DATOS DEL PRESTAMO

Prestamo $ 65,000,000
Tasa efectiva anual 18% efectiva anual
Tiempo- meses 36
Costos por tramites $ 4,000,000

Tasa efectiva nominal 16.67%

Tasa efectiva nominal-mensual 1.39%

Tabla de amortizacion prestamo

Perido abono a interes abono a capital
1 $ 902,747.97 $ 1,403,892.77
2 $ 883,250.11 $ 1,423,390.63
3 $ 863,481.44 $ 1,443,159.29
4 $ 843,438.23 $ 1,463,202.51
5 $ 823,116.64 $ 1,483,524.10
6 $ 802,512.82 $ 1,504,127.92
7 $ 781,622.84 $ 1,525,017.89
8 $ 760,442.74 $ 1,546,198.00
9 $ 738,968.48 $ 1,567,672.26
10 $ 717,195.97 $ 1,589,444.77
11 $ 695,121.08 $ 1,611,519.66
12 $ 672,739.60 $ 1,633,901.14
13 $ 650,047.27 $ 1,656,593.46
14 $ 627,039.79 $ 1,679,600.95
15 $ 603,712.77 $ 1,702,927.97
16 $ 580,061.77 $ 1,726,578.96
17 $ 556,082.30 $ 1,750,558.43
18 $ 531,769.79 $ 1,774,870.94
19 $ 507,119.62 $ 1,799,521.12
20 $ 482,127.10 $ 1,824,513.64
21 $ 456,787.47 $ 1,849,853.27
22 $ 431,095.91 $ 1,875,544.83
23 $ 405,047.54 $ 1,901,593.20
24 $ 378,637.39 $ 1,928,003.35
25 $ 351,860.45 $ 1,954,780.29
26 $ 324,711.62 $ 1,981,929.12
27 $ 297,185.74 $ 2,009,455.00
28 $ 269,277.56 $ 2,037,363.18
29 $ 240,981.78 $ 2,065,658.95
30 $ 212,293.02 $ 2,094,347.71
31 $ 183,205.82 $ 2,123,434.92
32 $ 153,714.64 $ 2,152,926.09
33 $ 123,813.88 $ 2,182,826.86
 34 $ 93,497.84 $ 2,213,142.90
35 $ 62,760.76 $ 2,243,879.98
36 $ 31,596.79 $ 2,275,043.95

Desembolso prestamo Obligaciones bancarias 65,000,000

Gastos Pagados por anticipa 4,000,000
Bancos 61,000,000

Pago cuotas prestamo mensual Obligaciones bancarias $ 1,403,892.77

1 Gastos de intereses $ 902,747.97
Bancos 2,315,867
Gastos bancarios 178,472
Gastos Pagados por anticipado 178,472
Gravamen financiero 9,227
 Tiempo- meses
TIR

