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ENTREPRISE
MATRICULE
SIREN
Tableau BLANCHIMENT B1
Sauf indication contraire, les articles cits dans le questionnaire font rfrence au Code montaire et financier (CMF).
Il est galement fait rfrence dans le questionnaire au Code des assurances (C.Ass) et au Livre des procdures fiscales (LPF).
ACTIVITE REPONSES
ARTICLE
L'activit de votre entreprise porte-t-elle exclusivement sur des oprations vises l'article R. 561-16 du CMF, en application
de l'article L. 561-9 II de ce mme Code ?
L'identit des dclarants et des correspondants TRACFIN figure-t-elle dans les rgles crites
1.8 internes de votre entreprise (par exemple, dans les procdures LCB-FT) ?
Vos procdures prvoient-elles que les dclarants et les correspondants TRACFIN tiennent la
personne responsable de la mise en uvre du dispositif d'valuation et de gestion des risques
de blanchiment des capitaux et de financement du terrorisme informe des dclarations
transmises TRACFIN ainsi que des demandes et des informations portes leur
1.11 connaissance par TRACFIN?
R. 561-38 I 2
du CMF et A.
310-8 I du
2.2 Cette classification des risques prend-elle en compte les lments suivants : C.Ass
2.2.1 - la nature des produits ou des services proposs ?
2.2.2 - les caractristiques des cocontractants ?
2.2.3 - les conditions particulires des oprations (par exemple, nature, complexit, localisation) ?
- le mode de commercialisation ou les canaux de distribution utiliss (externalisation, relation
2.2.4 distance, intermdiaire d'assurance, etc) ?
Vos procdures prvoient-elles que la classification des risques est mise jour de faon
rgulire et la suite en particulier de tout vnement affectant significativement les activits, A. 310-8 I du
2.3 les clientles, les filiales ou tablissements? C.Ass
R. 561-38 I 3
du CMF et A.
Vos procdures prennent-elles en compte la classification des risques pour adapter, en fonction 310-8 VI du
2.4 du degr d'exposition et de la nature des risques encourus : C.Ass
- l'identification des cocontractants -ainsi que des payeurs s'ils sont diffrents-, le cas chant
2.4.1 des bnficiaires effectifs, et des bnficiaires ?
2.4.2 - la connaissance des cocontractants et le cas chant des bnficiaires effectifs ?
2.4.3 - les mesures de surveillance des oprations?
2.5 La classification des risques permet-elle de distinguer:
- des personnes, des produits ou des oprations qui rpondent aux conditions des articles R.
2.5.1 561-15 et R. 561-16, au sens de l'article L. 561-9 II ? L. 561-9 II
- des situations, autres que celles mentionnes aux articles R. 561-15 et R. 561-16, pour
lesquelles vous considrez que le risque de blanchiment des capitaux ou de financement du
2.5.2 terrorisme est faible au sens de l'article L. 561-9 I ? L. 561-9 I
- des situations pour lesquelles des mesures de vigilance complmentaires doivent tre
2.5.3 effectues au sens de l'article L. 561-10? L. 561-10
- des personnes, des produits ou des oprations autres que celles relevant de l'article L561-10,
pour lesquels vous considrez que le risque de blanchiment de capitaux ou de financement du
2.5.4 terrorisme est lev, au sens de l'article L. 561-10-2 I ? L. 561-10-2 I
Existe-t-il un document crit et adapt votre activit au sein de votre entreprise, y compris
lorsque votre entreprise appartient un groupe, dcrivant les procdures internes relatives la A. 310-8 II du
3.1 LCB-FT? C.Ass
3.2 Vos procdures de LCB-FT incluent-elles:
- des lments spcifiques relatifs la mise en uvre du dispositif de lutte contre le
3.2.1 financement du terrorisme?
3.2.4 - une liste d'indicateurs d'oprations suspectes ou risque ?
