2013

Code de
CONDUITE
Chers collgues,
Depuis 200 ans, nous avons tabli de solides relations avec nos clients,
actionnaires et collectivits en fournissant un service exceptionnel et en
menant nos activits selon les normes thiques les plus strictes, partout o
nous sommes prsents, et quelle que soit la situation. Notre engagement
envers les principes dun objectif commun, de nances responsables,
dingniosit et de leadership nous aide surmonter les obstacles que nous
rencontrons et maintenir la conance de nos intervenants partout dans le
monde.
Le code de conduite de Citi prsente les normes qui doivent dicter nos
comportements. Dans le contexte conomique actuel, il est essentiel que
nous exercions nos activits de manire responsable et thique an de
prserver notre rputation dintgrit et de maintenir notre avantage
concurrentiel. Si vous avez des questions ou des inquitudes concernant
votre propre conduite ou celle de tiers, je vous encourage vivement
demander laide de lune des ressources gurant dans ce code.
Tous nos employs doivent non seulement lire ce code, mais aussi en
respecter lesprit et la lettre. La culture et la rputation de Citi sont dnies
par nos actions et par les dcisions que nous prenons chaque jour. Par notre
engagement personnel envers le code, nous honorons lhritage de Citi et
assurons notre avenir en tant quinstitution bancaire de premier plan.
Je vous remercie de tous les efforts que vous dployez pour notre socit et
pour nos clients.
Mike Corbat
Prsident-directeur gnral
lintention des nouveaux employs uniquement :
Je reconnais avoir reu le code de conduite de Citi et comprendre mon obligation lire ce code et me conformer
aux principes, directives et lois qui y sont exposs, y compris toute modication introduite par Citi. Jai bien pris note
quil est possible de consulter un exemplaire du code de conduite actuellement en vigueur sur le site Web de Citi.
http://www.citigroup.com/citi/investor/corporate_governance.html
Je comprends que mon accord de respecter le code de conduite de Citi ne constitue ni un contrat dembauche
dure dtermine, ni une garantie dun emploi permanent, et ne doit pas tre interprt comme tel.
Signature : Date:
Veuillez crire votre nom en lettres majuscules :
Numro GEID :
Le prsent formulaire doit tre rempli et sign, et ensuite retourn au responsable du service des
ressources humaines dans un dlai de 30 jours compter de la rception de cette brochure. Le non-renvoi
du formulaire naffecte en rien votre obligation respecter le contenu de ce code de conduite ainsi que
chacune de ses dispositions.
01
Introduction