n prestamo Tabla de amortizacion real prest

cuota saldo Perido
$ 2,306,640.74 63,596,107 61,000,000 0
$ 2,306,640.74 62,172,717 -$ 2,306,640.74 1
$ 2,306,640.74 60,729,557 -$ 2,306,640.74 2
$ 2,306,640.74 59,266,355 -$ 2,306,640.74 3
$ 2,306,640.74 57,782,831 -$ 2,306,640.74 4
$ 2,306,640.74 56,278,703 -$ 2,306,640.74 5
$ 2,306,640.74 54,753,685 -$ 2,306,640.74 6
$ 2,306,640.74 53,207,487 -$ 2,306,640.74 7
$ 2,306,640.74 51,639,815 -$ 2,306,640.74 8
$ 2,306,640.74 50,050,370 -$ 2,306,640.74 9
$ 2,306,640.74 48,438,850 -$ 2,306,640.74 10
$ 2,306,640.74 46,804,949 -$ 2,306,640.74 11
$ 2,306,640.74 45,148,356 -$ 2,306,640.74 12
$ 2,306,640.74 43,468,755 -$ 2,306,640.74 13
$ 2,306,640.74 41,765,827 -$ 2,306,640.74 14
$ 2,306,640.74 40,039,248 -$ 2,306,640.74 15
$ 2,306,640.74 38,288,689 -$ 2,306,640.74 16
$ 2,306,640.74 36,513,818 -$ 2,306,640.74 17
$ 2,306,640.74 34,714,297 -$ 2,306,640.74 18
$ 2,306,640.74 32,889,784 -$ 2,306,640.74 19
$ 2,306,640.74 31,039,930 -$ 2,306,640.74 20
$ 2,306,640.74 29,164,385 -$ 2,306,640.74 21
$ 2,306,640.74 27,262,792 -$ 2,306,640.74 22
$ 2,306,640.74 25,334,789 -$ 2,306,640.74 23
$ 2,306,640.74 23,380,009 -$ 2,306,640.74 24
$ 2,306,640.74 21,398,080 -$ 2,306,640.74 25
$ 2,306,640.74 19,388,625 -$ 2,306,640.74 26
$ 2,306,640.74 17,351,261 -$ 2,306,640.74 27
$ 2,306,640.74 15,285,602 -$ 2,306,640.74 28
$ 2,306,640.74 13,191,255 -$ 2,306,640.74 29
$ 2,306,640.74 11,067,820 -$ 2,306,640.74 30
$ 2,306,640.74 8,914,894 -$ 2,306,640.74 31
$ 2,306,640.74 6,732,067 -$ 2,306,640.74 32
$ 2,306,640.74 4,518,924 -$ 2,306,640.74 33
$ 2,306,640.74 2,275,044 -$ 2,306,640.74 34
$ 2,306,640.74 0 -$ 2,306,640.74 35
-$ 2,306,640.74 36
 36
1.772%
1.772%