5 CONTRLE INTERNE
R.561-38 I 5
du CMF et
A.310-9 I du
5.1 Votre entreprise met-elle en uvre des examens priodiques du dispositif de LCB-FT ? C.Ass
5.3.1 - aux personnes charges de conduire lentreprise mentionnes larticle L. 321-10 du C.Ass ?
Votre entreprise met-elle en uvre un contrle permanent du dispositif de LCB-FT, en vue R. 561-38 I 5
du CMF et A.
notamment de prendre, le cas chant, les mesures appropries pour corriger les anomalies 310-9 II du
5.5 constates ? C.Ass
Vos procdures prvoient-elles que le relev des conclusions du contrle permanent et des A. 310-9 II du
5.6 anomalies constates est rgulirement adress : C.Ass
R. 336-1 du
C.Ass et A.
310-9 III du
5.7 Le rapport annuel du contrle interne remis en 2010 comprend-il les rubriques suivantes : C.Ass
5.7.1 - une synthse de votre organisation et de vos procdures de LCB-FT?
5.7.2 - une synthse des travaux du contrle permanent?
5.7.3 - les anomalies constates par le contrle permanent?
5.7.4 - les mesures correctrices prises ?
5.7.5 - les conclusions de l'ventuel examen priodique?
Vos procdures prvoient-elles que vous exerciez un contrle rgulier de la conformit des L. 561-7 du
CMF et R.
dispositifs de LCB-FT mis en place par les courtiers et autres intermdiaires d'assurance avec 336-1 du
5.8 lesquels vous tes en relation d'affaires? C.Ass
Vos procdures prvoient-elles que vous exerciez un contrle rgulier de la conformit des R. 336-1 du
5.9 dispositifs LCB-FT mis en place par vos agents gnraux d'assurance? C.Ass
Vos procdures prvoient-elles que sont conservs au moins 5 ans compter de la cessation
6.1 de la relation d'affaires : L. 561-12
- les documents relatifs la vrification de l'identit des cocontractants -ainsi que des payeurs
6.1.1 s'ils sont diffrents- ?
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6.1.2 - les documents relatifs la vrification de l'identit, le cas chant, des bnficiaires effectifs ? R. 561-7
6.1.3 - les documents relatifs la vrification de l'identit des bnficiaires ?
Lignes
directrices
- les dclarations de soupon relatives la relation d'affaires et, le cas chant, les pices ACP-
6.1.4 jointes, ainsi que les accuss de rception TRACFIN des dclarations de soupon effectues ? TRACFIN
Vos procdures prvoient-elles que les documents relatifs aux oprations effectues sont
conservs pendant une dure au moins gale 5 ans compter de l'excution desdites
oprations (prime, renonciation, rsiliation, rachat, avance, rduction, nantissement, versement,
6.2 etc) ? L. 561-12
Vos procdures prvoient-elles que les documents d'identification et de vigilance relatifs aux
souscripteurs -ainsi qu'aux payeurs s'ils sont diffrents-, le cas chant aux bnficiaires
effectifs, et aux bnficiaires de bons de capitalisation anonymes soient conservs au moins 6 L. 102 B du
6.4 ans compter de la date de remboursement ? LPF
Les documents relatifs la LCB-FT sont-ils conservs de telle manire qu'ils sont
immdiatement accessibles en vue de satisfaire l'exercice du droit de communication par
6.5 TRACFIN et par l'ACP ?
7.2.2 - le correspondant TRACFIN de votre entreprise est-il dsign au niveau du groupe? R. 561-28
Vos procdures prvoient-elles que les entits qui composent votre groupe changent les
7.3 informations suivantes ncessaires l'organisation de la vigilance dans le groupe : R. 561-29
- les informations relatives l'identit des cocontractants -ainsi que des payeurs s'ils sont
7.3.1 diffrents-, le cas chant des bnficiaires effectifs, et des bnficiaires ?
- les informations relatives la connaissance des cocontractants, et le cas chant des
7.3.2 bnficiaires effectifs ?