04
vocation des questions dthique

07
Contacter le service dassistance
sur les questions thiques

08
Interdiction des reprsailles dans
le milieu de travail

09
Dlits criminels ou fraude

09
Enqutes

09
Nos principes de fonctionnement

10
Examen hirarchique des
questions commerciales

10
Marchs libres et transparents

11
Protection des biens de Citi 11
Anti-corruption

11
Signalement dactivits suspectes

12
Conformit la lgislation
contre le blanchiment de capitaux

13
Lgislation contre le boycottage

14
Sanctions et embargos

14
Antitrust et concurrence loyale

15
Transactions nancires conditionnelles

15
Condentialit et scurit des
renseignements sur les clients

15
Traitement loyal

17
Devoirs duciaux

17
Relations avec les fournisseurs

17
Rapports nanciers et dclarations scales

18
Continuit des activits

18
Engagement envers lenvironnement

19
Engagement envers les droits de la personne

19
Notre comportement en milieu de travail

20
Respect de la vie prive des travailleurs
de Citi

20
Discrimination et harclement

21
Pratiques dembauche quitable et diversit

22
Communications, matriel,
systmes et services

22
Scurit sur le lieu de travail

23
Interdiction de la drogue
sur le lieu de travail

23
Protection des renseignements personnels,
exclusifs et condentiels

23
Gestion des dpenses

24
Apparitions publiques
et relations mdiatiques

25
Utilisation du nom, des installations
et des contacts professionnels de Citi

26
Cration et gestion des dossiers
et des renseignements

26
Dlit diniti

27
Barrires linformation

28
Investissements personnels dans les valeurs
mobilires de Citi et dans dautres titres

28
Obligation de rapport

29
Engagement rembourser
les frais juridiques

29
Rgimes, programmes et arrangements lis
la rmunration

29
Conits dintrts

30
Cadeaux et divertissements

31
Activits et contributions politiques

32
Contributions des uvres caritatives

32
Activits hors de lentreprise

33
Emploi de membres de la famille

33
Occasions favorables pour lentreprise

34
Transactions entre personnes apparentes

34
Transactions personnelles

34
Conclusion

35
Adresses et numros de tlphone utiles

36
Service dassistance sur les questions thiques
de Citi

37
Table des matires
03
Introduction
En tant quemploys et reprsentants de Citi, nous
avons la responsabilit commune de prserver la
rputation et lintgrit de Citi. Nous devons toujours
dmontrer notre engagement envers les normes
dthique et de comportement professionnel les
plus strictes dans nos rapports avec nos clients, nos
collgues de travail, nos actionnaires, nos collectivits
ainsi que dans nos relations les uns avec les autres.
Nous vous demandons dutiliser ce code pour prendre
les bonnes dcisions et pour faire part de toute
inquitude ou question relative votre conduite ou
celle des autres, que ce soit par lentremise du service
dassistance tlphonique sur les questions dthique
ou de lune des autres personnes-ressources gurant
dans le code.
Nos principes de fonctionnement
Nous visons gnrer les meilleurs
rsultats pour nos clients,
actionnaires et collectivits par
des solutions nancires qui sont
simples, cratives et responsables.
Le traitement quitable et non
discriminatoire de nos clients
fait partie intgrante du principe
fondamental de la responsabilit
nancire. Tous nos produits,
services et programmes retent
notre engagement servir nos
clients de manire quitable,
transparente, prudente et able.
Nous devons respecter cet
engagement en tant lcoute
de nos clients, en comprenant
leurs besoins et en leur offrant
des solutions appropries an de
prserver lessentiel : leur conance.
Nous devons respecter la culture des
collectivits o nous travaillons et
vivons et y jouer un rle actif. Nous
devons faire preuve dune conduite
transparente, prudente et able an
de faire honneur lhritage de Citi.
Notre comportement en milieu
de travail
Nous aspirons tre une
mritocratie compose dun
personnel talentueux qui fait
continuellement preuve dexcellence,
dinitiative et de courage. Par
consquent, nous nous efforons
doffrir nos employs les meilleures
occasions de raliser leur potentiel
et de soutenir notre remarquable
diversit. En tout temps, nous
devons traiter nos collgues avec
respect, partager la responsabilit
de nos russites et accepter la
responsabilit de nos checs.
Conits dintrts
Nous devons placer les intrts
long terme de Citi avant les
gains court terme et obtenir
les meilleurs rsultats possibles
pour nos intervenants. Nous
sommes supposs, titre
demploys ou de reprsentants
de Citi, agir conformment aux
normes dintgrit personnelle et
professionnelle les plus strictes et
nous conformer toutes les lois et
rglementations applicables ainsi
quaux politiques et procdures de
Citi. Cette intgrit ne doit jamais
tre compromise au prot dun
bnce personnel ou dun prtendu
bnce pour Citi. En acceptant un
poste ou un mandat chez Citi, chacun
dentre nous est responsable de son
comportement personnel, y compris
en matire de respect de la loi, du
code de conduite, des directives de
Citi et des directives et procdures
propres nos entits commerciales
et juridiques respectives.
Agir avec intgrit
Ce code de conduite fournit une
vue densemble des politiques
fondamentales de Citi. Votre
entit juridique et commerciale est
galement susceptible davoir ses
propres directives et procdures
que vous devez respecter. Les
institutions nancires, courtiers
en valeurs mobilires et autres
entits dtentrices dun permis
sont assujettis des limites et
rglementations particulires selon
leur champ dactivits. Ces limites
se retent dans leurs directives
particulires. Si ces directives
diffrent de celles de Citi rgissant
le mme sujet, la directive la plus
restrictive prvaudra. Il est de
votre responsabilit de connatre et
respecter ces directives ainsi que
toutes les directives supplmentaires
auxquelles est soumise votre entit
commerciale et juridique. Pour
toutes questions ou proccupations
au sujet de la faon dont ce code ou
les directives de Citi sappliquent
votre situation ou celle de tiers,
vous pouvez en discuter avec votre
directeur, votre conseiller juridique
interne, votre agent de conformit
ou votre responsable des ressources
humaines. Sil apparat que ce code
est en conit avec la loi locale ou si
vous avez des questions concernant
linterprtation des lois applicables,
vous devez communiquer avec
votre conseiller juridique interne. De
manire gnrale, lorsquil existe une
diffrence entre les directives de Citi
qui vous concernent ou entre les lois
des juridictions dans lesquelles vous
exercez vos activits, la directive la
plus restrictive prvaut.
05
Q : O puis-je trouver les
politiques et procdures
de Citi?
R : Dans le rpertoire des directives de Citi
ladresse : http://policies.citigroup.net/.
Il est de votre responsabilit de comprendre
et de respecter les politiques et directives
de Citi. Pour toute question sur la faon
dont elles sappliquent vous, veuillez
consulter votre directeur ou les personnes
mentionnes dans la politique concerne.
Le non-respect des directives
exposes dans ce code, des
politiques de Citi et des politiques
et procdures sappliquant votre
entit commerciale et juridique
peut entraner une mesure
disciplinaire pouvant aller jusquau
licenciement immdiat ou la
cessation de toute autre relation
avec Citi, conformment la
politique mondiale de Citi en matire
denqute disciplinaire disponible
ladresse : http://policies.citigroup.
net/. De plus, les violations de ce
code peuvent galement constituer
des violations de la loi et peuvent
donner lieu des sanctions civiles
ou pnales votre encontre, celle de
vos directeurs ou de Citi.
Pour obtenir de plus amples
renseignements sur les directives de
Citi, veuillez consulter le rpertoire
des directives de Citi ladresse :
http://policies.citigroup.net/ ainsi
que le guide de lemploy qui vous
concerne.
An de servir nos clients et nos
intervenants et de rpondre nos
obligations lgales et de conformit,
nous devons tous possder et
maintenir les comptences et
connaissances relatives lexercice
de nos responsabilits en milieu de
travail, et comprendre les politiques
qui sy rattachent. La formation
sur le Code de conduite et dautres
formations vous aideront dans cette
dmarche. Lorsquune formation
est attendue ou exige pour
lexercice de vos fonctions, vous
devez la suivre en temps opportun.
De plus, vous devez satisfaire
toutes les exigences de formation
et de certication tablies par les
autorits de rglementation ou
prvues par la loi.
Ce code a t adopt par le conseil
dadministration et sapplique tous
les directeurs, cadres et employs de
Citigroup Inc. ( Citi ) et ses liales
consolides, y compris Citibank
N.A.. Bien que Citi soit prsente
dans des pays du monde entier et
que nos collgues soient citoyens
de nations aux lois, rglements
et coutumes diffrents, son
engagement mener ses activits
selon les normes dthique les plus
strictes transcende les frontires
nationales. Tous les employs,
directeurs et cadres de Citi sont par
consquent tenus de lire ce code et
de sy conformer. En outre, dautres
personnes fournissant des services
Citi peuvent tre soumises ce code
par contrat ou par accord.
Lorsque des exemptions gurent
dans les directives de Citi, elles
sont dtailles, ainsi que le
processus dexemption, dans
la directive concerne. Pour
les autres dispositions, des
drogations peuvent uniquement
tre accordes par le conseiller
juridique ou lagent de conformit
en chef. Toute drogation ce code
pour les cadres ou les directeurs
ne peut tre accorde que sur
dcision documente du conseil
dadministration ou dun comit
du conseil, et doit tre divulgue
rapidement.
Ce code de conduite ne constitue
ni un contrat dembauche dure
dtermine ni une garantie dun
emploi permanent et ne doit pas
tre interprt comme tel.
Ce code est disponible en plusieurs
langues ladresse : http://
www.citigroup.com/citi/investor/
corporate_governance.html
06
vocation des
questions dthique
Le respect des normes thiques les plus strictes constitue un lment
essentiel de vos responsabilits et chacun de nous a la responsabilit
dadhrer ce code de conduite. Citi vous encourage fortement
faire part de vos proccupations ou de vos questions relatives
lthique et aux problmes de discrimination ou de harclement et
signaler toute violation prsume de toutes lois, rglementations
et directives applicables. La dtection et la rsolution rapides de
ces problmes sont essentielles pour que Citi maintienne de bonnes
relations avec ses clients, ses employs et ses intervenants.
Le code de conduite fournit une vue densemble des
directives fondamentales que vous devez connatre. En
outre, vous devez galement connatre les directives,
procdures et rglementations dtailles propres votre
activit, votre poste et votre entit juridique. Le
code nest pas en mesure danticiper tous les problmes
que vous pourriez rencontrer. Des situations en milieu
de travail pour lesquelles il nexiste pas de plan daction
adquat et clair ou des situations lors desquelles
vous ntes pas laise peuvent survenir. Si vous tes
confront une situation qui ne vous semble pas saine,
vous devez faire une pause et rchir. Si une situation
vous semble contraire lthique ou rprhensible, il est
fort probable quelle le soit. Avant dintervenir, posez-
vous les questions suivantes :
Cette situation semble-t-elle poser un problme?
Mon action serait-elle compatible avec ce code et les
lois, directives et procdures applicables?
Quel impact ma dcision aura-t-elle sur les autres?
Mon action ou le fait de ne pas agir pourraient-ils tre
perus comme une irrgularit?
Quelles pourraient tre les consquences de mon
action ou de mon inaction?
Si vous avez des questions concernant la meilleure
conduite adopter dans une situation particulire, ou
si vous avez de bonnes raisons de souponner, ou avez
connaissance dune possible violation dune loi, dune
rglementation, dune norme thique ou dune politique
de Citi, vous devez communiquer dans les meilleurs
dlais avec un des responsables ou services suivants :
la personne dsigne dans le cadre dune procdure de
divulgation locale applicable;
le responsable de la politique ou la personne dont le
nom gure sur le document de politique;
votre directeur ou un autre membre de la direction;
votre reprsentant des ressources humaines, des
relations avec les employs ou des relations de travail;
votre conseiller juridique interne;
votre agent de conformit;
un employ de lassistance tlphonique, mise en place
dans ce but par votre entreprise (le numro se trouve
habituellement dans le guide de lemploy ou dans
toute autre publication similaire);
laudit interne (AI);
le Service denqute et de scurit de Citi (City
Security and Investigative Services, CSIS);
le conseil dadministration de Citi par lintermdiaire
du secrtaire gnral de Citi.
07
08
Contacter le
service dassistance sur
les questions thiques
Signalement via le site Web :
http://www.citigroup.com/citi/investor/ethics_hotline.html
par la poste :
Bureau de lthique de Citi
One Court Square
Long Island City, NY 11101
.-U.
par tlcopieur au : 212-793-1347
en appelant gratuitement le service
dassistance sur les questions dthique
(accessible dans plusieurs langues, 24 h sur
24, 7 jours sur 7) au :
866 ETHIC 99 (866-384-4299)
ou en composant le code daccs propre
votre pays et le 866 384-4299
ou encore le 212 559-5842 (appel direct
ou frais virs);
par courrier lectronique ladresse
suivante : ethicsconcern@citi.com
Tous les contacts et toutes les enqutes sont traits dans la plus grande
condentialit possible, en harmonie avec la ncessit dexaminer et de traiter
les faits et dans le respect des lois et rglementations applicables. Citi vous
encourage faire part ouvertement de vos proccupations.
Il est possible dmettre des griefs de manire anonyme dans les limites des lois
et rglementations applicables. Cependant, sachez que si vous choisissez de
demeurer anonyme, il se peut que nous soyons dans limpossibilit dobtenir les
renseignements supplmentaires ncessaires pour enquter sur votre problme
et le traiter.
Les coordonnes dautres personnes-ressources gurent au verso de ce code. Si
vous soulevez un problme dthique et que vous estimez que celui-ci na pas t
trait, communiquez avec lune des autres personnes-ressources numres.
Pour obtenir la liste complte des codes daccs par pays ncessaires pour
joindre le service dassistance sur les questions dthique, veuillez consulter
le site Web du service dassistance sur les questions dthique ladresse
http://www.citigroup.net/ethicshotline/.
Si vous ne souhaitez pas parler de vos proccupations avec les personnes numres, vous pouvez prendre contact
avec le Bureau de lthique de Citi, situ aux tats-Unis. Vous pouvez joindre le Bureau de lthique de Citi :
Q : Comment puis-
je signaler un pro-
blme au Bureau de
lthique autrement
que par tlphone?
R : Vous pouvez signaler
un problme par courriel
ethicsconcern@citi.com,
faire un signalement via
le site Web ladresse
www.citigroup.com/citi/
corporategovernance/
ethicsconcern.htm ou le
faire parvenir par la poste
ou par tlcopieur au Bureau
de lthique.
09
Interdiction des
reprsailles dans le
milieu de travail
Citi interdit les reprsailles contre tout employ qui signale
un problme de bonne foi ou participe une enqute. Si vous
croyez que vous ou un collgue avez fait lobjet de reprsailles
pour avoir signal un problme de bonne foi, vous devez en
faire part au service dassistance sur les questions thiques ou
une des personnes-ressources gurant dans ce code.
Dlits criminels ou fraude
Vous tes tenu de signaler
immdiatement toute fraude prsume
ou toute tentative de fraude, toute
disparition mystrieuse de fonds ou
de titres ainsi que toute autre activit
criminelle prsume tel que stipul
dans le document intitul Politique
et normes en matire denqute et de
gestion de la fraude de Citi disponible
http://policies.citigroup.net/.
Vous pouvez le faire en communiquant
