Business plan Excel 2023 ###

Saisissez toutes vos données dans les cellules bleues, le business plan apparaitra dans l'onglet suivant. Micro-entreprise
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réglementations fiscales et sociales.
Votre prénom et nom : © BpE documents
Intitulé de votre projet : Agence immobilière Nom de votre projet ou description de votre activité Toute autre version est une contrefaçon

Votre statut juridique : SASU (IS) Sélectionnez dans la liste déroulante (obligatoire) SASU (IS)
Votre numéro de téléphone :
Votre adresse e-mail :
Votre ville ou commune d'activité : Micro-entreprise
Entreprise individuelle au ré
Vente de marchandises ou de services ? Services Sélectionnez dans la liste déroulante (obligatoire) EURL (IS)

1) Vos besoins de démarrage : SARL (IS)

Listez toutes les dépenses ou investissements que vous devrez faire avant même de démarrer l’activité, en hors taxes (ou TTC si vous n'êtes pas soumis à la TVA) SAS (IS)
Montant SASU (IS)
Frais d’établissement 700.00 Ce sont les frais de création de l’entreprise (formalités)
Frais d’ouverture de compteurs Compteurs d'eau, électricité, gaz…
Logiciels, formations 2,000.00 Notamment les formations obligatoires (hygiène…)
Dépôt marque, brevet, modèle Frais de dépôt ou d’enregistrement
Droits d’entrée Par exemple pour intégrer un réseau de franchise
Achat fonds de commerce ou parts 90,000.00 Dans le cas d'une reprise
Droit au bail
Caution ou dépôt de garantie 1,800.00 Pour l'entrée dans le local commercial
Frais de dossier 400.00 Pour la signature de contrats de prêt
Frais de notaire ou d’avocat 700.00 Pour la signature des contrats et baux commerciaux
Enseigne et éléments de communication 2,500.00 Cartes de visite, brochures, logo, site internet, éléments graphiques
Achat immobilier Acquisition d'immeuble
Travaux et aménagements 5,500.00 Pour l'aménagement du local
Matériel 4,000.00 Matériel, outillage, machines, véhicules…
Matériel de bureau 1,500.00 Fournitures, ordinateur, imprimante
Stock de matières et produits Matières premières, produits finis ou semi-finis
Trésorerie de départ 12,000.00 Somme d’argent gardée en prévision du démarrage de l’activité pour financer le cycle d'exploitation
TOTAL 121,100.00

Durée d'amortissement des investissements : 5 (obligatoire ; durée de vie moyenne des acquisitions de départ, en années : par exemple 5 ans)

2) Le financement de vos besoins de démarrage :

Listez les sources d'argent qui vont vous permettre de financer les besoins de démarrage inscrits dans le tableau précédent.

Montant
Apport personnel ou familial 53,000.00
Apports en nature (en valeur) (saisir taux avec virgule) (saisir la durée en mois)
Prêt bancaire 68,100.00 3.00% 84 modifier l'intitulé ou supprimer si inutile !
modifier l'intitulé ou supprimer si inutile !
modifier l'intitulé ou supprimer si inutile !
modifier l'intitulé ou supprimer si inutile !
modifier l'intitulé ou supprimer si inutile !
modifier l'intitulé ou supprimer si inutile !
TOTAL 121,100.00

3) Vos charges fixes : 1069.34

Listez vos charges courantes récurrentes d'exploitation, en hors taxe (ou TTC si vous n'êtes pas soumis à la TVA).

Montant année 1 Montant année 2 Montant année 3

Assurances 800.00 850.00 900.00
Téléphone, internet 800.00 800.00 850.00
Autres abonnements 150.00 160.00 170.00
Carburant, transports 3,500.00 3,800.00 4,200.00
Frais de déplacement et hébergement 3,800.00 4,000.00 4,200.00
Eau, électricité, gaz 3,200.00 3,500.00 3,700.00
Mutuelle
Fournitures diverses 800.00 900.00 1,000.00
Entretien matériel et vêtements
Nettoyage des locaux 1,000.00 1,100.00 1,200.00
Budget publicité et communication 6,800.00 7,000.00 7,500.00
Loyer et charges locatives 23,000.00 24,000.00 25,000.00
Expert comptable, avocats 3,000.00 3,100.00 3,200.00
Frais bancaires et terminal carte bleue 600.00 650.00 700.00
Taxes, CFE 1,000.00 1,100.00 CFE = cotisation foncière des entreprises
Autres charges (inscrire libellé ci-dessous) :
Sacem 270.00 270.00 270.00
Redevance réseau de franchise 15,000.00 18,000.00 20,000.00

TOTAL 62,720.00 69,130.00 73,990.00

4) Votre chiffre d'affaires de la première année :

Prévoyez ici le chiffre d'affaires de votre activité, en distinguant bien la partie vente de marchandises de la partie services ( hors taxes). Le mois 1 concerne le premier mois d'activité (pas nécessairement janvier).

