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COND ÉRATIONS IRES
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ET SER RTICULIERS
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Nota : les prix indiqués incluent, pour les prestations qui y sont soumises,
la TVA au taux en vigueur (20 % au 30/07/2016).
n Extrait standard des tarifs aux Particuliers
au 01/01/2017
OUVERTURE, FONCTIONNEMENT
Les tarifs ci-dessous s’entendent hors offres groupées de services et ET SUIVI DE VOTRE COMPTE
hors tarifs promotionnels ou spécifiques à une partie de la clientèle.
n Tenue de compte
Liste des services Prix en euros • Frais de tenue de compte de dépôt(1) 4 €/trimestre ou 16 €/an
Abonnement à des services de banque à Gratuit (hors compte de dépôt inactif)
distance (internet, téléphone fixe, téléphone (hors coût fournisseur d’accès • F rais de gestion de compte de dépôt inactif depuis plus de 12 mois au
mobile, SMS, etc...)(1) (Direct Ecureuil) Internet) sens de la loi du 13 juin 2014 relative aux comptes bancaires inactifs 30 €/an
Abonnement à un produit offrant des • F rais de gestion de compte épargne inactif depuis plus de 5 ans (hors
2,50 €/mois
alertes sur la situation du compte par SMS
soit, pour information, 30 €/an Livret A, Livret d’Epargne Populaire, Livret Jeune, Livret de Développement Durable,
(AlertEcureuil)
Plan Epargne Logement, Compte Epargne Logement) au sens de la loi du 13 juin 2014
Cotisation carte de paiement relative aux comptes bancaires inactifs 30 €/an
internationale à débit immédiat 41 €/an
(Carte Visa Classic)
RECHERCHE DE DOCUMENT
Cotisation carte de paiement
internationale à débit différé 44,70 €/an • F rais de recherche de document (y compris 1 exemplaire photocopié) :
(Carte Visa Classic) > 1 document inférieur à 5 ans 14,40 €
> 1 document supérieur à 5 ans 17,50 €
Cotisation carte de paiement
> recherches multiples sur devis
à autorisation systématique 32,40 €/an
(Visa Electron Sensea) • Photocopie de chèque :
> de moins d’un an 14,40 €/chèque
Frais par retrait d’espèces à un DAB d’une > de plus d’un an 17,50 €/chèque
autre banque 1 € par retrait • F rais de recherche sur contestation non justifiée d’un mandat
(cas d’un retrait en euros dans la zone euro (à partir du 4e retrait par mois) de prélèvement SEPA(2) 21 €
avec une carte de paiement internationale). • F rais de recherche sur contestation non justifiée d’une opération
effectuée par carte :
Frais par virement occasionnel • En agence : 3,30 € par virement
(cas d’un virement SEPA(2)) • Par Internet : gratuit > en France 36 €+ frais éventuels facturés par la banque du commerçant
> à l’étranger 66 €+ frais éventuels facturés par la banque du commerçant
• Frais de mise en place d’un
mandat de prélèvement : gratuit SERVICES COFFRES
Paiement d’un prélèvement SEPA(2)
• Frais par paiement d’un • Frais de location de coffre-fort De 20,60 € à 150 €/an
prélèvement : gratuit selon le volume du coffre
8 € par opération avec • Extension de garanties De 75 € à 250 €/an
Commission d’intervention selon le niveau de garanties choisi
un plafond de 80 € par mois
• Frais d’ouverture forcée par un spécialiste De 360 € à 730 €
Cotisation à une offre d’assurance perte
selon le type de serrure et le temps passé par le serrurier
ou vol des moyens de paiement 18,30 €/an (4)
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VOS MOYENS ET DIVERS
• Réédition du code confidentiel 7,20 €
OPÉRATIONS DE PAIEMENT •M odification temporaire du plafond
retrait/paiement carte bancaire 18,40 €
n Cartes • Remplacement de carte avant échéance(1) 10,50 €
COTISATION CARTE (HORS OFFRES GROUPÉES DE SERVICES)
Cotisations cartes de paiement et de crédit(1) n Virements
• Izicarte Visa Classic : • Emission d’un virement SEPA(2) vers un compte Caisse d’Epargne Gratuit
> à débit immédiat 41 €/an • Frais par virement occasionnel SEPA(2) (frais par virement occasionnel
automatisable avec BIC/IBAN(3)) vers une autre banque :
Cotisations cartes de paiement > par Direct Ecureuil Internet ou Borne Libre Service(4) Gratuit
• Carte Visa Classic : > au guichet de l’agence ou par téléconseiller 3,30 €
> à débit immédiat 41 €/an > valeur “Jour” 13,90 €
Cotisations cartes de retrait • Frais de mise en place d’un virement permanent SEPA(2) (frais par virement
automatisable) :
• Carte de retrait EUFISERV(2) sur compte de dépôt 20,50 €/an