avec toute personne dont le nom
gure la page 7 de ce code ou avec le
Service denqute et de scurit de Citi
(CSIS).
Vous devez aussi immdiatement
signaler toute menace ou tout acte
de violence en milieu de travail tel
que stipul dans la Politique de Citi en
matire de scurit et de protection
contre les incendies ladresse :
http://policies.citigroup.net/.
Vous pouvez communiquer avec le CSIS
en composant le numro sans frais
aux tats-Unis, soit le 800 349-9714,
en composant directement ou frais
virs le 813 604-4100 ou par courriel
ladresse csis@citigroup.com. La liste
complte des numros de tlphone
des CSIS rgional et mondial est
disponible ladresse http://www.
citigroup.net/csis.
Enqutes
Vous devez apporter votre entire collaboration toutes les enqutes internes ou
externes dment autorises, y compris celles relatives des questions thiques
ou des plaintes pour discrimination ou harclement. Vous ne devez jamais
dissimuler, falsier ou ngliger de communiquer des informations importantes en
lien avec une enqute. En outre, il est attendu que vous prserviez et protgiez la
condentialit dune enqute dans la mesure du possible. Faire de fausses dcla-
rations ou induire en erreur les auditeurs internes ou externes, les enquteurs, le
conseiller juridique, les reprsentants de Citi, les autorits de rglementation ou
les autres entits gouvernementales constitue un motif de licenciement immdiat
et de cessation de toute autre relation professionnelle avec Citi et peut galement
tre considr comme un acte criminel passible de sanctions svres.
Bien quil puisse sembler plus facile de
garder le silence devant une incon-
duite potentielle ou un comportement
illgal ou contraire lthique, la
bonne chose faire est de signaler
tout problme ou toute question
concernant votre conduite ou celle
des autres. Citi compte sur vous pour
dfendre les valeurs et normes expo-
ses dans ce code et les politiques de
Citi, et pour prserver sa rputation
dintgrit grce une communication
ouverte.
Dans le cadre dune enqute, nous
respectons les droits octroys par les
lois et rglementations applicables
toutes les parties concernes par
laffaire en question. Citi interdit les
mesures de reprsailles lencontre
de toute personne ayant, de toute
bonne foi, voqu des proccupations
ou soulev des questions portant sur
lthique, les problmes de discrimi-
nation ou de harclement, ou ayant
signal toute violation prsume
dautres lois, rglementations ou direc-
tives applicables
ou ayant particip une enqute por-
tant sur lesdites proccupations. Les
mesures de reprsailles lencontre
dun collgue ayant signal de bonne
foi une proccupation ou une question
peuvent entraner une mesure discipli-
naire pouvant aller jusquau licencie-
ment ou la cessation de toute autre
relation avec Citi, conformment la
politique mondiale de Citi en matire
denqute disciplinaire disponible
ladresse : http://policies.citigroup.net/.
Examen hirarchique des
questions commerciales
Il est essentiel pour notre franchise et pour la rputation de Citi que nous fassions preuve
de jugement et de bon sens dans toutes les actions que nous entreprenons et que nous
considrions limpact potentiel des transactions dans lesquelles nous nous engageons sous
tous ses aspects. Il est de votre responsabilit de soumettre toute question comportant des
risques pour une franchise ou la rputation de Citi votre directeur, votre conseiller juridique
interne, un agent de conformit ou un spcialiste indpendant de la gestion des risques, qui
pourra soumettre celle-ci au comit de rexion sur les pratiques commerciales appropri.
Les comits de rexion sur les pratiques commerciales mis en place par Citi au niveau
de lentreprise et dans chacun de ses secteurs examinent les activits commerciales, les
techniques de vente, la conception de produit, les conits dintrts potentiels et dautres
questions lies la rputation, et fournissent des conseils an que les pratiques commerciales
de Citi rpondent aux critres les plus stricts en matire dthique, dintgrit et de
comportement professionnel. Ces comits, composs de cadres suprieurs chevronns, se
concentrent sur les risques pour la rputation, tandis que notre responsabilit consiste
dfendre activement nos politiques et rafrmer notre engagement envers le principe de
nances responsables et la protection de notre franchise.
fonctionnement
Nos principes de
Faire ce qui est juste est au cur mme de lidentit et de
la rputation de Citi. Nous sommes tous
responsables de signaler des
proccupations concernant des risques
rels ou potentiels pour Citi, an de
continuer respecter nos normes.
Marchs libres et transparents
Citi sengage promouvoir des marchs libres et concurrentiels. Aucune tentative, par un reprsentant de Citi, de
manipulation ou dintervention illicite touchant aux marchs ou aux cours des valeurs mobilires, options, contrats
terme ou autres instruments nanciers ne sera tolre. Citi vise la transparence et lhonntet dans toutes
ses transactions, celles se droulant aux tats-Unis comme ailleurs, avec des organismes publics au niveau local,
tatique ou fdral, avec des organismes dautorglementation dont Citi ou lune de ses liales est membre, ainsi
quavec le public.
Protection des
biens de Citi
Vous tes responsable de la prservation des biens
corporels et incorporels de Citi et de ses clients,
fournisseurs et distributeurs se trouvant sous votre
contrle. Les biens de Citi, de ses clients, de ses
fournisseurs, de ses distributeurs et de tiers ne peuvent
tre utiliss quaux ns approuves et quen conformit
avec les lois, licences et conditions gnrales applicables.
Les biens comprennent les liquidits, les valeurs
mobilires, la proprit matrielle, les services, les plans
dexploitation, les informations relatives la clientle,
aux employs, aux fournisseurs et aux distributeurs,
la proprit intellectuelle (programmes informatiques,
modles et autres produits), et tous les autres
renseignements personnels, exclusifs et condentiels.
Vous devez divulguer lexistence de droits ou dintrts
que vous dtenez dans une technologie ou une invention
qui pourrait tre en lien avec votre emploi au sein de Citi
votre directeur avant de commencer travailler chez
Citi et on pourrait vous demander de cder ces droits
Citi. Vous tes galement tenu de divulguer et de cder
Citi tous les intrts relatifs un quelconque logiciel,
technologie, invention, cration, amlioration, dcouverte,
savoir-faire, design, uvre protge et uvre de cration
que vous ralisez ou concevez, seul ou en groupe, et
rsultant de ou lis votre emploi ou mandat au sein de
Citi. Vous devez galement aider Citi parfaire cette ces-
sion ou contribuer la protection adquate de la propri-
t intellectuelle de ce qui est mentionn ci-haut. Si votre
relation de travail arrive son terme pour une raison
quelconque, tous les droits de proprit, la technologie et
les informations gnres ou obtenues dans le cadre de
cette relation demeureront la proprit exclusive de Citi.
Le dtournement ou la divulgation non autorise des
biens de Citi est considr comme une rupture de vos
obligations envers Citi et peut constituer un acte de fraude
son gard. De mme, la ngligence, le gaspillage ou luti-
lisation non autorise des biens de Citi constituent gale-
ment une rupture de vos obligations lgard de Citi.
Pour obtenir de plus amples renseignements, consultez la
Politique de Citi en matire denqute et de gestion de la
fraude ladresse http://policies.citigroup.net/.
Anti-corruption
Presque tous les pays interdisent la corruption dagents
publics. Toutes les entits de Citi sont assujetties aux
lois anti-corruption des pays o elles oprent de mme
qu la Loi sur les manuvres frauduleuses trangres
( FCPA ) de 1977 des tats-Unis. La FCPA a une porte
au-del des frontires des tats-Unis et interdit la
corruption dagents publics trangers (non amricains).
La loi britannique intitule Bribery Act (Loi sur la
prvention de la corruption) a aussi une porte au-del
des frontires du Royaume-Uni et interdit la corruption
de qui que ce soit.
Citi a mis au point des politiques, procdures et
contrles internes an de se conformer aux lois anti-
corruption, et interdit tout paiement ou promesse de
paiement inappropri, offre demploi ou prestation
inapproprie de quoi que ce soit, ayant une certaine
valeur, des reprsentants de gouvernements (y
compris, sans toutefois sy limiter, toute personne
employe par un gouvernement ou reprsentant
un gouvernement, les reprsentants ofciels dun
parti politique, les fonctionnaires dorganisations
internationales publiques, les candidats des postes ou
des employs dentreprises appartenant ltat) dans le
but dobtenir ou de conserver un march ou dinuencer
une action ofcielle.
Ne donnez, noffrez ni ne promettez quoi que ce
soit ayant de la valeur un fonctionnaire dun
gouvernement tranger ou un membre de sa famille
sans lautorisation crite pralable de lapprobateur
de la politique rgionale anti-corruption concern
(approbateur rgional) ou de son reprsentant,
moins davoir obtenu une exception crite lexigence
dautorisation pralable auprs dun approbateur
rgional. La prestation de quoi que ce soit ayant de la
valeur un agent public amricain exige lautorisation
pralable crite du Global Compliance Political
Activities (Conformit mondiale - activits politiques).
Vous ne devez en aucun cas offrir, promettre ou octroyer
quoi que ce soit de valeur, y compris des occasions
demploi, un fonctionnaire du gouvernement (ni
une autre personne ou membre de sa famille ou un
organisme caritatif propos par le fonctionnaire) dans
le but de pousser le destinataire entreprendre ou
11
sabstenir dentreprendre une action ofcielle ou pour
linciter engager une relation daffaires avec Citi. Les
paiements effectus indirectement par le biais dun
avocat, dun consultant, dun courtier, dun entrepreneur
ou dun autre intermdiaire sont soumis aux mmes
restrictions et il est de votre devoir de comprendre ce
quils entreprennent en votre nom.
De plus, vous ne devez effectuer aucun paiement de
facilitation que ce soit, peu importe les dispositions de
la loi applicable. Les paiements de facilitation sont des
paiements dun montant peu lev effectus auprs de
fonctionnaires pour acclrer ou garantir lexcution
dune action gouvernementale courante et non
discrtionnaire, comme lobtention de permis ou dautres
documents ofciels permettant de faire des affaires,
le traitement de documents gouvernementaux comme
des visas, ou lobtention de services postaux ou dutilit
publique.
An de respecter les lois anti-corruption applicables,
il est de votre responsabilit de vous conformer
lensemble des exigences de pr-approbation et de
notication de Citi.
Pour obtenir de plus amples renseignements, consultez
la Politique anti-corruption de Citi, la Politique de
Citi sur les cadeaux et divertissements, la Politique
de Citi rgissant les activits impliquant des agents
publics amricains, la Politique en matire de lobbying
juridique et de contributions politiques impliquant
des reprsentants de gouvernements trangers et la
Politique de Citi en matire de gestion des dpenses, qui
se trouvent ladresse http://policies.citigroup.net/.
Signalement dactivits suspectes
Aux tats-Unis et dans la plupart des pays, les institutions nancires sont tenues, par lentremise de leurs employs,
de dceler et de signaler aux autorits gouvernementales les comptes et les transactions suspectes pouvant tre
lis une activit susceptible denfreindre la loi, telle que, entre autres, le blanchiment de capitaux, le nancement
dactivits terroristes, le dlit diniti, labus de march, la fraude et le dtournement de fonds. Citi exige de toutes
ses entreprises quelles mettent en uvre des procdures de surveillance des activits suspectes affrentes
aux comptes et aux transactions de manire pouvoir signaler si ncessaire lactivit suspecte aux autorits
comptentes. Il est de votre responsabilit de comprendre et de respecter la Politique mondiale de lutte contre le
blanchiment de capitaux ainsi que les procdures de signalement dactivits suspectes de votre entit commerciale
et juridique. Cela revt une importance particulire si vous transigez avec des clients, ou traitez des transactions ou
des dossiers nanciers. Pour obtenir des claircissements quant vos responsabilits, communiquez avec lagent de
conformit de la Politique mondiale sur la lutte contre le blanchiment de capitaux de votre entit.
Q : En quoi consiste quoi que ce soit ayant
de la valeur ?
R : Quoi que ce soit ayant de la valeur comprend tout avantage,
nancier ou autre, non seulement en argent comptant, mais aussi
sous la forme de cadeaux, divertissements, services, agrments, offres
demploi, etc. Il nexiste aucun montant minimum ni seuil de valeur
devant tre dpass pour quun paiement ou cadeau soit considr
comme illgal.
Aucun collgue ni quiconque
agissant au nom de Citi ne doit
en aucun cas offrir, promettre ou
remettre un paiement ou quoi
que ce soit ayant de la valeur
en vue dinuencer de manire
indue, ou mme sembler
inuencer de manire indue, le
reprsentant dun gouvernement
ou toute autre personne,
ou dobtenir un avantage
commercial injuste.
12
Conformit la lgislation contre
le blanchiment de capitaux
Ce problme denvergure mondiale
peut avoir des consquences dvas-
tatrices. Le blanchiment de capitaux
consiste convertir en fonds dap-
parence lgale des gains illicites et
ainsi les rintgrer dans le systme
nancier. Il ne concerne pas unique-
ment les transactions en argent et
peut comprendre des instruments
montaires et autres produits dune
activit illicite. Le nancement
dactivits terroristes comprend le
nancement de terroristes, dactes
de terrorisme et dorganisations ter-
roristes. Le nancement dactivits
terroristes peut inclure les revenus
provenant de sources illgitimes et
lgitimes.
Citi et ses employs se doivent
dagir de faon diligente an dviter
que nos produits et services soient
utiliss des ns de blanchiment de
capitaux et de nancement dactivi-
ts terroristes et an de dceler des
activits suspectes conformment
aux lois et rglements pertinents.
De plus, Citi adopte des principes
internationaux en matire de lutte
contre le blanchiment dargent qui
favorisent le rle que peuvent et
doivent jouer les institutions nan-
cires dans la prvention du blan-
chiment dargent et du nancement
du terrorisme. Citi sengage lutter
contre le blanchiment de capitaux, le
nancement dactivits terroristes et
dautres crimes dans toute la mesure
autorise par la loi.
Conformment la directive de Citi
sur la lutte contre le blanchiment
de capitaux, les entreprises de Citi
dveloppent et mettent en uvre
des programmes efcaces de lutte
contre le blanchiment de capitaux
an de se conformer la lgisla-
tion en vigueur et dviter Citi de
servir au blanchiment dargent et au
nancement dactivits terroristes.
Ces programmes mettent laccent
sur limportance de savoir et de
comprendre avec qui Citi traite
( Sachez qui est votre client ),
didentier des parties concernes
par les transactions et de contrler
certaines activits et transactions
an de dceler toute activit inha-
bituelle.
Vous devez vous familiariser avec
les exigences nonces dans la
Politique de Citi en matire de lutte
contre le blanchiment de capitaux
et avec les politiques et procdures
affrentes, y compris celles qui r-
gissent votre propre entit commer-
ciale et juridique. Vos responsabilits
comprennent lapplication du niveau
appropri de diligence raisonnable
lorsque vous entamez des relations
commerciales avec un client et, le
cas chant, lors de transactions
individuelles. Aucune relation
commerciale ne mrite que nous
compromettions notre engagement
lutter contre le blanchiment de
capitaux, le nancement dactivits
terroristes et dautres crimes.
Pour obtenir de plus amples ren-
seignements, consultez la Politique
mondiale sur la lutte contre le
blanchiment de capitaux ladresse
http://policies.citigroup.net/.
Vos responsabilits comprennent lapplication du niveau