tir 1.772%

Tabla de amortizacion real prestamo Tabla de amortizacion Gastos paga

Intereses abono capital Saldo Perido
61,000,000 1
1,081,220 1,225,421 59,774,578.81 2
1,059,499 1,247,142 58,527,437.14 3
1,037,394 1,269,247 57,258,189.99 4
1,014,896 1,291,744 55,966,445.55 5
992,000 1,314,640 54,651,805.06 6
968,698 1,337,942 53,313,862.68 7
944,983 1,361,657 51,952,205.39 8
920,848 1,385,793 50,566,412.85 9
896,285 1,410,356 49,156,057.26 10
871,287 1,435,354 47,720,703.24 11
845,845 1,460,796 46,259,907.70 12
819,953 1,486,688 44,773,219.69 13
793,601 1,513,039 43,260,180.27 14
766,783 1,539,858 41,720,322.36 15
739,489 1,567,152 40,153,170.61 16
711,711 1,594,929 38,558,241.23 17
683,441 1,623,199 36,935,041.87 18
654,670 1,651,970 35,283,071.45 19
625,389 1,681,251 33,601,820.00 20
595,589 1,711,051 31,890,768.51 21
565,261 1,741,380 30,149,388.80 22
534,395 1,772,246 28,377,143.28 23
502,982 1,803,658 26,573,484.87 24
471,013 1,835,628 24,737,856.78 25
438,476 1,868,164 22,869,692.34 26
405,363 1,901,277 20,968,414.85 27
371,663 1,934,977 19,033,437.39 28
337,366 1,969,275 17,064,162.63 29
302,461 2,004,180 15,059,982.65 30
266,937 2,039,704 13,020,278.76 31
230,783 2,075,857 10,944,421.30 32
193,989 2,112,652 8,831,769.45 33
156,542 2,150,098 6,681,671.03 34
118,432 2,188,209 4,493,462.32 35
79,646 2,226,995 2,266,467.80 36
40,173 2,266,468 0.00
de amortizacion Gastos pagados por anticipado
Interes inicialInteres real Costo amortizado
$ 902,747.97 1,081,220 $ 178,471.57
$ 883,250.11 1,059,499 $ 176,248.96
$ 863,481.44 1,037,394 $ 173,912.15
$ 843,438.23 1,014,896 $ 171,458.07
$ 823,116.64 992,000 $ 168,883.60
$ 802,512.82 968,698 $ 166,185.54
$ 781,622.84 944,983 $ 163,360.61
$ 760,442.74 920,848 $ 160,405.46
$ 738,968.48 896,285 $ 157,316.67
$ 717,195.97 871,287 $ 154,090.75
$ 695,121.08 845,845 $ 150,724.12
$ 672,739.60 819,953 $ 147,213.13
$ 650,047.27 793,601 $ 143,554.04
$ 627,039.79 766,783 $ 139,743.04
$ 603,712.77 739,489 $ 135,776.21
$ 580,061.77 711,711 $ 131,649.58
$ 556,082.30 683,441 $ 127,359.08
$ 531,769.79 654,670 $ 122,900.52
$ 507,119.62 625,389 $ 118,269.66
$ 482,127.10 595,589 $ 113,462.16
$ 456,787.47 565,261 $ 108,473.55
$ 431,095.91 534,395 $ 103,299.31
$ 405,047.54 502,982 $ 97,934.79
$ 378,637.39 471,013 $ 92,375.25
$ 351,860.45 438,476 $ 86,615.85
$ 324,711.62 405,363 $ 80,651.63
$ 297,185.74 371,663 $ 74,477.54
$ 269,277.56 337,366 $ 68,088.41
$ 240,981.78 302,461 $ 61,478.97
$ 212,293.02 266,937 $ 54,643.82
$ 183,205.82 230,783 $ 47,577.46
$ 153,714.64 193,989 $ 40,274.25
$ 123,813.88 156,542 $ 32,728.44
$ 93,497.84 118,432 $ 24,934.18
$ 62,760.76 79,646 $ 16,885.46
$ 31,596.79 40,173 $ 8,576.15
 DATOS DE LA INVERSION
CDT 20,000,000
Tasa efectiva anual 12%
Tiempo- meses 12

Tasa efectiva nominal 4.24%

Tasa efectiva nominal-mensual 0.35%

COMPRA INVERSION
CONCEPTO DEBITO
INVERSIONES CDT 20,000,000
GRAVAMEN FINANCIERO 80,000
BANCOS

PAGO INTERESES
PERIODO CONCEPTO DEBITO
1 INVERSIONES CDT 65,720
INGRESOS POR RENDIMIENTOS
ANT FUENTE 7% 4,947

PAGO INVERSION
CONCEPTO DEBITO
INVERSIONES CDT
BANCOS 20,804,148
 TABLA DE AMORTIZACION CDT CAPITALIZABLE
PERIODO RENDIMIENTO FINANCIERO INTERES ACUMULADO
0
1 $ 70,666.67 $ 70,666.67
2 $ 70,916.36 $ 141,583.02
3 $ 71,166.93 $ 212,749.95
4 $ 71,418.38 $ 284,168.33
5 $ 71,670.73 $ 355,839.06
6 $ 71,923.96 $ 427,763.02
7 $ 72,178.10 $ 499,941.12
8 $ 72,433.13 $ 572,374.25
ON 9 $ 72,689.06 $ 645,063.30
CREDITO 10 $ 72,945.89 $ 718,009.19
11 $ 73,203.63 $ 791,212.82
12 $ 73,462.29 $ 864,675.11
20,080,000

