28/11/2018 Cryptomonnaies: Tracfin tire la sonnette d'alarme - L'Express

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BLANCHIMENT

Cryptomonnaies: Trac n tire la sonnette

d'alarme
Par Anne Vidalie,
publié le 28/11/2018 à 12:00 , mis à jour à 12:01

Le Bitcoin (de l'anglais "bit", unité d'information binaire, et "coin", pièce de monnaie) est une
devise numérique née en 2008. REUTERS/Dado Ruvic

Un rapport de Bercy met en garde contre les risques de

blanchiment, de fraude et d'escroquerie liés aux devises
numériques.
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Elles s'appellent Bitcoin, Nano, Ripple ou Enigma.Partager

Ces crypto-
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monnaies, aussi qualifiées de monnaies virtuelles ou de crypto-actifs,
ont la cote auprès des usagers. Et pour cause: les transactions se
déroulent sur la Toile, à l'abri de la curiosité des banques et des
institutions financières. Anonymat garanti (ou presque). Mais le
recours croissant à ces devises numériques préoccupe Tracfin, la cellule
du ministère de l'Économie et des Finances chargée de la lutte contre le
blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme. A tel point
qu'elle s'est dotée, en juin dernier, d'une nouvelle division d'enquête
dédiée à la cyber-criminalité financière. Sa priorité: le décorticage des
échanges réalisés en crypto-actifs. "Ce sont des outils d'opacification",
résume Bruno Dalles, le patron de Tracfin. 

LIRE AUSSI >> Le marché de l'art est rétif à la lutte anti­
blanchiment 

En effet, si le rapport "Tendances et analyse des risques 2016" tirait la

sonnette d'alarme, celui de 2017-2018, dévoilé le 28 novembre, donne
carrément l'alerte. L'an dernier, Tracfin a réceptionné 250 déclarations
de soupçon (DS) visant les crypto-monnaies, soit 44% de plus qu'en
2016. Et ce nombre pourrait bien doubler cette année. "Pour autant, en
valeur absolue, le nombre de DS reçues reste modeste et ne reflète pas
forcément l'importance réelle des risques de fraude et de blanchiment
liés à l'usage des crypto-actifs", avertit le texte. 

Un vrai couteau suisse pour les escrocs
Tracfin dresse une cartographie préoccupante des multiples
dévoiements auxquels se prêtent les crypto-monnaies. Car pour les
fraudeurs et les escrocs, l'argent virtuel a des allures de couteau suisse :
il leur sert à tout. À frauder le fisc en rendant quasiment intraçable
l'origine de leurs fonds. À s'improviser courtier, sans agrément. À faire
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démarchage téléphonique -même si l'effondrement

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Bitcoin et de ses avatars a donné un coup d'arrêt, peut-être temporaire,
à cette arnaque. 

La discrétion des échanges en Litecoin, Stellar ou Ethereum est très

prisée également des cyber-racketteurs qui, via un virus
subrepticement introduit dans l'ordinateur de leurs proies, chiffrent
leurs données informatiques. Avant d'en débloquer l'accès en échange
d'une rançon, payable en devises numériques. C'est aussi grâce à ces
monnaies que se négocient stupéfiants, armes, coordonnées bancaires
volées, faux documents d'identité et vidéos pédopornographiques sur
les plateformes d'achat et de vente planquées dans les profondeurs du
"dark Web". 

Gare aux levées de fonds en monnaies virtuelles
Les experts de Tracfin ont débusqué un nouveau risque qui tient en
trois lettres: ICO. Ces "Initial Coin Offerings" désignent des opérations
de levées de fonds en crypto-actifs. Aucune réglementation ne les bride,
puisque les jetons numériques mis en vente n'ont pas la nature
juridique d'instrument financier. Rien d'illégal, donc, sauf que "les ICO
offrent de nombreuses possibilités en termes de blanchiment de
capitaux comme en termes d'escroquerie, pointe le rapport 2017-2018.
Des fonds illicites peuvent être investis en jetons, lesquels seront
revendus à d'autres investisseurs, puis convertis en monnaie légale. Le
blanchisseur pourra justifier de ses fonds bancarisés en expliquant
avoir financé un projet et rentabilisé son investissement." 

LIRE NOTRE DOSSIER COMPLET

La fraude fiscale

"Le marché de l'art est rétif à la lutte anti-

blanchiment"

Fisc sur les réseaux sociaux: des exemples à

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Fraude scale: l'État veut surveiller vos réseaux

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Et les ICO se multiplient comme des petits pains : plus de 2000 ont été
réalisées dans le monde l'an dernier, contre une soixantaine en 2016.
Dont bon nombre d'arnaques. L'Autorité des marchés financiers (AMF)
a contre-attaqué en concoctant un label de certification des projets, sur
la base du volontariat. Avant de le décerner, l'AMF devra s'assurer que
les investisseurs sont suffisamment protégés. Ce garde-fou figure dans
la loi Pacte (Plan d'action pour la croissance et la transformation des
entreprises), qui devrait être définitivement adoptée au printemps
prochain. Du côté de Tracfin, on reste dubitatif: "Un dispositif
optionnel risque de ne pas être suffisant pour réduire le risque en
matière de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du
terrorisme", regrette le rapport. 

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