•C arte de retrait internationale EQUILIBRA > mise en place de l’échéancier au guichet
des majeurs et mineurs protégés avec code 21,80 €/an de l’agence ou par un téléconseiller 1,13 €/virement
• C
arte de retrait nationale EQUILIBRA > mise en place de l’échéancier par Direct Ecureuil Internet Gratuit
des majeurs et mineurs protégés sans code 21,80 €/an • Frais par virement SEPA(2) reçu d’un autre établissement bancaire :
•C arte de retrait internationale NOMEA > frais par virement automatisable avec BIC/IBAN(3) Gratuit
des majeurs et mineurs protégés(3) 21,80 €/an • Demande de retour de fonds sur virement émis à tort
après échange interbancaire 5 € /virement
OPÉRATIONS PAR CARTE
Frais par retrait d’espèces, par carte
• En euros dans un pays de la zone UE (Union Européenne)
>Retraits d’espèces au distributeur automatique de billets Caisse
d’Epargne Gratuit
> Frais par retrait d’espèces à un DAB d’une autre banque :
- pour les majeurs protégés Gratuit
- avec Carte Visa Premier, Izicarte Visa Premier, Visa Platinum,
Izicarte Visa Platinum, Visa Infinite Gratuit
- avec Carte Visa Electron Sensea, Carte Visa Classic et Izicarte
Visa Classic :
avec une offre groupée de services Satellis, Bouquet Liberté,
Futéo ou Solution 16-17
6 retraits gratuits/mois
au-delà par opération 1 €
sans offre groupée de services Satellis, Bouquet Liberté, Futéo
ou Solution 16-17
3 retraits gratuits/mois
au-delà par opération 1 € (1) Sauf pour motif « choix du visuel » (hors Carte Bancaire Rechargeable).
(1) Carte associée à un crédit renouvelable. Produit de Natixis Financement, SA au capital de (2) SEPA : Single Euro Payments Area - Espace unique de paiement en euros. Comprend les pays de
60 793 320 € - siège social : 5 rue Masseran - 75007 Paris - 439 869 587 RCS - Intermédiaire l’Union Européenne + Islande, Liechtenstein, Norvège, Suisse, Monaco.
d’assurance immatriculé à l’ORIAS sous le numéro 07022393 - qui en fixe les conditions tari- (3) Sous réserve de communication des codes BIC (Bank Identifier Code) et IBAN (International
faires, lesquelles sont à disposition auprès du Service Consommateur de cette dernière. Service Bank Account Number) du bénéficiaire. Ceux-ci sont indispensables pour traiter correc-
Consommateurs - 87-89, quai Panhard et Levassor, 75634 Paris Cedex 13. tement en mode automatique tout virement à destination ou en provenance de l’étranger.
(2) Arrêt de commercialisation. En l’absence de ces 2 codes, le traitement des opérations ne sera pas effectué.
(3) Sous réserve de commercialisation. (4) Pour les agences qui disposent d’une Borne Libre Service.
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n Prélèvements/TIPSEPA n Chèques
• Frais par paiement d’un prélèvement SEPA(1) : • Date de valeur de la remise de chèque(1)
> frais par prélèvement automatisable avec BIC/IBAN(2) Gratuit (J = date d’opération) J+1 jour ouvré
• Frais de mise en place d’un mandat de prélèvement SEPA(1) Gratuit • Délai d’indisponibilité(2) sur remise de chèque sur compte de dépôt
• Paiement de Titre Interbancaire de Paiement (TIP-TIPSEPA) Gratuit ou compte d’épargne 15 jours calendaires
• Révocation d’une échéance de prélèvement Gratuit • Frais d’envoi de chéquier à domicile en pli recommandé(3)
• Retrait du consentement sur mandat de prélèvement SEPA(1) Gratuit (frais postaux inclus) 7,56 €/chéquier
• Opposition tous prélèvements 30,50 € • Frais d’émission d’un chèque de banque :
• A jout d’un émetteur à sa liste de limitation d’un prélèvement en montant > sur Livret A Gratuit
ou en périodicité de prélèvement : > hors Livret A 11 €
> au guichet de l’agence ou par téléconseiller 15,25 €/ligne • Frais d’opposition chèque(s) par l’émetteur 13 €/chèque
• Ajout d’un émetteur à sa liste blanche : • Frais d’opposition chéquier(s) par l’émetteur 22,50 €/chéquier
> au guichet de l’agence ou par téléconseiller 15,25 €/ligne
• Ajout d’un émetteur à sa liste noire (opposition ou retrait de consentement) :
> au guichet de l’agence ou par téléconseiller 15,25 €/ligne
> par Direct Ecureuil Internet Gratuit
(1) SEPA : Single Euro Payments Area - Espace unique de paiement en euros. Comprend les pays
de l’Union Européenne + Islande, Liechtenstein, Norvège, Suisse, Monaco. (1) Date de référence servant au calcul des intérêts débiteurs ou créditeurs.