Nombre de jours Chiffre d'affaires Chiffre d'affaires Montant biens Autres sources de Chiffre d'affaires
Année 1 - Vente de produits travaillés moyen / jour mensuel Année 1 - Commissions et services vendus chiffre d'aff. mensuel
Mois 1 - Mois 1 220,000 500.00 11,500.00
Mois 2 - Mois 2 250,000 500.00 13,000.00
Mois 3 - Mois 3 300,000 500.00 15,500.00
Mois 4 - Mois 4 350,000 500.00 18,000.00
Mois 5 - Mois 5 400,000 500.00 20,500.00
Mois 6 - Mois 6 450,000 550.00 23,050.00
Mois 7 - Mois 7 500,000 500.00 25,500.00
Mois 8 - Mois 8 500.00 500.00
Mois 9 - Mois 9 500,000 550.00 25,550.00
Mois 10 - Mois 10 500,000 550.00 25,550.00
Mois 11 - Mois 11 500,000 550.00 25,550.00
Mois 12 - Mois 12 350,000 500.00 18,000.00
TOTAL - Taux moyen commission : 5.00% TOTAL 222,200.00

Pourcentage d'augmentation du chiffre d'affaire entre l'année 1 et l'année 2 : % d'augmentation du chiffre d'affaire entre l'année 1 et l'année 2 : 15%
Pourcentage d'augmentation du chiffre d'affaire entre l'année 2 et l'année 3 : % d'augmentation du chiffre d'affaire entre l'année 2 et l'année 3 : 15%

5) Vos charges variables :

Les charges variables sont liées au niveau d’activité ou à la production. Il s’agit des achats de marchandises
destinées à être revendues, des achats de matières destinées à être transformées, des commissions versées à des
agents commerciaux…

Quel est, en % du prix de vente, le coût d'achat de vos marchandises ? (concerne uniquement le chiffre d'affaires vente de marchandises)
 Par exemple, si vous achetez des produits en moyenne 5 € pour les revendre 10€, saisissez un pourcentage de 50%.
6) Votre besoin en fonds de roulement :

Durée moyenne des crédits accordés aux clients en jours 0 (temps moyen qu'un client mettra à vous payer)
Durée moyenne des dettes fournisseurs en jours 0 (temps moyen que vous mettrez pour payer vos fournisseurs)

7) Salaires employés et rémunération chef d'entreprise

Année 1 Année 2 Année 3

Salaires employés (net) 42,000.00 43,200.00 45,600.00 (saisir des chiffres annuels)
Rémunération nette dirigeant(s) 40,000.00 50,000.00 60,000.00 (saisir des chiffres annuels)

Le(s) dirigeant(s) bénéficient-ils de l'ACRE ? Oui Sélectionnez dans la liste de choix (obligatoire). L'ACRE est l'aide à la création d'entreprise donnant lieu à réduction des cotisations.

8) Contrôle de votre seuil de rentabilité (automatique) :

1ère année
D'après les éléments que vous avez indiqués, votre projet est : Rentable

9) Contrôle du niveau de votre trésorerie de départ (automatique) :

1ère année
D'après les éléments que vous avez indiqués, votre trésorerie de départ est : Adéquate

10) Visualisez et imprimez votre plan financier : voir onglet suivant !

 Création d'entreprise
www.business-plan-excel.fr

Etude financière
prévisionnelle sur 3 ans

Agence immobilière

SASU (IS)

10/16/2023

Ce modèle de plan financier est proposé par BpE documents (www.business-plan-excel.fr 1

 Investissements et financements

Projet : Agence immobilière

Porteur de projet :

