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RECUEIL D’INFORMATIONS ET FORMALISATION

DU DEVOIR DE CONSEIL INVESTISSEMENT
INFORMATIONS ET CONSEILS PREALABLES A LA CONCLUSION DU CONTRAT D’ASSURANCE
FOURNIS EN APPLICATION DU CODE DES ASSURANCES (Articles L521-1 à L522-7)
Article L 112-9 art 27v du code des assurances pour la vente et le démarchage à domicile.
 RECUEIL D’INFORMATIONS ET FORMALISATION
DU DEVOIR DE CONSEIL INVESTISSEMENT

INFORMATIONS ET CONSEILS PREALABLES A LA CONCLUSION DU CONTRAT D’ASSURANCE

FOURNIS EN APPLICATION DU CODE DES ASSURANCES (Articles L521-1 à L522-7)
Article L 112-9 art 27v du code des assurances pour la vente et le démarchage à domicile.

M YOUSUF MOHAMED
Votre conseiller :
123456123
Téléphone :
yousuf.md@okit.in
Mail :
test
Agissant en qualité de :

M Vetri YOUSUF
Étude réalisée pour :
1 ssdsf PARIS 75001
Demeurant au :

Vous nous avez contacté afin de souscrire un contrat d’assurance.

Nous vous remercions de préciser ci-après votre situation, vos exigences et vos besoins.
C’est en fonction de ces éléments d’information que nous vous proposerons d’adhére
à la formule du contrat d’assurance correspondant aux besoins et exigences
que vous nous décrivez.

Date: 03/01/2022 17:13:07

CABINET FR INVESTMENTS FR INVESTMENTSFR FR FRR FR FR FR F

Siège social :TEST ADRESE TEST AD REA DF ASDF ASDF ADSF ASDF ASDF ASDF ASDF ADSF ASDF ASDF ASDF ASDF TEST VILLE AFOR ADF
ASDFASDF 46500
- Enregistré à l'ORIAS sous le n° ORIAS ORI AROA AER WER ASERWER WER WERWER AERE - www.orias.fr -
le Cabinet FR INVESTMENTS FR INVESTMENTSFR FR FRR FR FR FR F applique les règles relatives à RGPD -Telephone : 123456123 Mail :
yashik@okit.in
 AVERTISSEMENT
Vous avez émis le souhait d’obtenir une réponse
d’un professionnel contrôlé exerçant une activité réglementée
Conformément aux principes de la loi du 6 janvier 1978 relative à l’informatique,
aux fichiers et aux libertés nous vous rappelons que la présente collecte d’information
ainsi que leur exploitation sont effectuées dans votre intérêt et ont pour finalité de
permettre au professionnel de fournir un conseil adapté à votre problématique.

La qualité de son travail dépendra étroitement de la véracité, de l’exactitude

et de l’exhaustivité de vos réponses à ce questionnaire.
Si vous ne communiquez pas les informations requises, votre conseiller ne pourra
pas poursuivre sa mission et devra s’abstenir de vous recommander les opérations,
instruments et services relevant de son activité . Il ne pourra vous fournir qu’une
prestation d’information ou de recherche, une mission relevant d’un autre métier
réglementé ou de la sphère non financière.

Vous reconnaissez avoir connaissance des tarifs de votre conseiller,

de ses méthodes de travail et avoir en votre possession sa fiche d’information légale
ou document d'entrée en relation.

Votre conseiller s’est engagé au respect de règles de bonne conduite incluant

le secret professionnel et la protection de vos données personnelles.

Les informations recueillies sur ce formulaire sont enregistrées

dans un fichier informatisé par M.ME YASHIK
responsable du traitement dans le cabinet.

Elles seront conservées pendant une durée minimum de 5 ans

et seront destinées à votre conseiller et ses partenaires
Conformément à la loi « informatique et libertés », vous pouvez exercer votre droit
d'accès, d’opposition et de portabilité des données vous concernant et les faire rectifier
en nous contactant par mail :yashik@okit.in

Vous pouvez également introduire une réclamation au sujet du traitement

de vos données auprès de la CNIL..