(2) Sous réserve de communication des codes BIC (Bank Identifier Code) et IBAN (International (2) Délai pendant lequel la Caisse d’Epargne peut refuser une avance sur le chèque remis à
Bank Account Number) du bénéficiaire. Ceux-ci sont indispensables pour traiter correcte- l’encaissement. La mise à disposition des fonds ne préjuge pas du dénouement des opérations
ment en mode automatique tout virement à destination ou en provenance de l’étranger. d’encaissement.
En l’absence de ces 2 codes, le traitement des opérations ne sera pas effectué. (3) À votre demande.
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OFFRES GROUPÉES
DE SERVICES
n Bouquet Liberté
OFFRE GROUPÉE DE SERVICES COMPOSÉE 30 ans 28-29 26-27 22-25 18-21 12-17
> D’UN SOCLE DE SERVICES ET D’UNE CARTE AU CHOIX(1) et plus ans ans ans ans ans
• Compte de dépôt* • • • • • •
• Chéquier *(1)
• • • • •
• Assurance sur Compte formule Individuelle(2) • • • • • •
• Assurance sur Compte formule Famille(2)(3) En option 18 €/an (1,50€/mois)(4)
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> ET DES SERVICES COMPLÉMENTAIRES À TARIF PRÉFÉRENTIEL 30 ans 28-29 26-27 22-25 18-21 12-17
DANS LE CADRE DE BOUQUET LIBERTÉ et plus ans ans ans ans ans
• Service retraits illimités aux DAB d’une autre Banque(1) (zone euro dont France) 1,25 €/mois 1,25 €/mois 1,25 €/mois
• S ervice retraits déplacés à l’international pour les 12-25 ans :
retraits illimités aux DAB des autres banques (zone euro) Gratuit Gratuit
+ 4 retraits gratuits par mois hors zone euro
• S ervice opérations courantes illimitées (chèques de banque, virements en France
2,60 €/mois 2,60 €/mois
et zone euro, recherche de document inférieur à 5 ans, réédition du code confidentiel)
(4) Cette formule est réservée au souscripteur titulaire du Bouquet Liberté, à son conjoint (époux,
(1) Gratuit et illimité pour les détenteurs de Carte Visa Premier, IZICARTE Visa Premier, Visa Platinum, concubin ou personne liée au souscripteur par un PACS), non divorcé ni séparé de corps et
IZICARTE Visa Platinum et Visa Infinite. aux enfants mineurs ayant un lien de parenté avec le souscripteur ou son conjoint et rattachés
(2) Protection Juridique, Sécur’Média, Assurance sur Epargne sont des contrats de BPCE Assurances, fiscalement à l’un ou à l’autre.
entreprise régie par le Code des assurances. Voir conditions générales ou notice d’informations. (5) Les remises associées aux services complémentaires du Bouquet Liberté sont calculées hors
(3) Exception faite de la 1re mensualité qui intègre les frais de gestion et les taxes éventuelles. Tarif en frais de gestion pour les produits d’assurances. Voir la rubrique «Assurances et Prévoyance» de
vigueur au 30/07/2016. Voir la rubrique «Assurances et Prévoyance» de la brochure intégrale, p. 30. la brochure intégrale, p. 30.
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Ces offres ne sont plus commercialisées
n Offres groupées de services « Satellis » Satellis Satellis Satellis Satellis
Intégral Essentiel Essentiel + Autonomie(1)
Cotisation mensuelle à une offre groupée de services avec une :
Carte Visa Infinite 31 €
Carte Visa Classic à débit différé ou IZICARTE Visa Classic à débit différé 9,10 € 9,80 €
Carte Visa Classic à débit immédiat ou IZICARTE Visa Classic 8,50 € 9,15 €
à débit immédiat
Carte Visa Electron Sensea (carte de paiement à autorisation systématique) 8,50 € 9,15 € 3,75 €
(1) Offre réservée aux personnes protégées (sous tutelle, curatelle et sauvegarde de justice).
