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Dure : 3 heures
AVANT DE COMMENCER :
Il existe une cinquantaine de fonctions financires. Nous en tudierons 7 qui
concernent les emprunts ou les placements et 2 qui permettent de comparer la
rentabilit de plusieurs investissements.
- Pour toutes les fonctions
Toute somme ngative signifie qu'elle est dcaisse.
Toute somme positive signifie qu'elle est encaisse.
- Dans le cas d'un emprunt :
Le montant de l'amortissement du principal + montant de l'intrt = montant du
remboursement
(INTPER+PRINCPER = VPM)
Le montant des intrts est toujours dgressif,
Le montant des amortissements est toujours progressif
Le montant des remboursements est constant.
Le montant des intrts est calcul par Excel :
- dans le cas d'un emprunt sur le montant qui reste devoir.
- dans le cas d'une pargne sur le montant qui a dj t vers.
Les arguments utiliss dans les fonctions tudies sont les suivants :
Taux : Taux d'intrt par priode.
Priode : Valeur comprise entre 1 et NPM.
NPM : Dure totale de l'investissement ou de l'emprunt.
VA : Valeur actuelle de l'investissement ou de l'emprunt, est souvent gale 0
pour un investissement (on se place au dbut), est gale la totalit de l'emprunt (on
se place au dbut), mais peut-tre diffrente de ces 2 valeurs si on se place un
instant T de l'investissement ou de l'emprunt et que l'on veut faire le point.
VC : Valeur cible de l'investissement ou de l'emprunt. Elle est gnralement
gale 0 dans un emprunt, mais peut valoir autre chose si on ne dsire rembourser
qu'une partie de l'emprunt.
Par dfaut = 0.
Type : vaut 1 ou 0 suivant que les paiements se font en dbut ou en fin de
priode. Par dfaut = 0.
VPM : Valeur des remboursements ou des versements constants.
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Exemple : Calculer le taux d'intrt annuel d'un emprunt de 300 sur 2 ans pour
lequel les remboursements mensuels sont de 13,84 .
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EXERCICE 2
Vous empruntez 5 000 un taux annuel de 4,5%.
Votre capacit de remboursement est de 300 par mois.
Les remboursements sont effectus en dbut de mois.
1/ Combien de mois faudra-t-il payer ?
2/ Quel sera le montant des intrts le 2eme mois ?
3/ Quel sera le montant des intrts le dernier mois ?
EXERCICE 3
Vous empruntez 5 000 un taux annuel de 4,5%
Vous devrez rembourser pendant 60 mois et les remboursements seffectueront en
dbut de mois
Quelle sera la valeur des remboursements ncessaires ?
EXERCICE 4
Vous devez prparer pour un client un tableau (modle ci-dessous) faisant
apparatre le montant des mensualits pour un emprunt sur un capital variable, sur
une dure variable mais un taux annuel constant de 5,25%. Ecrire une seule
formule et la recopier ensuite.
Dure de lemprunt en annes
Capital
emprunt
5 000
20 000
50 000
80 000
100 000
150 000
200 000
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EXERCICE 5
Vous conomisez 10 par mois et dcidez de placer tous les trimestres largent ainsi
conomis sur un compte rmunr 8% par an.
Quelle somme rcuprerez-vous au bout de 10 ans ?
EXERCICE 6
Combien dintrts vous rapporteront 2000 placs pendant 10 ans sur un compte
rmunr 8% lan ?
Les intrts sont capitaliss 2 fois par an.
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Date
Capital restant d
Intrts
Amortissements
Annuits
2008
2009
2010
2011
2012
2013
2014
2015
10
2016
11
2017
12
2018
13
2019
14
2020
15
2021
16
2022
17
2023
18
2024
19
2025
20
2026
100 000,00
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22 Totaux
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Machines
Investissement initial
Cash Flow 1
Cash Flow 2
Cash Flow 3
Cash Flow 4
Cash Flow 5
B
X
30 000
15 500
18 000
20 500
23 000
25 500
C
Y
45 000
24 500
28 500
32 500
36 500
40 500
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TD 2 : EXCEL ET LE MARKETING
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Ventes
3100
4500
4400
5400
7500
8100
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TD 2 : EXCEL ET LE MARKETING
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b/ La fonction TENDANCE
Elle donne directement les valeurs y sans passer par l'quation y = ax + b
Exercice : Mme exemple que le prcdent mais on aimerait connatre les ventes
des 6 derniers mois de l'anne
Mois
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
Ventes
3100
4500
4400
5400
7500
8100
Mthode :
slectionner toutes les cellules devant recevoir le rsultat (les ventes
correspondant aux mois 7 12)
cliquer fx dans la barre de formule
choisir dans la liste droulante de la rubrique catgorie : Statistiques
choisir dans la liste des fonctions : Tendance
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TD 2 : EXCEL ET LE MARKETING
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remplir les arguments y_connus (les ventes des mois 1 6), x_connus
(les mois 1 6), x_nouveaux (les mois 7 12)
en maintenant les touches CTRL et SHIFT enfonces, cliquer sur OK
Jours
1
2
3
4
Nb
bactries
2
15
170
1500
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TD 2 : EXCEL ET LE MARKETING
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Si les points du nuage semblent aligns il sagit dune droite de rgression linaire
simple, si les points suivent une courbe il sagit dune courbe de rgression
exponentielle simple.
