Académique Documents
Professionnel Documents
Culture Documents
PRESTAMO L. 1,000,000.00
PLAZO 60
TASA MENSUA 2%
CUOTA L. 28,767.97
TABLA DE AMORTIZACION DEL PRESTAMO A BAC CREDOMATIC
ABONO A
PERIODO SALDO INICIAL CUOTA INTERES CAPITAL SALDO
0 L. 1,000,000.00
1 L. 1,000,000.00 L. 28,767.97 L. 20,000.00 L. 8,767.97 L. 991,232.03
2 L. 991,232.03 L. 28,767.97 L. 19,824.64 L. 8,943.33 L. 982,288.71
3 L. 982,288.71 L. 28,767.97 L. 19,645.77 L. 9,122.19 L. 973,166.52
4 L. 973,166.52 L. 28,767.97 L. 19,463.33 L. 9,304.64 L. 963,861.88
5 L. 963,861.88 L. 28,767.97 L. 19,277.24 L. 9,490.73 L. 954,371.15
6 L. 954,371.15 L. 28,767.97 L. 19,087.42 L. 9,680.54 L. 944,690.61
7 L. 944,690.61 L. 28,767.97 L. 18,893.81 L. 9,874.15 L. 934,816.46
8 L. 934,816.46 L. 28,767.97 L. 18,696.33 L. 10,071.64 L. 924,744.82
9 L. 924,744.82 L. 28,767.97 L. 18,494.90 L. 10,273.07 L. 914,471.75
10 L. 914,471.75 L. 28,767.97 L. 18,289.44 L. 10,478.53 L. 903,993.22
11 L. 903,993.22 L. 28,767.97 L. 18,079.86 L. 10,688.10 L. 893,305.12
12 L. 893,305.12 L. 28,767.97 L. 17,866.10 L. 10,901.86 L. 882,403.26
13 L. 882,403.26 L. 28,767.97 L. 17,648.07 L. 11,119.90 L. 871,283.35
14 L. 871,283.35 L. 28,767.97 L. 17,425.67 L. 11,342.30 L. 859,941.06
15 L. 859,941.06 L. 28,767.97 L. 17,198.82 L. 11,569.14 L. 848,371.91
16 L. 848,371.91 L. 28,767.97 L. 16,967.44 L. 11,800.53 L. 836,571.38
17 L. 836,571.38 L. 28,767.97 L. 16,731.43 L. 12,036.54 L. 824,534.85
18 L. 824,534.85 L. 28,767.97 L. 16,490.70 L. 12,277.27 L. 812,257.58
19 L. 812,257.58 L. 28,767.97 L. 16,245.15 L. 12,522.81 L. 799,734.76
20 L. 799,734.76 L. 28,767.97 L. 15,994.70 L. 12,773.27 L. 786,961.49
21 L. 786,961.49 L. 28,767.97 L. 15,739.23 L. 13,028.74 L. 773,932.76
22 L. 773,932.76 L. 28,767.97 L. 15,478.66 L. 13,289.31 L. 760,643.45
23 L. 760,643.45 L. 28,767.97 L. 15,212.87 L. 13,555.10 L. 747,088.35
24 L. 747,088.35 L. 28,767.97 L. 14,941.77 L. 13,826.20 L. 733,262.15
25 L. 733,262.15 L. 28,767.97 L. 14,665.24 L. 14,102.72 L. 719,159.43
26 L. 719,159.43 L. 28,767.97 L. 14,383.19 L. 14,384.78 L. 704,774.65
27 L. 704,774.65 L. 28,767.97 L. 14,095.49 L. 14,672.47 L. 690,102.18
28 L. 690,102.18 L. 28,767.97 L. 13,802.04 L. 14,965.92 L. 675,136.25
29 L. 675,136.25 L. 28,767.97 L. 13,502.73 L. 15,265.24 L. 659,871.01
30 L. 659,871.01 L. 28,767.97 L. 13,197.42 L. 15,570.55 L. 644,300.47
31 L. 644,300.47 L. 28,767.97 L. 12,886.01 L. 15,881.96 L. 628,418.51
32 L. 628,418.51 L. 28,767.97 L. 12,568.37 L. 16,199.60 L. 612,218.92
33 L. 612,218.92 L. 28,767.97 L. 12,244.38 L. 16,523.59 L. 595,695.33
34 L. 595,695.33 L. 28,767.97 L. 11,913.91 L. 16,854.06 L. 578,841.27
35 L. 578,841.27 L. 28,767.97 L. 11,576.83 L. 17,191.14 L. 561,650.13
36 L. 561,650.13 L. 28,767.97 L. 11,233.00 L. 17,534.96 L. 544,115.17
37 L. 544,115.17 L. 28,767.97 L. 10,882.30 L. 17,885.66 L. 526,229.50