Si votre entreprise d'assurance est une filiale ou une succursale franaise dont le sige se situe
l'tranger, est-elle en possession de tous les lments relatifs l'identit des cocontractants
-ainsi que des payeurs s'ils sont diffrents-, le cas chant des bnficiaires effectifs, et des
7.5 bnficiaires, y compris ceux qui sont en relation avec d'autres socits du groupe ? R. 561-29
Les rgles internes de votre entreprise contiennent-elles la procdure suivre pour assurer les
changes d'information concernant l'existence et le contenu des dclarations de soupon au
7.6 sein de votre groupe dans les conditions prvues l'article L.561-20? L. 561-20
Les rgles internes de votre entreprise s'appliquent-elles aux entits de votre groupe qui sont
7.7 assujetties aux mmes obligations :
- en France, dans lUnion europenne et dans l'Espace conomique europen, ou dans un
pays tiers quivalent figurant sur la liste prvue au 2 du II du L.561-9 dans les conditions
7.7.1 prvues l'article L. 561-20 ? L. 561-20
7.7.2 - dans dautres pays que ceux mentionns la question prcdente ?
Le contrle interne du dispositif de LCB-FT est-il applicable l'ensemble de vos filiales et/ou R. 336-1 du
7.8 succursales et/ou entreprises lies ? C.Ass
Votre entreprise applique-t-elle dans ses succursales l'tranger des mesures au moins
quivalentes celles en vigueur en France en matire de vigilance l'gard des cocontractants
-ainsi que des payeurs s'ils sont diffrents-, le cas chant des bnficiaires effectifs, et des
7.9 bnficiaires, et en matire de conservation des informations? L. 561-34
Votre entreprise veille-t-elle l'application dans ses filiales l'tranger des mesures
quivalentes celles en vigueur en France en matire de vigilance l'gard des cocontractants
-ainsi que des payeurs s'ils sont diffrents-, le cas chant des bnficiaires effectifs, et des
7.10 bnficiaires, et de conservation des informations? L. 561-34
Votre entreprise a-t-elle des filiales et/ou des succursales dans des pays o le droit applicable
localement ne leur permet pas de mettre en uvre des mesures quivalentes celles en
vigueur en France en matire de vigilance l'gard des cocontractants -ainsi que des payeurs
s'ils sont diffrents-, le cas chant des bnficiaires effectifs, et des bnficiaires, et en matire
7.11 de conservation des informations?
Votre entreprise informe-t-elle TRACFIN lorsque le droit applicable localement ne lui permet pas
de mettre en uvre des mesures quivalentes en matire de vigilance l'gard des
cocontractants -ainsi que des payeurs s'ils sont diffrents-, le cas chant des bnficiaires
effectifs, et des bnficiaires, et en matire de conservation des informations dans ses filiales
7.12 et/ou ses succursales situes l'tranger? L. 561-34
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Veuillez prciser dans le tableau BLANCHIMENT B3 la liste de vos filiales et/ou succursales
situes dans les pays dans lesquels des dispositions locales s'opposent aux dispositions
relatives la LCB-FT .
8.8.1 - d'identification de l'un des cocontractants -ainsi que des payeurs s'ils sont diffrents- ?
8.8.2 - d'identification de l'un des bnficiaires effectifs ?
8.8.3 - d'information relative la nature et l'objet de la relation d'affaires ?
Article 19 de
l'ordonnance
n2009-104
Avez-vous organis la mise jour des dossiers de relation d'affaires actives, afin de satisfaire du 30 janvier
8.9 aux nouvelles obligations relatives la connaissance des personnes introduites en 2009 ? 2009
Veuillez prciser dans le "tableau blanchiment B4" (tableau des commentaires) l'tat
d'avancement concernant la mise jour des dossiers de relations d'affaires actives afin de
8.10 satisfaire ces nouvelles obligations.