appropri de diligence raisonnable lorsque vous entamez
des relations commerciales avec un client et, le cas
chant, lors de transactions individuelles. Aucune relation
commerciale ne mrite que nous compromettions notre
engagement lutter contre le blanchiment de capitaux, le
nancement dactivits terroristes et dautres crimes.
Q : Que faire si vous et un collgue tes en
dsaccord quant la ncessit de signaler
votre directeur une transaction inhabituelle
effectue par un client?
R : Vous devez signaler lincident votre directeur ou lagent de conformit
en matire de lutte contre le blanchiment de capitaux de votre entit. Il est
de la responsabilit de chacun didentier et de signaler un directeur des
transactions potentiellement inhabituelles ou suspectes. En ce faisant, vous
pouvez aider vous protger et protger Citi contre toute participation
des activits douteuses ou illgales.
13
Lgislation contre
le boycottage
La lgislation des tats-Unis interdit toute personne
amricaine dengager des actions ou de participer un
accord ayant pour effet de contribuer au succs dun
boycottage non approuv dun pays ami des tats-Unis.
Cette interdiction sapplique toutes les personnes
en poste aux tats-Unis (y compris les individus et les
entreprises), aux citoyens amricains vivant aux tats-
Unis ou rsidant en permanence ailleurs dans le monde
et de nombreuses activits de liales dentreprises
amricaines ltranger.
De manire gnrale, ces lois interdisent les actions
suivantes (et les accords visant entreprendre de telles
actions) pouvant contribuer au succs dun boycott non
approuv par les tats-Unis : (1) le refus de commercer
avec dautres personnes ou socits (en raison de leur
nationalit par exemple); (2) la discrimination dans les
pratiques dembauche; (3) la livraison dinformations
sur la race, la religion, le sexe ou lorigine nationale
de tout ressortissant des tats-Unis; (4) la livraison
dinformations concernant les associations ou les
relations commerciales de toute personne avec un
pays boycott ou avec toute personne prsume
gurer sur la liste noire dun pays exerant un boycott;
(5) lutilisation de lettres de crdit contenant des
dispositions de boycott interdites. Citi a lobligation de
signaler toute demande visant entreprendre de telles
actions ou toute tentative de conclure un accord sur ces
actions qui pourraient enfreindre ces interdictions. Vous
devez tre galement conscient du fait que les requtes
relatives au boycott peuvent tre subtiles et indirectes.
Pour en obtenir des conseils juridiques et quant
la conformit la lgislation contre le boycottage,
consultez le manuel rdig ce sujet ladresse
http://policies.citigroup.net/.
Sanctions et
embargos
Citi a mis au point des politiques, procdures et
contrles internes an de se conformer totalement aux
sanctions et aux embargos conomiques des tats-Unis
limitant les possibilits pour les personnes amricaines,
les entreprises amricaines et, dans certains cas, leurs
liales trangres de faire des affaires avec certains
pays, groupes, entits et individus, y compris des
organisations lies des activits terroristes, au trac de
drogue et la prolifration des armes nuclaires. Sauf
en cas dautorisation expresse de la part du Bureau du
contrle des avoirs trangers (Ofce of Foreign Assets
Control, OFAC) du Dpartement du Trsor amricain ou
dune autre agence fdrale, les sanctions conomiques
interdisent ltablissement de relations commerciales
de quelque nature que ce soit avec les gouvernements
et les organisations viss par des sanctions ainsi
quavec les individus et entits qui les reprsentent. Les
interdictions lies aux sanctions peuvent galement
limiter les investissements dans le pays vis ainsi que le
commerce de biens, de technologies et de services
(y compris les services nanciers) avec ce pays.
Une entreprise de Citi peut galement tre assujettie
des sanctions en vertu de la loi locale du pays o elle est
situe. De plus, Citi peut tre assujettie des restrictions
la suite de la mise en application de sanctions
prescrites par les Nations Unies ou lUnion europenne.
Vous devez comprendre et vous soumettre la Politique
de Citi pertinente au pays o votre entreprise est situe,
de mme quaux lois amricaines. Sil apparat que la loi
locale est en conit avec la loi amricaine, vous devez en
aviser votre conseiller juridique interne et votre agent
de conformit.
Pour obtenir de plus amples renseignements sur les
embargos commerciaux et les sanctions conomiques
imposs par les tats-Unis, consultez la Politique et les
normes de Citi sur lexamen des sanctions ladresse :
http://policies.citigroup.net/.
14
Antitrust et
concurrence loyale
Dans de nombreux pays, Citi est assujettie une lgislation complexe
conue pour prserver la concurrence entre les entreprises et protger
les consommateurs contre des pratiques et des ententes commerciales
dloyales. Vous tes cens connatre cette lgislation et vous devez vous
y conformer en permanence.
Les situations propices un comportement anticoncurrentiel illgal doivent
tre vites. Celles-ci comprennent par exemple :
des propositions de concertation sur les prix, de partage de renseignements
sur un march concurrentiel ou de rpartition de marchs ou de clients
manant dentreprises concurrentes;
des tentatives par des clients ou des clients potentiels visant empcher
Citi dtablir une relation daffaires ou de conclure un contrat avec un
autre client;
des discussions, lors de rencontres dune association professionnelle,
sur des sujets sensibles ayant trait la concurrence, tels que les cours
des prix, les politiques de xation des prix, les cots et les stratgies de
marketing.
Si un concurrent ou un client tente dvoquer avec vous des sujets vous
amenant souponner un comportement anticoncurrentiel, refusez
daborder le sujet et demandez votre interlocuteur de ne pas insister.
Si cela savre ncessaire, quittez les lieux ou mettez un terme la
conversation et exposez rapidement lincident votre conseiller juridique
interne ou au service juridique de la socit.
Condentialit et scurit des
renseignements sur les clients
Citi sengage protger les rensei-
gnements personnels et condentiels
de ses clients et les utiliser de ma-
nire approprie. Nous recueillons,
maintenons et utilisons les rensei-
gnements personnels de nos clients
dune manire qui nous permette
de leur offrir un choix de produits et
de services, dans la mesure permise
par la loi. Dans ce but, nous nous
efforons de maintenir les systmes
et la technologie appropris et, en
consquence, de former le personnel
ayant accs ces renseignements.
Lorsque dautres socits fournissent
des services en notre nom, nous exi-
geons quelles protgent les rensei-
gnements personnels et condentiels
quelles reoivent.
Citi doit respecter les nombreuses
lois et rglementations portant sur
la vie prive et la scurit en matire
dinformation. Nous appliquons
galement des normes strictes
de scurit propres Citi dans ce
domaine, notamment, sans toutefois
sy limiter, la Politique sur la gestion
des technologies de linformation
de Citi, aux Normes sur la gestion
des technologies de linformation
et Normes de scurit de Citi en
matire dinformation, que lon peut
consulter ladresse : http://policies.
citigroup.net/.
Vous devez protger tous les rensei-
gnements personnels et condentiels
au sujet de nos clients en veillant
ce quils ne soient utiliss quaux ns
autorises en lien avec votre tche,
quils ne soient accessibles quaux
personnes et organismes autoriss
et quils soient maintenus adquate-
ment et de faon scuritaire.
De nombreux pays ont adopt des
lois sur la protection des donnes
et de la vie prive qui concernent la
cueillette, lutilisation, le stockage
et la transmission des renseigne-
ments personnels et condentiels
des clients. Il sagit l dun domaine
du droit en perptuelle volution et
vous devez consulter votre conseiller
juridique interne pour toute question
portant sur une utilisation approprie
des renseignements sur les clients.
Transactions
nancires
conditionnelles
Le fait de dire un client que le prix
ou la disponibilit dun produit ou
service de Citi est fond sur son
consentement lachat ou la four-
niture dun autre produit ou service
( conditionnement ) est illgal
dans certains cas. Si vous avez des
questions au sujet de la conformit
aux lois sur le conditionnement, y
compris leur applicabilit une si-
tuation particulire, ou de toutes po-
litiques ou procdures commerciales
applicables, vous tes tenu de consul-
ter votre conseiller juridique interne,
le conseiller juridique comptent en
matire de rglementation bancaire
ou un agent de conformit.
Pour obtenir de plus amples rensei-
gnements, consultez la Politique sur
la lutte contre le conditionnement
ladresse http://policies.citigroup.net/.
15
16
Vous tes responsable de la protection
des renseignements personnels, exclusifs
ou condentiels au sujet des clients,
fournisseurs et distributeurs de Citi.
Pour ce faire :
Scurisez adquatement laccs votre espace de
travail, ordinateur, ordinateur portable, tlphone, bote
vocale, BlackBerry et tlcopieur, conformment aux
normes de scurit de Citi en matire dinformation.
Vous ne devez jamais donner vos mots de passe
vos collgues, ouvrir une session sur lordinateur de
collgues ni leur laisser ouvrir une session sur le vtre,
mme si vous restez proximit et que vous changez
frquemment de mot de passe.
Nvoquez pas des sujets sensibles ou de linformation
exclusive ou condentielle dans des lieux publics, y
compris dans des lieux de travail aire ouverte comme
les cubicules, lors de lutilisation dun tlphone haut-
parleur, dans les transports en commun ou sur Internet.
Faites preuve de prudence lorsque vous utilisez votre
cellulaire ou un autre dispositif de communication
ou service de messagerie. vitez de les utiliser de
toute manire non conforme la loi applicable ou aux
politiques et procdures de Citi.
17
Relations avec les fournisseurs
Pour utiliser au mieux ses actifs et tirer avantage de
son pouvoir dachat dans le but de faire faire des prots
ses clients et ses intervenants, Citi achte des biens
et des services en se basant sur le prix, la qualit, la
disponibilit, les conditions et le service. Toutes les
entreprises doivent se conformer la Politique de Citi
sur la gestion et le choix des fournisseurs. Lorsquune
entreprise ou rgion a besoin dun produit ou service,
elle doit consulter les services de sourage stratgique
et des achats ( SS&PS ) pour obtenir son accord sur le
choix de fournisseur, sil y a lieu. Le contrat subsquent
pour la fourniture de biens et (ou) services doit tre
conclu par lintermdiaire du SS&PS. Lorsque Citi traite
avec dautres socits ou clients du groupe, de telles
transactions doivent tre conformes aux conditions de
concurrence du march et la loi applicable. Des lois
prcises sappliquent aux transactions avec des banques
aflies. Vous ne devez engager aucun fournisseur
pour la livraison de biens et/ou services sans obtenir les
approbations ncessaires, conformment la Politique
de Citi sur la gestion et le choix des fournisseurs.
Citi encourage vivement le recours aux services des
femmes et des membres de minorits en tant que
fournisseurs dans le cadre du Programme de Citi pour la
diversit des fournisseurs.
Traitement loyal
Citi sengage traiter quitablement ses clients, ses fournisseurs, ses distributeurs, ses concurrents et ses
employs. Aucune personne agissant pour le compte de Citi ne saurait tirer un avantage dloyal de quiconque par la
manipulation, la dissimulation, lutilisation abusive de renseignements condentiels, la prsentation errone de faits
ou par le biais de toute autre transaction ou pratique dloyale. Citi sengage galement fournir un accs quitable
au crdit et prendre des dcisions de crdit en fonction de critres objectifs. De plus, Citi respecte les lois et
rglementations dun nombre croissant de pays sur le prt quitable ou l accs quitable interdisant toute
discrimination lencontre de clients actuels ou potentiels sur la base de la race, du sexe, de la religion ou dautres
facteurs ne comportant aucun risque.
Pour obtenir de plus amples renseignements ce sujet, consultez la Politique et les normes amricaines de Citi et sa
Politique amricaine en matire dquit envers le consommateur ladresse http://policies.citigroup.net/.
Devoirs duciaux
Citi agit en qualit de duciaire pour ce qui est de certaines oprations de conseil en investissement, ainsi que pour
dautres services, auprs de la clientle. Vous devez dterminer o se situent vos devoirs duciaux et garder
lesprit quun duciaire a lobligation lgale dagir dans le meilleur intrt de ses clients en plaant leurs intrts au-
dessus de ses propres intrts, de ceux de ses liales ou de ses employs. Un duciaire a galement le devoir dagir
de faon diligente, de traiter ses clients de faon quitable, de prserver la condentialit des renseignements de ses
clients, de protger les biens duciaires et de fournir des communications dtailles. Le devoir dinformer les clients
de tout conit dintrts, ou lorsque la loi lexige, viter de tels conits relve galement du duciaire.
Pour obtenir de plus amples renseignements, consultez Citi Activities Subject to OCC Regulation 9 (Activits de
Citi soumises au rglement 9 de lOCC) et la Politique sur les activits et normes duciaires ladresse http://policies.
citigroup.net/.
Lorsque vous traitez avec un
fournisseur ou un client, vous
ne devez offrir ni accepter
aucune contrepartie ni
suggrer quune affaire ou un
service puisse leur tre retir
ou attribu en change dun
avantage nancier ou autre.
18
Continuit
des activits
Citi maintient la continuit des plans
dexploitation an de minimiser les
pertes nancires et de rpondre
aux besoins de ses marchs et
de ses clients en cas de panne
dlectricit, dincendie ou de toute
autre catastrophe, de crise, de
dsordre ou de situation durgence.
Citi se doit dtre prte faire face
tout vnement pouvant affecter
le cours normal des affaires. Vous
devez connatre le nom de votre
coordonnateur de la relance des
activits et connatre les procdures
de gestion des crises et de relance
des activits pour votre entit et en
quoi elles vous concernent.
Pour obtenir de plus amples
renseignements, consultez la
Politique de Citi sur la continuit des
activits (CoB) ladresse
http://policies.citigroup.net/.
Rapports
nanciers et
dclarations
scales
Les tats nanciers doivent toujours
tre prpars conformment aux
principes comptables gnralement
accepts et prsenter dlement,
tous gards importants, la situation
nancire et les rsultats des
activits de Citi.
Citi sengage galement faire
preuve de prcision concernant les
dossiers scaux et les dclarations
scales dans le respect de lesprit et
de la lettre des lois en vigueur.
Outre ce code, les professionnels de
la nance de Citi sont lis par le code
dthique des professionnels de la
nance que lon retrouve ladresse :
http://www.citigroup.com/citi/
investor/corporate_governance.html.
Les fournisseurs doivent se conformer toutes les lois
et directives applicables et au prsent code de conduite
de Citi et accepter de prserver le caractre condentiel
de leur lien avec Citi moins que la divulgation de ce
lien nait t approuve et autorise par Citi. Nous
encourageons les fournisseurs adhrer aux directives
thiques, sociales et environnementales exposes dans
la dclaration de principes des fournisseurs de Citi
et communiquer ces principes lensemble de leur
organisation et de leur chane dapprovisionnement
largie. Les relations avec les fournisseurs peuvent
faire lobjet dautres restrictions ou dobligations de
divulgation en vertu de la lgislation rgissant la vente
de valeurs mobilires ou dautres lois.
Si vous tes responsable dune relation avec un client
ou un fournisseur, vous ne devez jamais lui donner
croire quil peut exercer une inuence indue sur une
quelconque dcision de Citi en matire de processus
dacquisition. Dans le cadre de la proposition ou de la
prsentation dune transaction auprs dun fournisseur