(2) Sous réserve de commercialisation. (3) En option.
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n OCF (Offre d’accompagnement de la Clientèle en n Opérations particulières
situation de Fragilité)
• Frais par Avis à Tiers Détenteur 109,80 €
• Carte Visa Electron Sensea (carte de paiement à autorisaton systématique) • Frais par saisie attribution ou saisie conservatoire 109,80 €
• Dépôt et retrait d’espèces en agence • Frais par Opposition Administrative 10 % du montant, maxi 109,80 €
• Tenue de compte • Lettre à Tiers Détenteur 109,80 €
• Relevé de compte multiproduits mensuel (papier ou en ligne) • Frais par opposition ou saisie à tiers détenteur 109,80 €
• Frais de mise en place des mandats de prélèvement SEPA(1)
• F rais par paiement d’un prélèvement SEPA(1) ou Titre interbancaire de
n Incidents de paiement
Paiement
• 4 virements mensuels SEPA(1) dont au moins un virement permanent REJET DE PRÉLÈVEMENT
• Direct Ecureuil (service de banque à distance) Forfait de frais de rejet de prélèvement pour défaut de provision(1) :
• AlertEcureuil (service d’alertes par sms) • Prélèvement inférieur à 20 € Montant du prélèvement
• 2 chèques de banque par mois (dans la limite d’un plafond journalier de 40 €)
• Edition de Relevés d’identité bancaire • Prélèvement supérieur ou égal à 20 € 12 €(2)
• Changement d’adresse (dans la limite d’un plafond journalier de 40 €)
Pour les détenteurs de l’Offre d’accompagnement de la Clientèle en situation
Cotisation à l’offre groupée de services « OCF » 36 €/an
soit 3 €/mois de Fragilité (OCF) et du service bancaire de base(3), la tarification appliquée
est limitée à 50 % du tarif standard et à 30 €/mois
REJET DE CHÈQUE
IRRÉGULARITÉS ET INCIDENTS Forfait de frais par chèque rejeté pour défaut de provision :
n Commission d’intervention
• Chèque inférieur ou égal à 50 € 22 €(2)
Somme perçue par la banque en raison d’une opération entraînant une irré- • Chèque supérieur à 50 € 42 €(2)
gularité de fonctionnement du compte nécessitant un traitement particulier (dans la limite d’un plafond journalier de 100 €)
(présentation d’un ordre de paiement irrégulier, coordonnées bancaires inexactes, absence Le forfait par chèque rejeté pour défaut de provision comprend les frais de
ou insuffisance de provision...) dossier, chèque impayé, lettre d’information préalable pour chèque émis
• Par opération 8€ sans provision en lettre simple, lettre d’injonction au titulaire et au cotitulaire,
(dans la limite d’un plafond mensuel de 80 €)
envoi en recommandé (AR) de la lettre d’injonction, déclaration BDF (Banque de
Pour les détenteurs de l’Offre d’accompagnement de la Clientèle en situa- France), délivrance du certificat de non-paiement, blocage de provision pour
tion de Fragilité (OCF) et du service bancaire de base(2) régularisation, gestion du compte pendant la période d’interdiction bancaire,
• Par opération 4€ mainlevée de l’interdiction bancaire.
(dans la limite d’un plafond mensuel de 20 €)
FRAIS DIVERS
• F rais suite à notification signalée par la Banque de France d’une inter-
diction d’émettre des chèques 25 €
(1) SEPA : Single Euro Payments Area - Espace unique de paiement en euros. Comprend les pays de (1) C e forfait comprend les frais de lettre d’information préalable.
l’Union Européenne + Islande, Liechtenstein, Norvège, Suisse, Monaco. (2) Ce montant ne prend pas en compte la commission d’intervention facturée séparément.
(2) Offre groupée de services conforme à l’article D312-5 du code Monétaire et Financier pris en (3) Offre groupée de services conforme à l’article D312-5 du code Monétaire et Financier pris en
application de l’article L312-1 du même code relatif au droit au compte. application de l’article L312-1 du même code relatif au droit au compte.