Vos procdures prvoient-elles une actualisation des lments d'identification et de
8.11 connaissance de la relation d'affaires? R. 561-11
9 IDENTIFICATION
En dehors des hypothses dapplication de larticle A.310-5 du C.Ass, vos procdures prvoient-
elles de vrifier, avant l'entre en relation d'affaires, l'identit des cocontractants -ainsi que des
9.1 payeurs s'ils sont diffrents- personnes physiques sur prsentation: R. 561-5
9.1.1 - d'un document officiel d'identit en cours de validit (carte d'identit, passeport, etc)?
9.1.2 - d'un autre document?
Vos procdures prvoient-elles, pour une personne physique, de relever et de conserver les
9.2 mentions obligatoires suivantes: R. 561-5
9.2.1 - les informations relatives la personne (noms, prnoms, date et lieu de naissance) ?
- les informations relatives au justificatif d'identit (nature, date et lieu de dlivrance, nom et
9.2.2 qualit de l'autorit ayant dlivr le document et, le cas chant, l'ayant authentifi) ?
En dehors des hypothses dapplication de larticle A.310-5 du C.Ass, vos procdures prvoient-
elles de systmatiquement vrifier avant d'entrer en relation d'affaires, l'identit des
cocontractants -ainsi que des payeurs s'ils sont diffrents- personnes morales sur
communication de l'original ou de la copie de tout acte ou extrait de registre officiel datant de
moins de trois mois constatant la dnomination, la forme juridique et l'adresse du sige social,
9.3 l'identit des associs et des dirigeants sociaux ? R. 561-5
10 BENEFICIAIRE EFFECTIF
Lorsque l'un des cocontractants -ainsi que le payeur s'il est diffrent- est une personne morale,
10.1 vos procdures prvoient-elles de vrifier l'aide de documents probants, l'identit: L.561-5
R. 561-1, R.
- des personnes physiques qui dtiennent directement ou indirectement plus de 25% du capital 561-2 et R.
10.1.1 ou des droits de vote du cocontractant -ainsi que du payeur s'il est diffrent- ? 561-3
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- de toute autre personne physique qui exerce un pouvoir de contrle sur les organes de
gestion, d'administration, de direction de la socit ou sur l'assemble gnrale de ses
10.1.2 associs ? R. 561-1
11 TIERCE INTRODUCTION
Votre entreprise a-t-elle recours des intermdiaires assujettis pour distribuer ses produits (tiers
11.1 introducteurs au sens de l'article L561-7 ? L. 561-7 I
Votre entreprise a-t-elle mis en place des procdures permettant de s'assurer que les tiers
11.2 auxquels elle fait appel remplissent les conditions fixes l'article L. 561-7 I ?
Lorsque vos clients sont introduits par des tiers, ces derniers sont-ils chargs de collecter et de
11.3 vrifier pour votre compte les informations relatives :
11.3.1 - l'identit des cocontractants -ainsi que des payeurs s'ils sont diffrents-? L. 561-7 I
11.3.2 - l'identit, le cas chant, des bnficiaires effectifs? L. 561-7 I
11.3.3 - la connaissance des cocontractants, et le cas chant des bnficiaires effectifs ? L. 561-7 I
11.3.4 - l'objet et la nature de la relation d'affaires? L.561-7
Ces lments d'information sont-ils mis sans dlai la disposition de votre entreprise par les
11.4 tiers? R. 561-13
La copie des documents d'identification des cocontractants -ainsi que des payeurs s'ils sont
diffrents-, le cas chant des bnficiaires effectifs, ainsi que tout document pertinent
concernant les lments d'information sont-ils transmis premire demande de votre entreprise
11.5 par les tiers? R. 561-13
Votre entreprise a-t-elle sign une convention dfinissant les modalits de transmission des
lments recueillis et de contrle des diligences mises en uvre avec les tiers auxquels votre
11.6 entreprise fait appel? R. 561-13
Vous arrive-t-il de prsenter d'autres assujettis des personnes sur lesquelles vous avez dj
11.7 men des diligences (identification, objet et nature de la relation d'affaires, connaissance) ? L. 561-7 I
Vos procdures prvoient-elles les conditions dans lesquelles votre entreprise est autorise
communiquer des tiers assujettis des informations relatives l'identification et la connaissance
de vos cocontractants -ainsi que des payeurs s'ils sont diffrents-, le cas chant bnficiaires
11.8 effectifs ? L. 561-7 I
Arrt du 2
septembre
Ces informations concernent-elles : 2009
12.3.1 - les activits professionnelles actuellement ou prcdemment exerces?