Montant €
INVESTISSEMENTS
hors taxes

Immobilisations incorporelles 95,600.00

Frais d’établissement 700.00
Frais d’ouverture de compteurs
Logiciels, formations 2,000.00
Dépôt marque, brevet, modèle
Droits d’entrée
Achat fonds de commerce ou parts 90,000.00
Droit au bail
Caution ou dépôt de garantie 1,800.00
Frais de dossier 400.00
Frais de notaire ou d’avocat 700.00
Immobilisations corporelles 13,500.00
Enseigne et éléments de communication 2,500.00
Achat immobilier
Travaux et aménagements 5,500.00
Matériel 4,000.00
Matériel de bureau 1,500.00

Stock de matières et produits

Trésorerie de départ 12,000.00
TOTAL BESOINS 121,100.00

Montant €
FINANCEMENT DES INVESTISSEMENTS
hors taxes

Apport personnel 53,000.00

Apport personnel ou familial 53,000.00
Apports en nature (en valeur) -
Emprunt taux durée mois 68,100.00
Prêt bancaire 3.00% 84 68,100.00
-
-
-
-

TOTAL RESSOURCES 121,100.00

Ce modèle de plan financier est proposé par BpE documents (www.business-plan-excel.fr) 2

 Salaires et charges sociales

Projet : Agence immobilière

Porteur de projet :

Statut juridique : SASU (IS)

Bénéfice de l'Acre : Oui
Statut social du (des) dirigeant(s) : Assimilé-salarié

Année 1 Année 2 Année 3

Rémunération du (des) dirigeants 40,000.00 50,000.00 60,000.00

% augmentation 25% 20%
Charges sociales du (des) dirigeant(s) 13,200.00 35,000.00 42,000.00

Salaires des employés 42,000.00 43,200.00 45,600.00

% augmentation 3% 6%
Charges sociales employés 30,240.00 31,104.00 32,832.00

Détail des amortissements

Année 1 Année 2 Année 3

Amortissements incorporels 760.00 760.00 760.00

Frais d’établissement 140.00 140.00 140.00

Logiciels, formations 400.00 400.00 400.00
Droits d’entrée 0.00 0.00 0.00
Frais de dossier 80.00 80.00 80.00
Frais de notaire ou d’avocat 140.00 140.00 140.00

Amortissements corporels 2,700.00 2,700.00 2,700.00

Enseigne et éléments de communication 500.00 500.00 500.00

Achat immobilier 0.00 0.00 0.00
Travaux et aménagements 1,100.00 1,100.00 1,100.00
Matériel 800.00 800.00 800.00
Matériel de bureau 300.00 300.00 300.00

Total amortissements 3,460.00 3,460.00 3,460.00

Ce modèle de plan financier est proposé par BpE documents (www.business-plan-excel.fr) 3

 Compte de résultats prévisionnel sur 3 ans

Projet : Agence immobilière

Porteur de projet :
Année 1 Année 2 Année 3

Produits d'exploitation 222,200.00 255,530.00 293,859.50

Chiffre d'affaires HT vente de marchandises - - -
Chiffre d'affaires HT services 222,200.00 255,530.00 293,859.50
Charges d'exploitation - - -
Achats consommés - - -

Marge brute 222,200.00 255,530.00 293,859.50

Charges externes 62,120.00 67,480.00 72,190.00
Assurances 800.00 850.00 900.00
Téléphone, internet 800.00 800.00 850.00
Autres abonnements 150.00 160.00 170.00
Carburant, transports 3,500.00 3,800.00 4,200.00
Frais de déplacement et hébergement 3,800.00 4,000.00 4,200.00
Eau, électricité, gaz 3,200.00 3,500.00 3,700.00
Mutuelle - - -
Fournitures diverses 800.00 900.00 1,000.00
Entretien matériel et vêtements - - -
Nettoyage des locaux 1,000.00 1,100.00 1,200.00
Budget publicité et communication 6,800.00 7,000.00 7,500.00
Loyer et charges locatives 23,000.00 24,000.00 25,000.00
Expert comptable, avocats 3,000.00 3,100.00 3,200.00
Sacem 270.00 270.00 270.00
Redevance réseau de franchise 15,000.00 18,000.00 20,000.00
- - -

Valeur ajoutée 160,080.00 188,050.00 221,669.50

Impôts et taxes - 1,000.00 1,100.00
Salaires employés 42,000.00 43,200.00 45,600.00
Charges sociales employés 30,240.00 31,104.00 32,832.00
Prélèvement dirigeant(s) 40,000.00 50,000.00 60,000.00
Charges sociales dirigeant(s) (Acre) 13,200.00 35,000.00 42,000.00
Excédent brut d'exploitation 34,640.00 27,746.00 40,137.50
Frais bancaires, charges financières 1,669.34 1,719.34 1,769.34
Dotations aux amortissements 3,460.00 3,460.00 3,460.00
Résultat avant impôts 29,510.66 22,566.66 34,908.16
Impôt sur les sociétés 4,426.60 3,385.00 5,236.22

