la criminalit
organise dans sa dimension conomique et financire
du cyberterrorisme.
l'chelle europenne ", de l'Universit de Strasbourg sous la
direction de Chantal Cutajar, http://www-faculte-droit.u-
4 Myriam Qumner, " La cybercriminalit, une menace de quelle
ampleur ? " in Les cahiers franais - Etat et scurit, la documen-
stra sbg.f r/file adm in/user_ upload_fac/Fo rma tio n/
Plaquettes/29_M2_Lutte_contre_la_criminalite_organisee_100.
tation franaise 2011.
pdf
5 Art. 695-23 du Code de procdure pnale.
22 Les partenaires du projet comprennent : l'Universit de
Technologie de Troyes, l'Universit de Montpellier, 1a Gendar-
6 Voir Criminalit organise en Europe: la menace de la cybercri-
minalit (2006) Editions du Conseil de l'Europe merie Nationale, la Police Nationale, Thales, Microsoft France.
7 Voir le rapport Tracfin : http://www.economie.gouv.fr/tracfin 23 Voir le site du Conseil de l'Europe : www.coe.int/fr/.
8 Voir M.Qumner, Yves Charpenel "Cybercriminalit, droit 24 Terme employ par Alain Juillet, Prsident du CDSE lors de la
confrence annuelle " Scurit de l'information numrique "
pnal appliqu" Pratique du droit, Ed. Economica 2010.
9 http://www.revue-banque.fr/management-fonctions-supports/
organise par les Echos le 1er juin 2012 Paris.
article/marche-noir-cybercrime-est-diversifie-en-2010. 25 Voir les comptences de l'agence sur le site : http://
www.justice.gouv.fr/.
Comment sinsrent-elles dans la qui ont compris lintrt de
socit pour la parasiter ? mettre en place un systme de
veille informative au sein de la
En analysant les mcanismes de socit. Pour anticiper les volu-
la French Connection (1935- tions des marchs, criminels ou
1985), grce des tmoignages non, analyser, ragir, innover et
exceptionnels dacteurs du Mi- combattre, quel que soit le prix
lieu ayant particip ce tentacu- payer.
laire trafic dhrone, Thierry Co-
lombi donne une grille de lec- Loin du folklore et des clichs
ture indite de lactivit des habituels,une plonge saisissante
groupes criminels franais. dans le monde discret et myst-
rieux dun Milieu franais qui na
Aprs plusieurs annes den- rien envier aux traditionnelles
qute, lauteur dcrit les strat- Mafias.
gies de ces firmes trafiquantes,
DOCTRINE
LUTTE CONTRE LE BLANCHIMENT
ET LE FINANCEMENT DU TERRORISME
VERS UNE QUATRIME DIRECTIVE DE LUNION EUROPENNE.
CHANTAL CUTAJAR
DIRECTEUR DU GRASCO
(CENTRE DU DROIT DE LENTREPRISE - UNIVERSIT DE STRASBOURG)
D
ans la foule de la rvi-
sion des recommanda-
tions du GAFI1; la Com-
mission europenne annonce
dans un communiqu du 11
avril 2012, une proposition de
quatrime directive anti -
blanchiment lautomne 2012
avec lobjectif clairement expri-
m par le Commissaire Michel
Barnier, de proposer des
rgles claires et proportionnes
qui protgent le march unique
tout en vitant dimposer des
charges excessives aux acteurs
du march . Les pistes de r-
forme figurent dans un rapport
de la Commission publi le
mme jour et sur lesquelles
toutes les parties intresses
taient invites donner leur
avis au plus tard le 13 juin
20122. Si, dune manire gn-
rale, la Commission estime que
le cadre existant semble rela-
tivement bien fonctionner et
(qu) aucune lacune fondamen-
tale de nature justifier des
modifications substantielles de
la troisime directive anti-
blanchiment na t mise en
vidence , la rvision est n-
cessaire pour mettre jour la
rglementation europenne en
tenant compte des recomman-
dations du GAFI mais aussi
pour semployer activement
LA REVUE DU GRASCO N2 Juillet 2012
faire porter les efforts sur
lamlioration de lefficacit
des rgles . Enfin sagissant du
niveau dharmonisation, la
question de passer dune har-
monisation minimale une di-
rective dharmonisation maxi-
male est clairement pose.
I. Assurer une meilleure
efficacit de lapproche Uniformiser lapproche risque
dans le cadre des obligations
par les risques
Uniformiser lapproche risque
au sein de lUE. La latitude lais-
se aux Etats membres dans sa
mise en oeuvre a gnr une
pluralit dapproches qui com-
plique srieusement lexcution
des obligations dans un contexte
transfrontalier. La Commission
propose dadopter une approche
commune et supranationale des
valuations actualises des
risques. Ainsi, dans le secteur
financier, la Commission pro-
pose que des orientations secto-
rielles soient fournies aux auto-
rits de contrle des entits sou-
mises aux obligations LAB/FT
par le sous-comit anti-
blanchiment du comit conjoint tions de vigilance applicables en
des autorits europennes de
surveillance dont la mission est
dassister les autorits euro-
pennes de surveillance pour
garantir la mise en place coh-
rente de la lgislation de lUE.
Enfin, au bas de la pyramide, les
entits soumises au respect du
dispositif seraient tenues de
concevoir des procdures fon-
des sur les risques appropries
leur taille et leur nature et
den justifier auprs des autori-
ts comptentes.
de vigilance. Des divergences
existent entre les Etats membres
concernant le seuil partir du-
quel les obligations de vigi-
lance standard doivent tre
mises en oeuvre. La Commission
propose dabaisser les seuils de
15 000 applicable en matire
doprations occasionnelles et
de 1000 concernant les vire-
ments de fonds lectroniques
prvus par le rglement n
1781/2006. Pour faciliter liden-
tification du client et la vrifica-
tion de son identit, elle prco-
nise dharmoniser lapproche et/
ou de constituer une liste de do-
cuments reconnus dans toute
lUnion europenne. Les obliga-
cas de recours la tierce intro-
duction devront galement tre
clarifies. La Commission sug-
gre, linstar du GAFI, que les
obligations de vigilance renfor-
ces soient mises en oeuvre
27
dans des cas dtermins par-
tir dune approche globale du
risque intgrant tous les fac-
teurs, client, gographique,
produit, canal de distribution
etc et que soit abandonn le
classement automatique dans
cette catgorie de certaines
oprations comme les opra-
tions distance par exemple.
Le GAFI estime quen aucun cas
la mise en oeuvre dobligations
simplifies de vigilance ne
peut donner lieu une exemp-
tion totale de vigilance. La vigi-
lance simplifie suppose en
outre davoir analys le
risque de manire adapte .
Plusieurs pistes sont proposes
tendant toutes confier lana-
lyse du risque lchelle de
lUnion europenne.
Intgrer lapproche par les
risques dans le traitement des
Personnes politiquement ex-
poses (PPE). La dfinition des
PPE constitue un vritable
casse-tte pour les entits assu-
jetties. La Commission propose
de clarifier les rgles de vigi-
lance selon les recommanda-
tions du GAFI destination des
PPE nationales et celles des or-
ganisations internationales, no-
tamment, en supprimant les
critres de rsidence, en ajou-
tant des dispositions visant
dterminer si le bnficiaire
dun contrat dassurance-vie
est une PPE, en prvoyant
dtendre lapproche par les
risques aux PPE au-del dun an
aprs la fin de leur mandat et
en dfinissant la notion de
niveau lev de la hirar-
chie .
II. Adopter une direc-
tive pnale incriminant
le blanchiment et le fi-
nancement du terro-
risme.
28 LA REVUE DU GRASCO N2 Juillet 2012
Larticle 1er paragraphe 1 de la
troisime directive impose aux
Etats membres de veiller ce
que le blanchiment de capitaux
et le financement du terrorisme
soient interdits mais lintroduc-
tion dans les systmes juri-
diques de dispositions visant
criminaliser les comportements
concerns a t largement lais-
se linitiative des Etats
membres. Des disparits dans
la dfinition des lments
constitutifs des infractions en
ont rsult. Pour y remdier, la
commission propose dadopter
une incrimination du blanchi-
ment et du financement du ter-
rorisme lchelle de lUnion
europenne dans le cadre dune
directive spcifique prise au
visa de larticle 83, paragraphe
1 TFUE. La possibilit dadopter
la dfinition de la Convention
du Conseil de lEurope relative
au blanchiment, au dpistage,
la saisie et la confiscation des
produits du crime et au finan-
cement du terrorisme du 16
mai 2005 apparat en filigrane
mais nest pas clairement expri-
me.
III. Etendre le champ
dapplication des obliga-
tions de la lutte contre le
blanchiment et le finan-
cement du terrorisme
(LAB/FT).
Extension du domaine des in-
fractions sous-jacentes la
fraude fiscale. Le GAFI recom-
mande de considrer comme
infraction sous-jacente du blan-
chiment les infractions fis-
cales pnales (lies aux impts
directs et indirects) sans tou-
tefois prciser les modalits de
mise en oeuvre. La Commission
propose trois voies pour y par-
venir :
examiner si lapproche ac-
tuelle consistant viser
toutes les infractions
graves permet dapprhen-
der les infractions fiscales
pnales
considrer que ces infrac-
tions constituent une cat-
gorie spcifique d
infractions graves quil
convient dnumrer lins-
tar de celles numres par
larticle 3, paragraphe 5 et/
ou
Dfinir les infractions fis-
cales pnales de manire
plus dtaille.
Elargissement du champ des
entits assujetties. La Com-
mission vise tout dabord le
secteur des jeux de hasard en
ligne pour lesquels elle prvoit
dadopter un plan daction en
2012 qui permettra de garantir
une approche cohrente entre
toutes les initiatives proposes
pour lutter contre le blanchi-
ment dans ce secteur. Lhypo-
thse dappliquer la directive
aux banques centrales natio-
nales est galement envisage
mais en veillant tenir compte
des particularits de leur fonc-
tionnement, de la surveillance
et de la ncessit de prserver
leur indpendance. Pour tenir
compte du risque de blanchi-
ment attach aux transactions
portant sur la location immobi-
lire, la commission propose
dexaminer lextension de la
directive aux oprations de
locations effectues par les
agents immobiliers. Bien que
les ngociants en mtaux et
pierres prcieux soient viss
par la directive au titre de lar-
ticle 2 1, 3) e) dont le libell
est gnral, certains Etats
membres ne les soumettent
aucune obligation en matire
de LAB/FT. La commission envi- fication de la dfinition du bn- chiment et le financement du
sage donc dadopter des disposi- ficiaire effectif, la commission terrorisme applicables toutes
tions propres ce secteur. propose dintroduire dans la leurs succursales et filiales et
nouvelle directive ou dans un comprenant des politiques et
IV. Amliorer lidentifica- autre instrument juridique exis- des procdures de partage des
tion du bnficiaire effec- tant du droit des socits, des informations au sein du groupe.
tif. mesures visant promouvoir la Pour renforcer lefficacit des
transparence des personnes procdures intra-groupes, la
Lidentification du bnficiaire morales et des constructions commission envisage de donner
effectif est une condition sine juridiques. une dfinition du groupe pour
qua non de lefficacit de la lutte largir le champ de la droga-
contre le blanchiment et le fi- V. Amliorer le dispositif tion linterdiction de divulguer
nancement du terrorisme. La de dclaration de soup- le fait quune dclaration de
Commission prvoit dtudier on. soupon a t faite ou une en-
soigneusement le bien-fond qute pour blanchiment est en
d'une modification du pourcen- Les Cellules de Renseignements cours. La possibilit dautoriser
tage de 25 %3. Lidentification Financiers (CRF) doivent fournir la transmission dinformations
des bnficiaires effectifs de so- en temps opportun un retour au sein du groupe sur les tran-
cits cran constitue le talon dinformations aux entits dcla- sactions suspectes avant le d-
dAchille de la lutte contre le rantes. La commission propose pt dune dclaration est gale-
blanchiment et le financement de renforcer la coopration des ment envisage dans le respect
du terrorisme. Cette fois, la CRF dans lUE au-del des de la protection des donnes
commission nlude pas les dif- normes internationales fixes personnelles ainsi que la trans-
ficults. Il est clair quil nest par le GAFI et dharmoniser les mission dinformations aux con-
pas possible dimposer aux enti- pouvoirs des CRF. La Commis- trleurs internes des comptes de
ts assujetties une obligation sion sinterroge sur lopportuni- la socit.
didentifier la personne phy- t de continuer confier le con-
sique dtenant la participation trle de lapplication des obliga- VII. Dispositif applicable
majoritaire si aucune obligation tions LAB/FT aux organismes aux avocats confort.
de collecter les informations dautorgulation. Le Gafi recon-
utiles nest impose aux Etats. nat leur rle condition quils Au terme dun examen spci-
Dans cette perspective, la Com- soient en mesure de garantir que fique du traitement rserv aux
mission rappelle que lUnion eu- leurs membres respectent leurs avocats et aux autres membres
ropenne a affirm la ncessit obligations, dtre en mesure des professions juridiques ind-
daccrotre la transparence des dlaborer des lignes directrices pendantes6, la Commission es-
personnes morales et des cons- et dassurer un retour dinforma- time quil nest pas ncessaire
tructions juridiques 4 et faire tions notamment sur les dclara- de revoir fondamentalement le
de la lutte contre les socits- tions de soupon. Or, malgr traitement des professions ju-
crans anonymes dans les juri- lobligation de transmettre les ridiques dans la nouvelle direc-
dictions opaques () une priori- dclarations de soupon de ma- tive . Tout au plus concde-t-
t de la prochaine rforme de la nire non filtre, il apparat que elle que le droit accder un
directive sur le blanchiment de des filtres soient parfois mis en tribunal impartial doit tre ga-
capitaux 5. Les nouvelles re- oeuvre. Dans ce cas, les dclara- ranti par des rgles nationales
commandations 24 et 25 du GA- tions devraient tre transmises suffisamment dtailles et pr-
FI obligent ainsi les pays directement la CRF. cises pour permettre aux avo-
sassurer que des informations cats de distinguer les situa-
satisfaisantes, exactes et jour VI. Amliorer le dispositif tions dans lesquelles les obli-
sur les bnficiaires effectifs et au sein des groupes de gaons en matire de dclaration
sur le contrle des personnes socits. sont applicables de celles o
morales peuvent tre obtenues elles ne le sont pas . Rpondant
ou sont accessibles en temps Les groupes financiers doivent une demande des avocats, elle
propose de clarifier le contenu
opportun par les autorits com- mettre en oeuvre des pro-
grammes de lutte contre le blan- du terme transaction mais
ptentes . Au-del de la clari-
elle botte en touche sagissant

LA REVUE DU GRASCO N2 Juillet 2012 29

de la possibilit de satisfaire
aux obligations de vigilance
dans un dlai raisonnable plu-
tt que lorsque se noue la rela-
tion daffaires, en disant que la
dcision est la discrtion des
Etats membres.
Ainsi, il semble que la Commis-
sion ne soit pas prte reconsi-
drer le principe de lobligation
de dclaration de soupon telle
quelle a t amnage par la
directive pour tenir compte du
particularisme de la profession
davocat. Au contraire, elle pro-
pose de rechercher des
moyens de faire augmenter les
taux de dclaration des pro-
fessions juridiques, jug trop
faible. Pourtant, les dbats ju-
diciaires sont loin dtre clos,
la Cour de justice de lUE ayant
uniquement tranch le grief
relatif latteinte au droit dac-
cder un tribunal impartial
par larticle 6 de la CEDH, lais-
sant sans rponse la question
OUVRAGES RCENTS
GEOSTRATEGIE DU CRIME
AUTEUR : JEAN-FRANOIS GAYRAUD/FRANOIS THUAL - DITEUR ODILE JACOB
P
rsentation par lditeur.
Nous ne sommes plus
dans la srie noire daprs
-guerre ; dsormais, sous laction
de puissances criminelles, les
tats eux-mmes se trouvent
contests dans leur existence et
doivent parfois battre en retraite.
Cest la survie de nos dmocra-
ties qui est en jeu : pour Jean-
Franois Gayraud et Franois
Thual, les phnomnes criminels
sont bien loin dchapper aux
effets de la mondialisation, on le
voit.Pourquoi la grande crimi-
30
de la conformit larticle 8
garantissant le droit au respect
de la vie prive7.
VIII. Autres modifica-
tions.
Dans la mesure o est privil-
gie lapproche par les risques,
la Commission sinterroge sur
lopportunit de maintenir le
rgime concernant les Pays
tiers quivalents. Elle prco-
nise galement dtudier la
possibilit dadopter une ap-
proche coordonne au niveau
de lUE concernant le processus
dtablissement de listes du
GAFI. Elle prconise dharmoni-
ser les rgimes de sanctions
administratives en proposant
un ensemble de rgles mini-
males. La recherche dun qui-
libre entre la protection des
donnes personnelles et leffi-
cacit de la lutte contre le blan-
chiment et le financement du
terrorisme est au coeur des
nalit internationale a augment
de faon exponentielle ; com-
ment la lutte contre le terrorisme
et le recul de ltat un peu par-
tout lont favorise ; quelles sont
les luttes de territoires entre or-
ganisations ; comment des em-
pires criminels se constituent,
menaant lquilibre des tats ;
comment largent sale pse sur
lconomie mondiale ; pourquoi
les lites sont fragilises : deux
spcialistes croisent criminologie
et gopolitique pour nous rvler
les vrais dangers de demain et
LA REVUE DU GRASCO N2 Juillet 2012
proccupations de la Commis-
sion qui prconise dintroduire
des rgles claires et quilibres
exposant la manire dont les
donnes caractres personnel
doivent tre traites. Elle pro-
pose galement dexaminer la
possibilit dencourager une
interaction plus pousse entre
les rgulateurs et les autorits
de surveillance charges de la
protection des donnes.
Notes
1 publies le 16 fvrier 2012 sur le site du GAFI http://www.fatf-
gafi.org
2 COM(2012)168 final. Ce rapport s'appuie notamment sur une
tude externe relative l'application de la 3me directive
( Deloitte, Final Study on the Application of the Anti-Money
Laundering Directive : http://ec.europa.eu/internal_market/
company/docs/financial-crime/20110124_study_amld_en.pdf ;
Synthse du rapport en franais par T. LALEVEE, L.R.D.G. 2012,
p. 5 http://www.larevuedugrasco.eu)
3 L'article 43 de la directive prvoit que la Commission doit faire
rapport au Parlement europen et au Conseil sur les pourcen-
tages minimaux viss l'article 3 point 6 "en accordant une
attention particulire l'ventuelle opportunit et aux cons-
quences possibles d'une rduction de ce pourcentage de 25 20
% l'article 3, points 6 a) i), ainsi que b) i) et b) iii)".
4 Communication de la Commission: "La stratgie de scurit
intrieure de l'UE en action: cinq tapes vers une Europe plus
sre", COM(2010) 673 final.
5 Rsolution du Parlement europen du 15 septembre 2011
relative aux efforts de l'Union dans la lutte contre la corruption
6 Requis en application de l'article 42 de la directive
7 Pour un expos complet de la problmatique, Cutajar C.,
Montigny G., L'avocat face au blanchiment d'argent, Dossiers
pratiques Francis Lefebvre, 2012 et la bibliographie cite.
peut-tre dj daujourdhui !
Auteur du Monde des mafias et
de La Grande Fraude, commis-
saire divisionnaire de la police
nationale, Jean-Franois Gayraud
exerce au Conseil suprieur de la
formation et de la recherche stra-
tgique (CSFRS).Auteur dune
quarantaine douvrages de go-
politique, dont Le Fait juif dans
le monde, ancien professeur
lcole de guerre et lcole pra-
tique des hautes tudes, Franois
Thual est conseiller au Snat
DOCTRINE

LES OPRATEURS DE VENTES AUX ENCHRES

PUBLIQUES ET LA LUTTE ANTI-BLANCHIMENT

MICHEL SEURIN
AVOCAT GNRAL PRS LA COUR D'APPEL DE
PARIS, COMMISSAIRE DU GOUVERNEMENT AU-
PRS DU CONSEIL DES VENTES VOLONTAIRES.

L
e rcent rapport de la
Cour des comptes, dans
son tude sur " TRACFIN
et la lutte contre le blanchiment
d'argent ", en rappelant que l'im-
plication des professions assu-
jetties tait trs htrogne, cits de ventes devaient trans-
donnait l'exemple des commis-
saires - priseurs qui, en 2010,
n'avaient adress que 8 dclara-
tions de soupon cette institu-
tion1. Certes, pour l'anne 2011,
le nombre de dclarations est
pass 16 mais l'on reste dans
des chiffres particulirement
faibles et, sans doute, sans com-
mune mesure avec les sommes
vraisemblablement blanchies
l'occasion des enchres pu-
bliques2 .
Pourtant le Conseil des ventes,
ds son rapport d'activit pour
l'anne 2003, n'avait pas man-
qu de souligner qu'en applica-
tion de la loi du 15 mai 20013, "
les personnes se livrant habi-
tuellement au commerce ou or-
ganisant la vente de pierres pr-
cieuses, de matriaux prcieux,
d'antiquits et d'uvres d'art
devaient dclarer la cellule
TRACFIN4 tout mouvement de
fonds pouvant provenir du trafic
de stupfiants ou d'activits cri-
minelles, dont elles auraient recueil d'informations sur cer-
connaissance ". Pour le Conseil, taines catgories d'oprations,
les socits de ventes taient mme si elles ne leur parais-
manifestement incluses dans les saient pas l'vidence dou-
professionnels viss. La recom- teuses et conserver pendant au
mandation tait prcise : les so- moins 5 ans toutes les donnes
recueillies par elles sur l'identit
mettre une dclaration de soup- de leur clients et les caractris-
on TRACFIN lorsqu'elles tiques des transactions.
avaient des doutes sur la lgalit
de transactions ralises par Enfin, il convient de rappeler
leur intermdiaire, par exemple qu'en octobre 2010, a t publi
si les fonds verss par l'acheteur par le Conseil le guide pratique
leur paraissaient d'origine sus- de " lutte contre le blanchiment
pecte ou si la nature de la tran- de capitaux et le financement du
saction leur semblait incoh- terrorisme ", rdig en collabora-
rente au regard des pratiques du tion avec TRACFIN. Ce guide
march de l'art5. l'usage des socits de ventes,
dont la commande avait t pas-
Le rapport d'activit du Conseil se par la Chancellerie8, a t
de l'anne suivante6 signalait la diffus l'ensemble des opra-
publication d'un nouveau texte teurs du march et tout nouvel
lgislatif, la loi du 11 fvrier arrivant s'en voit remettre un
20047, dans lequel " les commis- exemplaire lors de la dclaration
saires-priseurs judiciaires et so- de son activit au Conseil. Ce
cits de ventes volontaires de livret entend sensibiliser les
meubles aux enchres publiques oprateurs aux obligations que
" figuraient explicitement dans leur impose la rglementation
la liste des personnes assujet- anti-blanchiment et expose les
ties. De plus, cette loi devait procdures et les mesures de
accrotre les obligations pesant contrle interne que la profes-
sur les socits de ventes, en sion devrait mettre en uvre
prcisant que celles-ci devaient ainsi que les modalits de dcla-
procder l'identification syst- ration TRACFIN.
matique de leurs clients et au
De fait, compte tenu du nombre