12.3.2 - les revenus ou tout lment permettant d'estimer les autres ressources?
12.3.3 - la situation patrimoniale ou financire ?
12.3.4 - d'autres lments ?
Veuillez prciser dans le tableau BLANCHIMENT B4 les autres lments d'information que vos
procdures LCB-FT prvoient de recueillir sur les cocontractants et, le cas chant, sur les
12.4 bnficiaires effectifs.
Le processus de collecte d'informations est-il formalis par l'utilisation d'un formulaire type de
12.5 connaissance des cocontractants et, le cas chant des bnficiaires effectifs ?
Question N
RELATION CLIENT - DISPOSITIFS DE VIGILANCE EN SITUATION DE RISQUE REPONSES
FAIBLE ARTICLE
Quand bien mme l'activit de votre entreprise porte exclusivement sur des oprations vises
13.3 l'article R. 561-16, vos procdures prvoient-elles nanmoins des mesures:
- d'identification des cocontractants -ainsi que des payeurs s'ils sont diffrents-, le cas chant
13.3.1 des bnficiaires effectifs, et des bnficiaires ?
En cas de risque faible de blanchiment identifi par votre classification des risques, autre que
14.1 ceux prvus au II du L. 561-9, vos procdures prvoient-elles: L. 561-9 I
14.1.1 - d'identifier les cocontractants -ainsi que des payeurs s'ils sont diffrents- et les bnficiaires ?
14.1.2 - d'identifier, le cas chant, les bnficiaires effectifs ?
- d'appliquer un niveau rduit de connaissance des cocontractants, le cas chant des
14.1.3 bnficiaires effectifs ?
14.1.4 - d'identifier l'objet et la nature de la relation d'affaires ?
Question N
RELATION CLIENT - DISPOSITIFS DE VIGILANCE EN SITUATION DE RISQUE REPONSES
ELEVE ARTICLE
- exiger que le premier paiement des oprations soit effectu en provenance ou destination
d'un compte ouvert au nom du payeur auprs d'une personne mentionne aux 1 6 de l'article
L.561-2 tablie dans un Etat membre de l'Union europenne ou dans un Etat partie l'accord
15.2.3 sur l'Espace conomique europen?
- obtenir une confirmation de l'identit de la part d'une personne mentionne aux 1 6 de
l'article L.561-2 tablie dans un tat membre de l'Union europenne ou dans un tat partie
15.2.4 l'accord sur l'Espace conomique europen?
R. 561-12 et
arrt du 2
- recueillir des informations relatives son environnement, ses fonctions ou tout lment septembre
16.2.2 permettant d'apprcier la nature de ses liens? 2009
Vos procdures prvoient-elles que l'entre en relation d'affaires avec une PPE au sens de
l'article R.561-18 est autorise par un membre de votre organe excutif ou par une personne
16.3 dment habilite cet effet par votre organe excutif? R. 561-20 III
17.2 Votre entreprise offre-t-elle la possibilit de souscrire des bons de capitalisation anonymes ?
17.3 Votre entreprise dispose-t-elle d'un encours de bons de capitalisation anonymes ?
Indiquer le chiffre d'affaires qu'a reprsent la commercialisation des bons de capitalisation
17.4 anonymes en 2009 :
17.5 Existe-t-il un registre distinct des bons de capitalisation anonymes ? L. 561-14-2
17.6 L'identit des souscripteurs est-elle systmatiquement renseigne dans ce registre ? L. 561-14-2
L'identit des bnficiaires des remboursements est-elle systmatiquement renseigne dans ce
17.7 registre ? L. 561-14-2
L. 561-6 du
Le dispositif de surveillance permet-il de suivre et d'identifier les oprations ou les relations CMF et A.