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 MISSION
CADRE DE LA MISSION :

Conformément à nos échanges, et aux informations collectées sur votre situation,nous

vous invitons à considérer la solution de l'assurance-vie pour l’investissement que vous
envisagez de réaliser. Afin de mieux cerner vos attentes et vos objectifs,nous allons
préciser ensemble les orientations à évaluer, ainsi que les contours de votre projet.

VOTRE PROJET :
Solution d'investissement envisagée
Type de versement :
Versement d'un capital Montant 50000 €
Versements périodiques Montant 50000 €

Si versements périodiques, précisez la périodicité Périodicité trimestrielle

Comment évaluez-vous un risque de retrait anticipé ?

Aucun besoin de cet argent Très faible

Faible Relativement important

Quel est l'objectif principal de cet investissement ?
Retraite Valorisation d’un capital

Revenus futurs Revenus immédiats

Transmission Etudes enfants

Achat futur Autre

Quel est l'objectif de performance de cet investissement ?
Sécurité absolue Conservation du pouvoir d’achat
A ucune baisse acceptée A cceptatio n de baisse entre -5% et -10%

Mélange de croissance et sécurité La croissance principalement

A cceptatio n de baisse entre - 10% et - 15% A cceptatio n de baisse entre -20% et -25%

La croissance maximale
A cceptatio n de baisse supérieure à -25%

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 MISSION
A titre indicatif, quel rendement annualisé espérez-vous atteindre pour cet
investissement ?
1.5% 3% 5%

7% 10% 15%

20%

A titre indicatif, quel serait le niveau de baisse avec lequel vous seriez mal à
l'aise ?
-10% -15% -20%

-25% -30% Non concerné(e)

Quelle enveloppe fiscale est envisagée ?
Les classiques
Assurance-vie Contrat de capitalisation
L’entreprise
Madelin Retraite Article 62

Article 82 Article 83

PER PEE

PERCO Article 39

Trésorerie d’entreprise
La retraite individuelle
PER PERP
Les valeurs mobilières
PEA Compte titre
Le Luxembourg
Assurance-vie Lux Contrat de capitalisation Lux