D / Coefficient de corrlation
Il sobtient avec la fonction COEFFICIENT.CORRELATION.
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TD 2 : EXCEL ET LE MARKETING
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Remplir largument matrice 1 avec les valeurs dune srie et largument matrice 2
avec les valeurs de lautre srie.
Il permet de dterminer la relation entre 2 sries de valeurs.
Il varie entre -1 et 1.
Plus il se rapproche de ces valeurs extrmes et plus il y a corrlation entre ces 2
variables.
Dans le cas contraire, les variables sont pratiquement indpendantes lune de lautre
(coefficient proche de 0).
Remarque : le coefficient de corrlation est gal la racine carre du coefficient de
dtermination.
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Nombre de
Age de
Cot de l'immeuble
bureaux
l'immeuble
2
20
1 420 000
2
12
1 440 000
3
43
1 500 000
2
53
1 390 000
2
99
1 260 000
3
23
1 630 000
4
55
1 690 000
Nombre de
bureaux
3
4
2
2
Age de
l'immeuble
33
23
34
22
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Informatique-rvisionsVoir%classeur%rvision1%
VPM%=%Intper%+%Princper%
Ne#pas#oublier#de#bloquer#le#taux#et#le#diviser#par#la#dure#du#prt#
#
#
Intrt'=#intper#
Amortissement#=#princper#
Mensualit#=#VPM##
Capital'restant'd#=#valeur#emprunte##amortissement#
SIERREUR#sert##ce#que#Excel#affiche#un#zro#si#jamais#lon#change#la#dure#par#exemple#les#derniers#
mois#afficherons#0#et#non##NOM#!##
L#on#a#mis#un#an#(donc#seulement#12#mois#et#non#plus#60)
Voir%classeur%rvision2%
Valeur''terme'(valeur'cible)#=#VC#
#Ici#on#divise#le#taux#par#le#nombre#de#fois#quon#
va#payer#par#an#(donc#2#fois#car#cest#par#
semestre)#
Puis#on#nous#demande#combien#de#fois#on#va#
payer#donc#10#fois#5*2#(ici#5=B3)#et#ensuite#lon#
na#pas#de#VC#parce#quon#la#achet#
VA#cest#le#prix#du#bon#
Et#on#paye##en#dbut#de#priode#donc#1#
#
#
#
#
#
Gain#=#Valeur##terme#Z#montant#de#ce#que#lon#a#vers#pendant#10#ans##les#350#quon#avait#plac#
au#dpart#
#
#
#
#
#
#
#
#
Voir%rvision3%
R=coefficient#de#dtermination#
/%!%\%sera%au%partiel#
FONCTION%ARRONDI#=#arrondi(nombre#que#lon#veut#arrondir#;#nombre#de#dcimale#quon#veut)
#
Le#calcul#des#paramtres#dune#quation#a,b#dans#lhypothse#dune#exponentielle#cest#la#fonction#
LOGREG#
Pour#faire#les#deux#en#mme#temps#on#les#prend#on#entre#la#formule#et#on#fait#shift#contrle#entre#
Plus#a#sapproche#de#1#plus#il#y#a#corrlation#entre#les#points#x#et#y#
#
#
Calculer#les#points#futurs#dans#lhypothse#dune#rgression#exponentielle#=CROISSANCE#et#on#vrifie#
lquation#avec#b*a^x#
Si#jai#370g#de#CO2#ce#sera#en#quelle#anne#?#=LOG(y/b#;#en#base#a)#
Faire#le#graphique#(un#peu#chaud#mais#a#va#en#fait)#
Pour#faire#un#calcul#et#vrifier#que#cest#pareil#que#dans#le#graphique#=DROITERE#
Tableau-rcapitulatif-des-fonctions-et-des-formules-pour-cet-exercice%
F(X)=AX+B%
F(X)=BAX%
RECIPROQUE%
X=(yZb)/a#
X=loga#y/b#
PARAMETRE%A,%B%
Droitereg#()#
Logreg#()#
PREVISION%
Tendance#()#
Croissance#()#
#
! On'justifie'le'choix'linaire'ou'exponentielle'par'le'coefficient'de'dtermination'le'plus'lev'
sur'le'graphique.'