d'affaires incohrentes avec la connaissance des cocontractants, et le cas chant des 310-8 VI du
19.2 bnficiaires effectifs ? C.Ass
Vos procdures prvoient-elles un examen des oprations identifies qui seraient incohrentes
avec la connaissance des cocontractants, le cas chant des bnficiaires effectifs, et l'objet et
19.3 la nature du contrat? L. 561-6
Vos procdures prvoient-elles une surveillance rgulire des relations daffaires classes en
19.4 vigilance renforce ? L. 561-10-2
En cas de renonciation, vos procdures prvoient-elles que les fonds sont systmatiquement
19.5 restitus sur le compte utilis pour payer le montant des primes?
19.6 Les versements en espces sont-ils accepts par votre entreprise ?
19.7 Indiquer le seuil maximum ventuel autoris annuellement des versements espces: L.112-6
20.1 Vos procdures prvoient-elles que soit effectu un examen renforc de toute opration : L. 561-10-2 II
20.1.1 - particulirement complexe ?
20.1.2 - d'un montant inhabituellement lev ?
20.1.3 - ne paraissant pas avoir de justification conomique ?
20.1.4 - ne paraissant pas avoir d'objet licite ?
Les critres d'identification des oprations ncessitant un examen renforc couvrent-ils
20.2 notamment:
20.2.1 - les versements en espces unitaires ou cumuls au-del d'un certain montant ?
20.2.2 - les oprations au-del d'un certain montant effectues avec des non-rsidents ?
- les oprations au-del d'un certain montant avec des pays o des zones gographiques que
vous jugez risqus ou bien qui sont dsigns non conformes par le GAFI ou par les autorits
20.2.3 nationales ?
- les contrats en l'absence de relation apparente entre les cocontractants -ainsi que des
20.2.4 payeurs s'ils sont diffrents-, le cas chant les bnficiaires effectifs, et les bnficiaires ?
20.2.5 - les chques de banque, les chques de notaires ou d'avocats?
- les chques d'un montant significatif par rapport la relation daffaires, tirs par un tiers non
20.2.6 cocontractant ?
20.2.7 - la substitution au payeur rgulier d'un tiers au contrat ?
D'autres critres de surveillance des oprations sont-ils dfinis dans vos procdures partir de
20.3 la classification des risques?
Le contrle de la conformit a-t-il intgr dans ses procdures d'approbation pralable
systmatique des produits nouveaux une apprciation des risques potentiels en matire de
20.4 LCB-FT?
Possdez-vous des outils informatiques qui vous permettent de produire un tat des oprations
21.1 traites pour le compte d'une relation d'affaires ? L. 561-32
21.2 Possdez-vous des outils informatiques qui vous permettent de produire un tat des oprations : L. 561-32
- ralises avec des pays ou des zones gographiques que vous jugez risqus ou bien qui sont
21.2.1 dsigns non conformes par le GAFI ou par les autorits nationales ?
21.2.2 - ralises avec des non rsidents ?
21.2.3 - portant sur des espces suprieures un certain montant ?
Vos outils de surveillance permettent-ils d'apprhender des oprations ralises pour une mme
21.3 relation d'affaires sur plusieurs contrats ? L. 561-32
21.4 Possdez-vous des outils informatiques qui vous permettent de dtecter des oprations:
- inhabituelles au regard de la connaissance des cocontractants, et le cas chant des
21.4.1 bnficiaires effectifs ?
21.4.2 - d'un montant inhabituellement lev ?
Lors de l'examen renforc d'une opration, vos procdures prvoient-elles que votre entreprise
vrifie si les renseignements obtenus sont cohrents avec l'information dont elle dispose au
22.2 sujet des cocontractants, le cas chant des bnficiaires effectifs, et des bnficiaires ?
Vos procdures prvoient-elles d'obtenir des justificatifs probants en cas de doute sur la vracit
du renseignement obtenu ou en cas d'incohrence avec l'information dont vous disposez au
22.3 sujet des cocontractants, le cas chant des bnficiaires effectifs, et des bnficiaires ?