S
CREDITO

70,667

N
CREDITO
20,804,148
-
PITALIZABLE
SALDO periodo
20,000,000
20,070,667 1
20,141,583 2
20,212,750 3
20,284,168 4
20,355,839 5
20,427,763 6
20,499,941
20,572,374
20,645,063
20,718,009
20,791,213
20,864,675
no capitalizable

intereses int acumulado saldo

20,000,000
$ 70,666.67 $ 70,666.67 $ 20,070,666.67
$ 70,666.67 $ 141,333.33 $ 20,141,333.33
$ 70,666.67 $ 212,000.00 $ 20,212,000.00
$ 70,666.67 $ 282,666.67 $ 20,282,666.67
$ 70,666.67 $ 353,333.33 $ 20,353,333.33
$ 70,666.67 $ 424,000.00 $ 20,424,000.00
 NOTA DÉBITO
BANCOLOMBIA
No. ___
NIT:980.903.938-8

Regimen responsable de iva

Direccion:cra. 3 # 20-58 bogota

Telefono: 7456495

SEÑOR(ES) LITTLE BEAUTY S.A.S. NIT: 900457789-1 FECHA: 03/08/2020

DIRECCION:Calle 81 # 11 - 08
LE ROGAMOS TOMAR NOTA DE LOS SIGUIENTES CARGOS HECHOS A SU APRECIABLE CUENTA
CONCEPTO
REF CANTIDAD DESCRIPCIÓN VR UNITARIO
27634 1 CDT 20,000,000

VALOR EN LETRAS: VEINTE MILLONES DE PESOS M/C SUBTOTAL

IVA
TOTAL
CODIGO CUENTA DEBITO CREDITO ELABORADOREVISADO APROBADO

LITTLE BEAUTY S
NIT: 900457789-1
Responsable de IVA COMPROBANTE
Inserta tú logo calle 81 # 11 - 08 DE CONTABILIDAD
TEL:3332310 N° __4____
littlebeauty@gmail.com
BOGOTA D.C

FECHA:
CODIGO CUENTA DÉBITOS CRÉDITOS
122505 CDT 20,000,000
111005 BANCOLOMBIA 20,000,000
SUMAS IGUALES 20,000,000 20,000,000
PREPARADO REVISADO CONTABILIZADO
AUXILIAR DIARIO
TA DÉBITO
No. ___

A: 03/08/2020

PRECIABLE CUENTA

VR TOTAL
20,000,000

20,000,000

20,000,000
CONTABILIZADO
 BONOS
BONO $ 60,000,000.00
COMPRADOR ACTIVO FINANCIERO
TASA ANUAL 10%
PERIODO ANUAL 5
DESCUENTO 5,000,000 12 INVERSION BONOS
VALOR RAZONABLE 55,000,000 53 GRAVAMEN FINANCIERO
42 DESCUENTOS CONCEDIDOS
11 BANCOS

PAGO DE INTERESES

CUENTAS POR COBRAR

ANT FUENTE 4%
INGRESOS POR INTERESES
CUENTAS POR COBRAR
BANCOS

PAGO DE BONO

CUENTA POR COBRAR

ANT FUENTE 4%
INGRESOS POR INTERESES
INVERSION DE BONOS
CUENTA POR COBRAR
BANCOS

DETERIORO
LA EMPRESA XYZ LTDA ADQUIERE UN PAQUETE DE ACCIONES DEVALOR
POR INVERSIONES
DE 50.000.000 QUE EQUIV
15-May ACCIONES VR NOMINAL 5.000

DEBE
12 INVERSION ACCIONES 50,000,000
53 GRAVAMEN FINANCIERO 200,000
11 BANCOS

31-May LA EMPRESA XYZ LTDA VERIFICANDO A FIN DE MES SU INVERSION SE DA CUENTA QUE EL VALOR NO

DEBE
 12 DETERIORO DE INVERSION
51 GASTO POR DETERIORO 7,000,000

30-Jun LA EMPRESA XYZ LTDA VERIFICANDO A FIN DE MES SU INVERSION SE DA CUENTA QUE EL VALOR NO

DEBE
12 DETERIORO DE INVERSION 7,000,000
51 GASTO POR DETERIORO
12 VALORIZACION DE INVERSION 1,000,000
42 INGRESO POR VALORIZACION
MPRADOR ACTIVO FINANCIERO

