Lexique de CANAFE

A-D E-H I-L M-P Q-T U-Z

A-D
Al-Qada Al-Qaida Rseau terroriste islamique et militant Approche axe sur les risques Risk-based approach (RBA) Dans le contexte du blanchiment d'argent et du financement des activits terroristes, une approche axe sur les risques est forme des lments suivants :

par l'entremise de certains facteurs, l'valuation des risques que prsentent les activits de votre entreprise; l'attnuation des risques afin de mettre en uvre certaines mesures pour attnuer les risques cibls; le fait de tenir jour les renseignements sur l'identit des clients, et si votre secteur est tenu de le faire, les renseignements concernant les bnficiaires effectifs; la surveillance continue des oprations financires qui prsentent un risque plus lev.

Argent sale "Dirty money" Fonds illicites dont les criminels ont fait l'acquisition en s'adonnant des activits illgales. Blanchiment d'argent Money laundering (ML) Toute mesure ou tentative de mesure destine dissimuler la source de l'argent ou des biens tirs d'activits criminelles. Bureau du contrle des drogues et de la prvention du crime des Nations Unies (BCDPC) United Nations Office on Drugs and Crime (UNODC) Organisation internationale qui a pour mandat d'assurer efficacement la coordination et le leadership des activits de contrle des drogues et de prvention du crime de l'Organisation des Nations Unies. Le BCDPC analyse les renseignements que les tats membres lui transmettent sur la consommation actuelle de drogues sur leur territoire et sur les contre-mesures en vigueur. Centre d'analyse des oprations et dclarations financires du Canada (CANAFE) Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada (FINTRAC) Unit canadienne du renseignement financier mise sur pied afin de recueillir, d'analyser et de communiquer des renseignements financiers concernant les soupons de blanchiment d'argent et de financement d'activits terroristes Chiti SPRF en activit essentiellement en Chine. Conformit Compliance Le fait de respecter l'ensemble des dispositions lgislatives et rglementaires pertinentes du gouvernement fdral et d'autres administrations. Connatre son client Know your client (KYC)

Mesures de vigilance pour relever et vrifier l'identit des clients, ainsi que pour exercer la surveillance continue de leurs oprations (en vrifiant, par exemple, que leurs activits correspondent la situation qu'ils prtendent tre la leur). Dclaration d'oprations douteuses (DOD) Suspicious transaction report (STR) Document rempli pour dclarer une opration que l'on souponne lie la perptration d'une infraction de recyclage des produits de la criminalit ou d'une infraction de financement des activits terroristes. Dclaration d'oprations importantes en espces (DOIE) Large cash transaction report (LCTR) Dclaration transmise l'unit du renseignement financier concerne lorsque le montant des fonds dposs ou transfrs dpasse le seuil de dclaration d'une opration fix par l'tat. Haut de la page

E-H
change de pesos sur le march noir de Colombie Columbian Black Market Peso SPRF qui fonctionne essentiellement en Amrique du Sud. Entit dclarante Reporting entity (RE) Personne, entreprise ou autre entit qui est tenue par les politiques nationales de lutte contre le blanchiment de capitaux et contre le financement des activits terroristes d'assurer un service dsign. Les entits dclarantes comprennent les entits financires (p. ex., les banques), les courtiers de change, les entreprises de transfert de fonds ou de vente de titres ngociables, les comptables, les courtiers en valeurs mobilires, les casinos, les agents et courtiers d'assurance et les agents immobiliers. Entreprises de services montaires (ESM) Money services businesses (MSBs) Entreprises et professions non financires dsignes (EPNFD) Designated non-financial businesses and professions (DNFBPs) Comprennent les casinos, les agents immobiliers, les ngociants en mtaux prcieux et pierres prcieuses, les socits de fiducie et de prt, les prestataires de services, les avocats, les notaires, les autres professionnels du droit et les comptables. tape de l'intgration Integration stage Troisime tape du processus usuel de blanchiment d'argent qui suppose de placer nouveau les produits blanchis dans l'conomie pour leur donner une apparence de lgitimit. tape de la dispersion Layering stage Seconde tape du processus usuel de blanchiment d'argent qui suppose de convertir les produits de la criminalit sous une autre forme pour brouiller la piste de vrification et viter leur dtection. tape du placement Placement stage Premire tape du processus usuel de blanchiment d'argent qui suppose de placer les produits de la criminalit (le plus souvent des montants importants en espces) dans le systme financier. Fei ch'ien SPRF qui fonctionne essentiellement en Chine. Financement des activits terroristes Terrorist financing (TF)

L'emploi de fonds pour encourager, planifier, faciliter ou excuter des activits terroristes. Fonds montaire international (FMI) International Monetary Fund (IMF) Organisme international qui, afin de promouvoir la stabilit conomique mondiale par la coopration multilatrale, s'est vu confier la mission de surveiller le systme montaire international et de suivre les politiques conomiques et financires de ses membres. Le FMI donne des conseils sur les risques qui psent sur la stabilit et la croissance et indique si la politique conomique des pays doit tre ajuste. Groupe d'action financire (GAFI) Financial Action Task Force (FATF) Organisme intergouvernemental qui a pour objet d'laborer et de promouvoir des politiques nationales et internationales pour lutter contre le blanchiment d'argent et le financement des activits terroristes. Hawala SPRF qui fonctionne essentiellement en Inde, en Asie, dans les mirats arabes unis et au Moyen-Orient. Haut de la page