ou dun client, vous ne devez offrir aucune contrepartie
ni suggrer quune affaire ou un service puisse leur tre
retir ou attribu en change dune autre transaction.
Les conits dintrts rels ou perus au cours de la
procdure de passation de march doivent vits, et sils
savrent invitables ou involontaires, ils doivent tre
divulgus rapidement.
Les informations affrentes aux achats de biens
et services de Citi sont soumises aux politiques et
procdures de Citi sur les informations exclusives
et condentielles. Elles ne peuvent tre partages
au niveau interne quavec les personnes dsignes
par le personnel comptent et ne doivent pas tre
communiques lextrieur de Citi sauf autorisation.
Toute divulgation de renseignements sur des
fournisseurs doit se faire en conformit avec les rgles
et rglements locaux.
Pour obtenir de plus amples renseignements, consultez
la Politique de Citi sur la gestion et la slection des
fournisseurs ladresse http://policies.citigroup.net/ et
la dclaration de principes des fournisseurs ladresse
http://www.citigroup.com/citi/procurement/statement.htm.
Engagement envers lenvironnement
De nombreux pays disposent de lois et de rglements
concernant la protection de lenvironnement. En outre,
Citi joue un rle proactif de premier plan dans ce
domaine en dirigeant ses entreprises dans un souci
de respect environnemental et social. Le programme
environnemental de Citi repose sur trois piliers :
lempreinte cologique de nos activits nous nous
efforons de rduire notre impact environnemental en
collaborant des projets de construction cologiques
et defcacit nergtique. Nous avons dni des
objectifs pour nos installations visant rduire la
consommation dnergie, les missions de GES, la
consommation deau et lenfouissement des dchets
et augmenter notre portefeuille de btiments
cologiques.
les risques environnementaux et sociaux nous
collaborons troitement avec nos clients en vue
dvaluer et de grer les risques environnementaux
et sociaux lis notre nancement et nos
investissements. Nous avons dirig llaboration
et adopt les Principes de lquateur, un ensemble
de directives sociales et environnementales sur le
nancement et les services de conseil relatifs aux
projets dinfrastructures. An de bien grer les
risques, nous suivons une procdure de rvision
et dapprobation similaire pour les transactions
de nancement dentreprise dans le cadre de la
directive de Citi sur la gestion des risques sociaux et
environnementaux (Environmental and Social Risk
Management, ESRM), lorsque lusage du crdit est
connu. Pour obtenir de plus amples renseignements,
consultez la Politique de gestion des risques sociaux et
environnementaux (ESRM) ladresse http://policies.
citigroup.net/.
les occasions daffaires Citi est un leader dans le
dveloppement doccasions daffaires respectueuses
de lenvironnement, notamment le nancement des
nergies de substitution et de la technologie propre.
Ces projets sont raliss dans le cadre dune initiative
dcennale de Citi mettant en jeu cinquante milliards
de dollars USD dans linvestissement pour la mise au
point de solutions pour lutter contre les changements
climatiques et le nancement de ces innovations.
Il est attendu que vous souteniez ces directives et
initiatives et mettiez en uvre celles qui sappliquent
votre entit. Les risques et les opportunits pour
lenvironnement et la socit rsultant de nos activits
doivent tre identis et grs conformment aux lois,
rglements et directives de Citi applicables. Les questions
portant sur les proccupations environnementales ou
sur lapplicabilit de la politique doivent tre adresses
votre service des risques commerciaux, lunit
de viabilit de lentreprise, lunit ESRM ou votre
conseiller juridique interne, selon le cas.
Pour obtenir de plus amples renseignements sur les
projets pour un environnement durable de Citi, consultez
le site Web de Citi sur lenvironnement ladresse :
http://www.citigroup.com/citi/environment/.
Engagement envers les droits de la personne
Citi soutient la protection et la prservation des droits de la personne partout dans le monde en adhrant aux
principes fondamentaux des droits de la personne noncs dans la Dclaration universelle des droits de lhomme
des Nations-Unies, les conventions fondamentales de lOrganisation Internationale du Travail (OIT) et les Principes
directeurs relatifs aux entreprises et aux droits de lhomme de lUN. Nous prenons au srieux notre responsabilit
envers le respect des droits de la personne.
Notre soutien de ces principes se rete dans nos directives et nos actions lgard de nos employs, de nos
fournisseurs, de nos clients et des pays dans lesquels nous exerons nos activits.
Pour obtenir de plus amples renseignements, consultez la Dclaration de Citi en matire des droits de la personne
ladresse http://www.citigroup.com/citi/citizen/humanrights/index.htm.
19
Respect de la vie prive des travailleurs
de Citi
Citi vise protger les renseignements personnels et condentiels quelle recueille, utilise et
maintient concernant ses travailleurs, y compris leurs dossiers mdicaux, linformation de nature
gouvernementale (comme les renseignements didentication nationaux ou gouvernementaux et
les donnes scales) et les renseignements lis au contrle des rfrences. De tels renseignements
ne doivent tre ni divulgus ni voqus en dehors de Citi, sauf si une loi ou un rglement applicable
le permet ou lexige, ou encore dans le cadre dune citation tmoin ou dune injonction prononce
par le tribunal dune juridiction comptente ou sur requte dune instance judiciaire, rglementaire,
administrative ou lgislative. Vous devez vous conformer lensemble des politiques et procdures
se rapportant la vie prive et la scurit des renseignements personnels et condentiels,
et veiller ce que tels renseignements ne soient accessibles quaux personnes autorises.
Toute rponse une requte affrente ces renseignements peut uniquement tre transmise
conformment la directive de Citi, la loi ou la rglementation en la matire.
Les politiques et procdures donnes au personnel portant sur la vie prive et la scurit
concernent les employs de Citi et toutes les personnes dont les renseignements personnels nous
ont t transmis dans le cadre de leurs rapports avec le personnel. Lorsque dautres socits
fournissent des services en notre nom, nous exigeons quelles protgent les renseignements
personnels et condentiels quelles reoivent concernant notre personnel.
Nous pouvons avoir traiter des renseignements concernant nos effectifs mondialement,
y compris dans des lieux autres que le lieu de travail. Nous le faisons alors conformment
la loi applicable en matire de cueillette, de transmission, de conservation et dutilisation de
tels renseignements. Vous devez vous conformer la Politique de condentialit de Citi
concernant le transfert de donnes sur la main-duvre europenne lors du traitement ou du
transfert dinformation sur des travailleurs europens, que vous pouvez consulter ladresse
www.citigroup.net/policydirectory.
en milieu de travail
Notre comportement
21
Discrimination et harclement
Citi semploie crer un environnement professionnel
dans lequel la diversit est privilgie et les diffrences
sont apprcies et respectes. Nous interdisons
toute forme de discrimination, de harclement ou
dintimidation contraire la loi ou nos directives,
que ces faits soient commis lencontre de ou par un
directeur, un collgue, un client, un fournisseur ou un
visiteur. La discrimination et le harclement, quils soient
fonds sur la race, le sexe, lidentit ou lexpression
sexuelle, la couleur, la croyance, la religion, lorigine
nationale, la citoyennet, lge, le handicap, linformation
gntique, ltat civil (notamment les partenariats
domestiques et les unions civiles telles que dnies et
reconnues par la loi applicable), lorientation sexuelle,
la culture, lascendance, le statut dancien combattant
ou la situation socioconomique de la personne ou sur
toute autre caractristique personnelle protge par la
loi sont rvoltants et totalement incompatibles avec la
tradition qui est la ntre, soit doffrir un environnement
de travail o rgnent respect, professionnalisme et
dignit. Les mesures de reprsailles lencontre des
auteurs de plaintes pour discrimination, harclement
ou participation une enqute sur un signalement sont
galement interdites.
Si vous estimez tre victime de discrimination ou de
harclement, si vous tes tmoin de tels comportements
ou si vous recevez une plainte ce sujet, vous devez
le signaler votre directeur, un cadre de direction ou
votre responsable des ressources humaines ou appeler
le service dassistance tlphonique sur les questions
dthique de Citi ou encore le numro dassistance aux
employs mis en place par votre entreprise (voir les
coordonnes la n du code de conduite).
Citi ouvrira une enqute dans les plus brefs dlais sur
les allgations de harclement ou de discrimination et
prendra toutes les mesures disciplinaires qui simposeront
dans les limites autorises par la lgislation locale.
Citi ne tolrera pas que ses outils de communication,
son matriel, ses systmes et services, y compris le
courrier lectronique, lintranet et Internet, soient
utiliss dans le but de crer un environnement de travail
hostile ou offensant en fonction de critres divers ou
de caractristiques personnelles protges par la loi,
notamment la race, le sexe, lidentit ou lexpression
sexuelle, la couleur de la peau, les croyances, la religion,
lorigine nationale, la citoyennet, lge, le handicap,
linformation gntique, ltat civil (notamment les
partenariats domestiques et les unions civiles tels que
dnis et reconnus par la loi applicable) lorientation
sexuelle, la culture, lascendance, le statut dancien
combattant ou la situation socioconomique ou toute
autre caractristique personnelle protge par la loi.
Ces utilisations comprennent le tlchargement,
la consultation, la transmission ou lchange de
blagues , de photos, dhistoires, de vidos et dautres
communications et contenus visant menacer, harceler,
dgrader ou insulter un individu ou un groupe
particulier ou qui soit inappropri. Si vous recevez un
courrier lectronique dplac dun autre employ, vous
devez le signaler immdiatement, de la mme manire
que vous signaleriez toute autre violation dune directive
dont vous seriez le tmoin. Si vous recevez un courrier
lectronique dplac dun autre employ, vous devez le
signaler immdiatement, de la mme manire que vous
signaleriez toute autre violation dune directive dont vous
seriez le tmoin. Ne transmettez les courriels dplacs
aucun employ lexception du responsable des
ressources humaines ou du responsable de la scurit
des renseignements commerciaux (Business Information
Security Ofcer, BISO ) an de les signaler. De plus,
ne faites suivre aucun courriel dplac vers une adresse
extrieure, y compris votre adresse personnelle.
Vous ne devez jamais utiliser les systmes de Citi pour
crer, tlcharger, consulter, transmettre ou changer
des images ou des messages lectroniques de nature
sexuelle ou contenant des insultes caractre ethnique,
des pithtes raciales ou tout autre contenu de nature
agressive, offensante ou obscne.
Si vous recevez un
courrier lectronique
dplac dun autre
employ, vous devez le
signaler immdiatement,
de la mme manire que
vous signaleriez toute
autre violation dune
directive dont vous seriez
le tmoin. Si vous recevez
un courrier lectronique
dplac dun collgue,
vous devez le signaler
immdiatement, de la
mme manire que
vous signaleriez toute
autre violation dune
directive dont vous
seriez le tmoin.
Communications, matriel,
systmes et services
Le matriel, les systmes et les services de Citi, y compris, sans toutefois sy limiter, les ordinateurs, les tlphones,
la messagerie vocale, les ordinateurs portables, les Blackberries, les ANP, les tlcopieurs (services de tlcopie), le
service de la salle de courrier, lintranet, laccs Internet, le courrier lectronique, le service de messages courts, la
messagerie instantane et les autres outils et dispositifs de communication lectronique, les liens de donnes et les
services de donnes, sur place, mobiles ou distance sont mis votre disposition des ns professionnelles pour
vous permettre deffectuer les tches relatives votre emploi. Par consquent, dans les limites prvues par les lois
et rglementations applicables, Citi peut tout moment contrler et consigner lusage qui est fait de son matriel,
de ses systmes et de ses services. Vous ne devez donc pas compter sur le droit au domaine priv quand vous utili-
sez du matriel et des systmes appartenant Citi ou des services quelle offre.
Vous ne devez pas faire usage de ce matriel, de ces systmes et de ces services des ns inappropries ou non
autorises ou dune manire qui pourrait contrevenir la loi, la rglementation ou lune des politiques ou proc-
dures de Citi en la matire. De plus, Citi ne tolrera pas lusage de son matriel, de ses systmes ou de ses services
dune manire qui pourrait porter atteinte Citi, mettre la socit dans lembarras ou qui pourrait compromettre sa
rputation ou ses intrts. Lutilisation personnelle du matriel et des services de Citi, si elle est autorise et dans les
limites permises, doit tre rduite au minimum
et doit se conformer aux politiques et proc-
dures de Citi ainsi qu la lgislation et aux r-
glementations applicables. Lutilisation de lin-
tranet et dInternet ou dautres plates-formes
de communication doit se faire dans le respect
de toutes les lois et rglementations appli-
cables et des modalits dutilisation de tous
sites de Citi et de sites tiers consults. Les ser-
veurs intranet/Internet de Citi ne doivent pas
tre utiliss pour le tlchargement ou lusage
dlments protgs par un droit dauteur ou
pirats, quels quils soient. Ceci comprend le t-
lchargement de musique et le tlchargement
non autoris de logiciels dpourvus de licences,
dimages, de vidos ou de documents imprims
protgs par un droit dauteur. Laccs Inter-
net via les priphriques de Citi pour consulter,
tlcharger, stocker, transmettre ou afcher
des lments de nature illgale, agressive,
dgradante, offensante ou inapproprie ou
toute autre n qui contrevient aux politiques et
procdures de Citi portant sur la discrimination
et le harclement est interdit.
La copie, la vente, lutilisation ou la diffusion
dinformations, de logiciels ou de toute autre
forme de proprit intellectuelle en violation
des lois sur la proprit intellectuelle et des
accords de licence sont interdites.
Pratiques dembauche quitables et diversit
CCiti considre que la diversit qui caractrise son
personnel est un facteur essentiel son succs en
tant que socit internationale; par consquent, nous
cherchons recruter, faire voluer et retenir les
individus les plus talentueux provenant dhorizons
divers. Lavancement au sein de Citi est bas sur le
mrite. Nous adhrons totalement au principe dgalit
des chances en matire demploi et nous respectons
la lettre et lesprit dune srie de lois relatives aux
pratiques de recrutement quitables et la non-
discrimination lors de lembauche.
Citi ne tolre pas lutilisation de
son courrier lectronique, Internet
ou intranet pour le tlchargement,
la transmission, lafchage, le
stockage ou la communication
dimages, de vidos, de texte,
denregistrements sonores ou
dautre contenu qui constitue une
menace la scurit de toute
personne ou de tout bien de Citi
ou de quoi que ce soit pouvant
tre peru comme inappropri,
harcelant, dgradant ou offensant,
ou qui contrevient aux politiques
de Citi sur la discrimination et
le harclement.
22
Interdiction
de la drogue
sur le lieu
de travail
Citi maintient un environnement
de travail favorable la sant et
la scurit de ses employs et
protge lintgrit de ses pratiques
commerciales. Lusage inappropri
de substances rglementes, la
vente, la fabrication, la distribution,
la possession ou le fait dtre sous
lemprise dune drogue illicite ou
dune autre substance qui vous rend
inapte lexcution de vos tches