LA REVUE DU GRASCO N2 Juillet 2012 31

trs rduit de signalements
TRACFIN, il convient de s'inter-
roger sur les motifs du manque
de mobilisation de la part des
professionnels et de prciser la
notion de vigilance dont on de-
mande aux oprateurs de faire
preuve.
Les commissaires-priseurs,
qu'ils soient judiciaires ou
volontaires sont tenus de par-
ticiper au dispositif anti-
blanchiment.
Que leur est-il demand ? Le
guide pratique dit par le Con-
seil des ventes apporte les r-
ponses cette question mais
on ne doit pas dissimuler la
rticence de beaucoup d'entre
eux. En effet, ils estiment qu'il
leur est demand de dnoncer
un de leurs clients, vendeur ou
acheteur ; or la dlation a mau-
vaise presse en France9. De
plus, ce serait l trahir la con-
fiance que le client a mis dans
l'oprateur en le choisissant
pour disperser ses biens ; c'est
aussi renoncer une vente et
perdre un client, sinon plu-
sieurs. Le conflit d'intrts est
donc patent.
Une premire remarque s'im-
pose : la lgislation franaise
anti-blanchiment rpond une
demande internationale de
lutte contre ce flau pour l'co-
nomie mondiale. Bien d'autres
pays ont lgifr dans le mme caractre intentionnel des actes
sens10. La France qui avait acti-
vement particip toutes les
instances internationales, de-
vait transposer la totalit de
ces recommandations en droit
interne, adoptant souvent des
mesures plus rigoureuses. Il est
mme arriv que la lgislation
franaise ait un rle prcurseur
32 LA REVUE DU GRASCO N2 Juillet 2012
dans les instances internatio- tionnel des dlits est un des
nales11. grands principes de notre droit,
tabli par l'alina 1 de l'article
Les ventes aux enchres pu- 121-3 du code pnal13.
bliques utilises pour blan-
L'auteur du blanchiment doit
chir " l'argent sale " s'insrent
avoir agi en connaissance du
principalement dans la phase
caractre dlictueux de l'acte
d'intgration mais il arrive
qui peut lui tre reproch mais
que ces trois phases soient
aussi de la provenance illicite
confondues12.
des fonds ou des biens recy-
En tout cas, le blanchiment cls. Il n'y a donc pas de dlit
peut porter sur n'importe quel de blanchiment par impru-
produit de substitution du bien dence.
ou de l'argent provenant de
Bien videmment les juges sont
l'infraction initiale. Mais doit
souverains pour apprcier et
tre rapporte la preuve de la
caractriser l'lment inten-
traabilit des produits qui ont
tionnel partir de l'analyse des
pu se substituer les uns aux
circonstances dans lesquelles
autres en passant d'une phase
s'est perptr le dlit de blan-
l'autre.
chiment reproch.
En effet, le blanchiment n'est
En illustration, on peut faire
punissable que s'il porte sur le
produit mme d'un crime ou tat d'un arrt de la Cour d'ap-
d'un dlit et non sur d'autres pel de CAEN en date du 3 juil-
biens ou revenus ayant une ori- let 2009 qui, infirmant la dci-
sion des premiers juges, avait
gine licite qui appartiendraient
relax du chef de blanchiment
l'auteur de l'infraction pnale
deux commissaires-priseurs
initiale. Sous cette rserve, la
associs d'une socit de
nature du crime ou du dlit
ventes14, laquelle vendait rgu-
d'origine importe peu.
lirement des lots dposs par
Enfin, il n'est pas inutile de une famille appartenant la
rappeler que le dlit de blan- communaut des gens du
chiment est un dlit intention- voyage.
nel en rfrence aux disposi-
Aprs avoir rappel que les pr-
tions de l'article 121-3 du Code
venus devaient avoir connais-
pnal qui dispose qu'il n'y a
sance de l'infraction principale,
point de crime ou de dlit sans
en l'espce le travail dissimul
intention de le commettre. Le
de brocanteur, la Cour, tout en
stigmatisant les ngligences
de blanchiment est d'ailleurs
des commissaires-priseurs
affirm par la convention de
(rappelant que les irrgularits
Strasbourg du 8 novembre
constates " tout au long du
1990 qui prcise toutefois que
parcours de l'adjudication d-
ce caractre peut tre dduit de
montraient que les dirigeants
circonstances factuelles objec-
de la socit de ventes volon-
tives. Le rapport parlementaire
taires (SVV) ne pouvaient esti-
de 2002 dj mentionn, avait
mer que l'activit des membres
soulign que le caractre inten-
de la famille C. tait limpide
alors que ceux-ci cachaient le
nom du vritable dposant et
faisaient transiter le paiement
par un tiers autre que le vri-
table dposant. Ces ma-
noeuvres destines cacher la
vrit auraient d interpeller
des professionnels de la vente
qui les connaissaient ") devait
motiver ainsi sa dcision de
relaxe : " Ceci tant, ces ngli-
gences certaines des deux pr-
venus pouvaient avoir pour but
non de couvrir une activit d-
lictueuse des consorts C. mais
plus simplement de leur facili-
ter la vente des objets dposs
en brouillant les pistes permet-
tant de dcouvrir qu'il s'agis-
sait d'objets apports par les
gens du voyage pour lesquels
les acqureurs ont une m-
fiance certaine. Dans cette hy-
pothse les irrgularits ne per-
mettent pas de caractriser une
intention dlictueuse et donc le
dlit de blanchiment. Rien ne
permet d'infirmer cette explica-
tion tant rappel d'une part
que les consorts C. se prsen-
taient aux yeux de tous y com-
pris des dirigeants de la SVV,
comme des brocanteurs offi-
ciels et d'autre part, qu'il ne
peut tre exclu que les prve-
nus ont t tromps par le
comportement de ces brocan-
teurs "15.
Pour la Cour, il n'y avait donc
pas eu de la part des deux pr-
venus une volont de couvrir
un quelconque trafic de
meubles ( l'origine de l'ouver-
ture de l'information judiciaire)
et il ne pouvait pas plus leur
tre reproch de ne pas avoir
su que les vendeurs exeraient
la profession de brocanteur
sans s'tre inscrits au registre
du commerce.
LA REVUE DU GRASCO N2 Juillet 2012
La dcision de la Cour aurait
sans doute t autre aujour-
d'hui compte tenu des modifi-
cations apportes depuis la
date des faits reprochs (de
2003 janvier 2006) au Code
montaire et financier ; en effet
compte tenu des dispositions
actuelles des articles L 561-6 et
R 561-12 de ce code, la socit
de ventes devrait vrifier si ses
clients brocanteurs sont bien
inscrits au registre du com-
merce et des socits et s'ils
ont effectu la dclaration en
prfecture comme vendeurs
d'objets mobiliers de deuxime
main.
S'agissant des pnalits encou-
rues, on doit rappeler que le
dlit de blanchiment est puni
de 5 ans d'emprisonnement et
de 375 000 euros d'amende se-
lon l'article 324-1 du Code p-
nal. La peine d'emprisonne-
ment est double lorsque le
blanchiment est ralis dans
certaines circonstances particu-
lires, considres comme ag-
gravantes, prvues par l'article
324-2 du Code pnal.
Quand l'infraction d'origine est
un trafic de stupfiants, l'ar-
ticle 222-38 du Code pnal pr-
voit une peine de 10 ans d'em-
prisonnement et de 750000 eu-
ros d'amende. Si les fonds ont
une origine criminelle, l'auteur
des faits est puni des peines
prvues pour les crimes ayant
procur l'argent objet du blan-
chiment.
Enfin pour le dlit de blanchi-
ment figurant au Code des
douanes, lui aussi harmonis
avec le dlit gnral, la peine
prvue est de 2 10 ans ainsi
que la confiscation des sommes
en infraction.
Comme on l'a prcis, le lgi-
slateur ne s'est pas content
d'incriminer les faits de blan-
chiment pour tenter d'radi-
quer cette nouvelle dlin-
quance ; la lgislation anti-
blanchiment comporte un volet
prvention, ce qui est n'est pas
frquent dans notre corpus ju-
ridique.
La prvention du blanchiment
C'est le GAFI qui, constatant
que le droit pnal ne pouvait
lutter efficacement contre le
blanchiment des capitaux, a
rapidement prconis une ap-
proche prventive. Une des
ides innovantes a t d'asso-
cier ce programme de lutte,
tout d'abord, les acteurs du
systme financier, puis, dans
un second temps, ceux du sys-
tme non financier.
Le lgislateur franais a suivi
cette dmarche en organisant
la dtection et la prvention du
blanchiment ; comme dans les
autres pays, il s'est aussi dot
de structures administratives
de lutte contre le blanchiment :
un service de police spcialis,
l'office central pour la rpres-
sion de la grande dlinquance
financire (qui ne ralise pas
seulement des enqutes finan-
cires concernant le blanchi-
ment) et la cellule TRACFIN qui
reoit les dclarations de soup-
on16.
Quant aux professionnels appe-
ls participer la lutte anti-
blanchiment ou pour reprendre
les termes du code montaire
et financier, les "personnes as-
sujetties aux obligations de
lutte contre le blanchiment",
outre les professionnels finan-
ciers (banques, compagnies
33
d'assurance, ) ont notamment
t retenues, dans le cadre des
professions du chiffre et du
droit, les oprateurs de ventes
volontaires de meubles aux en-
chres publiques (article L 561
2 14 du Code montaire et fi-
nancier).
En effet, les oprateurs de
ventes, comme l'indique Chan-
tal CUTAJAR, " sont particuli-
rement exposs au risque d'tre
utiliss des fins de blanchi-
ment "17, les blanchisseurs ap-
prciant particulirement de
pouvoir convertir l'argent issu
des trafics dans l'achat de
biens de grande valeur.
En ralit, il apparat naturel
que chaque citoyen participe
la prvention de la dlinquance
et en l'espce, de la dlin-
quance financire qui cause un
trouble particulirement impor-
tant l'ordre public cono-
mique et dont tout un chacun
est finalement victime. Pour-
quoi donc cette gne de la part
de certains professionnels
alors qu'il ne leur est demand
que d'appliquer la loi?
Mais, qu'est-il demand plus
prcisment aux oprateurs
de ventes ?
Les obligations de vigilance
l'gard de la clientle et, s'il y a
lieu, de dclaration de soupon
retenues par le lgislateur fran-
ais sont inscrites dans le Code
montaire et financier et elles
sont rappeles dans le docu-
ment adress aux oprateurs en
septembre 2010 afin de les sen-
sibiliser la mission qui leur
est confie.
Ce dernier document explicite
l'tendue des obligations de
34
l'oprateur de ventes l'gard
de ses clients, qu'ils soient ven-
deurs ou acheteurs, mais aussi
en fonction des risques pos-
sibles de blanchiment. La loi a
d'ailleurs distingu trois degrs
de risque plus ou moins lev
(risque standard, risque faible
et risque lev). Au demeurant,
cette approche par les risques "
constitue l'une des innovations
majeures apportes par la di-
rective du 26 octobre 2005
(transpose en droit interne par
l'ordonnance du 30 janvier
2009 et codifie aux articles L
561-1 et suivants du Code mo-
ntaire et financier) ; elle est au
cur de la prvention du blan-
chiment. Elle opre une vri-
table rvolution copernicienne
du dispositif prventif dont les
professionnels assujettis de-
vront prendre la mesure pour
la mettre en uvre "18.
Cette approche par les risques
s'est substitue une approche
en fonction de seuils dtermi-
ns par la loi pour dclencher
les obligations de vigilance et
de dclaration de soupon ; par
exemple la dclaration de soup-
on s'imposait pour toute op-
ration d'un montant au moins
gal 150 000 euros19. Ainsi les
pouvoirs publics ont prfr
faire confiance aux profession-
nels et leur jugement ; c'est
eux d'apprcier le risque mais
"dans une approche pragma-
tique et rigoureusement docu-
mente", est-il rappel dans le
guide pratique de lutte contre
le blanchiment.
Il est donc demand l'opra-
teur d'tre vigilant, c'est--dire
d'assurer une surveillance at-
tentive et soutenue de sa clien-
tle ; cette obligation de vigi-
LA REVUE DU GRASCO N2 Juillet 2012
lance lui impose de connatre
ses clients vendeurs et ache-
teurs mais aussi le bnficiaire
effectif qui peut se trouver no-
tamment derrire une personne
morale. Il doit aussi suivre les
oprations ralises avec son
client pour en apprcier leur
cohrence et leur logique co-
nomique. Cette vigilance a pour
but de lui permettre de dtec-
ter des anomalies qui devront
faire l'objet d'investigations -
par exemple un prix extrava-
gant atteint par certains lots
contre toute logique et tout
bon sens - et dboucher le cas
chant sur une dclaration de
soupon auprs de TRACFIN20.
Certes, une vigilance allge de
la part de l'oprateur sera per-
mise notamment si le client est
une autorit publique ou un
organisme public ou encore si
c'est un tablissement bancaire
tabli sur le territoire franais
ou europen. Mais, par
exemple, pour un client habi-
tuel qui logiquement devrait
faire l'objet d'une vigilance al-
lge, l'oprateur devra cepen-
dant actualiser ses informa-
tions sur celui-ci (ventuel
changement de situation pro-
fessionnelle ou d'adresse et
pour une personne morale,
changement d'activit, dlocali-
sation, nouveaux action-
naires).
Sa vigilance sera au contraire
renforce si le client n'est pas
physiquement prsent lors de
son identification ou s'il est
une personnalit politiquement
expose (par exemple un diri-
geant politique d'un pays o
svit la corruption). La vigi-
lance sera aussi renforce pour
toute opration complexe ou
portant sur un montant inhabi-
tuellement lev ou encore qui
parat dpourvue de justifica-
tion conomique ou d'objet li-
cite.
En tout cas, lorsqu'il entre en
relation d'affaires, pour re-
prendre l'expression consacre
dans le Code montaire et fi-
nancier, l'oprateur de ventes
doit identifier son client mais
aussi les personnes agissant
pour le compte de celui-ci - on
pense aux apporteurs d'affaires
- ainsi que le bnficiaire effec-
tif de la relation d'affaire. Afin
de vrifier l'identit et l'adresse
du client, il lui demandera de
lui prsenter tout document
officiel en cours de validit
comportant sa photographie
dont il conservera la photoco-
pie ou dont il relvera toutes
les mentions. Il doit aussi con-
natre l'identit bancaire de
son client vendeur et acheteur
en se faisant remettre un RIB
qui doit tre au mme nom que
la pice d'identit prsente.
Lorsque le client est une per-
sonne morale, il doit se faire
communiquer l'original ou une
copie de tout acte ou extrait de
registre officiel datant de
moins de trois mois constatant
la dnomination, la forme juri-
dique, l'adresse du sige social
et l'identit des associs et des
dirigeants sociaux. De plus, il
devra obtenir et vrifier l'iden-
tit du bnficiaire effectif der-
rire la personne morale ; cette
vrification doit se fonder sur
"le recueil de tout document ou
justification adapt" aux termes
de l'article R 561-7 du Code
montaire et financier.
Le texte rglementaire ajoute :
LA REVUE DU GRASCO N2 Juillet 2012
lorsque la vrification de l'iden-
tit ne peut avoir lieu en pr-
sence de la personne physique
ou du reprsentant de la per-
sonne morale, il y a lieu de
mettre en place des mesures de
vigilance complmentaires
(lesquelles sont listes l'ar-
ticle R 561-20 du Code mon-
taire et financier) et, par
exemple, obtenir des pices
justificatives supplmentaires
permettant de confirmer l'iden-
tit ou la confirmation de
l'identit de la part d'une des
personnes mentionnes aux 1
6 de l'article L 561-2 du
mme code savoir, un tablis-
sement bancaire ou une entre-
prise d'assurances se trouvant
dans un Etat membre de
l'Union europenne ou dans un
Etat partie l'accord sur l'Es-
pace conomique europen.
Il faut ajouter que l'oprateur
doit connatre, notamment,
l'activit professionnelle ainsi
que la situation de fortune de
son client pour qu'il ait une
bonne approche de celui-ci et
qu'il puisse tre assur que ce
n'est pas un client risque. En
effet, l'article R 561-12 du Code
montaire et financier dispose
que pendant toute la dure de
la relation d'affaires, la per-
sonne assujettie devra assurer
une surveillance adapte aux
risques de blanchiment en vue
de conserver une connaissance
adquate de son client.
Cependant, sur le terrain, des
difficults vont apparatre dans
la mise en uvre de ce disposi-
tif, moins d'ailleurs dans les
relations avec les vendeurs
qu'avec les acheteurs21.
Vis--vis des premiers, l'opra-
teur ne devrait pas avoir trop
de mal respecter les disposi-
tions du code montaire et fi-
nancier. En effet, c'est le ven-
deur qui prend l'attache de
l'oprateur pour mettre en
vente des biens qu'il possde
et, ncessairement, la maison
de vente a un travail de prpa-
ration de la vacation effec-
tuer ; elle doit notamment
prendre un certain nombre de
prcautions sur les objets qui
lui sont confis. Elle trouvera
donc le temps de vrifier si son
client ne prsente pas quelques
risques.
En revanche pour les acheteurs,
le commissaire - priseur qui
dirige la vente ne connat pas,
en principe, l'identit de la per-
sonne prsente dans la salle au
moment o celle-ci a emport
l'adjudication. Telle est encore
la rgle dans les ventes fran-
aises mme si l'on connat de
plus en plus d'exceptions
(ordres d'achat, enchres prises
au tlphone ou par internet,
inscription pralable afin de
garantir la solvabilit de l'ache-
teur).
Par la suite, l'oprateur, s'il
n'obtient pas les informations
qu'il est en droit d'attendre
pour respecter son obligation
de vigilance, ne devrait pas re-
mettre au nouveau propritaire
le lot vendu alors que le trans-
fert de proprit est ralis
lorsque le terme " adjug " est
prononc par le commissaire -
priseur. L'oprateur de ventes
refusant de dlivrer le lot,
l'acheteur se sentira suspect
et le vendeur subira ncessaire-
ment un prjudice puisque un
lot qui est prsent une se-
conde fois a peu de chance de
35
faire un prix suprieur ou
mme gal celui ralis lors
de la premire vacation.
Si la dlivrance du bien est une
obligation lgale nonce l'ar-
ticle 1604 du Code civil, l'ar-
ticle L 561-8 du Code mon-
taire et financier dispose que
l'oprateur qui ne pourrait pro-
cder l'identification de
l'acheteur ne doit pas pour-
suivre sa relation d'affaires et
doit mme l'interrompre imm-
diatement.
Les deux articles de loi ci-
dessus viss ne paraissent
donc pas conciliables.
En ralit, on peut trouver une
solution ce conflit de droit
dans les dispositions de l'ar-
ticle L 561-22-II du Code mon-
taire et financier qui dispose
qu'aucune action en responsa-
bilit civile ne peut tre inten-
te ni aucune sanction profes-
sionnelle prononce l'en-
contre des assujettis qui effec-
tuent le signalement TRAC-
FIN. Et le texte ajoute qu'en cas
de prjudice rsultant directe-
ment d'une telle dclaration ou
communication, l'Etat rpond
du dommage subi.
En pratique, il sera plus exp-
diant pour l'oprateur de dli-
vrer le lot et concomitamment,
voire pralablement, de pren-
dre ses responsabilits vis vis
de la l gi sl a ti o n an ti -
blanchiment en effectuant une
dclaration de soupon. On
analysera bien sr avec intrt
les dcisions juridictionnelles
qui pourront tre rendues sur
ce sujet.
En tout cas, l'oprateur doit
s'assurer que la transaction ef-
36
fectue est cohrente avec les
informations qu'il possde sur effectif ?
son client, l'origine des fonds
que celui-ci apporte et son pro-
fil de risque.
Voici quelques exemples de si-
tuations risque qu'ont proba-
blement dj rencontres des
oprateurs :
- achat d'importance ou vente
d'un lot d'exception par une
personne aux revenus incon-
nus.
- offre par le vendeur de payer
en numraire. Certes, au-del
d'une certaine somme, l'opra-
teur devra refuser ce paie-
ment22, mais la proposition
mme doit inciter tre vigi-
lant.
- vendeur comme acheteur, no-
tamment quand il s'agit de per-
sonnes morales, domicilis
dans des pays dits off-shores
ou des zones franches. On ne
peut que mditer sur le cas de
pays comme les Iles Camans,
700 km, 35 000 habitants,
5me place financire mon-
diale23. Ne doit pas non plus
tre oubli le sige de l'tablis-
sement bancaire teneur des
comptes en banque de l'ache-
teur ou du vendeur.
- mise en vente d'un lot qui
pralablement avait t achet
dans le cadre d'une opration
de blanchiment et rachat de ce
lot par un complice avec des
fonds qui lui ont t remis par
le vendeur. Celui-ci recevra de
l'oprateur de ventes le prix du
lot vendu qui sera alors de l'ar-
gent blanchi.
- achat ou vente par une per-
sonne morale aux activits mal
LA REVUE DU GRASCO N2 Juillet 2012
dfinies. Qui est le bnficiaire
Au terme de sa rflexion,
compte tenu des informations
qu'il aura pu recueillir, l'opra-
teur jugera si l'opration
d'achat ou de vente projete,
ou qui vient de se raliser, est
suspecte ou non et en tirera
toutes consquences utiles.
En effet, l'oprateur est tenu,
en application de l'article L 561
-15 du Code montaire et finan-
cier, de dclarer TRACFIN les
oprations portant sur des
sommes dont il sait, souponne
ou a de bonnes raisons de
souponner qu'elles provien-
nent d'un crime ou d'un dlit, y
compris la fraude fiscale ou
qu'elles participent au finance-
ment du terrorisme.
La dclaration de soupon de-
vra tre effectue ds que
l'oprateur de ventes disposera
d'lments rvlateurs qui lui
donneront penser que les
sommes ou les oprations en
cause pourraient ne pas avoir
une origine rgulire. Par ail-
leurs, toute opration dont
l'identit du donneur d'ordre
ou du bnficiaire rel reste
douteuse malgr les diligences
effectues conformment l'ar-
ticle L 563-1 du Code mon-
taire et financier ou toute op-
ration o l'identit des consti-
tuants est masque par des
personnes morales faisant
cran devra tre dclare
TRACFIN. L'entreprise de vente
aux enchres devra faire cette
dclaration mme si elle a refu-
s d'excuter l'opration,
compte tenu des lments de
suspicion en sa possession.
Aux oprateurs qui auraient
encore quelques rticences, on
ne peut que rappeler l'observa-
tion du professeur Philippe
CONTE signalant que le raison-
nement des juges pourrait tre
le suivant : si le professionnel
n'a rien se reprocher, pour-
quoi n'a-t-il pas adress un si-
gnalement la cellule de ren-
seignements financiers TRAC-
FIN24?
Certes, pour d'autres profes-
sions la difficult est plus
grande. Le prsident du syndi-
cat national des antiquaires
(SNA) a pu notamment crire :
"dans la pratique, on peroit
mal un antiquaire orienter la
discussion avec un acheteur
vers un interrogatoire destin
lgitimer l'origine de l'argent
qu'il doit recevoir"25. Il convient
cependant de noter que pour
cette profession, il n'y a pas
d'organe de contrle comme le
Conseil des ventes l'est pour
les oprateurs de ventes aux
enchres.
Le recueil des obligations don-
tologiques26 rappelle, au cha-
pitre des devoirs gnraux, que
les oprateurs sont tenus un
devoir de vigilance et qu' cette
fin, ils doivent mettre en uvre
l'ensemble des moyens dont ils
disposent pour identifier et
porter la connaissance des
autorits comptentes, dans les
conditions dfinies par la loi,
les oprations susceptibles de
concourir la ralisation
d'infractions telles que le trafic
de biens culturels ou le blan-
chiment de capitaux et le finan-
cement du terrorisme. Il leur
est aussi rappel la ncessit
de sensibiliser l'ensemble de
leur personnel aux obligations
dontologiques et aux obliga-
LA REVUE DU GRASCO N2 Juillet 2012
tions de vigilance qui psent
sur lui.
Au mme titre que les lois et
rglements, les obligations d-
ontologiques contenues dans le
recueil peuvent tre le fonde-
ment scripturaire des pour-
suites disciplinaires27. La rgle
Nullum crimen, nulla poena
sine lege sera donc applique,
respectant ainsi pleinement la
Convention europenne de sau-
vegarde des droits de l'homme.
Si le non - respect des disposi-
tions contenues dans le Code
pnal sur le blanchiment ex-
pose des sanctions pnales,
les dispositions portant sur la
prvention figurant dans le
code montaire et financier se
doivent d'tre appliques par
les oprateurs de ventes aux
enchres publiques, faute de
quoi, ils pourraient tre pour-
suivis disciplinairement et
sanctionns par le Conseil des
ventes volontaires, l'article L
561-36 du Code montaire et
financier prvoyant que le con-
trle des obligations et, le cas
chant, le pouvoir de sanction
en cas de non respect de celles-
ci, sont assurs par le Conseil
des ventes.
Faut-il rappeler que d'autres
pays, notamment la Grande
Bretagne, ont prvu non des
sanctions disciplinaires mais
pnales avec notamment des
peines d'emprisonnement ?
Esprons donc que les opra-
teurs de ventes aux enchres
publiques puissent affirmer
que le blanchiment ne passera
pas par eux.
Notes
1 Rapport public annuel 2012 publi en fvrier 2012 p 203.
2 Statistiques fournies par Monsieur CARPENTIER directeur de
TRACFIN, tant prcis que toutes les dclarations de soupon
ont t adresses par des SVV et aucune par des commissaires
priseurs judiciaires.
3 Loi n 2001-420 du 15 mai 2001 dite loi NRE (nouvelles rgula-
tions conomiques).
4 TRACFIN cellule de coordination charge du Traitement du
Renseignement et de l'Action contre les Circuits Financiers
clandestins.
5 Rapport d'activit 2003 du Conseil des ventes, La documenta-
tion franaise.
6 Rapport d'activit 2004 du CVV, la documentation franaise.
7 Loi n 2004-130 du 11 fvrier 2004 portant rforme du statut
de certaines professions judiciaires ou juridiques.
8 Dpche du directeur des affaires civiles et du Sceau en date
du 13 janvier 2010 au Prsident du CVV.
9 On peut lire dans le rapport de la mission parlementaire sur les
obstacles au contrle et la rpression de la dlinquance finan-
cire et du blanchiment des capitaux en Europe publi en 2002
(Vincent PEILLON, prsident, Arnaud MONTEBOURG, rapporteur) :
" il faut bien avouer que la mentalit franaise n'est pas sponta-
nment favorable cette forme de civisme et qu'il faut beaucoup
de pdagogie et s'entourer de beaucoup de prcautions pour
convaincre du bien-fond de cette politique. Les ractions
pidmiques l'expression " dclaration de soupon " souvent
fondes sur un rapprochement htif, scandaleux et indcent avec
la priode de l'Occupation et l'appel la dlation des ennemis du
III Reich, en tmoignent ".
10 Sur le dispositif normatif international, national et europen
Cf., Cutajar C. Blanchiment, Jurisclasseur Droit pnal des af-
faires.
11 La loi n 87-1157 du 31 dcembre 1987 insre dans le Code
de la sant publique l'article L 627- al 3 , devenu l'art 222-38
du code pnal de 1994 sous le chapitre " du trafic des stup-
fiants " a prcd la convention de VIENNE du 20 dcembre 1988.
12 Cutajar C. Fascicule jurisclasseur V Blanchiment.
13 Rapport d'information parlementaire op.cit.
14 Cet arrt ne parait pas avoir fait l'objet d'une publication dans
une revue juridique
15 L'arrt au demeurant dfinitif en l'absence de pourvoi, sanc-
tionne en revanche les deux commissaires priseurs pour mcon-
naissance des prescriptions dans la tenue du livre de police et
pour un seul d'entre eux pour tentative d'entrave aux enchres
publiques. Par ailleurs le CVV par dcision du 9 juillet 2008, a
sanctionn disciplinairement la SVV ainsi que les 2 " teneurs de
marteau ".
16 En Grande Bretagne les dclarations sont adresses la
Serious Organised Crime Agency (agence de lutte contre le crime
organis) ou encore un internal money laundering reporting
officer (agent de signalement du blanchiment d'argent interne)
17 Chantal CUTAJAR Juris classeur pnal des affaires fasc. 10
Blanchiment - prvention du blanchiment.
18 Chantal CUTAJAR op cit
19 Rapport de la Cour des comptes op cit p 202
20 Guide pratique de lutte contre le blanchiment de capitaux et
le financement du terrorisme p 7 13
21 Mmoire " la prvention du blanchiment d'argent exerce par
les professionnels du march de l'art " prsent par Lucile
COLLOT dans le cadre d'un master 2 droit pnal financier
promotion 2011 Universit de CERGY-PONTOISE .
22 En application de l'art L 112-6 du Code montaire et financier,
l'art D 112-3 (dcret n 2010-662 du 16 juin 2010) fixe 3000
euros lorsque le dbiteur a son domicile fiscal en France ou agit
pour les besoins d'une activit professionnelle et 15 000 euros
lorsque le dbiteur justifie qu'il n'a pas son domicile fiscal en
France et n'agit pas pour les besoins d'une activit profession-
nelle.
23 Exemple cit par David VERNIER dans Techniques de blanchi-
ment et moyens de lutte d. Dunod
24 Confrence du professeur CONTE " Tracfin et antiquaires ; le
risque pnal pesant sur les antiquaires : oprations de blanchi-
ment et oprations comparables " organis le 29 fvrier 2012
par le Syndicat national de antiquaires (SNA).
25 Extrait de la prface signe de Christian DEYDIER la publica-
tion de la confrence du professeur CONTE devant les membres
du syndicat des antiquaires " Opration de blanchiment : le
risque pnal pesant sur les antiquaires " qui s'est tenue le 1er
mars 2006.
26 Arrt ministriel du 21 fvrier 2012 portant approbation du
recueil des obligations dontologiques des oprateurs de ventes
aux enchres publiques publi au journal officiel du 29 fvrier
2012.
27 Voir article " un code de dontologie pour les oprateurs de
ventes aux enchres publiques " publi dans le rapport d'activit
2010 du CVV.
37
JURISPRUDENCE

DES DONNES VOLES NE PEUVENT PAS FONDER UNE

ENQUTE POUR FRAUDE FISCALE
COMMENTAIRE DES ARRTS CASS. COM. 31 JANVIER ET 21 FVRIER 2012

JULIETTE LELIEUR
MATRE DE CONFRENCES
LUNIVERSIT DE STRASBOURG

V
ioler le secret profes- mettre en cause, pour fraude mille cinq cents contribuables
sionnel en rvlant les fiscale commise au prjudice de allemands ont t proposs, par
propos tenus entre un la France, environ trois mille r- l'intermdiaire du service
avocat et son client, attenter lasidents franais disposant de d'intelligence fdral allemand
vie prive en enregistrant secr- comptes dans cette banque. A la (Bundesnachrichtendienst) 3,
tement des conversations confi- suite de son mfait - ou, selon plusieurs administrations fis-
dentielles, pirater des donnes les points de vue, de son acte cales rgionales contre forte r-
informatiques appartenant une hroque -, Herv Falciani se r- munration4 : quatre millions
banque pour les remettre des fugie en France. En excution d'Euros, les sommes qu'on esp-
autorits fiscales trangres d'une commission rogatoire in- rait rcuprer grce aux infor-
Ces trois comportements consti- ternationale de la procureure mations fournies tant estimes
tuent des infractions pnales, suisse1, une perquisition est une centaine de millions d'Eu-
respectivement incrimines aux opre son domicile franais ros. Fallait-il acheter le produit
articles 226-13, 226-1 et 311-1 par la gendarmerie au dbut de d'une infraction pnale dans le
du code pnal (ci-aprs " CP "). l'anne 2009. Les fichiers liti- but d'en claircir d'autres ? Cer-
Pour autant, les informations gieux sont saisis, puis le procu- tains Lnder ont cd la tenta-
tires de ces comportements d- reur de la Rpublique de Nice les tion5 - largement encourags, il
lictueux peuvent-elles tre re- transmet l'Administration fis- est vrai, par la Chancelire Ange-
ues titre de preuves pour ta- cale avant de les " rendre " la la Merkel et son ministre des fi-
blir, au cours d'une procdure, justice suisse dans un contexte nances. La question est arrive
la commission d'autres infrac- diplomatique extrmement ten- jusqu'au Tribunal constitution-
tions par autrui ? Peuvent-elles du2. Mais au moment de cette nel fdral qui, dans un arrt du
lgitimement fonder des actes transmission en 2009, la Direc- 9 novembre 20106, a rejet la
de procdure tels que des per- tion nationale des enqutes fis- plainte constitutionnelle formu-
quisitions, visant rassembler cales avait dj pris connais- le par un couple de contri-
d'autres lments probatoires ? sance de la " liste des 3000 buables ayant fait l'objet d'une
En d'autres termes, la fin justifienoms ", dans des conditions res- perquisition fonde sur les fi-
-t-elle les moyens ? tes mystrieuses. Une affaire chiers litigieux. Ces derniers ont
proche, fortement mdiatise en donc t valablement exploits
C'est une tournure politico- Allemagne en 2008, invite toute- contre eux.
conomique qu'a prise ce dbat fois mettre des hypothses.
dans l'affaire des fichiers de la En France, la chambre commer-
banque HSBC Private Bank subti- C'est au Lichtenstein que des ciale de la Cour de cassation a
liss Genve en 2007 par un donnes bancaires avaient t rendu deux arrts dans lesquels
employ de la banque, Herv drobes par un employ de la se posait la question quasi iden-
Falciani. Ces fichiers contenaient banque LTD. Ces fichiers met- tique de savoir si l'autorisation
des lments permettant de tant en cause plus de quatre de procder des visites domi-