I-L
Instrument Conduit En matire de blanchiment d'argent et de financement des activits terroristes, des institutions financires, des entreprises et des membres de professions non financires qui sont utiliss par les blanchisseurs d'argent et par les financiers des activits terroristes pour placer et dplacer leurs fonds. Intermdiaires Intermediaries Professionnels corrompus (p. ex., avocats, comptables, banquiers, politiciens, etc.) qui s'adonnent des oprations frauduleuses au nom de blanchisseurs d'argent ou de financiers d'activits terroristes. Lois sur le secret bancaire Bank secrecy laws Rgime juridique autorisant les banques protger les renseignements personnels de leurs clients (c.--d. assurer l'anonymat des titulaires de compte) en utilisant des comptes bancaires numrots, et en limitant ainsi les renseignements changs avec des tiers, y compris les services de l'impt ou les gouvernements trangers. Lutte contre le blanchiment d'argent et le financement d'activits terroristes Anti-money laundering and counter-terrorist financing (AML / CTF) Haut de la page

M-P
Opration douteuse Suspicious transaction Opration financire donnant des motifs raisonnables de souponner un lien la perptration d'une infraction de recyclage des produits de la criminalit ou d'une infraction de financement des activits terroristes. Organisation des Nations Unies (ONU) United Nations (UN) Organisation internationale qui facilite la coopration dans les domaines du droit international, de la scurit internationale, du dveloppement conomique et social et du droit de la personne.

Pays et territoires non coopratifs (PTNC) Non-cooperative countries and territories (NCCT) Pays et territoires, dont le GAFI dresse la liste, qui ne cooprent pas l'adoption ou la mise en uvre de mesures pour la prvention, la dtection et la condamnation du blanchiment d'argent et du financement des activits terroristes conformment aux normes reconnues l'chelle internationale. Pays qui est une source de proccupations Country (location) of concern En matire de financement des activits terroristes, un lieu ou un pays qui est connu pour servir de base oprationnelle ou d'appui un groupe terroriste donn, ou pays qui est rput tre dot d'une rglementation peu efficace en matire de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement des activits terroristes. Phoe kuan SPRF qui fonctionne essentiellement en Thalande. Prte-noms Nominees Membres de la famille, amis ou associs qui procdent des oprations au nom des blanchisseurs d'argent. Haut de la page

Q-T
Radicaliser Radicalize Rendre un point de vue social ou politique plus radical ou plus extrme. Recommandations du GAFI (40 + 9) FATF 40 + 9 recommendations Srie de 40 recommandations dfinissant un cadre pour lutter contre le blanchiment d'argent et de 9 recommandations spciales fournissant des conseils additionnels en matire de lutte contre le financement des activits terroristes qui ont t labores par le GAFI pour une application universelle. Renseignement financier Financial intelligence La collecte d'information (modles et tendances) sur les oprations financires qui peuvent cacher des activits criminelles. Schtroumpfage Smurfing Personnes anodines qui peuvent procder des dpts, des retraits ou des virements d'espces dans divers tablissements au nom de blanchisseurs d'argent. Service (ou systme) parallle de remise de fonds (SPRF) Informal value transfer system (IVTS) Alternative remittance system (ARS) Fonctionne en parallle au systme bancaire officiel et repose, en rgle gnrale, sur un rseau de personnes inspirant confiance et considres comme discrtes et fiables, et dans lequel le nom du systme est gnralement fonction de l'emplacement gographique ou du groupe ethnique qui l'utilise. On peut en donner comme exemples : Hawala / Hundi - fonctionne en Inde, en Asie, dans les mirats arabes unis et au Moyen-Orient change de pesos sur le march noir de Colombie - fonctionne en Amrique du Sud Fei ch'ien - fonctionne en Chine Phoe kuan - fonctionne en Thalande Chiti - fonctionne en Chine

Seuil de dclaration Reporting threshold Fix au niveau national, il s'agit du montant partir duquel une somme dpose ou transfre doit faire l'objet d'une dclaration d'oprations importantes en espces l'URF. Tlvirement Electronic funds transfer Terroristes locaux Homegrown terrorists Personnes ou groupes qui se sont radicaliss et qui, vivant dans un pays, en viennent pour quelle que raison que ce soit, considrer leur pays d'origine comme un ennemi. Typologies Mthodes et tendances utilises par les blanchisseurs d'argent et les financiers des activits terroristes pour dplacer leurs fonds. Haut de la page

U-Z
Unit du renseignement financier (URF) Financial Intelligence Unit (FIU) Organisme gouvernemental national ayant le mandat de recevoir des dclarations, d'analyser et de diffuser de l'information et des renseignements financiers sur les activits souponnes de participer au blanchiment d'argent et au financement des activits terroristes. Vigilance l'gard de la clientle (VEC) Customer due diligence (CDD) Mesures pour identifier et vrifier l'identit des clients et surveiller les oprations auxquelles ils s'adonnent.