sur le lieu de travail ou pendant
lexcution dun mandat en rapport
avec le travail sont interdits.
Scurit sur le lieu
de travail
La scurit de notre lieu de travail est une proccupation essentielle de Citi.
Chacun dentre nous doit se conformer aux directives applicables en matire
de sant et de scurit. Les menaces ou actes de violence en milieu de travail
ne seront aucunement tolrs et doivent tre immdiatement signals.
Nous imposons le respect des lois locales et internationales ainsi que des
directives internes qui ont t mises en place pour garantir la sant et la
scurit dans lenvironnement professionnel. Les questions relatives ces
lois et directives doivent tre adresses votre directeur, au responsable des
ressources humaines ou au Service denqute et de scurit de Citi (CSIS).
Pour obtenir de plus amples renseignements, consultez la Politique de Citi en
matire de scurit et de protection contre les incendies ladresse
http://policies.citigroup.net/.
Protection des renseignements personnels,
exclusifs et condentiels
Au cours de votre emploi auprs de
Citi ainsi quaprs la cessation de
votre emploi ou collaboration avec
Citi, vous tes tenu de protger
les renseignements personnels,
exclusifs et condentiels que vous
recueillez ou crez dans le cadre de
vos activits au sein de Citi, quelle
quen soit la forme.
Vous ne pouvez communiquer
Citi aucun renseignement exclusif
ou condentiel concernant un
ancien employeur et ne pouvez pas
utiliser de tels renseignements pour
favoriser les activits de Citi sans
le consentement pralable de votre
ancien employeur moins quune
loi ou un rglement applicable le
permette.
Vous ntes pas autoris divulguer
des renseignements personnels,
exclusifs et condentiels relatifs
un client, un fournisseur, un
distributeur ou un employ de Citi
aucune personne non autorise
(y compris un autre employ de
Citi). Votre devoir de protger de
tels renseignements englobe, sans
toutefois sy limiter, leur protection
contre le mauvais usage, leur
utilisation aux seules ns de la
ralisation des tches qui vous sont
cones et la non-utilisation de tels
renseignements et linterdiction
dutiliser de tels renseignements
des ns non autorises. De
tels renseignements ne doivent
tre ni divulgus ni voqus en
dehors de Citi, sauf si une loi ou
un rglement applicable le permet
ou lexige, ou encore dans le cadre
dune citation tmoin ou dune
injonction prononce par le tribunal
dune juridiction comptente ou sur
requte dune instance judiciaire,
administrative ou lgislative.
Voici des exemples de ces
renseignements : tout systme,
renseignement ou procd offrant
Citi la possibilit dobtenir un
avantage sur ses concurrents;
de linformation non publique
sur les activits de Citi, ses
rsultats, stratgies et projections
conomiques; sur les plans daffaires,
les processus dentreprise et les
relations avec la main duvre de
Citi, avec ses fournisseurs, ses clients
Il est de votre devoir de prserver la
condentialit des renseignements comme
vous prserveriez vos renseignements
personnels et de prendre des prcautions
avant de les communiquer qui que ce soit,
y compris dautres collgues de Citi, sur les
lieux de travail comme lextrieur.
23
Gestion des dpenses
Les dcisions lies aux dpenses doivent tre prises en vue datteindre les
objectifs stratgiques de Citi, en gardant lesprit les intrts fondamentaux
de tous les intervenants. Citi a adopt des directives affrentes la gestion
des dpenses et au contrle de la fraude qui rgissent la dpense de fonds
de Citi des ns dexploitation. Toute dpense dexploitation, y compris
les dpenses dentreprise rembourses, les dpenses en immobilisation
et les dpenses relatives des contrats payes partir des fonds de Citi,
est assujettie une rvision et une approbation de la gestion avant son
paiement par un individu qui dtient le niveau appropri de pouvoir dlgu.
Les employs de Citi, de tout chelon, se doivent de grer les dpenses. Ils
sont tenus de rviser les dpenses an de sassurer quelles sont conformes
aux directives de Citi, quelles sont justies, approuves par lautorit
comptente et traites au moyen de processus de services de paiement
approuvs. Les individus ne sont pas autoriss approuver leurs propres
dpenses.
Pour obtenir de plus amples renseignements, consultez la Politique de
dpenses de Citi, y compris la Politique de Citi en matire de gestion des
dpenses (CEMP) et la Politique sur les dpenses lies aux projets (PEP)
lintention des fournisseurs de services dimmobilier, de technologie et
dexternalisation ladresse http://policies.citigroup.net/.
et distributeurs; les renseignements
personnels et condentiels relatifs
des individus, notamment des
clients, le personnel de Citi et ses
fournisseurs; de linformation non
publique sur la technologie, les
systmes et les produits exclusifs
de Citi et linformation assujettie
des restrictions rglementaires ou
contractuelles.
Vous devez adopter toutes
les mesures de scurit
ncessaires visant prvenir la
communication non autorise de
tels renseignements. Vous devez
galement prendre toutes les
mesures ncessaires pour garantir
que les documents administratifs
sont produits, copis, tlcopis,
transmis, transports, classs,
conservs ou dtruits en ayant
recours aux mthodes conues pour
viter laccs non autoris ces
informations. Vous devez aussi vous
assurer que laccs aux bureaux et
aux ordinateurs est adquatement
scuris, conformment aux normes
de scurit de Citi en matire
dinformation. Vous ne devez
pas voquer des sujets sensibles
ou de linformation exclusive ou
condentielle dans des lieux publics
tels que les ascenseurs, les couloirs,
les restaurants, les toilettes ou les
transports en commun, via Internet
ou tout autre support lectronique
(y compris les blogues, et les sites
de rseautage social). Vous devez
galement tre prudent lorsque vous
utilisez votre cellulaire ou dautres
dispositifs de communication ou
services de messagerie. On doit faire
preuve de beaucoup de prcautions
lors de discussion dans des lieux de
travail aire ouverte, comme les
cubicules ou lors de lutilisation dun
tlphone haut-parleur.
Votre obligation de protger les
renseignements personnels, exclusifs
et condentiels que vous obtenez ou
crez en lien avec vos tches pour
Citi stend toutes les situations
au cours desquelles vous pourriez
utiliser lesdits renseignements, y
compris lorsque vous vous absentez
ou tes en tltravail.
De plus, la n de votre emploi ou
de votre association avec Citi, vous
devez rapporter toutes les mthodes
daccs aux renseignements de
Citi et rapporter les copies desdits
renseignements Citi, ainsi que
tous les biens de Citi, y compris,
sans toutefois sy limiter, toutes les
cartes didentit, cls, tlcartes,
cartes de crdit, ordinateurs
portatifs, jetons mots de passe
usage unique (notamment les cartes
SafeWord), tlphones cellulaires,
ANP, Blackberries, tlcopieurs et
toute autre mthode daccs de tels
renseignements.
Il est galement interdit dimprimer,
de tlcharger et de transfrer
ces renseignements vers votre
ordinateur personnel, votre adresse
personnelle ou un fournisseur
ou serveur tiers ou un autre site
Web nappartenant pas Citi, ou
participer toute autre utilisation
non autorise, appropriation indue ou
divulgation desdits renseignements
en prvision de votre dmission ou
de votre congdiement.
Il est galement de votre
responsabilit de vous assurer
que vous respectez lensemble
des politiques et procdures de
Citi en lien avec la protection des
renseignements personnels, exclusifs
et condentiels, y compris, sans
toutefois sy limiter, la Politique de
Citi en matire de condentialit
des renseignements, les Normes
de scurit de Citi en matire
dinformation, la Politique et les
normes de gestion des dossiers et la
Politique et les directives mondiales
de Citi portant sur les mdias
sociaux que lon peut consulter
ladresse http://policies.citigroup.net/.
24
Apparitions publiques
et relations mdiatiques
Si un reprsentant des mdias communique avec vous au sujet
de Citi, vous devez le rfrer au Bureau des affaires publiques
mondiales. Seules les personnes ofciellement dsignes par
le Bureau des affaires publiques mondiales sont habilites
fournir des commentaires ofciels ou ofcieux lintention
des mdias, ou du matriel pouvant tre publi. Ceci comprend
toute interaction formelle ou non avec les mdias, sans gard
au sujet abord.
Le Bureau des affaires publiques mondiales est la seule entit
autorise mettre des communiqus de presse ou des
annonces publiques au nom de Citi. Les employs ne peuvent
pas soutenir ou se livrer des activits de relations publiques
concernant Citi avec des clients, fournisseurs, distributeurs
ou autres sans lautorisation pralable du Bureau des affaires
publiques mondiales ou du bureau local des affaires publiques.
Vous ntes pas autoris publier ou afcher des
informations crites ou lectroniques (y compris les livres,
articles, balados, webdiffusions, blogues, afchages sur
site Internet, photos, vidos et autres supports), faire des
discours, donner des entrevues ou faire des apparitions
publiques faisant tat de Citi, de ses activits, de ses clients,
de ses produits ou de ses services sans avoir pralablement
obtenu lapprobation de votre directeur et du responsable du
bureau local des affaires publiques. En dehors des tats-Unis,
cette autorisation doit tre donne par lagent rgional aux
affaires publiques. Votre entreprise ou rgion peut galement
demander une autorisation de son agent de conformit. Cette
approbation est obligatoire, que les quipements de Citi soient
utiliss ou non.
Citi impose des exigences en matire de divulgation publique
ses cadres et tous les agents, chefs, cadres suprieurs
et cadres dirigeants dtenant des postes lchelle locale,
rgionale, nationale, pour un produit particulier, et mondiale
(collectivement les gestionnaires de Citi ) lorsquils
communiquent avec les investisseurs, analystes ou la presse,
et lorsquils adhrent certaines directives concernant les
communications internes grande chelle. Lobjectif de la
politique est de faciliter lobservation du rglement sur la
divulgation loyale de la Commission des valeurs mobilires
des tats-Unis, lintgrit des renseignements communiqus
et lefcacit et la cohrence du message de Citi. An de
respecter ces exigences, les gestionnaires de Citi doivent
consulter le service des relations avec les investisseurs avant
dorganiser ou de participer des rencontres dinvestisseurs
ou danalystes et les Affaires publiques mondiales avant
dorganiser ou de participer toute rencontre de presse.
Pour obtenir de plus amples renseignements, consultez la
Politique de Citi sur les communications et les dclarations
publiques ladresse http://policies.citigroup.net/.
25
Cration et gestion
des dossiers et des
renseignements
Les donnes, dossiers et renseignements, tels que dnis par la Politique
et les normes sur la gestion des dossiers de Citi et la Politique de gestion
des donnes de Citi, dtenus, recueillis, utiliss et grs par Citi doivent
tre prcis et complets. Vous tes responsable de lintgrit des donnes et
des renseignements, notamment des rapports et des dossiers placs sous
votre contrle. Les dossiers doivent tre sufsamment dtaills de manire
ce quils retent avec exactitude toutes les transactions de Citi et, dans
la mesure applicable, doivent respecter certaines normes comptables
appropries et se conformer des contrles nanciers internes.
Vous devez respecter les rgles de la profession et faire preuve de bon
sens pour ce qui est du contenu et du langage utilis lors de la cration
de dossiers professionnels ou dautres documents (tels que les courriers
lectroniques, le service message court et la messagerie instantane)
pouvant tre vus, utiliss ou conservs par Citi ou par une tierce personne.
Vous devez garder lesprit qu une date ultrieure, le document peut tre
invoqu ou interprt par Citi ou par une tierce personne sur son contenu
littral, en labsence des souvenirs ou du contexte sy rapportant. Il vous est
interdit de dtruire ou de modier tout dossier pouvant avoir un rapport
avec une violation de la loi, une demande en justice, un litige ou une enqute
ou un contrle interne ou externe ou une procdure gouvernementale en
cours, annonce ou prvisible, ou que le service juridique vous a demand de
conserver.
On doit identier, classer, conserver et dtruire les dossiers conformment
la Politique et aux normes de Citi en matire de gestion des dossiers,
pouvant tre consultes ladresse http://policies.citigroup.net/.
Utilisation du
nom, des ins-
tallations et
des contacts
professionnels
de Citi
Vous ne devez pas utiliser le nom de
Citi, son logo, ses marques de com-
merce ni ses installations des ns
commerciales qui ne sont pas lies
votre travail, y compris en dehors
des heures de travail (notamment
ses en-ttes de lettre ou ses sites
Web). Lutilisation du nom, des instal-
lations ou des contacts profession-
nels de Citi des ns caritatives ou
bnvoles est possible uniquement
avec laccord pralable du directeur
administratif principal ou aprs
lobtention de toute autre notica-
tion et approbation, tel quexig en
vertu des politiques de votre entit
commerciale ou juridique.
Tous les dossiers de la socit, sous format papier et
lectronique, doivent tre conservs pendant la priode
indique au calendrier de conservation du pays. Les
dossiers ne peuvent tre dtruits que lorsque la priode de
conservation est chue et quil ny a aucune autre raison de
continuer conserver ces renseignements. Si toutefois vous
avez t avis de conserver certains documents, vous devez
vous conformer ces instructions jusqu avis contraire. Si
vous ntes pas sr des documents vous devez conserver,
veuillez communiquer avec le service juridique ou votre
agent responsable de la gestion des dossiers pour obtenir
plus de prcisions.
26
Dlit diniti
Les directives de Citi et les lois de nombreux pays
interdisent les transactions de valeurs mobilires (y
compris les valeurs mobilires de capitaux propres,
les valeurs mobilires convertibles, les options, les
obligations et tout indice boursier incorporant la
valeur mobilire) dune entreprise par une personne
en possession dinformations importantes et non
publiques concernant lentreprise en question. La
dnition dinformation non publique importante
est large. Une information est considre comme
importante (et par consquent susceptible dtre
soumise linterdiction relative au dlit diniti) sil
apparat plus que vraisemblable quun investisseur
raisonnable la considrerait comme dterminante
dans son choix deffectuer ou non des transactions
sur le titre, ou quelle affecterait le cours des titres de
lentreprise une fois rendue publique. Linformation
peut tre considre comme importante mme si elle
se rapporte des vnements futurs, supposs ou
alatoires et mme si son importance nest reconnue
que lorsquelle est envisage conjointement avec des
informations publiquement accessibles. Une information
est considre comme non publique moins
quelle nait t publiquement dvoile et quun dlai
raisonnable se soit coul pour permettre aux marchs
boursiers dassimiler linformation. ces ns et comme
exemples dune communication adquate, on peut citer
notamment des notications publiques auprs des
autorits de rglementation des marchs boursiers et la
publication de communiqus de presse, mais galement
des rencontres avec des membres de la presse et du
public. Une information non publique importante
est galement connue sous le nom d information
privilgie .
Cette interdiction deffectuer des transactions alors
que vous tes en possession dinformation privilgie
sapplique aussi bien aux valeurs mobilires de Citi
quaux valeurs mobilires des autres entreprises. Elle
concerne les transactions relatives tout compte de
Citi, compte-client ou compte personnel. Un compte
personnel dsigne tout compte dans lequel vous
avez un intrt nancier ou bnciaire ou pour lequel
vous possdez le pouvoir daffecter ou la capacit