38 L. 526,229.50 L. 28,767.97 L. 10,524.59 L. 18,243.38 L. 507,986.13
39 L. 507,986.13 L. 28,767.97 L. 10,159.72 L. 18,608.24 L. 489,377.88
40 L. 489,377.88 L. 28,767.97 L. 9,787.56 L. 18,980.41 L. 470,397.48
41 L. 470,397.48 L. 28,767.97 L. 9,407.95 L. 19,360.02 L. 451,037.46
42 L. 451,037.46 L. 28,767.97 L. 9,020.75 L. 19,747.22 L. 431,290.24
43 L. 431,290.24 L. 28,767.97 L. 8,625.80 L. 20,142.16 L. 411,148.08
44 L. 411,148.08 L. 28,767.97 L. 8,222.96 L. 20,545.00 L. 390,603.08
45 L. 390,603.08 L. 28,767.97 L. 7,812.06 L. 20,955.90 L. 369,647.17
46 L. 369,647.17 L. 28,767.97 L. 7,392.94 L. 21,375.02 L. 348,272.15
47 L. 348,272.15 L. 28,767.97 L. 6,965.44 L. 21,802.52 L. 326,469.63
48 L. 326,469.63 L. 28,767.97 L. 6,529.39 L. 22,238.57 L. 304,231.05
49 L. 304,231.05 L. 28,767.97 L. 6,084.62 L. 22,683.34 L. 281,547.71
50 L. 281,547.71 L. 28,767.97 L. 5,630.95 L. 23,137.01 L. 258,410.70
51 L. 258,410.70 L. 28,767.97 L. 5,168.21 L. 23,599.75 L. 234,810.95
52 L. 234,810.95 L. 28,767.97 L. 4,696.22 L. 24,071.75 L. 210,739.20
53 L. 210,739.20 L. 28,767.97 L. 4,214.78 L. 24,553.18 L. 186,186.02
54 L. 186,186.02 L. 28,767.97 L. 3,723.72 L. 25,044.25 L. 161,141.77
55 L. 161,141.77 L. 28,767.97 L. 3,222.84 L. 25,545.13 L. 135,596.64
56 L. 135,596.64 L. 28,767.97 L. 2,711.93 L. 26,056.03 L. 109,540.61
57 L. 109,540.61 L. 28,767.97 L. 2,190.81 L. 26,577.15 L. 82,963.46
58 L. 82,963.46 L. 28,767.97 L. 1,659.27 L. 27,108.70 L. 55,854.76
59 L. 55,854.76 L. 28,767.97 L. 1,117.10 L. 27,650.87 L. 28,203.89
60 L. 28,203.89 L. 28,767.97 L. 564.08 L. 28,203.89 L. -0.00
SUELDO POR HORA
CARGO H/S VALOR DE HORA TOTAL MENSUAL
OPERARIO 1 42 L. 59.96 L. 10,073.28
OPERARIO 2 42 L. 60.96 L. 10,241.28
OPERARIO 3 42 L. 61.96 L. 10,409.28
OPERARIO 4 42 L. 62.96 L. 10,577.28
TOTAL GASTOS POR SALARIOS L. 41,301.12 47.6037
S.A DE C.V
RAP SCL
TOTAL
L.9,792.74 L.28,904.46 SUELDO NETO
1.5% 3.30% DEDUCCIONES
JULIO
Saldo inicial L. 348,000.00
(-) Saldo mínimo L. 10,000.00
Saldo disponible L. 338,000.00
Entradas L. 39,633.00
Salidas
Desembolsos Totales L. 76,556.30
0.0275 Gastos Totales L. 450,220.03
Intereses
Amortizacion
Total Salidas L. 526,776.33
Financiamiento L. 150,000.00
Reembolso
CEDULA B
AGOSTO SEPTIEMBRE OCTUBRE NOVIEMBRE DICIEMBRE ENERO
L. 81,964.20 L. 77,009.40 L. 79,278.20 L. 80,004.00 L. 90,979.80 L. 84,428.20
L. 158,532.00 L. 327,856.80 L. 308,037.60 L. 317,112.80 L. 320,016.00
L. 81,964.20 L. 235,541.40 L. 407,135.00 L. 388,041.60 L. 408,092.60 L. 404,444.20
Cedula C
AGOSTO SEPTIEMBRE OCTUBRE NOVIEMBRE DICIEMBRE ENERO
L. 117,920.00 L. 117,920.00 L. 117,920.00 L. 117,920.00 L. 117,920.00 L. 117,920.00
L. 180,321.24 L. 169,420.68 L. 174,412.04 L. 176,008.80 L. 200,155.56 L. 185,742.04
L 298,241.24 L 287,340.68 L 292,332.04 L 293,928.80 L 318,075.56 L 303,662.04
L 117,920.00 L 117,920.00 L 117,920.00 L 117,920.00 L 117,920.00 L 117,920.00