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DÉCOUVERTS
ET CRÉDITS ÉPARGNE ET
n Découverts PLACEMENTS FINANCIERS
AUTORISATION DE DÉCOUVERT À DURÉE INDÉTERMINÉE n Placements financiers
• Intérêts débiteurs(1) 12 %(2), mini 3€/trim
• Frais de gestion 12,50 €/an
LES ACHATS ET LES VENTES DE TITRES
Les droits de garde
AUTORISATION DE DÉCOUVERT PONCTUELLE • Portefeuille composé uniquement des valeurs de réseau Caisse
• Intérêts débiteurs(1) 12 %(2), mini 3€/trim d’Epargne (forfait) :
> sur PEA 1,90 €/trim ou 7,60 €/an
FRANCHISE D’AGIOS
> par compte-titres jusqu’à 1 500 € 2,03 €/trim ou 8,12 €/an
• Franchise d’agios dans la limite de 10 € d’intérêts débiteurs
> par compte-titres au-delà de 1 500 € 5,84 €/trim ou 23,36 €/an
par trimestre 1,65 €/mois
• Autre portefeuille (compte-titres, PEA, PEA-PME)(1) :
n Crédits à la consommation > commission proportionnelle(2) à la valeur du portefeuille
selon le barème (minimum annuel de 25 €)
FRAIS DE DOSSIER 1 % du montant du prêt (mini 60 €)
• jusqu’à 30 000 € 0,25 %/an
n Opérations diverses sur le crédit • de 30 001 à 99 999 € 0,16 %/an
• Simulation de décompte de remboursement anticipé • à partir de 100 000 € 0,09 %/an
crédit immobilier(3)(4) 25 € > commission fixe par ligne
• Simulation de décompte de remboursement anticipé en supplément de la commission proportionnelle annuelle 4,52 €
crédit consommation(3) 25 € en supplément de la commission proportionnelle trimestrielle 1,13 €
• Attestations diverses 20,30 €
(1) Taux nominal annuel. Le TAEG (Taux Annuel Effectif Global) du découvert est indiqué sur les condi-
tions particulières de l’autorisation de découvert. Sous réserve d’acceptation. Le TAEG indicatif est
calculé conformément à l’article R.313-2 du code de la Consommation sur la base d’une utilisation
constante et intégrale sur la durée totale du découvert. (1) Pour un portefeuille mixte (valeurs réseau Caisse d’Epargne + valeurs externes), ne seront retenues
(2) Taux plafonné au taux de l’usure fixé par les Pouvoirs Publics. pour les calculs que les valeurs externes.
(3) En cas de remboursement effectif d’un crédit immobilier ou d’un crédit consommation, ces frais (2) Commission, prélevée annuellement ou trimestriellement, proportionnelle au montant du porte-
font l’objet d’un remboursement. feuille valorisé au 31/12 de chaque année ou au dernier jour du trimestre, calculée par tranche,
(4) Pour les offres de crédit éditées avant le 1er juillet 2016. en fonction du barème indiqué.
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LA PROTECTION DE LA FAMILLE
SUCCESSIONS • SECUR’ Famille, SECUR’ Urgence (assurances décès)(1)
• Protection Juridique(2) :
Nous consulter
• Frais d’ouverture de dossier (avoir successoral au jour du décès)(1) > souscription avant le 24/03/2014(3) 73,55 €/an(4)
> inférieur ou égal à 2 000 € 55 € (dont 4 € de frais de gestion)
> de 2001 à 10 000 € 150 € > souscription à compter du 24/03/2014 84,80 €/an(4)
(dont 4 € de frais de gestion)
> de 10 001 à 100 000 € 310 €
> supérieur à 100 000 € 560 €
(1) SECUR’ Famille et SECUR’ Urgence sont des contrats d’assurance décès de BCPE Vie, entreprise
• Frais de règlement de succession régie par le Code des assurances.
> date d’ouverture de succession < 1an Gratuit (2) Protection Juridique est un contrat de BPCE Assurances, entreprise régie par le Code des assu-
rances. Voir conditions générales ou notice d’informations.
> date d’ouverture de succession entre 1 et 2 ans 90 € (3) Arrêt de commercialisation.
> date d’ouverture de succession > 2 ans 180 € (4) Tarif en vigueur au 30/07/2016.
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Caisse d’Épargne et de Prévoyance Ile-de-France – 26/28 rue Neuve Tolbiac - CS 91344
- 75633 PARIS CEDEX 13 – Banque Coopérative régie par les articles L 512-85 et suivants
du Code Monétaire et Financier – Société anonyme à Directoire et à Conseil d’Orientation
et de Surveillance – Capital de 1 476 294 680 euros – 382 900 942 RCS Paris – Siège
social : 19, rue du Louvre - 75001 Paris – Intermédiaire d’assurance immatriculé à l’ORIAS
sous le n° 07 005 200. Réf. 139-EN-01/17-2283.