Produit pour investisseur avisé

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 INFORMATIONS
COMPRÉHENSION DE LA MISSION
L'ensemble des informations que vous nous communiquez,
vont nous permettre de procéder à l'analyse de votre situation,
à l’analyse de vos connaissances et expériences et enfin à la
prise en compte de vos objectifs afin d'adapter notre mission
de conseil à votre profil et à vos attentes.
Votre situation, vos objectifs, ainsi que votre connaissance des
solutions d’assurance envisagées sont établis sur la base des
informations communiquées par vos soins, figurant dans le
présent document. Toute modification des informations
figurant dans ce questionnaire pouvant affecter
significativement la nature ou l'orientation de notre mission
devra être portée à notre connaissance ; le « Questionnaire
client-Recueil d’information » étant modifié en conséquence.
NOTRE INTERVENTION ET MISSION
Vous assister dans l’analyse de votre situation. Vous conseiller
sur les solutions et produits sélectionnés. Établir une liste de
recommandation(s) et préconisation(s) relative à votre
situation. Étudier et présenter une sélection de contrat(s)
d’assurance en adéquation avec vos objectifs, vos besoins et
votre situation particulière. Rédiger un rapport d’adéquation
entre la ou les solution(s) présentée(s). Vous assister dans la
préparation des documents nécessaires à la souscription d’une
solution et s’assurer de la bonne fin de la souscription du
contrat. Assurer un suivi au minimum une fois par an pour
valider que la ou les solution(s) mise(s) en place sont toujours
en bonne adéquation avec votre situation personnelle.
NOTRE RÉMUNÉRATION
Concernant le budget relatif à cette mission et compte
tenudes problématiques évoquées lors de notre entretien,
nous estimons que cette mission pourra être rémunérée par
des commissions et/ou des rétrocessions de commissions
versées par les établissements promoteurs de produits liésaux
souscriptions que vous réaliserez par l’intermédiaire de notre
cabinet. Pour votre information, lorsque la prestation de
conseil est suivie d’une prestation d’intermédiation sur des
produits d’assurance, nous pourrons recevoir le cas échéant :
Frais uniques : frais de dépôt, de résiliation et coûts de
transfert, de structuration...
Frais récurrents : frais de gestion, de conseil, de garde,
deservice, financiers…
Coûts relatifs aux transactions : commissions de courtage…
Coûts marginaux et frais associés aux services auxiliaires :
coûts de recherche et commissions liées aux résultats.
Le détail de la rémunération du cabinet par commissions,
agissant en tant qu'intermédiaire, peut être obtenu par le client
en s'adressant à la société qui autorise la commercialisation
par le(s) conseiller(s) de ses produits. Le(s) conseiller(s)
s'engage(nt) à assister le client dans l'obtention de ces
informations.
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INFORMATIONS DUES AU CLIENT
Moyens d’information du client :
Rendez-vous
Comptes rendus de réunion
Téléphone
Lettre d’information du cabinet
Mail–Messagerie instantanée
Autre
DER (Document d’Entrée en Relation)
Le client reconnait avoir pris connaissance du document
intitulé « Document d’Entrée en Relation » présentant notre
société et qu’un exemplaire de cette dernière lui a été remis.
DISP OSITION S DIVER SES
Le conseiller doit disposer des informations patrimoniales et
financières relatives à son client afin de pouvoir mener à
bienses missions et ses obligations de devoir d’information et
de conseil. Vous certifiez la validité des informations que vous
nous avez transmises, sachant que toute erreur ou omission
de votre part peut conduire à des conclusions erronées sans
pour autant que notre responsabilité puisse être engagée.
Vous êtes invité(e) à signaler les éléments qui vous paraissent
présenter des incohérences. Le client reconnait alors avoirété
averti des conséquences d'un refus de fournir les informations
personnelles le concernant. Nous rappelons que le conseiller
est tenu au respect du secret professionnel.
GESTION DES CONFLITS D’INTÉRÊTS
Dans le cas où notre cabinet estimerait se trouver dans le
cadre d’un conflit d’intérêts, ce dernier s’engage à en informer
immédiatement le client.
A défaut d’un accord écrit de la part du client, notre cabinet
engagera une concertation avec ce dernier afin d’obtenir un
accord dont les conclusions écrites seront signées par les deux
parties.
A défaut de l’obtention d’un accord avec le client, qui
amènerait notre cabinet à estimer qu’il n’existe plus de conflit
d’intérêts, le cabinet s’engage à proposer une solution qui
permettrait de faire disparaître le conflit d’intérêts ou d’en faire
disparaître les effets. En dernier recours, notre cabinet
s’engage à refuser ou à abandonner la mission.
LUTTE CONTRE LE BLANCHIMENT DE
CAPITAUX
Conformément aux obligations relatives à la lutte contre le
blanchiment de capitaux, nous sommes tenus de procéder à
l'ensemble des contrôles et déclarations prévus par le Code
monétaire et financier. En conséquence, nous avons mis en
place des procédures internes relatives à la détection et à la
gestion de toute opération dont l'origine des fonds concernés
apparaît douteuse, qui pourront faire l'objet des déclarations
prévues par la loi auprès de l'autorité instituée àl'article L.562-4
du Code monétaire et financier.
 INFORMATIONS
Lutter contre la fraude à l’assurance : il est de notre intérêt que les
tentatives de fraude puissent être détectées afin d’éviter la prise en
charge de demandes injustifiées. Cela permet de maintenir des
cotisations adaptées aux risques et d’engager des poursuites, si
DÉLAI DE RENONCIATION nécessaire.