38 LA REVUE DU GRASCO N2 Juillet 2012

ciliaires et saisies, accorde
l'Administration fiscale par le
juge des liberts et de la dten-
tion, pouvait trouver sa source
dans les fichiers drobs. Dans
l'arrt du 31 janvier 20127, la
chambre commerciale rejette le
pourvoi form contre une or-
donnance du premier prsident
de la cour d'appel de Paris en
date du 8 fvrier 20118, qui
avait annul l'ordonnance du
juge des liberts au motif
qu'elle reposait sur l'exploita-
tion de donnes illicites. La
chambre commerciale tranche
que " c'est bon droit qu'aprs
avoir constat que des docu-
ments produits par l'adminis-
tration au soutien de sa requte
avaient une origine illicite, en
ce qu'ils provenaient d'un vol,
le premier prsident a annul
les autorisations obtenues sur
la foi de ces documents () ".
Dans l'arrt du 21 fvrier
20129, elle casse l'ordonnance
du premier prsident de la cour
d'appel de Chambry qui avait
confirm la dcision du juge
des liberts d'autoriser une vi-
site et une saisie domiciliaires.
A l'inverse des juridictions alle-
mandes, la chambre commer-
ciale exclut donc l'exploitation
des fichiers litigieux l'en-
contre des contribuables sus-
pects.
Mme pour l'observateur
(pnaliste) franais, les dci-
sions de la chambre commer-
ciale sont une intressante d-
couverte. Habitu la jurispru-
dence de la chambre criminelle
selon laquelle les lments de
preuves rapports par des par-
ticuliers sont mme de fonder
une procdure pnale quand
bien mme ils auraient t r-
colts de faon illicite ou d-
loyale, celui-ci pouvait s'at-
tendre ce que la commission
LA REVUE DU GRASCO N2 Juillet 2012
d'une infraction pnale en vue
de se procurer des preuves soit
sans incidence sur leur receva-
bilit. De fait, ni en France, ni
en Allemagne, les juridictions
pnales ne sont prtes renon-
cer l'exploitation de preuves
recueillies par le biais d'une
infraction pnale, ds lors que
celle-ci a t commise non pas
par les autorits publiques,
commencer par les enquteurs,
mais par un particulier (I).
Pourtant, ces jurisprudences
sont critiquables plus d'un
titre (II). De surcrot, dans les
affaires en prsence, il se
trouve que la rception des l-
ments probatoires litigieux ra-
lise elle-mme une infraction
pnale. Ainsi, des agents de
l'Etat taient directement
l'origine de l'illgalit de l'ob-
tention de la preuve (III). Pour
ces raisons, les arrts des 31
janvier et 21 fvrier 2012 de la
chambre commerciale de la
Cour de cassation, certes ren-
dus en application des rgles
du droit civil de la preuve, ap-
portent un important espoir de
voir l'Etat de droit se redresser
en matire probatoire (IV).
I. L'accueil par les tribu-
naux pnaux des preuves
issues d'une infraction
commise par un particu-
lier
Selon le droit allemand comme
le droit franais, les comporte-
ments des informateurs de
Suisse et du Lichtenstein en-
trent dans le champ pnal. En
France, la chambre criminelle
de la Cour de cassation admet
que le vol porte sur le " conte-
nu informationnel " de sup-
ports informatiques10. Dans son
arrt du 31 janvier 2012, la
Chambre commerciale semble
adopter cette jurisprudence
dans la mesure o elle affirme
que les " documents produits
() avaient une origine illicite,
en ce qu'ils provenaient d'un
vol "11. En Allemagne, pour-
raient tre retenues la charge
des informateurs les infrac-
tions de trahison de secrets
d'affaires et d'entreprise
(Verrat von Geschfts- und Be-
triebgeheimnissen, 17 UWG -
Gesetz gegen den unlauteren
Wettbewerb, loi sur la concur-
rence dloyale) et d'espionnage
de donnes (Aussphen von
Daten, 202a StGB - Strafge-
setzbuch, code pnal)12.
Il reste que les tribunaux p-
naux des deux pays accueillent
les lments de preuve issus
d'infractions pnales commises
par des particuliers, lesquels
ont livr le produit de leur dlit
la justice.
Du ct franais, cette jurispru-
dence est fonde sur le prin-
cipe de libert de la preuve qui,
l'gard des particuliers,
semble ne trouver aucune li-
mite. L'article 427 du code de
procdure pnale (ci-aprs "
CPP "), qui prvoit dans son
premier alina que " Hors les
cas o la loi en dispose autre-
ment, les infractions peuvent
tre tablies par tout mode de
preuve () ", est interprt
dans le sens quelque peu r-
ducteur selon lequel la formule
" hors les cas o la loi en dis-
pose autrement " ne vise de la
loi pnale procdurale l'exclu-
sion de la loi pnale de fond.
Que cette dernire dispose sans
contestation possible qu'il est
interdit de commettre des in-
fractions pnales pour quelque
mobile qu'il soit, reste sans in-
cidence aucune sur la matire
probatoire. En effet, dans une
39
jurisprudence constante13, la
Chambre criminelle de la Cour
de cassation n'admet d'excep-
tion au principe de libert de la
preuve, notamment l'exception
selon laquelle la preuve doit
avoir t obtenue loyalement,
que dans les hypothses o le
comportement reproch est le
fait des autorits publiques ou
a t commandit par les auto-
rits publiques. Ainsi, elle ac-
cepte au nom du principe de
libert de la preuve qu'une per-
sonne prive commette une in-
fraction pnale pour tablir ju-
diciairement une autre infrac-
tion ou fournir le soupon per-
mettant d'initier des investiga-
tions et de procder des actes
d'enqute.
Plusieurs applications rcentes
de cette jurisprudence peuvent
tre cites14, dont l'une pose
trs srieusement difficult
puisque avait t commise
pour accder la preuve
l'infraction de violation du se-
cret professionnel de l'avocat.
Dans un arrt rendu le jour
mme o la Chambre commer-
ciale considrait que les don-
nes fournies par Herv Falcia-
ni n'taient pas exploitables en
justice, la Chambre criminelle
valide pour sa part une preuve
fournie par l'enregistrement
clandestin des propos d'une
vieille dame fortune - Liliane
Bettencourt - changs avec
son avocat, l'enregistrement
ayant t ralis par son em- couple mis en cause faisait va-
ploy la demande de sa fille
avec qui elle est en conflit15.
Que vaut dsormais la protec-
tion de la confidentialit des
entretiens avec un avocat ?
Quid de la prservation des
droits de la dfense, qui s'exer-
cent au premier chef par le
biais de la communication avec
l'avocat ?
40 LA REVUE DU GRASCO N2 Juillet 2012
Du ct allemand, o le prin-
cipe de lgalit de la preuve
revt un champ beaucoup plus
tendu qu'en France, le rsultat
est le mme parce que cette
lgalit, mise en place par le
code de procdure pnale
l'adresse des organes publics
d'enqute et de poursuite, est
rpute ne pas s'appliquer aux
particuliers. La doctrine ex-
plique qu'il peut tre except
ce principe lorsque les condi-
tions de prlvement de la
preuve rvlent une grave vio-
lation des droits de l'homme,
par exemple quand une per-
sonne avoue un mfait sous la
torture exerce par un particu-
lier. De surcrot, certains types
de preuve font en Allemagne
l'objet d'une interdiction abso-
lue d'exploitation, peu impor-
tant la personne qui les a ru-
nis. C'est le cas du journal
d'intime qui, parce qu'il touche
au coeur de la vie prive des
individus, ne peut jamais tre
utilis par les tribunaux. Enfin,
les preuves recueillies illicite-
ment par des particuliers la
demande des investigateurs
publics ne sont pas exploi-
tables en justice16.
Dans l'affaire des fichiers vols
au Lichtenstein, le tribunal de
Bochum avait autoris une per-
quisition au domicile de per-
sonnes suspectes de fraude
partir desdits fichiers. Dans sa
plainte constitutionnelle, le
loir que l'illicit du recueil de
la preuve entachait l'autorisa-
tion de perquisition, laquelle
portait donc illgitimement at-
teinte leur droit l'inviolabili-
t du domicile. Toutefois, l'ar-
gumentation relative l'illicit
ne visait pas la manire dont le
particulier avait pris posses-
sion des lments de preuve.
Elle portait sur les conditions
dans lesquelles les autorits
allemandes se les taient pro-
cures. Deux difficults princi-
pales taient pointes cet
gard : d'une part, les fichiers
avaient t obtenus en ludant
les rgles de l'entraide judi-
ciaire internationale (selon les
traits internationaux liant la
Suisse l'Allemagne, en parti-
culier la convention euro-
penne d'entraide judiciaire en
matire pnale du 20 avril
1959, les fichiers auraient d
tre transmis par la Suisse dans
le cadre d'une commission ro-
gatoire internationale) ; d'autre
part, l'achat des donnes par
les autorits allemandes et le
rle du Bundesnachrichten-
dienst dans cette affaire rv-
laient plusieurs illicits - voire
la commission d'infractions p-
nales17. Il est particulirement
tonnant de constater que le
Tribunal constitutionnel fd-
ral ne rpond pas la requte
ce niveau18. Ignorant la ques-
tion des illgalits commises
par l'Etat, il traite l'affaire en se
situant exclusivement sur le
plan des illgalits commises
par l'informateur. Sur ce point,
il valide d'un point de vue
constitutionnel la jurispru-
dence des tribunaux pnaux,
considrant que les preuves
rassembles par un particulier
sont par principe utilisables,
mme si elles l'ont t de ma-
nire illgale. Pour la juridic-
tion constitutionnelle, en effet,
une inconstitutionnalit n'ap-
parat qu' partir du moment
o le comportement adopt
pour accder la preuve con-
siste en des " violations proc-
durales graves, dlibres ou
empreintes d'arbitraire, pour
lesquelles les garanties consti-
tutionnelles ont t cartes de
faon organise ou systma-
tique "19.
Cette jurisprudence permis-
sive, pour ne pas dire laxiste,
l'Est comme l'Ouest du Rhin,
est critiquable pour au moins
cinq raisons.
II. Critique des jurispru-
dences franaise et alle-
mande
Premirement, sur le terrain de
la crdibilit - et donc de l'effi-
cacit - de la politique pnale,
on voit mal comment l'Etat
peut lgitimement rprimer la
commission d'infractions p-
nales ds lors qu'il se sert di-
rectement du fruit de ces in-
fractions, pour la mise en
oeuvre de son droit de punir.
N'y a-t-il pas un paradoxe
thique20 fondamental incri-
miner le vol et poursuivre les
auteurs de ce dlit, tout en se
rservant la possibilit d'ex-
ploiter la preuve issue du
mme vol ? Pour dire les
choses simplement, que doi-
vent finalement comprendre
les citoyens : ont-ils le droit de
voler ou non ?
Deuximement, la recherche de
la vrit, dont on ne manquera
pas de rappeler qu'elle est l'ob-
jectif du procs pnal, ne s'ef-
fectue pas n'importe quel
prix. Il est vrai que renoncer
des lments de preuve est tou-
jours frustrant. Pour autant, il
est parfaitement accept au
XXIme sicle que l'objectif de
vrit n'est pas un absolu, qu'il
s'articule ncessairement sur
un souci de lgitimit. Deux
auteurs franais exposaient r-
cemment cette ide de faon
trs claire : " sans mettre fin
la libert de la preuve, carter
les preuves illicites et dloyales
ce n'est pas desservir la re-
LA REVUE DU GRASCO N2 Juillet 2012
cherche de la vrit mais c'est
respecter un quilibre nces-
saire "21, tandis qu'un auteur
allemand rappelait qu'il n'est
pas constat que l'exclusion de
preuves illicites entrane la
baisse du quota d'lucidation
des affaires, avant de conclure
qu'en " procdure pnale, dans
le doute, ce qui est autoris est
galement ce qui est appropri
"22.
Troisimement, il faut rappeler
que toutes les preuves, qu'elles
soient produites par les autori-
ts publiques au moyen d'actes
d'enqute ou d'instruction, ou
par des particuliers d'une ma-
nire ou d'une autre, ont la
mme valeur devant les juridic-
tions de jugement. Guid par
son intime conviction et elle
seule, le juge peut en effet fon-
der sa dcision sur tout l-
ment probatoire qui lui est pr-
sent, peu important son ori-
gine. Dans ce contexte " d'iden-
tit fonctionnelle des preuves ",
un auteur fait fort justement
remarquer qu'il " importe que
soit impos le respect d'un
socle commun de rgles fonda-
mentales [notamment la lgali-
t et la loyaut] "23 toutes les
personnes, publiques et pri-
ves, intervenant dans une pro-
cdure pnale.
Quatrimement, il n'est pas cer-
tain que les raisons concrtes
d'opportunit avances l'ap-
pui de cette jurisprudence per-
missive justifient qu'elle
s'tende sur un champ d'appli-
cation aussi vaste. On com-
prend bien que, pour certaines
infractions o la victime se
trouve dans l'incapacit de
prouver les faits sans com-
mettre elle-mme une autre in-
fraction, les juridictions ac-
cueillent le produit de la se-
conde infraction en tant qu'l-
ment de preuve de la premire
ou du moins pour fonder
d'autres investigations. Par
exemple, la victime d'une
fausse attestation lui imputant
de graves actes violences est
admise prouver le caractre
mensonger de l'attestation par
le biais d'un stratagme,
comme l'enregistrement clan-
destin d'une conversation au
cours de laquelle la fausset de
l'attestation est rvle24. Le
stratagme ralise certes la
qualification pnale d'atteinte
la vie prive (art. 226-1 CP)
mais il est extrmement diffi-
cile pour la victime de la fausse
attestation d'apporter autre-
ment la preuve de l'infraction.
De plus, on notera que, dans le
cas d'espce, cette preuve ill-
galement recueillie constitue
un lment fondamental de la
dfense de la victime de la
fausse attestation dans la pro-
cdure mene contre elle pour
violences25. Dans le contexte de
la protection des droits de la
dfense, la jurisprudence a par
ailleurs reconnu que le vol de
documents par un salari au
prjudice de son employeur
pouvait tre excus par une
sorte de fait justificatif tir de
l'exercice des droits de la d-
fense lorsque les documents
vols sont " strictement nces-
saires " cette dfense26. Dans
ces situations particulires, on
accepte mieux que des docu-
ments vols soient exploitables
dans une procdure. Mais il
faut tre bien conscient qu'ici,
quand ils sont utiliss dans une
procdure pnale, ces lments
probatoires le sont principale-
ment dcharge. Il en va tout
diffremment dans les affaires
des fichiers bancaires vols, o
les informateurs ne sont pas
des victimes d'infractions dont
41
ils veulent prouver l'existence,
ni ne doivent assurer leur d-
fense dans une procdure. La
diffrence est essentielle27.
Quatrimement bis, un autre
argument d'opportunit inter-
fre dans la discussion. Les
faits de fraude fiscale dont il
est question dans nos affaires
sont particulirement difficiles
dtecter par les enquteurs
publics, non seulement parce
qu'ils sont en partie commis
l'tranger, mais encore parce
que les pays concerns sont
des " paradis fiscaux non coo-
pratifs " dont le moins qu'on
puisse dire est qu'ils ne facili-
tent pas la preuve des infrac-
tions commises sur leur terri-
toire ni mme la transmission
d'informations permettant
d'ouvrir une enqute dans les
Etats victimes des fraudes28.
Pour autant, l'exprience
montre que le contournement
dlibr des rgles de droit, merciale de la Cour de cassa-
notamment celles de l'entraide
judiciaire internationale, n'est
pas en mesure de " faire plier "
les Etats rfractaires. Ce sont
les listes grises et noires de
l'OCDE qui ont oblig la Suisse
conclure de nouveaux enga-
gements avec ses Etats parte-
naires, notamment l'avenant
la Convention fiscale franco-
suisse du 27 aot 2009 qui
largit sensiblement les voies
lgales de coopration contre la
fraude, tandis que le projet
franais d'utiliser les fichiers
litigieux fournis par Herv Fal-
ciani a manqu de faire capoter
sa ratification29.
Cinquimement et dernire-
ment, il faut avoir l'esprit que
l'accueil des preuves illgales
produites par des particuliers
ouvre la voie une certaine pri-
vation du procs pnal. Comme
42 LA REVUE DU GRASCO N2 Juillet 2012
le fait remarquer une auteure,
la logique suivie est para-
doxale : " moins d'Etat pour
plus de comptences tatiques
"30. Et comme le prdit une
autre, cette logique " laisse un
avenir flamboyant aux entre-
prises prives d'investigation,
de sorte que notre procdure
pnale pourrait bien virer
l'accusatoire sans que l'on ait
changer une seule ligne de la
loi "31. Nous ajouterons simple-
ment qu' l'chelle des rela-
tions intertatiques, le dtec-
tive priv est un espion, et que
la Suisse, le Lichtenstein, le
Luxembourg et leurs acolytes
pourraient avoir la part belle
dnoncer l'espionnage cono-
mique dont ils seraient vic-
times.
En refusant de valider un acte
d'enqute fond sur une preuve
obtenue illgalement par un
particulier, la chambre com-
tion rpond favorablement aux
critiques qui viennent d'tre
mises.
III. Quid de l'infraction
pnale commise par les
agents de l'Etat ?
Nous avons constat que le Tri-
bunal constitutionnel fdral
ne s'est pas empar du fait,
pourtant fondamental nos
yeux comme ceux de la doc-
trine allemande32, que le com-
portement des agents l'Etat lors
de la rception des fichiers liti-
gieux, que ces derniers aient
t monnays ou non, s'inscri-
vait lui aussi dans le champ
pnal. Le Tribunal constitution-
nel fdral est impardonnable
sur ce point car le raisonne-
ment lui avait t expressment
soumis par les requrants. Du
ct franais, l'tat des argu-
ments avancs dans le dbat
judicaire invite une apprcia-
tion plus nuance. Il apparat
de plus que, dans l'un des deux
arrts, la chambre commerciale
de la Cour de cassation semble
prendre en considration le
comportement des agents de
l'Etat. Mais commenons par
caractriser ce comportement.
En Allemagne, les auteurs s'ac-
cordent pour retenir la qualifi-
cation de complicit de trahi-
son de secrets d'affaires et
d'entreprise (Teilnahme am
Verrat von Geschfts- und Be-
triebsgeheimnissen, 17 UWG,
prcit), de protection du bn-
fice de l'infraction d'autrui
(Begnstigung, 257 StGB) ain-
si que de dtournement de
f o n d s p u b l i c s
(Haushaltsuntreue, 266 StGB)
en raison de l'utilisation non
autorise d'argent public pour
financer l'achat des donnes33.
En revanche, l'infraction alle-
mande de recel (Hehlerei, 259
StGB) ne s'applique pas car elle
suppose qu'une chose soit rece-
le. Or, dfaut de corporalit,
des donnes bancaires ne sont
pas des choses et la jurispru-
dence allemande ne les assi-
mile pas des choses.
En France, l'infraction de recel
trouve une application plus g-
nreuse. La chambre criminelle
de la Cour de cassation accepte
qu'une information fasse l'objet
d'un vol puis d'un recel dans la
mesure o elle est matrialise
sur un support (la prise d'une
photocopie, mais galement le
stockage sur un ordinateur)34.
Dans notre cas d'espce, les
donnes informatises ont t
pirates - donc frauduleuse-
ment soustraites - puis matria-
lises sur des CD-Rom. En ap-
plication de la jurisprudence de
la Chambre criminelle relative
l'article 321-1 alina 1er CP, la
personne qui reoit et dtient
ces CD-Rom en connaissance
du fait qu'ils proviennent d'un
dlit commet un recel. En ce
sens, les agents de l'Adminis-
tration fiscale se seraient ren-
dus coupables de recel.
Encore faut-il, pour que la
preuve issue du recel en France
et d'autres qualifications p-
nales en Allemagne35, soit irre-
cevable dans la procdure,
qu'un certain nombre de condi-
tions soient remplies. Elles re-
lvent en France du rgime des
nullits de procdure. Gageons
que la commission d'une in-
fraction pnale soit considre
du point de vue procdural
comme une dloyaut. Celle-ci
constitue certainement une
inobservation d'une formalit
substantielle au sens de l'ar-
ticle 802 CPP. Mme si la nullit
n'est admise qu'en tant que
nullit d'ordre priv, les per-
sonnes poursuivies n'auraient
guerre de mal faire la preuve
que la perquisition qu'ils ont
subie, et qui tait fonde sur
l'lment illgal, a port at-
teinte leurs intrts. En con-
squence, la nullit serait pro-
nonce et elle entacherait le
reste de la procdure dans la
mesure o elle en constituait le
support ncessaire.
En Allemagne, l'admission
d'une violation des rgles de
prlvement de la preuve
(Beweiserhebungsverbote) n'en-
trane pas directement l'inter-
diction d'exploiter les preuves
obtenues ( Beweisverwer-
tungsverbote). La dcision
d'irrecevabilit n'est prise qu'
la suite d'une mise en balance
des intrts en prsence par la
juridiction de jugement elle-
LA REVUE DU GRASCO N2 Juillet 2012
mme. En l'occurrence, il re- avait pouss le raisonnement
viendrait cette juridiction de jusqu' ce stade. Le contrle de
dterminer si l'atteinte porte proportionnalit a en effet un
aux suspects par la rception dfaut majeur : il est emprunt
des donnes illicites et leur uti- d'une part non ngligeable de
lisation par les autorits pu- subjectivit.
bliques pour fonder l'enqute
est proportionne par rapport IV. Les leons tirer des
au but poursuivi. Ce but n'est
arrts de la chambre
autre, en l'espce, que la pour-
suite et la rpression de la
commerciale
fraude fiscale. Bien que les
La simplicit des arrts de la
sommes soustraites l'Etat par
chambre commerciale de la
le biais de la fraude puissent
Cour de cassation des 31 jan-
tre colossales, la doctrine alle-
vier et 21 fvrier 2012 con-
mande s'exprime en faveur de
traste agrablement avec les
l'admission d'une dispropor-
analyses prcdentes. Rappe-
tion. En effet, ne sont pas seu-
lons d'emble qu'en France, la
lement ralises des atteintes
fraude fiscale est d'abord une
l'intgrit de la procdure p-
infraction administrative 40 .
nale et aux rgles de l'entraide
L'enqute diligente par l'Admi-
judiciaire internationale. Prend
nistration fiscale est soumise
galement place, derrire elles,
au contrle des tribunaux judi-
une remise en cause du fonc-
ciaires. Il en rsulte que ce sont
tionnement des institutions
les rgles du droit priv proba-
publiques conformment aux
toire qui s'appliquent, principa-
rgles de l'Etat de droit36. Des
lement l'article 9 du code de
auteurs estiment que dans
procdure civile selon lequel "
cette affaire, l'Etat de droit s'est
Il incombe chaque partie de
vu substituer " la loi de jungle
prouver conformment la loi
"37. Certains d'entre eux vont
les faits ncessaires au succs
jusqu' demander que, dans un
de sa prtention ". Contraire-
cas de violation aussi flagrante,
ment la procdure pnale, o
la technique de la mise en ba-
rgne le principe de libert de
lance des intrts soit pure-
la preuve, le principe de lgali-
ment et simplement mise de
t s'applique ici. On comprend
ct38. Enfin, le mcanisme de
d'ores et dj pourquoi la solu-
l'extension de la nullit aux
tion au prsent litige est moins
actes qui trouvent leur support
complexe : en utilisant des fi-
ncessaire dans des actes nuls
chiers vols, l'Administration
n'tant pas applicable en Alle-
fiscale a, un premier niveau,
magne39, la question de savoir
prolong une illgalit. Comme
si la perquisition fonde sur les
le rappelle la Cour de cassation
donnes illicites doit tre con-
dans l'arrt du 31 janvier, les "
sidre comme illgale donne
document produits par l'admi-
lieu une nouvelle mise en ba-
nistration au soutien de sa re-
lance des intrts en prsence,
qute avaient une origine illi-
un nouveau contrle de propor-
cite ". A un second niveau, l'Ad-
tionnalit entre l'atteinte porte
ministration commet elle-mme
et les intrts poursuivis. Ici, il
une illgalit, ce qui ressort des
deviendrait divinatoire de pr-
termes de l'arrt du 21 fvrier :
dire ce que la juridiction de ju-
" la transmission par le procu-
gement aurait dcid si elle
43
reur () ne peut rendre licite
leur dtention et leur produc-
tion par les agents de l'admi-
nistration " - indirectement la
chambre commerciale pointe
l'illicit de la dtention des
documents par les agents de
l'Etat. Ces constatations suffi-
sent en tout tat de cause re-
lever la violation du droit priv
probatoire.
Le reste est question d'intensit
du contrle judiciaire. Comme
le fait remarquer un commenta-
teur des dcisions41, la chambre
commerciale poursuit son
oeuvre de renforcement des
garanties procdurales entam
dans un arrt du 7 avril 201042.
Elle avait alors pos pour prin-
cipe que le contrle du premier
prsident de la cour d'appel ne
devait pas se limiter " l'exa-
men de la seule apparence43 de
la licit de l'origine des pices
produites au soutien de la re-
qute ". La licit doit donc tre
relle, ce qui n'tait pas le cas
dans l'affaire des fichiers
d'HSBC.
Au-del, les deux arrts de la
chambre commerciale appor-
tent une prcision de taille en
ce qui concerne l'incidence de
la transmission des fichiers liti-
gieux par le procureur de la R-
publique l'Administration fis-
cale. Cette transmission organi-
se par l'article L. 101 du livre
des procdures fiscales tait
invoque par l'Administration
fiscale comme une lgitimation
de la rception des fichiers par
ses soins. On se souvient que
celle-ci les avait obtenus par
une autre voie, peu transpa-
rente, bien avant la transmis-
sion judiciaire. Toutefois, les
ordonnances du juge des liber-
ts autorisant les visites domi-
ciliaires et les saisies donnaient
44 LA REVUE DU GRASCO N2 Juillet 2012
suite des requtes que l'Ad-
ministration avait formules
aprs la transmission judi-
ciaire. L'Administration esti-
mait donc que cette transmis-
sion, lgale en ce qu'elle res-
pectait l'article L. 101 du livre
des procdures fiscales, rgula-
risait la transmission douteuse
prcdente. Sans surprise44, la
chambre commerciale estime
que la transmission judiciaire
ne rgularise rien du tout. Dans
l'arrt du 31 janvier, elle ap-
prouve le premier prsident de
la cour d'appel d'avoir consid-
r " qu'il importait peu que l'ad-
ministration () ait eu connais-
sance [des documents produits]
par la transmission d'un procu-
reur de la Rpublique ou ant-
rieurement ". La chambre com-
merciale est plus explicite en-
core dans l'arrt du 21 fvrier
2012, o l'on peut lire l'attendu
de principe suivant : " Attendu
que la transmission par le pro-
cureur de la Rpublique, en ap- preuve48? Par ailleurs, n'ou-
plication de l'article L. 101 du
livre des procdures fiscales,
de documents vols ou prsu-
ms tels, ne peut rendre licite
leur dtention et leur produc-
tion par les agents de l'admi-
nistration l'appui d'une de-
mande de visites et saisies do-
miciliaires ". Il n'y a donc pas
d'effet de purge de l'illicit
par l'exercice du droit de com-
munication de l'Administration.
Cette solution mrite l'entire
approbation. En effet, le but de
la sanction de la preuve illgale
n'est pas de porter un jugement
sur la plus ou moins bonne foi
des divers services par lesquels
ladite preuve transite45 - en l'oc-
currence, l'Administration fis-
cale tait de mauvaise foi -,
mais bien de l'vacuer de la
procdure afin que celle-ci soit
irrprochable.
***
Par ces arrts des 31 janvier et
21 fvrier 2012, la chambre
commerciale offre donc, aprs
l'arrt d'Assemble plnire du
7 janvier 201146, un nouvel
exemple d'application rigou-
reuse du principe de loyaut
des preuves dans une proc-
dure quasi-rpressive47. De por-
te directe de ces arrts pour la
matire pnale, on ne saurait
trouver. Le droit probatoire p-
nal est rgi par l'article 427 du
CPP et non pas par l'article 9
CPC. Cependant, il serait bien
trange que la chambre crimi-
nelle de la Cour de cassation
reste indiffrente ces dci-
sions. Comme le font remar-
quer plusieurs auteurs, est-il
bien raisonnable que le prin-
cipe de loyaut des preuves
prenne une signification aussi
radicalement oppose dans les
droits priv et pnal de la
blions pas que la fraude fiscale
est galement une infraction
pnale. Si au terme des investi-
gations, l'Administration fiscale
dcide de dposer une plainte
auprs du ministre public, la
procdure qui s'applique l'en-
qute pnale est la procdure
pnale ! Les preuves illicites,
qui en principe auront t car-
tes du dossier, redevien-
draient-elles alors subitement
exploitables ? Ce serait en
perdre son latin et cela donne
une raison de plus la chambre
criminelle pour prendre trs au
srieux les deux arrts rendus
par la chambre commerciale49.
En fin de course, le rsultat est
certes favorable aux fraudeurs,
du moins aux personnes sus-
pectes comme telles. Mais
quand on apprend que les fi-
chiers HSBC auraient t trafi-
qus aprs leur rception par
l'Administration franaise50, on
ne peut s'empcher de penser,
tout en comprenant bien que les
deux problmes ne sont pas lo-
giquement relis l'un l'autre,
qu'une illgalit peut bien en
cacher une autre En matire
probatoire peut-tre plus qu'ail-
leurs, une grande rigueur s'im-
pose.
Notes
1 Herv Falciani est souponn d'avoir commis plusieurs infrac-
tions pnales selon le droit suisse : la soustraction de donnes
(art. 143 du code pnal suisse, ci-aprs " CPS "), la violation du
secret commercial (art. 162 CPS) et bancaire (art. 47 de la Loi
fdrale sur les banques et les caisses d'pargne), ainsi que le
service de renseignements conomiques (art. 273 CPS).
2 La Suisse demande l'extradition d'Herv Falciani, mais la France
refuse. La Suisse menace ensuite de ne pas ratifier l'avenant la
convention fiscale franco-suisse sign le 27 aot 2009. Voir " La
menace de la Suisse est-elle rellement srieuse ? ", Le Point, 16
dcembre 2009 ; " La Suisse au bord de la crise de nerfs ", Les
Echos du 10 fvrier 2010. Finalement, un accord est trouv au
forum conomique mondial de Davos. Les fichiers sont rendus
la Suisse avec la double promesse franaise de ne pas formuler
de demande d'entraide la Suisse propos des personnes vises
dans les fichiers et de ne pas les livrer des Etats tiers. L'avenant
du 27 aot 2009 est ratifi.
3 Selon la presse, Herv Falciani aurait lui aussi t orient par
les services de renseignement, en l'occurrence un agent de la
DGSE (" Enqute sur le mystrieux informateur du fisc ", Le
Figaro, 11 dcembre 2009).
4 L'quivalent n'a pas forcment eu lieu en France : Herv Falciani
affirme n'avoir jamais touch aucune rmunration.
5 Nord-Rhein-Westfalen.
6 Dcision 2 BvR 2101/09. Pour une analyse de cette dcision en
franais, voir J. Lelieur, C. Saas et T. Weigend, Chromique de droit
pnal constitutionnel allemand, R.S.C. 2011 p. 699-701.
7 Pourvoi n 11-13.097, arrt publi au bulletin. Note A. Pando, "
Fichiers vols HSBC : la justice annule une perquisition fiscale ",
Petites Affiches, 29 fvrier 2012, n 43, p. 3 ; Ch. Lopez, " Les
visites domiciliaires l'preuve du contrle de l'origine licite des
documents ", Revue des socits, 2012, p. 389 ; L. Ayrault, "
Documents vols joints une requte et communiqus par
l'autorit judiciaire ", Procdures, 2012, commentaire n 137.
8 N 10/14507. Note A. Pando, " Affaires des fichiers vols HSBC :
la Cour de cassation confirme l'annulation des perquisitions
fiscales ", Petites Affiches, 1er avril 2011, n 65, p. 3.
9 Pourvoi n 11-15.162, arrt non publi au bulletin.
10 Cass. crim. 12 janvier 1989, pourvoi n 87-82265, Bull. crim. n
14 ; 1er mars 1989, pourvoi n 88-82815, Bull. crim. n 100 ; 4
NUMERO SPECIAL
PARUTION MI-SEPTEMBRE 2012
LA REVUE DU GRASCO N2 Juillet 2012
11 Dans l'arrt du 21 fvrier 2012, les termes sont plus nuancs :
" Attendu que la transmission par le procureur de la Rpublique
() de documents vols ou dtourns ou prsums l'tre ".
12 Pour plus de dtails sur la qualification pnale des faits, voir
G. Trg, " Steuerdaten-CDs und die Verwertung im Strafprozess ",
Strafverteidiger 2.2011, p. 111 et s.
13 Cass. crim. 15 juin 1993, pourvoi n 92-82509, Bull. crim. n
210 ; 6 avril 1993, pourvoi n 93-80.184, indit ; 11 juin 2002,
pourvoi n 01-85559, Bull. crim. n 131.
14 Cass. crim. 27 janvier 2010, pourvoi n 09-83.395, Bull. crim.
n 16 ; Cass. crim. 31 janvier 2012, pourvoi n 11-85.464, publi
au bulletin, note M. Lna, Dalloz 2012, p. 440 ; note E. Daoud et P.
-Ph. Boutron-Marmion, AJ Pnal 2012, p. 224 ; note A.-S. Chavent-
Leclre, " L'enregistrement clandestin d'une conversation entre un
avocat et son client est recevable lorsqu'il est le fait d'un particu-
lier ", Procdures, 2012, n 85 ; Cass. crim. 7 mars 2012, n 11-
88.118, note L. Ascensi, AJ Pnal 2012, p. 346.
15 Cass. crim. 31 janvier 2012, cf. note prcdente.
16 K. Roxin, Strafverfahrensrecht, Mnchen, C.H.Beck, 25me d.,
1998 ; W. Beulke, Strafprozessrecht, Heidelberg, C.F. Mller, 9me
d., 2006.
17 Nous reviendrons sur ce point dans la partie III.
18 Dcision du 9 novembre 2010, prcite.
19 Point 45 de la dcision.
20 H.-H. Khne, " Strafrechtliche und moralische Fragen beim
staatlichen Ankauf von illegal erlangten Bankdaten", Goltdam-
mer's Archiv fr Strafrecht 2010, p. 276 et s., spc. p. 282. Voir
galement K. Lderssen, " Aus dem Recht ensteht kein Unrecht.
Eine Maxime des Vlkerrechts zum deutschen-liechtensteinischen
"Steuerskandal ", Neue Zricher Zeitschrift, 14 mars 2008.
21 E. Daoud et P.-Ph. Boutron-Marmion, article cit, p. 227.
22 K. Lderssen, article cit, dernier paragraphe de l'article.
23 L. Ascensi, note sous Cass. crim. 7 mars 2012, n 11-88.118, AJ
Pnal 2012, p. 346.
24 Cass. crim. 31 janvier 2007, pourvoi n 06-82.383.
25 Comme le fait remarquer Lionel Ascensi, l'arrt du 31 janvier
2007 laissait entrevoir un inflchissement de la jurisprudence de
la chambre criminelle en ce qu'il prcisait que la preuve illgale-
ment rapporte par le particulier l'avait t " pour les besoins de
sa dfense " (note sous Cass. crim. 7 mars 2012, n 11-88.118, AJ
Pnal 2012, p. 346). Malheureusement, l'essai n'a pas t concrti-
s par la suite.
26 Cass. crim. 11 mai 2004 (2 arrts), pourvoi n 03-80.254, Bull.
crim. n 113 et pourvoi n 03-85.521, Bull. crim. n 117. Voir
galement Cass. crim. 9 juin 2009, pourvoi n 08-86.843, Bull.
crim. n 118 ; R.S.C. 2010 p. 128, note E. Fortis.
27 En ce sens A.-S. Chavent-Leclre, note sous Cass. crim. 31
janvier 2012, Procdures, 2012, n 86, p. 80.
28 Sur l'opacit du comportement du Lichtenstein en la matire,
voir W. Kessler et R. Eicke, " Germany's Fruit From Liechtenstein's
Poisonous Tree ", Tax Note International, Volume 49, number 10,
March 10, 2008, p. 871 et s.
29 Voir supra note n 2.
30 M.-C. Arreto, " L'utilisation de donnes d'origine illicite dans la
lutte contre la fraude fiscale. Une tolrance proportionnelle du
juge constitutionnel allemand ", Jurisdoctoria n 7, 2011, p. 131
et s. (www.jurisdoctoria.net/aut7_ARRETO.html).
31 A.-S. Chavent-Leclre, note sous Cass. crim. 31 janvier 2012,
Procdures, 2012, n 86, p. 81.
CORRUPTION
32 H.-H. Khne, article cit ; G. Trg, article cit ; B. Schnemann,
" Die Lichtensteiner Steueraffre als Menetekel des Rechtsstaats ",
Neue Zeitschrift fr Strafrecht (NStZ) 2008, p. 305 et s. ; G. Heine,
" Beweisverbote und Vlkerrecht: Die Affre Liechstenstein in der
Praxis ", HRRS (Hchstrichterliche Rechtsprechung im Strafrecht)
2009, p. 540 et s., (http://www.hrr-strafrecht.de/hrr/).
33 Pour plus d'explications sur les lments constitutifs de ces
infractions, voir G. Trg, article cit.
34 Cass. crim. 12 janvier 1981, pourvoi n 80-90.768, Bull. crim.
n 15 ; 29 avril 1986, pourvoi n 84-93281, Bull. crim. n 148 ; 3
avril 1995, pourvoi n 93-81.569, Bull. crim. n 142. Voir gale-
ment A. Lepage, P. Matre du Chambon et R. Salomon, Droit pnal
des affaires, Paris, Litec, 2me d., 2010, n 369.
35 On remarquera que d'autres irrgularits, de nature non
pnale, ont trouv place dans cette affaire, commencer par le
contournement des rgles de l'entraide judiciaire internationale
puisque les informations contenues dans les fichiers auraient d,
selon le droit international applicable, tre transmises par voie de
commissions rogatoires internationales ou ne pas l'tre du tout.
36 G. Heine, article cit, p. 544 et s. ; G. Trg, article cit, p. 117 ;
B. Schnemann, article cit, p. 309-310 ; K. Lderssen, article cit.
37 Notamment B. Schnemann, article cit, p. 309.
38 G. Trg, article cit, p. 117 ; K. Lderssen, article cit.
39 On lit souvent dans la doctrine allemande que la doctrine
amricaine du " Fruit of the Poisonous Tree " n'est pas consacre
par la jurisprudence.
40 Elle ne prend une coloration pnale qu' partir du moment o
les lments constitutifs du dlit prvu l'art. 1741 du Code
gnral des impts sont remplis.
41 L. Ayrault, Procdures, 2012, commentaire n 137, p. 33.
42 Cass. com. 7 avril 2010, pourvoi n 09-15.122, Bull. civ. IVme
n 73.
43 C'est l'auteur qui souligne.
44 Voir l'arrt Cass. com. du 4 fvrier 1997, pourvoi n 95-30.008.
45 Le Conseil d'Etat semble adopter une approche diffrente : CE,
avis, 6 dcembre 1995, n 126862, SA Samep, cit par L. Ayrault
dans sa note sous les arrts comments, prcite, et Ch. Lopez,
idem.
46 Cass. Ass. Pln. 7 janvier 2011, n 09-14.316 et n 09-14667,
Bull. n 1. Parmi de nombreuses notes, voir notamment celle de F.
Fourment, " Du principe de loyaut de la preuve et de son appli-
cation aux matires civile et pnale ", Dalloz 2011, p. 562 et s.
47 L'Assemble plnire a pos pour principe, au visa des articles
9 du code de procdure civile et 6 1 de la Convention euro-
penne des droits de l'homme, que " sauf disposition expresse
contraire du code de commerce, les rgles du code de procdure
civile s'appliquent au contentieux des pratiques anticoncurren-
tielles relevant de l'Autorit de la concurrence ; que l'enregistre-
ment d'une communication tlphonique ralis l'insu de
l'auteur des propos tenus constitue un procd dloyal rendant
irrecevable sa production titre de preuve ".
48 E. Daoud et P.-Ph. Boutron-Marmion, article cit, p. 226 ; F.
Fourment, article cit, p. 563.
49 Contra F. Fourment, article cit, p. 565. Cet auteur estime que
les juridictions civiles devraient utiliser la conception pnale de
la loyaut de la preuve dans les procdures quasi-rpressives.
50 " Evads fiscaux : les fichiers HSBC ont-il t trafiqus ? ",
http://tempsreel.nouvelobs.com/economie/20120501.OBS7439/
evades-fiscaux-les-fichiers-hsbc-ont-il-ete-manipules.html
45
JURISPRUDENCE