Indiquer le nombre de dossiers ayant fait l'objet d'un examen renforc des oprations ayant ou
22.4 non conduit effectuer une dclaration de soupon :
22.4.1 - en 2009
22.4.2 - au cours du premier semestre 2010
Vos procdures prvoient-elles que soit systmatiquement dclare TRACFIN toute opration
pour laquelle l'identit du donneur d'ordre ou du bnficiaire effectif ou du constituant d'un fonds
fiduciaire ou de tout autre instrument de gestion d'un patrimoine d'affectation reste douteuse
23.3 malgr les diligences effectues ? L.561-15 IV
- les lments d'identification et de connaissance des cocontractants -ainsi que des payeurs
23.6.2 s'ils sont diffrents-, le cas chant des bnficiaires effectifs, et des bnficiaires ?
23.6.3 - l'objet et la nature de la relation d'affaires?
23.6.4 - le descriptif des oprations concernes?
23.6.5 - les lments d'analyse qui ont conduit nouer la relation d'affaires?
23.6.6 - si l'opration n'est pas encore excute, son dlai d'excution?
23.6.7 - les lments d'analyse qui ont conduit dclarer l'opration?
Votre entreprise utilise-t-elle la tl-dclaration pour transmettre ses dclarations de soupon
23.7 TRACFIN ?
364925838.xls / 10
Toute nouvelle information de nature infirmer, conforter ou modifier les lments contenus
23.11 dans une dclaration de soupon est-elle porte sans dlai la connaissance de TRACFIN ? L. 561-15 V
Vos procdures prvoient-elles de suspendre l'excution d'une opration pendant 24h la suite L. 561-16 et
23.12 d'une dclaration de soupon, lorsque celle-ci est effectue pralablement l'opration ? L. 561-25
Vos procdures prvoient-elle que la suspension de l'opration est proroge de 48h en cas
23.13 d'opposition l'excution de l'opration par TRACFIN ? L. 561-25
24 FRAUDE FISCALE
Vos procdures prvoient-elles d'effectuer une dclaration de soupon TRACFIN en prsence
de sommes ou oprations que vous savez, souponnez ou avez de bonnes raisons de
souponner provenir d'une fraude fiscale lorsqu'il y a prsence d'au moins l'un des 16 critres
24.1 prciss par dcret du 16 juillet 2009 (D.561-32-1 du CMF)? L.561-15 II
D.561-32-1
du CMF,
Arrt du
12/02/10 en
application du
238-0 A du
CGI et
Instruction du
26/07/10
publie au
BO des
La liste des tats et territoires non coopratifs fixe par arrt des ministres chargs de impts du
24.2 l'conomie et du budget est-elle : 05/08/10
- prise en compte pour dterminer le niveau de risque ou de vigilance appliquer lors d'une
24.2.1 entre en relation d'affaires (classification des risques)?
- incluse dans vos outils de contrle pour dtecter des oprations de fraude fiscale, et le
transfert de bnfices vers des destinations fiscalit privilgie susceptibles d'entrer dans le
24.2.2 champ d'une dclaration de soupon TRACFIN?
Des critres relatifs la fraude fiscale, au sens du dcret du 16 juillet 2009, sont-ils pris en
24.3 compte dans vos procdures de surveillance des oprations ? D. 561-32-1
Votre entreprise a-t-elle mis en place un dispositif adapt ses activits pour vrifier que les
cocontractants -ainsi que les payeurs s'ils sont diffrents-, le cas chant les bnficiaires
effectifs, et les bnficiaires ne font pas l'objet d'une mesure de gel des avoirs en application
25.1 des rglementations europennes ou nationales? L. 562-3
Votre dispositif de surveillance permet-il d'identifier des sommes ou des oprations effectues
par ou pour le compte ou au profit de personnes soumises des mesures restrictives de gel des
25.2 avoirs:
25.2.1 - immdiatement ? L. 562-3
25.2.2 - priodiquement ? L. 562-3
364925838.xls / 11
L .562-3 du
CMF et A.