L 180,321.24 L 169,420.68 L 174,412.04 L 176,008.80 L 200,155.56 L 185,742.04
Cedula D
AGOSTO SEPTIEMBRE OCTUBRE NOVIEMBRE DICIEMBRE ENERO
L. 76,556.30
L. 90,160.62 L. 90,160.62
L. 84,710.34 L. 84,710.34
L 87,206.02 L 87,206.02
L 88,004.40 L 88,004.40
L 100,077.78 L 100,077.78
L 92,871.02
Cedula E y F
AGOSTO SEPTIEMBRE OCTUBRE NOVIEMBRE DICIEMBRE ENERO
L. 83,643.79 L. 83,643.79 L. 83,643.79 L. 83,643.79 L. 127,643.79 L. 83,643.79
L. 6,000.00 L. 6,000.00 L. 6,000.00 L. 6,000.00 L. 6,000.00 L. 6,000.00
L 3,465.00 L 3,465.00 L 3,465.00 L 3,465.00 L 3,465.00 L 3,465.00
L 11,000.00 L 11,000.00 L 11,000.00 L 11,000.00 L 11,000.00 L 11,000.00
L 8,943.33 L 9,122.19 L 9,304.64 L 9,490.73 L 9,680.54 L 9,874.15
L 19,824.64 L 19,645.77 L 19,463.33 L 19,277.24 L 19,087.42 L 18,893.81
L 4,808.28 L 4,808.28 L 4,808.28 L 4,808.28 L 4,808.28 L 4,808.28
L. 10,000.00 L. 10,000.00 L. 10,000.00 L. 10,000.00 L. 10,000.00 L. 10,000.00
L. 6,000.00 L. 6,000.00 L. 6,000.00 L. 6,000.00 L. 6,000.00 L. 6,000.00
L. 4,125.00 L. 10,340.00 L. 12,760.00 L. 10,422.50 L. 8,635.00 L. 7,782.50
L. 150,220.03 L. 150,220.03 L. 150,220.03 L. 150,220.03 L. 194,220.03 L. 150,220.03
L. 226,000.00 L. 88,000.00
L. 85,000.00 L. 65,000.00 L. 31,000.00 L. 67,000.00
L 92,871.02
L 105,317.08 L. 105,317.08
L. 123,907.74 L. 123,907.74
L. 97,581.44 L. 97,581.44
L. 101,272.82 L. 101,272.82
L. 107,005.80
L. 198,188.10 L. 229,224.82 L. 221,489.18 L. 198,854.26 L. 208,278.62 L. 2,202,336.92
Financiamiento
Reembolso
CEDULA B
OCTUBRE NOVIEMBRE DICIEMBRE ENERO FEBRERO MARZO
L. 101,229.60 L. 102,235.80 L. 105,315.20 L. 106,361.80 L. 107,421.60 L. 108,495.20
L. 396,894.40 L. 400,892.80 L. 404,918.40 L. 408,943.20 L. 421,260.80 L. 425,447.20
L. 498,124.00 L. 503,128.60 L. 510,233.60 L. 515,305.00 L. 528,682.40 L. 533,942.40
Cedula C
OCTUBRE NOVIEMBRE DICIEMBRE ENERO FEBRERO MARZO
L. 323,837.80 L. 421,003.88 L. 547,296.20 L. 711,499.80 L. 924,964.48 L. 1,202,459.72
L. 222,705.12 L. 224,918.76 L. 231,693.44 L. 233,995.96 L. 236,327.52 L. 238,689.44
L 546,542.92 L 645,922.64 L 778,989.64 L 945,495.76 L 1,161,292.00 L 1,441,149.16
L 249,106.00 L 323,837.80 L 421,003.88 L 547,296.20 L 711,499.80 L 924,964.48
L 297,436.92 L 322,084.84 L 357,985.76 L 398,199.56 L 449,792.20 L 516,184.68
Cedula D
OCTUBRE NOVIEMBRE DICIEMBRE ENERO FEBRERO MARZO
L. 138,988.52
L 148,718.46 L 148,718.46
L 161,042.42 L 161,042.42
L 178,992.88 L 178,992.88
L 199,099.78 L 199,099.78
L 224,896.10 L. 224,896.10
L. 258,092.34
Cedula E y F
OCTUBRE NOVIEMBRE DICIEMBRE ENERO FEBRERO MARZO
L. 83,643.79 L. 83,643.79 L. 127,643.79 L. 83,643.79 L. 83,643.79 L. 83,643.79
L. 6,000.00 L. 6,000.00 L. 6,000.00 L. 6,000.00 L. 6,000.00 L. 6,000.00
L 3,465.00 L 3,465.00 L 3,465.00 L 3,465.00 L 3,465.00 L 3,465.00
L 11,000.00 L 11,000.00 L 11,000.00 L 11,000.00 L 11,000.00 L 11,000.00