LE CONSEIL DETAT ANNULE LA DCISION

DE SANCTION DE LEX COMMISSION BANCAIRE
DU 18 DCEMBRE 2009
CONTRE LA BANQUE POPULAIRE CTE DAZUR

CHANTAL CUTAJAR
DIRECTEUR DU GRASCO
(CENTRE DU DROIT DE LENTREPRISE - UNIVERSIT DE STRASBOURG)

FOCUS SUR LARRT
CE N 3368391
6ME ET 1RE SOUS-SECTIONS
RUNIES, 11 AVRIL 2012
dans ses procdures et dans l'or- mesure de publicit faisant ap-
ganisation de son dispositif de paratre le nom de l'tablisse-
lutte contre le blanchiment des ment.
capitaux et le financement du
terrorisme ainsi que d'une vigi- La BPCA a alors introduit un re-

L
lance insuffisante dans la mise cours en excs de pouvoir
e 18 dcembre 2009 la
en oeuvre de ce dernier, alors contre la dcision juridiction-
Commission bancaire 2
qu'elle a dvelopp partir de nelle de la Commission bancaire
rendait une dcision ju-
2004 une politique active de rendue en premier et dernier
ridictionnelle l'encontre de la
croissance externe qui ncessi- ressort. Le 11 avril 2012, le Con-
Banque populaire Cte d'Azur
tait une mise niveau pralable seil d'tat annule la dcision de
(BPCA) prononant un blme et
du dispositif ". sanction en mettant la charge
une sanction pcuniaire de 600
de l'tat avec imputation sur le
000 3. La demande de la banque
La BPCA avait, plusieurs re- budget de l'Autorit de contrle
tendant ce que la dcision ne
prises, enfreint les obligations prudentiel, le versement d'une
fasse l'objet d'aucune mesure de
de dclaration de soupon et somme de 5 000 euros4.
publicit faisant apparatre le
l'obligation de vigilance. La dci-
nom de l'tablissement tait re-
sion tait particulirement s- Les motifs qui ont conduit le
jete.
vre compte tenu de ce que Conseil d'tat l'annulation de
l'tablissement avait, depuis la la dcision de sanction ne con-
Au fond, la Commission ban-
fin de la mission d'inspection, cernent pas la mise en oeuvre
caire reprochait la BPCA que "
mise en oeuvre des mesures cor- des dispositions relatives la
faute d'avoir mobilis des
rectrices. C'est au regard de la lutte contre le blanchiment et le
moyens humains et techniques
gravit et du nombre important financement du terrorisme. La
adapts l'importance de ses
de manquements " pour un ta- haute juridiction administrative
activits de tenue de comptes
blissement de cette importance " n'a pas examin les moyens du
espces et sa zone de chalan-
que la Commission bancaire jus- pourvoi dont elle tait saisie.
dise, (la banque) s'est place en
tifiait, le prononc de la sanc-
situation d'infraction aux dispo-
tion pcuniaire d'un montant de L'arrt tire tout simplement les
sitions (relatives la lutte contre
six cent mille (600 000) euros et consquences de la dcision du
le blanchiment des capitaux et le
le refus de faire droit la de- Conseil constitutionnel n 2011-
financement du terrorisme) du
mande de la BPCA que la dci- 200 du 2 dcembre 20115 inter-
fait principalement de carences
sion ne fasse l'objet d'aucune venue dans le cadre de la ques-