dinuencer les dcisions concernant les transactions et
les investissements, directement ou indirectement. Les
comptes personnels comprennent habituellement les
comptes des conjoints, des compagnons, des enfants et
des autres membres de votre foyer ainsi que les comptes
sur lesquels vous disposez
dun pouvoir dapprciation
quant aux investissements.
Si vous pensez avoir eu
connaissance dinformations
privilgies, vous ne devez
excuter aucune transaction
portant sur les valeurs
mobilires de lentreprise
en question sans avoir
auparavant consult votre
conseiller juridique interne,
lequel dterminera alors
si une telle transaction
constitue une violation des
directives de Citi ou de la
lgislation en vigueur.
Il est galement illgal dans
de nombreux pays de
donner un tuyau ou de
transmettre une information privilgie quiconque
si vous savez ou avez des raisons de souponner
que la personne dpositaire dune telle information
en fera mauvais usage en ngociant des titres ou en
transmettant son tour linformation, mme si vous
ne recevez aucune compensation nancire de la
personne renseigne. Le fait de ngocier en utilisant
des informations importantes non publiques ou de
transmettre de telles informations peut galement
constituer une rupture des obligations contractuelles
assumes par Citi envers ou au nom de ses clients.
Le dlit diniti peut avoir de graves consquences, y
compris le licenciement, des sanctions civiles ou pnales
votre encontre, lencontre des personnes renseignes
et de Citi, ainsi que des dommages irrparables causs
la rputation de la socit et la conance du public.
Pour obtenir de plus amples renseignements, consultez
la Politique de Citi sur les dlits dinitis ladresse
http://policies.citigroup.net/.
Vous devez prendre les
mesures ncessaires
pour viter la divulgation,
intentionnelle ou non,
de toute information
non publique importante
exclusive, condentielle et
rserve un usage interne.
27
Investissements personnels dans les valeurs
mobilires de Citi et dans dautres titres
Il vous est interdit de ngocier
des valeurs mobilires cotes
en bourse (y compris les valeurs
mobilires de Citi) pour vos
comptes personnels si vous tes
en possession dune information
importante non publique concernant
les valeurs mobilires ou lmetteur
(y compris Citi). Reportez-vous la
section de ce code intitule Dlit
diniti pour obtenir la dnition
dune information importante
non publique et celle dun compte
personnel.
Les employs et dautres
reprsentants de certaines
entreprises de Citi (y compris des
non-employs dsigns) peuvent
tre soumis des restrictions et
directives supplmentaires en
ce qui concerne les transactions
personnelles de valeurs mobilires
(y compris les valeurs mobilires de
Citi). Celles-ci peuvent comporter
une autorisation pralable, des
priodes dinterdiction et des
exigences en matire de rapport.
En outre, les administrateurs et les
plus hauts dirigeants de Citi sont
soumis des rapports priodiques
et dautres restrictions lgales
concernant leurs transactions
personnelles sur des valeurs
mobilires (y compris celles de Citi).
Il est de votre responsabilit de
connatre et de respecter toutes les
directives de la socit ou de lentit
commerciale et juridique qui vous
concernent portant sur les titres.
Vous ne devez raliser aucun
investissement personnel dans une
entreprise si cet investissement peut
affecter votre capacit prendre des
dcisions commerciales impartiales
pour Citi ou en donner limpression.
Si vous avez effectu un tel
investissement avant votre arrive
chez Citi ou si un changement
de poste au sein de Citi cre ou
semble crer un conit dintrts,
vous devez rapidement signaler les
faits votre directeur administratif
principal ou la personne
comptente de votre entreprise.
Cette disposition concerne les
investissements dans une entreprise
publique ou prive qui est en fait
un fournisseur ou un concurrent de
Citi, ou qui entretient des relations
commerciales ou est implique dans
une transaction avec Citi.
Elle ne sapplique pas aux inves-
tissements personnels dans les
entreprises dont les seules relations
commerciales avec la socit sont
titre de clients de produits Citi, tant
que ces produits sont accessibles
sur la mme base une clientle
se trouvant dans une situation ana-
logue. Cette disposition ne sapplique
pas non plus aux investissements
infrieurs 1 % des valeurs mobi-
lires de participation en circulation
dune socit anonyme. Les investis-
sements dans des valeurs mobilires
autres que ceux de Citi peuvent sou-
lever des questions quant dven-
tuels conits dintrts. Consultez
la section de ce code intitule
Conits dintrts pour obtenir
de plus amples renseignements sur
les conits dintrts relatifs aux
investissements personnels.
Les entreprises de Citi offrant des
opportunits de co-investissement
leurs employs doivent le faire
conformment un plan de co-
investissement rdig et approuv
par crit par le directeur principal
ou le responsable principal des
ressources humaines de lentreprise.
Si vous co-investissez avec nimporte
quelle entit de Citi, il est de votre
responsabilit de connatre et de
respecter les termes du plan de co-
investissement.
Les investissements dans les titres
de Citi (ou dans les valeurs mobilires
de ses liales cotes en bourse)
pour les comptes personnels doivent
tre raliss avec une orientation
long terme dans le cadre dune
stratgie dinvestissement largie.
Citi se rserve le droit de surveiller
tout compte prsentant une activit
suspecte; en outre, les comptes
sont assujettis des exigences
rglementaires en matire de rapport.
Pour obtenir de plus amples
renseignements, consultez la
Politique et les normes dentreprise
de Citi sur les transactions
personnelles et la Politique sur les
transactions des employs ladresse
http://policies.citigroup.net/.
Barrires linformation
Lorsque cela savre ncessaire, des procdures de barrires linformation , auxquelles le personnel et les
autres reprsentants de Citi doivent se soumettre, sont mises en place entre les diffrents secteurs de la socit.
Ces barrires linformation sont conues pour mettre linformation non publique potentiellement importante reue
par les employs travaillant dans le domaine des prts, de linvestissement bancaire ou des activits de nancement
(information prive) labri des employs impliqus dans la ngociation, offrant des conseils sur la ngociation de
titres boursiers sur la base dinformation publique ou impliqus dans des activits de gestions des investissements
(activits publiques). Ces barrires linformation constituent galement lune des mthodes utilises pour traiter les
conits dintrts rels et potentiels entre les diffrentes activits commerciales. Plusieurs barrires linformation
et procdures de tractations au sein des quipes ont t mises en place dans les tablissements exerant certaines
activits prives pour viter que les renseignements condentiels ne soient communiqus des personnes qui
ne sont pas autorises accder ceux-ci. Il est de votre responsabilit de connatre les directives en matire de
barrire linformation sappliquant votre entit commerciale et juridique et de vous y conformer.
28
29
Rgimes, programmes
et arrangements lis
la rmunration
Dans le cadre de son engagement respecter des pratiques rigoureuses en
matire de gestion du risque, Citi vise reconnatre les employs qui font
preuve dun jugement sens et qui grent proactivement le risque dans le
cadre de leurs tches quotidiennes. Le processus de gestion du rendement
de Citi considre donc lengagement des employs envers la mesure des
risques lors de ltablissement de la rmunration. Cette valuation
sapplique surtout aux employs de Citi soumis toute directive bancaire
rglementaire applicable. Pour obtenir de plus amples renseignements,
consultez la Philosophie de Citi en matire de rmunration ladresse
http://www.citigroup.com/citi/investor/data/comp_phil_policy.pdf.
Obligation de rapport
Sauf interdiction par les lois locales, vous devez aviser votre agent de
conformit et votre reprsentant des ressources humaines si vous tes
ou avez t lobjet dune arrestation, dune sommation de comparatre,
dune citation tmoin, dune mise en accusation, dune inculpation
ou dune condamnation pour infraction criminelle, y compris toute
participation un programme de djudiciarisation avant un procs
ou tout programme semblable.
Engagement rembourser
les frais de justice
Si vous pensez devoir payer des frais
davocat pour vous dfendre dans le
cadre dune action civile ou pnale,
de poursuites ou dune procdure
dcoulant de votre fonction de
cadre, dadministrateur ou demploy
de Citi, vous pouvez demander
Citi de mandater un conseiller
juridique pour vous reprsenter. Si
la direction dtermine, sur la base
de documents constitutifs et des
lois en vigueur, que vous avez droit
une reprsentation et que, pour
une raison quelconque, lavocat
dsign par Citi nest pas en mesure
de vous reprsenter (en cas de
conit dintrts par exemple), Citi
dfrayera les honoraires et les frais
de lavocat que vous aurez engag
pour vous reprsenter. En effectuant
cette demande, vous acceptez de
rembourser Citi pour toutes ces
dpenses sil savre nalement
que vous navez pas droit une
telle indemnisation. Le conseil
dadministration ou lentit de Citi
qui a avanc les frais statuera sur
vos droits cette indemnisation.
Notre rputation dexcellence est un avantage concurrentiel majeur et nous ne devons jamais
agir dune manire qui risquerait dentacher cette rputation. Vous devez faire preuve de
discernement quant aux activits, intrts et relations susceptibles de nuire ou mme semblant
pouvoir nuire votre capacit dagir dans le meilleur intrt de Citi et de ses clients. Les
rubriques ci-dessous dcrivent certains domaines dans lesquels peuvent survenir des conits
dintrts rels ou perus. Parce quil est impossible de dcrire tous les conits potentiels,
Citi compte ncessairement sur votre engagement exercer un jugement sens, demander
conseil lorsque cela est ncessaire, divulguer les activits comme lexige la politique et
adhrer aux normes thiques les plus strictes. Certaines units commerciales et juridiques
disposent de directives prcises concernant les conits dintrts. De plus, des rgles
supplmentaires sappliquent certains administrateurs et cadres suprieurs. Il est de votre
responsabilit de connatre les directives vous concernant et de vous y conformer. Pour toutes
questions, veuillez consulter la politique propre votre entit commerciale et juridique ou
votre agent de conformit pour obtenir des conseils.
dintrts
Conits
Si vous avez des questions sur le caractre
opportun doffrir ou daccepter un cadeau, une
invitation, une participation un tirage ou un autre
prix, consultez votre suprieur et/ou votre agent
de conformit avant de participer ou daccepter.
Cadeaux et divertissements
Recevoir des cadeaux et divertissements
En gnral, vous ne pouvez accepter ni cadeaux ni quoi
que ce soit de valeur (y compris des divertissements) de
la part de clients, fournisseurs ou distributeurs actuels
ou potentiels de Citi. Vous ne devez jamais accepter de
cadeau dans des circonstances qui pourraient suggrer
autrui que votre jugement professionnel pourrait
tre compromis. De mme, vous et les membres de
votre famille proche ne devez jamais accepter de
cadeaux, de services, de prts ou de traitements de
faveur de quiconque, quils soient clients, fournisseurs,
distributeurs ou autres, en contrepartie dune relation
commerciale passe, prsente ou future avec Citi.
Les cadeaux en liquide ou leur quivalent (par exemple,
les cartes-cadeaux ou les bons dachat) ne doivent en
aucun cas tre accepts. Les cadeaux en nature peuvent
tre accepts sils sont autoriss par les lois en vigueur
ds lors (1) quils sont dune valeur symbolique (cest
dire infrieure ou gale 100 USD), (2) quil sagit de
repas et de divertissements dusage et raisonnables
auxquels le fournisseur assiste tels que des repas
daffaires ou des vnements sportifs occasionnels ou (3)
quil sagit de cadeaux appropris, dusage et raisonnables
offerts eu gard aux membres de votre famille ou de vos
connaissances personnelles nayant clairement aucune
intention dexercer une inuence sur les activits de Citi.
Les fournisseurs, distributeurs ou les clients
commanditent occasionnellement des vnements dans
lesquels des billets de tirage ou des prix sont remis aux
participants. Les critres de slection des gagnants et
la valeur de ces prix peuvent varier considrablement et
peuvent apparatre comme une irrgularit. Consultez
les exigences de votre entit commerciale et juridique
et rgionale en ce qui concerne ces vnements et
conformez-vous toute restriction applicable.
Dans certaines situations, il peut tre appropri
daccepter un cadeau et de lexposer chez Citi, den
faire don une uvre de charit au nom de Citi ou
deffectuer un don en argent dun montant gal
la valeur marchande raisonnable du cadeau. La
rception de tels cadeaux doit tre divulgue et signale.
Consultez votre agent de conformit et les exigences
propres votre entit commerciale et juridique pour
obtenir des conseils.
Certaines entits commerciales, rgionales et
juridiques de Citi ont des procdures qui peuvent tre
plus contraignantes ou exiger dautres rapports ou
approbations. Il est de votre responsabilit de vous
conformer aux procdures qui vous concernent. Vous
devez signaler les cadeaux reus conformment aux
procdures de votre entreprise, entit juridique et rgion
en la matire. Si vous occupez des fonctions de soutien
transsectoriel, ou ntes pas soumis des procdures
propres votre entit commerciale ou juridique, tous les
cadeaux, hormis les exceptions gurant aux points 1 3
ci-haut, doivent tre signals par crit votre directeur et
transmis en copie conforme globalcompliance@citi.com.
Si vous avez des questions sur le caractre opportun
de lacceptation dun cadeau, dune invitation, dune
participation un tirage ou dun lot, parlez-en votre
suprieur et votre agent de conformit avant de
participer ou daccepter.
Offrir des cadeaux et divertissements
Dans certaines situations, le fait doffrir des cadeaux ou
des divertissements peut, pour daucuns, constituer un
conit dintrts, et dans des cas extrmes, un acte de
corruption. Vous ne devez pas offrir de cadeaux ou de
divertissements si ce geste peut tre peru comme un
remerciement pour lobtention dun contrat ou dune
faveur dun gouvernement ou dune entreprise. Des
cadeaux et des divertissements appropris peuvent tre
offerts des clients par des personnes autorises le
faire, sous rserve des procdures applicables votre
entreprise, entit juridique ou rgion.
Certaines entits commerciales, juridiques et
rgionales de Citi ont des exigences qui peuvent
tre plus contraignantes ou exiger dautres rapports
ou approbations.
La loi et les politiques de Citi restreignent grandement la
possibilit doffrir des cadeaux et divertissements des
reprsentants de gouvernements. Nombre de pays, tats
et autorits locales, y compris les tats-Unis, disposent
dune lgislation limitant les cadeaux et divertissements
(par exemple, les repas, les divertissements, les
transports, lhbergement et autres lments de
valeur) pouvant tre offerts aux reprsentants de
gouvernements. Plusieurs entits gouvernementales
disposent galement de rgles interdisant lacceptation
de cadeaux et de divertissements. De plus, il est possible
que lon vous demande de signaler, au pralable, toute
participation de reprsentants de gouvernements
des vnements de Citi. Il est de votre responsabilit
de vous familiariser avec les limitations portant sur les
cadeaux et les divertissements qui vous concernent, et
de vous conformer aux exigences de pr-approbation et
de rapport.
Pour obtenir de plus amples renseignements, consultez
la Politique en matire de cadeaux et divertissements,
la Politique de Citi en matire de gestion des dpenses,
la Politique en matire de lobbying juridique et de
contributions politiques impliquant des reprsentants
de gouvernements trangers, la Politique rgissant les