Résultat net comptable (résultat de l'exercice) 25,084.06 19,181.66 29,671.94

Ce modèle de plan financier est proposé par BpE documents (www.business-plan-excel.fr) 4

 Soldes intermédiaires de gestion

Projet : Agence immobilière

Porteur de projet :

Année 1 % Année 2 % Année 3 %

Chiffre d'affaires 222,200.00 100% 255,530.00 100% 293,859.50 100%

Ventes + production réelle 222,200.00 100% 255,530.00 100% 293,859.50 100%
Achats consommés - 0% - 0% - 0%
Marge globale 222,200.00 100% 255,530.00 100% 293,859.50 100%
Charges externes 62,120.00 28% 67,480.00 26% 72,190.00 25%
Valeur ajoutée 160,080.00 72% 188,050.00 74% 221,669.50 75%
Impôts et taxes - 0% 1,000.00 0% 1,100.00 0%
Charges de personnel 125,440.00 56% 159,304.00 62% 180,432.00 61%
Excédent brut d'exploitation 34,640.00 16% 27,746.00 11% 40,137.50 14%
Dotation aux amortissements 3,460.00 2% 3,460.00 1% 3,460.00 1%
Résultat d'exploitation 31,180.00 14% 24,286.00 10% 36,677.50 12%
Charges financières 1,669.34 1% 1,719.34 1% 1,769.34 1%
Résultat financier - 1,669.34 -1% - 1,719.34 -1% - 1,769.34 -1%
Résultat courant 29,510.66 13% 22,566.66 9% 34,908.16 12%
Résultat de l'exercice 25,084.06 11% 19,181.66 8% 29,671.94 10%
Capacité d'autofinancement 28,544.06 13% 22,641.66 9% 33,131.94 11%

Capacité d'autofinancement

Année 1 Année 2 Année 3

Résultat de l'exercice 25,084.06 19,181.66 29,671.94

+ Dotation aux amortissements 3,460.00 3,460.00 3,460.00
Capacité d'autofinancement 28,544.06 22,641.66 33,131.94
- Remboursement des emprunts 9,728.57 9,728.57 9,728.57
Autofinancement net 18,815.49 12,913.09 23,403.37

Ce modèle de plan financier est proposé par BpE documents (www.business-plan-excel.fr) 5

 Seuil de rentabilité économique

Projet : Agence immobilière

Porteur de projet :

Année 1 Année 2 Année 3

Ventes + Production réelle 222,200.00 255,530.00 293,859.50

Achats consommés - - -
Total des coûts variables - - -
Marge sur coûts variables 222,200.00 255,530.00 293,859.50
Taux de marge sur coûts variables 100% 100% 100%
Coûts fixes 192,689.34 232,963.34 258,951.34
Total des charges 192,689.34 232,963.34 258,951.34
Résultat courant avant impôts 29,510.66 22,566.66 34,908.16
Seuil de rentabilité (chiffre d'affaires) 192,689.34 232,963.34 258,951.34
Excédent / insuffisance 29,510.66 22,566.66 34,908.16
Point mort en chiffre d'affaires par jour ouvré 770.76 931.85 1,035.81

Besoin en fonds de roulement

Analyse clients / fournisseurs :

délai jours
Année 1 Année 2 Année 3
Besoins
Volume crédit client HT 0 - - -
Ressources
Volume dettes fournisseurs HT 0 - - -
Besoin en fonds de roulement - - -

Ce modèle de plan financier est proposé par BpE documents (www.business-plan-excel.fr) 6

 Plan de financement à trois ans

Projet : Agence immobilière

Porteur de projet :

Année 1 Année 2 Année 3

Immobilisations 109,100.00
Acquisition des stocks
Variation du Besoin en fonds de roulement - - -
Remboursement d'emprunts 9,728.57 9,728.57 9,728.57
Total des besoins 118,828.57 9,728.57 9,728.57
Apport personnel 53,000.00
Emprunts 68,100.00
Subventions -
Autres financements
Capacité d'auto-financement 28,544.06 22,641.66 33,131.94
Total des ressources 149,644.06 22,641.66 33,131.94
Variation de trésorerie 30,815.49 12,913.09 23,403.37
Excédent de trésorerie 30,815.49 43,728.58 67,131.95