46 LA REVUE DU GRASCO N2 Juillet 2012

tion prioritaire de constitution-
nalit pose par la Banque Po-
pulaire Cte d'Azur relative la
conformit aux droits et liber-
ts que la Constitution garantit
du premier alina de l'article L.
613-1 , des articles L. 613-4 , L.
6 7
613-6 , L. 613-21 et du para-
8 9
graphe I de l'article L. 613-23
du Code montaire et finan-
cier , dans leur rdaction ant-
10
rieure l'ordonnance n 2010-
76 du 21 janvier 2010 portant
fusion des autorits d'agrment
et de contrle de la banque et
de l'assurance.
Le Conseil constitutionnel avait
jug ces dispositions contraires
la Constitution au
qu'elles avaient organis " la
Commission bancaire sans s-
parer en son sein, d'une part,
les fonctions de poursuite des
ventuels manquements
tablissements de crdit aux
dispositions lgislatives et r-
glementaires qui les rgissent
et, d'autre part, les fonctions
de jugement des mmes man-
quements, qui peuvent faire
l'objet de sanctions discipli-
naires ". Que ce faisant, le dis-
positif mconnaissait le prin-
cipe d'impartialit des juridic-
tions.
Statuant au visa de l'article 62
al. 2 de la constitution , le
Conseil Constitutionnel
dcid que la dclaration
d'inconstitutionnalit
effet compter de la publica-
tion de la dcision et qu'elle
tait applicable toutes les ins-
tances non dfinitivement ju-
ges cette date12. Le Conseil
d'tat en a dduit, juste titre,
que la juridiction administra-
tive devait carter l'application
des dispositions inconstitution-
nelles pour rgler tout litige
rgulirement engag par un
tablissement qui avait
l'objet d'une dcision de sanc-
tion prononce par la Commis-
sion bancaire. La dcision
d'annulation s'imposait donc.
Qu'advient-il du contentieux
l'origine de la dcision de sanc-
tion annule ? Le Conseil d'tat
juge que " l'annulation de la
dcision attaque ne fait pas
obstacle ce que l'Autorit de
motif contrle prudentiel engage, en
vertu de l'article L. 612-38 du
code montaire et financier et
dans le respect des nouvelles
rgles de sparation des fonc-
des tions de contrle et de sanc-
tion, une nouvelle procdure
de sanction l'encontre de la
BANQUE POPULAIRE COTE
D'AZUR sur le fondement des
actes de contrle et de consta-
tation accomplis par la Com-
mission bancaire dont la validi-
t doit tre apprcie, en appli-
cation du 2 du III de l'article
22 de l'ordonnance du 21 jan-
vier 2010, au regard des dispo-
sitions lgislatives et rglemen-
taires en vigueur la date la-
11
quelle ils ont t accomplis ".
avait Ds lors, la commission des
sanctions de l'Autorit de con-
prenait trle prudentiel devra, confor-
mment au principe constitu-
tionnel de non-rtroactivit de
la loi pnale plus svre, faire
application des dispositions de
LA REVUE DU GRASCO N2 Juillet 2012
l'article L. 612-39 du code mo-
ntaire et financier issu de
l'ordonnance du 21 janvier
2010 dans la limite de l'chelle
des sanctions en vigueur au
moment de la commission du
manquement le cas chant re-
fait tenu.
La procdure, que la Commis-
sion des sanctions de l'ACP se-
ra vraisemblablement amene
poursuivre contre la BPCA, sera
fonde sur les actes de consta-
tation et de procdure accom-
plis par l'ancienne commission
bancaire et dont la validit sera
apprcie au regard des dispo-
sitions lgislatives et rglemen-
taires en vigueur la date la-
quelle ils ont t pris ou ac-
complis (art. 22, III, 2 Ordon-
nance 21 janvier 2010).
Notes
1 http://www.larevuedugrasco.eu/documents/CE%20BP%
20COTE%20D%27AZUE.pdf
2 Devenue l'Autorit de contrle prudentiel depuis l'ordonnance
n 2010-76 portant cration de l'ACP.
3 http://www.acp.banque-france.fr/fileadmin/user_upload/acp/
publications/Bulletin%20officiel%20du%20CECEI%20et%20CB/
Bulletin-officiel-du-cecei-et-de-la-commission-bancaire-decembre
-2009.pdf
4 n 336839, 6me et 1re sous-sections runies.
5 http://www.larevuedugrasco.eu/documents/D%C3%A9cision%
202011-200%20QPC%20-%2002122011%20-%20BP%20C%C3%
B4te%20d%27Azur.pdf
6 http://www.legifrance.gouv.fr/affichCodeArticle.do?
cidTexte=LEGITEXT000006072026&idArticle=LEGIARTI00000665
9556&dateTexte=&categorieLien=cid
7 h t t p : / / w w w . l e g i f r a n c e . g o u v . f r /
affic hCodeA rt ic le .do;j se s sio n id=95 E0A F57 E7 D241 9E5 2E
D967AAA06CF15.tpdjo13v_1?idArticle=LEGIARTI000006659613&
cidTexte=LEGITEXT000006072026&dateTexte=20080201
8 http://www.legifrance.gouv.fr/affichCodeArticle.do?
cidTexte=LEGITEXT000006072026&idArticle=LEGIARTI00000665
9638&dateTexte=&categorieLien=cid
9 http://www.legifrance.gouv.fr/affichCodeArticle.do?
cidTexte=LEGITEXT000006072026&idArticle=LEGIARTI00000665
9824&dateTexte=&categorieLien=cid
10 http://www.legifrance.gouv.fr/affichCodeArticle.do?
cidTexte=LEGITEXT000006072026&idArticle=LEGIARTI00000665
9832&dateTexte=&categorieLien=cid
11 http://www.legifrance.gouv.fr/Droit-francais/Constitution/
Constitution-du-4-octobre-1958#ancre2178_0_8_72
12 On notera que ces dispositions avaient t l'origine de la
condamnation de la France par la Cour europenne des droits de
l'homme CEDH, 11 septembre 2009, Dubus SA c. France n
5242/04. La dcision avait jug la procdure de la Commission
bancaire contraire aux principes d'indpendance et d'impartialit
prvus par l'article 6, 1 de la Convention europenne des
droits de l'homme. Cf Chron. J.-F. Flauss, AJDA 2009, 1936 ; D.
2009. 2247, note A. Couret ; AJ pnal 2009. 354, J. Lasserre
Capdeville.
47
TECHNOLOGIE ET PRATIQUE
LANALYSE STRATGIQUE
OUTIL PERTINENT POUR LES UNITS
DE RENSEIGNEMENTS FINANCIERS ?
TAFSIR HANE
2E ANNE DOCTORAT EN DROIT PNAL ET SCIENCES CRIMINELLES
ECOLE DOCTORALE 101, UNIVERSIT DE STRASBOURG
L
a stratgie peut tre assi-
mile l'art de coordon-
ner l'action de forces mi-
litaires, politiques, conomiques
et morales impliques dans la
conduite d'une guerre ou la pr-
paration de la dfense d'une na-
tion
Elle signifie, selon Igor AN-
SOFF1 , " l'ensemble des rgles
qui guident l'volution d'une or-
ganisation" ou encore, comme le
prconise Peter CROON2, le choix
d'une possibilit parmi tant
d'autres en tenant compte de
son environnement.
La russite d'une stratgie est
inextricablement lie la con-
naissance de l'environnement de
l'organisme. Les modles d'ana-
lyse stratgique, quoique pour la
plupart axs sur l'entreprise,
(BCG, Ansoff, LCAG) mettent
tous l'accent sur la connaissance
de l'environnement. Il en est de
mme pour toute " structure "
qui volue dans un milieu don-
n.
Une dmarche stratgique s'ins-
crit galement dans la dure, ce
n'est pas une action spontane,
immdiate, sporadique. Elle peut
s'appliquer un intervalle de
cinq annes ou au-del, selon les
circonstances. Bertrand SAPOR-
TA3 prcise que les dcisions
48 LA REVUE DU GRASCO N2 Juillet 2012
stratgiques sont " plurifonc- dfinition seront apports. En-
tionnelles, ont un horizon suite les aspects pratiques lis
long terme, sont difficilement sa mise en oeuvre seront prsen-
rversibles et sont prises au ni- ts, c'est--dire la dmarche
veau le plus lev de la hirar- adopter, les produits gnrs,
chie. " les destinatairesEnfin l'intrt
sera port sur la valeur ajoute
Il ressort de ces dfinitions plu-
de l'analyse stratgique.
sieurs enseignements dont :
- la connaissance de l'envi-
I. Elments de dfini-
ronnement ;
tion de l'analyse strat-
- la vison sur une longue p-
riode, pouvant aller jusqu' gique :
cinq ans; L'analyse criminelle a fait ses
- l'orientation donne la premiers pas en Amrique du
vie d'une organisation. Nord dans les annes 60 avec le
dveloppement de la criminalit
Nous partons de l'hypothse que
organise. Elle est plus souvent
si la stratgie permet l'entre-
applique au domaine de la po-
prise d'voluer dans son envi-
lice judiciaire. Plusieurs dfini-
ronnement, elle doit galement
tions ont t proposes.
pouvoir permettre aux organes
de rpression de savoir sur INTERPOL4 la dfinit comme
quels leviers appuyer pour faire tant " la recherche et la mise en
face au dveloppement des en- vidence mthodique de rela-
treprises criminelles. tions entre des donnes de cri-
minalit elles-mmes d'une part,
Par une approche exploratoire et
entre des donnes de criminalit
qualitative, il sera question,
et d'autres donnes significa-
dans cette contribution organi-
tives possibles d'autre part,
se en trois parties, de la perti-
des fins de pratiques judiciaires
nence de l'analyse stratgique
et policires. "
comme outil au service des uni-
ts de renseignement financiers Olivier RIBAUX et Christian
dans la lutte contre le crime or- TOURNIE relvent deux types
5
ganis et le blanchiment d'ar- d'analyse criminelle :
gent. D'abord des lments de - l'analyse criminelle opra-
 tionnelle (ACO) qui vise
l'identification et la re-
cherche du dlinquant, ainsi
que la caractrisation des
faits d'une part ;
- d'autre part, l'analyse stra-
tgique (AS) qui vient en sou-
tien du management auquel
il revient de dfinir des prio-
rits, dcider de l'engage-
ment des ressources et de
l'organisation.
Dans le prolongement de ce
point de vue, Gilles AUBRY6
considre l'analyse criminelle
oprationnelle comme un sup-
port d'enqute qui s'adresse
l'enquteur et permet de mettre
en vidence des liens ou des
relations entre des individus ou
des situations, des impossibili-
ts ou des contradictions dans
des dclarations et des tmoi-
gnages, en comparant des don-
nes que l'esprit humain ne
peut pas mmoriser. Il pense
que l'analyse stratgique, quant
elle, est destine identifier
des phnomnes mergents,
des individus ou des groupes
criminels actifs et doit favori-
ser les choix tactiques Elle
s'adresse au dcideur. Cette
mission comporte la centralisa-
tion, l'enrichissement de don-
nes et la diffusion d'tudes
relatives aux manifestations de
la criminalit organise, aux
modes opratoires et aux ph-
nomnes nouveaux.
Xavier RAUFER7 soutient que : "
comme au muse pour mieux
voir un tableau, on pratique la
technique du pas en arrire,
qui permet de prvoir. Et la
prvision ne se fait pas en ob-
servant le baobab adulte, mais
ses bourgeons. C'est quand les
phnomnes sont encore petits
qu'ils sont intressants, parce
qu'ils peuvent tre plus effica-
cement combattus. " Par cette
LA REVUE DU GRASCO N2 Juillet 2012
dmarche, les phnomnes organise dans un objectif de
mergents, les individus ou les recherche de performance r-
groupes criminels actifs sont pressive. Elles rpondent une
facilement identifis. orientation stratgique des ser-
vices chargs de lutter contre
Pratique sans la contribution
la criminalit organise et elles
des autres organes qui parfois
s'inscrivent dans la rforme
concourent au mme but, l'ana-
rcente de ses structures cen-
lyse stratgique emprunte la
trales et territoriales de la po-
voie de l'chec au moins partiel
lice judiciaire ".
du fait de l'ignorance de cer-
taines donnes disparates ou De plus, avec l'extension du
invisibles. La collaboration champ de la dclaration de
avec les autres acteurs est une soupon en France par l'ordon-
condition de succs. nance du 30 janvier 200910, il
est autoris l'unit de rensei-
En France8, par exemple, o les
gnement financier " TRACFIN "
spcialistes des questions de
de transmettre aux services de
scurit s'approprient pourtant
renseignement spcialiss des
bien cette notion de partage
informations relatives des
d'informations, il est admis
faits qui sont susceptibles de
qu'en matire d'intelligence des
rvler une menace contre les
infractions conomiques, les
intrts fondamentaux de la
informations sont multiples,
nation (Franaise) en matire
disperses, non partages. La
de scurit publique et de sre-
mise en commun de tous les
t de l'tat. Ceci est peut-tre
renseignements permettra,
une aubaine pour les autres
coup sr, de mieux lutter
structures quand on sait que
contre les entits criminelles
dans bien des pays, il est re-
Selon Gilles AUBRY9, cette no- proch ses homologues la "
tion de partage devrait tre le spcificit de pouvoir recevoir
fruit d'une rorientation strat- de tous sans rien donner per-
gique au niveau national car sonne ".
pour lutter efficacement contre
L'analyse qu'on en fait par ail-
les organisations criminelles, il
leurs est certes plus approfon-
convient d'en connatre parfai-
die et peut tre plus complexe,
tement les fonctionnements,
mais d'un point de vue opra-
les implantations, les stratgies
tionnel, il est dsormais pos-
et d'en suivre les dveloppe-
sible de combler un dficit
ments. " Longtemps ignore,
d'information au sein des uni-
l'analyse stratgique de la cri-
ts oprationnelles surtout en
minalit organise est devenue
cas de financement du terro-
une ncessit incontournable
risme o de plus en plus on
qui prend corps la fois au ni-
constate des liens troits avec
veau national et au plan euro-
le blanchiment d'argent. Il est
penElle s'oppose aux con-
largement reconnu de nos jours
flits de comptence et aux con-
que derrire les oprations de
currences striles entre ser-
financement du terrorisme,
vices. Ces missions nouvelles
peuvent se trouver des opra-
(analyse et coordination) ne
tions de blanchiment.
sont pas le fruit du hasard,
mais plutt d'une ncessit : Ce besoin de partage et de mul-
accompagner, voire anticiper tidisciplinarit est d'ailleurs
les volutions de la criminalit largement pris en compte par
49
un projet de la gendarmerie
franaise, bien dtaill par Oli-
vier RIBAUX et Christian TOUR-
NIE11, o il est question de ru-
nir la fois des analystes crimi-
nels et des investigateurs fi-
nanciers afin de constituer une
Analyse Financire Criminelle
(AFC).
Au niveau europen, RIBAUX et
TOURNIE12 pensent que l'ide
de dvelopper un thme sur
l'analyse financire criminelle,
provoquant la rencontre des
analystes financiers et crimi-
nels dans une conception d'en-
qute et de police guides par
le renseignement, s'inscrit par-
faitement dans les stratgies de
lutte contre le crime cono-
mique et financier. Il faudrait
tout de mme reconnatre le
bmol apport par les re-
cherches de Frdric LEMIEUX13
qui rvlent des rsultats miti-
gs de la coopration policire
au niveau international, parti-
culirement dans le domaine "
transfrontalier ".
En rsum, on peut retenir que
l'analyse stratgique est un ou-
til de l'analyse de l'environne-
ment du crime organis qui
peut runir les organismes
chargs de faire respecter la loi
autour de problmatiques com-
munes. Elle permet galement
aux dcideurs d'avoir une ide
plus prcise des circuits et m-
thodes de blanchiment d'ar-
gent. A partir de ce moment,
ses rsultats servent faire des
projections et planifier des ac-
tions aussi bien tactiques
qu'oprationnelles. L'analyse
stratgique est alors un outil
d'analyse, de collaboration et
de planification.
II. La pratique de l'ana-
lyse stratgique :
50 LA REVUE DU GRASCO N2 Juillet 2012
L'analyse stratgique fait des ncessit de l'implication des
valuations des vulnrabilits, partenaires, etc.
des risques, des vnements
- planification et attribution
significatifs, des sries chrono-
des tches: spcifiques
logiques, de zones
chaque projet, elles facilitent
d'influencePar contre, avant
l'identification des questions
de disposer de ces rsultats, il
principales (centrales de
est ncessaire de suivre une
l'tude en question), fixent
dmarche mthodologique qui
les dlais appropris pour
permet de poser des questions
chaque tche et rvlent les
pertinentes. L'analyse des don-
sources d'informations n-
nes collectes au niveau de
cessaires;
sources varies tentera de trou-
ver les rponses appropries. - collecte : c'est cette tape
que sont glanes des don-
nes quantitatives et qualita-
II.1 Les tapes de l'analyse
tives et d'autres informations
stratgique :
qui seront utilises ;
Pour chaque thme tudi, il
- valuation: avant d'analyser
est ncessaire de se demander :
les informations, il faudra les
qui fait quoi ? quand ? com-
organiser et se faire une ide
ment ? par quel moyen ? qui ?
claire de leur fiabilit et leur
avec qui ? au profit de qui ?...
pertinence afin de savoir si
Adam EDWARDS et Michael LEVI elles seront utiles ;
14
estiment que cette dmarche
- analyse: c'est le coeur du
est utile pour la comprhension
cycle du renseignement vu
des techniques et modes de
aussi bien sous l'angle com-
fonctionnement des organisa-
mercial, concurrentiel que
tions criminelles. De ce fait, il
sous l'angle de la lutte contre
est plus pratique de trouver les
le blanchiment d'agent. Le
rponses appropries aux me-
processus d'analyse se com-
naces aussi bien du point de
pose de plusieurs lments
vue tactique qu'oprationnel.
cl mettre en relation dont
D'une manire chronologique des faits, des hypothses,
et pas tout fait fige, on pour- des infrences, des hypo-
rait observer les phases sui- thses et des conclusions.
vantes dans la conduite d'une
- production du rapport : elle
analyse stratgique, premire
se fait conformment au for-
vue, empruntes aux mthodes
mat choisi (conformment
de gestion et d'analyse de l'en-
aux destinataires finaux)
vironnement concurrentiel
pour la prsentation. La taille
d'une entreprise :
ou volume est fonction de
- tablissement des priori- l'tendue de l'analyse et des
ts: un processus gnral qui objectifs qui ont t fixs.
fournit le contexte et la di-
- diffusion: elle sera organi-
rection pour l'analyse. Cette
se en fonction des types de
tape peut aider identifier:
destinataires finaux, du ni-
des sujets d'intrt pour
veau de confidentialit, des
l'unit de renseignement fi-
dlais, du format et d'un ca-
nancier ou d'autres utilisa-
nevas clair.
teurs des produits de l'ana-
- feedback (retour) et exi-
lyse, l'urgence des projets, la
 gences: il est important de
recueillir les commentaires,
suggestions et orientations
pour les recherches futures.
II.2 Les sources d'information
de l'analyse stratgique :
L'analyse stratgique fait appel
une varit de donnes et organismes membres, il est en
d'informations dont les sources
potentielles sont:
- d'un point de vue institu-
tionnel :
l'unit de renseignements
financiers (dclarations
de Soupon, rapports
d'analyse tactiques et
oprationnelles, rapports
d'activits, autres docu-
ments techniques);
les institutions identifies
comme assujetties;
les organismes gouverne-
mentaux;
les entreprises publiques
comme prives ;
les entits charges de
faire respecter la loi;
les universits et centres
de recherche;
informations en prove-
nance de l'tranger.
- d'un point de vue des sup-
ports:
les bases de donnes
commerciales ;
la presse ;
les publications spciali-
ses
II.3 Les produits de l'analyse
stratgique:
Dans certains pays comme le
Canada, on parle la fois de
produits et services. Mais l'ob-
jectif consiste toujours four-
LA REVUE DU GRASCO N2 Juillet 2012
nir aux dcideurs des lments
sur lesquels ils peuvent s'ap-
puyer pour dfinir des poli-
tiques ou des lignes directrices.
Dans son rapport en 2010 sur
le Crime Organis, le Service
Canadien de Renseignements
Criminels15 rappelle que " grce
aux efforts combins de ses
l'Afghanistan, la Colombie ou
mesure de fournir des services
et des produits stratgiques qui
permettent d'valuer globale-
ment la menace que pose le
crime organis au Canada d'une
part, et les valuations strat-
giques qui en dcoulent jettent
les bases de l'laboration de
politiques et de stratgies plus
efficaces visant attnuer les
consquences ngatives du
crime dans les collectivits,
d'autre part.
Deborah OSBORNE et Susan
WERNICKE16 abondent dans le
mme sens et reviennent sur la
possibilit de produire des l-
ments aux diffrents acteurs de
la scurit.
L'analyse stratgique peut g-
nrer diffrents types de pro-
duits:
- des analyses du comporte-
ment pour dterminer le type
d'oprations, les institutions,
les produits et autres activi-
ts d'un groupe criminel don-
n;
- des analyses d'activits afin
d'identifier les faiblesses
d'un secteur conomique ou
d'une activit donne; l'co-
nomie de la drogue dans une
rgion prcise par exemple ;
- des cartographies ou ana-
lyses gographiques pour
identifier la zone d'influence
d'un groupe ou de l'emplace-
ment d'un phnomne. Les
cartes tablies tiennent
compte des ralits l'int- et de financement du terro-
rieur des frontires. On parle
de " geoprofiling " et de " car-
tographie criminelle "17. Elles
sont plus complexes quand
les faits touchent plusieurs
pays la fois. A titre d'illus-
tration, il faut considrer18 la
France comme partageant
une frontire commune avec
le Maroc pour le narcotrafic,
avec la Chine et l'Inde pour la
contrefaon ou avec le Mali
pour l'immigration clandes-
tine.
- des synthses qui sont une
composition ou une combi-
naison de parties ou d'l-
ments de diffrents thmes.
Elles permettent de faire des
liens entre certaines activi-
ts ; favorisant ainsi l'identi-
fication de nouvelles pra-
tiques criminelles.;
- des modles ou indicateurs
qui mettent en vidence des
caractristiques rcurrentes.
Ils contribuent la dtection
des phnomnes mergents,
ce qui peut servir faire des
projections sur le comporte-
ment futur d'un groupe cri-
minel. Une meilleure compr-
hension des indicateurs per-
met aux acteurs d'adopter
une dmarche proactive. De
nos jours, pour faire face aux
menaces criminelles, on
voque de plus en plus les
concepts de diagnostic et de
dclement prcoce , comme
le prconise Xavier RAUFER19.
- des typologies qui repr-
sentent des sries de sch-
mas semblables. Elles met-
tent en exergue des m-
thodes spcifiques et des
tendances permettant la clas-
sification systmatique d'un
certain nombre de schmas
de blanchiment de capitaux
51
 risme qui semblent tre
construits de faon similaire
ou utilisant des mthodes
similaires. L'analyse strat-
gique va au-del des descrip-
tions de cas banaliss dsi-
gnes, parfois tort, comme
des typologies. Il est courant
de retrouver ces confusions
dans les rapports d'activits
des units de renseigne-
ments financiers. Les typolo-
gies sont inclusives et invi-
tent parfois la participation
de plusieurs acteurs.
- des tendances qui consis-
tent en l'inclinaison dans un
ensemble donn de circons-
tances. Les mthodes de
blanchiment regroupes en
schmas aboutissent l'ta-
blissement de typologies qui
elles-mmes conduisent la
dtermination de tendances
si l'vnement est reproduit
sur une priode bien dter-
mine.
II.4 Les auteurs/destinataires
des produits :
Les produits de l'analyse strat-
gique peuvent tre utiliss par
un public vari qui peut, en
mme temps, contribuer four-
nir des informations. Il s'agit
en gnral de :
- l'unit de renseignements
financiers elle-mme, par
exemple pour orienter ses
choix ou tenir compte de cer-
tains phnomnes lors des
analyses tactiques ; ce qui
constitue un soutien aux d-
cideurs, manageurs qui doi-
vent " dfinir des priorits,
dcider de l'engagement des
ressources et de l'organisa-
tion. " 20
- Les acteurs des secteurs
financiers ou non financiers
dans le cadre de la mise en
52 LA REVUE DU GRASCO N2 Juillet 2012
place d'un dispositif interne
tel que stipul par les recom-
mandations du GAFI (Groupe
d'Action Financire) et exig
par les lgislations anti-
blanchiment ;
- les organes de rgulation et
de supervision en vue d'un
renforcement des dispositifs
lgislatifs et rglementaires;
- les forces de scurit en
gnral pour la planification
de certaines oprations ;
- et bien d'autres types d'or-
ganismes purement privs
qui ont bien besoin de ces
conclusions dans une pers-
pective d'intgration de la
dimension " risque " pour
leur investissement : risque-
activit, risque-pays, risk as-
sessment21 raliss par de
grands cabinets implants
dans de nombreux pays
Il faudrait galement que ces
produits soient accessibles
tous ceux qui sont supposs en
avoir besoin. Une telle d-
marche permet d'viter les
frustrations qui peuvent pous-
ser certaines comptences
dtourner leur attention de
questions hautement impor-
tantes. On peut ainsi parvenir
la " prparation des esprits
dans le choix de l'ennemi qui
procde d'un mcanisme socio-
logique qui construit l'adhsion
collective ", selon Pierre
CONESA22.
Les destinataires doivent eux-
mmes apprendre collaborer
pour un usage optimal des con-
naissances acquises. La lutte
contre le blanchiment ne doit
s'arrter ni la police encore
moins l'unit de renseigne-
ment financier. Pour Georges
PICCA23 : " L'extension de la cri-
minalit transnationale, qui re-
vt de nouvelles caractris-
tiques, en particulier dans le
domaine de la criminalit orga-
nise, terrorisme et trafic de
stupfiants, criminalit finan-
cire offre galement une illus-
tration de la ncessit d'une
interaction entre, d'une part,
l'Universit et la recherche, et,
d'autre part, les institutions
responsables des actions dans
le domaine de la prvention et
les responsables de la justice
pnale ".
III. L'analyse strat-
gique comme outil pour
l'unit de renseignement
financier
Le crime organis peut tre
analys la fois sous l'angle
criminologique que juridique;
d'o toute la difficult d'une
dfinition accepte par tous.
Le professeur Cyrille FIJNAUT24
en peroit deux principales
formes : " la premire porte sur
la livraison de biens et de ser-
vices illgaux sur le march
noir, qu'il s'agisse de drogues,
d'armes, de diamants ou de
personnes la seconde porte
sur le contrle illgal d'entre-
prises lgitimes.
D'un point de vue pratique "
oprationnel ", il n'est plus
dmontrer qu'il use du blanchi-
ment d'argent pour dvelopper
ses actives et s'assurer une
prennit.
Pierre MONZANI25 , dans un di-
torial des Cahiers de la Scuri-
t, justifiait le lien entre le
crime organis et le blanchi-
ment d'argent en ces termes: "
la pieuvre criminelle vit par et
pour l'argent et le blanchiment
constitue ainsi le trait d'union
entre tous les trafics, toutes les
corruptions, tous les attentats.
"
" La lutte contre le blanchiment
d'argent est trs troitement
lie la lutte contre la crimina-
lit organise, la ncessit de
retirer aux criminels les profits
de leurs crimes ayant t cen-
trale et prsente comme imp-
rative dans la mise en place de
mesures contre la CTO
(Criminalit Transnationale Or-
ganise)26 ".
Michal R.ROUDAUT27 milite
pour l'efficacit de la lutte
contre le crime organis qui "
supposera, avec l'amlioration
de la confiscation, des progrs
en matire de lutte contre le
blanchiment, notamment dans
l'conomie informelle " et
pense qu' " une stratgie glo-
bale s'affirme avec acuit. Il
s'agit non seulement d'amlio-
rer la confiscation mais aussi la
culture de l'anticipation, le d-
clement prcoce, des menaces
criminelles."
Ces diffrents points de vue ne
constituent pas une nouveaut.
D'ailleurs, il y a bien longtemps
que les services chargs de
faire respecter la loi ont com-
pris que pour lutter contre le
crime organis, il faut le priver
de ses revenus, l'empchant
ainsi de se dvelopper ou, tout
simplement, d'avoir les moyens
de perptuer ses actes. Par ex-
tension, toute sorte de crimina-
lit financire, tendue ou pas,
profonde ou superficielle, de-
vrait essuyer de srieux revers,
dfaut d'tre enraye. La lutte
contre le blanchiment d'argent,
dont la rglementation dans
bon nombre de pays tend vi-
ser le produit d'un dlit ou d'un
crime, est une arme efficace
contre les groupes criminels. Il
s'ouvre ainsi un vaste champ
d'action aux organes pivots des
systmes nationaux de lutte
contre le blanchiment d'argent,
LA REVUE DU GRASCO N2 Juillet 2012
savoir les units de rensei-
gnement financier.
L'action de ces units consiste
principalement recueillir et
traiter les informations reues
travers les dclarations de
soupon des assujettis en les
recoupant le cas chant et en
obtenant des informations
complmentaires notamment
auprs des juridictions et des
services de police judiciaire, de
douanes, de renseignements (si
possible). Il faut tout de mme
reconnatre qu'il ne pse pas
sur elles des exigences de for-
malisme comme dans la phase
judiciaire, imposes par la pro-
cdure pnale.
Toutefois, pour le renforce-
ment d'un dispositif national
de lutte contre le blanchiment,
l'unit de renseignement finan-
cier joue un rle de conseil
l'autorit qui ne peut tre mis
en oeuvre de manire perti-
nente que si elle adopte une
dmarche stratgique en sus
des analyses tactiques et opra-
tionnelles. A noter que l'ana-
lyste stratgique utilise une
varit de donnes et d'infor-
mations afin d'identifier les
menaces et les risques poten-
tiels ; ce qui permet un enri-
chissement mutuel avec les
analyses tactiques et opration-
nelles.
L'analyse stratgique n'est
certes pas une nouveaut, mais
elle est peu usite. " Bien que la
justice de son pays, il faut re-
recherche ne constitue pas la
tche principale d'une CRF
(cellule de renseignement fi-
nancier), la capacit d'effectuer
des travaux de recherche dans
ses domaines d'activit lui per-
met de mieux assurer ses fonc-
tions de base et procure aussi
sa direction et d'autres une
comprhension plus large et
plus objective du travail de la
CRF(cellule de renseignements
financiers)28 ".
La conduite des analyses strat-
giques au sein d'une unit de
renseignements financiers d-
pend de ses missions, peut-tre
de sa taille et ses ressources
humaines et/ financires, par-
fois de sa stratgie. De fortes
disparits, souvent l'image du
poids conomique et des prio-
rits gouvernementales, sont
constates dans leurs pouvoirs
et ressources.
En effet, certaines units de
renseignements financiers
prouvent dj des difficults
voluer au sein de leur environ-
nement et enregistrer des r-
sultats probants dans les ana-
lyses tactiques ou opration-
nelles. Si elles n'ont pas du mal
collaborer avec les autres ac-
teurs de la lutte contre le blan-
chiment, certaines units de
renseignement financier prou-
vent des difficults dans le trai-
tement des Dclarations de
soupon qu'elles reoivent. La
tentation est mme forte de se
demander pourquoi autant
d'nergie (lgislation, sensibili-
sation) et de moyens financiers
pour si peu de rsultats. Aprs
plusieurs annes d'existence, si
une unit de renseignement
financier reoit moins d'une
dizaine de dclarations de
soupon, en traite la moiti et
envoie dans le meilleur des sc-
narios autant de rapports la
connatre l'existence de cer-
taines difficults. Les statis-
tiques sur le traitement des
dossiers au sein de certaines
units de renseignements fi-
nanciers ne sont gure encou-
rageantes. C'est pourquoi,
premire vue, l'analyse strat-
gique pourrait tre considre
comme du travail en sus. Mais
53
vue sous l'angle d'une collabo-
ration effective avec les autres
agences gouvernementales,
c'est plutt un plus.
Egalement, les rsultats d'ana-
lyses stratgiques dinforma-
tions plus cibles, plus prcises
sur des situations actuelles ou
venir. Ils se distinguent ainsi
du contenu des nombreuses
publications sur le crime orga-
nis et le blanchiment d'argent.
Les acteurs qui se les appro-
prient trouvent donc une alter-
native la floraison de chiffres
qui a englouti des ressources
considrables dans les re-
cherches souvent muettes ou
peu prcises sur les rpliques
efficaces opposer au crime
organis et au blanchiment
d'argent. Les statistiques sont
certes utiles, mais il convient
d'en faire un usage mesur
pour comprendre afin de rfl-
chir sur des modes d'action.
Le constat de Gilles FAREL-
GARRIGES29 est qu'" une large
majorit des crits [] parta-
gent le mme contenu, compo-
s de chiffres discutables,
d'anecdotes maintes fois res-
sasses fondant des gnralisa-
tions abusives, d'interprta-
tions personnelles de l'ampleur
de la menace ". Il se pose
alors, selon Bernard CASTEL-
LI30 , un srieux problme de "
fiabilit ", de " robustesse ala-
toire des donnes collectes "
et " d'emploi rcurrent de m-
thodologies pas toujours vali-
des scientifiquement". L'abon-
dante littrature aurait d non
seulement permettre une meil-
leure connaissance des pra-
tiques criminelles mais aussi
faciliter l'laboration des poli-
tiques mener pour relguer le
crime organis un faible ni-
veau , dfaut de l'enrayer.
Dans son rapport 200931 , l'uni-
54 LA REVUE DU GRASCO N2 Juillet 2012
t de renseignements finan-
ciers du Canada, la CANAFE-
FINTRAC, soutient que " si nous
voulons laborer des mesures
efficaces pour lutter contre le
blanchiment d'argent et le fi-
nancement du terrorisme, nous
devons avoir la capacit de
suivre le rythme de l'volution
des tendances de l'activit cri-
minelle [...], et c'est le rle de
l'analyse stratgique ". Cette
unit s'inscrit galement dans
la logique du partage de l'infor-
mation avec les autres acteurs
qu'elle assimile des parte-
naires. Certains documents ont
mme fait l'objet de prsenta-
tions au cours de rencontres
internationales en vue de parta-
ger avec des organismes simi-
laires ou des pays susceptibles
d'tre touchs par les activits
de certains groupes criminels.
Le FINCEN, unit de renseigne-
ments financiers des Etats-
Unis, met galement la dispo-
sition du public sur son site
web, plusieurs documents
d'analyse stratgique estampil-
ls " non confidentiel ".
Cependant, il est rducteur et
assez trompeur de penser que
seule l'unit de renseignements
financiers en a les comptences
et les moyens. Bien au con-
traire c'est l'ensemble des ser-
vices chargs de faire respecter
la loi. Il n'est pas fortuit que le
GAFI (Groupe d'Action Finan-
cire) voque, ds les deux pre-
mires des 40 recommanda-
tions32 (issues de Normes inter-
nationales sur la lutte contre le
blanchiment de capitaux et le
financement du terrorisme et
de la prolifration), respective-
ment les notions d'valuation
de risques, de coopration et
de coordination au niveau na-
tional tout en insistant sur la
ncessit de mise en place d'un
comit de coordination et une
approche de lutte base sur la
perception des risques. Un peu
plus loin, dans le mme docu-
ment, la recommandation 34
met l'accent sur l'laboration
de lignes directrices et les re-
tours d'information. L'analyse
stratgique est un lment f-
drateur qui permet aux diff-
rents acteurs de se runir au-
tour des problmatiques pour
valuer les risques et proposer
aux dcideurs tatiques des
actions entreprendre. La rus-
site de cette dmarche partici-
pative dpend d'une forte colla-
boration et d'une vision claire.
A ce propos, Herv LANDEAU33
pense que " l'efficience du sys-
tme national de collecte exige
que chaque acteur calque son
mode de fonctionnement de
lutte antiblanchiment sur le
mme principe que l'organisme
collecteur in fine."
L'analyse stratgique n'exclut
pas non plus les projets com-
muns entre units de rensei-
gnements financiers. Les pays
ayant une forte exprience de
la lutte contre le blanchiment
d'argent ont trs tt compris
l'intrt de la coopration avec
les units de leurs voisins en
vue de trouver des rponses
pertinentes des questions qui
les interpellent directement.
Les tudes de typologies me-
nes par le GAFI depuis des an-
nes, et tout rcemment en re-
lation avec le Groupe Egmont
illustrent bien cette dmarche
qui met contribution un
grand nombre d'units de ren-
seignements financiers.
CONCLUSION:
En somme, l'analyse strat-
gique conduit des projets ins-
titutionnels, nationaux et
mme rgionaux. Son contenu
peut diffrer d'un pays un
autre, d'une institution une
autre et partant d'une unit de
renseignements financiers
une autre, selon les ressources
disponibles et selon le champ
d'action. Dans tous les cas de
figure, elle produit des infor-
mations d'un niveau national,
parfois international (quand le
phnomne tudi a des con-
nexions avec l'tranger) et
l'attention des dcideurs et cela
jusque dans les attelages gou-
vernementaux.
Dans le cadre de la lutte contre
le blanchiment de capitaux et le
financement du terrorisme, si
on veut viter de se cantonner
aux missions ponctuelles et aux
actions sporadiques, la planifi-
cation stratgique est un via-
tique. Dans cette voie, l'analyse
stratgique est un outil perti-
nent au service de l'unit de
renseignement financier. Elle
mrite donc d'tre intgre,
renforce, et partage d'o la
ncessit de se projeter vers :
- l'laboration de modles na-
tionaux ou mme rgionaux
d'analyse stratgique dont le
pralable serait un systme
national de renseignement aux
objectifs et moyens bien iden-
tifis ;
- la promotion de communau-
ts de pratiques ;
- la formation des acteurs pour
qu'ils puissent non seulement
s'imprgner des mthodes,
mais aussi se comprendre
l'intrieur d'un territoire ou au
niveau;
- la mise en place de centres
recherche : dmarche certes
vidente pour les pays occi-
dentaux, mais pas encore une
ralit dans pays en dvelop- p. 87
LA REVUE DU GRASCO N2 Juillet 2012
pement pourtant fortement 4 Guide sur l'analyse criminelle labor par l'Organisation inter-
nationale de police criminelle - INTERPOL
touchs par les phnomnes 5 RIBAUX, Olivier et TOURNIE, Christian. Le renseignement et
l'analyse criminels. Application la lutte contre le crime cono-
de criminalit conomique et mique et financier. In : Garantir que le crime ne paie pas : Strat-
gie pour enrayer le dveloppement des marchs criminels.
financire ; Presses Universitaires de Strasbourg, 2010, p. 142
6 AUBRY, Gilles. Organisations criminelles et structures rpres-
- l'tude de nouveaux chantiers sives : panorama franais. Cahiers de la scurit n7 -Les organi-
sations criminelles, janvier-mars 2009, pp 25-40.
de la coopration administra-
7 RAUFER, Xavier. (Entretien). Revue AETOS, n6, - mars 2012
tive entre les units de rensei- 8 Rapport au Prsident de la Rpublique et au Premier ministre
Dceler-tudier-Former : une voie nouvelle pour la recherche
gnements financiers. Les ac- stratgique- Rapprocher et mobiliser les institutions publiques
charges de penser la scurit globale. Cahiers de la scurit -
cords de coopration concer- supplment au n4 avril-juin 2008, page 37
nent plutt l'analyse tactique/ 9 AUBRY, Gilles. op. cit.
oprationnelle. Une coopra- 10 Ordonnance n 2009-104 du 30 janv. 2009 relative la prven-
tion de l'utilisation du systme financier aux fins de blanchiment
tion de ce type peut tre trs de capitaux et de financement du terrorisme : Journal Officiel 31
Janvier 2009, texte n 24.
fructueuse surtout entre les 11 RIBAUX, Olivier et TOURNIE, Christian. op. cit.150
units de renseignements fi- 12 RIBAUX, Olivier et TOURNIE, Christian. op.cit. p.150
13 LEMIEUX, Frdric. Coopration policire internationale et
nanciers de pays frontaliers ou renseignement criminel: une valuation des retombes opration-
nelles de la Drug Enforcement Administration. Revue internatio-
appartenant un mme espace nale de criminologie et de police technique et scientifique, vol.
LXII, juillet - septembre 2009. pp231-238
conomique. Une telle dyna- 14 EDWARDS, Adam and LEVI, Michael. Researching the organiza-
mique peut s'inscrire dans le tion of serious crimes. Criminology and Criminal Justice. Novem-
ber 2008, vol. 8, n4, [en ligne ]. Disponible sur http://
prolongement de vielles tradi- crj.sagepub.com/content/8/4/363. (Consult le 13/11/2011)
15 Service Canadien de renseignements criminels. Rapport sur le
tions de coopration policire, crime organis- 2010. p 6 [en ligne]. Disponible sur : http://
www.cisc.gc.ca/annual_reports/annual_report_2010/document/
douanire et mme judiciaire. report_oc_2010_f.pdf (Consult le 05/05/2011)
La matire est bien l, il suffit 16 OSBORNE, Deborah and WERNICKE, Susan. Introduction to
Crime Analysis: Basic Resources for Criminal Justice Practice.
de partir du cadre oprationnel Haworth Press, 2003. p.7
pour passer une tape sup- 17 BESSON, Jean-Luc. Les cartes du crime. Presses Universitaires
de France, 2005, 288 pages
rieure qui mobilisera peut-tre 18 ROUDAUT, Michal R. op.cit. p. 27
plus d'nergie, de temps et 19 RAUFER, Xavier. Les nouveaux dangers plantaires : chaos
mondial, dclement prcoce. CNRS Editions, 2009. p 17
parfois de ressources finan- 20 RIBAUX, Olivier et TOURNIE, Christian. op. cit. p.142
cires ; 21 DIJK, Jan Van. Mafia markers: assessing organized crime and
its impact upon societies. Trends Organanized Crime, vol. 10,
2007, pp 39-56. [en ligne ]. .DOI 10.1007/s12117-007-9013-x.
- l'enrichissement par d'autres (Consult le 22/03/2011)
domaines notamment l'intelli- 22 CONESA, Pierre. Sociologie de la production stratgique. Revue
internationale et stratgique, 2011/, n 82, pp 87-96.
gence conomique dans sa d- 23 PICCA, Georges. La criminologie. Que sais-je ? 8e dition,
2009, p.100
marche de collecte, de traite- 24 LEBEUF, Marcel-Eugne. Leons tires sur le crime organis et
ment et diffusion de l'informa- la coopration policire dans l'Union europenne. Entrevue avec
le professeur Cyrille FIJNAUT- Gendarmerie royale du Canada.
tion utile aux dcideurs, que Sous-direction de la recherche et de l'valuation. Direction des
services de police communautaires, contractuels et autochtones
dans sa dimension d'influence Gendarmerie royale du Canada. Ottawa, 2003. [en ligne]. Dispo-
nible sur : www.rcmp-grc.gc.ca/pubs/ccaps-spcca/pdf/fijnaut-
de l'environnement. Selon fra.pdf. (Consult le 24/10/2011)
25 Pierre MONZANI. (Prface) Cahiers de la scurit n7.
Claude MATHON et al. " L'intel- 26 SCHERRER Amandine, MEGIE Antoine et MITSILEGAS Valsamis.
ligence conomique peut tre La stratgie de l'Union europenne contre la criminalit organi-
se : entre lacunes et inquitudes. Cultures & Conflits Numro 74
un outil important dans la pr- (t 2009), Scurit et protection des donnes[en ligne]. Dispo-
nible sur : http://conflits.revues.org/index17442.html (Consult
vention et la lutte contre le le 14/10/2011)
27 ROUDAUT, Michal R.Marchs criminels : globalisation du
blanchiment d'argent sale, la crime, gopolitique de l'illicite et dveloppement conomique.
corruption, la criminalit orga-
In : Garantir que le crime ne paie pas : Stratgie pour enrayer le
dveloppement des marchs criminels. Presses Universitaires de
nise et le financement du ter-
Strasbourg, 2010. p.57
28 Cellules de renseignements financiers : tour d'horizon. Fonds
rorisme ". montaire international, Dpartement juridique, Dpartement des
systmes montaires et financiers; Banque mondiale, Division de
l'intgrit des marchs financiers, Washington, DC : 2004. p. 94
29 FAREL- GARRIGES, Gilles. La criminalit organise transnatio-
nale : un concept enterrer ?. L'conomie politique, 2002/3 n15,
pp. 8-21.
30 CASTELLI , Bernard. Une autre mondialisation : les mutations
Notes du blanchiment contemporain. Mondes en dveloppement,
2005/3 no 131, p. 111-130
1 ANSOFF Igor. The New Corporate Strategy. John Wiley &
Sons,1988, p.75 31 FINTRAC ANNUAL REPORT, 2009. p. 14
2 CROON Peter. Strategy and Strategy Creation. Rotterdam U. P., 32 GAFI. Normes internationales sur la lutte contre le blanchi-
ment de capitaux et le financement du terrorisme et de la prolif-
1974, p.6
3 SAPORTA Bertrand. Stratgies pour la PME. Montchrestien, 1987,
ration : Les Recommandations du GAFI, fvrier 2012.
33 LANDAU, Herv et al. Pratique de la lutte antiblanchiment : de
l'approche normative la gestion du risque. p.45
55
TECHNOLOGIE ET PRATIQUE

LANALYSE FINANCIRE CRIMINELLE

PAR LIEUTENANT ERIC AGUILAR

SECTION DE RECHERCHES AGEN, (47)

Consulter le Schma sous format PDF :

www.larevuedugrasco.eu/documents/i2_Analyst_s_Notebook_7_graphe_arret_chambre_instruction_AIX-1.pdf

L
Analyse Financire Cri-
minelle, A.F.C, est un en-
semble de mthodes
techniques et doutils appliqus
lenqute conomique et finan-
cire. Elle consiste principale-
ment en lanalyse de donnes
dorigine et de nature diff-
rentes destines donner une
reprsentation spatio-temporelle
des liens existants et de rappro-
chement entre des entits et des
faits. Elle permet de qualifier
linfraction et den dterminer
les lments constitutifs, diden-
tifier les personnes physiques et
morales impliques, de retracer
la chronologie et les moyens uti-
liss dans la commission des
infractions ainsi que de rvler
la structure des organisations
criminelles. Le schma ci-
dessous reprsente les faits tels
quils ressortent de la dcision
de la Cour dappel de Marseille
du 8 fvrier 2012, Revue du
Grasco n 1, p. 21 s. Tlcharger
le N 1 de la revue : http://
www.larevuedugrasco.eu/
documents/revue_n1-
avril2012.pdf#page=21). Le cir-
cuit de blanchiment met en
scne la participation de plu-
sieurs personnes physiques et
morales. La schmatisation per-
met de faciliter la comprhen-
sion des partenaires institution-
nels, administratifs ou privs
mobiliss dans le cadre de la
lutte contre le crime organis.

56 LA REVUE DU GRASCO N2 Juillet 2012

REGARDONS AILLEURS

LA DLINQUANCE DU NOUVEAU SICLE

EN ARGENTINE1

DENISE GROSS,
DOCTORANTE L'UNIVERSIT
DE STRASBOURG, THSE ERASMUS MUNDUS.

D des

socit a expriment un grand en droit pnal.

consquences dans le comme un bien juridique de na-
ans les dernires annes, la champ juridique et notamment ture collective ou macro sociale.
Les obligations Linformation comprend aussi
changement, grce lvolution de s'adapter un phnomne dautres intrts comme la pro-
de la science et de la technolo- nouveau, de limiter les atteintes prit commune, lintimit, la
gie. La mondialisation a unifor- aux droits des citoyens, des en- proprit intellectuelle, la scu-
mis la mode, la musique, le ci- treprises et des tats, de prven- rit publique, la confiance dans
nma, la culture, l'art et tion et de coopration, sont de- le fonctionnement des systmes
linformatique a t son colla- venues une question prioritaire informatiques. Ces attaques peu-
borateur principal. Internet a pour la scurit publique. vent se produire toutes les
permis la communication et la tapes lies au flux ou
diffusion de linformation une Lobjectif du mmoire a t lchange de linformation
vitesse hallucinante. Ceux qui ne d'analyser les consquences, du (accs, stockage, traitement,
croient pas aux univers paral- point de vue juridique, de ce transmission, mission). Elle
lles ont vu natre une socit phnomne en Argentine. Cest doit tre contenue dans des sys-
virtuelle. Il sagit dun nouveau dire, les principales infractions tmes informatiques, quelle
monde qui a commenc sans loi pnales issues de l'informatique, quen soit leur nature, sur les-
ni autorit. Mais dans chaque le systme actuel de rpression, quels les manoeuvres dolosives
socit sans ordre, chaos les organismes en charge de la sont commises.
le
merge et Internet na pas t lutte et leurs projets, tout en
lexception. La navet, les er- faisant rfrence au plan inter- Cette dfinition doctrinale est
reurs des utilisateurs, le manque national. considre comme lune des
de rglementation, l'anonymat et plus compltes. Il faut remar-
la facilit commettre des faits I. La Cybercriminalit en quer quil sagit dun phno-
mne global et trs rcent, en
dlictuels depuis la maison, ont Argentine
t les facteurs qui ont permis le consquence, les diffrentes
dveloppement des dlits infor- 1. Les Dlits Informatiques. sources du droit ne sont pas
matiques. Des personnes intelli- tout fait daccord sur le sujet2.
gentes et doues ont trouv le Les dlits informatiques consti-
Quand on parle des dlits infor-
moyen idal pour atteindre leurs tuent des actions " typiques, anti
matiques ou de cyber dlits, la
objectifs de reconnaissance, juridiques et coupables ". Ils
plupart de la doctrine considre
vengeance, dfi, richesse, portent atteinte lintgrit, la
que le bien juridique protg par
luxure, pouvoir ou simple vani- confidentialit ou la disponibili-
le droit pnal est linformation
t. Sans aucun doute, cela a eu t de linformation, considres