L 11,800.53 L 12,036.54 L 12,277.27 L 12,522.81 L 12,773.27 L. 13,028.74
L 16,967.44 L 16,731.43 L 16,490.70 L 16,245.15 L 15,994.70 L. 15,739.23
L. 4,808.28 L. 4,808.28 L. 4,808.28 L. 4,808.28 L. 4,808.28 L. 4,808.28
L. 10,000.00 L. 10,000.00 L. 10,000.00 L. 10,000.00 L. 10,000.00 L. 10,000.00
L. 6,000.00 L. 6,000.00 L. 6,000.00 L. 6,000.00 L. 6,000.00 L. 6,000.00
L. - L. - L. - L. - L. - L. -
L. 150,220.03 L. 150,220.03 L. 194,220.03 L. 150,220.03 L. 150,220.03 L. 150,220.03
L. 258,092.34
L. 300,898.84 L. 300,898.84
L. 356,219.60 L. 356,219.60
L. 427,791.32
L. 558,991.18 L. 657,118.44 L. 784,010.92 L. 4,869,832.88
L. 219,000.00
L. 989,409.06
L. 924,472.89
L. 1,913,881.94
L. 1,913,881.94
ALIMENTOS PROCESADOS S.A. DE C.V.
ESTADO DE FLUJO DE EFECTIVO Proforma
Del 1 de Junio Al 30 Junio Del 2021
Saldo Inicial L. 348,000.00
Total Entradas L. 4,341,311.20
Saldo Disponible L. 4,689,311.20
Salidas
Gastos Totales L. 2,043,696.64
Desembolsos Totales L. 2,202,336.92
Intereses L. 63,112.50
Total Salidas L. 4,309,146.06
Saldo Final Disponible L. 380,165.14
ALIMENTOS PROCESADOS S.A. DE C.V.
BALANCE GENERAL PROFORMA
AL 30 DE JUNIO DEL 2020
ACTIVO
ACTIVO CORRIENTE
Caja L. 10,234.04
Banco L. 180,000.00
Clientes L. 889,885.60
Inventario L. 2,641,761.76 L. 3,721,881.40
ACTIVO NO CORRIENTE
Edificio L. 150,000.00 L. 140,100.00
Depreciacion Acumulada L. 9,900.00
Maquinaria L. 120,000.00 L. 96,240.00
Depreciacion Acumulada L. 23,760.00
Equipo de Reparto L. 250,000.00 L. 200,500.00
Depreciacion Acumulada L. 49,500.00 L. 436,840.00
Total Activo
PASIVO
PASIVO CORRIENTE
Proveedores L. 427,791.32
Prestamo CP L. 219,000.00
L. 1,380,053.47
L. 2,778,667.94
L. 4,158,721.40
L. 4,158,721.40
ALIMENTOS PROCESADOS S.A. DE C.V.
ESTADO DE FLUJO DE EFECTIVO Proforma
Del 1 de Junio Al 30 Junio Del 2021
Saldo Inicial L. 380,165.14
Total Entradas L. 6,171,542.20
Saldo Disponible L. 6,551,707.34
Salidas
Gastos Totales L. 1,890,640.42
Desembolsos Totales L. 4,869,832.88
Total Salidas L. 6,760,473.30
Financiamiento L. 219,000.00
Saldo Final Disponible L. 10,234.04
RAZONES FINANCIERAS
TIPO DE RAZON RAZON 2021 2022
Razon Circulante 13.41 5.75
LIQUIDEZ
Prueba de acido 12.31 1.67
Rotacion de inventario 19.02 1.05
Promedio medio de inventario 18.92 342.87
ACTIVIDAD Rotacion de cuentas por cobrar 5.39 5.67
Rotacion del activo cirulante 3.55 1.69
Rotacion del activo fijo 2.66 14.43
Margen de utilidad bruta 0.56 0.56
ENDEUDAMIENTO Margen de venta de explotacion 0.20 0.32
Margen neto de utilidad 0.02 0.19
Rendimiento sobre la inversión de explotación 0.54 0.48
Rentabilidad Rendimiento sobre la inversión total 0.06 0.29
Renta sobre capital 1.15 12.09
PUNTO DE REPOSICIÓN
TIEMPO DE PUNTO DE
UTILIZACION INVENTARIO DE
PRODUCTO ANTICIPACION REPOSICION
DIARIA SEGURIDAD
(DIAS) (UNIDADES)
BOLSAS 25 1 20 45
ADEREZO 60 28 1000 2680