Rappel trésorerie début année 1 : 12,000.00

Ce modèle de plan financier est proposé par BpE documents (www.business-plan-excel.fr) 7

 Budget prévisionnel de trésorerie

Projet : Agence immobilière Hors TVA

Porteur de projet :

Première année

Mois 1 Mois 2 Mois 3 Mois 4 Mois 5

Apport personnel 53,000.00

Emprunts 68,100.00
Subventions -
Autres financements
Vente de marchandises - - - - -
Vente de services 11,500.00 13,000.00 15,500.00 18,000.00 20,500.00
Chiffre d'affaires (total) 11,500.00 13,000.00 15,500.00 18,000.00 20,500.00
Immobilisations incorporelles 95,600.00
Immobilisations corporelles 13,500.00
Immobilisations (total) 109,100.00
Acquisition stocks
Échéances emprunt 810.71 810.71 810.71 810.71 810.71
Achats de marchandises - - - - -
Charges externes 5,176.67 5,176.67 5,176.67 5,176.67 5,176.67
Impôts et taxes - - - - -
Salaires employés 3,500.00 3,500.00 3,500.00 3,500.00 3,500.00
Charges sociales employés 2,520.00 2,520.00 2,520.00 2,520.00 2,520.00
Prélèvement dirigeant(s) 3,333.33 3,333.33 3,333.33 3,333.33 3,333.33
Charges sociales dirigeant(s) 1,100.00 1,100.00 1,100.00 1,100.00 1,100.00
Total charges de personnel 10,453.33 10,453.33 10,453.33 10,453.33 10,453.33
Frais bancaires, charges financières 139.11 139.11 139.11 139.11 139.11
Total des décaissements 125,679.83 16,579.83 16,579.83 16,579.83 16,579.83
Total des encaissements 132,600.00 13,000.00 15,500.00 18,000.00 20,500.00
Solde précédent - 6,920.17 3,340.35 2,260.52 3,680.70
Solde du mois 6,920.17 - 3,579.83 - 1,079.83 1,420.17 3,920.17
Solde de trésorerie (cumul) 6,920.17 3,340.35 2,260.52 3,680.70 7,600.87

Ce modèle de plan financier est proposé par BpE documents (www.business-plan-excel.fr) 8

 Budget prévisionnel de trésorerie (suite)

Projet : Agence immobilière Hors TVA

Porteur de projet :

Mois 6 Mois 7 Mois 8 Mois 9 Mois 10 Mois 11 Mois 12 TOTAL

53,000.00
68,100.00
-
-
- - - - - - - -
23,050.00 25,500.00 500.00 25,550.00 25,550.00 25,550.00 18,000.00 222,200.00
23,050.00 25,500.00 500.00 25,550.00 25,550.00 25,550.00 18,000.00 222,200.00
95,600.00
13,500.00
109,100.00
-
810.71 810.71 810.71 810.71 810.71 810.71 810.71 9,728.57
- - - - - - - -
5,176.67 5,176.67 5,176.67 5,176.67 5,176.67 5,176.67 5,176.67 62,120.00
- - - - - - - -
3,500.00 3,500.00 3,500.00 3,500.00 3,500.00 3,500.00 3,500.00 42,000.00
2,520.00 2,520.00 2,520.00 2,520.00 2,520.00 2,520.00 2,520.00 30,240.00
3,333.33 3,333.33 3,333.33 3,333.33 3,333.33 3,333.33 3,333.33 40,000.00
1,100.00 1,100.00 1,100.00 1,100.00 1,100.00 1,100.00 1,100.00 13,200.00
10,453.33 10,453.33 10,453.33 10,453.33 10,453.33 10,453.33 10,453.33 125,440.00
139.11 139.11 139.11 139.11 139.11 139.11 139.11 1,669.34
16,579.83 16,579.83 16,579.83 16,579.83 16,579.83 16,579.83 16,579.83 308,057.91
23,050.00 25,500.00 500.00 25,550.00 25,550.00 25,550.00 18,000.00 343,300.00
7,600.87 14,071.05 22,991.22 6,911.39 15,881.57 24,851.74 33,821.92
6,470.17 8,920.17 - 16,079.83 8,970.17 8,970.17 8,970.17 1,420.17
14,071.05 22,991.22 6,911.39 15,881.57 24,851.74 33,821.92 35,242.09
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