LA REVUE DU GRASCO N2 Juillet 2012 57

elle- mme. Laffectation aux
autres types de biens (comme
lintimit ou la proprit) est
secondaire, cest dire, la con-
squence de lattaque
linformation. Internet a rv-
l limportance
linformation et la ncessit de
protger nos donnes.
Ces dlits se caractrisent par
leur intangibilit et leur inter-
nationalit. Dans la plupart des
cas, ce sont des infractions o
on ne peut pas percevoir de
consquences physiques mme
si le prjudice est rel. Aussi,
ils excdent souvent les fron-
tires des pays, ce qui rend
beaucoup plus difficile leur d-
tection, la poursuite et l'en-
qute.
Il existe une autre particularit
concernant leur sujet
Dun ct, on trouve des in-
fractions commises "
reur " des utilisateurs.
lautre ct, des faits dlic-
tuels commis par
sonnes trs doues, avec un
certain statut
conomique qui ne leur permet
pas dinvoquer le
dducation ou de moyens de
subsistance pour se dfendre.
Dans ce cas-l, lorsque le mo-
bile est conomique, on parle
aussi des dlits de " col blanc ".
On peut distinguer
grandes catgories de cyber
dlits :
Les infractions classiques qui
utilisent les technologies
comme des vecteurs ;
Les nouvelles infractions,
ayant pour but
58
contre les technologies num- Loffre et la distribution de la
riques. pornographie infantile sur
Internet (art.128) ;
2. La Rgulation Normative.
La violation de secrets et vio-
En juin 2008, la Loi 26.388 " lation de la correspondance
de Des Dlits Informatiques " a t numrique (arts. 153 et 153
approuve. Elle a modifi le bis) ;
Code Pnal afin dincorporer
certaines actions, commises en Linclusion de la vie prive
recourant des moyens lec- comme bien juridique protg
troniques. Cette loi a aussi (arts. 153 et 153 bis) ;
tendu plusieurs concepts pour
Lassimilation de la commu-
inclure dautres faits. Par
nication lectronique la cor-
ex em pl e, la n oti on de
r espon dan ce pi stol ai r e
"document " va sappliquer
(art.153) ;
toute reprsentation des actes
ou des faits quel que soit le Laccs illgal aux systmes
support utilis pour son stock- informatiques et donnes nu-
age ou transmission ; et la " mriques (art.153 bis) ;
signature " va comprendre aus-
si la signature digitale (article La publication non autorise
77). En plus, la lgislation sp- de la correspondance (art.
ciale a t cre et/ou adapte 155) ;
actif. comme complment du Code
La divulgation non autorise
Pnal.
par er- de secrets (art.157) ;
De Cette disposition a fait partie
d u n e p o l i t i q u e Laccs non autoris une
des per- dharmonisation de la lgisla- base de donnes (art.157
tion nationale avec la Conven- bis);
socio- tion sur la Cybercriminalit de
La divulgation non autorise
Budapest (2001). Il faut remar-
dinformation stocke
manque quer quil sagit du seul ins-
(art.157 bis);
trument international contrai-
gnant au prsent et lArgentine Laltration de donnes
est invite y adhrer depuis (art.157 bis) ;
lanne 2010.
La fraude informatique (art.
En rsum, la loi 26.388 a mo- 173.16);
deux difi le Code Pnal dans les as-
pects suivants : Latteinte lintgrit des
donnes, des systmes et sa-
La mise jour des dfinitions
botage informatique (arts.183
de " document ", " signature ", et 184) ;
" instrument priv ", " certifi-
cat " (art. 77) ; Linterruption et entrave de
communications (art.197) ;
Les dlits contre lhonneur
latteinte (art 117 bis) ; La soustraction, altration,
LA REVUE DU GRASCO N2 Juillet 2012
 dissimulation, destruction, ou
inutilisation totale ou en par-
tie des objets destins ser-
vir comme des lments de
preuve (art 255).
Concernant la rglementation/
lgislation spciale plusieurs
chapitres ddis aux infrac-
tions lies aux droits dauteur
et de proprit intellectuelle,
ont t modifis. Cest le cas
des lois 11.723 (Rgime Lgal
de la Proprit Intellectuelle) ;
Loi 22.362 (De Marques Com-
merciales) et Loi 111 (Brevets).
Ainsi, il existe deux lois fonda-
mentales qui soccupent de la
protection des donnes carac-
tre personnel :
La Loi 24.766 : on lappelle
Loi de Confidentialit mais
son nom fait rfrence la
confidentialit de
linformation et des pro-
duits qui se trouvent lgiti-
mement sous le contrle
dune personne et leur di-
vulgation est contraire aux
pratiques commerciales hon-
ntes. Cette disposition re-
connat la valeur commer-
ciale de linformation et r-
vle limportance de sa pro-
tection. Elle oblige aussi
toute personne qui a la pos-
sibilit dy avoir accs, en
raison de son travail, profes-
sion ou relation daffaires,
de sabstenir de son utilisa-
tion et/ou rvlation sauf
motif lgitime ou consente-
ment des responsables.
La Loi 25.326 de Protection
de Donnes Personnelles, qui
tablit les principes gnraux
LA REVUE DU GRASCO N2 Juillet 2012
en ce domaine : droits des
titulaires ; obligations des uti-
lisateurs et responsables de
fichiers, de registres et de
bases de donnes ; contrles ;
sanctions et, fondamentale-
ment, laction de protection
des donnes personnelles.
Cette loi est la consquence
dune modification la Cons-
titution Nationale, qui a con-
sacr laction de " habeas da- des juristes envers la cybercri-
ta "3. Dailleurs, elle a intro-
duit des rformes au Code
Pnal (art. 117 bis et 157 bis).
De plus, elle a cr un orga-
nisme de contrle (Direction
Nationale de Protection de
Donnes Personnelles), dont
la mission est notamment
d'assister et de conseiller les
personnes, crer des rgle-
mentations, veiller
lapplication de la lgislation
et imposer des sanctions ad-
ministratives..
Elle vise aussi laspect interna-
tional de cette matire car elle
interdit le transfert de donnes
personnelles quelle qu'en soit
la nature dautres pays ou
aux organismes internationaux
ou supranationaux qui ne ga-
rantissent pas le mme niveau
de protection que lArgentine,
sauf en cas dexception4.
En 2003, lUnion Europenne a
considr que lArgentine
constitue un " pays sr " en
matire de protection de don-
nes et cela permet, aux entre-
prises et aux autorits, le libre
change des informations dans
un contexte de confiance rci-
proque5.
3. La Jurisprudence.
Il y a une quinzaine dannes,
les magistrats taient obligs
de se prononcer sur un nou-
veau type d affaires sans au-
cune formation spcifique. On
peut considrer quil y a eu
deux dcisions judiciaires
(antrieures a la lgislation
mentionne ci- dessus) qui ont
rvl la gravit de la situation
et qui ont dclench lintrt
minalit.
Lune cest laffaire " Lanata
"6 : Le journaliste Jorge Lanata
avait t accus de violation de
correspondance lectronique et
de sa publication non autori-
se, mais sa dfense
sappuyait sur le fait que cela
ntait pas prvu par le droit
pnal positif argentin. Les ma-
gistrats ont assimil le courrier
lectronique la correspon-
dance traditionnelle.
Lautre cest laffaire "
Gornstein " 7
: La procdure a
commenc partir de la viola-
tion du systme de scurit du
site dinternet de la Cour Su-
prme de Justice de la Nation,
en 1998. Le site avait t rem-
plac par un autre, faisant allu-
sion lanniversaire de
lassassinat du journaliste ar-
gentin Jos Luis Cabezas. Le
fait avait t considr comme
une infraction lancien article
183 du Code Pnal, qui faisait
rfrence laltration et
l en dommagemen t du n e
chose. Mais le Tribunal hsitait,
au moment de se prononcer,
sur linclusion dun site web
dans le concept de " chose ". Il
a estim quun site dinternet
ntait pas un objet corporel ni
59
matriellement dtectable, jamais mises en place. donnes pour des infractions
comme lexigeait notre lgisla- Dailleurs, le manque aux droits lis
tion afin dtre considr dinformation sur lactivit linformation et la confiden-
comme une chose. En cons- quils exercent au quotidien, a tialit. Cette Direction a cr
quence, son inclusion signifiait rendu plus difficile la re- en 2010 le Centre
une atteinte au principe de l- cherche. dAssistance aux victimes de
galit reconnu par larticle 18 Vol dIdentit8 (organisme
de la Constitution Nationale. En Dans lorbite du Pouvoir ex- dassistance et de diffusion
conclusion, les auteurs nont cutif, il existe plusieurs institu- de mesures de prvention).
pas t condamns car laction tions qui ont pour missions la
ne constituait pas un dlit. planification, la cration de po- Ainsi, au Pouvoir Lgislatif on
litiques, lincorporation de la trouve La Commission de Sys-
Cette dcision a t trs criti- technologie dans le secteur pu- tmes (Moyens de Communica-
que, mais elle a montr la n- blic, le conseil, lassistance, tion et Libert dExpression)
cessit de modifier la lgisla- le contrle, entre autres. Cest qui fait partie du Snat Natio-
tion existante lpoque. le cas du Sous-secrtariat de nal ; la Commission de Commu-
technologies de Gestion, de nication et Informatique et la
Actuellement, malgr la nou- lOffice National de Technolo- Commission de Science et de
velle lgislation, les magistrats gies de lInformation, du Technologie, au sein de la
se trouvent, chaque jour, face Groupe Spcial des Affaires Chambre de Dputs. Malheu-
des nouveaux phnomnes Technologiques de la Chancel- reusement, leurs sites web offi-
pour lesquels, la plupart lerie, de la Commission Natio- ci el s, ne r v l en t pa s
dentre eux, ne sont pas prpa- nale de Tlcommunications, dinformations sur leurs activi-
rs. Comme consquence des du Secrtariat National de Tl- ts.
diffrentes interprtations de communications. Ensuite il y a
la loi, il y a souvent des r- trois organismes particulire- Enfin, il y a plusieurs orga-
ponses contradictoires sur le ment intressants : nismes de nature diverse qui
mme sujet. La jurisprudence collaborent dans la lutte contre
nest pas toujours uniforme. Nic-Ar, qui soccupe de tout la cybercriminalit, pour le d-
Cependant, les oprateurs juri- ce qui est li aux noms de do- veloppement des moyens tech-
diques sont conscients des maine ; nologiques srs et la diffusion
vides juridiques existants et ils d'une utilisation correcte
collaborent, de plus en plus, Direction Nationale des Droits dInternet. Parmi ces institu-
dans la lutte contre la dlin- dAuteur :en charge de la tions : Le Group
quance technologique. protection des oeuvres intel- dInvestigation en Scurit et
lectuelles et qui a une partici- Virus In f or m a ti q u e s de
4. Les organismes de contrle, pation active dans les proc- lUniversit de Buenos Aires ;
de scurit et de lutte contre dures en cas de plagiat et de la Chambre Argentine des In-
la cybercriminalit. piraterie ; dustries lectroniques, Electro-
mcaniques, Tlcommunica-
Il est assez compliqu de dter- Direction Nationale de Protec-
tions, Informatique et Contrle
miner le nombre dorganismes tion de Donnes Caractre
Automatique (avec une Sous
qui soccupent des nouvelles Personnel : organisme de pro-
Commission de Software et
technologies, car le phnomne tection et de contrle des
TIC) ; lInstitut National de
est trop nouveau et il y a un donnes au niveau national. Il
Proprit Intellectuelle ;
dcalage entre la lgislation et participe aussi aux rclama-
lAssociation contre lAbus
son application. Cest pour- tions et dnonciations contre
Sexuel Infantile ; LAssociation
quoi, il y a certaines institu- les responsables des re-
du Droit Informatique de
tions prvues par la loi mais gistres, fichiers ou bases de
lArgentine ; lAssociation Ar-

60 LA REVUE DU GRASCO N2 Juillet 2012

gentine dInformatique Juri-
dique.
La cration dassociations et
dorganisations non gouverne-
mentales contre la cybercrimi-
nalit est de plus en plus fr-
quente. Cela montre que, mal-
gr lvolution de la cyber d- Par
linquance, la socit est en
train de prendre conscience de
limportance de diffuser des
mesures de prvention de
risques et sur l'utilisation cor-
recte dinternet.
5. Les Rseaux Sociaux.
En 2010, lArgentine tait le
cinquime pays avec le plus de
participation sur les Rseaux
Sociaux, notamment sur Twit-
ter et Facebook9. Un rseau so-
cial permet toute personne de
senregistrer gratuitement afin
de publier des photos, crer
des groupes et dutiliser la
page sa volont10. Ces sites
offrent un ventail de possibili-
ts dinteraction avec des gens
connus et mconnus. Cepen-
dant, une mauvaise manipula-
tion des rseaux peut provo-
quer plusieurs types de pro-
blmes. La plupart des infrac-
tions impliquent des agressions
physiques, sexuelles, harcle-
ment, menaces, usurpation
didentit et vol de donnes.
Le problme ici cest surtout la
navet des utilisateurs. En Ar-
gentine, la plupart des mineurs
ont, au moins, un profil sur un
rseau social, malgr les inter-
dictions et les conseils de leurs
administrateurs. Les gens ne
savent plus faire la distinction
entre linformation publique et
LA REVUE DU GRASCO N2 Juillet 2012
ce qui doit rester
sphre de la vie prive. Cest
pourquoi, le travail des cyber
dlinquants est devenu beau-
coup plus facile, par exemple,
en ce qui concerne la prolifra-
tion de la pdopornographie.
rapport lusurpation
didentit et au vol de don-
nes, les rseaux sociaux ont
attir lattention des
quants mais ils sont aussi utili-
ss comme des instruments de
vengeance pour une
partie des gens, qui ne sont pas
conscients des responsabilits
encourues du fait
actes. Des ex- couples qui ac-
cdent sans autorisation
profil de lautre personne, ou
qui se font passer par une
autre personne afin dobtenir
des renseignements, ou qui dif-
fusent sans consentement des
anciennes photos ou vidos
contenu pornographique ; des
employs insatisfaits qui pu-
blient des donnes des entre-
prises ou qui diffament les em-
ployeurs, etc. Limagination
est sans limite.
Chaque anne, le
dutilisateurs ainsi que
nombre dinfractions,
mente. Cependant, il y a un
chiffre noir cause de la m-
connaissance de la gravit de
ces actes et aussi parce que les
personnes rpugnent porter
plainte. Cela rvle la ncessit
urgente de raliser des cam-
pagnes de sensibilisation, de
crer de mesures de prvention
et des systmes de dclarations
plus efficaces.
Victor Salgado11 a dit : " On ne
dans la devrait pas publier sur internet
ce que lon ne crierait pas sur
place publique ".
II. La cybercriminalit
l'chelle mondiale.
Lune des caractristiques
principales de la cybercrimina-
lit est son internationalit. In-
ternet a permis de traverser les
dlin-
frontires sans aucun contrle
et une vitesse impression-
nante. Cest un nouveau dan-
grande
ger pour la scurit des ci-
toyens et des tats. Cest pour-
quoi, il est indispensable de
de leurs
mettre en oeuvre une coopra-
tion en matire de lgislation
au
afin duniformiser les critres
de prvention et rpression des
cyber dlits.
1. La lgislation internatio-
nale.
Depuis les annes 80, la prise
de conscience de la gravit de
labsence de traitement juri-
dique des dlits commis contre
ou travers des systmes in-
formatiques, a provoqu la pu-
blication de diffrents instru-
nombre
ments par les organismes inter-
le
nationaux existants12 . Cepen-
aug-
dant, aucun dentre eux n'tait
contraignant. Cest la raison
pour laquelle, il fallait crer
une Convention. La Convention
sur la Cybercriminalit, signe
Budapest le 23 novembre
2001, est le premier et le seul
instrument ayant force obliga-
toire l'chelle internationale.
Le Conseil de l'Europe est l'ins-
titution qui s'est occupe de sa
cration et de sa promotion.
Mme s'il s'agit d'un organisme
61
rgional, la Convention est ou-
verte la signature de tous les
pays du monde et cela lui con-
fre un caractre international.
Malgr cela, il persiste l opi-
nion qui considre que cet ins-
trument reste rgional, car il
ne fait qu'inviter les autres
pays en faire partie. En cons-
quence, il faudrait une conven-
tion de mmes caractristiques,
mais cre, par exemple, par
les Nations Unies.
La Convention de Budapest vise
principalement l'harmonisation
du droit pnal international, du
point de vue matriel et proc-
dural, ainsi que l'tablissement
d'un systme de coopration
transfrontalire rapide et effi-
cace. Elle complte les conven-
tions et traits existants notam-
ment sur la protection des don-
nes, droits de l'enfant, et coo-
pration en matire pnale. Elle
exprime la ncessit de garan-
tir un quilibre entre la rpres-
sion et les droits de l'homme.
Concernant le droit pnal mat-
riel, la Convention va punir les
actes " portant atteinte la con-
fidentialit, l'intgrit et la Enfin, il faut remarquer que
disponibilit des systmes in-
formatiques, des rseaux et des
donnes, ainsi que l'usage
frauduleux de tels systmes,
rseaux et donnes ". Elle pr-
voit les infractions suivantes:
l'accs et linterception illgale
des systmes informatiques,
l'atteinte l'intgrit des don-
nes et des systmes, l'abus de
dispositifs, la falsification in-
formatique, la fraude informa-
tique, les infractions se rappor-
tant la pornographie enfan-
tine et celles lies aux atteintes
62 LA REVUE DU GRASCO N2 Juillet 2012
la proprit intellectuelle et existe plusieurs organisations
aux droits connexes. et institutions qui contribuent
la prvention et rpression de
Par rapport au droit procdu- la cyber dlinquance. Parmi
ral, la Convention consacre une ces organismes:
srie de facults, notamment
en matire de conservation, Forum pour la Gouvernance
collecte, interception, perquisi- de l'Internet (IGF)
tion et saisie de donnes. Le
but c'est de pouvoir ragir Union Internationale de Tl-
d'une faon rapide, mais en communications (UIT)
respectant les instruments in-
Organisation Internationale
ternationaux prcdents. En
de Police Criminelle
effet, elle a ddi un article
(INTERPOL)
aux sauvegardes, afin d'assurer
la protection de droits de Groupe des Huit (G-8)
l'homme pendant toutes les
tapes de la procdure Organisation de Coopration
(supervision judiciaire ou ind- et de Dveloppement Econo-
pendante, l'exigence de justi- mique (OCDE)
fier les mesures appliques, la
limitation des comptences et Conseil conomique et Social
la dure du pouvoir). de Nations Unies (ECOSOC).
En matire de coopration, l'ar- Ainsi, il existe des organismes
ticle 35 a prvu la cration de rgionaux comme :
rseaux 24/7 dans chaque pays
Le Conseil de l'Europe (CoE)
signataire. Il s'agit des points
de contact, pour une assistance L'Organisation des tats Am-
immdiate transfrontalire et ricains (OEA)
pour le recueil de preuves lors
dune investigation. Le Forum de Coopration
Asie-Pacifique(APEC).
l'article 32, sur " laccs trans- Il reste dire, qu mon avis,
frontalier des donnes stock- l'Argentine, en comparaison
es, avec consentement ou avec dau tres pays de
lorsqu'elles sont accessibles au lAmrique Latine, a une lgi-
public ", a provoqu plusieurs slation assez complte, et dans
dbats, par rapport aux attribu- ces conditions, elle pourrait
tions d'intromission sans auto- bien profiter du bloc rgional
risation de lautre Partie et sur de l'Amrique du Sud dont elle
la protection de la souveraine- fait partie, le MERCOSUR. Elle
t des Etats. pourrait proposer la cration
d' un instrument de coopra-
2. La lutte mondiale contre la tion entre les autorits judi-
cybercriminalit. ciaires et les forces de scuri-
t, afin d'amliorer le service
Au niveau international, il de justice de la rgion, notam-
ment en matire de pdoporno-
graphie, traite d'tre humains,
blanchiment. Elle pourrait aussi
promouvoir et diffuser tous
les mcanismes existants de
lutte contre la criminalit or-
ganise, qui opre sur internet.
Conclusions.
Les nouvelles technologies sont
devenues une ncessit.
Linformatique a des cons-
quences dans tous les secteurs.
Les juristes ont pris conscience
de limportance de rformer la
lgislation pour ladapter ce
nouveau phnomne. Si le droit
nest pas volutif il ne pourrait
jamais tre efficace.
Internet est un moyen univer-
sel de communication et de re-
cherche faible cot. Cet uni-
vers virtuel permet le dvelop-
pement des activits sociales,
commerciales licites mais aussi
illicites. Le charme des rseaux
sociaux, par exemple, a caus
des excs de confiance chez les
utilisateurs qui sont souvent
victimes de leurs propres er-
reurs. Les dlinquants profitent
videmment de la navet des
victimes.
En Argentine, malgr la sanc-
tion de la loi 26.388 et des pro-
jets nous positionnant
lavant- garde en Amrique La-
tine sur certains aspects, on
constate encore un retard. Il
reste en effet beaucoup faire
notamment en matire de pr-
vention, de formation du per-
sonnel denqute, de proc-
dure, de coopration rgionale
(profiter du Mercosur) et inter-
nationale, tant donn que
LA REVUE DU GRASCO N2 Juillet 2012
nous ne faisons mme pas en-
core partie de la Convention
sur la Cybercriminalit de 2001
(on est seulement invits de-
puis 2010).
La socit digitale argentine
attend la mise en place dune
lgislation sur quatre points
principaux : lusurpation
didentit digitale, la protec-
tion des droits dauteur sur
internet, le grooming13
cyberbullying . 14
Dailleurs, lincorporation du
phishing15 dans le Code Pnal
est fondamentale.
larticle 173.16 du Code Pnal
Argentin prvoit la fraude in-
formatique, il exige un prju-
dice conomique comme cons-
quence de cette action. Cest
pourquoi le seul fait de trom-
per quelquun sur
ayant comme but lobtention
de donnes nest pas puni par
le droit positif argentin
manque lun des lments du
dlit). Cela implique quil
existe un grand
dauteurs de phishing qui ne
sont pas poursuivis.
Aussi une modification de la loi
qui existe sur le spam16 serait
ncessaire, car pour l'heure, la
loi le considre comme une va-
riable de la
dexpression et cela signifie
laisser la porte ouverte plu-
sieurs techniques de hacking.
Le retard dans ladaptation au
phnomne, affecte srieuse-
ment les droits de lhomme et
lconomie car il n'existe au-
cune protection pour les entre-
prises, ce qui constitue
risque pour les investisse-
ments.
Pour conclure, il faut remar-
quer que lordinateur en lui-
mme nest pas une atteinte
aux droits de lhomme. Cest
lhomme qui a trouv un nou-
vel outil pour commettre des
dlits. La mauvaise manipula-
tion de la technologie est deve-
nue un problme de scurit
et le publique. En Argentine, en Eu-
rope et dans le monde entier, la
lutte contre la dlinquance in-
formatique constitue le dfi du
XXIme sicle.
Mme si
Notes
internet 1 Synthse du mmoire de Master 2 en Scurit Publique lInstitut de Prpara-
tion lAdministration Gnrale delUniversit dAuvergne.
2 Hugo Daniel Carrin, Presupuestos para la Incriminacin del Hacking, http://
w w w . i n f o r m a t i c a - j u r i d i c a . c o m / t r a b a j o s /
presupuestos_para_la_incriminacion_del_hacking.asp#_ednrefl. Francisco Luis
Frati- Anala Mara Elizabeth Mercado, Dao vs Dao Informtico, http://
(il www.jovenespenalistas.com.ar/Daniovsdanioinformatico.pdf.
3 Larticle 43 de la Constitution Nationale prvoit laction dhabeas data pour
toute personne intresse accder aux donnes qui lui concernent, contenues
dans des registres ou bases de donnes (publics ou privs) et destins fournir
des informations. Elle permet aussi dexiger la suppression, rectification, la
confidentialit ou la mise jour des donnes en cas dinexactitude ou de fausse
information.
nombre 4 Il y a des exceptions en matire de : coopration judiciaire internationale,
dchange des donnes mdicales (par exemple, en cas dpidmies) ; de
certaines oprations bancaires et/ ou boursires ; dans le cadre des accords
bilatraux ou multilatraux ; de lutte contre la criminalit organise, le terro-
risme et le trafic de drogues, entre dautres.
5 DCISION DE LA COMMISSION C (2003) 1731, du 30/06/2003 constatant,
conformment la Directive 95/46/CE du Parlement Europen et du Conseil, le
niveau de protection adquat des donnes caractre personnel assur par
l'Argentine.
6 "Lanata sobre correo electrnico". Cmara Nacional de Apelaciones en lo
Criminal y Correccional de la Capital Federal. SALA VI, 02/12/1999.
7 "Gornstein, Marcelo Hernn s/ delito de accin pblica". Actuaciones n
8515/98 del Registro de la Secretara n 24, del Juzgado Nacional en lo Criminal y
Correccional Federal n 12, 20/03/2002.
8 Disposicin n 7/2010.
libert 9 Voir "Argentina en las redes sociales" www.nadamaspersonal.com.ar (10/2010).
10 Voir "Bartomioli, Jorge Alberto c/ Facebook INC. s/ MedidaAutosatisfactiva",
Expte, n 1385/09.
11 Avocat espagnol, spcialiste en Droit Informatique.
12 Le Rapport de lOCDE " Dlits dinformatique : analyse de la normative
juridique " de 1986 ; La Recommandation n89 du 13/09/ 1989 du Conseil de l
Europe ; la Recommandation de 1995 su Conseil de lEurope sur les problmes
de droit procdural lis lInformation Technologique.
13 Il sagit des actes de manipulation psychologique sur Internet contre des
mineurs (enfants et/ ou adolescents). Une stratgie afin de prendre contact,
vaincre la rsistance de la victime, gagner sa confiance, assurer son silence et
commettre des agressions sexuelles (mais pas forcment physiques).
14 Dnomm aussi "cyber-harclement". Ce sont des actes dintimidation
volontaires afin de provoquer des dommages rcurrents travers de moyens
lectroniques.
15 Utilisation dun moyen lectronique comme un site web ou un courrier
lectronique, afin de faire croire aux victimes quelles sadressent quelquun
de confiance. De cette faon, le dlinquant peut obtenir des donnes confiden-
tielles, comme leurs mots de passes bancaires, numros de cartes de crdit, etc.
un 16 Communication lectronique qui nest pas sollicite ou autorise par le
destinataire, cre et envoye des fins publicitaires, commerciales ou malhon-
ntes.
63
COMPTES-RENDUS DE COLLOQUES

COMPTE-RENDU DU COLLOQUE DU 27 AVRIL 2012

SUR LA JUSTICE PENALE INTERNATIONALE
CONSEIL DE L'EUROPE, STRASBOURG

ME GREGORY THUAN
DIT DIEUDONNE
AVOCAT (CABINET HINCKER & ASSOCIS), ANCIEN RFRENDAIRE
LA COUR EUROPENNE DES DROITS DE L'HOMME.

L
e 27 avril 2012 eut lieu furent intenses et riches d'ensei- Dpartement " Droits de
Strasbourg, sous le pa- gnements. Ce colloque eut pour l'Homme " du cabinet Hincker &
tronage de M. Thorbjorn ambition de souligner l'action Associs.
Jagland, Secrtaire Gnral du du Conseil de l'Europe en faveur
Conseil de l'Europe, un impor- d'une justice pnale universelle, I. La Justice Pnale inter-
tant colloque international inti- de s'interroger sur les influences
nationale : l'actualit du
tul " Justice Pnale Internatio- croises entre le droit pnal in-
nale et Droits Humains : Enjeux ternational et le droit internatio-
concept
et Perspectives ", destin aux nal et europen des droits de
M. le Professeur Christian
professionnels du droit. l'Homme et de poser les jalons
Mestre (Universit de Stras-
de nouveaux champs de droit et
Organis conjointement par bourg, Directeur du Centre
de comptences sous l'angle du
l'AFREDH (Association de Forma- d'Etudes Europennes et inter-
droit conomique et de la res-
tion et de Recherche en Droit de nationales)
ponsabilit des socits com-
l'Homme), le BPI (Barreau Pnal merciales, avec, en point Si la justice pnale universelle
international) et l'UAE (Union d'orgue, l'ide de crer un tribu-
n'a rien perdu de son actualit,
des Avocats Europens), et en nal pnal international de la fi-
force est de constater que l'envi-
partenariat notamment avec nance. ronnement juridique qui avait
l'institut Ren Cassin, l'Ordre
prsid sa naissance a forte-
des avocats du Barreau de Paris, Le prsent compte-rendu, desti-
ment chang.
l'ERAGE (l'Ecole rgionale des n la revue du GRASCO, re-
avocats du grand est), le Mouve- prend donc la synthse des tra- Aprs avoir rappel les diff-
ment Europen, le Centre vaux effectus l'occasion de rentes tapes historiques du
d'Etudes Europennes et Interna- cette journe. Il a t labor dr oi t i n ter nati onal pn al
tionales, la Ville de Strasbourg et
sous le contrle des deux princi- (Confrence de La Haye de 1899
la Rgion Alsace, cet vnement paux instigateurs de cet vne- et 1907, Trait de Versailles de
a rassembl plus de cent cin- ment : Me Laurent HINCKER, Pr- 1919, Accords de Londres de
quante personnes dont une ma- sident de l'AFREDH, avocat au 1945, cration du Tribunal inter-
jorit d'avocats de France, d'Eu-barreau de Paris et agr auprs national militaire de Nuremberg
rope et du Monde, et a mobilis de la CPI, et Me Grgory THUAN et de Tokyo), Christian Mestre
un comit scientifique de haut Dit DIEUDONNE, Secrtaire Gn- souligna que le dveloppement
niveau. ral de l'AFREDH, ancien Rfren- de ce droit ne commena en ra-
daire la Cour europenne des lit qu' compter de la disloca-
Structurs en interventions ma- Droits de l'Homme et Secrtaire
tion du bloc de l'Est et atteint
gistrales le matin et en tables- de l'APCE et avocat au barreau
son paroxysme avec la mise en
rondes l'aprs-midi, les dbats de Strasbourg (Responsable du
accusation d'un chef d'Etat en