Dans le cadre de la législation de protection du consom- Participer à la lutte contre le blanchiment des capitaux et le
mateur, vous pouvez renoncer à la mission décrite ci-dessus financement du terrorisme : pour répondre aux obligationsprévues par
dans un délai de 14 jours, par lettre recommandée avec accusé le Code monétaire et financier, nous mettons enoeuvre une vigilance
de réception ou en inscrivant par écrit directement parle client pour lutter contre le blanchiment decapitaux, le financement du
la mention à la main : « Madame, Monsieur,…………………, je terrorisme et permettre l’application des sanctions financières. Pour
souhaite faire la levée du délai de 14 jours de réflexion et cela, nous pourrons être amenés à vous solliciter notamment pour
renonce de mon plein gré et accorde à mon conseiller de obtenir une copie de votre pièce d’identité.
procéder à la souscription sans délais d’attente ». Pour Vous certifiez l’exactitude des informations mentionnées, et vous nous
l’exécution des présentes et d’une manière générale pour mandatez afin de rechercher une solutionappropriée. Les informations
l’exécution de la mission confiée à notre cabinet il sera fait recueillies sur ce formulaire sontenregistrées dans un fichier
application de la réglementation française. informatisé par le Représentant légal de notre cabinet. Elles seront
En cas de non-règlement amiable ou par intervention de conservées pendant une durée minimale de 5 ans (cinq ans) après la fin
médiateur, tous les litiges portant sur la souscription, la de la relation d’affaires. Vos informations seront destinées au(x)
validité, l’interprétation ou l’exécution du présent contrat ou personnel(s) de ce cabinet en charge de votre accompa-gnement ou
de ses suites seront soumis aux juridictions compétentes. du suivi des solutions mises en place avec ce(s)dernier(s). Le cas
échéant vos informations peuvent être transmises au(x) partenaire(s)
de notre cabinet teneur(s) de vos solutions d’assurance.
INFORMATIONS SUR NOS
Conformément à la loi « informatique et libertés », vous pouvez exercer
QUESTIONNAIRES ET LE TRAITEMENT DE votre droit d'accès, d’opposition et de portabilité des données vous
VOS DONNÉES concernant et les faire rectifier en contactant notre cabinet :
Soit par mail à : y ashik@o kit.in
À différentes étapes de votre contrat, nous collectons des Soit par courrier : F R IN VESTMEN TS F R IN VESTMEN TSF R F R F R R
données vous concernant directement auprès de vous, le cas F R F R F R F TEST A DR ESE TEST A D R EA DF A SDF A SDF A DSF
échéant auprès de votre entreprise (si vous avez souscrit votre A SDF A SDF A SDF A SDF A DSF A SDF A SDF A SDF A SDF TEST
contrat par le biais de votre entreprise), des organismes VILLE A F OR A DF A SDF A SDF 46500
publics (exemple : Sécurité sociale, administration fiscale…). Ces
données font l’objet de traitements dont les finalités sontles Vous pouvez également introduire une réclamation au sujet du
suivantes : traitement de vos données auprès de la CNIL.
Établir un devis et gérer la souscription d’un contrat :
lorsd’une demande d’un devis ou d’une souscription, ACCEPTATION
vous devez renseigner un questionnaire comportant
des informations personnelles, nécessaires à l’étude de
votre dossier afin d’apprécier votre situation et de BON P OU R A C C EP TA TION DE LA MISSION - F A IT EN DEU X
calculer un tarif enconséquence. EXEMP LA IR ES
Procéder à la gestion et la bonne exécution de votre
contrat, comme établir un avenant, calculer et Signatures :
recouvrer vos cotisations, gérer vos sinistres, traiter vos LE C LIEN T
éventuelles réclamations.
Proposer des produits et services à la hauteur de vos
exigences : dans notre intérêt commun, nous mesurons
et améliorons continuellement la qualité de nos
services. Pourcela, vos courriers, e-mails et échanges
téléphoniques sont susceptibles d’être enregistrés et
analysés. Nous pourrons également être amenés à vous
contacter par téléphone pourdes enquêtes qualité. LE C ON SEILLER
Nous utilisons par ailleurs vos données à des fins
statistiques et actuarielles pour améliorer nos produits,
en construire de nouveaux et vous les proposer aux
tarifs les plus justes.
Aller plus loin ensemble : nous pouvons être amenés à vous
contacter par e-mail, téléphone ou courrier pour vous
proposer de nouvelles offres ou des avenants. Vous pouvez à
tout moment faire valoir vos choix et, le cas échéant, votre
opposition à la prospection selon les modalités décrites ci-
après. Si vous l’acceptez, vous pourrez également recevoir les
offres de nos partenaires par e-mail, téléphone ou courrier. Par
ailleurs, si vous souhaitez parrainer un proche, vos données et
celles de votre filleul pourraient être utilisées pour vous faire
éventuellement bénéficier d’avantages.

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