S e p t e m bre 2015

Attijariwafa bank
Prsentation
Attijariwafa bank est le premier groupe bancaire et
financier du Maghreb et de lUEMOA (Union conomique
et Montaire Ouest Africaine) et acteur de rfrence de
la CEMAC (Communaut conomique et Montaire de
lAfrique Centrale). En plus de lactivit bancaire, le Groupe
opre, travers des filiales spcialises, dans tous les
mtiers financiers: assurance, crdit immobilier, crdit
la consommation, leasing, gestion dactifs, intermdiation
boursire, conseil, location longue dure, factoring
Attijariwafa bank est bas au Maroc et opre dans
23pays:en Afrique (Tunisie, Mauritanie, Sngal,
BurkinaFaso, Guine Bissau, Mali, Cte-dIvoire, Togo,
Niger, Congo, Gabon et Cameroun) et en Europe (Belgique,
France, Allemagne, Pays-Bas, Italie et Espagne) travers
des filiales bancaires contrles majoritairement par la
banque, Dubai, Riyadh, Londres et Tripoli travers des
bureaux de reprsentation.

Conseil dadministration
M. Mohamed EL KETTANI M. Jos REIG Manuel VARELA
Prsident du Conseil dAdministration Administrateur Administrateur-Reprsentant SANTANDER

M. Antonio ESCAMEZ TORRES M. Abed YACOUBI SOUSSANE M. Abdelmjid TAZLAOUI

Vice-Prsident Administrateur Administrateur

M. Mounir EL MAJIDI M. Aldo OLCESE SANTONJA Mme Wafa GUESSOUS

Administrateur - Reprsentant SIGER Administrateur Secrtaire

M. Hassan OURIAGLI
Administrateur - Reprsentant SNI

Chiffres-cls Rseau et effectifs

Consolids / IFRS Juin 2015

16970
(MAD m)(1) 2013 2014 juin-15
collaborateurs

2674
Total bilan 385580 401844 403652
Fonds propres 37935 40402 40606 agences au Maroc
Total crdits clientle(2) 250750 255056 254416
Total dpts clientle(3)
Produit net bancaire
237608
17877
257881
19450
266611
9754 212 agences au Maghreb Arabe

Rsultat brut d'exploitation 9930 10941 5412

Rsultat net
Rsultat net part du groupe
5066
4141
5140
4355
2760
2312
73

points de vente en Europe
et au Moyen-Orient
Taux de contentialit 6,3% 6,8% 7,1%

315
Taux de couverture 64,0% 68,5% 69,2%
Coefficient d'exploitation 44,5% 43,7% 44,5% agences en Afrique de lOuest
Cot du risque 0,71% 1,13% 0,87%
ROE(4)
ROA(5)
15,4%
1,3%
14,6%
1,3%
14,6%
1,4%
102 agences en Afrique Centrale

(1) au 30 juin 2015 : 1USD = 9,719 MAD 1EUR = 10,9115 MAD

(2) Total crdits clientle : prts et crances sur la clientle.
(3) Total dpts clientle : dettes envers la clientle.
(4) Rendement des fonds propres hors rsultat net de lexercice.
(5) Rsultat net/Total bilan.
Contribution par activit 8,8%
au produit net bancaire consolid
30 juin 2015 10,9%

Banque Maroc, Europe et Zone Offshore

Banque de Dtail l'International
Socits de Financement Spcialises
Assurance 54,0%
26,3%

Indicateurs boursiers
Attijariwafa bank 31/12/2013 31/12/2014 30/06/2015

Cours 305,0 344,0 350,0

P/B 1,87x 1,97x 1,99x
PER 14,99x 16,08x 15,41x
DY 3,11% 2,91% -
Nombre d'actions 203527226 203527226 203527226
Capitalisation boursire (en millions de dirhams) 62076 70013 71235
Au 30 juin 2015, le PER est calcul sur la base du RNPG annualis.