64 LA REVUE DU GRASCO N2 Juillet 2012

exercice, Slobodan Milosevitch,
pour crimes contre l'humanit
le 24 mai 1999, et avec la cra-
tion de la Cour Pnale interna-
tionale en 1998.
Le temps de l'engouement pour
le concept de justice pnale
universelle correspond l'es-
prit qui avait prsid l'institu-
tion des tribunaux de Nurem-
berg et de Tokyo et la dfini-
tion de nouvelles infractions
pnales internationales et la
multiplication de juridictions
rpressives spcialises ou g-
nrales.
S'agissant des crimes poursui-
vis, Christian Mestre insista sur
les extensions multiples qui
portaient en particulier sur la
notion de crimes de guerre, de
crime contre l'humanit et de
gnocide par le TPIY (tribunal
pnal international pour l'ex-
Yougoslavie) par le TPIR
(tribunal pnal international
pour le Rwanda). S'agissant des
mcanismes de poursuite des
auteurs, nous sommes passs
d'une comptence reposant sur
un critre de territorialit ou de
nationalit une comptence
universelle pour les crimes
contre l'humanit et le gno-
cide en l'absence de tout critre
de rattachement, soulevant tou-
tefois un certain nombre
d'interrogations dans la com-
munaut internationale. En ce
qui concerne les juridictions
rpressives, le Professeur
Mestre exposa les nombreuses
formes qu'elles pouvaient pren-
dre, qu'elles soient spcialiss,
Ad hoc ou gnrales, cres sur
le fondement du Chapitre VII
de la Charte des Nations Unies,
par des rsolutions du Conseil
de Scurit (TPIY et TPIR, Tribu-
nal Spcial pour le Liban), de
lois nationales ou d'accords
LA REVUE DU GRASCO N2 Juillet 2012
internationaux (Chambres ex-
traordinaires des Tribunaux
Cambodgiens) ou encore cres
par une administration provi-
soire (Tribunal spcial pour le
Timor) ou par des puissances
militaires coalises (Tribunal
spcial irakien). Il rappela que
la CPI fut cre par le trait de
Rome du 17 juillet 1998 et en-
tr en vigueur le 1er juillet
2002, regroupant ce jour 121
Etats parties.
Le temps du dsenchantement,
quant lui, est marqu par des vise tant les Etats manifestent
comportements et des prises
de position qui tendent
mettre en cause l'existence
mme des juridictions interna-
tionales pnales en distinguant
d'une part les stratgies cri-
tiques, et d'autre part les stra-
tgies de contournement. En ce
qui concerne tout d'abord les
manifestations critiques, elles
se situent autant sur le terrain
juridique (dure excessive de la
procdure, mauvaise gestion
des mises en tat, faible rsul-
tat/rendement, l'absence de
dispositif de rinstallation et
de rintgration pour les per-
sonnes acquittes, la non-
excution des dcisions, etc.)
que sur le terrain politique
mme si naturellement c'est
sur le terrain politique qu'elles
ont le plus grand retentisse-
ment (cots levs de fonction-
nement, le mcanisme interna-
tional rsiduel, manque d'im-
partialit et d'indpendance
des procureurs, etc.). S'agissant
des stratgies de contourne-
ment, une attention particu-
lire fut porte sur l'action de pectifs.
sape des Etats-Unis l'encontre
de la CPI et au recours de plus
en plus frquent aux organes
de conciliation (commissions
de vrit et de rconciliation)
qui rpondent des proccupa-
tions plus larges que celles qui
peuvent tre dfendues par les
juridictions pnales univer-
selles en se substituant ces
dernires.
En conclusion, et si la justice
pnale universelle a mis fin
l'impunit dont les dictateurs
et les bourreaux bnficiaient,
elle n'a pas pour autant concr-
tiser toutes les promesses que
l'on avait bien voulu placer en
elle. Manifestement, elle in-
quite, elle surprend, elle di-
des sentiments htroclites et
ambiges.
II. Droit pnal internatio-
nal et droit europen des
droits de l'Homme
quelles influences croi-
ses
Madame Anna Austin, Chef de
Division la Cour europenne
des droits de l'Homme Ancien
chef du Bureau des cojuges
d'instruction des chambres
extraordinaires au sein des
tribunaux cambodgiens
Madame Austin exposa tout
d'abord le dbat doctrinal en-
tourant ces deux branches du
droit international en souli-
gnant leurs diffrences quant
leur origine historique, leur ob-
jectif, leurs cibles (Etats
membr es/ per son n e s ph y-
siques), la possibilit de dro-
ger leur application, le conte-
nu des droits garantis et leurs
mcanismes d'excution res-
Elle divisa ensuite son interven-
tion en deux parties : l'applica-
tion du droit humanitaire par la
Cour de Strasbourg et l'appr-
hension des standards euro-
65
pens relatifs aux droits de
l'Homme par les tribunaux p-
naux internationaux.
En ce qui concerne le premier
point, elle voqua les articles
15 (Drogation en cas d'tat
d'urgence) et 7 1 et 2 (pas
de peine sans lois) de la CEDH.
Elle souligna l'extension signifi-
cative de la juridiction territo-
riale et extra territoriale de la
Cour et de sa comptence juri-
dique et voqua les affaires
Markovich c. Italie, Behrami c.
France, Saramati c. France et
autres et Al-Skeini et autres c.
Royaume-Uni en particulier,
dans lesquelles la cour connut
de situations de conflit notam-
ment au Kosovo et en Irak et
o, dans des cas limits, elle
appliqua sa jurisprudence rela-
tive l'article 2 (droit la vie)
et nullement les standards du
droit humanitaire. Quant
l'tendue de l'article 7 de la
CEDH, elle se rfra l'arrt
Kononov c. Lettonie dans le-
quel la Cour estima que la no-
tion de crime de guerre tait
suffisamment constitue en
1944 et que des poursuites p-
nales diligentes contre le re-
qurant Kononov en 1998 pour
crimes de guerre ne violait pas
le principe de lgalit des d-
lits et des peines.
En ce qui concerne l'application
des droits de l'Homme par les
tribunaux pnaux internatio-
naux, Anna Austin mit en
exergue le fait que l'quit de
la procdure pnale devant ces
juridictions avait souvent fait
dbat, les standards en la ma-
tire tant trs levs. Elle rele- la lutte contre la torture, l'ac-
va que, dans la hirarchie des
normes de droit international,
la Cour internationale de Jus-
tice, en application de l'article
38 de son Statut, se devait de
66 LA REVUE DU GRASCO N2 Juillet 2012
prendre en considration la
CEDH et tout autre trait relatif
aux Droits de l'Homme lors-
qu'elle rglait les diffrends qui
lui taient soumis. Elle en con-
clut qu'il existait donc une rai-
son technique ce que les tri-
bunaux pnaux internationaux
appliquent galement les droits
de l'Homme dans leur jurispru-
dence.
III. Justice pnale uni-
verselle et gopolitique,
l'action du Conseil de
l'Europe
Dick Marty, Ancien Prsident
de la Commission de suivi de
l'Assemble Parlementaire du
Conseil de l'Europe
Aprs avoir rappel le contexte
historique dans lequel le Con-
seil de l'Europe s'est cr, Dick
Marty exposa les diffrentes
actions de cette Organisation
en faveur d'une justice pnale
universelle.
Au-del de l'abolition de facto
de la peine de mort dans les 47
Etats membres du Conseil de
l'Europe et de l'influence de la
Cour europenne des droits de
l'Homme sur ces derniers, Dick
Marty souligna le vaste rayon
d'action du Conseil, son large
ventail d'instruments norma-
tifs et de coopration intergou-
vernementale tendant renfor-
cer et affirmer les valeurs ex-
primes dans la CEDH et la di-
versit de ses activits, passant
du droit des enfants la lutte
contre la violence domestique,
tion en faveur des Roms et des
Gens du voyage, de la lutte
contre l'homophobie la r-
forme pnitentiaire euro-
penne.
Il exposa ensuite les institu-
tions et autres organes majeurs
de l'Organisation, dont en par-
ticulier, le CPT (Comit euro-
pen pour la prvention de la
Torture) compos de vritables
spcialistes multidisciplinaires
(mdecins, juristes, anciens
magistrats, avocats, policiers),
qui par le biais de visites sur
place et de rapports instaure
un dialogue constructif avec les
Etats membres, la Commission
europenne pour la Dmocratie
par le droit (dite Commission
de Venise) qui se prononce sur
des questions constitution-
nelles et joua un rle fonda-
mental dans la phase de transi-
tion vers la dmocratie des
pays de l'Est, le Commissaire
europen aux Droits de
l'Homme qui fut particulire-
ment efficace lors du conflit en
aot 2008 entre la Russie et la
Gorgie, le Commission euro-
penne contre le Racisme
(ECRI) et le GRECO (Groupe
d'Etats contre la corruption).
S'agissant de l'action de
l'Assemble Parlementaire du
Conseil de l'Europe dont il fit
partie de nombreuses annes,
Dick Marty souligna ses carac-
tristiques, ses pouvoirs d'lec-
tion des juges la Cour, du Se-
crtaire Gnral et du Commis-
saire europen et ses fonctions
importantes relatives l'accom-
pagnement et la surveillance,
sur le terrain, des normes et
des critres portant sur les
droits de l'Homme. Il prcisa
son rle de monitoring des ar-
rts de la Cour excuter et de
dnonciateur public de situa-
tions inacceptables.
Il illustra son propos de divers
exemples, et notamment de son
action ayant abouti dnoncer,
dans le cadre de rapports forts
dtaills et arguments, les d-
rives de la lutte contre le terro-
risme, la mise en place de pri-
sons secrtes travers le globe
avec la complicit des certains
Etats europens, l'tablisse-
ment de listes noires par le
Conseil de Scurit de l'ONU,
qui saprent les fondements
mmes de la Dmocratie et
compromirent la crdibilit des
dmocraties occidentales. Il
souligna galement les rap-
ports dont il fut le rapporteur
emblmatique relatifs au trafic
d'organes au Kosovo et aux vio-
lations massives des droits de
l'Homme en Rpublique Tcht-
chne.
Le Conseil de l'Europe, tra-
vers ses diffrentes compo-
santes, a eu une action peut-
tre pas trs spectaculaire mais
fondamentale quant la sensi-
bilisation, la formation, la
dnonciation des violations
graves des droits de l'homme.
Il fut dterminant dans la tran-
sition des pays de l'est vers la
dmocratie, en rendant ainsi
possible leur adhsion
l'Union Europenne.
On ne peut cependant pas oc-
culter le fait que l'avenir du
Conseil de l'Europe suscite de
srieuses apprhensions dans
le mesure o, de par son activi-
t ncessairement atypique et
parfois drangeante, le Conseil
de l'Europe n'est en ralit pas
le " chouchou " des gouverne-
ments qui prfre investir mas-
sivement dans les organes de
L'Union europenne qui font
souvent double-emploi (telle
l'agence des droits fondamen-
taux de l'Union europenne).
A cela s'ajoutent des choix mi-
nimalistes et gure courageux
du Comit des Ministres, l'or-
LA REVUE DU GRASCO N2 Juillet 2012
gane excutif de l'Organisation,
ainsi que son budget drisoire
et la dfiance de certains Etats
membres (Russie et Royaume-
Uni) vis--vis de la Cour euro-
penne des droits de l'Homme.
IV. Table ronde n 1 :
l'exercice des droits de
la dfense devant les tri-
bunaux pnaux interna-
tionaux et la place de la
victime
Intervenants : M. Esteban Pe-
ralta LOSILLA1, Chef de la Sec-
tion d'appui la Dfense,
Greffe de la Cour pnale Inter-
nationale, Luis del Castillo,
Prsident du BPI, Joan Merelo,
avocat au barreau de Barce-
lone et Giovanni Bana, avocat
au barreau de Milan
Prsidence : Jack Hanning, an-
cien Directeur des relations
extrieures et multilatrales
du Conseil de l'Europe
M. Esteban Peralta LOSILLA ,
chef de Section d'appui la D-
fense de la CPI, exposa l'affaire
Thomas LUBANGA DYILO, dans
laquelle la CPI, le 14 mars
2012, lors d'une audience pu-
blique, pronona la condamna-
tion de Lubanga, le reconnais-
sant coupable d'avoir commis
les crimes de guerre d'enrle-
ment et de conscription d'en-
fants de moins de 15 ans et de
les avoir utiliss pour partici-
per activement des hostilits
en RDC entre septembre 2002
et aot 2003. Les juges se pen-
cheront dans les prochains
mois sur la peine approprie
appliquer. La Dfense de Lu-
banga a le droit de faire appel
de la dcision. 129 victimes ont
particip au procs par l'inter-
mdiaire de leurs reprsentants
lgaux. M. LOSILLA souligna le
poids significatif qui fut accor-
d aux droits des victimes dans
ce procs, qui sont parties la
procdure part entire. Il sou-
ligna galement les diffrentes
obligations pesant sur le gref-
fier de la Cour relatives son
rle de protection et de promo-
tion des droits de la dfense, et
en particulier du droit l'assis-
tance juridique aux frais de la
CPI mais galement vis--vis de
la participation effective des
victimes au regard des articles
16 et 20 du rglement de pro-
cdure et de preuve.
Me Giovanni BANA, aprs avoir
retrac l'historique de la CPI,
insista sur la place des victimes
parties civiles aux procs p-
naux internationaux, et sur la
qualit de l'assistance juridique
et judiciaire aux accuss et aux
victimes. Il dveloppa deux
autres points : l'tendue du
droit pour les victimes de solli-
citer et d'obtenir des actes
d'instruction et d'exercer leur
droit la preuve, ainsi que le
droit l'aide juridictionnelle
devant la Cour.
Joan Merelo BARBERA, quant
lui, souligna les diffrentes ap-
proches relatives aux droits des
victimes essentiellement, sous
l'angle du droit civil continen-
tal et du droit anglo-saxon. Il
critiqua ensuite le premier ver-
dict prononc par la CPI dans
l'affaire Thomas Lubanga prci-
te, qui rvla selon lui cer-
tains dangers pour les droits
des victimes, et considra que
les modes alternatifs aux rgle-
ments des conflits tant pour les
accuss que les victimes rsi-
daient dans la justice de proxi-
mit.
67
V. Table ronde n 2 : la
responsabilit des per-
sonnes morales en zone
de conflit
Matre Elise GROULX, avocate
au barreau de Qubec, Fonda-
trice et Prsidente d'honneur
du BPI, Prsidente de l'Associa-
tion Internationale des avo-
cats de la Dfense
Ma tr e Jos eph BR EH A M
n'ayant pu se rendre Stras-
bourg pour des raisons logis-
tiques indpendantes de sa
volont, Me Elise GROULX in-
tervint seule lors de cette table
ronde.
Me Groulx rappela que le droit
pnal international fait partie
de l'arsenal mis en place pour
mettre fin l'impunit des lea-
ders qui se livrent aux vio-
lences de masse et systma-
tiques contre leurs populations
civiles. Plusieurs mandats d'ar-
rt visant des chefs d'tat ont
t lancs. Elle souligna que le
dbat, qui entoure depuis un
certain temps la prsume
complicit des socits com-
merciales oprant dans les
zones de conflit, prend de
l'ampleur surtout lorsqu'il est
question de violations mas-
sives des droits de l'homme et
de la perptration de crimes
internationaux.
Certaines questions juridiques
fondamentales qui proccupent
tant la Socit civile que les
grandes Socits commerciales
furent ainsi abordes par Me
Groulx, en particulier :
(i) l'immunit de jure dont
les entreprises croient pouvoir
bnficier
(ii) les diffrentes thories
68 LA REVUE DU GRASCO N2 Juillet 2012
entourant la responsabilit p-
nale applicable aux Socits qui
oprent dans les zones sujettes
aux conflits ou dans les tats
fragiles?
(iii) les mthodes prventives
qui font surface et que les en-
treprises commerciales peu-
vent dj mettre en place, tels
des cadres de due diligence,
afin de rduire leurs risques
lgaux.
Me Groulx traita ensuite avec
brio des grandes tendances ju-
ridiques internationales, for-
ges entre autres par les soul-
vements politiques rcents du
Monde Arabe, les guerres pour
le contrle des ressources natu-
relles qui font rage en Afrique
et la croissance de la rglemen-
tation ou " soft law " dans la
sphre commerciale relative-
ment aux droits de l'Homme
(Business and Human Rights).
VI. Table ronde n 3 :
Corruption, blanchiment
d'argent grande chelle
et crimes conomiques :
plaidoyer pour un tribu-
nal pnal international
de la Finance
Jean-Franois GAYRAUD, Com-
missaire Divisionnaire et
Membre du Conseil Suprieur
de la Formation et de la Re-
cherche Stratgique.
Me Roland SANVITI, avocat
la Cour d'appel de Paris.
Madame Chantal CUTAJAR,
Matre de Confrences, Direc-
teur du GRASCO (Groupe de
recherches actions sur la cri-
minalit organise Universit comme des fils conducteurs
de Strasbourg).
Jean-Luc SCHAFFHAUSER, phi-
losophe et dlgu gnral du
CAPEC.
Monsieur GAYRAUD exposa la
dimension criminelle de la
crise financire dite des sub-
primes, qui provoqua la plus
grande crise conomique de-
puis 1929. Il considra que
cette dimension, pourtant cen-
trale fut largement occulte ou
incomprise, surtout en France,
confinant au dni de ralit.
Il expliqua en dtail que la crise
des subprimes est due en rali-
t une fraude massive et de
grande chelle, de porte syst-
mique et macro conomique, et
que le diagnostic de crimes fi-
nanciers systmatiques commis
au dtriment des plus vuln-
rables de la socit amricaine
est bien pos. Il estima que
cette logique de pure prdation
manant d'une vritable oligar-
chie financire a par la suite
contamin tout le systme fi-
nancier globalis, car intercon-
nect et drgul. Car au final,
la drgulation des marchs
conduite de manire dogma-
tique est toujours criminogne.
Il en conclut que le systme
prdateur ayant provoqu ce
dsastre social est rest intact,
mme aprs la loi de drgula-
tion financire (Dodd-Frank)
vote l't 2010. Un tel statu
quo est troublant puisque le
diagnostic criminel a t opr
par les Amricains eux-mmes,
le Congrs des Etats-Unis ayant
rendu public deux rapports d-
taills et difiants (FCIC ; Carl
Levin) dans lesquels les poli-
tiques de drgulation, le poids
nfaste du lobby de la finance
et les fraudes apparaissent bien
expliquant l'origine de la crise
des subprimes.
Me Roland SANVITI souligna
quant lui le dvoiement des
institutions. Aprs avoir intro-
duit son propos sur le pouvoir
comme source de toute institu-
tion qui s'inscrit dans la dure
et la lgitimit du pouvoir fon-
d sur la dfense des per-
sonnes et des biens, Me SAN-
VITI exposa tout d'abord la di-
mension criminelle des organi-
sations de type mafieux et l'uti-
lit de l'approche de la polmo-
logie sur les systmes mafieux.
Il expliqua ensuite les mca-
nismes qui sous-tendent le d-
voiement des institutions juri-
diques en favorisant leur opaci-
t (trust, fiducie, blanchiment,
paradis fiscaux etc), ainsi que
le dvoiement des institutions
comptables et financires
(normes comptables, dtourne-
ment des mathmatiques, mar-
chs financiers, fonds d'inves-
tissements, hedge funds etc),
pour conclure sur l'opportunit
de recourir au droit internatio-
nal des droits de l'homme et
la saisine d'un tribunal pnal
international pour toutes les
formes de criminalit organise
et financire.
Madame Chantal CUTAJAR, con-
sidra clairement que la cra-
tion d'un Tribunal pnal inter-
national de la Finance rpond
un impratif de Justice et d'ef-
ficacit pour lutter contre une
criminalit financire l'ori-
gine de dommages importants
causs un grand nombre de
victimes et/ou mettant en dan-
ger la prennit des tats de l'chelle de la plante pourra
droit. Elle constata en effet que
les marchs criminels sont glo-
baliss et que la criminalit est
devenue un acteur global de
l'conomie mondiale. Ds lors,
dans une conomie mondiali-
se, l'expansion des marchs
LA REVUE DU GRASCO N2 Juillet 2012
criminels ne sera contenue que
si l'on est capable de se doter
d'une justice pnale internatio-
nale efficace.
Si l'ide d'un tel tribunal est
apparue timidement dans le
dbat public l'occasion de la
crise financire internationale,
sa mise en oeuvre ncessite de
dpasser un certain nombre
d'obstacles juridiques qu'il con-
vient de recenser et d'analyser.
Il n'existe en effet pas de dfi-
nition des infractions finan-
cires qui soit unanimement
accepte. Mais si l'on peut ve-
nir bout des obstacles juri-
diques, les obstacles politiques
seront sans doute les plus diffi-
ciles franchir.
Elle rappela cet gard que
malgr le fait que des rapports
du FBI aient mis en cause les
dirigeants de Goldman Sachs
pour des infractions pnales,
seule une amende de 550 mil-
lions de dollars ait t pronon-
ce, ce qui reprsente peine
une semaine de bnfice pour
la Compagnie, et qu'aucune in-
terdiction d'exercice n'a t
prononce l'encontre des
compagnies amricaines qui
pourtant ont reconnu des in-
fractions pnales alors qu'au
lendemain de la crise de 1929
plusieurs compagnies s'taient
vues inflige une telle interdic-
tion pendant plusieurs annes.
Dans ces conditions, elle en
conclut que seule une forte mo-
bilisation des socits civiles
aboutir la rvision du Statut
de Rome de la Cour pnale in-
ternationale.
Jean-Luc SCHAFFHAUSER esti-
ma que la crise financire de
2008 n'est en fin de compte
qu'un rvlateur d'une socit
qui tombe en dcomposition
car elle a perdu le lien social et
les valeurs morales qui lui per-
mettent de vivre effectivement
en socit c'est--dire l'me.
Comme le commissaire GAY-
RAUD, il considra que la crise
financire tait d'abord une
crise lie la criminalit et
qu'il ne s'agissait pas d'une
simple drgulation, dnonant
la menace que fait peser la fi-
nance incontrle.
Il souligna que les solutions
adoptes pour remdier la
crise ne sont pas adaptes la
vritable nature de la crise et
prconisa de mettre sous con-
trle de l'Etat les banques en
tat de faillite qui ont acquis et
vendus des produits financiers
toxiques, de mettre en place
une commission de placement
et de vrification, d'identifier
les liens existants entre cer-
tains financiers et lesdites
banques.
Il voqua la relation de cause
effet entre l'absence de souve-
rainet montaire et l'endette-
ment non matrisable des Etats,
prconisant de remettre en
cause cette absence de souve-
rainet, de reprendre le con-
trle des flux financiers et re-
prendre le contrle des
changes.
Notes
1 M. LOSILLA est actuellement dtenu en Lybie, par les autorits
libyennes, avec trois autres fonctionnaires internationaux de la
CPI, suite une visite officielle dans ce pays.
69
LU POUR VOUS
L'AVOCAT FACE AU BLANCHIMENT DE CAPITAUX
PAR
GRARD MONTIGNY
L
e blanchiment vise
faire disparatre l'ori-
gine de sommes obte-
nues en contrevenant la loi
pnale.
Le risque pour l'avocat d'tre
utilis son insu par un client
est srieux. Or, la soumission
de l'avocat des obligations en
matire de lutte contre le blan-
chiment ne va pas sans difficul-
t. L'avocat n'est pas un profes-
sionnel comme les autres : il
est par nature le confident de
son client. Un client qui doit
tre certain que sa confiance
est bien place.
La profession d'avocat est cons-
ciente de la ncessit et de la
lgitimit de la lutte contre le
blanchiment des capitaux.
Le combat contre le blanchi-
ment est l'une des priorits des
Etats et des gouvernements d-
mocratiques et europens en
particulier.
L'avocat doit tre fidle et de-
meurer le gardien dfinitif des
principes essentiels de la pro-
fession tels que le secret pro-
fessionnel qui est depuis tou-
jours absolu et doit tre invo-
qu et sauvegard en toutes
circonstances. L'article 226-13
70 LA REVUE DU GRASCO N2 Juillet 2012
du Code pnal sanctionne l'avo-
cat qui manquerait ce devoir
fondamental.
Le secret professionnel est aus-
si protg par la Convention
Europenne des Droits de
l'Homme sur les deux fonde-
ments de l'article 6 (respect du
procs quitable) et de l'article
8 (respect de la vie prive).
Le dilemme de l'avocat face au
flau du blanchiment doit tre
examin en s'inspirant aussi de
la garantie d'indpendance.
Il est exig de l'avocat qu'il
prte un serment lgal lequel
lui impose solennellement de
respecter cette indpendance
et place ds lors cette valeur au
sommet de la hirarchie des
normes de la profession.
L'indpendance est dans la na-
ture et la substantialit spci-
fique de la profession et en ce-
la l'avocat se distingue des offi-
ciers ministriels et en particu-
lier des notaires.
L'avocat ne peut jamais tre
relev de ce secret par son b-
tonnier ou mme par le client,
ce secret a un caractre absolu.
Comment ds lors concilier le
respect fondamental d un
serment et des valeurs essen-
tielles avec l'impratif d'une
lutte contre le crime organis
sans risque de porter une at-
teinte irrductible l'indpen-
dance de l'avocat et au secret
d au client ?
La profession d'avocat
dcouvre les risques de
l'conomie parallle
La profession d'avocat est hri-
tire d'une tradition double-
ment millnaire qui l'institue
dbitrice de la noblesse de son
pass de dfense de toutes les
liberts publiques ou prives.
La diversification des activits
de conseil et d'assistance hors
activit judiciaire et la brutalit
des mutations technologiques
et financires d'aprs guerre
ont branl les certitudes affec-
tant les traditions du barreau et
entran une crise identitaire
de la profession d'avocat.
L'ouverture de l'Europe puis
des conomies mergentes ont
diffus le sentiment auprs des
citoyens et parfois des poli-
tiques sinon des magistrats
qu'ils n'taient que des acteurs
incapables d'une raction effi-
cace, face la circulation inter-
nationale des actes juridiques
et des capitaux que l'ouverture
des frontires avait conforte.
L'vasion fiscale ou sociale,
l'expatriation conomique de
chefs d'Etat corrompus ou d-
chus, la dlocalisation des en-
treprises et des banques, les
transferts de siges sociaux
finalit fiscale ont nourri une
multitude de scandales finan-
ciers, accroissant une globalisa-
tion du doute et de la dfiance
l'gard des institutions, des
hommes politiques et des avo-
cats.
L'avocat franais a ds lors d-
couvert le risque pour son hon-
neur et pour son indpendance
d'tre suspect de contribution
l'conomie parallle.
La profession d'avocat
entreprend de matriser
le risque de l'conomie
parallle et la sauve-
garde de ses valeurs
La transposition de la deuxime
directive du 4 dcembre 2001
par la loi du 11 fvrier 2004 et
le dcret du 26 juin 2006,
l'adoption de la troisime direc-
tive anti blanchiment du 26 oc-
tobre 2005, la dcision de Cour
de justice du 26 juin 2007 ont
eu pour effet d'imposer la con-
duite par la profession d'avocat
d'un important travail de r-
flexion en vue de l'adaptation
des rgles et usages de la pro-
fession.
Ce premier travail a conduit
l'adaptation en septembre 2007
d'un cahier de recommanda-
tions destin faciliter la mise
en uvre de l'obligation de vi-
gilance, en suggrant la mise
en place de procdures in-
LA REVUE DU GRASCO N2 Juillet 2012
ternes de prvention au sein
des cabinets et proposant des
formulaires de dclaration de
soupon.
Les avocats se sentaient, par
l'effet de la directive dans sa
rdaction du 2001, exposs la
contrainte inacceptable d'une
obligation de dlation. Les avo-
cats sollicits pour aider
l'achat et la vente de bien im-
meuble ou de fonds de com-
merce, l'organisation des ap-
ports ncessaires la cration et sa transposition par l'ordon-
d'une socit, la constitution, nance du 30 janvier 2009, rati-
la gestion et la direction d'une
socit, en prsence d'un soup-
on que les sommes mobilises
cette fin puissent provenir
d'une infraction punie d'un an
d'emprisonnement, taient sou-
mis l'obligation de dnoncer
leur client auprs des autorits
financires (TRACFIN en
France).
Cette monstruosit au regard
de l'thique professionnelles
allait jusqu' l'invitation une
forme de dsobissance civile
par certaines des plus hautes
autorits institutionnelles du
Barreau.
Le Conseil d'Etat allait annuler
le 10 avril 2008 le dcret du 26
juin 2006 pris pour l'applica-
tion des dispositions lgisla-
tives du Code montaire et fi-
nancier, ayant pour objet
d'assurer la transposition de la
directive communautaire du 10
juin 1991 relative la prven-
tion d'utilisation du systme
financier aux fins de blanchi-
ment de capitaux. L'annulation
de l'article R 563-4 du Code
montaire et financier, lequel
rappelait les obligations de vi-
gilance des avocats dans le do-
maine des activits non juridic-
tionnelles, a t prononce, cet
article ayant nglig de rappe-
ler les exceptions qui tendaient
exclure des obligations de
vigilance, les informations re-
ues dans le cadre d'une con-
sultation juridique sous rserve
des exceptions limitativement
prvues par les textes.
L'ordonnance du 30 jan-
vier 2009 et la loi du 12
mai 2009
La directive du 26 octobre 2005
fie par la loi du 12 mai 2009,
ont permis une adaptation des
dispositions propres aux pro-
fessions rglementes et parti-
culirement des avocats.
Inn ovati on fondamental e,
toutes les dclarations et
changes d'information avec
Tracfin passent dsormais par
l'intermdiaire du btonnier ou
du prsident de l'ordre. Ce qui
justifie que Tracfin est con-
traint de refuser toute dclara-
tion effectue en mconnais-
sance de ce processus de com-
munication.
Le garde des Sceaux a soulign
l'importance du dispositif dans
une circulaire.
Le corpus normatif applicable
la profession d'avocat pouvait
paratre complet mais l'empile-
ment des dispositions succes-
sives maintenait les avocats
dans une exposition un
risque juridique grave et des
conflits dontologiques ma-
jeurs.
Le risque se trouve doubl d'un
conflit dontologique dans la
mesure o, par l'effet des com-
munications entre Tracfin et le
parquet, nul doute que les in-
formations en rapport avec la
71
dclaration de soupon et le
blanchiment ne puissent con-
duire une diffusion d'infor-
mation vers l'administration
fiscale ou le parquet.
Le dbat intime de l'avocat lui
impose d'apprcier le seuil qui
l'a fait passer du doute suffi-
sant la suspicion consolide.
L'approche pragmatique
mais fragile et discute
du Conseil national des
barreaux
Le CNB aprs avoir maintenu
l'affirmation que l'obligation de
dnonciation menaait les
droits fondamentaux des ci-
toyens, l'indpendance de
l'avocat, la confidentialit des
changes entre l'avocat et son
client, le secret professionnel
et portait atteinte au devoir de
conscience de l'avocat, dcidait
toutefois de mettre en uvre
une initiative d'information par
un rcriture du cahier de re-
commandation consacr aux
conseil de vigilance.
Finalement l'assemble gn- duc aprs deux mois d'exis-
rale des 17 et 18 juin 2011 du
Conseil National des Barreaux
adoptait une dcision carac-
tre normatif n2011.002 por-
tant rforme des dispositions
de l'article 1du RIN, pour y in-
clure le devoir gnral de pru-
dence de l'avocat et pour
l'adapter la gestion du blan-
chiment. Un dispositif compl-
t par une dcision d'adoption
du rglement relatif aux proc-
dures internes destines
mettre en uvre des obliga-
tions de lutte contre le blanchi-
ment des capitaux et organi-
sant un dispositif de contrle
interne dans le but d'assurer le
respect des procdures. Le CNB
72 LA REVUE DU GRASCO N2 Juillet 2012
tirait les leons et les cons-
quences des dcisions succes-
sives du Conseil d'Etat en re-
cherchant la modration des
effets gravement nfastes
d'une atteinte au secret profes-
sionnel.
Un dispositif condamn
qui aura vcu deux
mois ?
La Cour de Cassation a indiqu
que les correspondances chan-
ges entre l'avocat et les autori-
ts ordinales ne bnficient pas
de la confidentialit institue
par le lgislateur, laquelle est
rserve pour les correspon-
dances entre l'avocat et son
client (Cass. 1re civ n10-
21.219).
La cour condamne ainsi le pro-
cessus mis en place en rendant
inapplicable la confidentialit
de l'change de l'avocat avec le
btonnier.
Mis en ouvre le 30 juin 2011, le
processus dclaratif applicable
aux avocats peut apparatre ca-
tence, l'arrt du 22 septembre
2011 ayant affirm l'impossible
confidentialit de la dclaration
de soupon auprs du bton-
nier en l'tat du droit positif.
La gestion des dispositions anti
blanchiment par l'avocat l'ex-
pose tous les risques : juri-
diques, judiciaires, dontolo-
giques, elle le place devant un
conflit moral difficile entre les
obligations de son serment et
sa conscience.
Elle l'expose la ncessit de
participer un processus de
dclaration incertain, confront
l'incertitude de la pratique
des textes connus en janvier
2012, et la responsabilit
pouvant rsulter d'erreur d'ap-
prciation au profit de clients
dnoncs tort.
L'ouvrage propos permet au
lecteur de comprendre la na-
ture du risque et la ncessit
de s'en prmunir dans le res-
pect de sa dontologie.
Le dpt de fonds illicites sur
un compte Carpa peut-il con-
duire la condamnation de
l'avocat ? Dans quel domaine
l'avocat est-il soumis aux obli-
gations de dclaration de soup-
on et de vigilance ? Le bton-
nier doit-il transmettre toutes
les dclarations Tracfin ?
Qu'impose le nouveau devoir
de prudence insr dans le
RIN ?
C'est pour rpondre ces ques-
tions que l'ouvrage s'appuie sur
une analyse rigoureuse de la
rglementation anti blanchi-
ment la lumire des con-
traintes particulires de la pro-
fession de l'avocat.
Chantal CUTAJAR, Professeur
affili l'Ecole de management
de Strasbourg, directeur du
Master 2, Droit bancaire et res-
ponsable du GRASCO et Grard
MONTIGNY, Avocat la Cour
d'Appel d'Amiens, Ancien
membre du Conseil National
des Barreaux et vice prsident
de la Confdration nationale
des avocats ont runi leurs ex-
priences de thoriciens, de
chercheurs, de dontologues et
de praticiens pour contribuer
la prise de dcision par les pro-
fessionnels, en parfaite con-
naissance de cause, l'ouvrage
s'enrichissant de nombreux cas
pratiques et retours d'exp-
rience (dossiers pratiques Fran-
cis Lefebvre - ditions F.L.mars
2012).
LA VIE DES PROFESSIONS
OFFICIER DE GENDARMERIE
CCILE NOCHEZ
OFFICIER DE GENDARMERIE
I Description des fonc- dans les structures interarmes, ment mon nouveau poste la
tions interministrielles ou internatio- PIAC (Plateforme d'Identification
L.R.D.G : Concrtement, quel
est votre rle au sein de votre
institution ? En quoi consiste
votre mtier ?
Je suis officier de gendarmerie.
tre officier de gendarmerie
c'est tre un chef militaire tout
en tant professionnel des ques-
tions de scurit. A ce titre, l'of-
ficier est l'interlocuteur privil-
gi des autorits administra-
tives, judiciaires, des lus et des
acteurs conomiques au plan
local et national.
Il est amen occuper des
postes responsabilit, varis et
enrichissants. Ainsi, il doit dve-
lopper des comptences profes-
sionnelles dans des domaines
varis tels que la police judi-
ciaire (criminalistique, lutte
contre la dlinquance), la scuri-
t routire, la scurit publique
gnrale, le maintien de l'ordre,
le renseignement ou encore les
relations internationales.
Constituant l'encadrement sup-
rieur de l'institution, l'officier de
gendarmerie exerce ses fonc-
tions alternativement en unit
oprationnelle et en tat-major
ou la direction gnrale, sur
un poste d'officier de liaison
LA REVUE DU GRASCO N2 Juillet 2012
CCILE NOCHEZ
nales. des Avoirs Criminels) en tant
qu'adjointe du service, je suis
Personnellement, en tant que toujours amene travailler
chef d'une unit de police judi- dans le domaine de la police ju-
ciaire (une brigade de re- diciaire mais plus particulire-
cherches), j'tais amene com- ment dans celui de la saisie des
mander cette unit c'est--dire avoirs criminels. Les missions
grer le volet administratif et le qui me sont confies sont sensi-
volet oprationnel. Cette fonc- blement les mmes qu'aupara-
tion m'amenait raliser des vant.
missions trs diverses. Il s'agis-
sait d'une part de grer adminis-
trativement le service en organi- L.R.D.G : Dans quel cadre ou
sant le planning des personnels, domaine intervenez-vous ? A
la gestion des ressources hu- quel moment ?
maines, la gestion logistique
Je suis depuis la fin de ma for-
(vhicule, matriel, etc.).
mation initiale engage dans la
Il s'agissait d'autre part de grer dominante police judiciaire et
le volet oprationnel via des ru- ce, depuis 5 ans.
nions d'orientation (runion des
Mon premier poste consistait
commandants d'unit, runion
commander une brigade de re-
parquet), de coordination, la
cherches c'est dire une unit
gestion du portefeuille de l'unit
de la gendarmerie, spcialise
(contrle des procdures, des
dans le domaine de la police ju-
dlais, des scells etc.). Mon m-
diciaire et ayant une comp-
tier m'amenait galement par-
tence dpartementale.
ticiper aux enqutes judiciaires
(enqute en propre, oprations, Les brigades de recherches (BR)
assistances etc.) et participer sont situes au chef-lieu de
aux permanences opration- chaque compagnie de gendarme-
nelles au profit des units de la rie dpartementale et assistent
compagnie (1 semaine par mois). les brigades de gendarmerie
pour certaines enqutes, lorsque
Enfin, j'avais galement pour
des techniques particulires doi-
mission de prodiguer des forma-
vent tre mises en oeuvre. Elles
tions.
assurent directement la direc-
Concernant plus particulire- tion des enqutes complexes
73
concernant la moyenne dlin-
quance.
Elles peuvent tre saisies d'ini-
tiative lorsqu'elles constatent
les infractions, par leur hirar-
chie, lorsqu'il s'agit d'assister
une brigade territoriale ou de
prendre la direction d'une en-
qute initialement diligente
par celle-ci ou directement par
les magistrats (procureur de la
Rpublique ou juge d'instruc-
tion).
Dornavant, j'exerce mes fonc-
tions la direction gnrale
dans un poste d'officier de liai-
son dans une structure intermi-
nistrielle. Je suis effective-
ment adjointe la plate-forme
d'identification des avoirs cri-
minels (PIAC), service opra-
tionnel intgr l'office central
pour la rpression de la grande
dlinquance financire
(OCRGDF).
La PIAC a t cre en 2005 au
sein de l'OCRGDF, office lui-
mme rattach la Direction
Centrale de la Police Judiciaire
de la direction gnrale de la
police nationale. Ce service est
compos parit de policiers
et de gendarmes et dispose
d'un reprsentant de l'adminis-
tration fiscale.
La plate-forme a t investie de
diverses missions dfinies par
la circulaire interministrielle
du 15 mai 2007. Elle est tout
d'abord un service d'enqute de
police judiciaire comptence
nationale. A ce titre elle est sai-
sie par les magistrats de dos-
siers complexes avec dans la
majorit des cas une dimension
internationale. Elle peut gale-
ment intervenir en vue de con-
seils techniques, juridiques et
oprationnels pour l'ensemble
des units de police et de gen-
darmerie au niveau national
mais galement au profit des
magistrats. Elle est amene
74 LA REVUE DU GRASCO N2 Juillet 2012
assurer la formation des poli-
ciers et des gendarmes dans ce
domaine. Sa mission de centra-
lisation et de recoupement des
informations relatives aux
avoirs criminels la conduit
collecter et compiler les
chiffres relatifs aux saisies des
avoirs criminels ralises sur
l'ensemble du territoire natio-
nal (base nationale des saisies).
Enfin, en matire de coopra-
tion internationale, la PIAC a
t dsigne en 2007 comme
bureau de recouvrement des
avoirs criminels pour la
France au sein du rseau ARO
(Assets Recovery Office) de
l'Union Europenne avec
l'AGRASC (Agence de Gestion
et de Recouvrement des Avoirs
Criminels)
L.R.D.G : Combien de per-
sonnes y-t-il au sein de votre
service ? Travaillez-vous en
quipe ?
12 personnes composent la
plate-forme d'identification
des avoirs criminels dont un
reprsentant des impts. Selon
les missions de la plate-forme
le travail est ralis en quipe
ou non. D'une manire gn-
rale, le travail en quipe est
privilgi que ce soit pour la
prospective, la formation, les
procdures, etc. Des assis-
tances techniques peuvent tre
assures individuellement. En
effet, le travail en quipe dans
le domaine de la police judi-
ciaire permet tout d'abord un
suivi continu de la procdure,
une rflexion pousse et com-
plte d'une problmatique ou
d'une affaire.
L.R.D.G : Prenez-vous des ini-
tiatives personnelles ?
Nous sommes force de propo-
sition pour la hirarchie. Dans
notre domaine de comptence
une large place est faite aux
initiatives personnelles. Mal-
gr tout, la hirarchie est pr-
sente, doit tre informe et
valide nos ides. En matire de
procdure judiciaire une large
place est faite l'initiative
personnelle. De la mme ma-
nire, une validation des ma-
gistrats est ralise.
II. Formation - Exprience pro-
fessionnelle
L.R.D.G : Quelle est votre for-
mation initiale ?
Aprs l'obtention du baccalau-
rat en 1997, j'ai fait un IUT
gestion des entreprises et des
administrations et ai obtenu un
DUT. J'ai repris ensuite un cur-
sus de droit la facult de
Droit de Dijon et j'ai obtenu
une matrise de droit public. Je
me suis ensuite spcialise en
poursuivant par un DEA de
droit pnal et sciences crimi-
nelles l'universit Lyon 3. En-
fin, j'ai pass plusieurs con-
cours et obtenu celui d'officier
de gendarmerie en 2005.
L.R.D.G : Quel est votre par-
cours professionnel ?
Aprs la russite du concours
officier de gendarmerie en
2005, je suis partie deux ans en
formation l' cole des Offi-
ciers de la Gendarmerie Natio-
nale Melun. A la sortie d'cole
en 2007, je suis partie com-
mander la Brigade de re-
cherches de Colmar, la tte
de laquelle je suis reste 4 ans.
Enfin, depuis aot 2011 j'ai re-
joint la plate-forme d'identifi-
cation des avoirs criminels
Nanterre en tant qu'adjoint au
chef de la plateforme.
L.R.D.G : Aprs vos tudes,
avez-vous suivi une formation
de spcialisation ? Sinon,
vous tes-vous alors forme
l'intrieur mme de votre en-
treprise?
Outre la formation de deux ans
l'EOGN, j'ai au cours de mon
affectation la BR de Colmar
suivi deux formations universi-
taires proposes par la gendar-
merie sur la base d'un partena-
riat avec l'Universit de Stras-
bourg. Dans un premier temps,
j'ai suivi et obtenu le diplme
universitaire " Investigations
judiciaires conomiques et fi-
nancires " et dans un second
temps un MASTER 2 " lutte
contre la criminalit organise
dans ses dimensions cono-
mique et financire l'chelle
europenne ". Il s'agissait pour
moi de me spcialiser en ma-
tire de dlinquance cono-
mique et financire au sein de
la gendarmerie.
III. Divers
L.R.D.G : Quelles sont les qua-
lits ncessaires pour bien
exercer votre mtier ?
Pour moi les qualits indispen-
sables pour exercer mon mtier
sont le sens de l'thique,
l'adaptabilit, la disponibilit et
la curiosit. En outre, il faut
avoir le sens du contact, le
got du service public et des
qualits affirmes de dcideur
oprationnel.
L.R.D.G : Quels sont les avan-
tages et les inconvnients de
votre mtier ?
En fait plutt que de parler
d'un mtier, on pourrait parler
de mtiers. Car tre officier de
gendarmerie permet d'accder
des fonctions varies, au con-
tact des ralits de la socit
actuelle, des autorits et des
lus de la nation. En effet, l'of-
LA REVUE DU GRASCO N2 Juillet 2012
ficier de gendarmerie va effec-
tuer une carrire varie en
termes d'emplois : postes d'en-
cadrement et de commande-
ment en unit oprationnelle,
fonctions d'tat-major ou de
direction gnrale, postes d'of-
ficier de liaison dans les struc-
tures interarmes, interminist-
rielles ou internationales. Il
s'agit justement de l'avantage
majeur de mon mtier, la diver-
sit des fonctions exerces au
cours de notre carrire. De
plus, cette profession conjugue
action, sens des responsabilits
et pratique des relations hu-
maines. En contrepartie, il
s'agit d'un mtier prenant et
exigeant. Pour certains, il s'agi-
ra d'une contrainte et pour
d'autres d'un intrt car on ne rire sont intressantes et lies
s'ennuie jamais.
L.R.D.G : Votre profession est-
elle compatible avec une vie
prive ?
Ma profession est compatible
avec une vie prive mme si ce
n'est pas toujours vident de
concilier les deux. En effet,
mon mtier exige une grande
disponibilit au quotidien ainsi
que la mobilit tout au long de
la carrire. Nous sommes ame-
ns changer d'affectation et
donc de rsidence en moyenne
tous les quatre ans. Cette mobi-
lit n'est donc pas toujours
bien vcue par la famille car
elle entrane changement d'ta-
blissement scolaire pour les
enfants et souvent perte d'em-
ploi pour le conjoint. Cela est
d'autant plus difficile lorsque
le conjoint a lui aussi un poste
responsabilit. Il s'agit donc
de paramtres importants qu'il
faut intgrer avant d'embrasser
la carrire d'officier de gendar-
merie.
L.R.D.G : Quels conseils don-
neriez-vous aux jeunes qui
souhaitent s'orienter vers une
telle carrire ?
Je leur dirais avant tout que je
travaille dans une belle institu-
tion et que je suis fire d'tre
officier de gendarmerie. Pour
les conseils c'est plus difficile...
Il faut surtout bien comprendre
et intgrer avant de se dcider
tre gendarme ou officier de
gendarmerie, les exigences de
ce mtier.
L.R.D.G : Quelles sont les
perspectives d'volution pro-
fessionnelle ?
Les perspectives d'volution
professionnelle sont impor-
tantes en terme de grades et de
postes. Les perspectives de car-
au mrite et aux comptences
acquises. En terme de grades,
la plage est assez grande puis-
qu'elle part de lieutenant en
sortie d'cole et pourra aller
jusqu' gnral d'arme en pas-
sant par capitaine, chef d'esca-
dron, lieutenant-colonel, colo-
nel, gnral de brigade, gnral
de division, gnral de corps
d'arme. En terme de parcours
professionnel, l'officier de gen-
darmerie, tout au long de sa
carrire, va occuper des postes
de commandement varis, dy-
namiques et enrichissants, al-
ternant des temps de comman-
dement dans les units opra-
tionnelles et des priodes de
responsabilits en tat-major
ou dans les organismes ext-
rieurs. En outre, l'implantation
de la gendarmerie sur le terri-
toire mtropolitain comme
outre-mer et sa reprsentation
l'tranger offre de nom-
breuses opportunits sur le
plan de la mobilit gogra-
phique (servir dans diffrentes
rgions de France, commander
en outre-mer, raliser des op-
rations extrieures et dcouvrir
des pays trangers, etc.).
75
DIPLME ET LAURATS