activits impliquant des agents publics amricains et
la Politique anti-corruption, se trouvant ladresse
http://policies.citigroup.net/.
31
Activits et contributions politiques
En tant que citoyen, il se peut que
vous vous intressiez au processus
politique et que vous ayez un intrt
tisser des liens avec des agents
publics ou exercer une inuence
sur ces derniers. Cependant,
votre participation un processus
politique au niveau international,
national, fdral, dun tat ou de
votre ville ou localit peut avoir des
implications sur le plan juridique
et induire des responsabilits pour
Citi. Selon lautorit, cela peut
tre le cas mme si vous agissez
titre personnel et non en tant que
reprsentant de Citi.
Il existe un ensemble de lois
rglementant les activits politiques
de Citi, y compris ses employs et
autres reprsentants. Toute activit
politique non autorise exerce par
vous peut aboutir une violation de
la loi et donner lieu des sanctions
civiles ou pnales, une interdiction
dexercer vos activits, et prsenter
un risque pour la rputation de Citi.
Lactivit politique comprend :
1) le fait dapporter des contributions
politiques dentreprise, de solliciter
des contributions politiques, dutiliser
les fonds ou les ressources de
Citi (comme les installations ou le
personnel) ou de rendre des services
titre bnvole pendant les heures
de travail au nom dun candidat une
position ofcielle ou une position
au sein du comit dun parti politique
ou dune commission politique;
2) le lobbying ou la participation
dans toute approche dagents
publics, directement ou par
lintermdiaire de tiers, y compris les
tentatives dexercer une inuence
sur la lgislation et, selon lautorit,
peut galement inclure les tentatives
dexercer une inuence sur les
instances rglementaires ou sur les
contrats du gouvernement; ou
3) la recherche, lacceptation ou
loccupation de tout poste politique
au sein dun gouvernement, y
compris au sein dun conseil, dune
commission ou de toute autre
organisation semblable.
An dviter toute violation de
la loi par Citi, et pour fournir
les divulgations rglementaires
pertinentes Citi et ses employs,
les activits politiques dcrites
ci-dessus doivent recevoir
lapprobation pralable du prsident
directeur gnral de votre pays (ou
de son (sa) dlgu(e), du Bureau
des affaires gouvernementales
internationales (Global Governement
Affairs Ofce, GGA) de Citi si votre
secteur dactivit nest par ailleurs
pas soumis une politique plus
restrictive. Puisque les contributions
politiques personnelles en faveur
de candidats occupant ou postulant
pour un poste gouvernemental
peuvent galement faire lobjet
dune autorisation pralable
dans certaines juridictions, il est
prfrable de consulter la politique
propre votre entit commerciale
et juridique, le GGA ou votre agent
de conformit pour obtenir des
conseils.
Le GGA reprsente toutes les
entreprises de Citi sur la question
des lois relatives lexercice
dune inuence ou des instances
rglementaires. Un employ ne
faisant pas partie du GGA ne doit en
aucune circonstance se prsenter
comme un charg des relations avec
le gouvernement ou inclure une telle
mention dans son en-tte de lettre
de Citi ou sur sa carte de visite.
Pour obtenir de plus amples
renseignements, veuillez
consulter le site Web des Affaires
gouvernementales internationales
ladresse www.citigroup.net/govrel, la
Politique sur les activits impliquant
les agents publics amricains et la
Politique en matire de lobbying
juridique et de contributions
politiques impliquant des
reprsentants de gouvernements
trangers ladresse http://policies.
citigroup.net/.
Contributions des uvres caritatives
Citi est consciente de ses responsabilits sociales et joue
un rle important de par le soutien quelle apporte aux
collectivits dans lesquelles elle exerce ses activits.
Les contributions des uvres de charit accordes
par Citi doivent appuyer les objectifs philanthropiques
de la socit et tre offertes des organismes caritatifs
divers. An de prvenir toute transaction avec certaines
organisations caritatives inappropries (par exemple,
celles qui nancent des activits terroristes, participent
au blanchiment de capitaux ou sont impliques dans des
fraudes ou dautres activits criminelles), vous devez
suivre les procdures de contrle pralables de Citi
concernant la lutte contre le blanchiment de capitaux
(AML), les subventions et les dons accords des
organismes caritatifs nonces dans la Politique et
les normes de Citi sur les dons de charit ladresse
http://policies.citigroup.net/.
Les dons de charit accords par Citi ou sollicits par
un employ, un client, un fournisseur, un reprsentant
gouvernemental ou tout autre partenaire commercial ne
doivent constituer ni une condition quant une dcision
commerciale ni un moyen dinuencer une telle dcision
(aucune contrepartie) et ne doivent pas tre effectus
pour le bnce personnel dun particulier.
Le milieu de travail de Citi doit tre exempt de toute
inuence extrieure. Les personnes effectuant des
donations auprs dorganisations caritatives doivent le
faire de manire condentielle et purement volontaire,
sans que cela ait un quelconque impact sur des dcisions
concernant un emploi ou une compensation, ainsi
que dans le respect de toutes les directives contre les
tentatives de corruption.
Les personnes charges dapprouver ces dons doivent
examiner de telles requtes de manire sassurer
quelles nengendrent pas un semblant de conit
dintrts ou dirrgularit et quelles se conforment aux
exigences de pr-approbation contenues dans la directive.
Pour obtenir de plus amples renseignements, consultez
la Politique et les normes de Citi sur les dons de charit
ladresse http://policies.citigroup.net/.
32
Activits hors de lentreprise
Lorsquun employ de Citi occupe la fonction
dadministrateur auprs dune socit non aflie
but lucratif cote en bourse inscrite dans tout pays ou
juridiction (un poste dadministrateur externe ), cette
personne doit, en tant quadministrateur, faire face un
risque li la responsabilit ainsi qu un risque quon
lui demande de consacrer normment de temps au
traitement des affaires de la socit, et ce, au dtriment
de ses propres responsabilits au sein de Citi. Pour
ces raisons entre autres, Citi dissuade fortement les
employs temps plein de rechercher ou daccepter des
postes dadministrateur externe dans des socits but
lucratif cotes en bourse.
Tous les employs de Citi doivent divulguer et obtenir
les approbations ncessaires avant de participer aux
activits suivantes :
1) occuper un poste dadministrateur ou de membre de
comit de socits but lucratif cotes en bourse;
2) occuper un poste dadministrateur ou de membre de
comit de socits prives but lucratif;
3) occuper un poste dadministrateur ou de
membre de comit pour des organismes sans
but lucratif qui occasionne un conit dintrts
perus ou implique le fait de siger un comit de
vrication, de nances ou dinvestissement.
4) tre candidat une position ofcielle, accepter
un rendez-vous avec une entit gouvernementale
ou toute autre relation avec une entit
gouvernementale ou quasi-gouvernementale;
5) exercer toute autre activit professionnelle
lextrieur de Citi, y compris une activit sans but
lucratif, si un conit dintrts rel ou peru existe
ou peut survenir.
Vous tes galement dans lobligation de respecter
toutes les lois, tous les rglements et toutes les
directives applicables de votre entit commerciale
et juridique. Il est de votre responsabilit de
dceler et de soulever de telles activits et
didentier les relations susceptibles doccasionner
un conit dintrts potentiel, puis dvaluer avec
votre directeur et votre agent de conformit les
possibles conits pouvant en rsulter.
Pour obtenir de plus amples renseignements,
consultez la Directive de Citi sur les postes
dadministrateur externe et les intrts
commerciaux ladresse
http://policies.citigroup.net/.
Emploi de membres de la famille
Lemploi de membres de la famille immdiate ou dautres parents des employs de Citi, temps plein partiel ou
temporaire, peut crer des conits dintrts perus ou rels. En consquence, les politiques de Citi peuvent
restreindre lembauche de certains membres de la famille immdiate et de parents.
Lemploi de personnes apparentes au reprsentant dun gouvernement peut tre soumis des restrictions
supplmentaires.
Pour obtenir de plus amples renseignements, consultez la Politique mondiale de Citi sur lemploi de membres de la
famille et la politique anti-corruption ladresse http://policies.citigroup.net/.
Q : Puis-je lancer ma propre
entreprise (ou joindre une
entreprise existante) tout en
tant employ chez Citi?
R : Peut-tre. En tant quemploys de Citi,
vous devez faire preuve de discernement
quant aux activits, intrts et relations
susceptibles de nuire ou mme semblant
pouvoir nuire votre capacit dagir dans
le meilleur intrt de Citi et de ses clients.
De nombreuses activits sont soumises
divers niveaux dexamen pralable, selon
diffrents facteurs, dont la nature de
lactivit, lentreprise o vous travaillez
et vos responsabilits professionnelles.
Par consquent, vous devez dabord
consulter votre directeur et votre agent
de la conformit an de dterminer les
autorisations ncessaires.
33
Transactions
entre
personnes
apparentes
Vous devez aviser votre directeur
de toute relation daffaires ou de
toute proposition de transaction
commerciale que Citi peut avoir avec
une entreprise dans laquelle vous ou
une personne qui vous est apparente
avez un intrt direct ou indirect, dont
vous ou une personne qui vous est
apparente pouvez tirer un bnce,
ou dans laquelle une personne qui
vous est apparente est employe si
une telle relation ou transaction peut
donner lieu un semblant de conit
dintrts (par exemple, si vous ou un
membre de votre famille possdez
ou contrlez un bien dune valeur
signicative achet ou lou par Citi).
Cette exigence ne sapplique
gnralement pas si lintrt ne
rsulte que de la dtention de moins
de 1 % des titres de participation cots
en bourse de lentreprise en question.
Elle ne concerne pas non plus une
relation commerciale consistant
exclusivement en la fourniture dun
service ou dun produit de Citi, tel
quun dpt, un prt, un compte de
courtage ou une carte de crdit, qui
est habituellement offert dautres
parties dans les mmes termes.
Dautres rgles concernant les pr-
approbations peuvent sappliquer
certains directeurs et cadres
suprieurs. Pour obtenir de plus amples
renseignements, consultez la Politique
de Citi sur les Transactions entre
personnes apparentes ladresse
http://policies.citigroup.net/.
Transactions personnelles
Citi encourage les membres du personnel et leurs familles utiliser les services de Citi pour leurs besoins nanciers
personnels. Ces services doivent toutefois tre offerts selon des modalits identiques toute personne se trouvant
dans une situation analogue. Tout arrangement commercial particulier entre Citi et des membres de son personnel
doit pralablement tre approuv par votre directeur administratif principal et votre agent de conformit. De la
mme faon, vous ne devez faire lobjet daucun traitement de faveur de la part des fournisseurs, des distributeurs ou
des clients sans laccord pralable de votre directeur administratif principal et de votre agent de conformit, moins
que ce traitement de faveur ne soit accord dans des termes identiques toute personne se trouvant dans une
situation analogue. Certains cadres sont sujets des exigences et limites de divulgation relatives aux relations de
prt avec Citi. Pour obtenir de plus amples renseignements, veuillez consulter la Politique sur le crdit des initis
ladresse http://policies.citigroup.net/.
Occasions
favorables pour
lentreprise
Vous avez une obligation lgard
de Citi, qui consiste mettre de
lavant ses intrts lgitimes lorsque
loccasion de le faire se prsente.
Vous ne pouvez vous approprier
une occasion potentiellement
intressante pour lentreprise que
vous auriez dcouverte dans le
cadre de votre emploi ou de votre
reprsentation auprs de Citi ou par
le biais de biens, dinformation ou de
fonctions de lentreprise.
34
Q : Qui puis-je contacter si une
situation me semble contraire
lthique, discriminatoire ou
inapproprie?
R : Citi interdit les mesures de reprsailles lencontre
de toute personne ayant voqu des proccupations
de bonne foi. Si vous avez de bonnes raisons de
souponner, ou avez connaissance dune possible
violation dune loi, dune rglementation, dune norme
thique ou dune politique de Citi, ou si vous avez des
questions concernant la meilleure conduite adopter
dans une situation particulire, Citi vous encourage
vivement communiquer avec une des personnes-
ressources mentionnes dans ce code ou, si vous
ne souhaitez pas parler de vos proccupations avec
les personnes numres, contacter le Bureau de
lthique.
Chez Citi, nous aspirons tablir les normes les plus rigoureuses en
matire dthique professionnelle, dans le but de conserver jour aprs
jour la conance de nos clients. Grce aux dcisions et aux actions
que nous prenons, nous dmontrons notre engagement respecter
ce code de conduite et offrir une plus-value nos clients, nos
employs, nos intervenants et nos collectivits. Ce code dcrit les
principales politiques que vous devez suivre. titre de membre de la
collectivit Citi, vous vous devez de mettre ce code en pratique.
En plus de ce code, vous pouvez consulter des renseignements
supplmentaires sur les politiques qui vous concernent plus
particulirement sur le rpertoire des Politiques de Citi ladresse
http://policies.citigroup.net/; ou en consultant votre directeur ou
un autre membre de la direction, votre responsable des ressources
humaines ou reprsentant des relations de travail, votre conseiller
juridique interne, votre agent de la conformit, le Bureau dthique de
Citi, votre site Web dentreprise ou lune des ressources gurant dans
ce code.
Conclusion
Adresses et numros
de tlphone utiles
Pratiques commerciales
601 Lexington Avenue, 19th Floor
New York, NY 10022
212-793-7601
Service denqute et de scurit
de Citi (CSIS)
399 Park Avenue, 3rd Floor
New York, NY 10043
212-793-9503
Secrtaire gnral
601 Lexington Avenue, 19th Floor
New York, NY 10022
212-793-7396
Viabilit de lentreprise
388 Greenwich Street, 32nd Floor
New York, NY 10013
212-816-6464
Gestion des risques sociaux et
environnementaux (ESRM)
388 Greenwich Street, 23rd Floor
New York, NY 10013
212-816-4956
Conseiller juridique en chef
399 Park Avenue, 2nd Floor
New York, NY 10043
212-793-1300
Blanchiment de capitaux
1 Court Square, 8th Floor
Long Island City, NY 11101
718-248-3592
Global Compliance
399 Park Avenue, 2nd Floor
New York, NY 10043
212-793-1610
Bureau des affaires
gouvernementales internationales
(GGA)
1101 Pennsylvania Ave. NW,
Suite 1000
Washington, DC 20004
202-879-6862
Affaires publiques mondiales
399 Park Avenue, 3rd Floor
New York, NY 10043
212-793-0710
Audit interne (AI)
399 Park Avenue, 2nd Floor
New York, NY 10043
212-793-2641
Relations avec les investisseurs
399 Park Avenue, 2nd Floor
New York, NY 10043
212-559-2718
36
Service dassistance
sur les questions
thiques de Citi
Appels provenant des tats-Unis
866 ETHIC 99 (866-384-4299)
Appels provenant de lextrieur des tats-Unis
Dial Country Access Code and 866-384-4299
Or call 212-559-5842 (direct or collect)
Courrier lectronique :
ethicsconcern@citi.com
Signalement via le site Web :
http://www.citigroup.com/citi/investor/ethics_hotline.html
Courrier : Citi Ethics Ofce
One Court Square
Long Island City, NY 11101
U.S.A.
Tlcopieur : 212-793-1347
Disponible 24 heures sur 24, sept jours sur 7.
Toutes les communications sont condentielles dans la mesure
du possible. Pour obtenir la liste complte des codes daccs
par pays ncessaires pour joindre le service dassistance sur
les questions dthique de Citi, veuillez consulter le site Web
du service dassistance sur les questions dthique ladresse
http://www.citigroup.net/ethicshotline/
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