Attijariwafa bank Actionnariat

Evolution du cours Juin 2015

Attijariwafa bank vs MASI du 31/12/2009 au 19/08/2015 Actionnaires Nombre dactions %

Base 100 MASI ATTIJARIWAFA BANK

Dc 09 2011 Socit Nationale d'Investissement 97433137 47,9%
2010 AWB : -14,0%

170 AWB : +50,7%

MASI : -12,9%
2012 2015
Santander 10715614 5,3%
MASI : +21,2%
AWB : -10,6%
MASI : -15,1% 2014 AWB :+0,6%
MASI: -1,1%
Institutionnels Nationaux 48601660 23,9%
2013 AWB :+12,8%

135
AWB : -2,6%
MASI: -2,6%
MASI: +5,6%
Personnel dAttijariwafa bank 5495699 2,7%
Flottant 41281116 20,3%

100 Total 203527226 100,0%

65
31/12/09 08/12/10 15/11/11 22/10/12 29/09/13 06/09/14 14/08/15

1re capitalisation boursire du secteur bancaire au Maroc : 71,2 milliards de dirhams

au 30 juin 2015
Indicateurs financiers
+2% -1% +9% +6% +7% +6% +4% -1%
266,6 407,1 403,7
401,8
257,9 252,0 40,4 40,6 385,6
255,1 256,4 254,4 38,3
250,7 237,6 37,9

31/12/13 31/12/14 30/06/14 30/06/15 31/12/13 31/12/14 30/06/14 30/06/15 31/12/13 31/12/14 30/06/14 30/06/15 31/12/13 31/12/14 30/06/14 30/06/15

Total crdits clientle Total dpts clientle Fonds propres Total bilan
en milliards MAD en milliards MAD en milliards MAD en milliards MAD

+9% +0% +10% -4% +1,5% +3% +5% +2%

19,4 10,9
17,9 9,9 5,1 5,1 21,4
20,3

9,8 9,8 5,6 2,7 2,8 11,4

5,4 11,1

31/12/13 31/12/14 30/06/14 30/06/15 31/12/13 31/12/14 30/06/14 30/06/15 31/12/13 31/12/14 30/06/14 30/06/15 31/12/13 31/12/14 30/06/14 30/06/15

Produit net bancaire Rsultat brut dexploitation Rsultat net Bnfice par action(1)
en milliards MAD en milliards MAD en milliards MAD en MAD

+10% +7% +0,42pt -0,30pt

16,3
18,1 17,7
19,0
1,13 1,17
0,87
Structure du produit
0,71
net bancaire
30 juin 2015
2,2%
31/12/13 31/12/14 30/06/14 30/06/15 31/12/13 31/12/14 30/06/14 30/06/15

Crances en souffrance Cot du risque

18,9%
en milliards MAD en %

+0,5pt +0,5pt +4,5pts +2,0pts

7,1 68,5 69,2
6,8 67,2
6,6
6,3 64,0 59,0%

19,9%

31/12/13 31/12/14 30/06/14 30/06/15 31/12/13 31/12/14 30/06/14 30/06/15

Taux de contentialit Taux de couverture

en % en % Marge dintert
Marge sur commissions
Rsultat des activits de march
(1) Rsultat Net Part du Groupe de la priode/Nombre dactions. Rsultat des autres activits

Rating
Fitch Rating Juillet 2015 Standard & Poors Novembre 2014 Capital Intelligence Aot 2015

Long-term en devises BB+ Long-term BB Long-term BBB-

Short-term en devises B Short-term B Short-term A3
Long-term en monnaie locale BBB- Perspective stable Financial Strength BBB
Short-term en monnaie locale F3 Perspective stable
Perspective stable
Sige social
2, boulevard Moulay Youssef, 20000 Casablanca, Maroc
Tlphone : +212 (0) 5 22 29 88 88
Fax : +212 (0) 5 22 29 41 25
www.attijariwafabank.com
Information Financire et Relations Investisseurs : Ibtissam ABOUHARIA
E-mail : i.abouharia@attijariwafa.com

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