BNFICIAIRE EFFECTIF ET STRUCTURES OPAQUES1

CHRISTELLE SCHMITT
COMPLIANCE OFFICER,
MAJOR DU M2 PRVENTION DES FRAUDES ET DU BLANCHIMENT
DE LUNIVERSIT DE STRASBOURG (PROMOTION 2011-2012).
MAJOR DES MAJORS DES M2 DE L'ECOLE DE MANAGEMENT STRASBOURG

A
l'heure des rseaux du bnficiaire effectif dfini de du patrimoine (fiducie, treu-
i n f o r m a t i q u e s manire gnrale comme tant " hand, trust, etc.), ou d'autres
d'Internet, du mo- la personne physique qui con- oprations juridico-financires
dem et du fax, l'argent d'origine
frauduleuse peut circuler
grande vitesse d'un compte
l'autre, d'un paradis fiscal
l'autre, sous couvert de socits
offshore, anonymes, contrles
par de respectables fiduciaires
gnreusement appointes. Cet
argent est ensuite plac ou in-
vesti hors de tout contrle. L'im-
punit est aujourd'hui quasi as-
sure aux fraudeurs. Des annes
seront en effet ncessaires la
justice de chacun des pays euro-
pens pour retrouver la trace de
cet argent, quand cela ne s'av-
rera pas impossible dans le
cadre lgal actuel hrit d'une
poque o les frontires avaient
encore un sens pour les per-
sonnes, les biens et les capitaux
" . En effet, il devient de plus en
plus difficile de lutter contre la
criminalit, puisque de nom-
breux moyens lgaux lui sont
fournis afin de se refinancer et
de se prenniser par le biais de
la dissimulation du bnficiaire
effectif de transactions finan-
cires. De la sorte, l'argent du
crime est de plus en plus ais-
ment blanchi. Ainsi, la question
trle, directement ou indirecte- sophistiques telles que la cra-
ment, le client ou de celle pour tion de Special Purpose Vehicle
laquelle une transaction est ex- (crs pour une opration bien
cute ou une activit ralise prcise). Ces instruments ne
" (Art. L561-2-2 CMF) est une sont pas dangereux en soi mais
question essentielle des actions le deviennent ds lors qu'ils
prventives et rpressives en sont utiliss pour dissimuler
matire de lutte contre le blan- l'identit du bnficiaire effectif
chiment de capitaux et de finan- et surtout lorsque leur opacit
cement du terrorisme. Puisque est accrue par leur domiciliation
connatre le bnficiaire effectif dans un tat non coopratif en
de fonds en provenance ou matire d'change de renseigne-
destination d'une organisation ments. Or certains Etats font de
criminelle permet d'identifier le leur souplesse lgislative et de
blanchisseur et le cas chant le l'opacit (c'est--dire du secret
criminel s'ils ne sont pas la bancaire et de la non coopra-
mme personne. Cette question tion) leur commerce, et offrent
est d'autant plus essentielle que de la sorte une multitude de
de nombreux outils juridiques et possibilits la criminalit pour
tatiques sont mis la disposi- qu'elle blanchisse ses capitaux.
tion des blanchisseurs afin de C'est ainsi par exemple, que
leur fournir l'opacit ncessaire cette offre associe aux nou-
leurs activits. velles technologies a favoris la
cration de Cyberparadis par la
En effet, de nombreux outils ju- domiciliation de serveurs infor-
ridiques ont t dtourns de matiques dans ce type d'tat et a
leurs fins dans le but de procu- de la mme manire cr de
rer la complexit ncessaire
nouvelles possibilits de blan-
pour dissimuler les pistes entre chir les capitaux (recrutement
le bnficiaire effectif et les de mules par internet, etc.). Il
transactions effectues. Il peut existe donc de plus en plus d'ou-
s'agir d'instrument d'affectation tils dcoulant de techniques per-

76 LA REVUE DU GRASCO N2 Juillet 2012

mettant la dissimulation du b-
nficiaire effectif, d'o une
prise de conscience gnralise
et progressive de l'importance
de lutter contre l'opacit et de
cooprer en la matire. Or, bien
qu'une telle coopration soit
prne de manire internatio-
nale par l'OCDE, et par l'Union
Europenne qui a dvelopp,
au fil des annes, des stratgies
anti-fraude et un code de
bonne conduite en matire fis-
cale (destin l'change
d'informations) certains tats
ont eu conscience de l'insuffi-
sance de ces mesures et ont
dcid de dvelopper leur
propres dispositifs anti-abus.
C'est ainsi que les Etats-Unis
ont mis au point le Foreign Ac-
count Tax Compliance Act cen-
s entrer en vigueur ds 2013,
qui prvoit de trs lourdes
obligations en matire
d'change de renseignements
pour tout tablissement finan-
cier ayant des ressortissants
amricains, sous peine de se
voir infliger de lourdes rete-
nues la source.
De mme en France, le droit
fiscal franais a prvu une mul-
titude de sanctions pcuniaires
et de prsomptions en pr-
sence d'une transaction en pro-
venance ou destination d'un
Etat peu enclin la coopration
administrative. Cependant, le
droit fiscal n'est pas le seul ou-
til existant en France destin
encourager la transparence et
dissuader les redevables do-
micilier leurs activits et opra-
tions dans ce type d'Etat.
En effet, il existe certes des
techniques juridiques opaci-
fiantes, mais le droit franais
LA REVUE DU GRASCO N2 Juillet 2012
dispose de moyens juridiques
destins les prvenir ou d- cette fin devenir titulaires de
faut, rtablir la transparence.
Ainsi, le systme juridique
franais oblige fournir de
multiples publications afin de
ne pouvoir laisser place l'opa-
cit. Par exemple, la fiducie
franaise ne peut servir utile-
ment de structure opaque pour
blanchir des capitaux, puisque
chaque aspect de ce contrat
doit faire l'objet d'une publica-
tion au registre national des
fiducies. De mme que les
comptes bancaires doivent
tres publis au Fichier des
Comptes Bancaires et Assimils
aliment par la Direction Gn-
rale des Finances Publiques
(DGFIP) auquel ont accs les
services tatiques franais. En
outre, ds que le systme pr-
ventif n'a pas suffi, le droit des
socits franais pourra lever
les crans crs au moyen de
structures juridico-financires
afin de disposer par le biais de
diverses actions en justice
(actions en dclaration de ficti-
vit, de simulation, etc.) ou-
vertes tous par le biais des
nullits d'ordre publiques.
Cependant, de manire fac-
tuelle la leve de l'opacit pr-
sente des difficults, notam-
ment pour les services de Con-
formit des personnes assujet-
ties aux obligations de lutte
contre le blanchiment et le fi-
nancement du terrorisme,
puisque la loi leur impose
l'obligation d'identifier le bn-
ficiaire effectif d'une transac-
tion, celui-ci s'entendant en
matire de patrimoine d'affec-
tation comme la ou les per-
sonnes physiques " qui ont vo-
cation, par l'effet d'un acte juri-
dique les ayant dsignes
droit portant sur 25 % au moins
des biens de la personne mo-
rale ou des biens transfrs
un patrimoine fiduciaire ou
tout autre dispositif juridique
comparable relevant d'un droit
tranger " dfaut, de dclarer
automatiquement l'opration
TRACFIN. Or, bien que sem-
blant assez claire, cette dfini-
tion n'est pas, en pratique, sa-
tisfaisante puisqu'elle ne
couvre pas l'ensemble des cas
que peuvent rencontrer les as-
sujettis qui doivent depuis
l'ordonnance du 30 janvier
2009 procder une dclara-
tion de soupon hybride, c'est
dire tenant la fois de l'ap-
proche par les risques dcou-
lant de la IIIe Directive Euro-
penne et de l'automatisme pur
de l'ancien article L562-2 CMF.
Ainsi, qu'en est-il des fonda-
tions ? Jusqu'o s'tend l'obli-
gation d'identifier le bnfi-
ciaire effectif ? Est-ce une obli-
gation illimite ou s'arrte-t-
elle au client de l'assujetti ? Ce
manque de clart est l'origine
d'une divergence de traitement
entre assujettis. Il serait peut-
tre plus judicieux de procder
des dclarations plus automa-
tiques ( dfaut de donner da-
vantage de moyens aux assujet-
tis) et de confier, la question
du bnficiaire effectif TRAC-
FIN qui dispose de prrogatives
exorbitantes du droit commun
destines lever l'opacit. Il
peut ainsi profiter de sa qualit
de service de renseignement
afin d'accder une multitude
de base de donnes ( celle
d'Europol via son agent de liai-
son de l'Office Central pour la
77
Rpression de la Grande Dlin-
quance Financire par exemple)
et dispose en outre d'une base
de donnes qui lui est propre
dnomme Startrac cre en conditionne l'intervention
mars 2011 et chappant au
contrle de la CNIL. Cependant,
bien qu'tant le plus apte le-
ver l'opacit, TRACFIN ne dis-
pose pas d'effectifs suffisants,
ce qui entrave son efficacit.
Mais la coopration rpressive
s'organise efficacement pour
pouvoir poursuivre l'auteur de
faits criminels et dlictueux et
ce tant d'un point de vue natio-
nal qu'international. Les ser-
vices judiciaires et policiers
peuvent donc mener une action
concerte l'chelle internatio-
nale et europenne afin de bri-
ser l'opacit. Ainsi, l'Office
Central de Lutte Anti-Fraude se
voit confier de plus en plus de
prrogatives afin de protger
les intrts financiers de la
communaut europenne.
du 4 novembre 2010 appele la fisante de la part des services
Brigade Nationale de Rpres- tatiques et on ne communique
sion de la Dlinquance Fiscale pas assez avec eux alors qu'il
dont la saisine par la DGFIP est s'agit pourtant de services pr-
ventifs et de dtection des op-
d'u n e s tr u ctu r e op aq u e rations atypiques. Or, il ne sert
(juridique ou tatique). Cette rien d'avoir des services r-
Brigade dtient les mmes pr- pressifs bien dvelopps si les
rogatives que la Police Judi- services prventifs ne le sont
ciaire et peut ainsi procder pas autant.
des perquisitions, coutes, fila-
tures ou autres sans passer de-
vant la Commission des Infrac-
tions Fiscales et sans respecter
le principe du Contradictoire,
ds lors que l'enqute le nces-
site et que ce principe la met-
trait en pril.
Par consquent les services pu-
blics ont bien compris la dan-
gerosit de ce type de struc-
tures et la ncessit d'identifier
le bnficiaire effectif. Des dis-
positifs d'identification redou-
tables ont t mis au point,
mais un point reste encore en
retrait : il s'agit des moyens Notes

1 Synthse du mmoire soutenu en juin 2011. http://www.larevuedugrasco.eu/

accords aux assujettis et de

documents/Beneficiaire_effectif_et_structures_opaques-Christelle_Schmitt.pdf

Puis, d'un point de vue natio-

http://www.larevuedugrasco.eu/documents/Annexe_V.pdf

leur encadrement. Ils ne bnfi- http://www.larevuedugrasco.eu/documents/Annexe_VI.pdf

nal, une police judiciaire sp- 2 Appel de Genve, lanc en 1996 par des magistrats europens pour un espace
cient pas d'une assistance suf- judiciaire europen et une leve du secret bancaire, ROBERT Denis La justice ou
le chaos , Stock, 1996.
ciale a t cre par un dcret

LA REVUE DU GRASCO
Centre du Droit de lentreprise Universit de Strasbourg
11, rue du Marchal Juin - BP 68 - 67046 STRASBOURG CEDEX
Site internet : http://www.GRASCO.eu
Adresse mail : GRASCO@sfr.fr
Directeur de la Publication : Chantal CUTAJAR
Directrice adjointe du GRASCO : Jocelyne KAN
Rdacteur en chef : Gilbert BREZILLONA
Conception - Ralisation : Sbastien DUPENT
Relecture - Correction : Claudia-Vanita DUPENT

78 LA REVUE DU GRASCO N2 Juillet 2012

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Lquipe Risque, Conformit et Contrle Interne compose de quatre collaborateurs directement rattache au
Prsident du Directoire, est en charge de lensemble des problmatiques lies la gestion des risques, au con-
trle interne et la conformit pour le compte dAXA Private Equity. Cette quipe doit notamment veiller ce
que AXA Private Equity se conforme ses obligations en matire de lutte contre le blanchiment et le finance-
ment du terrorisme.
Aujourdhui, lquipe recherche un Junior Anti-Money Laundering Officer dont les responsabilits principales
seront les suivantes :
En relation avec les quipes dinvestissement de lensemble des bureaux et les intermdiaires travaillant sur les
transactions, ralisation des diligences AML lors des investissements et des dsinvestissements raliss pour le
compte de fonds grs et/ou conseills par AXA Private Equity.
En relation avec lquipe Relations Investisseurs des diffrents bureaux et les prestataires externes, ralisation
des diligences AML lors de la souscription des clients europens et internationaux.
Veille juridique et rglementaire sur les nouvelles dispositions applicables aux socits de gestion et aux fonds
en matire de lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme.
Le Junior Anti-Money Laundering Officer sera en contact avec un grand nombre de collaborateurs dAXA Private
Equity travers lensemble des bureaux trangers. Il aidera galement lquipe sur la revue des prsentations
clients, sur la ralisation de contrles et sur la fonction risque.

2. Qualits requises
Rigoureux
Esprit dquipe & capacit dadaptation
Curiosit intellectuelle

3. Profil
Jeune diplm(e) Bac + 5 en finance, audit, contrle interne
Langue : Anglais courant indispensable.
Rmunration : en fonction du profil
Connaissance approfondies en matire de lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme
Exprience en banque et/ou socit de gestion
Connaissance de la rglementation Franaise et Europenne

4. Modalits et adresse
Merci de bien vouloir adresser votre candidature (CV et lettre de motivation) sous la rfrence CDI AMLO : con-
tactrh-axape@axa-im.com.
Le poste sera situ au 20, place Vendme 75001 PARIS.
Plus dinformations sur http://www.axaprivateequity.com

LA REVUE DU GRASCO N2 Juillet 2012 79

LU POUR VOUS

LE BLANCHIMENT DE CAPITAUX ET LE FINANCEMENT

DU TERRORISME DE GEERT DELRUE
PAR CHANTAL CUTAJAR

L
e livre de Geert Delrue
apporte une contribu-
tion intressante la
connaissance du blanchiment
de capitaux et du financement
du terrorisme dans ses dimen-
sions juridique et criminolo-
gique. Au-del, l'intrt majeur
de l'ouvrage est galement
d'exposer les modalits de l'en-
qute policire en matire de
blanchiment en Belgique. Aprs
avoir dcrit le dispositif lgal
belge et europen, l'ouvrage
prsente un aperu de la lgi-
slation rcente (nationale et
internationale) et dcrit claire-
ment le phnomne. Le livre
dresse un panorama des diff-
rents acteurs publics et privs
et prcise leur rle dans la lutte
contre le blanchiment. L'ana-
lyse des indicateurs de blanchi-
ment est particulirement clai-
rante et fournit des outils pr-
cieux pour les praticiens en
charge de la dtection des op-
rations suspectes.
Une grande partie de l'ouvrage
est consacre l'tude d'un
certain nombre de typologies
labores partir des rapports
annuels de diffrentes cellules
de renseignements financiers
trangres et des tudes doctri-
nales conduites l'chelle in-
ternationale. Sont ainsi tu-
dies des typologies connues
telle que notamment, le " smur-
fing ", " cash smuggling ", l'uti-
lisation d'hommes de paille, de
passeurs d'argent, et l'usage
d'institutions financires, mais
il dcrit avec prcision des ty-
pologies nouvelles moins con-
nues et par consquent moins
dtectables et moins dtectes.
C'est le cas de l'usage de
comptes " escrow ", l'usage
d'usines de purification d'or ou
mme le " cyber laundering ".
Il est clair que l'ouvrage ap-
porte une contribution la fois
thorique et pratique utile tant
aux enquteurs en charge des
poursuites pnales mais gale-
ment aux acteurs de la prven-
tion et notamment les dcla-
rants d'oprations suspectes, "
compliance officers " dans les
institutions financires ou
autres.

NUMERO SPECIAL CORRUPTION MI-SEPTEMBRE 2012

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80 LA REVUE DU GRASCO N2 Juillet 2012