DEBE HABER
60,000,000 21
220,000 17
5,000,000 11
55,220,000

PAGO DE INTERESES
DEBE HABER
5,760,000
240,000 17
6,000,000 53
5,760,000
5,760,000 21
53
PAGO DE BONO 11
DEBE HABER
65,760,000
240,000
6,000,000
60,000,000
65,760,000 17
65,760,000 53

INVERSIONES
VALOR DE 50.000.000 QUE EQUIVALE A 10.000 15-Dec
.000

HABER INVERSION ACCIONES

GRAVAMEN FINANCIERO
BANCOS
50,200,000

31-Dec
E DA CUENTA QUE EL VALOR NOMINAL 4.300

HABER DETERIORO DE INVERSION

 7,000,000 $ 7,000,000.00 GASTO POR DETERIORO

31-Jan
E DA CUENTA QUE EL VALOR NOMINAL 5.100

HABER 12 VALORIZACION DE INVERSION

42 INGRESO POR VALORIZACION
7,000,000

$ 1,000,000.00
 EMISOR PASIVO FINANCIERO

DEBE HABER
OBLIGACIONES POR EMISION DE BONOS $ 60,000,000.00
GASTOS PAGADOS POR DESCUENTOS SOBRE BONOS DE EMISION 5,000,000
BANCOS 55,000,000

PAGO DE INTERESES
DEBE HABER
GASTO FINANCIERO 6,000,000 -
RTE FUENTE 4% 240,000
GASTOS PAGADOS POR DESCUENTOS SOBRE BONOS DE EMISION 1,000,000
GASTOS POR DESCUENTOS 1,000,000
CUENTAS POR PAGAR 5,760,000
CUENTAS POR PAGAR 5,760,000
GRAVAMEN FINANCIERO 23,040 -
BANCOS 5,783,040

PAGO BONO
DEBE HABER
GASTO FINANCIERO 66,000,000 -
RTE FUENTE 4% 240,000
GASTOS PAGADOS POR DESCUENTOS SOBRE BONOS DE EMISION 1,000,000
GASTOS POR DESCUENTOS 1,000,000
CUENTAS POR PAGAR 65,760,000
CUENTAS POR PAGAR 65,760,000
GRAVAMEN FINANCIERO 263,040 -
BANCOS 66,023,040

LA EMPRESA XYZ LTDA ADQUIERE UN PAQUETE DE ACCIONES POR VALOR DE 50.000.000

QUE EQUIVALE A 10.000 ACCIONES VR NOMINAL 5.000

DEBE HABER
50,000,000
200,000
50,200,000

LA EMPRESA XYZ LTDA VERIFICANDO A FIN DE MES SU INVERSION SE DA CUENTA QUE EL

VALOR NOMINAL4.300

DEBE HABER
7,000,000
 7,000,000

LA EMPRESA XYZ LTDA VERIFICANDO A FIN DE MES SU INVERSION SE DA CUENTA QUE EL

VALOR NOMINAL 5.100

DEBE HABER
8,000,000
$ 8,000,000.00
 TABLA DE AMORTIZACION DESCUENTO POR EMISION
Perido Descuento descuento acumulado

1 $ 1,000,000.00 1,000,000
2 $ 1,000,000.00 2,000,000
3 $ 1,000,000.00 3,000,000
4 $ 1,000,000.00 4,000,000
5 $ 1,000,000.00 5,000,000
POR EMISION
saldo
5,000,000
4,000,000
3,000,000
2,000,000
1,000,000
-
 100000000
2000000

102000000

VALOR RAZONABLE

ACCIONES 100000000
GASTO INVERSION 2000000
BANCOS 102000000

65% VALOR RAZONABLE

35% COSTO

MEDICION POSTERIOR
PARA NEGOCIAR
ACCIONES 65000000
GASTO INVERSION 1300000
BANCOS 66300000

MANTENIDO HASTA VENCIMIENTO

COSTO
ACCIONES 35700000
BANCOS 35700000

500000