Etes-vous en possession des listes actualises des personnes faisant l'objet de mesures 310-8 du
25.3 restrictives de gel des avoirs? C.Ass
D.561-32-1
du CMF,
Arrt du
12/02/10 en
application du
238-0 A du
CGI et
Instruction du
26/07/10
publie au
BO des
Votre entreprise possde-t-elle des filiales et/ou des succursales dans un Etat ou territoire non impts du
26.3 coopratif en matire fiscale ? 05/08/10
Votre entreprise possde-t-elle des filiales et/ou des succursales dans un pays qui, au sens du
26.4 GAFI, prsente des dficiences stratgiques en matire de LCB-FT ?
Votre entreprise possde-t-elle des filiales et/ou des succursales dans un pays qui fait l'objet de
26.5 sanctions financires internationales ?
Quel est le chiffre d'affaires en assurance vie ralis par vos filiales (dtenues 50% ou plus)
26.6 l'tranger?
Quel est le chiffre d'affaires en assurance vie ralis par vos filiales et succursales localises
26.7 dans les DOM-ROM et COM (France d'Outre-mer)?
Quel pourcentage de chiffre d'affaires reprsente la vente en ligne de vos produits d'assurance
26.8 vie?
SIGNATAIRE
FONCTION
DATE
SIGNATURE DE LA PERSONNE CHARGEE DE CONDUIRE L'ENTREPRISE AU SENS DE L'ARTICLE L.321-10 DU C.Ass
Tableau BLANCHIMENT B2
COMMUNICATION DE L'IDENTITE DES DECLARANTS ET DES CORRESPONDANTS TRACFIN
Les organismes assujettis sont tenus de communiquer TRACFIN ainsi qu' l'ACP,
l'identit de leurs dirigeants ou prposs habilits qui:
- procdent aux dclarations de soupon (dclarants au sens de l'article R.561-24 du code montaire et financier).
- sont chargs de rpondre aux demandes de TRACFIN ou de l'ACP (correspondants au sens de l'article R.561-23 du code montaire et financier).
Tout changement concernant les personnes habilites doit tre port, sans dlai, la connaissance de TRACFIN et de l'ACP (R.561-23 et R.561-24).
DATE CODE
DESIGNATION TITRE PRENOM NOM HABILITATION AUTRE FONCTION EXERCEE ADRESSE POSTAL VILLE TELEPHONE EMAIL
COMMUNICATION DE L'IDENTITE DE LA PERSONNE RESPONSABLE DE LA MISE EN UVRE DU DISPOSITIF D'EVALUATION ET DE GESTION DES RISQUES DE
BLANCHIMENT DES CAPITAUX ET DE FINANCEMENT DU TERRORISME, MENTIONNEE A L'ARTICLE R.561-38 I 1 DU CODE MONETAIRE ET FINANCIER
DATE CODE
DESIGNATION TITRE PRENOM NOM AUTRE FONCTION EXERCEE ADRESSE POSTAL VILLE TELEPHONE EMAIL
Autre / Remarques
Les information portes notre connaissance par l'intermdiaire de ce formulaire remplaceront et annuleront celles prcdemment communiques.
Nous vous remercions par consquent de remplir et de porter un soin particulier l'ensemble des rubriques de ce formulaire.
SIGNATAIRE
FONCTION
DATE
SIGNATURE DE LA PERSONNE CHARGEE DE CONDUIRE L'ENTREPRISE AU SENS DE L'ARTICLE L.321-10 DU C.Ass
A
F
Tableau BLANCHIMENT B3 G
H
LISTE DES FILIALES ET SUCCURSALES ETRANGERES A
N
I
ENTREPRISE S
T
MATRICULE A
SIREN N
ENTREPRISE
MATRICULE
SIREN
Rfrence du
tableau Commentaires de l'entreprise
BLANCHIMENT et de
la question